ASET LIABILITAS DAN EKUITAS
1 Kas 734,350 938,280 Liabilitas
2 Penempatan pada Bank Indonesia 7,739,953 15,443,015 1 Giro 21,085,814 22,443,246
3 Penempatan pada Bank lain 1,991,497 2,315,280 2 Tabungan 13,618,587 13,186,994
4 Tagihan spot dan derivatif 608,045 544,840 3 Simpanan Berjangka 52,850,145 49,862,066
5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2,021,523 1,787,938
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,762,385 1,509,003 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - b. Tersedia untuk dijual 17,279,275 10,441,395 6 Pinjaman dari Bank lain 582,549 1,505,301 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 7 Liabilitas spot dan derivatif 604,482 947,585 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 152,604 52,382 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) -
-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 2,156,022 2,846,639
dijual kembali (reverse repo) 563,286 - 10 Surat berharga yang diterbitkan 2,801,590 5,392,378
8 Tagihan akseptasi 2,156,022 2,846,639 11 Pinjaman yang diterima 3,530,489 3,635,211
9 Kredit 12 Setoran jaminan 283,794 336,518
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 13 Liabilitas antar kantor
b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 83,249,811 83,940,821 14 Liabilitas pajak tangguhan -
-10 Pembiayaan syariah 1,575,671 1,636,520 15 Liabilitas lainnya 2,936,755 2,125,179
11 Penyertaan - - 16 Dana investasi profit sharing - -12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat Berharga (3,822) (3,616) TOTAL LIABILITAS 102,471,750 104,069,055
b. Kredit (2,113,053) (1,838,251)
c. Lainnya (65,308) (88,216) Ekuitas
13 Aset tidak berwujud - - 17 Modal Disetor
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3,500,000 3,500,000 14 Aset tetap dan inventaris 2,122,323 2,035,032 b. Modal yang belum disetor -/- (2,065,919) (2,065,919)
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (985,477) (958,426) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -
-15 Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor
a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6,829,361 6,829,361
b. Aset yang diambil alih 204,425 201,363 b. Disagio -/- - c. Rekening tunda 10,068 10,561 c. Modal Sumbangan -
d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,465) (1,302) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -17 Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
18 Aset Pajak Tangguhan 117,727 170,373 dalam kelompok tersedia untuk dijual (5,808) (84,129) 19 Aset lainnya 2,301,231 1,284,709 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (24,903) (26,048) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 7,678 27,544
h. Lainnya -
-20 Selisih kuasi reorganisasi - -21 Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali -
-22 Ekuitas lainnya - -23 Cadangan a. Cadangan Umum 1,850 1,850 b. Cadangan Tujuan - -24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 8,228,688 6,727,853 b. Tahun berjalan 456,851 1,500,835
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 16,927,798 16,411,347
25 Kepentingan non pengendali -
-TOTAL EKUITAS 16,927,798 16,411,347
120,480,402
POS-POS 31-Mar-16 31-Dec-15
TOTAL ASET N0.
119,399,548
N0.
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N
120,480,402 31-Dec-15
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 119,399,548
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah 2,135,670 1,831,192
b. Valuta asing 459,948 335,055
Jumlah Pendapatan bunga 2,595,618 2,166,247
2 Beban bunga
a. Rupiah 1,111,686 1,068,443
b. Valuta asing 60,752 116,705
Jumlah Beban bunga 1,172,438 1,185,148
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,423,180 981,099 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )
i. Surat berharga *) 5,310 3,071
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif *) - iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) 43,635 58,050
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 31,399 24,353 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -
-f. Dividen -
-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 138,607 164,500 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 41,928 26,220
i. Pendapatan lainnya 12,674 14,207
Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 273,553 290,401
2 Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )
i. Surat berharga *) -
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif *) 10,841 58,759 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - -c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) -
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 189 233
ii. Kredit 316,327 58,052
iii. Pembiayaan syariah 1,094 5,279 iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional 4,755 107 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 242 36
j. Beban tenaga kerja 450,942 379,844
k. Beban promosi 16,453 16,115
l. Beban lainnya 297,734 257,080
Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 1,098,577 775,505 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (825,024) (485,104)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 598,156 495,995
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 486 104 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8,007 329
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 8,493 433 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 606,649 496,428
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 117,019 114,648 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (32,779) (9,486)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 456,851 372,294 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 858 6,950 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 1,144 9,267 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (286) (2,317) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 58,742 7,850
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 78,323 10,466 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (19,581) (2,617) Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 59,600 14,800
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 516,451 387,094
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 456,851 372,294
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 456,851 372,294
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 516,451 387,094
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 516,451 387,094
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM 39.82 32.45
*) Disajikan secara netto
POS-POS
N0. 2016 2015
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) 31 Maret 2016 dan 2015
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir
2016
2015
Arus kas dari aktivitas operasi:
Penerimaan bunga dan komisi
2,542,168
2,092,159
Penerimaan pendapatan syariah
60,167
56,392
Pembayaran bunga
(1,141,582)
(1,088,591)
Pembayaran beban syariah
(30,246)
(36,552)
Penerimaan lainnya
100,243
348,223
Pembayaran beban operasional
(613,938)
(529,295)
Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan
2,211
895
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
(162,183)
(187,053)
Efek-efek dan obligasi pemerintah
Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang
(353,604)
(502,312)
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(563,286)
708,660
Pinjaman yang diberikan
756,892
(1,607,560)
Tagihan derivatif
(63,205)
(178,440)
Aset lain-lain
(1,036,336)
(879,255)
Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
2,295,825
9,608,794
Simpanan dari bank lain
(936,928)
(1,970,685)
Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain
355,988
1,108,755
Pembayaran pajak penghasilan badan :
- Tahun berjalan
(152,363)
(98,612)
- Tahun lalu
-
(30,418)
Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi
1,059,823
6,815,105
Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian aset tetap
(101,993)
(34,561)
Hasil penjualan aset tetap
1,771
700
Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual
(8,370,676)
(3,361,734)
Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual
1,611,117
3,133,767
Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi
(6,859,781)
(261,828)
Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B
-
(529,000)
Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C
(1,498,000)
-Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A
(1,095,000)
-Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II
-
3,000,000
Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II
-
(8,674)
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
(2,593,000)
2,462,326
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
(8,392,958)
9,015,603
Kas dan setara kas awal tahun
18,055,256
11,518,844
Kas dan setara kas akhir periode
9,662,298
20,534,447
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari
Kas
734,350 798,697
Giro pada Bank Indonesia
6,824,252 7,387,296
Giro pada bank lain
929,099 833,949
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
1,174,597 11,415,820
Surat Perbendaharaan Negara
- 98,685
Jumlah kas dan setara kas
9,662,298
20,534,447
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR
31 Maret 2016 DAN 2015
s
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah -
b. Valuta asing 3,978,000 4,135,500
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 34,847,934 31,178,558
3. Lainnya 217,011 404,408
JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 39,042,945 35,718,466
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 6,297,481 7,633,486 ii. Uncommitted 29,532,588 27,953,609
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah - ii. Valuta asing - b. Uncommitted
i. Rupiah 4,100 4,100 ii. Valuta asing - -3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 2,159,631 1,979,064 b. L/C dalam negeri 326,632 226,022 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 34,886,979 31,699,010
5. Lainnya 342,981 128,708
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 73,550,392 69,623,999 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (34,507,447) (33,905,533)
III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 315,502 65,502
b. Valuta asing 3,816,749 3,827,740
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 472,172 435,556 b. Bunga lainnya -
-3. Lainnya -
-JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 4,604,423 4,328,798
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 2,659,799 2,828,161
b. Valuta asing 1,319,667 1,525,021
2. Lainnya -
-JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,979,466 4,353,182 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 624,957 (24,384)
KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *)
- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien
DIREKSI
- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi
- Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn
OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08%
(Pemegang Saham Pengendali)
Lainnya 14,92% *) Independen
Per 31 Maret 2016
Per 31 Maret 2016
No.P E M E G A N G S A H A M
P E N G U R U S B A N K
L A P O R A N K E U A N G A N
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
POS-POS
31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
31-Mar-16 31-Dec-15
Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
(dalam jutaan rupiah)
No
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 136,105 - - - - 136,105 73,191 - - - - 73,191 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 8 - - - - 8 3 - - - - 3 b. Valuta asing 47,684 - - - - 47,684 4,275 - - - - 4,275 3. Surat Berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 25,731 - - - - 25,731 3,182 - - - - 3,182 ii. Valuta asing 198,900 - - - - 198,900 78,313 - - - - 78,313 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 1,397,450 - 61 - - 1,397,511 127,950 76 - - - 128,026 ii. Valuta asing 1,659,708 - - - - 1,659,708 1,998,107 - - - - 1,998,107 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 42,414 - - - - 42,414 5,810 - - - - 5,810 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan Lainnya* - - - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 898,725 - - - - 898,725 965,019 - - - - 965,019 b. Valuta asing 956,667 - - - - 956,667 1,178,221 - - - - 1,178,221 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 536,150 - - - - 536,150 492,487 - - - - 492,487 b. Valuta asing 24,203 - - - - 24,203 26,789 - - - - 26,789 3. Surat Berharga
a. Rupiah 11,646,881 - - - - 11,646,881 17,829,468 - - - - 17,829,468 b. Valuta asing 7,463,846 - - - 83,537 7,547,383 931,627 - - - 107,623 1,039,250 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah 563,286 - - - - 563,286 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-PT BANK OCBC NISP Tbk.
POS-POS 2016 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 Maret 2016 dan 2015
No L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah POS-POS 2016 2015 BANK 6. Tagihan Akseptasi 2,153,917 2,105 - - - 2,156,022 2,868,152 38,512 - - - 2,906,664 7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 10,256,061 103,516 8,401 31,726 152,486 10,552,190 8,793,806 78,827 9,769 32,380 83,371 8,998,153 ii. Valuta asing 401,982 3,713 4,219 - 5,089 415,003 860,584 5,678 8,049 - 1,223 875,534 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 49,632,471 928,977 72,170 194,932 646,185 51,474,735 38,799,694 710,499 41,830 71,945 663,869 40,287,837 ii. Valuta asing 18,713,940 308,176 40,115 - 39,473 19,101,704 17,211,690 91,760 915 - 58,265 17,362,630 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 551,708 420,669 32,520 166,977 181,877 1,353,751 175,306 52,255 793 28,045 134,657 391,056 ii. Valuta asing 413,305 219,779 44,334 - 10,308 687,726 81,656 64,552 8,049 - 5,145 159,402 d. Kredit properti 13,469,749 334,145 25,875 15,509 158,595 14,003,873 12,065,646 277,410 23,252 16,673 161,552 12,544,533 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 73,701 6,170 - - 42,484 122,355 209,506 1,982 - - 10,939 222,427 11. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 2,961,419 2,981 - - 3,956 2,968,356 2,399,142 6,729 - - 3,342 2,409,213 b. Valuta asing 3,499,729 - - - - 3,499,729 3,014,544 22,772 - - - 3,037,316 12. Penempatan pada Bank Indonesia 915,700 - - - - 915,700 10,958,121 - - - - 10,958,121 13. Aset yang diambil alih 203,633 - - - 792 204,425 - - - 673 3,082 3,755 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2,182,183 1,517,003
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1,611,521 1,501,221
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit 13.19% 14.28%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit 1.34% 1.38%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.02% 4.47%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur 0.49% 0.66%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 628,199 602,007
d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/
berhasil ditagih 2,211 895
e. Aset produktif yang dihapus tagih 130,390 112,334
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Maret 2016 dan 2015
PT BANK OCBC NISP Tbk.
No
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 19,915 - - - 22,162 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 6,080 - - - 5,236 -3. Surat berharga - 3,822 19,822 83,537 - 6,070 21,779 107,623 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo ) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - 5,633 - - - - -6. Tagihan Akseptasi - 27,563 21,539 105 - 22,886 28,682 1,926 7. Kredit 546,456 1,566,597 815,839 526,805 394,080 1,081,831 673,568 568,157 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - 64,611 4,106 - - 54,136 4,818 11. Tagihan Lainnya 37,385 360 737 42,792 10,939 1,197 2,096 11,038
PPA wajib dibentuk
POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
18.00%
19.19%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif
1.13%
0.99%
3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif
1.19%
1.03%
4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif
1.97%
1.44%
5 NPL - gross
1.41%
1.39%
6 NPL - net
0.76%
0.83%
7 Return on Asset (ROA)
2.05%
1.77%
8 Return on Equity (ROE)
10.99%
9.85%
9 Net Interest Margin (NIM)
5.23%
3.82%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
78.73%
79.04%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
94.70%
84.61%
1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
-
ii. Pihak Tidak Terkait
-
-b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
-
ii. Pihak Tidak Terkait
-
-2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6.52%
8.03%
b. GWM valuta asing
8.02%
8.03%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0.84%
1.75%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
No.
RASIO (%)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
2016
2015
I 16,828,061 15,252,816
1 Modal Inti Utama (CET 1) 16,828,061 15,252,816
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1,434,081 1,434,081
1.2 Cadangan Tambahan Modal 15,511,707 13,927,549
1.2.1 Agio / Disagio 6,829,361 6,829,361
1.2.2 Modal sumbangan -
-1.2.3 Cadangan umum 1,850 1,750
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 8,228,688 6,734,429
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 456,851 372,294
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -
-1.2.7 Dana setoran modal -
-1.2.8 Waran yang diterbitkan -
-1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham -
-1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (4,356) (6,867)
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap -
-1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - -1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (687) (3,418)
1.2.14 -
-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 117,727 108,814
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 117,727 108,814
1.4.2 Goodwill -
-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya -
-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang -
-1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-1.4.6 Eksposur sekuritisasi -
-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -
-1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -
-2 Modal Inti Tambahan (AT-1) -
-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -
-2.2 Agio / Disagio -
-2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -
-II 1,173,798 1,202,502
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 219,622 394,841
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan -
-3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 954,176 807,661
4 Cadangan tujuan -
-5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -
-5.1 Sinking Fund -
-5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -
-18,001,859
16,455,318
2016 2015 2016 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 90,103,619 76,741,522 Rasio CET1 16.82% 17.79% ATMR RISIKO PASAR 1,068,111 1,372,500 Rasio Tier 1 16.82% 17.79% ATMR RISIKO OPERASIONAL 8,860,547 7,644,293 Rasio Tier 2 1.17% 1.40%
TOTAL ATMR 100,032,277 85,758,315 Rasio total 18.00% 19.19%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00% - 10.00% 9.00% - 10.00% CET 1 UNTUK BUFFER 8.00%
-ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1 8.82% - Capital Conservation Buffer 0.625%
-Dari AT1 0.00% - Countercyclical Buffer 0%
-Dari Tier 2 1.17% - Capital Surcharge untuk D-SIB 0.25% -B A N K P U -B L I K D E V I S A
L A P O R A N K E U A N G A N
2016 2015
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
K E T E R A N G A N
(Dalam Jutaan Rupiah) 31 Maret 2016 dan 2015
Modal Inti (Tier 1)
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Modal Pelengkap (Tier 2)
Total Modal
