Juni 2007 dki per juni07

(1)

UKURAN : 8 KOLOM X 270 MM : INVESTOR DAILY, REPUBLIKA

Tgl Muat : 27 JULI 2007, file : dki-ner-Jul07.pmd/G4

Jakarta, 27 Juli 2007

SE & O

PT. Bank DKI

Direksi

WINNY E. HASSAN

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 571.607 533.004

b. Valuta asing 2.777 2.297 1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 12.406 11.239

b. Valuta asing -

-Jumlah Pendapatan Bunga 586.790 546.540

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga

a. Rupiah 267.240 306.203

b. Valuta asing 49 43

2.2. Provisi dan komisi 1

-Jumlah Beban Bunga - / - 267.290 306.246

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 319.500 240.294

3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 4.579 4.460 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - -3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 9.082 -3.4. Pendapatan lainnya 24.085 15.907

Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 37.746 20.367

4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 44.763 68.456 5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 109 3.192 6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 56.793 43.125 6.2. Beban Personalia 102.268 85.024 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga - 3.663 6.4. Beban Transaksi valas - -6.5. Beban promosi 6.802 9.550 6.6. Beban lainnya 15.757 10.588 Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 181.620 151.950

LABA (RUGI) OPERASIONAL 130.754 37.063

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 2.114 20.985 8. Beban non operasional -/- 1.489 5.629

Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih 625 15.356

9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -

-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 131.379 52.419

11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- - -12. Beban pajak tangguhan -

-13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 131.379 52.419

14. Hak Minoritas - / - -

-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 102.919 99.438 16. Dividen -/- (42.075) (39.070) 17. Lainnya (60.844) (60.368)

18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 131.379 52.419

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Periode 30 JUNI 2007 (Unaudited)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 Juni 2007 dan 30 Juni 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.

- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran No.3/30/ DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia” dan Peraturan No.X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM) No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala”.

- Kurs USD per 30 Juni 2007 : 1 USD = Rp.9.049,50 ( 2006: 1 USD = Rp.9.263,- ).

TRANSAKSI

Tagihan dan Kewajiban

Derivatif

Nilai Pasar dari Kontrak

Hedging

Lainnya

Tagihan

Kewajiban

Nilai Kontrak

dgn Netting

Agreement

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-Dewan Komisaris

- Komisaris Utama

: Suryo Danisworo

- Komisaris Independen

: Hasan Soeftendy

- Komisaris Independen

: Idris Kadir

- Komisaris Independen

: Joni Mulyanto

Direksi

- Direktur Utama

: Winny E. Hassan

- Direktur Kepatuhan

: Aris Anwari

- Direktur Pemasaran

: Muhamad Irfandi

- Direktur Keuangan

: Mamad Sachroni

- Direktur Operasional

: Ilhamsyah Joenoes

1. Pemprov DKI Jakarta =

99,82%

2. PD. Pasar Jaya

=

0,18%

NERACA

Periode 30 JUNI 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Periode 30 JUNI 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Periode 30 JUNI 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Periode 30 JUNI 2007 dan 2006

KETERANGAN

No.

RASIO %

A K T I V A

1. K a s 146.402 168.688

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 630.585 714.923 b. Sertifikat Bank Indonesia 3.510.286 2.088.084

c. Lainnya - 273.886

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 2.314 2.628

b. Valuta asing 8.252 3.334 4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 50.000 70.000

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (523) (726)

b. Valuta asing 18.099

-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (263) (33) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 421.696 179.309 ii. Tersedia untuk dijual - -iii.Dimiliki hingga jatuh tempo 2.033.094 2.029.872 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (9.755) (6.587) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 26.775 9.958 ii. Tersedia untuk dijual - 9.367 iii.Dimiliki hingga jatuh tempo 31.540 32.420 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (406) (324) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan -

-ii. Tersedia untuk dijual - -iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - -8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo)

a. Rupiah -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-b. Valuta asing -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- - -10. Kredit Yang Diberikan

a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 10.505 5.137 ii. Pihak lain 4.174.354 3.082.332 PPA - Kredit yang diberikan -/- (192.906) (167.635) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain -

-PPA - Kredit yang diberikan -/- - -11. Tagihan akseptasi 12.362 263 PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9) 13. Pendapatan yang masih akan diterima 107.608 87.794 14. Biaya dibayar dimuka 82.951 75.047 15. Uang Muka Pajak 69.532 68.870 16. Aktiva Pajak Tangguhan 12.834 7.701 17. Aktiva Tetap 251.917 232.030 Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (90.504) (64.765) 18. Properti terbengkalai 2.302 -PPA - Properti terbengkalai -/- -

-19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- - -20. Agunan yang diambil alih - -PPA - Agunan yang diambil alih -/- - -21. Aktiva Lain-Lain 22.304 100.063

JUMLAH AKTIVA 11.332.273 9.002.554

P A S I V A

1. Giro

a. Rupiah 3.208.470 3.242.980 b. Valuta asing 4.655 3.635 2. Kewajiban Segera Lainnya 203.594 151.557 3. Tabungan 1.385.637 1.011.085 4. Simpanan Berjangka

a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 1.857.476 2.383.052 ii. Pihak lain 1.298.229 747.091 b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - 28 ii. Pihak lain 1.828 2.790 5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 1.865.775 26.102 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual

dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi 216 263 10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 510.914 514.266

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia

b. Lainnya -

-i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank - -- Pihak lain 67.138 58.135 ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain -

-12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 1.896 1.639 13. Kewajiban sewa guna usaha - -14. Beban yang masih harus dibayar 19.009 16.720 15. Taksiran pajak penghasilan - -16. Kewajiban Pajak Tangguhan - -17. Kewajiban lain-lain 134.702 219.915 a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-19. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 553.917 553.917

b. Agio (Disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - 181 h. Pendapatan komprehensif lainnya - -i. Cadangan Umum Dan Tujuan 87.438 16.779 j. Saldo laba (rugi) 131.379 52.419

JUMLAH PASIVA 11.332.273 9.002.554

K O M I T M E N

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen -

-Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 223.714 175.062

b. Valuta asing -

-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam - -rangka impor dan ekspor

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 223.714 175.062

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (223.714) (175.062)

K O N T I N J E N S I

Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 96.831 94.610

b. Valuta asing -

-3. Lainnya 13.382 17.253

Jumlah Tagihan Kontinjensi 110.213 111.863

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi

- Rupiah 171.775 140.307 - Valuta asing 18.502 19.884

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 190.277 160.191

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (80.064) (48.328)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 687.346 589.051

1. Modal Disetor 553.917 553.917 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 87.438 16.779 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - -f. Rugi tahun-tahun lalu -/- - -g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 45.991 18.355 h. Rugi tahun berjalan -/- - -I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan

Kantor Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual ‘(-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban

Akibat Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 50.757 36.505

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat Kuasi

Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR) 50.757 36.424

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) - -6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) - 81

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 738.103 625.557 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN

MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 738.103 625.557

IV. PENYERTAAN -/- 927 927

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 737.176 624.630 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

PASAR (III - IV) 737.176 624.630

VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 4.515.893 3.547.219 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 242.637 183.811 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 16,32% 17,61% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 15,49% 16,74%

XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00%

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 16,32 17,61 2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 15,49 16,74 3. Aktiva tetap terhadap modal 34,49 37,15

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 1,78 2,09 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1,98 2,21 3. Pemenuhan PPA Produktif 105,76 110,59 4. Pemenuhan PPA Non Produktif

-5. NPL gross 4,46 5,38

6. NPL net 0,75 0,82

III. Rentabilitas

1. ROA 2,58 1,24

2. ROE 23,53 10,97

3. NIM 7,04 6,58

4. BOPO 79,06 93,46

IV. Likuiditas

LDR 53,95 41,77

V. Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait -a.2. pihak tidak terkait -b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -b.2 pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 8,21 10,13

3. PDN 7,38 8,46

30 JUNI 2007 (Unaudited)

1 JAN 2007 s/d

30 JU N 2007 (Unaudited)

1 JAN. 2006 s/d

30 JUN 2006 (Unaudited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga 10.505 - - - - 10.505 5.137 - - - - 5.137

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - -

-i. direstrukturisasi - - - - - -

-ii. tidak direstrukturisasi - - - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 10.505 - - - - 10.505 5.137 - - - - 5.137

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - -B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambila alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 565.482 - - - - 565.482 529.730 - - - - 529.730 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.549.368 - - - - 5.549.368 4.170.827 - - - - 4.170.827 3. Kredit kepada pihak ketiga 3.768.066 219.611 25.898 26.977 133.603 4.174.155 2.707.596 208.549 28.377 24.001 113.613 3.082.136 a. KUK 196.059 17.157 7.105 3.306 30.184 253.811 210.994 18.323 4.919 4.890 23.552 262.678 b. Kredit Properti 26.674 3.732 356 876 2.477 34.115 116.807 11.564 911 1.159 4.408 134.849

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 26.674 3.732 356 876 2.477 34.115 116.807 11.564 911 1.159 4.408 134.849 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 7.640 1.676 - - 10.691 20.007 20.913 - - - 7.867 28.780 d. Lainnya 3.537.693 197.046 18.437 22.795 90.251 3.866.222 2.358.882 178.662 22.547 17.952 77.786 2.655.829

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 12.133 229 - - - 12.362 5.657 - - - - 5.657 7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 190.277 - - - - 190.277 160.191 - - - - 160.191 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai 2.302 - - - - 2.302 - - -

-2. Agunan yang diambil alih - - - - - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - -

-J U M L A H 10.099.060 219.840 25.898 26.977 133.603 10.505.378 7.580.065 208.549 28.377 24.001 113.613 7.954.605

4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 52.802 10.640 3.598 12.698 116.833 196.571 35.757 10.260 3.772 11.049 98.180 159.018

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 52.802 10.640 3.598 12.698 116.833 196.571 35.757 10.260 3.772 11.049 98.180 159.018 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 52.856 10.512 4.648 13.780 126.100 207.896 35.740 10.241 4.320 12.149 113.406 175.856 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - - - - -c. Total PPA yang telah dibentuk 52.856 10.512 4.648 13.780 126.100 207.896 35.740 10.241 4.320 12.149 113.406 175.856 6. Total asset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 7,07% 9,90%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,51% 4,42%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 91,60% 92,30%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,79% 99,76%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Periode 30 JUNI 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

NO.

30 JUNI 2007

(Unaudited)

30 JUNI 2006

(Unaudited)

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Periode 30 JUNI 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 Telp. (021) 231-4567 (hunting) Fax. (021) 351-7660 www.bankdki.co.id www.bankdki-syariah.com