ASET LIABILITAS DAN EKUITAS
1 Kas 803.485 938.280 Liabilitas
2 Penempatan pada Bank Indonesia 8.511.403 15.443.015 1 Giro 23.509.103 22.443.246
3 Penempatan pada Bank lain 2.604.923 2.315.280 2 Tabungan 16.325.393 13.186.994
4 Tagihan spot dan derivatif 478.321 544.840 3 Simpanan Berjangka 53.297.890 49.862.066
5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2.230.888 1.787.938
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.796.283 1.509.003 5 Pinjaman dari Bank Indonesia -
b. Tersedia untuk dijual 20.605.904 10.441.395 6 Pinjaman dari Bank lain 1.301.269 1.505.301
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 7 Liabilitas spot dan derivatif 348.367 947.585
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 139.605 52.382 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) 2.956.931
-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 2.660.791 2.846.639
dijual kembali (reverse repo) - - 10 Surat berharga yang diterbitkan 3.897.307 5.392.378
8 Tagihan akseptasi 2.660.791 2.846.639 11 Pinjaman yang diterima 879.069 3.635.211
9 Kredit 12 Setoran jaminan 204.687 336.518
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 13 Liabilitas antar kantor
b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 86.351.910 83.940.821 14 Liabilitas pajak tangguhan -
-10 Pembiayaan syariah 1.505.359 1.636.520 15 Liabilitas lainnya 2.745.725 2.125.179
11 Penyertaan - - 16 Dana investasi profit sharing -
-12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat Berharga (4.819) (3.616) TOTAL LIABILITAS 110.357.420 104.069.055
b. Kredit (2.715.909) (1.838.251)
c. Lainnya (58.112) (88.216) Ekuitas
13 Aset tidak berwujud - - 17 Modal Disetor
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3.500.000 3.500.000
14 Aset tetap dan inventaris 3.258.624 2.035.032 b. Modal yang belum disetor -/- (2.065.919) (2.065.919)
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (854.409) (958.426) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -
-15 Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor
a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6.829.361 6.829.361
b. Aset yang diambil alih 423.811 201.363 b. Disagio -/- -
c. Rekening tunda 10.960 10.561 c. Modal Sumbangan -
d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Penghasilan komprehensif lain
16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1.644) (1.302) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing -
-17 Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
18 Aset Pajak Tangguhan 143.658 170.373 dalam kelompok tersedia untuk dijual 119.303 (84.129)
19 Aset lainnya 2.880.338 1.284.709 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.258.402
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (22.613) (26.048) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (24.172) 27.544
h. Lainnya -
-20 Selisih kuasi reorganisasi -
-21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
-22 Ekuitas lainnya - -23 Cadangan a. Cadangan Umum 1.950 1.850 b. Cadangan Tujuan - -24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 8.228.588 6.727.853 b. Tahun berjalan 1.358.162 1.500.835
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 19.183.062 16.411.347
25 Kepentingan non pengendali -
-TOTAL EKUITAS 19.183.062 16.411.347
120.480.402 31-Dec-15
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 129.540.482
POS-POS 30-Sep-16
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N
N0.
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2016 dan 31 Desember 2015
TOTAL ASET N0.
129.540.482
120.480.402
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah 6.585.626 5.628.929
b. Valuta asing 1.008.326 1.126.736
Jumlah Pendapatan bunga 7.593.952 6.755.665
2 Beban bunga
a. Rupiah 3.449.754 3.321.174
b. Valuta asing 166.678 318.468
Jumlah Beban bunga 3.616.432 3.639.642
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.977.520 3.116.023
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga *) -
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif *) 61.506 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) 219.715 63.101
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 310.346 70.603
e. Dividen -
-f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 484.674 500.733 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 54.633 38.779
i. Pendapatan lainnya 32.514 31.876
Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.163.388 705.092
2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga *) 2.395 5.234
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif *) - 120.517 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) -
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 1.186
ii. Kredit 967.386 179.401
iii. Pembiayaan syariah 1.633 8.393 iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional 4.395 192 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 454 51.979
j. Beban tenaga kerja 1.407.430 1.170.987
k. Beban promosi 57.494 55.174
l. Beban lainnya 899.565 816.325
Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 3.341.938 2.408.202
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2.178.550) (1.703.110)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.798.970 1.412.913
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.927 214 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 7.626 146
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 9.553 360
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.808.523 1.413.273
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 475.363 316.904 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 25.002 (36.580)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.358.162 1.059.789 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1.260.978 1.421 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.258.402 -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 3.436 1.894 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (860) (473) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 152.575 (107.418) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 203.433 (143.224) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (50.858) 35.806 Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak 1.413.553 (105.997)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.771.715 953.792
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.358.162 1.059.789
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.358.162 1.059.789
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 2.771.715 953.792
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.771.715 953.792
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM 118,38 92,38
*) Disajikan secara netto
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir
POS-POS
N0. 2016 2015
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) 30 September 2016 dan 2015
2016
2015
Arus kas dari aktivitas operasi:
Penerimaan bunga dan komisi
7.405.526
6.441.354
Penerimaan pendapatan syariah
173.599
181.819
Pembayaran bunga
(3.529.195)
(3.495.768)
Pembayaran beban syariah
(85.339)
(120.375)
Penerimaan lainnya
1.079.777
1.041.735
Pembayaran beban operasional
(2.139.481)
(1.923.615)
Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan
5.864
3.077
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
(1.075.991)
(468.735)
Efek-efek dan obligasi pemerintah
Untuk diperdagangkan dan Pinjaman yang diberikan dan piutang
(1.374.504)
(78.812)
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
-
708.660
Pinjaman yang diberikan
(2.249.403)
(13.717.394)
Tagihan derivatif
66.519 (704.074)
Aset lain-lain
(1.913.572) (707.327)
Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
8.083.030 18.394.829
Simpanan dari bank lain
(238.733) 886.918
Utang pajak kini
13.055
-
Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
2.956.931
1.282.010
Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain
(110.682)
2.975.103
Pembayaran pajak penghasilan badan :
- Periode berjalan
(462.308)
(340.526)
- Tahun lalu
(80.627)
(69.475)
Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas
operasi
6.524.466
10.289.404
Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian aset tetap
(165.711)
(124.173)
Hasil penjualan aset tetap
6.815
2.946
Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual
(13.514.343)
(5.359.843)
Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual
3.553.268
10.242.386
Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi
(10.119.971)
4.761.316
Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B
-
(529.000)
Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri A
837.000
-Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri B
380.000
-Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri C
783.000
-Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A
-
1.095.000
Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B
-
670.000
Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri C
-
1.235.000
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri C
(1.498.000)
-Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A
(1.095.000)
-Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II
-
(8.674)
Pelunasan Medium Term Notes I tahun 2013
(900.000)
-Pelunasan pinjaman yang diterima
(2.757.000)
-Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I
(7.250)
-Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
(4.257.250)
2.462.326
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
(7.852.755)
17.513.046
Kas dan setara kas awal tahun
18.055.256
11.518.844
Kas dan setara kas akhir periode
10.202.501
29.031.890
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari
Kas
803.485 766.419
Giro pada Bank Indonesia
7.341.292 8.484.296
Giro pada bank lain
624.563 1.048.720
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
1.433.161 18.732.455
Jumlah kas dan setara kas
10.202.501
29.031.890
LAPORAN ARUS KAS
30 September 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN BULAN YANG BERAKHIR
s
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah -
b. Valuta asing 3.915.300 4.135.500
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 29.003.923 31.178.558
3. Lainnya - 404.408
JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 32.919.223 35.718.466
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 6.559.866 7.633.486 ii. Uncommitted 32.826.473 27.953.609
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah - ii. Valuta asing - b. Uncommitted
i. Rupiah 323 4.100 ii. Valuta asing - -3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 2.106.088 1.979.064
b. L/C dalam negeri 320.942 226.022 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 28.802.629 31.699.010
5. Lainnya 1.213.743 128.708
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 71.830.064 69.623.999
JUMLAH KOMITMEN BERSIH (38.910.841) (33.905.533)
III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 315.502 65.502
b. Valuta asing 2.175.904 3.827.740
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 482.049 435.556 b. Bunga lainnya -
-3. Lainnya -
-JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 2.973.455 4.328.798
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3.019.109 2.828.161
b. Valuta asing 958.543 1.525.021
2. Lainnya -
-JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 3.977.652 4.353.182
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (1.004.197) (24.384)
KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *)
- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien
DIREKSI
- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi
- Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn
OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08% (Pemegang Saham Pengendali)
Lainnya 14,92%
*) Independen
L A P O R A N K E U A N G A N
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
POS-POS
30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Sep-16 31-Dec-15
Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
B A N K P U B L I K D E V I S A
Per 30 September 2016
Per 30 September 2016
No.P E M E G A N G S A H A M
P E N G U R U S B A N K
(dalam jutaan rupiah) No
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 126.774 - - - - 126.774 146.455 - - - - 146.455 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - 3 - - - - 3 b. Valuta asing - - - - - - 9.256 - - - - 9.256 3. Surat Berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - 4.584 - - - - 4.584 7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 19.238 - - - - 19.238 17.658 - - - - 17.658 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 347.406 26 - - - 347.432 431.912 63 - - - 431.975 ii. Valuta asing 622.487 - - - - 622.487 2.100.418 - - - - 2.100.418 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 88.325 - - - - 88.325 41.446 - - - - 41.446 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan Lainnya* - - - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 973 - - - - 973 - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1.910.465 - - - - 1.910.465 1.293.200 - - - - 1.293.200 b. Valuta asing 567.684 - - - - 567.684 1.264.236 - - - - 1.264.236 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 433.829 - - - - 433.829 1.011.301 - - - - 1.011.301 b. Valuta asing 44.492 - - - - 44.492 28.628 - - - - 28.628 3. Surat Berharga
a. Rupiah 17.028.113 - - - - 17.028.113 10.996.849 - - - - 10.996.849 b. Valuta asing 6.399.996 - - - 113.683 6.513.679 2.016.630 - - - 68.854 2.085.484 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 2.647.316 13.475 - - - 2.660.791 2.929.876 22.973 - - - 2.952.849
POS-POS 2016 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 September 2016 dan 2015
BANK
PT BANK OCBC NISP Tbk.
No
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
POS-POS 2016 2015
BANK
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 10.826.914 209.785 42.954 28.788 189.474 11.297.915 9.085.724 117.108 26.931 20.849 116.242 9.366.854 ii. Valuta asing 341.460 - - - 5.009 346.469 661.681 317 5.731 - 4.612 672.341 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 52.147.599 1.110.567 85.719 108.779 649.101 54.101.765 44.950.945 917.259 407.687 144.978 322.454 46.743.323 ii. Valuta asing 20.846.019 111.655 157.842 - 6.447 21.121.963 22.322.146 123.976 - - 43.669 22.489.791 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 530.056 481.518 54.992 11.216 203.642 1.281.424 555.733 354.235 352.190 - 18.551 1.280.709 ii. Valuta asing 414.149 79.481 157.842 - 10.145 661.617 165.596 48.957 5.732 - 5.765 226.050 d. Kredit properti 14.724.699 372.269 31.029 25.582 184.477 15.338.056 14.016.316 400.700 29.746 20.425 172.037 14.639.224 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 75.010 12.036 - - 41.275 128.321 106.173 - - 92.759 2.932 201.864 11. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 3.320.680 6.186 - - 2.357 3.329.223 2.629.953 98.808 10.600 - 2.357 2.741.718 b. Valuta asing 3.073.754 3.088 - - - 3.076.842 3.556.471 82.363 - - - 3.638.834 12. Penempatan pada Bank Indonesia 1.170.110 - - - - 1.170.110 18.283.750 - - - - 18.283.750 13. Aset yang diambil alih 384.608 - 38.411 - 792 423.811 134.239 - - 210 3.082 137.531 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2.778.840 1.708.046
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 2.678.131 1.701.036
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit 13,28% 12,29%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit 0,99% 1,13%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,30% 4,16%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur 0,46% 0,57%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 661.158 635.946
d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/
berhasil ditagih 5.864 3.077
e. Aset produktif yang dihapus tagih 129.645 129.338
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk.
No
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 26.049 - - - 27.039 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 4.783 - - - 10.492 -3. Surat berharga - 4.819 27.014 113.683 - 3.566 19.182 68.854 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo ) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - 21.352 26.473 674 - 24.431 29.345 1.149 7. Kredit 637.693 2.078.216 843.277 1.526.776 359.775 1.248.871 788.956 630.775 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Tagihan Lainnya - 36.760 750 41.877 70.663 740 1.062 49.312 11. Komitmen dan kontinjensi - - 63.954 2.821 - - 61.864 13.006
2016 2015
PPA wajib dibentuk
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
18,97%
17,28%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif
1,24%
1,01%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,20%
1,04%
4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif
2,34%
1,42%
5 NPL - gross
1,45%
1,34%
6 NPL - net
0,61%
0,79%
7 Return on Asset (ROA)
1,93%
1,60%
8 Return on Equity (ROE)
10,15%
9,14%
9 Net Interest Margin (NIM)
4,63%
3,86%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
79,31%
80,63%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
92,13%
89,72%
1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
-
ii. Pihak Tidak Terkait
-
-b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
-
ii. Pihak Tidak Terkait
-
-2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6,52%
8,02%
b. GWM valuta asing
8,10%
8,06%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
1,59%
1,44%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
No.
RASIO (%)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
2016
2015
I 19.055.677 15.814.263
1 Modal Inti Utama (CET 1) 19.055.677 15.814.263
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.434.081
-1.2 Cadangan Tambahan Modal 17.765.254
-1.2.1 Faktor Penambah 17.765.941
-1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.347.880
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 89.478 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.258.402 -1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 16.418.061
1.2.1.2.1 Agio 6.829.361
1.2.1.2.2 Cadangan Umum 1.950
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 8.228.588 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.358.162 1.2.1.2.5 Dana setoran modal -
1.2.1.2.6 Lainnya -
-1.2.2 Faktor Pengurang 687
-1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 687
1.2.2.2.1 Disagio -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 687
1.2.2.2.7 Lainnya -
-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 143.658
-1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 143.658
-1.4.2 Goodwill -
-1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya -
-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-1.4.6 Eksposur sekuritisasi -
-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -
-1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -
-2 Modal Inti Tambahan (AT 1) -
-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 -
-2.2 Agio / Disagio -
-2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan -
-2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -
-II 1.124.162 1.245.218
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 131.860
-2 Agio atau disagio -
-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 992.302
-4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -
-4.1 Sinking Fund -
-4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -
-20.179.839
17.059.481
2016 2015 2016 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 96.194.178 89.893.650 Rasio CET1 (%) 17,92% 16,01%
ATMR RISIKO PASAR 1.295.688 1.213.645 Rasio Tier 1 (%) 17,92% 16,01%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 8.860.547 7.644.293 Rasio Tier 2 (%) 1,06% 1,26%
TOTAL ATMR 106.350.413 98.751.588 Rasio KPMM (%) 18,97% 17,28%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,65% 9,54% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,32%
-ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1 (%) 8,59% - Capital Conservation Buffer (%) 0,625%
-Dari AT1 (%) 0,00% - Countercyclical Buffer (%) 0,00%
-Dari Tier 2 (%) 1,06% - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,25% -Modal Inti (Tier 1)
Modal Pelengkap (Tier 2)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Total Modal KETERANGAN B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N K E U A N G A N 2016 2015
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 September 2016 dan 2015
K E T E R A N G A N
