LAPORAN KEUANGAN
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah 1.579.879 1.383.993
b. Valuta asing 8.047 7.078
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah 73.284 33.966
b. Valuta asing -
-Jumlah Pendapatan Bunga 1.661.210 1.425.037
2. Beban bunga 2.1. Beban bunga
a. Rupiah 858.525 752.438
b. Valuta asing 402 176
2.2. Provisi dan komisi 15 11
Jumlah Beban Bunga - / - 858.942 752.625
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 802.268 672.412 3. Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 16.188 12.695 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.314 -3.3. Pendapatan penjualan surat berharga 21.140 18.412 3.4. Pendapatan lainnya 67.574 61.656 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 108.216 92.763 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif 33.020 53.987
5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjensi 1.059 1.105
6. Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum 153.461 126.441 6.2. Beban Personalia 386.145 322.750 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -
-6.4. Beban Transaksi valas - 176
6.5. Beban promosi 27.113 28.507
6.6. Beban lainnya 105.509 75.988
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 672.228 553.862
LABA (RUGI) OPERASIONAL 204.177 156.221
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7. Pendapatan non operasional 8.963 24.574 8. Beban non operasional -/- 11.954 8.848 Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih (2.991) 15.726
9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -
-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 201.186 171.947 11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- 62.622 60.985 12. Manfaat pajak tangguhan 2.128 5.446
13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 140.692 116.408
14. Hak Minoritas - / - -
-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 116.408 72.391
16. Dividen -/- (54.091) (51.091)
17. Lainnya (62.317) (21.300)
18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 140.692 116.408
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2009 (AUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 21 Agustus 2009, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Akta Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, S.H., No. 47 tanggal 21 Agustus 2009, Sdr. Mara Oloan Siregar sebagai Komisaris Utama (caretaker) dan Sdr. Hasan Basri Saleh sebagai Komisaris (caretaker).
**)Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 14 Januari 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Akta Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, S.H., No. 12 tanggal 14 Januari 2010, Jabatan Sdr. Muhamad Irfandi sebagai Direktur Pemasaran berakhir pada tanggal 14 Januari 2010.
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per 31 Desember 2009 dan 2008 yang telah di Audit Oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang, member firm of BKR International (penanggung jawab Doli Diapary Siregar, CPA) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/ DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Pelaporan Keuangan Bapepam.
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah. - Kurs 31 Desember 2009 : USD 1 = Rp.9.395,00 ; 31 Desember 2008 : USD 1 = Rp.10.900,00.
Tagihan dan
Kewajiban Derivatif
Nilai Pasar dari
Kontrak
Nilai Kontrak
dgn Netting
Aggreement
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
POS-POS
POS-POS
No.
No.
A K T I V A
1. K a s 529.315 397.591
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia 671.307 501.323 b. Sertifikat Bank Indonesia 974.574 646.073
c. Lainnya 1.584.119 605.381
3. Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah 5.191 2.711
b. Valuta asing 257.623 43.073 4. Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah 534.999 56.350
PPA - Penempatan pada bank lain -/- (5.350) (563)
b. Valuta asing -
-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (8.155) (6.705) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan 238.963 246.336
ii. Tersedia untuk dijual -
-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 472.481 584.181 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (7.306) (8.297) b. Valuta asing
i. Diperdagangkan -ii. Tersedia untuk dijual -iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 95.471 41.488 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (399) (411) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali -
-7. Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan 856.398 1.429.579 ii. Tersedia untuk dijual - -iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.839.656 2.066.457 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah 148.040 277.151
PPA - Reverse Repo -/- -
-b. Valuta asing -
-PPA - Reverse Repo -/-
-9. Tagihan derivatif -
-PPA - Tagihan derivatif -/- -
-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 5.962 5.064 ii. Pihak lain 6.698.445 6.207.176 PPA - Kredit yang diberikan -/- (232.462) (208.144) b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank - -ii. Pihak lain 299.098 265.143 PPA - Kredit yang diberikan -/- (1.224) (21.764)
11. Tagihan akseptasi -
-PPA - Tagihan akseptasi -/- -
-12. Penyertaan 927 927
PPA - Penyertaan -/- (9) (9)
13. Pendapatan yang masih akan diterima 151.450 178.348 14. Biaya dibayar dimuka 10.311 14.993
15. Uang Muka Pajak 1.229 6.033
16. Aktiva Pajak Tangguhan 22.929 20.800
17. Aktiva Tetap 318.795 292.106
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (138.130) (120.652)
18. Properti terbengkalai 2.302 2.302
PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151) (1.151)
19. Aktiva sewa guna -
-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -
-20. Agunan yang diambil alih -
-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -
-21. Aktiva Lain-Lain 15.686 24.275
JUMLAH AKTIVA 15.341.085 13.547.165
P A S I V A 1. Giro
a. Rupiah 5.987.473 5.461.107
b. Valuta asing 206.132 31.285
2. Kewajiban Segera Lainnya 348.176 334.025
3. Tabungan 2.360.800 2.130.174
4. Simpanan Berjangka a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 13.605 11.385 ii. Pihak lain 3.665.330 2.043.647 b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank -
-ii. Pihak lain 832 1.304
5. Sertifikat Deposito
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-6. Simpanan dari bank lain 700.474 1.047.330 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo -
-8. Kewajiban derivatif -
-9. Kewajiban akseptasi -
-10. Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah 423.462 868.678
b. Valuta asing -
-11. Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank -
-- Pihak lain 116.251 95.567 ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank - -- Pihak lain 94.057 190.968 12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 4.839 3.455
13. Kewajiban sewa guna usaha -
-14. Beban yang masih harus dibayar 139.668 128.165
15. Taksiran pajak penghasilan -
-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -
-17. Kewajiban lain-lain 49.408 64.294
18. Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank -
-b. Pihak Lain 323.818 323.455
19. Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank -
-b. Pihak Lain -
-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS
a. Modal Disetor 600.325 600.325
b. Agio (Disagio) -
-c. Modal Sumbangan -
-d. Dana setoran modal 10.835 1
e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat
berharga -
-h. Pendapatan komprehensif lainnya -i. Cadangan Umum Dan Tujuan 154.908 95.592 j. Saldo laba (rugi) 140.692 116.408
JUMLAH PASIVA 15.341.085 13.547.165
K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2. Lainnya 467.240 191.831
Jumlah Tagihan Komitmen 467.240 191.831 Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah 2.003.826 938.968
b. Valuta asing -
-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam 317.240 -rangka impor dan ekspor
3. Lainnya - 119.955
Jumlah Kewajiban Komitmen 2.321.066 1.058.923 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (1.853.826) (867.092) K O N T I N J E N S I
Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah 47.375 34.667
b. Valuta asing -
-3. Lainnya -
-Jumlah Tagihan Kontinjensi 47.375 34.667 Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi
- Rupiah 452.125 333.861
- Valuta asing 32.678 11.777
b. Lainnya -
-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor -
-3. Lainnya -
-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 484.803 345.638 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (437.428) (310.971) 31 DES 2009
(Audited)
31 DES 2008
(Audited)
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain - - -
-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga & Bank Indonesia - - - - - - - - - - -
-3. Kredit kepada pihak ketiga 8.150 - - - - 8.150 8.276 - - - - 8.276
a. KUK - - -
-b. Kredit Properti - - -
-i. direstrukturisasi - - - -
-ii. tidak direstrukturisasi - - -
-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -
-d. Lainnya 8.150 - - - - 8.150 8.276 - - - - 8.276
4. Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - -
-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -
-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -
-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - -
-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - -
-B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai - - -
-2. Agunan yang diambil alih - - -
-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
A. AKTIVA PRODUKTIF - - -
-1. Penempatan pada bank lain 1.130.656 - - - 5.583 1.136.239 493.814 - - - - 493.814 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga & Bank Indonesia 5.723.236 - - - - 5.723.236 5.245.247 - - - - 5.245.247 3. Kredit kepada pihak ketiga 6.375.154 216.726 84.172 129.965 189.338 6.995.355 5.917.497 226.719 150.041 30.064 139.058 6.463.379
a. KUK 215.091 12.654 1.764 2.697 23.260 255.466 189.098 13.637 2.330 2.139 26.424 233.628
b. Kredit Properti 534.896 57.250 2.827 12.111 18.111 625.195 478.669 44.484 1.810 3.416 15.232 543.611
i. Direstrukturisasi - - - -
-ii. Tidak direstrukturisasi 534.896 57.250 2.827 12.111 18.111 625.195 478.669 44.484 1.810 3.416 15.232 543.611 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 40.971 - - - 5.581 46.552 2.070 - - - 5.581 7.651 d. Lainnya 5.584.196 146.822 79.581 115.157 142.386 6.068.142 5.247.660 168.598 145.901 24.509 91.821 5.678.489
4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927
a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927
b. Pada perusahaan keuangan bank - - -
-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -
-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 148.040 - - - - 148.040 277.779 - - - - 277.779
7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 802.043 - - - - 802.043 346.454 - - - - 346.454 B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai - - 2.302 - - 2.302 - - 2.302 - - 2.302
2. Agunan yang diambil alih - - - - - - - - -
-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - -
-J U M L A H 14.188.206 216.726 86.474 129.965 194.921 14.816.292 12.289.994 226.719 152.343 30.064 139.058 12.838.178 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 84.356 7.468 10.280 7.997 143.242 253.343 75.564 14.441 1.113 9.722 109.914 210.754
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - -
-c. Total PPA yang wajib dibentuk 84.356 7.468 10.280 7.997 143.242 253.343 75.564 14.441 1.113 9.722 109.914 210.754 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 84.356 7.692 10.554 8.237 150.104 260.943 78.714 14.515 1.114 9.733 130.878 234.954
b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - -
-c. Total PPA yang telah dibentuk 84.356 7.692 10.554 8.237 150.104 260.943 78.714 14.515 1.114 9.733 130.878 234.954
6. Total asset bank yang dijaminkan -
-a. Pada Bank Indonesia
-b. Pada pihak lain -
-7. Persentase KUK terhadap total kredit 3,65% 3,61%
8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,50% 2,99%
9. Persentase UMKM terhadap total kredit 85,15% 89,09%
10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 97,24% 99,98%
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2009 dan 2008 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
31 DESEMBER 2008 (Audited)
31 DESEMBER 2009 (Audited)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2009 dan 2008
RASIO %
No.
I. Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
kredit 15,13 17,21
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
pasar 13,67 13,66
3. Aktiva tetap terhadap modal 27,44 25,49
II. Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah 2,76 2,49 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1,76 1,83 3. Pemenuhan PPA Produktif 103,00 111,48 4. Pemenuhan PPA Non Produktif -
-5. NPL gross 5,76 4,92
6. NPL net 3,26 2,05
III. Rentabilitas
1. ROA 1,41 1,41
2. ROE 17,00 15,04
3. NIM 6,14 6,22
4. BOPO 88,46 89,71
IV. Likuiditas
LDR 57,25 66,98
V. Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait -
-a.2. pihak tidak terkait -
-b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait -
-b.2. pihak tidak terkait -
-2. GWM Rupiah 5,11 5,18
3. PDN Gabungan 7,50 9,75
KETERANGAN
No.
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 824.515 754.120
1. Modal Disetor 600.325 600.325
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham -
-b. Disagio -/- -
-c. Modal Sumbangan -
-d. Cadangan Umum dan Tujuan 154.908 95.592 e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak -
-f. Rugi tahun-tahun lalu -/- -
-g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%) 69.282 58.204
h. Rugi tahun berjalan -/- -
-I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri -
-j. Dana Setoran Modal -
-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-) -
-3. Goodwill -/- -
-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-) -
-B. MODAL PELENGKAP 345.593 401.620
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi -
-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR) 86.775 78.165
4. Modal Pinjaman -
-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 258.818 323.455 6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%) -
-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN -
-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI -
-RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A+B) 1.170.108 1.155.740
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D) 1.170.108 1.155.740
IV. PENYERTAAN -/- 927 927
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 1.169.181 1.154.813 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV) 1.169.181 1.154.813
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT 7.725.690 6.710.530
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR 834.209 1.741.575
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII) 15,13% 17,21%
X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 13,67% 13,66% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00%
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1 JAN 2009s/d 31 DES 2009
(Audited)
1 JAN 2008 s/d 31 DES 2008
(Audited)
31 DES 2009
(Audited)
31 DES 2008
(Audited)
31 DES 2009
(Audited)
31 DES 2008
(Audited)
31 DES 2009
(Audited)
31 DES 2008
(Audited)
NERACA
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Jakarta, 30 Maret 2010
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
MAMAD SACHRONI
Direktur Utama
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.co.id
TRANSAKSI
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot - - - -
-2. Forward - - - -
-3. Option
a. Purchased - - - -
-b. Written - - - -
-4. Future - - - -
-5. Swap - - - -
-6. Lainnya - - - -
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - -
-2. Option
a. Purchased - - - -
-b. Written - - - -
-3. Future - - - -
-4. Swap - - - -
-5. Lainnya - - - -
-C. Lainnya - - - -
-JUMLAH - - - -
-PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
: Mara Oloan Siregar *)
- Komisaris
: Hasan Basri Saleh *)
- Komisaris
: Sukri Bey
*)
Pejabat sementara (caretaker)
Dewan Direksi
- Direktur Utama
: Winny Erwindia
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi **)
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
KPRGriya
Monas
BANK DKI
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media :
Bisnis Indonesia, Republika,
Tgl muat :
30 Maret 2010,
file: dki-ner-mar10.pmd/G4
Jakarta, 30 Maret 2010
PT. Bank DKI
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
Athouf Ibnu Tama
Ketua
Pemimpin
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
Catatan
1 Sumber dana ZIS pada awal periode 172 97 2 Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank Zakat dari
sistem - -b. Zakat dari pihak luar Bank setoran 646 75
c. Infaq dan Shadaqah -
-Total sumber dana 646 75
3 Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain -
a. Dompet Dhuafa Republika -
b. Baitul Maal Hidayatullah -
c. Baitul Maal Muamalat -
d. Bamuis BNI -
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia -
g. LAZIS Muhammadiyah -
h. LAZNAS BMT -
i. LAZNAS BSM Ummat - j. Laznas Persis - k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) - m.Yayasan Amanah Takaful - n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia -
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - p. Lainnya - -3.2 Disalurkan sendiri - -Total Penggunaan - -4 Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan 646 75
5 Sumber dana ZIS pada akhir periode 818 172
31 Des 09
31 Des 08
A. AKTIVA
1 Kas 2.440 1.419
2 Giro Bank Indonesia 20.633 17.386 3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 20.900 -4 Penempatan Pada Bank Lain 3.718 5.533 5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (37) (54) 6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 5.000 7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40) (40)
8 Piutang iB 138.300 264.599
9 PPAP Piutang iB -/- (1.872) (18.206) 10 Piutang iB Lainnya 276.332 42.426 11 PPAP Piutang iB Lainnya -
-12 Pembiayaan iB 236.452 305.348
13 PPAP Pembiayaan iB-/- (3.831) (7.375) 14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 448 128 15 Biaya Dibayar Dimuka -
-16 Aktiva Tetap 5.905 3.716
17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (2.350) (1.167)
18 Aktiva Lain-lain 985 439
JUMLAH AKTIVA 702.983 619.152
B. PASIVA
1 Dana Simpanan iB 41.472 27.309 2 Kewajiban Segera iB Lainnya 2.193 102.706 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -4 Kewajiban Kepada Bank Lain 91 7.718 5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan 46.975 -6 Kewajiban Lain-lain 245.537 296.450 7 Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB 60.650 44.888
b. Deposito iB 272.536 138.739
b1. Rupiah 270.076 137.401 b2. Valuta Asing 2.460 1.338 8 Saldo Laba (Rugi) 33.529 1.342
JUMLAH PASIVA 702.983 619.152
NERACA
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 09
31 Des 08
1 Giro Wadiah
a. Bank 129 1 -b. Non Bank 34.575 364
-2 Tabungan Mudharabah
-a. Bank - -
-b. Non Bank 58.722 668 35,00% 234 4,78%
3 Deposito Mudharabah
-a. Bank
-1 Bulan - -
-3 Bulan - -
-6 Bulan 603 7 55,00% 4 7,51%
12 Bulan - -
-b. Non Bank
-1 Bulan 129.584 1.474 55,00% 811 7,51%
1 Bulan 862 10 20,85% 2 2,85%
3 Bulan 7.590 86 55,00% 47 7,51%
6 Bulan 29.703 338 55,00% 186 7,51% 12 Bulan 96.614 1.099 55,00% 604 7,51%
TOTAL 358.382 4.046 1.888
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Periode 31 Desember 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Jenis Penghimpunan
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
Porsi Pemilik Dana
Nisbah
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi Rate
of Return
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 31Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
2008
2009
2008
2009
2008
2009
Portofolio A
Portofolio B
Total
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project) - - -
-Saldo awal - - -
-INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project) - - -
-Penerimaan dana - - -
-Penarikan dana - - -
-Keuntungan (rugi) investasi - - -
-Beban/biaya - - -
-Fee/penerimaan bank - - -
-INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project) - - -
-Saldo Akhir - - -
-LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
1 Sumber Dana Qardh pada awal periode -
-2 Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah -
-b. Denda -
-c. Sumbangan/Hibah -
-d. Pendapatan non-halal -
-e. Lainnya -
-Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman -
-b. Sumbangan -
-c. Lainnya -
-Total Penggunaan Qardh - -4 Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan -
-5 Sumber Dana Qardh pada akhir periode -
-Catatan
31 Des 09
31 Des 08
1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah YangBelum Ditarik 9.141 9.808
2 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -3 Garansi (Kafalah) yang diberikan 158 5
4 Lainnya - 67
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 09
31 Des 08
No.
POS-POS
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin 24.767 25.390
2 Bagi Hasil 31.026 22.398
3 Bonus 1.130 448
4 Pendapatan Operasional Lainnya 69.752 19.849 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 126.675 68.085 C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank (807 ) (160)
b. Bukan bank (23.284 ) (10.086) c. Bank Indonesia (FPJPS) - -D. JUMLAH BAGI HASIL (24.091 ) (10.246) E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat 102.584 57.839 F. BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus iB 9.638 13.425
2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 41.455 32.898 3 Beban Umum & Administrasi 2.882 1.493 4 Beban Personalia 11.648 8.158 5 Beban Lainnya 2.883 2.991 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 68.506 58.965 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 34.078 (1.126) I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL - 2.483 J. BEBAN NON OPERASIONAL 549 15 K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (549 ) 2.468
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 33.529 1.342
