L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0.

(1)

ASET LIABILITAS DAN EKUITAS

1 Kas 997,292 989,252 1 Giro 17,696,897 14,011,899

2 Penempatan pada Bank Indonesia 21,024,268 9,686,537 2 Tabungan 11,424,023 10,912,954

3 Penempatan pada Bank lain 3,274,741 1,580,786 3 Simpanan Berjangka 53,580,752 46,676,276

4 Tagihan spot dan derivatif 497,462 345,114 4 Dana investasi revenue sharing 2,016,945 1,203,928

5 Surat berharga 5 Pinjaman dari Bank Indonesia -

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,963,907 1,803,453 6 Pinjaman dari Bank lain 3,688,691 3,267,450

b. Tersedia untuk dijual 14,629,967 16,105,838 7 Liabilitas spot dan derivatif 942,897 594,499

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 194,073 119,999 dibeli kembali (repo ) 267,152

-6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9 Utang akseptasi 2,793,164 2,886,148

7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 10 Surat berharga yang diterbitkan 5,386,909 2,919,725

dijual kembali (reverse repo) - 708,660 11 Pinjaman yang diterima 3,544,179 3,354,176

8 Tagihan akseptasi 2,793,164 2,886,148 12 Setoran jaminan 251,893 289,556

9 Kredit 13 Liabilitas antar kantor

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - b. Tersedia untuk dijual - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 14 Liabilitas pajak tangguhan -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 72,245,683 66,514,039 15 Liabilitas lainnya 3,764,670 2,051,137

10 Pembiayaan syariah 1,729,735 1,622,317 16 Dana investasi profit sharing -

-11 Penyertaan -

-12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- TOTAL LIABILITAS 105,358,172 88,167,748

a. Surat Berharga (6,498) (5,552)

b. Kredit (1,524,729) (1,429,627) Ekuitas

c. Lainnya (29,779) (37,770) 17 Modal Disetor

13 Aset tidak berwujud - - a. Modal dasar 3,500,000 3,500,000

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - b. Modal yang belum disetor -/- (2,065,919) (2,065,919) 14 Aset tetap dan inventaris 1,873,130 1,814,599 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -

-Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (891,744) (827,471) 18 Tambahan modal disetor

15 Aset non produktif a. Agio 7,611,235 7,611,235

a. Properti terbengkalai - - b. Disagio -/- -

b. Aset yang diambil alih 34,668 3,726 c. Modal Sumbangan -

c. Rekening tunda 33,060 13,892 d. Dana setoran modal -

d. Aset antar kantor e. Lainnya -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,113) (1,116) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

17 Sewa pembiayaan - - dalam kelompok tersedia untuk dijual (15,551) (14,717)

18 Aset Pajak Tangguhan 101,024 126,662 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

-19 Aset lainnya 2,098,429 1,103,693 d. Keuntungan revaluasi aset tetap -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. Lainnya (34,115) (51,824)

20 Selisih kuasi reorganisasi -

-21 Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali (781,874) (781,874)

22 Ekuitas lainnya -

-23 Cadangan

a. Cadangan Umum 1,850 1,750

cek balance b. Cadangan Tujuan -

-24 Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 6,727,853 5,424,598

b. Tahun berjalan 735,089 1,332,182

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 15,678,568 14,955,431

25 Kepentingan non pengendali -

-TOTAL EKUITAS 15,678,568 14,955,431

103,123,179 31-Dec-14

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 121,036,740

POS-POS 30-Jun-15

L A P O R A N K E U A N G A N

B A N K P U B L I K D E V I S A 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N

N0.

(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)

30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

TOTAL ASET N0.

121,036,740

103,123,179

(2)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1 Pendapatan bunga

a. Rupiah 3,693,789 3,294,850

b. Valuta asing 701,826 489,624

Jumlah Pendapatan bunga 4,395,615 3,784,474

2 Beban bunga

a. Rupiah 2,220,928 1,795,455

b. Valuta asing 225,748 184,172

Jumlah Beban bunga 2,446,676 1,979,627

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,948,939 1,804,847 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1 Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )

i. Surat berharga *) -

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif *) -

iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga *) 72,203 79,037

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 49,422 50,472 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

-f. Dividen -

-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 346,015 333,181

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 35,107 50,063

i. Pendapatan lainnya 22,444 19,560

Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 525,191 532,313 2 Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )

i. Surat berharga *) 591 2,595

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif *) 43,704 55,912

-b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga *) -

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) -

-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga 610 3,198

ii. Kredit 103,245 171,471

iii. Pembiayaan syariah 8,052

-f. Kerugian terkait risiko operasional 130 342

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi -

-i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 53 3,806

j. Beban tenaga kerja 770,200 722,537

k. Beban promosi 36,230 41,671

l. Beban lainnya 531,653 492,003

Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 1,494,468 1,493,535 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (969,277) (961,222)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 979,662 843,625

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 257 923 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing -

-3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 295 (1,461)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 552 (538) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 980,214 843,087 Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 231,588 204,362

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (13,537) (6,538)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 735,089 632,187 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 947 (13,337)

a. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 1,263 (17,782) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

-d. Lainnya -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (316) 4,445

2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (834) 59,415

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1,112) 79,220

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Lainnya -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 278 (19,805) Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 113 46,078 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 735,202 678,265 Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 735,089 632,187

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 735,089 632,187

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 113 46,078

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 113 46,078

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

-DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM 64.07 55.10 *) Disajikan secara netto

POS-POS

N0. 2015 2014

L A P O R A N K E U A N G A N

B A N K P U B L I K D E V I S A

(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) 30 Juni 2015 dan 2014

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir

(3)

2015

2014

Arus kas dari aktivitas operasi:

Penerimaan bunga dan komisi

4,338,836

3,798,301

Pembayaran bunga

(2,409,718)

(1,981,661)

Penerimaan lainnya

652,548

340,993

Pembayaran beban operasional

(1,345,533)

(1,168,558)

Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan

2,104

3,769

Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset

dan kewajiban operasi

1,238,237

992,844

(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia

(1,492,962)

250,000

Efek-efek dan obligasi pemerintah

Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang

(1,186,467)

(820,838)

Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali

708,660

(1,084,828)

Pinjaman yang diberikan

(5,850,328)

(1,539,050)

Tagihan derivatif

(152,348)

500,792

Aset lain-lain

(983,341)

(957,293)

Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:

Simpanan nasabah

11,913,560

2,415,130

Simpanan dari bank lain

419,785

756,814

Utang pajak kini

7,238

31,516

Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali

267,152

-

Liabilitas Derivatif, Liabilitas Imbalan Kerja dan Liabilitas lain-lain

2,134,083

356,523

Pembayaran pajak penghasilan badan :

- Periode berjalan

(224,350)

(172,846)

- Tahun lalu

(69,475)

(34,353)

Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas operasi

6,729,444

694,411

Arus kas dari aktivitas investasi:

Pembelian aset tetap

(73,520)

(82,070)

Hasil penjualan aset tetap

1,817

3,981

Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual

(4,384,156)

(1,391,979)

Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual

6,810,853

7,296,698

Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi

2,354,994

5,826,630

Arus kas dari aktivitas pendanaan:

Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri A

-

(973,000)

Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B

(529,000)

-Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A

1,095,000

-Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie B

670,000

-Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie C

1,235,000

-Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I tahap II

(8,674)

-Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk)

aktivitas pendanaan

2,462,326

(973,000)

Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas

11,546,764

5,548,041

Kas dan setara kas awal tahun

11,518,844

14,154,859

Kas dan setara kas akhir periode

23,065,608

19,702,900

Pengungkapan tambahan

Kas dan setara kas terdiri dari

Kas

997,292 901,497

Giro pada Bank Indonesia

7,465,414 6,490,505

Giro pada bank lain

759,863 587,712

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia

13,843,039 6,313,324

Sertifikat Bank Indonesia

- 5,409,862

Jumlah kas dan setara kas

23,065,608

19,702,900

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR

30 JUNI 2015 DAN 2014

(4)

s

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - 371,850

b. Valuta asing 3,999,750 4,458,600

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 38,942,799 38,498,868

3. Lainnya 125,161

-JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 43,067,710 43,329,318

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 7,590,154 6,404,648 ii. Uncommitted 24,733,275 21,703,897

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah 16,596 18,857

ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 1,371,385 2,170,859

b. L/C dalam negeri 442,660 276,571

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 39,513,531 40,070,940

5. Lainnya 125,161 35,884

JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 73,792,762 70,681,656

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (30,725,052) (27,352,338)

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 65,502 65,502

b. Valuta asing 2,894,548 3,224,359

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 433,358 401,021

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya -

-JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 3,393,408 3,690,882

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 2,539,739 2,097,101

b. Valuta asing 1,520,618 1,406,560

2. Lainnya -

-JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 4,060,357 3,503,661

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (666,949) 187,221

KOMISARIS

- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *)

- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda

- Komisaris : Samuel Nag Tsien DIREKSI

- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi

- Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn

OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08% (Pemegang Saham Pengendali)

Lainnya 14,92%

*) Independen

L A P O R A N K E U A N G A N

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

POS-POS

30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

30-Jun-15 31-Dec-14

Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144

B A N K P U B L I K D E V I S A

Per 30 Juni 2015

No.

P E M E G A N G S A H A M

P E N G U R U S B A N K

(5)

(dalam jutaan rupiah)

No

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 1,261,260 - - - - 1,261,260 57,534 - - - - 57,534

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 5 - - - - 5 7,842 - - - - 7,842 b. Valuta asing 4,152 - - - - 4,152 11,080 - - - - 11,080

3. Surat Berharga

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )

-6. Tagihan Akseptasi 157,475 - - - - 157,475 - - - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 9,002 - - - - 9,002 2,789 - - - - 2,789 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 169,378 26 - - - 169,404 95,313 - - - - 95,313 ii. Valuta asing 2,085,351 - - - - 2,085,351 355,555 - - - - 355,555 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 5,239 - - - - 5,239 6,764 - - - - 6,764

8. Penyertaan - - - - - - - - - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -

-10. Tagihan Lainnya* - - - - - - - - - - -

-11. Komitmen dan kontinjensi

-12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 1,353,974 - - - - 1,353,974 171,124 - - - - 171,124 b. Valuta asing 659,507 - - - - 659,507 754,504 - - - - 754,504

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 471,706 - - - - 471,706 363,738 - - - - 363,738 b. Valuta asing 21,599 - - - - 21,599 10,435 - - - - 10,435

3. Surat Berharga

a. Rupiah 15,235,339 - - - - 15,235,339 14,077,386 - - - - 14,077,386 b. Valuta asing 1,443,034 - - - 109,574 1,552,608 1,065,182 - - - 117,966 1,183,148

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )

a. Rupiah - - - - - - 1,084,828 - - - - 1,084,828 b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-POS-POS 2015 2014

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

30 Juni 2015 dan 2014

BANK

PT BANK OCBC NISP Tbk.

(6)

No L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah POS-POS 2015 2014 BANK 6. Tagihan Akseptasi 2,614,480 21,209 - - - 2,635,689 2,643,399 - - - - 2,643,399 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 8,941,305 136,907 11,924 27,762 106,162 9,224,060 8,058,670 40,899 6,583 28,351 71,296 8,205,799 ii. Valuta asing 700,287 5,623 743 5,178 1,247 713,078 996,151 46,822 - - 1,109 1,044,082 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 41,152,677 953,008 44,935 35,693 653,861 42,840,174 37,203,485 464,580 301,696 35,280 245,504 38,250,545 ii. Valuta asing 18,803,122 72,706 - 172 58,349 18,934,349 17,288,946 16,672 244 - 34,478 17,340,340 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 188,993 213,662 3,094 - 135,970 541,719 10,472 29,194 41 3,348 12,777 55,832 ii. Valuta asing 237,164 59,762 - - 5,247 302,173 51,622 13,255 - - 4,665 69,542 d. Kredit properti 7,551,723 315,851 21,870 24,539 122,274 8,036,257 7,854,853 279,370 21,053 21,710 112,794 8,289,780

8. Penyertaan - - - - - - - - - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -

-10. Tagihan lainnya 71,295 82,696 - - 4,766 158,757 208,978 - - - 1,341 210,319

11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 2,720,276 - - - 2,357 2,722,633 2,400,163 - - - 2,357 2,402,520 b. Valuta asing 3,149,881 4,245 - - - 3,154,126 3,142,163 - - - - 3,142,163

12. Penempatan pada Bank Indonesia 13,558,854 - - - - 13,558,854 5,917,874 - - - - 5,917,874

13. Aset yang diambil alih 30,987 - - 210 3,471 34,668 - - - 609 3,117 3,726

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,561,006 1,373,931

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1,557,426 1,358,953

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap

total kredit 13.45% 14.17%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total kredit 1.12% 1.31%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.35% 4.80%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total debitur 0.63% 0.76%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 609,159 579,486

d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/

berhasil ditagih 2,104 3,769

e. Aset produktif yang dihapus tagih 117,545 104,406

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2015 dan 2014

PT BANK OCBC NISP Tbk.

No

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 32,747 - - - 9,832 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 4,975 - - - 3,931 -3. Surat berharga - 6,498 23,532 109,574 - 3,999 17,546 117,966 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo ) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - 10,848 -6. Tagihan Akseptasi - 23,613 27,720 1,060 - 38,296 26,434 -7. Kredit 393,548 1,131,181 713,009 573,924 303,533 1,024,868 645,526 465,659 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - 58,702 2,569 - - 55,423 2,357 11. Tagihan Lainnya 4,766 1,400 713 8,901 1,341 1,894 2,090 1,341

2015 2014

PPA wajib dibentuk

(7)

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

18.67%

19.66%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif

0.91%

0.88%

3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif

0.95%

0.93%

4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif

1.40%

1.49%

5 NPL - gross

1.28%

1.12%

6 NPL - net

0.75%

0.66%

7 Return on Asset (ROA)

1.70%

1.75%

8 Return on Equity (ROE)

9.61%

9.30%

9 Net Interest Margin (NIM)

3.71%

4.11%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

79.75%

79.95%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

87.32%

91.52%

1 a. Persentase Pelanggaran BMPK

i. Pihak Terkait

-

ii. Pihak Tidak Terkait

-

-b. Persentase Pelampauan BMPK

i. Pihak Terkait

-

ii. Pihak Tidak Terkait

-

-2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

8.03%

b. GWM valuta asing

8.05%

8.01%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

1.21%

1.16%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

No.

RASIO (%)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

2015

2014

(8)

I

15,608,083 13,723,542

1 Modal Inti Utama (CET 1)

15,608,083 13,723,542

1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)

1,434,081

1.2 Cadangan Tambahan Modal

14,275,026

12,289,461

1.2.1 Agio / Disagio

6,829,361

-1.2.2 Modal sumbangan

-

-1.2.3 Cadangan umum

1,850

-1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

6,727,853

-1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

735,089

-1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan

-

-1.2.7 Dana setoran modal

-

-1.2.8 Waran yang diterbitkan

-

-1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham

-

-1.2.10 Pendapatan komprehensif lain

(15,551)

-1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap

-

-1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

-

-1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

(3,576)

-1.2.14

-

-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

-

-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama

101,024

-1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan

101,024

-1.4.2 Goodwill

-

-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya

-

-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang

-

-1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

-

-1.4.6 Eksposur sekuritisasi

-

-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya

-

-1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

-

-2 Modal Inti Tambahan (AT-1)

-

-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

-

-2.2 Agio / Disagio

-

-2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

-

-II

1,212,470 1,341,514

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan

351,072

-2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan

-

-3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)

861,398

-4 Cadangan tujuan

-

-5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

-

-5.1 Sinking Fund

-

-5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

-

-16,820,553

15,065,056

2015

2014

2015

2014

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT

81,151,328

69,016,544

Rasio CET1

17.32%

17.91%

ATMR RISIKO PASAR

1,294,400

1,011,813

Rasio Tier 1

17.32%

17.91%

ATMR RISIKO OPERASIONAL

7,644,293

6,611,144

Rasio Tier 2

1.35%

1.75%

TOTAL ATMR

90,090,021

76,639,501

Rasio total

18.67%

19.66%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

9% - 10%

9% - 10 %

CET 1 UNTUK BUFFER

K E T E R A N G A N

(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2015 dan 2014

Modal Inti (Tier 1)

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

Modal Pelengkap (Tier 2)

Total Modal

KETERANGAN

B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N K E U A N G A N

2015 2014

(9)

No.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot

3,182,731

-

4,148

3,923

2. Forward

2,174,861

-

15,495

7,914

3. Option

a. Jual

115

115 -

325

273 b. Beli

1,024,574

-

310

216 4. Future

-

-5. Swap

24,836,311

-

464,550

915,495

6. Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward

-

-2. Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3. Future

-

-4. Swap

4,624,851

-

12,634

15,076

5. Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-35,843,443

35,843,443

-

497,462

942,897

Tujuan

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

30 Juni 2015

JUMLAH

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

(10)

Catatan :

Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2015 dan 2014 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember

2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - firma anggota jaringan global PwC, dengan beberapa penyesuaian untuk

memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.

7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan

Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember

2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan

sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, serta untuk memenuhi Peraturan

Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala

Emiten atau Perusahaan Publik.

Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2015 : 1 USD = Rp. 13.332,50

Nilai tukar mata uang asing unt

31 Juni 2014 : 1 USD = Rp. 11.855,00

Nilai tukar mata uang asing unt

31 Desember 2014 : 1 USD = Rp. 12.385,00

(11)

No.

POS - POS

ASET

1 Kas

3,160

2,712

2 Penempatan Pada Bank Indonesia

989,922

818,103

3 Penempatan pada bank lain

-

-4 Surat Berharga yang Dimiliki

90,289

60,117

5 Pembiayaan berbasis piutang

4,712

4,530

6 Pembiayaan Bagi Hasil

1,725,023

1,617,787

7 Pembiayaan Sewa

-

-8 Aset produktif lainnya

-

-9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)

a. Individual

(5,927)

(4,000)

b. Kolektif

(12,134)

(6,394)

10 Aset Tetap Dan Inventaris

-

-11 Aset non produktif

15

15 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/-

-

-13 Aset lainnya

17,221

9,359

TOTAL ASET

2,812,281

2,502,229

No.

POS - POS

LIABILITAS

1 Dana Simpanan Wadiah

412,160

326,874

2 Dana Investasi Non Profit Sharing

1,604,785

877,054

3 Liabilitas Kepada Bank Indonesia

-

-4 Liabilitas Kepada Bank Lain

435,351

662,290

5 Surat Berharga Diterbitkan

-

-6 Liabilitas lainnya

4,499

5,088

7 Dana Investasi Profit Sharing

-

-8 Dana Usaha

341,963

593,899

9 Saldo laba (rugi)

13,523

37,024

TOTAL LIABILITAS

2,812,281

2,502,229

No.

POS - POS

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1 Pendapatan Penyaluran Dana

118,493

76,925

a. Pendapatan dari piutang

269

226 b. Pendapatan dari bagi hasil

89,606

68,466

c. Lainnya

28,618

8,233

2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi

75,791

40,292

a. Non profit sharing

75,791

40,292

b. Profit sharing

-

-3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil

42,702

36,633

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana

1 Pendapatan Operasional Lainnya

5,179

5,292

a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah

-

-b. Komisi/provisi/fee dan administrasi

4,974

4,708

c. Pendapatan lainnya

205

584 2 Beban Operasional Lainnya

33,639

8,406

a. Beban bonus wadiah

-

-b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )

8,052

2,690

c. Kerugian terkait risiko operasional

-

-30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

2015

2014

Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir

N E R A C A

30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

30-Jun-15

31-Dec-14

30-Jun-15

31-Dec-14

(12)

No.

POS - POS

2015

2014

d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi

-

-e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

-

-f. Beban tenaga kerja

6,304

3,852

g. Beban lainnya

19,283

1,864

3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya

(28,460)

(3,114)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

14,242

33,519

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

-

-2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

-

-3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya

(783)

(11,177)

Laba (Rugi) Non Operasional

(783)

(11,177)

LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

13,459

22,342

Pajak penghasilan

-

-LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

13,459

22,342

No.

POS - POS

1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS

2.32%

2.80%

2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

1.57%

1.28%

3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif

0.99%

0.73%

4 NPF gross

1.66%

1.34%

5 NPF net

1.31%

1.10%

6 Return On Assets (ROA)

0.97%

7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan

99.73%

99.68%

8 Financing to Deposit Ratio (FDR)

85.76%

173.90%

No.

POS - POS

I Tagihan Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik

-

-2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan

-

-3. Lainnya

-

-II Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik

-

-2. Lainnya

-

-III Tagihan Kontinjensi

1. Garansi yang diterima

-

-2. Pendapatan margin dalam penyelesaian

5,413

1,875

3. Lainnya

-

-IV Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan

-

-2. Lainnya

-

-LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

2015

2014

30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

30-Jun-15

31-Dec-14

Laporan Perhitungan Rasio Keuangan Triwulanan

(13)

No. URAIAN

1 Saldo awal dana zakat -

-2 Dana Zakat yang berasal dari :

a. Internal UUS -

-b. Eksternal UUS -

-3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat

a. Lembaga Amil Zakat -

-b. Badan Amil Zakat -

-4 Kenaikan (penurunan) dana zakat -

-5 Saldo akhir dana zakat -

-No. URAIAN

1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 253 85

2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq - -b. Sedekah - -c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -d. Denda 155 275

e. Penerimaan non halal - -f. Lainnya Total Penerimaan 155 275

3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif - -b. Sumbangan - -c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 98 107

Total Penggunaan 98 107

4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 57 168

5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode 310 253

No. POS-POS

1 INFORMASI AWAL PERIODE

Saldo Awal - - - -

-2 INFORMASI PERIODE BERJALAN

a. Penerimaan Dana - - - -

-b. Penarikan Dana - - - -

-c. Keuntungan (Rugi) Investasi - - - -

-d. Beban / biaya - - - -

-f. Fee / penerimaan bank - - - -

-3 Informasi Akhir Tahun

Saldo Akhir - - - -

-SALDO PENDAPATAN

No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE

DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN %

A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank - -2 Non Bank 1,729,735 15,203 B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank 3,704 44 5 1.62% b. Non Bank 19,495 230 25 1.54% 2 Giro Mudharabah a. Bank 105 1 18% - 2.55% b. Non Bank 172,355 2,035 18% 366 2.55% 3 Tabungan Wadiah a. Bank 2,047 24 10 5.86% b. Non Bank 397,506 4,693 1,297 3.92% 4 Tabungan Mudharabah a. Bank - - 40% - 0.00% b. Non Bank 62,791 741 40% 297 5.67% 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 431,339 5,092 42% 2,139 5.95% - 3 bulan - - - - - 6 bulan - - - - - 12 bulan - - - - b. Non Bank - 1 bulan 961,462 11,351 42% 4,767 5.95% - 3 bulan 421,291 4,974 42% 2,089 5.95% - 6 bulan 35,007 413 46% 190 6.52% - 12 bulan 780 9 46% 4 6.52% T O T A L 2,507,882 29,607 11,189

(Dalam Jutaan Rupiah)

Portofolio B 30-Jun-15 31-Dec-14 30-Jun-15

30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

30-Jun-15

(Dalam Jutaan Rupiah)

TOTAL

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT

30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

Portofolio A

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

31-Dec-14 30-Jun-15 31-Dec-14

31-Dec-14

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN

30-Jun-15

PORSI PEMILIK DANA

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

30 Juni 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir

(14)