Lap Keu DKI ner per Sept 2008

(1)

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

WINNY E. HASSAN

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 989.291 878.550

b. Valuta asing 17.008 4.096

1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 25.042 20.072

b. Valuta asing -

-Jumlah Pendapatan Bunga 1.031.341 902.718

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga

a. Rupiah 504.056 407.781

b. Valuta asing 7.585 70

2.2. Provisi dan komisi 1

-Jumlah Beban Bunga - / - 511.642 407.851

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 519.699 494.867

3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 10.653 10.172 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - -3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 15.312 10.668

3.4. Pendapatan lainnya 38.268 36.290

Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 64.233 57.130

4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan

aktiva produktif 33.041 77.264

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjens 2.341 3.206

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 118.153 87.456

6.2. Beban Personalia 234.625 194.209

6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -

-6.4. Beban Transaksi valas -

-6.5. Beban promosi 18.042 10.899

6.6. Beban lainnya 39.570 22.811

Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 410.390 315.375

LABA (RUGI) OPERASIONAL 138.160 156.152

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 7.418 5.775

8. Beban non operasional -/- 4.810 7.592

Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih 2.608 (1.817)

9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -

-10.LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 140.768 154.335

11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- -

-12. Beban pajak tangguhan -

-13.LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 140.768 154.335

NERACA

Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI Periode 30 SEPTEMBER 2008 DAN 2007

POS-POS POS-POS No. POS-POS

A K T I V A

1. K a s 299.096 139.793

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 1.087.321 830.083 b. Sertifikat Bank Indonesia 299.374 3.195.104

c. Lainnya 34.960

-3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 2.092 2.348

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 306.350

-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (3.540) (23)

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (357) (583) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 442.624 242.833

ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 437.309 612.823 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (8.797) (8.557) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 35.834 9.140

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - 13.635 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (358) (227) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 2.319.342 711.947

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.129.449 1.129.439 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah PPA -Reverse Repo -/- 325.555 -b. Valuta asing PPA -Reverse Repo -/- -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 14.495 9.827

ii. Pihak lain 5.812.320 4.579.683

PPA - Kredit yang diberikan -/- (250.537) (231.282) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain 230.092

-PPA - Kredit yang diberikan -/- (2.301)

-11. Tagihan akseptasi 7.110 115

PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 129.856 99.837

14. Biaya dibayar dimuka 121.514 54.308

15. Uang Muka Pajak 41.750 87.831

16. Aktiva Pajak Tangguhan 15.354 12.834

17. Aktiva Tetap 284.182 254.636

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (110.864) (92.359)

18. Properti terbengkalai 2.302 2.302

PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151)

-19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva Lain-Lain 39.208 41.333

JUMLAH AKTIVA 13.076.254 11.757.268

P A S I V A 1. Giro

a. Rupiah 3.124.046 4.325.481

2. Kewajiban Segera Lainnya 159.174 187.186

3. Tabungan 1.889.916 1.475.065

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 2.704.383 1.930.221

ii. Pihak lain 1.465.447 1.140.519

b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank 125

-ii. Pihak lain 8.639 1.843

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 923.102 1.142.788 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang

dijual dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi - 115

10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 882.154 511.320

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia

b. Lainnya -

-i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 314.510 66.765

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 236.020

-12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 3.078 3.560

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 5.551 21.477

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 194.009 119.036

18. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain 325.000

-19. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 600.325

b. Agio (Disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga -

-h. Pendapatan komprehensif lainnya -

-i. Cadangan Umum Dan Tujuan 95.591 68.529

j. Saldo laba (rugi) 140.768 154.335

JUMLAH PASIVA 13.076.254 11.757.268

K O M I T M E N

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen -

-Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang

belum ditarik

a. Rupiah 909.102 271.142

b. Valuta asing -

-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam

rangka impor dan ekspor 7.110 52.111

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 916.212 323.253

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (916.212) (323.253)

K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 121.712 100.872

b. Valuta asing -

-3. Lainnya 28.347 12.773

Jumlah Tagihan Kontinjensi 150.059 113.645

Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan

a. Bank Garansi

- Rupiah 336.774 194.027

- Valuta asing 18.091 8.130

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 354.865 202.157

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (204.806) (88.512) 30 SEP 2008

(Unaudited) 30 SEP 2007 *)

(Unaudited)

30 SEP 2008 (Unaudited)

30 SEP 2007 *) (Unaudited)

30 SEP 2008 (Unaudited)

30 SEP 2007 *) (Unaudited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan

Bank Indonesia - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga 14.495 - - - - 14.495 8.293 - - - - 8.293

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - -

-i. direstrukturisasi - - -

-ii. tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 14.495 - - - - 14.495 8.293 - - - - 8.293

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambilalih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 794.698 - - - - 794.698 531.357 - - - - 531.357 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia 4.265.915 - - - - 4.265.915 5.458.226 - - - - 5.458.226

3. Kredit kepada pihak ketiga 5.531.472 289.579 14.457 17.611 184.202 6.037.321 4.161.642 217.153 14.433 23.696 164.094 4.581.018 a. KUK 229.100 38.530 5.110 4.947 39.361 317.048 201.414 24.575 3.150 3.864 34.617 267.620 b. Kredit Properti 440.092 57.514 3.696 4.251 13.585 519.138 230.222 28.139 2.202 3.920 7.884 272.367

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 440.092 57.514 3.696 4.251 13.585 519.138 230.222 28.139 2.202 3.920 7.884 272.367 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 2.131 - - - 5.581 7.712 6.278 - - - 6.181 12.459 d. Lainnya 4.860.149 193.535 5.651 8.413 125.675 5.193.423 3.723.728 164.439 9.081 15.912 115.412 4.028.572

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 362.665 565 192 44 - 363.466 19.492 243 73 - - 19.808 6. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 361.975 - - - - 361.975 254.268 - - - - 254.268 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - 2.302 - - 2.302 2.302 - - - - 2.302

2. Agunan yang diambil alih - - - - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - -

-J U M L A H 11.332.147 290.144 16.951 17.655 184.202 11.841.099 10.436.507 217.396 14.506 23.696 164.094 10.856.199 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 71.764 9.114 2.624 5.973 144.218 233.693 55.557 10.578 2.080 10.709 148.970 227.894

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 71.764 9.114 2.624 5.973 144.218 233.693 55.557 10.578 2.080 10.709 148.970 227.894 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 79.462 9.037 2.623 6.003 172.436 269.561 55.637 11.280 2.219 11.459 164.709 245.304

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 79.462 9.037 2.623 6.003 172.436 269.561 55.637 11.280 2.219 11.459 164.709 245.304

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 5,77% 5,83%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,00% 3,36%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 92,61% 96,35%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,95% 99,97%

KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS

No. 30 SEPTEMBER 2008 (Unaudited) 30 SEPTEMBER 2007 (Unaudited)

LAPORAN KEUANGAN

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007

RASIO % No.

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 17,82 16,28 2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 14,04 14,32 3. Aktiva tetap terhadap modal 25,11 33,09

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 1,83 1,86 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,28 2,26 3. Pemenuhan PPA Produktif 115,35 107,64 4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

-5. NPL gross 3,57 4,41

6. NPL net 0,31 0,27

III. Rentabilitas

1. ROA 1,58 1,94

2. ROE 16,86 18,91

3. NIM 6,69 6,98

4. BOPO 87,39 83,73

IV. Likuiditas

LDR 65,80 51,67

V. Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

-2. GWM Rupiah 10,18 9,36

3. PDN 6,40 14,98

30 SEP 2008 (Unaudited) KETERANGAN

No.

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 745.194 722.880 1. Modal Disetor 600.325 600.325 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 95.591 68.529 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan

pajak -

-f. Rugi tahun-tahun lalu -/- - -g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan

pajak (50%) 49.278 54.026

h. Rugi tahun berjalan -/- - -I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor

Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual ‘(-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 396.489 54.568 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR) 71.489 54.568

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 325.000 -6. Peningkatan harga saham pada portofolio

tersedia untuk dijual (45%) - -C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 1.141.683 777.448 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP

DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO

PASAR (A+B+D) 1.141.683 777.448

IV. PENYERTAAN -/- 927 927

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 1.140.756 776.521 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (III - IV) 1.140.756 776.521 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

KREDIT 6.399.824 4.770.901

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

PASAR 1.727.477 651.187

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 17,82% 16,28% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 14,04% 14,32% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00% 30 SEP 2008 (Unaudited)

30 SEP 2007 *) (Unaudited) PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Periode 30 SEPTEMBER 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) No.

No.

Penghargaan yang diterima Bank DKI selama tahun 2008 :

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 Telp. (021) 231-4567 (hunting) Fax. (021) 351-7660 www.bankdki.co.id www.bankdki-syariah.com KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)

1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik 10.898 7.184

2 Irrevocable L/C yang masih berjalan -

-3 Garansi (Kafalah) yang diberikan -

-4 Lainnya 73

-No. POS-POS 30-Sep-08 30-Sep-07

KH. Munzir Tamam, MA

Athouf Ibnu Tama

(Ketua)

(Pemimpin)

“The 2nd Best Performance Overall Regional Bank dalam Banking Service Excellent Awards 2008” dari Marketing Research Indonesia

dan Majalah Infobank “The Best Syariah Division Asset s/d

Rp 500 milyar” dari Karim Business Consulting

“Bank Pendukung Pembiayaan Pembangunan Apartemen Bersubsidi di Ibukota dengan Kategori: Produk, Teknologi dan Pelayanan Perbankan Terbaik”

dari Aliansi Jurnalis Property & Keuangan dan Majalah Property & Bank

“Bank Pembangunan Daerah Terbaik untuk Pengembangan Sektor Riil”

dari Harian Bisnis Indonesia

“Sebagai Bank Berkinerja Sangat Bagus tahun 2007”, dari Infobank Award 2008

“Golden Trophy Award 2008, sebagai Bank Berkinerja Sangat Bagus tahun 2003 s/d 2007”

dari Majalah Infobank

Jakarta, 21 Nopember 2008

SE & O

PT. Bank DKI

Direksi

Jakarta, 21 Nopember 2008

PT. Bank DKI

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

DISTRIBUSI BAGI HASIL Per 30 September 2008 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. Jenis Penghimpunan

1 Giro Wadiah

a. Bank 105 1 -b. Non Bank 18.365 223

-2 Tabungan Mudharabah

-a. Bank - -

-b. Non Bank 38.318 466 35,00% 163 5,11%

3 Deposito Mudharabah

-a. Bank

1 Bulan 741 9 55,00% 5 8,02% 3 Bulan - -

6 Bulan 500 6 55,00% 3 8,02% 12 Bulan - -

-b. Non Bank

1 Bulan 82.271 1.000 55,00% 550 8,02% 1 Bulan 2.854 35 21,00% 7 3,06% 3 Bulan 8.288 101 55,00% 55 8,02% 6 Bulan 5.195 63 55,00% 35 8,02% 12 Bulan 2.211 27 55,00% 15 8,02% TOTAL 158.848 1.931 833

Indikasi Rate of Return Jumlah bonus

dan bagi hasil Nisbah

Porsi Pemilik Dana Pendapatan yang

harus dibagi hasil Saldo

Rata-rata 30 SEP 2007 *)

(Unaudited)

A. AKTIVA

1 Kas 1.303 771

2 Giro Bank Indonesia 15.058 13.006 3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia - 5.100 4 Penempatan Pada Bank Lain 4.894 -5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (49) -6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 4.000 7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40) (40)

8 Piutang iB 255.213 60.479

9 PPAP Piutang iB -/- (4.776) (2.267) 10 Piutang iB Lainnya 30.815 19.728

11 PPAP Piutang iB Lainnya -

-12 Pembiayaan iB 214.667 70.063

13 PPAP Pembiayaan iB-/- (3.458) (701) 14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 136 33

15 Biaya Dibayar Dimuka -

-16 Aktiva Tetap 2.833 1.322

17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (840) (580)

18 Aktiva Lain-lain 43.972 5

JUMLAH AKTIVA 564.728 170.919

B. PASIVA

1 Dana Simpanan iB 22.118 18.623

2 Kewajiban Segera iB Lainnya 4.586 980 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia

(FPJPS) -

-4 Kewajiban Kepada Bank Lain 559 -5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - -6 Kewajiban Lain-lain 388.037 26.735 7 Dana Investasi tidak terikat

a. Tabungan iB 39.331 25.325

b. Deposito iB 97.207 95.008

8 Saldo Laba (Rugi) 12.890 4.248

JUMLAH PASIVA 564.728 170.919

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin 17.081 7.160

2 Bagi Hasil 16.348 5.292

3 Bonus 448 123

4 Pendapatan Operasional Lainnya 12.304 4.913

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 46.181 17.488

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat

a. Bank a(149) (65)

b. Bukan bank (7.299) (4.157)

c. Bank Indonesia (FPJPS) -

-D. JUMLAH BAGI HASIL (7.448) (4.222)

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investor

dana investasi tidak terikat 38.733 13.266

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus iB 7.804 213

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 9.600 3.650 3 Beban Umum & Administrasi 628 184

4 Beban Personalia 5.914 4.417

5 Beban Lainnya 2.256 557

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 26.202 9.021

H. PENDAPATAN (BEBAN)

OPERASIONAL BERSIH 12.531 4.245

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 363 4

J. BEBAN NON OPERASIONAL 4 1

K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 359 3

L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 12.890 4.248 NERACA

Per 30 September 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)

LABA RUGI Per 30 September 2008 dan 2007

No. POS-POS 30-Sep-08 30-Sep-07

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

Per 30 September 2008

Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”

Catatan :

- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 September 2008 dan 2007 tidak diaudit.

- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005 perihal: Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.

- Kurs USD per 30 September 2008 : 1 USD = Rp.9.430,00 ( 30 September 2007: 1 USD = Rp.9.145.00 ).

*) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 30 September 2007 disajikan kembali berkaitan penyesuaian atas pencatatan tantiem dan jasa produksi.

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PER 30 SEPTEMBER 2008 (UNAUDITED)

TRANSAKSI

Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Pasar

dari Kontrak

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Nilai Kontrak dengan Netting

Agreement No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-BANK DKI

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Suryo Danisworo - Komisaris Independen : Idris Kadir - Komisaris Independen : Joni Mulyanto

Direksi

- Direktur Utama : Winny E. Hassan - Direktur Kepatuhan : Aris Anwari - Direktur Pemasaran : Muhamad Irfandi - Direktur Keuangan : Mamad Sachroni - Direktur Operasional : Ilhamsyah Joenoes

1. Pemda DKI Jakarta = 99,83%

2. PD. Pasar Jaya = 0,17%

Sebagai Unit Usaha Syariah Terbaik dengan Aset Diatas Rp 100 Milliar - Rp 500 Milliar dari Best Syariah Award 2008