neraca final per juni 08

(1)

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

Jakarta, 31 Juli 2008

SE & O

PT. Bank DKI

Direksi

WINNY E. HASSAN

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 634.421 571.607

b. Valuta asing 11.044 2.777

1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 13.524 12.406

b. Valuta asing -

-Jumlah Pendapatan Bunga 658.989 586.790

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga

a. Rupiah 304.270 267.240

b. Valuta asing 3.649 49

2.2. Provisi dan komisi - 1

Jumlah Beban Bunga - / - 307.919 267.290

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 351.070 319.500 3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 4.697 4.579 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - -3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 17.805 9.082 3.4. Pendapatan lainnya 23.506 24.085 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 46.008 37.746 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva

produktif 18.563 44.763

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi 861 109

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 74.637 56.793 6.2. Beban Personalia 148.157 119.118 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -

-6.4. Beban Transaksi valas -

-6.5. Beban promosi 12.491 6.802

6.6. Beban lainnya 27.181 15.757

Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 262.466 198.470

LABA (RUGI) OPERASIONAL 115.188 113.904

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 1.137 2.114 8. Beban non operasional -/- 4.488 1.489 Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih (3.351) 625

9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -

-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 111.837 114.529 11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- -

-12. Beban pajak tangguhan -

-13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 111.837 114.529

14. Hak Minoritas - / - -

-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 72.391 70.592

16. Dividen -/- - (42.075)

17. Lainnya - (28.517)

18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 184.228 114.529

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PER 30 JUNI 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 Juni 2008 dan 2007 tidak diaudit. - Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesua dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal

13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005 perihal : Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.

- Kurs USD per 30 Juni 2008 : 1 USD = Rp.9.220,00 ( 30 Juni 2007: 1 USD = Rp.9.049.50 ).

*) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2007 disajikan kembali berkaitan penyesuaian atas pencatatan tantiem dan jasa produksi.

TRANSAKSI

Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Pasar dari

Kontrak

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Nilai Kontrak dengan Netting

Agreement No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-NERACA Periode 30 JUNI 2008 dan 2007

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA Periode 30 JUNI 2008 dan 2007

KOMITMEN DAN KONTINJENSI Periode 30 JUNI 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS

POS-POS No. POS-POS

A K T I V A

1. K a s 206.243 146.402

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 741.849 630.585 b. Sertifikat Bank Indonesia 323.963 3.510.286

c. Lainnya 329.939

-3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 1.453 2.314

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 191.350 50.000

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (1.934) (523)

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (830) (263) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 386.989 421.696

ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 503.004 2.033.094 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (8.900) (9.755) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 9.220 26.775

ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 4.542 31.540 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (138) (406) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 2.300.132

-ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.128.689 -8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah 134.499

-PPA - Reverse Repo -/- -

-b. Valuta asing -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 12.305 10.505 ii. Pihak lain 5.196.061 4.174.354 PPA - Kredit yang diberikan -/- (236.582) (192.906) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain 225.090

-PPA - Kredit yang diberikan -/- (2.251)

-11. Tagihan akseptasi - 216

PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 164.263 107.608 14. Biaya dibayar dimuka 392.716 82.951

15. Uang Muka Pajak 26.941 69.532

16. Aktiva Pajak Tangguhan 15.354 12.834

17. Aktiva Tetap 279.686 251.917

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (110.359) (90.504)

18. Properti terbengkalai 2.302 2.302

PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151)

-19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva Lain-Lain 43.046 34.450

JUMLAH AKTIVA 12.341.355 11.332.273

P A S I V A 1. Giro

a. Rupiah 2.322.578 3.208.470

2. Kewajiban Segera Lainnya 205.042 203.594

3. Tabungan 1.600.278 1.385.637

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 1.800.066 1.857.476 ii. Pihak lain 1.769.100 1.298.229 b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank 122

-ii. Pihak lain 12.738 1.828

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 1.827.110 1.865.775 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang

dijual dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi - 216

10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 885.630 510.914

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia -

-b. Lainnya -

-i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 65.996 67.138

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 230.764

-12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 2.434 1.896

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 7.272 19.009

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 398.050 151.552 18. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain 325.000

-19. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 553.917

b. Agio (Disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - -h. Pendapatan komprehensif lainnya - -i. Cadangan Umum Dan Tujuan 74.591 87.438 j. Saldo laba (rugi) 184.228 114.529

JUMLAH PASIVA 12.341.355 11.332.273

K O M I T M E N Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah -b. Valuta asing -2. Lainnya -Jumlah Tagihan Komitmen -Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 311.058 223.714

b. Valuta asing -

-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam 7.230 -rangka impor dan ekspor

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 318.288 223.714

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (318.288) (223.714) K O N T I N J E N S I

Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 121.918 96.831

b. Valuta asing -

-3. Lainnya 30.033 13.382

Jumlah Tagihan Kontinjensi 151.951 110.213 Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi

- Rupiah 223.586 171.775

- Valuta asing 9.176 18.502

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 232.762 190.277

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (80.811) (80.064) 30 JUNI 2008

(Unaudited) 30 JUNI 2007*)

(Unaudited)

30 JUNI 2008 (Unaudited)

30 JUNI 2007*) (Unaudited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan

Bank Indonesia - - - - - - - - - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga 12.305 - - - - 12.305 10.505 - - - - 10.505

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - -

-i. direstrukturisasi - - -

-ii. tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 12.305 - - - - 12.305 10.505 - - - - 10.505

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambila alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 738.733 - - - - 738.733 565.482 - - - - 565.482

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan

Bank Indonesia 4.536.418 - - - - 4.536.418 5.549.368 - - - - 5.549.368

3. Kredit kepada pihak ketiga 5.008.404 204.571 14.588 18.071 175.317 5.420.951 3.768.066 219.611 25.898 26.977 133.603 4.174.155

a. KUK 223.057 30.530 4.559 3.691 37.056 298.893 196.059 17.157 7.105 3.306 30.184 253.811

b. Kredit Properti 373.803 36.554 2.776 4.833 11.253 429.219 26.674 3.732 356 876 2.477 34.115

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 373.803 36.554 2.776 4.833 11.253 429.219 26.674 3.732 356 876 2.477 34.115 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 2.193 - - - 5.581 7.774 7.640 1.676 - - 10.691 20.007 d. Lainnya 4.409.351 137.487 7.253 9.547 121.427 4.685.065 3.537.693 197.046 18.437 22.795 90.251 3.866.222

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 159.367 219 59 - - 159.645 12.133 229 - - - 12.362

7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 239.992 - - - - 239.992 190.277 - - - - 190.277 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - 2.302 - - 2.302 2.302 - - - - 2.302

2. Agunan yang diambil alih - - - - - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - -

-J U M L A H 10.696.146 204.790 16.949 18.071 175.317 11.111.273 10.099.060 219.840 25.898 26.977 133.603 10.505.378 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 64.298 12.992 1.759 6.970 165.557 251.576 52.802 10.640 3.598 12.698 116.833 196.571

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 64.298 12.992 1.759 6.970 165.557 251.576 52.802 10.640 3.598 12.698 116.833 196.571 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 63.944 13.003 1.814 6.974 167.149 252.884 52.856 10.512 4.648 13.780 126.100 207.896

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 63.944 13.003 1.814 6.974 167.149 252.884 52.856 10.512 4.648 13.780 126.100 207.896

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 5,50% 7,07%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,14% 3,51%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 94,34% 91,60%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,96% 99,79%

KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Periode 30 JUNI 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS

No. JUNI 2008 (Unaudited) JUNI 2007 (Unaudited)

LAPORAN KEUANGAN

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Suryo Danisworo - Komisaris Independen : Idris Kadir - Komisaris Independen : Joni Mulyanto

Direksi

- Direktur Utama : Winny E. Hassan

- Direktur Kepatuhan : Aris Anwari

- Direktur Pemasaran : Muhamad Irfandi

- Direktur Keuangan : Mamad Sachroni

- Direktur Operasional : Ilhamsyah Joenoes

1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%

2. PD. Pasar Jaya = 0,17%

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 Telp. (021) 231-4567 (hunting) Fax. (021) 351-7660 www.bankdki.co.id www.bankdki-syariah.com

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Periode 30 JUNI 2008 dan 2007

RASIO % No.

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 20,40 16,15

2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 15,61 15,33

3. Aktiva tetap terhadap modal 24,01 34,76

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 1,87 1,78

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,28 1,98

3. Pemenuhan PPA Produktif 100,52 105,76

4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

-5. NPL gross 3,83 4,46

6. NPL net 0,35 0,75

III. Rentabilitas

1. ROA 1,97 2,25

2. ROE 19,66 20,54

3. NIM 7,09 7,04

4. BOPO 83,66 81,76

IV. Likuiditas

LDR 72,11 53,95

V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

-2. GWM Rupiah 8,21 8,21

3. PDN 7,43 7,38

30 JUNI 2007*) (Unaudited) KETERANGAN

No.

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 786.459 681.449

1. Modal Disetor 600.325 553.917

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 74.591 87.438 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan

pajak 72.391

-f. Rugi tahun-tahun lalu -/- -

-g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan

pajak (50%) 39.152 40.094

h. Rugi tahun berjalan -/- -

-I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor

Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual ‘(-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 389.138 50.757

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR) 64.138 50.757

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 325.000 -6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) -

-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 1.175.597 732.206 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN

MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO

PASAR (A+B+D) 1.175.597 732.206

IV. PENYERTAAN -/- 927 927

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 1.174.670 731.279 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (III - IV) 1.174.670 731.279 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO

(ATMR) KREDIT 5.759.332 4.528.039

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO

(ATMR) PASAR 1.767.944 242.637

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 20,40% 16,15% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 15,61% 15,33% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

30 JUNI 2007*) (Unaudited) PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Periode 30 JUNI 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) No.

No.

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

Per 30 Juni 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”

LABA RUGI

Per 30 Juni 2008 dan 2007

No POS-POS

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin 9.359 4.518

2 Bagi Hasil 10.900 3.148

3 Bonus 448 114

4 Pendapatan Operasional Lainnya 6.227 2.873

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 26.934 10.653

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat

a. Bank (135) (57)

b. Bukan bank (4.880) (2.310) c. Bank Indonesia (FPJPS) -

-D. JUMLAH BAGI HASIL (5.015) (2.367)

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi

hasil untuk investor dana investasi tidak terikat 21.919 8.286

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus iB 3.925 141

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 5.644 1.958 3 Beban Umum & Administrasi 423 150 4 Beban Personalia 3.753 2.628

5 Beban Lainnya 1.562 268

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 15.307 5.145

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 6.612 3.141

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 79 -J. BEBAN NON OPERASIONAL 2

-K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 77

-L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 6.689 3.141

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

Per 30 Juni 2008 dan 2007

No POS-POS Catatan

1 Sumber dana ZIS pada awal periode 21 13 2 Sumber dana ZIS

a. Zakat dari Bank Zakat dari - -sistem

b. Zakat dari pihak luar Bank setoran 102 8

c. Infaq dan Shadaqah -

-Total sumber dana 102 8

3 Penggunaan dana ZIS

3.1 Disalurkan ke lembaga lain - a. Dompet Dhuafa Republika - b. Baitul Maal Hidayatullah - c. Baitul Maal Muamalat -

d. Bamuis BNI -

e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah

Indonesia -

g. LAZIS Muhammadiyah -

h. LAZNAS BMT -

i. LAZNAS BSM Ummat - j. Laznas Persis - k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) - m.Yayasan Amanah Takaful - n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat

Indonesia -

o. Yayasan Dana Sosial Al Falah -

p. Lainnya -

-3.2 Disalurkan sendiri - -4 Kenaikan (penurunan) sumber atas

penggunaan 102 8

5 Sumber dana ZIS pada akhir periode 123 21

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD

Per 30 Juni 2008 dan 2007

No POS-POS

1 Sumber Dana Qardh pada awal periode - -2 Sumber Dana Qardh pada awal periode

a. Infaq dan Shadaqah -

-b. Denda -

-c. Sumbangan/Hibah -

-d. Pendapatan non-halal -

-e. Lainnya -

-Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana Qardh

a. Pinjaman -

-b. Sumbangan -

-c. Lainnya -

-Total Penggunaan Qardh - -4 Kenaikan (penurunan) sumber atas

penggunaan -

-5 Sumber Dana Qardh pada akhir periode -

-LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

(MUDHARABAH MUQAYYADAH)

Per 30 Juni 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)

URAIAN

2007 2008 2007 2008 2007 2008

Portofolio A Portofolio B Total

INFORMASI AWAL PERIODE

Portofolio Pembiayaan (Project) - - -

-Saldo awal - - -

-INFORMASI PERIODE BERJALAN

Portofolio Pembiayaan (Project) - - -

-Penerimaan dana - - -

-Penarikan dana - - -

-Keuntungan (rugi) investasi - - -

-Beban/biaya - - -

-Fee/penerimaan bank - - - -INFORMASI AKHIR PERIODE

Portfolio Pembiayaan (Project) - - -

-Saldo Akhir - - -

-A. AKTIVA

1 Kas 1.226 426

2 Giro Bank Indonesia 15.863 9.430 3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia - 3.300 4 Penempatan Pada Bank Lain - -5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- - -6 Surat Berharga Yang Dimiliki 4.000 4.000 7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40) (40)

8 Piutang iB 254,840 60.830

9 PPAP Piutang iB -/- (6.841) (1.771) 10 Piutang iB Lainnya 25.165 12.187 11 PPAP Piutang iB Lainnya - (131) 12 Pembiayaan iB 207.180 53.752 13 PPAP Pembiayaan iB -/- (2.072) (537) 14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 94 23

15 Biaya Dibayar Dimuka -

-16 Aktiva Tetap 2.470 1.290

17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (846) (580) 18 Aktiva Lain-lain 26.635 1.955

JUMLAH AKTIVA 527.674 144.134

B. PASIVA

1 Dana Simpanan iB 22.288 19.048 2 Kewajiban Segera iB Lainnya 4.302 1.405 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -4 Kewajiban Kepada Bank Lain - 1.200 5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - -6 Kewajiban Lain-lain 357.010 30.333 7 Dana Investasi tidak terikat

a. Tabungan iB 39.566 19.242 b. Deposito iB 97.819 70.125 8 Saldo Laba (Rugi) 6.689 3.141

JUMLAH PASIVA 527.674 144.134

NERACA

Per 30 Juni 2008 dan 2007

No POS-POS 30 Juni 08 30 Juni 07

30 Juni 08 30 Juni 07

Catatan 30 Juni 08 30 Juni 07

Jakarta, 31 Juli 2008

PT. Bank DKI

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. Munzir Tamam, MA

Athouf Ibnu Tama

(Ketua)

(Pemimpin)

1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang

Belum Ditarik 10.368 9.542 2 Irrevocable L/C iB yang masih berjalan - 3.092 3 Garansi iB yang diberikan -

-4 Lainnya -

-KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 Juni 2008 dan 2007

No POS-POS 30 Juni 08 30 Juni 07

1 Giro Wadiah

a. Bank - - - -

-b. Non Bank 20.167 249 - - -2 Tabungan Mudharabah

a. Bank - - - -

-b. Non Bank 35.403 437 35,00% 153 5,18% 3 Deposito Mudharabah

a. Bank

1 Bulan - - - -

-3 Bulan - - - -

-6 Bulan - - - -

-12 Bulan - - - - -b. Non Bank

1 Bulan 77.845 961 55,00% 528 8,15% 1 Bulan 4.402 50 21,00% 10 3,11% 3 Bulan 9.291 115 55,00% 63 8,15% 6 Bulan 5.364 66 55,00% 36 8,15% 12 Bulan 2.374 29 55,00% 16 8,15% TOTAL 154.486 1.907 806

DISTRIBUSI BAGI HASIL

Per 30 Juni 2008 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. Jenis Penghimpunan Saldo rata-rata

Pendapatan yang harus dibagi hasil

Porsi Pemilik Dana Nisbah Jumlah bonus_{dan bagi hasil} Indikasi Rate_{of Return}

UKURAN : 7 KOLOM X 430 MM; Media :

REPUBLIKA, INVESTOR,

,Tgl Muat : 31 Juli 2008, file : dki-ner-Jul08/ G4

“The 2nd Best Performance Overall Regional Bank dalam Banking Service Excellent Awards 2008” dari Marketing Research Indonesia dan Majalah Infobank

“Bank Pendukung Pembiayaan Pembangunan Apartemen Bersubsidi di Ibukota dengan Kategori: Produk, Teknologi dan Pelayanan Perbankan Terbaik”

dari Aliansi Jurnalis Property & Keuangan dan Majalah Property & Bank

“Bank Pembangunan Daerah Terbaik untuk Pengembangan Sektor Riil”

dari Harian Bisnis Indonesia

“Sebagai Bank Berkinerja Sangat Bagus tahun 2007”, dari Infobank Award 2008

dari Majalah Infobank

“Golden Trophy 2008, sebagai Bank Berkinerja Sangat Bagus tahun 2003 s/d 2007”

dari Majalah Infobank “The Best Syariah Division Asset s/d

Rp 500 milyar” dari Karim Business Consulting

Penghargaan yang diterim Bank DKI selama tahun 2008 :