NERACA KONSOLIDASI Per 30 Juni 2007 dan 2006 AKTIVA. KONSOLIDASI No P O S - P O S

(1)

AKTIVA

No

P O S - P O S

2007

2006

2007

2006

1. Kas

207,612

148,802

211,850

148,802

2. Penempatan pada Bank Indonesia

- Giro Bank Indonesia

1,030,972

1,021,732

1,030,972

1,021,732

- Sertifikat Bank Indonesia

6,125,963

5,570,994

6,125,963

5,570,994

- Lainnya

300,000

577,060

300,000

577,060

3. Giro pada bank lain

.

a. Rupiah

3,726

3,773

3,726

3,773

b. Valuta asing

69,155

16,643

69,155

16,643

4. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah

119,535

50,000

119,535

50,000

PPA - Penempatan pada bank

(1,253)

(542)

(1,253)

(542)

b. Valuta asing

-

-PPA - Penempatan pada bank

(691)

(166)

(691)

(166)

5. Surat Berharga yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan

-

ii. Tersedia Untuk Dijual

124,025

160,519

124,025

160,519

iii. Dimiliki hingga jatuh

tempo

20,000

PPA - Surat berharga yang

dimiliki -/-

(1,440)

(1,805)

(1,440)

(1,805)

b. Valuta asing

i. Diperdagangkan

-

ii. Tersedia Untuk Dijual

-

iii. Dimiliki hingga jatuh

tempo

-

-PPA - Surat Berharga yang Dim

-

-6. Surat Berharga yang djual den

-

-7. Obligasi Pemerintah

a. Diperdagangkan

-

-b. Tersedia Untuk Dijual

1,043,384

311,420

1,043,384

311,420

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-8.

a. Rupiah

-

-PPA - Reverse Repo -/-

-b. Valuta asing

-

-PPA - Reverse Repo -/-

-

(6)

-

(6)

9. Tagihan Derivatif

-

-PPA - Tagihan Derivatif -/-

-

-10. Kredit yang diberikan

a. Rupiah

- pihak terkait dengan bank

212

341

212

341 - pihak lain

2,278,848

1,905,600

2,282,443

1,905,600

PPA - Kredit yang diberikan -/

(58,525)

(33,731)

(58,543)

(33,731)

b. Valuta asing

- pihak terkait dengan bank

-

- pihak lain

32,487

-

32,487

-PPA - Kredit yang diberikan -/

(325)

-

(325)

-11. Tagihan Akseptasi

1,371

-

1,371

-PPA - Tagihan Akseptasi -/-

(14)

-

(14)

-1

2. Penyertaan

4,425

3,275

3,444

3,275

PPA - Penyertaan -/-

(44)

(33)

(44)

(33)

1

3. Pendapatan yang masih akan

58,945

25,393

58,945

25,393

1

4. Biaya dibayar dimuka

4,168

4,665

4,181

4,665

1

5. Uang Muka Pajak

-

-1

6. Aktiva Pajak Tangguhan

-

-1

7. Aktiva Tetap

160,980

136,917

161,783

136,917

Akumulasi Penyusutan Aktiva T

(61,170)

(54,226)

(61,196)

(54,226)

1

8. Properti terbengkalai

-

-PPA - Properti terbengkalai -/-

-

-1

9. Aktiva sewa guna

-

-Akumulasi Penyusutan aktiva s

-

-2

0. Agunan yang diambil alih

2,178

PPA - Agunan yang diambil ali

(327)

21. Aktiva lain-lain

17,143

9,047

14,760

9,047

BANK

KONSOLIDASI

9,877,523

TOTAL AKTIVA

11,481,340

11,486,581

9,877,523

NERACA KONSOLIDASI

Per 30 Juni 2007 dan 2006

Tagihan atas surat berharga

yang dibeli dengan janji dijual

(2)

PASIVA

No

P O S - P O S

2007

2006

2007

2006

1. Giro

a. Rupiah

4,894,356

4,312,726 4,894,354

4,312,726

b. Valas

4,583

2,372

4,583

2,372

2. Kewajiban segera lainnya

78,387

87,181

78,391

87,181

3. Tabungan

859,161

702,656

859,636

702,656

4. Simpanan Berjangka

a. Rupiah

- pihak terkait dengan bank

########

3,327,011 4,106,930

3,327,011

- pihak lain

389,718

683,133

389,675

683,133

b. Valuta asing

- pihak terkait dengan bank

-

- pihak lain

2,263

2,723

2,263

2,723

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-6. Simpanan Dari Bank Lain

483

732

483

732

7. 8. Kewajiban Derivatif

-

-9. Kewajiban Akseptasi

-

-10. Surat Berharga yang Diterbitkan

-a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fas. Pendanaan jangka pen

-

-b. Lainnya

i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank

-

- Pihak lain

42,420

41,209

42,567

41,209

b. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank

-

- Pihak lain

-

-12. Estimasi Kerugian Komitmen d

4,350

2,454

4,350

2,454

13. Kewajiban Sewa Guna Usaha

-

-14. Beban yang masih harus dibay

26,131

28,773

26,131

28,773

1 Taksiran pajak penghasilan

40,903

28,943

40,903

28,943

1 Kewajiban Pajak Tangguhan

-

-1

7. Kewajiban lain-lain

173,261

105,134

173,928

105,134

1

8. Pinjaman Subordinasi

a Pihak terkait dengan bank

-

-b Pihak lain

-

-1

9. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank

-

43 -

43 b. Pihak lain

-

-20. Hak Minoritas

-

3,993

-21. Ekuitas

-a. Modal disetor

455,810

333,130

455,810

333,130

b. Agio (disagio)

-

-c. Modal sumbangan

-

-d. Dana setoran modal

39 -

39 -e. Selisih penjabaran laporan k

-

-f. Selisih penilaian kembali

aktiva tetap

566

566 g. Laba (rugi) belum direalisasi

-

-h. Pendapatan Komprehensif la

50,724

(42,541)

50,724

(42,541)

i. Saldo laba (rugi)

351,255

261,278

351,255

261,278

BANK

KONSOLIDASI

NERACA KONSOLIDASI

Per 30 Juni 2007 dan 2006

11,486,581

9,877,523

Kewajiban pembelian kembali

surat beharga yg dijual dgn

(3)

No

P O S - P O S

2007

2006

2007

2006

Pendapatan dan Beban

Operasional :

1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah

500,464

456,435

500,963

456,435

b. Valuta asing

2,583

540 2,583

540 1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah

12,562

8,344

12,621

8,344

b. Valuta asing

723

361

723

361 Jumlah Pendapatan Bunga

516,332

465,680

516,890

465,680

2. Beban bunga

2.1. Beban bunga

a. Rupiah

243,958

241,894

243,968

241,894

b. Valuta asing

33

11

33

11 2.2. Komisi dan Provisi

-

-Jumlah Beban Bunga

243,991

241,905

244,001

241,905

Pendapatan Bunga Bersih

272,341

223,775

272,889

223,775

3. Pendapatan operasional

lainnya

3.1. Pendapatan Provisi,

komisi, fee

1,406

1,159

1,406

1,159

3.2. Pendapatan transaksi

valuta asing

-

-3.3. Pendapatan Kenaikan

Nilai Surat Berharga

-

-3.4. Pendapatan Lainnya

18,904

7,013

18,916

7,013

Jumlah pendapatan

operasional lainnya

20,310

8,172

20,322

8,172

4. Beban (Pendapatan)

Penghapusan Aktiva

Produktif

9,121

4,455

9,179

4,455

5. Beban (Pendapatan) Estimasi

Kerugian Komitmen dan

Kontinjensi

1,335

1,185

1,335

1,185

6. Beban Operasional Lainnya

-6.1. Beban Administrasi dan

Umum

29,744

22,845

29,782

22,845

6.2. Beban Personalia

33,378

29,937

33,674

29,937

6.3. Beban Penurunan Nilai

Surat Berharga

-

-6.4. Beban Transaksi Valas

-

-6.5. Beban promosi

1,872

1,573

1,872

1,573

6.6. Beban lainnya

10,474

7,015

10,537

7,015

Jumlah Beban Operasional

Lainnya

75,468

61,370

75,865

61,370

Laba (Rugi) Operasional

206,727

164,937

206,832

164,937

Pendapatan dan Beban Non

Operasional :

7. Pendapatan Non Operasional

314

283

311

283 8. Beban Non Operasional

(171)

4,055

(62)

4,055

Pendapatan (Beban) Non

Operasional

485 (3,772)

373 (3,772)

9. Pendapatan/Beban Luar

Biasa

-

-10

Laba/rugi sebelum pajak

penghasilan

207,212

161,165

207,205

161,165

11. Taksiran pajak penghasilan

-/-62,152

48,332

62,152

48,332

12Laba/rugi tahun berjalan

145,060

112,833

145,053

112,833

13. Hak minoritas -/-

-

(7)

-14. Saldo laba (rugi) awal tahun

206,195

148,445

206,195

148,445

15. Dividen

-

-Lainnya

-16

Saldo laba (rugi) akhir

periode

351,255

261,278

351,255

261,278

-BANK

KONSOLIDASI

7. Laba bersih per saham

-

-Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2007 dan 2006

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI

(4)

No

P O S - P O S

2007

2006

2007

2006

KOMITMEN

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Lainnya

-

-Jumlah Tagihan Komitmen

-Kewajiban komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik

a. Rupiah

41,472

34,214

41,472

34,214

b. Valuta asing

-

-2.

-

-3. Lainnya

-

-Jumlah Kewajiban Komitmen

41,472

34,214

41,472

34,214

JUMLAH KOMITMEN BERSIH

41,472

34,214

41,472

34,214

KONTINJENSI

Tagihan Kontinjensi

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah

10,764

7,782

10,764

7,782

b. Valuta asing

-

-3. Lainnya

-

-Jumlah Tagihan Kontinjensi

10,764

7,782

10,764

7,782

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan

a. Bank garansi

- Rupiah

335,143

201,531

335,143

201,531

- Valuta asing

66,248

15,221

66,248

15,221

b. Lainnya

-

-2.

-

-3. Lainnya

-

-Jumlah Kewajiban Kontinjen

401,391

216,752

401,391

216,752

JUMLAH KONTINJENSI BER

390,627

208,970

390,627

208,970

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI

Per 30 Juni 2007 dan 2006

Irrevocable L/C yang masih

berjalan dalam rangka impor

Revocable L/C yang masih

berjalan dalam rangka impor

(5)

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I PIHAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada Bank lain - - - -2. Surat-surat berharga Kepada Pihak Ketiga - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti

i. Direstrukturisasi - - -

ii. Tidak Direstrukturisasi - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 212 - - - - 212 341 - - - - 341

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga

a.Pada perusahaan keuangan non Bank - - - -b.Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - -5. Tagihan Lain Kepada Pihak Ketiga - - - -6. Komitmen dan Kontinjensi - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1 Properti terbengkalai

2 Agunan yang diambil alih - - - -3 Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1 Penempatan pada bank lain 298,637 298,637 221,942 - - - - 221,942 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan BI 7,510,127 - - - - 7,510,127 6,488,959 - - - - 6,488,959 3 Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK 216,495 17,362 1,509 2,757 10,737 248,860 191,552 22,105 4,317 2,021 4,583 224,578

b. Kredit properti - - -

i.direstrukturisasi - - -

ii.tidak direstrukturisasi - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - -d. Lainnya 1,933,380 70,003 12,518 29,129 17,445 2,062,475 1,543,983 105,102 9,839 14,882 7,216 1,681,022 4 Penyertaan pada pihak ketiga

a. Pada perusahaan keuangan non-bank 3,444 - - - - 3,444 3,275 - - - - 3,275 b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - -5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 1,371 - - - - 1,371 556 - - - - 556 6 Komitmen dan kontijensi kepada pihak ketiga 401,391 - - - - 401,391 216,752 - - - - 216,752

B AKTIVA NON PRODUKTIF

1 Properti terbengkalai - - - -2 Agunan yang diambil alih - - 2,178 - - 2,178 - - 2,178 - - 2,178 3 Rekening antar kantor dan suspense account 216 - - - - 216 - - -

-JUMLAH 10,365,273 87,365 16,205 31,886 28,182 10,528,911 8,667,360 127,207 16,334 16,903 11,799 8,839,603 5 a.PPA produktif yang wajib dibentuk 28,279 3,100 1,792 12,530 20,202 65,903 22,079 4,958 1,562 1,947 7,807 38,353

b.PPA non produktif yg wajib dibentuk 2 - 327 - - 329 327 327

c.Total PPA yang wajib dibentuk 28,281 3,100 2,119 12,530 20,202 66,232 22,079 4,958 1,889 1,947 7,807 38,680 6 a.PPA produktif yang telah dibentuk 28,964 3,100 1,793 12,530 20,255 66,642 22,361 4,962 1,660 1,947 7,807 38,737

b.PPA non produktif yg telah dibentuk 2 - 327 - - 329 327 327

c.Total PPA yang telah dibentuk 28,966 3,100 2,120 12,530 20,255 66,971 22,361 4,962 1,987 1,947 7,807 39,064 7 Total assets bank yang dijaminkan :

-a. Pada bank Indonesia

-b.Pada pihak lain

-8 Prosentase KUK terhadap total kredit 10.77% 11.78% 9 Prosentase jumlah debitur KUK thd Total debitur 12.11% 17.01% 10 Prosentase UMKM terhadap total kredit 33.71% 30.50% 11.Prosentase jumlah debitur UMKM thd Total debitur 18.00% 14.60%

P O S - P O S

NO POSISI TANGGAL : 31 JUNI 2007 POSISI TANGGAL : 30 JUNI 2006

KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA

(6)

No P O S - P O S 2007 2006

I Komponen Modal

A. Modal Inti 734,538 495,450

1. Modal Disetor 455,810 333,130

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Cadangan Umum dan Tujuan 206,195 148,445

e. Laba Tahun-tahun Lalu Setelah Diperhitungkan Pajak - 0

f. Rugi Tahun-tahun Lalu -/- -

g. Laba Tahun Berjalan Setelah Diperhitungkan Pajak (50%) 72,533 56,416

h. Rugi Tahun Berjalan -/- -

i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri

1. Selisih Lebih -

2. Selisih Kurang -/- -

j. Dana Setoran Modal -

k. Penurunan Nilai Penyertaan pada portofolio Tersedia untuk dijual-/- - (42,541)

3. Goodwill -/- -

4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-)

B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 58,013 27,510

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 566 566

2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 34,582 26,901

4. Modal Pinjaman 39 43

5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) - 6. Peningkatan Harga Saham Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (45%) 22,826 -C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN

D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 792,551 522,960 III TOTAL MODAL INTI ,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASIKAN RISIKO

PASAR (A+B+D) 792,551 522,960

IV PENYERTAAN (-/-) 4,425 3,275

V TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 788,126 519,685 VI TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 788,126 519,685 VII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 2,766,523 2,152,063 VIII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 796,405 234,007

IX RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 28.49 24.15

X RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (VI : (VII+ VIII) 22.12 21.78 XI RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D)) : (VII+ VIII)

XII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8 8

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

(7)

NO

2007

2006

I.

1. CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit

28.49%

24.15%

2. CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit

dan Risiko Pasar

22.12%

21.78%

3. Aktiva Tetap Terhadap Modal

20.43%

26.34%

II.

1. Aktiva Produktif Bermasalah

0.70%

0.48%

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif

0.63%

0.44%

3. Pemenuhan PPA Produktif

101.08%

101.00%

4. Pemenuhan PPA Non Produktif

100.00%

5. NPL gross

3.21%

2.25%

6. NPL net

1.71%

1.65%

III.

1. ROA

3.57%

3.88%

2. ROE

34.05%

44.97%

3. NIM

5.18%

5.97%

4. BOPO

61.48%

65.19%

IV.

1. LDR

22.54%

21.11%

V.

1. a. Persentase Pelanggaran BMPK

a.1.Pihak Terkait

0.00%

a.2.Pihak Tidak Terkait

0.00%

b. Persentase Pelampauan BMPK

b.1.Pihak Terkait

0.00%

b.2.Pihak Tidak Terkait

0.00%

2. GWM Rupiah

11.04%

11.00%

3. PDN

3.67%

0.63%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Juni 2007 dan 2006

RASIO (%)

Kepatuhan (Compliance )

Permodalan :

Kualitas Aktiva

Rentabilitas :

Likuiditas :

(8)

Nilai Kontrak dengan Netting Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement A. 1. Spot - -- - -2. Forward - -- - -3. Option a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - _- _- -B. 1. Forward - - _- _- -2. Option a. Purchased - - _- _- -b. Written - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - _- _- -5. Lainnya - - - - -C. - - _- _- -JUMLAH - - - -

-Terkait dengan Nilai Tukar

Terkait dengan Suku Bunga

Lainnya

NO, TRANSAKSI Nilai Pasar Tagihan dan dari Kontrak Kewajiban Derivatif

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Per 30 Juni 2007

(9)

Catatan :

1. Laporan Keuangan Un-audited.

2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001

sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 Mengenai

Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia

No : 7/10/DPNP Tanggal 31 Maret 2005 Mengenai

Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/27/DPNP/2006 tanggal

27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen Risiko secara Konsolidasi bagi

Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak.

3. Kurs USD per 30 Juni 2007, 1 USD = Rp. 9.049,50 dan Kurs USD per 30 Juni 2006, 1 USD = Rp. 9.263,00

Pemerintah Kabupaten Pasir

: 5,00 %

Pemerintah Kota Bontang

: 5,18 %

Pemerintah Kabupaten Malinau

: 5,15 %

Pemerintah Kota Balikpapan

: 5,98 %

Pemerintah Kabupaten Penajam PU

ANGGOTA

: IR. H. IBNU NIRWANI, MM

PENGURUS BANK

DEWAN PENGAWAS :

KETUA

: DRS. H. ABDULLAH SANI

ANGGOTA

: DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM

DIREKSI :

DIREKTUR UTAMA

: H. AMINUDDIN

: 8,59 %

: AMIRUDDIN SHAHAK

Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara

: 8,66 %

Pemerintah Kabupaten Berau

Pemerintah Kota Tarakan

Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur

: 21,48 %

Pemerintah Kabupaten Bulungan

: 9,27 %

: 11,55 %

DIREKTUR PEMASARAN

: H. M. HUSNI RASAD

PEMILIK BANK

DIREKTUR UMUM & KEPATUHAN

: 6,71 %

Direktur Utama

H. AMINUDDIN

Direktur Umum

Pemerintah Kabupaten/Kota Lainnya

: 12,42 %

Samarinda, 20 Agustus 2007

Samarinda, 20 l 2007

Direksi,

(10)

Catatan :

1. Laporan Keuangan Un-audited.

2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001

sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 Mengenai

Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No : 7/10/

DPNP Tanggal 31 Maret 2005 Mengenai

Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/27/DPNP/2006 Tanggal

27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen Risiko secara Konsolidasi bagi

Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak.

3. Kurs USD per 30 Juni 2007, 1 USD = Rp. 9.049,50 dan Kurs USD per 30 Juni 2006, 1 USD = Rp. 9.263,00

: 6,71 %

Direktur Utama

H. AMINUDDIN

Direktur Umum

Pemerintah Kabupaten/Kota Lainnya

: 12,42 %

Samarinda, 20 Agustus 2007

Direksi,

AMIRUDDIN SHAHAK

DIREKTUR PEMASARAN

: H. M. HUSNI RASAD

PEMILIK BANK

DIREKTUR UMUM & KEPATUHAN

Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur

: 21,48 %

Pemerintah Kabupaten Bulungan

: 9,27 %

: 11,55 %

DIREKTUR UTAMA

: H. AMINUDDIN

: 8,59 %

: AMIRUDDIN SHAHAK

Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara

: 8,66 %

Pemerintah Kabupaten Berau

Pemerintah Kota Tarakan

ANGGOTA

: DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM

DIREKSI :

ANGGOTA

: IR. H. IBNU NIRWANI, MM

PENGURUS BANK

DEWAN PENGAWAS :

KETUA

: DRS. H. ABDULLAH SANI

Pemerintah Kabupaten Pasir

: 5,00 %

Pemerintah Kota Bontang

: 5,18 %

Pemerintah Kabupaten Malinau

: 5,15 %

Pemerintah Kota Balikpapan

: 5,98 %

Pemerintah Kabupaten Penajam PU

(11)

No. 30 Juni 2007 30 Juni 2006

Aktiva

1. Kas 294

-2. Giro Bank Indonesia 4,078

-3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia -

-4. Penempatan Pada Bank Lain 24,520

-5. PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/- (245)

-6. Surat Berharga Yang Dimiliki -

-7. PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/- -

-8. Piutang Murabahah 25,549

-9. PPAP-Piutang Murabahah (256)

-10. Piutang Lainnya 2,749

-11. PPAP-Piutang Lainnya -/- (28)

-12. Pemibiayaan Mudharabah dan Musyarakah 11,351

-13. PPAP-Pembiayaan -/- (114)

-14. Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 0

-15. Biaya Dibayar Dimuka 32

-16. Aktiva Tetap 35

-17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (4)

-18. Aktiva lain-lain 1,013

-68,974

-Pasiva

1. Dana Simpanan Wadiah 5,955

2. Kewajiban Segera Lainnya 252

-3. Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) -

-4. Kewajiban Kepada bank Lain -

-5. Surat Berharga Yang Diterbitkan

-6. Kewajiban Lain-lain 45,399

-7. Dana Investasi Tidak Terikat -

-a. Tabungan Mudharabah 8,546

-b. Deposito Mudharabah 7,613

-8. Saldo Laba (Rugi) 1,209

-68,974

-No. 30 Juni 2007 30 Juni 2006

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

Margin Murabahah 658 -Bagi hasil Mudharabah 152 -Bonus - -Pendapatan Operasional Lainnya 1,731 -B. Jumlah Pendapatan Operasional 2,541 -C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat

a. Bank - -b. Bukan Bank 305 -c. Bank Indonesia (FPJPS) - -D. Jumlah bagi Hasil 305 -E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil

Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat 2,236 -F. Beban Operasional

Bonus Wadiah - -Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 544 -Beban Umum & Administrasi 196 -Beban Personalia 362 -Beban Lainnya 3 -G. Jumlah Beban Operasional 1,105 -H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 1,131 -I. Pendapatan Non Operasional 99 -J. Biaya Non Operasional 21 -K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 78 -L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 1,209

-ANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMU

INFORMASI SEGMEN USAHA SYARIAH

Per 30 Juni 2007 dan 2006

NERACA

POS-POS POS - POS

(dalam jutaan rupiah)

LABA-RUGI

Jumlah Aktiva

(12)

No. 30 Juni 2007 30 Juni 2007

1. 200 -2. Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan - -3. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan 105 -4. Lainnya -

-No. 30 Juni 2007 30 Juni 2006

1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode - -2. Sumber Dana Qardh

a. Infaq dan Shadaqah - -b. Denda - -c. Sumbangan/Hibah - -d. Pendapatan Non Halal - -e. Lainnya - -Total Sumber Dana - -3. Penggunaan Dana Qardh

a. Pinjaman - -b. Sumbangan - -c. Lainnya - -Total Penggunaan Qardh - -4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan - -5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode -

-Catatan :

1. Laporan Keuangan tersebut sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS Tanggal

9 Maret 2007 2005 Tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan

serta Laporan Tertentu Dari Bank Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.

2. Laporan Keuangan Un-Audited

No. Catatan 30 Juni 2007

1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode - -2. Sumber Dana ZIS

a. Zakat dari Bank 389 b. Zakat Dari Pihak Luar Bank - -c. Infaq dan Shadaqoh -

3. Penggunaan Dana Zis

3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain

a. Dompet Dhuafa Republika - -b. Baitul Maal Hidayatullah - -c. Baitul Maal Muamalat - -d. BAZ Prop Kaltim - 100 e. BAZ Kota Samarinda - -f. Lainnya - -3.2 Disalurkan Sendiri -

-4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan - -5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode -

-TOTAL SUMBER DANA

TOTAL PENGGUNAAN DANA

(dalam jutaan rupiah) POS-POS

URAIAN

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

KOMITMEN DAN KONTIJENSI

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH

(13)

1. Giro Wadiah a. Bank - - - - -b. Non Bank 3,861 - - - -2. Tabungan Mudharabah a. Bank - - - - -b. Non Bank 7,780 83 45 37 5.70% 3. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan - - - - -- 3 Bulan - - - - -- 6 Bulan - - - - -- 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan 1,305 14 58 8 7.40% - 3 Bulan 329 3 59 2 7.50% - 6 Bulan 360 4 60 2 7.60% - 12 Bulan 987 10 60 6 7.60% 14,622 114 - 55

-JUMLAH BONUS DAN BAGI

HASIL INDIKASI RATE OF RETURN NISBAH

PORSI PEMILIK DANA

SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG HARUS _{DIBAGI HASIL} JENIS PENGHIMPUNAN