PT Bank Rabobank International Indonesia
Catatan :
1) Informasi Keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia
No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang perubahan atas Peraturan Bank
Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 perihal “Transparansi Kondisi
Keuangan Bank”, Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang
perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001
perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia”, Surat Bank Indonesia
No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 perihal “Laporan Keuangan Publikasi
Bank”, dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 perihal
“Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan
Tertentu dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
2) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal
30 September 2005 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi
keuangan per tanggal 30 September 2006.
3) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2006 dan 2005 adalah
masing-masing sebesar Rp 9.225 dan Rp 10.290
Jakarta, Nopember 2006
Direksi
PT. Bank Rabobank International Indonesia
Antonio da Silva Costa
Widiyarto Suwarto Sumitro
Presiden Direktur
Direktur
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Presiden Komisaris
: Humayunbosha
- Komisaris
: Wouter Jacob Kolff
- Komisaris
: Fergus John Murphy
- Komisaris
: Shanti Lasminingsih Poesposoetjipto
Dewan Direksi
- Presiden Direktur
: Antonio da Silva Costa
- Direktur
: Antonius M.L. Nillesen
- Direktur
: Dhien Tjahajani *
- Direktur
: Widiyarto Suwarto Sumitro
PEMILIK BANK
99 %
Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank BA
1 %
PT. Mitra Usaha Kencana Sejati
AKTIVA
1 Kas 333 264
2 Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia 77.652 112.664 b. Sertifikat Bank Indonesia 284.550
-c. Lainnya - 204.784
3 Giro pada bank lain
a. Rupiah 441 505
b. Valuta asing 24.999 30.319 4 Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - 40.000
PPA - Penempatan pada bank lain -/- (4) (405)
b. Valuta asing - 267.540
PPA - Penempatan pada bank lain -/- (250) (2.978) 5 Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan -
-ii. Tersedia untuk dijual 14.258 13.000 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - -PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (143) (130) b. Valuta asing
i. Diperdagangkan -
-ii. Tersedia untuk dijual 587 10.259 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - -PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (6) (103) 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7 Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan 20.134 122.560 b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -8 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah -
-PPA - Reverse repo -/- -
-b. Valuta Asing -
-PPA - Reverse repo -/- -
-9 Tagihan derivatif 4.135 4.550 PPA - Tagihan derivatif -/- (39) (46) 10 Kredit yang diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 28 2.571 ii. Pihak lain 688.404 1.002.627 PPA - Kredit yang diberikan -/- (313.968) (16.148) b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank - -ii. Pihak lain 2.312.693 1.835.959 PPA - Kredit yang diberikan -/- (57.498) (155.528) 11 Tagihan akseptasi 51.755 24.675
PPA - Tagihan akseptasi -/- (518) (952)
12 Penyertaan 19.474 127.001
PPA penyertaan -/- (2.082) (111.691) 13 Pendapatan yang masih akan diterima 19.072 13.716 14 Biaya dibayar dimuka 10.307 6.014
15 Uang muka pajak 6.216
-16 Aktiva pajak tangguhan 2.553 4.456
17 Aktiva tetap 16.971 13.799
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (12.137) (10.814)
18 Properti terbengkalai -
-PPA - Properti terbengkalai -/- -
-19 Aktiva sewa guna usaha -
-Akumulasi penyusutan sewa guna usaha -/- - -20 Agunan yang diambil alih - -PPA - Agunan yang diambil alih -/- - -21 Aktiva lain-lain 1.500 6.620
J U M L A H 3.169.417 3.545.088
No. POS - POS 2006 2005
NERACA
Tanggal 30 September 2006 dan 2005
(dalam jutaan rupiah)
KEWAJIBAN DAN EKUITAS
1 Giro
a. Rupiah 71.865 62.249
b. Valuta asing 110.941 227.181 2 Kewajiban segera lainnya 3.129 4.708
3 Tabungan -
-4 Simpanan berjangka a. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank 121 -- Pihak lain 252.721 834.007 b. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank - -- Pihak lain 562.965 894.447 5 Sertifikat deposit
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-6 Simpanan dari bank lain 533.124 185.520 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo - -8 Kewajiban derivatif 2.540 3.977 9 Kewajiban akseptasi 43.893 24.675 10 Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-11 Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - -b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank 15.310 15.310
- Pihak lain -
-ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank 599.625 165.670 - Pihak lain 298.006 215.414 12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 3.241 2.702 13 Kewajiban sewa guna usaha - -14 Beban yang masih harus dibayar 10.767 9.043 15 Taksiran pajak penghasilan - -16 Kewajiban pajak tangguhan - -17 Kewajiban lain-lain 59.399 64.394 18 Pinjaman subordinasi
a. pihak terkait dengan bank 341.325 401.310
b. pihak lain -
-19 Modal pinjaman
a. pihak terkait dengan bank -
-b. pihak lain - -20 Hak minoritas - -21 Ekuitas a. Modal disetor 600.000 600.000 b. Agio (disagio) 2.741 2.741 c. Modal sumbangan -
-d. Dana setoran modal -
-e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - -h. Pendapatan komprehensif lainnya 1.258 -i. Saldo laba (rugi) (343.554) (168.260)
J U M L A H 3.169.417 3.545.088
No. POS - POS 2006 2005
NERACA
Tanggal 30 September 2006 dan 2005
(dalam jutaan rupiah)
KOMITMEN
Tagihan komitmen
1 Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
a. Rupiah -
-b. Valuta Asing -
-2 Lainnya -
-Jumlah tagihan komitmen -
-Kewajiban komitmen
1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah -
-b. Valuta Asing 169.803 313.397 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor 5.106 248.850
3 Lainnya -
-Jumlah kewajiban komitmen 174.909 562.247
JUMLAH KOMITMEN BERSIH (174.909) (562.247)
KONTINJENSI
Tagihan kontinjensi 1 Garansi yang diterima
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah 65.348
-b. Valuta asing 26.074 74.432
3 Lainnya -
-Jumlah tagihan kontinjensi 91.422 74.432
Kewajiban kontinjensi 1 Garansi yang diberikan
a. Bank garansi
- Rupiah -
-- Valuta asing 149.183 21.352
b. Lainnya -
-2 Revocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor -
-3 Lainnya -
-Jumlah kewajiban kontinjensi 149.183 21.352
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (57.761) 53.080
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 30 September 2006 dan 2005
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1 Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah 80.150 117.291
b. Valuta asing 141.396 86.487 1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah 4.214 6.075
b. Valuta asing 13.027 10.032
Jumlah pendapatan bunga 238.787 219.885
2 Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah 74.499 62.969
b. Valuta asing 73.867 33.323
2.2. Komisi dan Provisi -
-Jumlah beban bunga -/- 148.366 96.292
PENDAPATAN BUNGA BERSIH 90.421 123.593
3 Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, Fee 2.061 5.749 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 7.125 9.206 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 924 -3.4. Pendapatan lainnya 18.123 3.936
Jumlah pendapatan operasional lainnya 28.233 18.891
4 Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva 215.748 (20.907)
5 Beban (pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjensi 3.925
-6 Beban operasional lainnya
6.1. Beban administrasi dan umum 38.189 29.319 6.2. Beban personalia 31.664 24.491 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga - 1.257 6.4. Beban transaksi valas 1.006
-6.5. Beban promosi -
-6.6. Beban lainnya 4.482
-Jumlah beban operasional lainnya 75.341 55.067
LABA (RUGI) OPERASIONAL (176.360) 108.324
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7 Pendapatan non operasional 4 518
8 Beban non operasional 4 23
Pendapatan(beban) non operasional - 495
9 Pendapatan/beban luar biasa
10 Laba/Rugi sebelum pajak penghasilan (176.360) 108.819
11 Taksiran pajak
- Penghasilan -
-- Ditangguhkan (1.328) (10.878)
12 LABA/RUGI TAHUN BERJALAN (177.688) 97.941
13 Hak minoritas -/- -
-14 Saldo laba (rugi) awal tahun (165.866) (266.201)
15 Deviden -
-Lainnya -
-16 Saldo laba (rugi) akhir periode (343.554) (168.260)
17 Laba bersih per saham *)
PERHITUNGAN LABA/RUGI DAN LABA DITAHAN
Periode 1 Januari s/d 30 September 2006 dan 2005
(dalam jutaan rupiah)
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain 15.318 - - - - 15.318 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK - - -
-b. Kredit properti
i. direstrukturisasi - - - -ii. Tidak direstrukturisasi - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -
-d. Lainnya 28 - - - - 28
4. Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - 15.310 15.310 b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - -5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - -6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -
-B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Properti terbengkalai - - - -2. Agunan yang diambil alih - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain 21.416 - - - - 21.416 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 319.529 - - - - 319.529 3. Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK - - -
-b. Kredit properti
i. direstrukturisasi - - - -ii. Tidak direstrukturisasi - - - -c. kredit lain yang direstrukturisasi 8.813 - 102.149 - - 110.962 d. Lainnya 2.572.219 - 7.916 - 310.000 2.890.135 4. Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - -b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - 4.164 - - 4.164 5. Tagihan Lain kepada pihak ketiga 44.992 - - - - 44.992 6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 324.092 - - - - 324.092
B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Properti terbengkalai - - - -2. Agunan yang diambil alih - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - -4. JUMLAH 3.306.407 - 114.229 - 325.310 3.745.946 5. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 30.016 - 17.134 - 310.000 357.150 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - -c. Total PPA yang wajib dibentuk 30.016 - 17.134 - 310.000 357.150 6. a. PPA produktif yang telah dibentuk 30.196 - 37.551 - 310.000 377.747 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - -c. Total PPA yang telah dibentuk 30.196 - 37.551 - 310.000 377.747 7. Total asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
-b. Pada Pihak Lain
-8. Persentase KUK terhadap total kredit -9. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur -10. Persentase UMKM terhadap total kredit
-11. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
-KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 30 September 2006 dan 2005 (dalam jutaan rupiah)
POS - POS POSISI 30 Juni 2006
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain 286.075 - - - - 286.075 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK - - -
-b. Kredit properti
i. direstrukturisasi - - - -ii. Tidak direstrukturisasi - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -
-d. Lainnya 2.571 - - - - 2.571
4. Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - 15.310 15.310 b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - -5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - -6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -
-B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Properti terbengkalai - - - -2. Agunan yang diambil alih - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain 56.087 - - - - 56.087 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 350.500 - - - - 350.500 3. Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK - - -
-b. Kredit properti
i. direstrukturisasi - - - -ii. Tidak direstrukturisasi - - - -c. kredit lain yang direstrukturisasi 90.285 43.456 - - 56.873 190.614 d. Lainnya 2.469.294 102.900 - - 75.778 2.647.972 4. Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - -b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - 111.691 111.691 5. Tagihan Lain kepada pihak ketiga 24.798 - - - 713 25.511 6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 270.202 - - - - 270.202
B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Properti terbengkalai - - - -2. Agunan yang diambil alih - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - -4. JUMLAH 3.549.812 146.356 - - 260.365 3.956.533 5. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 32.164 7.318 - - 245.054 284.536 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - -c. Total PPA yang wajib dibentuk 32.164 7.318 - - 245.054 284.536 6. a. PPA produktif yang telah dibentuk 38.311 7.318 - - 245.054 290.683 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - -c. Total PPA yang telah dibentuk 38.311 7.318 - - 245.054 290.683 7. Total asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
-b. Pada Pihak Lain
-8. Persentase KUK terhadap total kredit -9. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur -10.Persentase UMKM terhadap total kredit
-11.Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
-KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 30 September 2006 dan 2005 (dalam jutaan rupiah)
POS - POS POSISI 30 Juni 2005
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - 226.987 - -2. Forward - 43.040 591 -3. Option a. Purchased - - - -b. Written - - - -4. Future - - - -5. Swap - 591.231 3.546 2.540 6. Lainnya - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - -2. Option a. Purhased - - - -b. Written - - - -3. Future - - - -4. Swap - - - -5. Lainnya - - - -C. Lainnya - - - -JUMLAH - 861.258 4.137 2.540
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Tanggal 30 September 2006
(dalam jutaan rupiah)Bank
Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan & Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Netting
Agreement Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban
TRANSAKSI No.
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 256.634 379.925
1. Modal disetor 600.000 600.000
2. Cadangan tambahan modal
(Disclosed reserves) (343.366) (220.076)
a. Agio saham 2.741 2.741
b. Disagio (-/-) -
-c. Modal sumbangan -
-d. Cadangan umum dan tujuan - -e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - -f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (169.747) (272.917) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) - 50.101 h. Rugi tahun berjalan (-/-) (176.360) -i. Selisih penjabaran laporan keuangan
kantor cabang luar negeri
1) Selisih lebih -
-2) Selisih kurang (-/-) -
-j. Dana setoran modal -
-k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (-/-) -
-3. Goodwill (-/-) -
-4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat
Kuasi reorganisasi (-/-) -
-B. MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti) 158.515 225.756 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - -3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/ PPAP (maks. 1.25% ATMR) 30.198 35.794
4. Modal Pinjaman -
-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 128.317 189.962 6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%) -
-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN -
-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -
-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 415.149 605.681
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 415.149 605.681
IV. PENYERTAAN (-/-) (17.392) (15.310)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV ) 397.757 590.371
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 397.757 590.371
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 3.007.961 2.863.560
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 30.827 4.292
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT ( V:VII) 13,22% 20,62%
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI: (VII+VIII) 13,09% 20,59%
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII) 0 0
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%
KETERANGAN 2006 2005
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 30 September 2006 dan 2005
I. Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 13,22% 20,62% 2. CAR dengan memperhitungkan
risiko kredit dan risiko pasar 13,09% 20,59% 3. Aktiva tetap terhadap modal 4,27% 2,34%
II. Kualitas aktiva
1. Aktiva produktif bermasalah 11,73% 7,97% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3,59% 7,35% 3. Pemenuhan PPA produktif 105,77% 102,15% 4. Pemenuhan PPA non produktif -
-5. NPL gross 14,00% 4,67% 6. NPL net 2,49% 0,00% III. Rentabilitas 1. ROA -7,16% 4,44% 2. ROE -55,28% 36,29% 3. NIM 3,33% 4,46% 4. BOPO 166,05% 58,29% IV. Likuiditas LDR 300,53% 140,80% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait -
-a.2. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait -
-b.2. Pihak tidak terkait 39,88%
-2. GWM Rupiah 5,58% 6,30%
3. PDN 6,87% 0,11%
No. RASIO (%) 2006 2005
