September 2007 dki ner nop07

(1)

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

U

K

U

RA

N

:

7 K

O

L

O

M

X

270 M

M

;

M

edi

a :

R

EP

U

BLI

K

A

, S

EP

U

T

A

R

I

N

D

O

N

ES

IA

T

gl

M

ua

t :

16 N

ope

m

be

r 2007

fi

le

:

dki

-ne

r-N

op07.pm

d/

G

4 Jakarta, 16 Nopember 2007

SE & O

PT. Bank DKI

Direksi

WINNY E. HASSAN

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 878.550 839.862 b. Valuta asing 4.096 3.457 1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 20.072 21.368 b. Valuta asing - Jumlah Pendapatan Bunga 902.718 864.687 2. Beban bunga

2.1. Beban bunga

a. Rupiah 407.781 480.353 b. Valuta asing 70 65

2.2. Provisi dan komisi -

Jumlah Beban Bunga - / - 407.851 480.418 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 494.867 384.269 3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 10.172 12.932 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 10.668 4.090

3.4. Pendapatan lainnya 36.290 29.980

Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 57.130 47.002 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan

aktiva produktif 77.264 65.949

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi 3.206 9.401

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 87.456 65.992

6.2. Beban Personalia 168.934 125.915

6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -

6.4. Beban Transaksi valas -

6.5. Beban promosi 10.899 14.324

6.6. Beban lainnya 22.811 18.541

Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 290.100 224.772 LABA (RUGI) OPERASIONAL 181.427 131.149 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 5.775 1.107

8. Beban non operasional -/- 7.592 6.450

Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih (1.817) (5.343) 9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa - -10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 179.610 125.806

11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- -

-12. Beban pajak tangguhan -

-13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 179.610 125.806

14. Hak Minoritas - / - -

-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 102.919 99.438

16. Dividen -/- (42.075) (39.070)

17. Lainnya (60.844) (60.368)

18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 179.610 125.806

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Per 30 September 2007 (Unaudited)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal

30 September 2007 dan 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.

- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia

No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

- Kurs USD per 30 September 2007 : 1 USD = Rp.9.145,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.225.00 ).

TRANSAKSI

Tagihan dan Kewajiban

Derivatif

Nilai Pasar dari Kontrak

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban

Nilai Kontrak

dgn Netting

Agreement

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-Dewan Komisaris

- Komisaris Utama

: Suryo Danisworo

- Komisaris Independen : Idris Kadir

- Komisaris Independen : Joni Mulyanto

Direksi

- Direktur Utama

: Winny E. Hassan

- Direktur Kepatuhan

: Aris Anwari

- Direktur Pemasaran

: Muhamad Irfandi

- Direktur Keuangan

: Mamad Sachroni

- Direktur Operasional

: Ilhamsyah Joenoes

1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%

2. PD. Pasar Jaya

= 0,17%

NERACA

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

KETERANGAN

No.

RASIO %

A K T I V A

1. K a s 139.793 168.312

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 830.083 890.309

b. Sertifikat Bank Indonesia 3.195.104 1.240.582

c. Lainnya - 265.954

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 2.348 2.060

b. Valuta asing 4.660 18.794

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah -

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (23) (20)

b. Valuta asing 54.870

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (583) (189) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 242.833 591.838 ii. Tersedia untuk dijual - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 612.823 2.099.773 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (8.557) (8.012) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 9.140 9.421 ii. Tersedia untuk dijual - 9.721 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 13.635 32.288 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (227) (323) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 711.947 ii. Tersedia untuk dijual - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.129.439 -8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah - 500.000

PPA - Reverse Repo -/- -

b. Valuta asing -

-9. Tagihan derivatif -

PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 9.827 4.437 ii. Pihak lain 4.579.683 3.674.031 PPA - Kredit yang diberikan -/- (231.282) (188.780) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - ii. Pihak lain -

PPA - Kredit yang diberikan -/- -

-11. Tagihan akseptasi 115

PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 99.837 89.522

14. Biaya dibayar dimuka 54.308 38.681

15. Uang Muka Pajak 87.831 82.428

16. Aktiva Pajak Tangguhan 12.834 7.701

17. Aktiva Tetap 254.636 235.627

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (92.359) (64.836)

18. Properti terbengkalai 2.302

PPA - Properti terbengkalai -/- -

-19. Aktiva sewa guna -

Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva Lain-Lain 41.333 114.527

JUMLAH AKTIVA 11.757.268 9.814.764 P A S I V A

1. Giro

a. Rupiah 4.325.481 2.822.288

2. Kewajiban Segera Lainnya 187.186 178.207

3. Tabungan 1.475.065 1.134.596

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 1.930.221 3.512.056 ii. Pihak lain 1.140.519 769.717 b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - ii. Pihak lain 1.843 2.768 5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 1.142.788 6.562 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual

dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi 115

-10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 511.320 509.696

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank - -- Pihak lain 66.765 67.862 ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank - -- Pihak lain - -12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 3.560 3.032

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 21.477 22.004

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 93.761 52.682

18. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank -

b. Pihak Lain -

-19. Modal Pinjaman

b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 553.917

b. Agio (Disagio) -

c. Modal Sumbangan -

d. Dana setoran modal -

e. Selisih penjabaran laporan keuangan - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - 572 h. Pendapatan komprehensif lainnya - i. Cadangan Umum Dan Tujuan 68.529 46.029

j. Saldo laba (rugi) 179.610 125.806

JUMLAH PASIVA 11.757.268 9.814.764

K O M I T M E N Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen - -Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 271.142 170.578

b. Valuta asing -

-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam 52.111 679 rangka impor dan ekspor

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 323.253 171.257 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (323.253) (171.257) K O N T I N J E N S I

Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 100.872 94.821

b. Valuta asing -

-3. Lainnya 12.773 8.781

Jumlah Tagihan Kontinjensi 113.645 103.602 Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi

- Rupiah 194.027 271.506

- Valuta asing 8.130 34.446

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 202.157 305.951

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (88.512) (202.349)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 731.726 643.987

1. Modal Disetor 600.325 553.917

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 68.529 46.029

e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak -

-f. Rugi tahun-tahun lalu -/- -

-g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 62.872 44.041

h. Rugi tahun berjalan -/- -

-I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan

Kantor Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual '(-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban

Akibat Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 54.568 44.667

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap -

Akibat Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR) 54.568 44.410

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) -

-6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) - 257

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

YANG MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 786.294 688.654 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 786.294 688.654 IV. PENYERTAAN -/- 927 927 V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 785.367 687.727 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

PASAR (III - IV) 785.367 687.727 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 4.770.901 4.210.316 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 651.187 344.237 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 16,46% 16,33% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

PASAR (VI : (VII + VIII)) 14,48% 15,10% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 16,46 16,33

2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 14,48 15,10

3. Aktiva tetap terhadap modal 32,72 34,26

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 1,86 2,05

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,26 2,28

3. Pemenuhan PPA Produktif 107,64 109,25

4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

-5. NPL gross 4,41 4,90

6. NPL net 0,27 0,66

III. Rentabilitas

1. ROA 2,26 1,89

2. ROE 21,98 17,86

3. NIM 6,98 6,69

4. BOPO 81,10 85,61

IV. Likuiditas

LDR 51,67 44,59

V. Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait

-a.2. pihak tidak terkait

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait

-b.2. pihak tidak terkait

-2. GWM Rupiah 9,36 10,08

3. PDN 14,98 9,06

30 SEP 2007 (Unaudited)

1 JAN 2007 s/d

1 JAN. 2006 s/d

30 SEP2006 (Unaudited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga 8.293 - - - - 8.293 4.437 - - - - 4.437

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - -

-i. direstrukturisasi - - -

-ii. tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 8.293 - - - - 8.293 4.437 - - - - 4.437

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambila alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 531.357 - - - - 531.357 1.083.239 - - - - 1.083.239

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.458.226 - - - - 5.458.226 3.700.840 - - - - 3.700.840

3. Kredit kepada pihak ketiga 4.161.642 217.153 14.433 23.696 164.094 4.581.018 3.267.851 225.814 24.368 29.112 126.690 3.673.835

a. KUK 201.414 24.575 3.150 3.864 34.617 267.620 198.332 34.788 4.679 3.377 26.187 267.363

b. Kredit Properti 230.222 28.139 2.202 3.920 7.884 272.367 131.165 14.188 1.671 1.466 4.399 152.889

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 230.222 28.139 2.202 3.920 7.884 272.367 131.165 14.188 1.671 1.466 4.399 152.889

c. Kredit lain yang direstrukturisasi 6.278 - - - 6.181 12.459 21.921 - - - 7.867 29.788

d. Lainnya 3.723.728 164.439 9.081 15.912 115.412 4.028.572 2.916.433 176.838 18.018 24.269 88.237 3.223.795

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 19.492 243 73 - - 19.808 6.186 - - - - 6.186

7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 254.268 - - - - 254.268 305.951 - - - - 305.951

B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai 2.302 - - - - 2.302 - - -

-2. Agunan yang diambil alih - - -

-J U M L A H 10.436.507 217.396 14.506 23.696 164.094 10.856.199 7.580.065 208.549 28.377 24.001 113.613 7.954.605

4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 55.557 10.578 2.080 10.709 148.970 227.894 44.423 11.034 3.385 13.821 110.822 183.485

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 55.557 10.578 2.080 10.709 148.970 227.894 44.423 11.034 3.385 13.821 110.822 183.485

5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 55.637 11.280 2.219 11.459 164.709 245.304 44.500 11.350 3.724 14.177 126.704 200.455

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 55.637 11.280 2.219 11.459 164.709 245.304 44.500 11.350 3.724 14.177 126.704 200.455

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 5,83% 8,40%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,36% 4,19%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 96,35% 92,30%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,97% 99,76%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

NO.

30 SEPTEMBER 2007

(Unaudited)

30 SEPTEMBER 2006

(Unaudited)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 Telp. (021) 231-4567 (hunting) Fax. (021) 351-7660 www.bankdki.co.id www.bankdki-syariah.com

(2)

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

U

K

U

RA

N

:

7 K

O

L

O

M

X

270 M

M

;

M

edi

a :

S

EP

U

T

A

R

I

N

D

O

N

ES

IA

T

gl

M

ua

t :

16 N

ope

m

be

r 2007

fi

le

:

dki

-ne

r-N

op07.pm

d/

G

4 Jakarta, 16 Nopember 2007

SE & O

PT. Bank DKI

Direksi

WINNY E. HASSAN

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 878.550 839.862 b. Valuta asing 4.096 3.457 1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 20.072 21.368 b. Valuta asing - Jumlah Pendapatan Bunga 902.718 864.687 2. Beban bunga

2.1. Beban bunga

a. Rupiah 407.781 480.353 b. Valuta asing 70 65

2.2. Provisi dan komisi -

Jumlah Beban Bunga - / - 407.851 480.418 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 494.867 384.269 3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 10.172 12.932 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 10.668 4.090

3.4. Pendapatan lainnya 36.290 29.980

Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 57.130 47.002 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan

aktiva produktif 77.264 65.949

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi 3.206 9.401

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 87.456 65.992

6.2. Beban Personalia 168.934 125.915

6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -

6.4. Beban Transaksi valas -

6.5. Beban promosi 10.899 14.324

6.6. Beban lainnya 22.811 18.541

Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 290.100 224.772 LABA (RUGI) OPERASIONAL 181.427 131.149 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 5.775 1.107

8. Beban non operasional -/- 7.592 6.450

Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih (1.817) (5.343) 9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa - -10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 179.610 125.806

11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- -

-12. Beban pajak tangguhan -

-13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 179.610 125.806

14. Hak Minoritas - / - -

-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 102.919 99.438

16. Dividen -/- (42.075) (39.070)

17. Lainnya (60.844) (60.368)

18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 179.610 125.806

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Per 30 September 2007 (Unaudited)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal

30 September 2007 dan 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.

- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia

No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

- Kurs USD per 30 September 2007 : 1 USD = Rp.9.145,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.225.00 ).

TRANSAKSI

Tagihan dan Kewajiban

Derivatif

Nilai Pasar dari Kontrak

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban

Nilai Kontrak

dgn Netting

Agreement

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-Dewan Komisaris

- Komisaris Utama

: Suryo Danisworo

- Komisaris Independen : Idris Kadir

- Komisaris Independen : Joni Mulyanto

Direksi

- Direktur Utama

: Winny E. Hassan

- Direktur Kepatuhan

: Aris Anwari

- Direktur Pemasaran

: Muhamad Irfandi

- Direktur Keuangan

: Mamad Sachroni

- Direktur Operasional

: Ilhamsyah Joenoes

1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%

2. PD. Pasar Jaya

= 0,17%

NERACA

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

KETERANGAN

No.

RASIO %

A K T I V A

1. K a s 139.793 168.312

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 830.083 890.309

b. Sertifikat Bank Indonesia 3.195.104 1.240.582

c. Lainnya - 265.954

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 2.348 2.060

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah -

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (23) (20)

b. Valuta asing 54.870

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (583) (189) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 242.833 591.838 ii. Tersedia untuk dijual - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 612.823 2.099.773 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (8.557) (8.012) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 9.140 9.421 ii. Tersedia untuk dijual - 9.721 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 13.635 32.288 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (227) (323) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 711.947 ii. Tersedia untuk dijual - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.129.439 -8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah - 500.000

b. Valuta asing -

-9. Tagihan derivatif -

PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 9.827 4.437 ii. Pihak lain 4.579.683 3.674.031 PPA - Kredit yang diberikan -/- (231.282) (188.780) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - ii. Pihak lain -

PPA - Kredit yang diberikan -/- -

-11. Tagihan akseptasi 115

PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 99.837 89.522

14. Biaya dibayar dimuka 54.308 38.681

15. Uang Muka Pajak 87.831 82.428

16. Aktiva Pajak Tangguhan 12.834 7.701

17. Aktiva Tetap 254.636 235.627

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (92.359) (64.836)

18. Properti terbengkalai 2.302

PPA - Properti terbengkalai -/- -

-19. Aktiva sewa guna -

Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva Lain-Lain 41.333 114.527

JUMLAH AKTIVA 11.757.268 9.814.764 P A S I V A

1. Giro

a. Rupiah 4.325.481 2.822.288

2. Kewajiban Segera Lainnya 187.186 178.207

3. Tabungan 1.475.065 1.134.596

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 1.930.221 3.512.056 ii. Pihak lain 1.140.519 769.717 b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - ii. Pihak lain 1.843 2.768 5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 1.142.788 6.562 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual

dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi 115

-10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 511.320 509.696

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank - -- Pihak lain 66.765 67.862 ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank - -- Pihak lain - -12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 3.560 3.032

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 21.477 22.004

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 93.761 52.682

18. Pinjaman Subordinasi

b. Pihak Lain -

-19. Modal Pinjaman

b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 553.917

b. Agio (Disagio) -

c. Modal Sumbangan -

d. Dana setoran modal -

e. Selisih penjabaran laporan keuangan - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - 572 h. Pendapatan komprehensif lainnya - i. Cadangan Umum Dan Tujuan 68.529 46.029

j. Saldo laba (rugi) 179.610 125.806

JUMLAH PASIVA 11.757.268 9.814.764

K O M I T M E N Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen - -Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 271.142 170.578

b. Valuta asing -

-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam 52.111 679 rangka impor dan ekspor

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 323.253 171.257 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (323.253) (171.257) K O N T I N J E N S I

Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 100.872 94.821

b. Valuta asing -

-3. Lainnya 12.773 8.781

Jumlah Tagihan Kontinjensi 113.645 103.602 Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi

- Rupiah 194.027 271.506

- Valuta asing 8.130 34.446

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 202.157 305.951

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (88.512) (202.349)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 731.726 643.987

1. Modal Disetor 600.325 553.917

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 68.529 46.029

e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak -

-f. Rugi tahun-tahun lalu -/- -

-g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 62.872 44.041

h. Rugi tahun berjalan -/- -

-I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan

Kantor Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual '(-/-) -

-3. Goodwill -/- -

Akibat Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 54.568 44.667

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap -

Akibat Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR) 54.568 44.410

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) -

-6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) - 257

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

YANG MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 786.294 688.654 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 786.294 688.654 IV. PENYERTAAN -/- 927 927 V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 785.367 687.727 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

PASAR (III - IV) 785.367 687.727 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 4.770.901 4.210.316 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 651.187 344.237 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 16,46% 16,33% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

PASAR (VI : (VII + VIII)) 14,48% 15,10% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 16,46 16,33

2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 14,48 15,10

3. Aktiva tetap terhadap modal 32,72 34,26

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 1,86 2,05

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,26 2,28

3. Pemenuhan PPA Produktif 107,64 109,25

4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

-5. NPL gross 4,41 4,90

6. NPL net 0,27 0,66

III. Rentabilitas

1. ROA 2,26 1,89

2. ROE 21,98 17,86

3. NIM 6,98 6,69

4. BOPO 81,10 85,61

IV. Likuiditas

LDR 51,67 44,59

V. Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait

-a.2. pihak tidak terkait

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait

-b.2. pihak tidak terkait

-2. GWM Rupiah 9,36 10,08

3. PDN 14,98 9,06

1 JAN 2007 s/d

1 JAN. 2006 s/d

30 SEP2006 (Unaudited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga 8.293 - - - - 8.293 4.437 - - - - 4.437

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - -

-i. direstrukturisasi - - -

-ii. tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 8.293 - - - - 8.293 4.437 - - - - 4.437

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambila alih - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 531.357 - - - - 531.357 1.083.239 - - - - 1.083.239

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.458.226 - - - - 5.458.226 3.700.840 - - - - 3.700.840

3. Kredit kepada pihak ketiga 4.161.642 217.153 14.433 23.696 164.094 4.581.018 3.267.851 225.814 24.368 29.112 126.690 3.673.835

a. KUK 201.414 24.575 3.150 3.864 34.617 267.620 198.332 34.788 4.679 3.377 26.187 267.363

b. Kredit Properti 230.222 28.139 2.202 3.920 7.884 272.367 131.165 14.188 1.671 1.466 4.399 152.889

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 230.222 28.139 2.202 3.920 7.884 272.367 131.165 14.188 1.671 1.466 4.399 152.889

c. Kredit lain yang direstrukturisasi 6.278 - - - 6.181 12.459 21.921 - - - 7.867 29.788

d. Lainnya 3.723.728 164.439 9.081 15.912 115.412 4.028.572 2.916.433 176.838 18.018 24.269 88.237 3.223.795

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 19.492 243 73 - - 19.808 6.186 - - - - 6.186

7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 254.268 - - - - 254.268 305.951 - - - - 305.951

B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai 2.302 - - - - 2.302 - - -

-2. Agunan yang diambil alih - - -

-J U M L A H 10.436.507 217.396 14.506 23.696 164.094 10.856.199 7.580.065 208.549 28.377 24.001 113.613 7.954.605

4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 55.557 10.578 2.080 10.709 148.970 227.894 44.423 11.034 3.385 13.821 110.822 183.485

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 55.557 10.578 2.080 10.709 148.970 227.894 44.423 11.034 3.385 13.821 110.822 183.485

5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 55.637 11.280 2.219 11.459 164.709 245.304 44.500 11.350 3.724 14.177 126.704 200.455

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 55.637 11.280 2.219 11.459 164.709 245.304 44.500 11.350 3.724 14.177 126.704 200.455

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 5,83% 8,40%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,36% 4,19%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 96,35% 92,30%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,97% 99,76%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

NO.

30 SEPTEMBER 2007

(Unaudited)

30 SEPTEMBER 2006

(Unaudited)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 30 September 2007 dan 30 September 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 Telp. (021) 231-4567 (hunting) Fax. (021) 351-7660 www.bankdki.co.id www.bankdki-syariah.com