ASET LIABILITAS DAN EKUITAS
1 Kas 1,206,182 938,280 Liabilitas
2 Penempatan pada Bank Indonesia 7,673,548 15,443,015 1 Giro 23,037,392 22,443,246
3 Penempatan pada Bank lain 3,112,316 2,315,280 2 Tabungan 15,146,829 13,186,994
4 Tagihan spot dan derivatif 623,150 544,840 3 Simpanan Berjangka 52,168,781 49,862,066
5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2,201,617 1,787,938
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,879,010 1,509,003 5 Pinjaman dari Bank Indonesia -
b. Tersedia untuk dijual 22,417,087 10,441,395 6 Pinjaman dari Bank lain 3,412,103 1,505,301
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 7 Liabilitas spot dan derivatif 544,343 947,585
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157,299 52,382 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) 269,413
-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 2,688,692 2,846,639
dijual kembali (reverse repo) - - 10 Surat berharga yang diterbitkan 3,895,658 5,392,378
8 Tagihan akseptasi 2,688,692 2,846,639 11 Pinjaman yang diterima 3,521,274 3,635,211
9 Kredit 12 Setoran jaminan 253,135 336,518
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 13 Liabilitas antar kantor
b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 84,412,023 83,940,821 14 Liabilitas pajak tangguhan -
-10 Pembiayaan syariah 1,524,527 1,636,520 15 Liabilitas lainnya 3,134,077 2,125,179
11 Penyertaan - - 16 Dana investasi profit sharing -
-12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat Berharga (4,143) (3,616) TOTAL LIABILITAS 110,273,314 104,069,055
b. Kredit (2,379,683) (1,838,251)
c. Lainnya (70,704) (88,216) Ekuitas
13 Aset tidak berwujud - - 17 Modal Disetor
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3,500,000 3,500,000
14 Aset tetap dan inventaris 3,300,013 2,035,032 b. Modal yang belum disetor -/- (2,065,919) (2,065,919)
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (870,178) (958,426) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -
-15 Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor
a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6,829,361 6,829,361
b. Aset yang diambil alih 412,595 201,363 b. Disagio -/- -
c. Rekening tunda 14,582 10,561 c. Modal Sumbangan -
d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,525) (1,302) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing -
-17 Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
18 Aset Pajak Tangguhan 129,307 170,373 dalam kelompok tersedia untuk dijual 34,365 (84,129)
19 Aset lainnya 2,723,962 1,284,709 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,258,402
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (23,757) (26,048) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (2,652) 27,544
h. Lainnya -
-20 Selisih kuasi reorganisasi -
-21 Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali -
-22 Ekuitas lainnya - -23 Cadangan a. Cadangan Umum 1,950 1,850 b. Cadangan Tujuan - -24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 8,228,588 6,727,853 b. Tahun berjalan 914,408 1,500,835
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 18,674,746 16,411,347
25 Kepentingan non pengendali -
-TOTAL EKUITAS 18,674,746 16,411,347
TOTAL ASET N0.
128,948,060
120,480,402
POS-POS 30-Jun-16 31-Dec-15
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N
N0.
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
120,480,402 31-Dec-15
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 128,948,060
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah 4,365,267 3,693,789
b. Valuta asing 671,650 701,826
Jumlah Pendapatan bunga 5,036,917 4,395,615
2 Beban bunga
a. Rupiah 2,275,842 2,220,928
b. Valuta asing 115,210 225,748
Jumlah Beban bunga 2,391,052 2,446,676
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2,645,865 1,948,939
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )
i. Surat berharga *) 7,760
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif *) 21,267 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) 124,447 72,203
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 221,069 49,422 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -
-f. Dividen -
-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 306,892 346,015 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 49,956 35,107
i. Pendapatan lainnya 21,425 22,444
Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 752,816 525,191
2 Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )
i. Surat berharga *) - 591
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif *) - 43,704 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - -c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) -
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 520 610
ii. Kredit 626,706 103,245
iii. Pembiayaan syariah 1,893 8,052 iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional 5,335 130 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 299 53
j. Beban tenaga kerja 913,816 770,200
k. Beban promosi 34,835 36,230
l. Beban lainnya 606,870 531,653
Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 2,190,274 1,494,468
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1,437,458) (969,277)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 1,208,407 979,662
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 280 257 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8,133 295
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 8,413 552
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1,216,820 980,214
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 291,542 231,588 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (10,870) (13,537)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 914,408 735,089
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1,260,120 947 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,258,402 -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 2,291 1,263 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (573) (316) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 88,871 (834) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 118,495 (1,112) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (29,624) 278 Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 1,348,991 113
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,263,399 735,202
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 914,408 735,089
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 914,408 735,089
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 2,263,399 113
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,263,399 113
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM 79.70 64.07
*) Disajikan secara netto
POS-POS
N0. 2016 2015
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) 30 Juni 2016 dan 2015
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
2016 2015 Arus kas dari aktivitas operasi:
Penerimaan bunga dan komisi 4,808,085 4,220,343 Penerimaan pendapatan syariah 117,085 118,493 Pembayaran bunga (2,190,160) (2,330,346) Pembayaran beban syariah (54,936) (79,372) Penerimaan lainnya 568,406 652,548 Pembayaran beban operasional (1,524,945) (1,345,533) Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 4,243 2,104
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (1,373,024) (1,492,962) Efek-efek dan obligasi pemerintah
Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang (474,924) (1,186,467) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali - 708,660 Pinjaman yang diberikan (317,551) (5,850,328) Tagihan derivatif (78,310) (152,348) Aset lain-lain (1,600,585) (983,341) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:
Simpanan nasabah 5,274,375 11,913,560 Simpanan dari bank lain 1,856,518 419,785 Utang pajak kini (15,806) 7,238 Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 269,413 267,152 Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain 458,514 2,134,083 Pembayaran pajak penghasilan badan :
- Tahun berjalan (307,348) (224,350) - Tahun lalu - (69,475)
Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi 5,419,050 6,729,444 Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian aset tetap (142,654) (73,520) Hasil penjualan aset tetap 3,497 1,817 Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual (13,838,146) (4,384,156) Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual 1,980,949 6,810,853
Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (11,996,354) 2,354,994 Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B - (529,000) Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C (1,498,000) -Pelunasan Mediun Term Notes I tahun 2013 (900,000) -Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A - 1,095,000 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B - 670,000 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri C - 1,235,000 Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A (1,095,000) -Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri A 837,000 -Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri B 380,000 -Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri C 783,000 -Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II (7,249) (8,674)
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas pendanaan (1,500,249) 2,462,326
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (8,077,553) 11,546,764
Kas dan setara kas awal tahun 18,055,256 11,518,844
Kas dan setara kas akhir periode 9,977,703 23,065,608
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari
Kas 1,206,182 997,292
Giro pada Bank Indonesia 7,316,548 7,465,414 Giro pada bank lain 723,104 759,863 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 731,869 13,843,039
Jumlah kas dan setara kas 9,977,703 23,065,608
LAPORAN ARUS KAS 30 Juni 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
s
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah -
b. Valuta asing 3,963,750 4,135,500
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 32,422,059 31,178,558
3. Lainnya - 404,408
JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 36,385,809 35,718,466 II KEWAJIBAN KOMITMEN
1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 6,084,504 7,633,486 ii. Uncommitted 29,474,689 27,953,609
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah -
ii. Valuta asing -
b. Uncommitted
i. Rupiah 215 4,100
ii. Valuta asing -
-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1,777,872 1,979,064
b. L/C dalam negeri 276,135 226,022
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 32,328,047 31,699,010
5. Lainnya 194,056 128,708
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 70,135,518 69,623,999
JUMLAH KOMITMEN BERSIH (33,749,709) (33,905,533) III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 315,502 65,502
b. Valuta asing 2,483,826 3,827,740
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 438,823 435,556
b. Bunga lainnya -
-3. Lainnya -
-JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 3,238,151 4,328,798 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 2,785,884 2,828,161
b. Valuta asing 1,177,180 1,525,021
2. Lainnya -
-JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,963,064 4,353,182
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (724,913) (24,384)
KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *)
- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien
DIREKSI
- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi
- Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn
OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08%
(Pemegang Saham Pengendali)
Lainnya 14,92% *) Independen
Per 30 Juni 2016
Per 30 Juni 2016
No.P E M E G A N G S A H A M
P E N G U R U S B A N K
L A P O R A N K E U A N G A N
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
POS-POS
30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-16 31-Dec-15 Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
(dalam jutaan rupiah)
No
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 98,065 - - - - 98,065 1,261,260 - - - - 1,261,260
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 134 - - - - 134 5 - - - - 5 b. Valuta asing 40,477 - - - - 40,477 4,152 - - - - 4,152
3. Surat Berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi - - - - - - 157,475 - - - - 157,475
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 22,974 - - - - 22,974 9,002 - - - - 9,002 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 352,170 - - - - 352,170 169,378 26 - - - 169,404 ii. Valuta asing 166,234 - - - - 166,234 2,085,351 - - - - 2,085,351 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 127,279 - - - - 127,279 5,239 - - - - 5,239
8. Penyertaan - - - - - - - - - - -
-9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan Lainnya* - - - - - - - - - - -
-11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 985 - - - - 985 - - - - -
-12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 2,417,806 - - - - 2,417,806 1,353,974 - - - - 1,353,974 b. Valuta asing 596,445 - - - - 596,445 659,507 - - - - 659,507
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 565,019 - - - - 565,019 471,706 - - - - 471,706 b. Valuta asing 17,520 - - - - 17,520 21,599 - - - - 21,599
3. Surat Berharga
a. Rupiah 15,878,052 - - - - 15,878,052 15,235,339 - - - - 15,235,339 b. Valuta asing 8,470,959 - - - 104,385 8,575,344 1,443,034 - - - 109,574 1,552,608
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 Juni 2016 dan 2015
BANK
PT BANK OCBC NISP Tbk.
No L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah BANK POS-POS 2016 2015 6. Tagihan Akseptasi 2,681,243 - 7,449 - - 2,688,692 2,614,480 21,209 - - - 2,635,689 7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 10,661,888 106,584 27,180 31,560 161,480 10,988,692 8,941,305 136,907 11,924 27,762 106,162 9,224,060 ii. Valuta asing 795,882 1,118 - - 5,071 802,071 700,287 5,623 743 5,178 1,247 713,078 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 50,587,189 863,018 31,768 41,381 671,352 52,194,708 41,152,677 953,008 44,935 35,693 653,861 42,840,174 ii. Valuta asing 21,004,110 208,768 190,296 - 6,527 21,409,701 18,803,122 72,706 - 172 58,349 18,934,349 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 622,504 315,717 8,004 19,213 209,157 1,174,595 188,993 213,662 3,094 - 135,970 541,719 ii. Valuta asing 409,420 150,229 190,296 - 10,271 760,216 237,164 59,762 - - 5,247 302,173 d. Kredit properti 13,592,540 291,247 34,873 18,832 158,637 14,096,129 12,363,748 283,834 18,187 24,803 155,598 12,846,170
8. Penyertaan - - - - - - - - - - -
-9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan lainnya 85,177 2,827 - - 41,782 129,786 71,295 82,696 - - 4,766 158,757
11. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 3,056,808 2,000 - - 2,357 3,061,165 2,720,276 - - - 2,357 2,722,633 b. Valuta asing 2,953,396 3,882 - - - 2,957,278 3,149,881 4,245 - - - 3,154,126
12. Penempatan pada Bank Indonesia 357,000 - - - - 357,000 13,558,854 - - - - 13,558,854
13. Aset yang diambil alih 380,817 - 30,987 - 792 412,595 30,987 - - 210 3,471 34,668
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2,454,530 1,561,006
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 2,112,433 1,557,426
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit 13.75% 13.45%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit 1.53% 1.12%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.31% 4.35%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur 0.49% 0.63%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 657,093 609,159
d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/
berhasil ditagih 4,243 2,104
e. Aset produktif yang dihapus tagih 130,445 117,545
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2016 dan 2015
PT BANK OCBC NISP Tbk.
No
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 31,123 - - - 32,747 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 6,231 - - - 4,975 -3. Surat berharga - 4,143 22,034 104,385 - 6,498 23,532 109,574 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo ) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - 5,633 - - - - -6. Tagihan Akseptasi 5,183 28,329 26,812 1,117 - 23,613 27,720 1,060 7. Kredit 542,786 1,836,897 814,277 995,522 393,548 1,131,181 713,009 573,924 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - 60,151 2,457 - - 58,702 2,569 11. Tagihan Lainnya - 37,192 768 41,923 4,766 1,400 713 8,901
2015
PPA wajib dibentuk
POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
18.95%
18.67%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif
1.09%
0.91%
3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif
1.12%
0.95%
4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif
2.09%
1.40%
5 NPL - gross
1.36%
1.28%
6 NPL - net
0.61%
0.75%
7 Return on Asset (ROA)
1.98%
1.70%
8 Return on Equity (ROE)
10.57%
9.61%
9 Net Interest Margin (NIM)
4.70%
3.71%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
78.93%
79.75%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
92.85%
87.32%
1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
-
ii. Pihak Tidak Terkait
-
-b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
-
ii. Pihak Tidak Terkait
-
-2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6.52%
8.03%
b. GWM valuta asing
8.03%
8.05%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0.25%
1.21%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
No.
RASIO (%)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
2016
2015
I 18,562,570 15,608,083
1 Modal Inti Utama (CET 1) 18,562,570 15,608,083
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1,434,081 1,434,081
1.2 Cadangan Tambahan Modal 17,257,796 14,275,026
1.2.1 Agio / Disagio 6,829,361 6,829,361
1.2.2 Modal sumbangan -
-1.2.3 Cadangan umum 1,950 1,850
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 8,228,588 6,727,853 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 914,408 735,089 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -
-1.2.7 Dana setoran modal -
-1.2.8 Waran yang diterbitkan -
-1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham -
-1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 25,774 (15,551)
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1,258,402
-1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - -1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (687) (3,576)
1.2.14 -
-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 129,307 101,024
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 129,307 101,024
1.4.2 Goodwill -
-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya -
-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-1.4.6 Eksposur sekuritisasi -
-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -
-1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -
-2 Modal Inti Tambahan (AT-1) -
-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -
-2.2 Agio / Disagio -
-2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -
-II 1,137,153 1,212,470
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 175,755 351,072
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan -
-3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 961,398 861,398
4 Cadangan tujuan -
-5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -
-5.1 Sinking Fund -
-5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -
-19,699,723
16,820,553
2016 2015 2016 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 94,135,343 81,151,328 Rasio CET1 17.86% 17.32%
ATMR RISIKO PASAR 954,611 1,294,400 Rasio Tier 1 17.86% 17.32%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 8,860,547 7,644,293 Rasio Tier 2 1.09% 1.35%
TOTAL ATMR 103,950,501 90,090,021 Rasio total 18.95% 18.67%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00% - 10.00% 9.00% - 10.00% CET 1 UNTUK BUFFER 8.95%
-ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1 8.91% - Capital Conservation Buffer 0.625%
-Dari AT1 0.00% - Countercyclical Buffer 0%
-Dari Tier 2 1.09% - Capital Surcharge untuk D-SIB 0.25%
-B A N K P U -B L I K D E V I S A L A P O R A N K E U A N G A N
2016 2015
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
K E T E R A N G A N
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2016 dan 2015
Modal Inti (Tier 1)
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Modal Pelengkap (Tier 2)
Total Modal
No.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
3,093,996
3,093,996
-
4,548
3,320
2. Forward
3,378,172
3,378,172
-
18,854
52,853
3. Option
a. Jual
67,076
67,076
-
89
0
b. Beli
30,091
30,091
-
55
70
4. Future
-
-
-
-
-5. Swap
19,793,939
19,793,939
-
589,954
476,870
6. Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
-
-
-
-
-2. Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3. Future
145,338
145,338
-
-
-4. Swap
1,777,732
1,777,732
-
9,650
11,231
5. Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-28,286,343
28,286,343
-
623,150
544,344
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 Juni 2016
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Transaksi
Nilai Notional
Tujuan
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2015
yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab:
Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dan diterbitkan kembali pada tanggal 17 Maret 2016 (sehubungan dengan
rencana Penawaran Umum "Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP tahun 2016" dan untuk menyesuaikan pengungkapan dengan peraturan pasar modal)
dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu Wajar Tanpa Pengecualian), dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.
3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan
Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.
Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas
dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012
tanggal 25 Juni 2012.
Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2016 : 1 USD = Rp. 13.212,50
Nilai tukar mata uang asing unt
30 Juni 2015 : 1 USD = Rp. 13.332,50
No.
POS - POS
ASET
1 Kas
2,475
4,020
2 Penempatan Pada Bank Indonesia
820,832
937,212
3 Penempatan pada bank lain
-
-4 Surat Berharga yang Dimiliki
137,677
79,811
5 Pembiayaan berbasis piutang
4,591
4,063
6 Pembiayaan Bagi Hasil
1,519,936
1,632,457
7 Pembiayaan Sewa
-
-8 Aset produktif lainnya
-
-9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
-a. Individual
(6,559)
(6,554)
b. Kolektif
(12,507)
(11,185)
10 Aset Tetap Dan Inventaris
-
-11 Aset non produktif
3,325
3,330
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-)
-
-13 Aset lainnya
23,802
27,032
TOTAL ASET
2,493,572
2,670,186
No.
POS - POS
LIABILITAS
1 Dana Simpanan Wadiah
479,331
400,720
2 Dana Investasi Non Profit Sharing
1,722,286
1,387,218
3 Liabilitas Kepada Bank Indonesia
-
-4 Liabilitas Kepada Bank Lain
4,564
4,577
5 Surat Berharga Diterbitkan
-
-6 Liabilitas lainnya
9,253
9,151
7 Dana Investasi Profit Sharing
-
-8 Dana Usaha
248,430
829,094
9 Saldo laba (rugi)
29,708
39,426
TOTAL LIABILITAS
2,493,572
2,670,186
No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1 Pendapatan Penyaluran Dana
117,085
118,493
a. Pendapatan dari piutang
263
269
b. Pendapatan dari bagi hasil
93,689
89,606
c. Lainnya
23,133
28,618
2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
54,938
75,791
a. Non profit sharing
54,938
75,791
b. Profit sharing
-
-3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
62,147
42,702
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Pendapatan Operasional Lainnya
8,656
5,179
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
-
-b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
6,196
4,974
c. Pendapatan lainnya
2,460
205
2 Beban Operasional Lainnya
39,878
33,639
30-Jun-16
31-Dec-15
LABA RUGI
Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
(Dalam Jutaan Rupiah)
2016
2015
30 Juni 2016 dan 2015
N E R A C A
30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
a. Beban bonus wadiah
7,160
-b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
1,893
8,052
c. Kerugian terkait risiko operasional
-
-d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi
-
-e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-
-f. Beban tenaga kerja
5,788
6,304
g. Beban lainnya
25,037
19,283
3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
(31,222)
(28,460)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30,925
14,242
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
-2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(3,122)
(783)
Laba (Rugi) Non Operasional
(3,122)
(783)
LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
27,803
13,459
Pajak penghasilan
-
-LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
27,803
13,459
No.
POS - POS
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS
2.06%
2.32%
2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1.97%
1.57%
3
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif
1.15%
0.99%
4 NPF gross
2.15%
1.66%
5 NPF net
1.71%
1.31%
6 Return On Assets (ROA)
2.27%
0.97%
7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
99.70%
99.73%
8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
69.25%
85.76%
No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
-
-2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
-
-3. Lainnya
-
-II Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
-
-2. Lainnya
-
-III Tagihan Kontinjensi
1. Garansi yang diterima
-
-2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
8,618
7,159
3. Lainnya
-
-IV Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi yang diberikan
-
-2. Lainnya
-
-(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-16
31-Dec-15
Perhitungan Rasio Keuangan
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
2016
2015
No. URAIAN
1 Saldo awal dana zakat -
-2 Dana Zakat yang berasal dari :
a. Internal UUS -
-b. Eksternal UUS -
-3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat -
-b. Badan Amil Zakat -
-4 Kenaikan (penurunan) dana zakat -
-5 Saldo akhir dana zakat -
-No. URAIAN
1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 600 253
2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq - -b. Sedekah - -c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -d. Denda 379 598
e. Penerimaan non halal - -f. Lainnya Total Penerimaan 379 598
3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif - -b. Sumbangan - -c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 265 251
Total Penggunaan 265 251
4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 114 347
5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode 714 600
No. POS-POS 1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal - - - - -2 INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana - - - - -b. Penarikan Dana - - - - -c. Keuntungan (Rugi) Investasi - - - - -d. Beban / biaya - - - - -f. Fee / penerimaan bank - - - - -3 Informasi Akhir Tahun Saldo Akhir - - - - -SALDO PENDAPATAN No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank - - - - -2 Non Bank 1,525,480 18,201 - - -B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank 1,105 - - 0.00% b. Non Bank 13,994 - - 0.00% 2 Giro Mudharabah a. Bank 138 1 18% 0 2.25% b. Non Bank 62,563 782 18% 117 2.25% 3 Tabungan Wadiah a. Bank 889 4 4 4.83% b. Non Bank 234,638 680 680 3.48% 4 Tabungan Mudharabah a. Bank - - 38% - 0.00% b. Non Bank 62,842 590 38% 224 4.28% 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 2,629 27 42% 11 5.25% - 3 bulan - - 42% - - 6 bulan - - 42% - - 12 bulan - - 42% - b. Non Bank - 1 bulan 1,024,666 10,674 42% 4,483 5.25% - 3 bulan 412,524 4,297 42% 1,805 5.25% - 6 bulan 169,514 1,766 42% 742 5.25% - 12 bulan 6,073 63 42% 27 5.25% T O T A L 1,991,573 18,884 - 8,092 30-Jun-16 30-Jun-16
30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
30-Jun-16 31-Dec-15 30-Jun-16
TOTAL
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio A
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Portofolio B 31-Dec-15
31-Dec-15
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
30-Jun-16
PORSI PEMILIK DANA
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
31-Dec-15