ASET LIABILITAS DAN EKUITAS
1 Kas 766.419 989.252 1 Giro 22.209.422 14.011.899
2 Penempatan pada Bank Indonesia 26.768.046 9.686.537 2 Tabungan 13.009.123 10.912.954
3 Penempatan pada Bank lain 2.703.891 1.580.786 3 Simpanan Berjangka 54.001.040 46.676.276
4 Tagihan spot dan derivatif 1.049.188 345.114 4 Dana investasi revenue sharing 1.980.311 1.203.928
5 Surat berharga 5 Pinjaman dari Bank Indonesia -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 927.812 1.803.453 6 Pinjaman dari Bank lain 4.459.376 3.267.450 b. Tersedia untuk dijual 12.032.008 16.105.838 7 Liabilitas spot dan derivatif 2.042.365 594.499 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 122.513 119.999 dibeli kembali (repo ) 1.282.010 -6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9 Utang akseptasi 2.957.433 2.886.148 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 10 Surat berharga yang diterbitkan 5.389.615 2.919.725 dijual kembali (reverse repo) - 708.660 11 Pinjaman yang diterima 3.807.941 3.354.176
8 Tagihan akseptasi 2.957.433 2.886.148 12 Setoran jaminan 282.950 289.556
9 Kredit 13 Liabilitas antar kantor
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - b. Tersedia untuk dijual - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 14 Liabilitas pajak tangguhan - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 80.113.716 66.514.039 15 Liabilitas lainnya 3.236.806 2.051.137 10 Pembiayaan syariah 1.708.644 1.622.317 16 Dana investasi profit sharing - -11 Penyertaan -
-12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- TOTAL LIABILITAS 114.658.392 88.167.748
a. Surat Berharga (3.566) (5.552)
b. Kredit (1.608.646) (1.429.627) Ekuitas
c. Lainnya (95.834) (37.770) 17 Modal Disetor
13 Aset tidak berwujud - - a. Modal dasar 3.500.000 3.500.000 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - b. Modal yang belum disetor -/- (2.065.919) (2.065.919) 14 Aset tetap dan inventaris 1.914.944 1.814.599 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -
-Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (924.051) (827.471) 18 Tambahan modal disetor
15 Aset non produktif a. Agio 7.611.235 7.611.235
a. Properti terbengkalai - - b. Disagio -/- - b. Aset yang diambil alih 137.531 3.726 c. Modal Sumbangan - c. Rekening tunda 10.208 13.892 d. Dana setoran modal -
d. Aset antar kantor e. Lainnya -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1.254) (1.116) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
17 Sewa pembiayaan - - dalam kelompok tersedia untuk dijual (122.135) (14.717) 18 Aset Pajak Tangguhan 113.350 126.662 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -19 Aset lainnya 1.863.198 1.103.693 d. Keuntungan revaluasi aset tetap - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -
h. Lainnya (33.641) (51.824)
20 Selisih kuasi reorganisasi - -21 Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali (781.874) (781.874)
22 Ekuitas lainnya -
-23 Cadangan
a. Cadangan Umum 1.850 1.750
cek balance b. Cadangan Tujuan -
-24 Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 6.727.853 5.424.598
b. Tahun berjalan 1.059.789 1.332.182
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 15.897.158 14.955.431
25 Kepentingan non pengendali -
-TOTAL EKUITAS 15.897.158 14.955.431 -TOTAL ASET N0. 130.555.550 103.123.179
POS-POS 30-Sep-15 31-Des-14
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A
30 September 2015 dan 31 Desember 2014
L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N
N0.
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2015 dan 31 Desember 2014
103.123.179 31-Des-14
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 130.555.550
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah 5.628.929 5.086.291
b. Valuta asing 1.126.736 738.177
Jumlah Pendapatan bunga 6.755.665 5.824.468
2 Beban bunga
a. Rupiah 3.321.174 2.734.782
b. Valuta asing 318.468 317.695
Jumlah Beban bunga 3.639.642 3.052.477
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.116.023 2.771.991 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )
i. Surat berharga *) - ii. Kredit - iii. Spot dan derivatif *) - iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) 63.101 105.646 ii. Kredit - iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 70.603 70.171 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -
-f. Dividen -
-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 500.733 480.139 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 38.779 68.144 i. Pendapatan lainnya 31.876 28.320 Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 705.092 752.420 2 Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )
i. Surat berharga *) 5.234 17.916 ii. Kredit - iii. Spot dan derivatif *) 120.517 149.482 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - -c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) - ii. Kredit - iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - 1.006 ii. Kredit 179.401 213.787 iii. Pembiayaan syariah 8.393 iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional 192 1.815 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 51.979 5.110 j. Beban tenaga kerja 1.170.987 1.077.217 k. Beban promosi 55.174 56.730
l. Beban lainnya 816.325 744.298
Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 2.408.202 2.267.361 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.703.110) (1.514.941)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.412.913 1.257.050
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 214 1.084 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 146 (1.470)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 360 (386) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.413.273 1.256.664 Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 316.904 295.617 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (36.580) (18.791) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.059.789 942.256 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1.421 (20.005) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 1.894 (26.673) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (473) 6.668 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (107.418) 54.130 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (143.224) 72.173 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 35.806 (18.043) Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (105.997) 34.125 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 953.792 976.381 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.059.789 942.256
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.059.789 942.256 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK (105.997) 34.125
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (105.997) 34.125 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM 92,38 82,13
*) Disajikan secara netto
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) 30 September 2015 dan 2014
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir
POS-POS
2015
2014
Arus kas dari aktivitas operasi:
Penerimaan bunga dan komisi
6.623.173
5.831.997
Pembayaran bunga
(3.616.143)
(3.022.452)
Penerimaan lainnya
1.041.735
509.427
Pembayaran beban operasional
(1.923.615)
(1.756.514)
Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan
3.077
5.279
Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset
dan kewajiban operasi
2.128.227
1.567.737
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
(468.735)
250.000
Efek-efek dan obligasi pemerintah
Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang
(78.812)
(2.006.888)
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
708.660
(389.012)
Pinjaman yang diberikan
(13.717.394)
(2.644.081)
Tagihan derivatif
(704.074)
500.867
Tagihan Pajak
(23.621)
-
Aset lain-lain
(683.706)
(803.026)
Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
18.394.829
10.524.311
Simpanan dari bank lain
886.918
409.194
Utang pajak kini
-
18.522
Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
1.282.010
-
Liabilitas Derivatif, Liabilitas Imbalan Kerja dan Liabilitas lain-lain
2.975.103
245.720
Pembayaran pajak penghasilan badan :
- Periode berjalan
(340.526)
(277.095)
- Tahun lalu
(69.475)
(34.353)
Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas operasi
10.289.404
7.361.896
Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian aset tetap
(124.173)
(255.684)
Hasil penjualan aset tetap
2.946
4.942
Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual
(5.359.843)
(3.749.672)
Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual
10.242.386
8.523.044
Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
4.761.316
4.522.630
Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri A
-
(973.000)
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B
(529.000)
-Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A
1.095.000
-Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie B
670.000
-Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie C
1.235.000
-Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I tahap II
(8.674)
-Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
2.462.326
(973.000)
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
17.513.046
10.911.526
Kas dan setara kas awal tahun
11.518.844
14.154.859
Kas dan setara kas akhir periode
29.031.890
25.066.385
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari
Kas
766.419 863.186
Giro pada Bank Indonesia
8.484.296 6.932.164
Giro pada bank lain
1.048.720 579.011
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
18.732.455 12.755.959
Sertifikat Bank Indonesia
- 3.936.065
Jumlah kas dan setara kas
29.031.890
25.066.385
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR
30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
s
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - 371.850
b. Valuta asing 4.395.000 4.458.600
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 39.500.717 38.498.868
3. Lainnya 287.299
-JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 44.183.016 43.329.318
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 8.104.464 6.404.648 ii. Uncommitted 26.199.065 21.703.897
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah -
ii. Valuta asing -
b. Uncommitted
i. Rupiah 15.913 18.857
ii. Valuta asing -
-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 2.024.531 2.170.859
b. L/C dalam negeri 258.683 276.571
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 40.463.292 40.070.940
5. Lainnya 331.249 35.884
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 77.397.197 70.681.656
JUMLAH KOMITMEN BERSIH (33.214.181) (27.352.338)
III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 65.502 65.502
b. Valuta asing 2.901.593 3.224.359
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 402.636 401.021
b. Bunga lainnya -
-3. Lainnya -
-JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 3.369.731 3.690.882
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 2.531.808 2.097.101
b. Valuta asing 1.563.174 1.406.560
2. Lainnya -
-JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 4.094.982 3.503.661
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (725.251) 187.221
KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *)
- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda
- Komisaris : Samuel Nag Tsien
DIREKSI
- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi
- Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn
OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08%
(Pemegang Saham Pengendali)
Lainnya 14,92% *) Independen
Per 30 September 2015
Per 30 September 2015
No.P E M E G A N G S A H A M
P E N G U R U S B A N K
L A P O R A N K E U A N G A N
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
POS-POS
30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Sep-15 31-Des-14
Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
(dalam jutaan rupiah)
No
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 146.455 - - - - 146.455 138.780 - - - - 138.780 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 3 - - - - 3 15 - - - - 15 b. Valuta asing 9.256 - - - - 9.256 1.641 - - - - 1.641 3. Surat Berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 4.584 - - - - 4.584 - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 17.658 - - - - 17.658 2.492 - - - - 2.492 ii. Valuta asing - - - - - - 7.372 - - - - 7.372 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 431.912 63 - - - 431.975 143.921 - - - - 143.921 ii. Valuta asing 2.100.418 - - - - 2.100.418 406.141 - - - - 406.141 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 5.390 - - - - 5.390 6.112 - - - - 6.112 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan Lainnya* - - - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1.293.200 - - - - 1.293.200 314.778 - - - - 314.778 b. Valuta asing 1.264.236 - - - - 1.264.236 1.121.288 - - - - 1.121.288 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 1.011.301 - - - - 1.011.301 362.040 - - - - 362.040 b. Valuta asing 28.628 - - - - 28.628 29.324 - - - - 29.324 3. Surat Berharga
a. Rupiah 10.996.849 - - - - 10.996.849 15.019.893 - - - - 15.019.893 b. Valuta asing 2.016.630 - - - 68.854 2.085.484 961.089 - - - 116.106 1.077.195 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - 389.012 - - - - 389.012 b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-POS-POS 2015 2014
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 September 2015 dan 2014
BANK
No L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah POS-POS 2015 2014 BANK 6. Tagihan Akseptasi 2.929.876 22.973 - - - 2.952.849 3.055.606 10.013 - - - 3.065.619 7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 9.085.724 117.108 26.931 20.849 116.242 9.366.854 8.314.590 70.214 9.708 4.734 90.778 8.490.024 ii. Valuta asing 661.681 317 5.731 - 4.612 672.341 985.915 10.840 - - 8.515 1.005.270 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 44.950.945 917.259 407.687 144.978 322.454 46.743.323 37.407.655 692.440 61.721 38.053 501.646 38.701.515 ii. Valuta asing 22.322.146 123.976 - - 43.669 22.489.791 17.513.616 82.871 231 2.396 35.438 17.634.552 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 555.733 354.235 352.190 - 18.551 1.280.709 12.778 59.853 3.345 3.418 9.089 88.483 ii. Valuta asing 165.596 48.957 5.732 - 5.765 226.050 51.364 13.195 - - 4.795 69.354 d. Kredit properti 7.626.890 325.236 22.596 19.388 123.150 8.117.260 7.684.305 294.105 26.472 23.671 114.926 8.143.479 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 106.173 - - 92.759 2.932 201.864 211.624 6.173 - - 891 218.688 11. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 2.629.953 98.808 10.600 - 2.357 2.741.718 2.273.679 - - - 2.357 2.276.036 b. Valuta asing 3.556.471 82.363 - - - 3.638.834 3.122.688 - - - - 3.122.688 12. Penempatan pada Bank Indonesia 18.283.750 - - - - 18.283.750 11.760.125 - - - - 11.760.125 13. Aset yang diambil alih 134.239 - - 210 3.082 137.531 - - - 609 3.117 3.726 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1.708.046 1.405.713
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1.701.036 1.399.689
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit 12,29% 14,32%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit 1,13% 1,22%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,16% 4,70%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur 0,57% 0,71%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 635.946 586.752
d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/
berhasil ditagih 3.077 5.279
e. Aset produktif yang dihapus tagih 129.338 106.366
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk.
No
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 27.039 - - - 15.748 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 10.492 - - - 3.930 -3. Surat berharga - 3.566 19.182 68.854 - 1.889 20.669 116.106 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo ) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - 3.890 -6. Tagihan Akseptasi - 24.431 29.345 1.149 - 43.960 30.556 501 7. Kredit 359.775 1.248.871 788.956 630.775 305.246 1.052.768 636.342 512.310 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - 61.864 13.006 - - 53.964 2.357 11. Tagihan Lainnya 70.663 740 1.062 49.312 891 959 2.116 1.200
2015 2014
PPA wajib dibentuk
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
17,28%
19,07%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif
1,01%
0,87%
3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif
1,04%
0,87%
4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif
1,42%
1,40%
5 NPL - gross
1,34%
1,13%
6 NPL - net
0,79%
0,67%
7 Return on Asset (ROA)
1,60%
1,70%
8 Return on Equity (ROE)
9,14%
9,19%
9 Net Interest Margin (NIM)
3,86%
4,13%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
80,63%
80,18%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
89,72%
83,55%
1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
-
ii. Pihak Tidak Terkait
-
-b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
-
ii. Pihak Tidak Terkait
-
-2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
8,02%
8,02%
b. GWM valuta asing
8,06%
8,02%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
1,44%
1,75%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
No.
RASIO (%)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
2015
2014
I
15.814.262 13.878.576
1 Modal Inti Utama (CET 1)
15.814.262 13.878.576
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.434.081
1.434.081
1.2 Cadangan Tambahan Modal
14.493.531
12.444.495
1.2.1 Agio / Disagio
6.829.361
-1.2.2 Modal sumbangan
-
-1.2.3 Cadangan umum
1.850
-1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
6.727.853
-1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.059.789
-1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
-1.2.7 Dana setoran modal
-
-1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
-1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
-
-1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
(122.135)
-1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
-1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
(3.187)
-1.2.14
-
-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
113.350
-1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
113.350
-1.4.2 Goodwill
-
-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
-
-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
-
-1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-
-1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
-
-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
-2.2 Agio / Disagio
-
-2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-II
1.245.218 1.297.906
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
307.279
-2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan
-
-3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
937.939
-4 Cadangan tujuan
-
-5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
-
-5.1 Sinking Fund
-
-5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-17.059.480
15.176.482
2015
2014
2015
2014
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
89.893.650
71.946.950
Rasio CET1
16,01%
17,44%
ATMR RISIKO PASAR
1.213.645
1.015.000
Rasio Tier 1
16,01%
17,44%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
7.644.293
6.611.144
Rasio Tier 2
1,26%
1,63%
TOTAL ATMR
98.751.588
79.573.094
Rasio total
17,28%
19,07%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9% - 10%
9% - 10 %
CET 1 UNTUK BUFFER
B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N K E U A N G A N
2015 2014
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
K E T E R A N G A N
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 September 2015 dan 2014
