• Tidak ada hasil yang ditemukan

L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0.

N/A
N/A
Protected

Academic year: 2021

Membagikan "L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0."

Copied!
14
0
0

Teks penuh

(1)

ASET LIABILITAS DAN EKUITAS

1 Kas 1,206,182 938,280 Liabilitas

2 Penempatan pada Bank Indonesia 7,673,548 15,443,015 1 Giro 23,037,392 22,443,246

3 Penempatan pada Bank lain 3,112,316 2,315,280 2 Tabungan 15,146,829 13,186,994

4 Tagihan spot dan derivatif 623,150 544,840 3 Simpanan Berjangka 52,168,781 49,862,066

5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2,201,617 1,787,938

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,879,010 1,509,003 5 Pinjaman dari Bank Indonesia -

b. Tersedia untuk dijual 22,417,087 10,441,395 6 Pinjaman dari Bank lain 3,412,103 1,505,301

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 7 Liabilitas spot dan derivatif 544,343 947,585

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157,299 52,382 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) 269,413

-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 2,688,692 2,846,639

dijual kembali (reverse repo) - - 10 Surat berharga yang diterbitkan 3,895,658 5,392,378

8 Tagihan akseptasi 2,688,692 2,846,639 11 Pinjaman yang diterima 3,521,274 3,635,211

9 Kredit 12 Setoran jaminan 253,135 336,518

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 13 Liabilitas antar kantor

b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 84,412,023 83,940,821 14 Liabilitas pajak tangguhan -

-10 Pembiayaan syariah 1,524,527 1,636,520 15 Liabilitas lainnya 3,134,077 2,125,179

11 Penyertaan - - 16 Dana investasi profit sharing -

-12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat Berharga (4,143) (3,616) TOTAL LIABILITAS 110,273,314 104,069,055

b. Kredit (2,379,683) (1,838,251)

c. Lainnya (70,704) (88,216) Ekuitas

13 Aset tidak berwujud - - 17 Modal Disetor

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3,500,000 3,500,000

14 Aset tetap dan inventaris 3,300,013 2,035,032 b. Modal yang belum disetor -/- (2,065,919) (2,065,919)

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (870,178) (958,426) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -

-15 Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor

a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6,829,361 6,829,361

b. Aset yang diambil alih 412,595 201,363 b. Disagio -/- -

c. Rekening tunda 14,582 10,561 c. Modal Sumbangan -

d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,525) (1,302) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing -

-17 Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

18 Aset Pajak Tangguhan 129,307 170,373 dalam kelompok tersedia untuk dijual 34,365 (84,129)

19 Aset lainnya 2,723,962 1,284,709 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,258,402

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (23,757) (26,048) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (2,652) 27,544

h. Lainnya -

-20 Selisih kuasi reorganisasi -

-21 Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali -

-22 Ekuitas lainnya - -23 Cadangan a. Cadangan Umum 1,950 1,850 b. Cadangan Tujuan - -24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 8,228,588 6,727,853 b. Tahun berjalan 914,408 1,500,835

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 18,674,746 16,411,347

25 Kepentingan non pengendali -

-TOTAL EKUITAS 18,674,746 16,411,347

TOTAL ASET N0.

128,948,060

120,480,402

POS-POS 30-Jun-16 31-Dec-15

L A P O R A N K E U A N G A N

B A N K P U B L I K D E V I S A 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N

N0.

(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)

30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

120,480,402 31-Dec-15

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 128,948,060

(2)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1 Pendapatan bunga

a. Rupiah 4,365,267 3,693,789

b. Valuta asing 671,650 701,826

Jumlah Pendapatan bunga 5,036,917 4,395,615

2 Beban bunga

a. Rupiah 2,275,842 2,220,928

b. Valuta asing 115,210 225,748

Jumlah Beban bunga 2,391,052 2,446,676

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2,645,865 1,948,939

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )

i. Surat berharga *) 7,760

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif *) 21,267 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga *) 124,447 72,203

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 221,069 49,422 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

-f. Dividen -

-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 306,892 346,015 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 49,956 35,107

i. Pendapatan lainnya 21,425 22,444

Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 752,816 525,191

2 Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )

i. Surat berharga *) - 591

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif *) - 43,704 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga *) -

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga 520 610

ii. Kredit 626,706 103,245

iii. Pembiayaan syariah 1,893 8,052 iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional 5,335 130 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 299 53

j. Beban tenaga kerja 913,816 770,200

k. Beban promosi 34,835 36,230

l. Beban lainnya 606,870 531,653

Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 2,190,274 1,494,468

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1,437,458) (969,277)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 1,208,407 979,662

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 280 257 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8,133 295

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 8,413 552

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1,216,820 980,214

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 291,542 231,588 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (10,870) (13,537)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 914,408 735,089

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1,260,120 947 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,258,402 -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 2,291 1,263 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

-d. Lainnya -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (573) (316) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 88,871 (834) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 118,495 (1,112) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Lainnya -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (29,624) 278 Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 1,348,991 113

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,263,399 735,202

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 914,408 735,089

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 914,408 735,089

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 2,263,399 113

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,263,399 113

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

-DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM 79.70 64.07

*) Disajikan secara netto

POS-POS

N0. 2016 2015

L A P O R A N K E U A N G A N

B A N K P U B L I K D E V I S A

(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) 30 Juni 2016 dan 2015

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir

(3)

2016 2015 Arus kas dari aktivitas operasi:

Penerimaan bunga dan komisi 4,808,085 4,220,343 Penerimaan pendapatan syariah 117,085 118,493 Pembayaran bunga (2,190,160) (2,330,346) Pembayaran beban syariah (54,936) (79,372) Penerimaan lainnya 568,406 652,548 Pembayaran beban operasional (1,524,945) (1,345,533) Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 4,243 2,104

(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (1,373,024) (1,492,962) Efek-efek dan obligasi pemerintah

Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang (474,924) (1,186,467) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali - 708,660 Pinjaman yang diberikan (317,551) (5,850,328) Tagihan derivatif (78,310) (152,348) Aset lain-lain (1,600,585) (983,341) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:

Simpanan nasabah 5,274,375 11,913,560 Simpanan dari bank lain 1,856,518 419,785 Utang pajak kini (15,806) 7,238 Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 269,413 267,152 Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain 458,514 2,134,083 Pembayaran pajak penghasilan badan :

- Tahun berjalan (307,348) (224,350) - Tahun lalu - (69,475)

Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi 5,419,050 6,729,444 Arus kas dari aktivitas investasi:

Pembelian aset tetap (142,654) (73,520) Hasil penjualan aset tetap 3,497 1,817 Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual (13,838,146) (4,384,156) Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual 1,980,949 6,810,853

Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (11,996,354) 2,354,994 Arus kas dari aktivitas pendanaan:

Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B - (529,000) Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C (1,498,000) -Pelunasan Mediun Term Notes I tahun 2013 (900,000) -Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A - 1,095,000 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B - 670,000 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri C - 1,235,000 Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A (1,095,000) -Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri A 837,000 -Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri B 380,000 -Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri C 783,000 -Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II (7,249) (8,674)

Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk)

aktivitas pendanaan (1,500,249) 2,462,326

Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (8,077,553) 11,546,764

Kas dan setara kas awal tahun 18,055,256 11,518,844

Kas dan setara kas akhir periode 9,977,703 23,065,608

Pengungkapan tambahan

Kas dan setara kas terdiri dari

Kas 1,206,182 997,292

Giro pada Bank Indonesia 7,316,548 7,465,414 Giro pada bank lain 723,104 759,863 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 731,869 13,843,039

Jumlah kas dan setara kas 9,977,703 23,065,608

LAPORAN ARUS KAS 30 Juni 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

(4)

s

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing 3,963,750 4,135,500

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 32,422,059 31,178,558

3. Lainnya - 404,408

JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 36,385,809 35,718,466 II KEWAJIBAN KOMITMEN

1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 6,084,504 7,633,486 ii. Uncommitted 29,474,689 27,953,609

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah 215 4,100

ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 1,777,872 1,979,064

b. L/C dalam negeri 276,135 226,022

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 32,328,047 31,699,010

5. Lainnya 194,056 128,708

JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 70,135,518 69,623,999

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (33,749,709) (33,905,533) III TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 315,502 65,502

b. Valuta asing 2,483,826 3,827,740

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 438,823 435,556

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya -

-JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 3,238,151 4,328,798 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 2,785,884 2,828,161

b. Valuta asing 1,177,180 1,525,021

2. Lainnya -

-JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,963,064 4,353,182

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (724,913) (24,384)

KOMISARIS

- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *)

- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien

DIREKSI

- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi

- Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn

OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08%

(Pemegang Saham Pengendali)

Lainnya 14,92% *) Independen

Per 30 Juni 2016

Per 30 Juni 2016

No.

P E M E G A N G S A H A M

P E N G U R U S B A N K

L A P O R A N K E U A N G A N

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

POS-POS

30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

30-Jun-16 31-Dec-15 Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144

(5)

(dalam jutaan rupiah)

No

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 98,065 - - - - 98,065 1,261,260 - - - - 1,261,260

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 134 - - - - 134 5 - - - - 5 b. Valuta asing 40,477 - - - - 40,477 4,152 - - - - 4,152

3. Surat Berharga

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-6. Tagihan Akseptasi - - - - - - 157,475 - - - - 157,475

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 22,974 - - - - 22,974 9,002 - - - - 9,002 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 352,170 - - - - 352,170 169,378 26 - - - 169,404 ii. Valuta asing 166,234 - - - - 166,234 2,085,351 - - - - 2,085,351 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 127,279 - - - - 127,279 5,239 - - - - 5,239

8. Penyertaan - - - - - - - - - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -

-10. Tagihan Lainnya* - - - - - - - - - - -

-11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 985 - - - - 985 - - - - -

-12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 2,417,806 - - - - 2,417,806 1,353,974 - - - - 1,353,974 b. Valuta asing 596,445 - - - - 596,445 659,507 - - - - 659,507

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 565,019 - - - - 565,019 471,706 - - - - 471,706 b. Valuta asing 17,520 - - - - 17,520 21,599 - - - - 21,599

3. Surat Berharga

a. Rupiah 15,878,052 - - - - 15,878,052 15,235,339 - - - - 15,235,339 b. Valuta asing 8,470,959 - - - 104,385 8,575,344 1,443,034 - - - 109,574 1,552,608

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

30 Juni 2016 dan 2015

BANK

PT BANK OCBC NISP Tbk.

(6)

No L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah BANK POS-POS 2016 2015 6. Tagihan Akseptasi 2,681,243 - 7,449 - - 2,688,692 2,614,480 21,209 - - - 2,635,689 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 10,661,888 106,584 27,180 31,560 161,480 10,988,692 8,941,305 136,907 11,924 27,762 106,162 9,224,060 ii. Valuta asing 795,882 1,118 - - 5,071 802,071 700,287 5,623 743 5,178 1,247 713,078 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 50,587,189 863,018 31,768 41,381 671,352 52,194,708 41,152,677 953,008 44,935 35,693 653,861 42,840,174 ii. Valuta asing 21,004,110 208,768 190,296 - 6,527 21,409,701 18,803,122 72,706 - 172 58,349 18,934,349 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 622,504 315,717 8,004 19,213 209,157 1,174,595 188,993 213,662 3,094 - 135,970 541,719 ii. Valuta asing 409,420 150,229 190,296 - 10,271 760,216 237,164 59,762 - - 5,247 302,173 d. Kredit properti 13,592,540 291,247 34,873 18,832 158,637 14,096,129 12,363,748 283,834 18,187 24,803 155,598 12,846,170

8. Penyertaan - - - - - - - - - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -

-10. Tagihan lainnya 85,177 2,827 - - 41,782 129,786 71,295 82,696 - - 4,766 158,757

11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 3,056,808 2,000 - - 2,357 3,061,165 2,720,276 - - - 2,357 2,722,633 b. Valuta asing 2,953,396 3,882 - - - 2,957,278 3,149,881 4,245 - - - 3,154,126

12. Penempatan pada Bank Indonesia 357,000 - - - - 357,000 13,558,854 - - - - 13,558,854

13. Aset yang diambil alih 380,817 - 30,987 - 792 412,595 30,987 - - 210 3,471 34,668

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2,454,530 1,561,006

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 2,112,433 1,557,426

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap

total kredit 13.75% 13.45%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total kredit 1.53% 1.12%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.31% 4.35%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total debitur 0.49% 0.63%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 657,093 609,159

d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/

berhasil ditagih 4,243 2,104

e. Aset produktif yang dihapus tagih 130,445 117,545

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2016 dan 2015

PT BANK OCBC NISP Tbk.

No

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 31,123 - - - 32,747 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 6,231 - - - 4,975 -3. Surat berharga - 4,143 22,034 104,385 - 6,498 23,532 109,574 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo ) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - 5,633 - - - - -6. Tagihan Akseptasi 5,183 28,329 26,812 1,117 - 23,613 27,720 1,060 7. Kredit 542,786 1,836,897 814,277 995,522 393,548 1,131,181 713,009 573,924 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - 60,151 2,457 - - 58,702 2,569 11. Tagihan Lainnya - 37,192 768 41,923 4,766 1,400 713 8,901

2015

PPA wajib dibentuk

POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN

(7)

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

18.95%

18.67%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif

1.09%

0.91%

3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif

1.12%

0.95%

4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif

2.09%

1.40%

5 NPL - gross

1.36%

1.28%

6 NPL - net

0.61%

0.75%

7 Return on Asset (ROA)

1.98%

1.70%

8 Return on Equity (ROE)

10.57%

9.61%

9 Net Interest Margin (NIM)

4.70%

3.71%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

78.93%

79.75%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

92.85%

87.32%

1 a. Persentase Pelanggaran BMPK

i. Pihak Terkait

-

ii. Pihak Tidak Terkait

-

-b. Persentase Pelampauan BMPK

i. Pihak Terkait

-

ii. Pihak Tidak Terkait

-

-2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

6.52%

8.03%

b. GWM valuta asing

8.03%

8.05%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

0.25%

1.21%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

No.

RASIO (%)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

2016

2015

(8)

I 18,562,570 15,608,083

1 Modal Inti Utama (CET 1) 18,562,570 15,608,083

1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1,434,081 1,434,081

1.2 Cadangan Tambahan Modal 17,257,796 14,275,026

1.2.1 Agio / Disagio 6,829,361 6,829,361

1.2.2 Modal sumbangan -

-1.2.3 Cadangan umum 1,950 1,850

1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 8,228,588 6,727,853 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 914,408 735,089 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

-1.2.7 Dana setoran modal -

-1.2.8 Waran yang diterbitkan -

-1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham -

-1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 25,774 (15,551)

1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1,258,402

-1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - -1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (687) (3,576)

1.2.14 -

-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -

-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 129,307 101,024

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 129,307 101,024

1.4.2 Goodwill -

-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya -

-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -

-1.4.6 Eksposur sekuritisasi -

-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -

-1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -

-2 Modal Inti Tambahan (AT-1) -

-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -

-2.2 Agio / Disagio -

-2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -

-II 1,137,153 1,212,470

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 175,755 351,072

2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan -

-3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 961,398 861,398

4 Cadangan tujuan -

-5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -

-5.1 Sinking Fund -

-5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -

-19,699,723

16,820,553

2016 2015 2016 2015

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 94,135,343 81,151,328 Rasio CET1 17.86% 17.32%

ATMR RISIKO PASAR 954,611 1,294,400 Rasio Tier 1 17.86% 17.32%

ATMR RISIKO OPERASIONAL 8,860,547 7,644,293 Rasio Tier 2 1.09% 1.35%

TOTAL ATMR 103,950,501 90,090,021 Rasio total 18.95% 18.67%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00% - 10.00% 9.00% - 10.00% CET 1 UNTUK BUFFER 8.95%

-ALOKASI PEMENUHAN KPMM

Dari CET1 8.91% - Capital Conservation Buffer 0.625%

-Dari AT1 0.00% - Countercyclical Buffer 0%

-Dari Tier 2 1.09% - Capital Surcharge untuk D-SIB 0.25%

-B A N K P U -B L I K D E V I S A L A P O R A N K E U A N G A N

2016 2015

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK

K E T E R A N G A N

(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2016 dan 2015

Modal Inti (Tier 1)

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

Modal Pelengkap (Tier 2)

Total Modal

(9)

No.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot

3,093,996

3,093,996

-

4,548

3,320

2. Forward

3,378,172

3,378,172

-

18,854

52,853

3. Option

a. Jual

67,076

67,076

-

89

0

b. Beli

30,091

30,091

-

55

70

4. Future

-

-

-

-

-5. Swap

19,793,939

19,793,939

-

589,954

476,870

6. Lainnya

-

-

-

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward

-

-

-

-

-2. Option

a. Jual

-

-

-

-

-b. Beli

-

-

-

-

-3. Future

145,338

145,338

-

-

-4. Swap

1,777,732

1,777,732

-

9,650

11,231

5. Lainnya

-

-

-

-

-C. Lainnya

-

-

-

-

-28,286,343

28,286,343

-

623,150

544,344

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

30 Juni 2016

JUMLAH

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Transaksi

Nilai Notional

Tujuan

(10)

Catatan :

Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2015

yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab:

Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dan diterbitkan kembali pada tanggal 17 Maret 2016 (sehubungan dengan

rencana Penawaran Umum "Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP tahun 2016" dan untuk menyesuaikan pengungkapan dengan peraturan pasar modal)

dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu Wajar Tanpa Pengecualian), dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.

3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan

Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP

tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan

Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa

Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.

Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas

dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012

tanggal 25 Juni 2012.

Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2016 : 1 USD = Rp. 13.212,50

Nilai tukar mata uang asing unt

30 Juni 2015 : 1 USD = Rp. 13.332,50

(11)

No.

POS - POS

ASET

1 Kas

2,475

4,020

2 Penempatan Pada Bank Indonesia

820,832

937,212

3 Penempatan pada bank lain

-

-4 Surat Berharga yang Dimiliki

137,677

79,811

5 Pembiayaan berbasis piutang

4,591

4,063

6 Pembiayaan Bagi Hasil

1,519,936

1,632,457

7 Pembiayaan Sewa

-

-8 Aset produktif lainnya

-

-9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)

-a. Individual

(6,559)

(6,554)

b. Kolektif

(12,507)

(11,185)

10 Aset Tetap Dan Inventaris

-

-11 Aset non produktif

3,325

3,330

12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-)

-

-13 Aset lainnya

23,802

27,032

TOTAL ASET

2,493,572

2,670,186

No.

POS - POS

LIABILITAS

1 Dana Simpanan Wadiah

479,331

400,720

2 Dana Investasi Non Profit Sharing

1,722,286

1,387,218

3 Liabilitas Kepada Bank Indonesia

-

-4 Liabilitas Kepada Bank Lain

4,564

4,577

5 Surat Berharga Diterbitkan

-

-6 Liabilitas lainnya

9,253

9,151

7 Dana Investasi Profit Sharing

-

-8 Dana Usaha

248,430

829,094

9 Saldo laba (rugi)

29,708

39,426

TOTAL LIABILITAS

2,493,572

2,670,186

No.

POS - POS

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1 Pendapatan Penyaluran Dana

117,085

118,493

a. Pendapatan dari piutang

263

269

b. Pendapatan dari bagi hasil

93,689

89,606

c. Lainnya

23,133

28,618

2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi

54,938

75,791

a. Non profit sharing

54,938

75,791

b. Profit sharing

-

-3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil

62,147

42,702

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana

1 Pendapatan Operasional Lainnya

8,656

5,179

a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah

-

-b. Komisi/provisi/fee dan administrasi

6,196

4,974

c. Pendapatan lainnya

2,460

205

2 Beban Operasional Lainnya

39,878

33,639

30-Jun-16

31-Dec-15

LABA RUGI

Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir

(Dalam Jutaan Rupiah)

2016

2015

30 Juni 2016 dan 2015

N E R A C A

30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

(12)

a. Beban bonus wadiah

7,160

-b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )

1,893

8,052

c. Kerugian terkait risiko operasional

-

-d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi

-

-e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

-

-f. Beban tenaga kerja

5,788

6,304

g. Beban lainnya

25,037

19,283

3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya

(31,222)

(28,460)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

30,925

14,242

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

-

-2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

-

-3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya

(3,122)

(783)

Laba (Rugi) Non Operasional

(3,122)

(783)

LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

27,803

13,459

Pajak penghasilan

-

-LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

27,803

13,459

No.

POS - POS

1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS

2.06%

2.32%

2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

1.97%

1.57%

3

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset

produktif

1.15%

0.99%

4 NPF gross

2.15%

1.66%

5 NPF net

1.71%

1.31%

6 Return On Assets (ROA)

2.27%

0.97%

7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan

99.70%

99.73%

8 Financing to Deposit Ratio (FDR)

69.25%

85.76%

No.

POS - POS

I Tagihan Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik

-

-2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan

-

-3. Lainnya

-

-II Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik

-

-2. Lainnya

-

-III Tagihan Kontinjensi

1. Garansi yang diterima

-

-2. Pendapatan margin dalam penyelesaian

8,618

7,159

3. Lainnya

-

-IV Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan

-

-2. Lainnya

-

-(Dalam Jutaan Rupiah)

30-Jun-16

31-Dec-15

Perhitungan Rasio Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

2016

2015

(13)

No. URAIAN

1 Saldo awal dana zakat -

-2 Dana Zakat yang berasal dari :

a. Internal UUS -

-b. Eksternal UUS -

-3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat

a. Lembaga Amil Zakat -

-b. Badan Amil Zakat -

-4 Kenaikan (penurunan) dana zakat -

-5 Saldo akhir dana zakat -

-No. URAIAN

1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 600 253

2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq - -b. Sedekah - -c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -d. Denda 379 598

e. Penerimaan non halal - -f. Lainnya Total Penerimaan 379 598

3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif - -b. Sumbangan - -c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 265 251

Total Penggunaan 265 251

4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 114 347

5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode 714 600

No. POS-POS 1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal - - - - -2 INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana - - - - -b. Penarikan Dana - - - - -c. Keuntungan (Rugi) Investasi - - - - -d. Beban / biaya - - - - -f. Fee / penerimaan bank - - - - -3 Informasi Akhir Tahun Saldo Akhir - - - - -SALDO PENDAPATAN No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank - - - - -2 Non Bank 1,525,480 18,201 - - -B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank 1,105 - - 0.00% b. Non Bank 13,994 - - 0.00% 2 Giro Mudharabah a. Bank 138 1 18% 0 2.25% b. Non Bank 62,563 782 18% 117 2.25% 3 Tabungan Wadiah a. Bank 889 4 4 4.83% b. Non Bank 234,638 680 680 3.48% 4 Tabungan Mudharabah a. Bank - - 38% - 0.00% b. Non Bank 62,842 590 38% 224 4.28% 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 2,629 27 42% 11 5.25% - 3 bulan - - 42% - - 6 bulan - - 42% - - 12 bulan - - 42% - b. Non Bank - 1 bulan 1,024,666 10,674 42% 4,483 5.25% - 3 bulan 412,524 4,297 42% 1,805 5.25% - 6 bulan 169,514 1,766 42% 742 5.25% - 12 bulan 6,073 63 42% 27 5.25% T O T A L 1,991,573 18,884 - 8,092 30-Jun-16 30-Jun-16

30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

30-Jun-16 31-Dec-15 30-Jun-16

TOTAL

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT

30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

Portofolio A

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

Portofolio B 31-Dec-15

31-Dec-15

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN

30-Jun-16

PORSI PEMILIK DANA

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

30 JUNI 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir

31-Dec-15

(Dalam Jutaan Rupiah)

30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

(14)

Catatan :

-

Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia

No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP

Tbk.

-

Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah

dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan

Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah

terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank

Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

Jakarta, 27 Juli

2016

Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Andrae Krishnawan W

Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur

Referensi

Dokumen terkait

Ketidakmampuan manusia dalam menjalankan kehidupan sehari- hari akan mendorong manusia untuk selalu mengadakan hubungan timbal balik dengan sesamanya serta bertujuan

Diantara pemikirannya adalah mengenai konsep falah, hayyah thayyibah, dan tantangan ekonomi umat Islam, kebijakan moneter, lembaga keuangan syariah yang lebih ditekankan kepada

Untuk menyelesaikan permasalahan tersebut, maka diperlukan sebuah Fasilitas Kebudayaan yang bercirikan budaya Maluku seperti Arsitektur Tradisional Maluku yang

selama 50 tahun terakhir sehingga ada indikasi adanya perubahan iklim di sekitar pulau tersebut. 2) Pola adaptasi masyarakat nelayan perikanan tangkap terhadap perubahan

Dengan demikian hasil penelitian ini menunjukan bahwa penatausahaan dan penyusunan laporan pertanggungjawaban bendahara serta penyampaiannya pada Dinas Pendapatan, Pengelola

Untuk mempermudah menganalisis kebutuhan suatu sistem yang diperlukan di SMP Negeri 2 Ampel, seorang analisis harus membagi kebutuhan sistem kedalam dua jenis yaitu

Berdasarkan analisis aksesibilitas dan analisis nilai lahan dari data sekunder maupun data primer dengan penjelasana deskriptif masig-masing variabel, maka dapat

PT Pertamina RU II Dumai adalah salah satu perusahan pengolahan yang menghasilkan berbagai produk akhir atau produk turunan dari minyak mentah.Untuk melakukan proses pengolahan