LAPORAN KEUANGAN
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah 1.189.813 989.291
b. Valuta asing 15.511 17.008
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah 39.833 25.042
b. Valuta asing -
-Jumlah Pendapatan Bunga 1.245.157 1.031.341 2. Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah 642.191 504.056
b. Valuta asing 6.862 7.585
2.2. Provisi dan komisi - 1
Jumlah Beban Bunga - / - 649.053 511.642 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 596.104 519.699 3. Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 35.158 10.653 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.362 -3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 17.977 15.312 3.4. Pendapatan lainnya 44.029 38.268 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 100.526 64.233 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif 72.641 33.041
5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjen 1.211 2.341
6. Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum 152.182 118.153 6.2. Beban Personalia 272.863 234.625 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -
-6.4. Beban Transaksi valas -
-6.5. Beban promosi 13.217 18.042
6.6. Beban lainnya 17.683 39.570
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 455.945 410.390 LABA (RUGI) OPERASIONAL 166.833 138.160 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7. Pendapatan non operasional 1.511 7.418 8. Beban non operasional -/- 8.847 4.810 9. Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih (7.336) 2.608
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -
-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 159.497 140.768 11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- -
-12. Beban pajak tangguhan -
-13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 159.497 140.768
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 30 SEPTEMBER 2009 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 September 2009 dan 2008 tidak diaudit.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah. - Kurs 30 September 2009 : USD 1 = Rp.9.665,00 ; 30 September 2008 : USD 1 = Rp.9.430,00.
Tagihan dan
Kewajiban Derivatif
Nilai Pasar dari
Kontrak
Nilai Kontrak
dgn Netting
Aggreement
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
POS-POS
POS-POS
No.
No.
A K T I V A
1. K a s 322.337 299.096
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia 700.018 1.087.321 b. Sertifikat Bank Indonesia 640.304 299.374
c. Lainnya 1.686.754 34.960
3. Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah 4.547 2.092
b. Valuta asing 398.746 21.607
4. Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah 300.000 306.350
PPA - Penempatan pada bank lain -/- (3.088) (3.540)
b. Valuta asing - 14.145
PPA - Penempatan pada bank lain -/- (9.713) (357) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan 193.968 442.624
ii. Tersedia untuk dijual -
-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 534.080 437.309 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (7.280) (8.797) b. Valuta asing
i. Diperdagangkan - 35.834
ii. Tersedia untuk dijual -
-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 36.968 -PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (370) (358) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali -
-7. Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan 1.151.709 2.319.342
ii. Tersedia untuk dijual -
-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.900.079 1.129.449 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah 92.310 325.555
PPA - Reverse Repo -/- -
-b. Valuta asing -
-PPA - Reverse Repo -/- -
-9. Tagihan derivatif -
-PPA - Tagihan derivatif -/- -
-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 14.316 14.495 ii. Pihak lain 7.022.628 5.812.320 PPA - Kredit yang diberikan -/- (278.750) (250.537) b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank -
-ii. Pihak lain 223.503 230.092
PPA - Kredit yang diberikan -/- (15.582) (2.301)
11. Tagihan akseptasi - 7.110
PPA - Tagihan akseptasi -/- -
-12. Penyertaan 927 927
PPA - Penyertaan -/- (9) (9)
13. Pendapatan yang masih akan diterima 119.277 129.856 14. Biaya dibayar dimuka 113.837 121.514
15. Uang Muka Pajak 55.832 41.750
16. Aktiva Pajak Tangguhan 20.800 15.354
17. Aktiva Tetap 309.324 284.182
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (132.858) (110.864) 18. Properti terbengkalai 2.302 2.302
PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151) (1.151)
19. Aktiva sewa guna -
-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -
-20. Agunan yang diambil alih -
-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -
-21. Aktiva Lain-Lain 88.358 39.208
JUMLAH AKTIVA 15.484.123 13.076.254
P A S I V A 1. Giro
a. Rupiah 5.334.207 3.124.046
b. Valuta asing 370.447 4.416
2. Kewajiban Segera Lainnya 288.188 159.174
3. Tabungan 1.946.329 1.889.916
4. Simpanan Berjangka a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 358.561 2.704.383 ii. Pihak lain 4.775.421 1.465.447 b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank 339 125
ii. Pihak lain 3.025 8.639
5. Sertifikat Deposito
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-6. Simpanan dari bank lain 257.789 923.102 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo -
-8. Kewajiban derivatif -
-9. Kewajiban akseptasi -
-10. Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah 425.000 882.154
b. Valuta asing -
-11. Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya -
-i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank -
-- Pihak lain 116.837 314.510
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank -
-- Pihak lain 169.331 236.020
12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 3.155 3.078
13. Kewajiban sewa guna usaha -
-14. Beban yang masih harus dibayar 208 5.551
15. Taksiran pajak penghasilan -
-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -
-17. Kewajiban lain-lain 195.555 194.009 18. Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank -
-b. Pihak Lain 325.000 325.000
19. Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank -
-b. Pihak Lain -
-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS
a. Modal Disetor 600.325 600.325
b. Agio (Disagio) -
-c. Modal Sumbangan -
-d. Dana setoran modal 1
-e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari
surat berharga -
-h. Pendapatan komprehensif lainnya - -i. Cadangan Umum Dan Tujuan 154.908 95.591 j. Saldo laba (rugi) 159.497 140.768
JUMLAH PASIVA 15.484.123 13.076.254
K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2. Lainnya 95.482
-Jumlah Tagihan Komitmen 95.482
-Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah 1.701.433 909.102
b. Valuta asing -
-2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor 193.051 7.110
3. Lainnya 483
-Jumlah Kewajiban Komitmen 1.894.967 916.212 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (1.799.485) (916.212)
K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah 62.583 121.712
b. Valuta asing -
-3. Lainnya 39.514 28.347
Jumlah Tagihan Kontinjensi 102.097 150.059
Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah 470.863 336.774
- Valuta asing 22.020 18.091
b. Lainnya 283
-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor -
-3. Lainnya -
-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 493.166 354.865 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (391.069) (204.806)
30 SEP 2009
(Unaudited)
30 SEP 2008
(Unaudited)
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain - - - -
-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - - -
-3. Kredit kepada pihak ketiga 14.316 - - - - 14.316 14.495 - - - - 14.495
a. KUK - - - -
-b. Kredit Properti - - - -
-i. direstrukturisasi - - - -
-ii. tidak direstrukturisasi - - - -
-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - -
-d. Lainnya 14.316 - - - - 14.316 14.495 - - - - 14.495
4. Penyertaan pada pihak ketiga - - - -
-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - - -
-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - -
-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - -
-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - -
-B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai - - - -
-2. Agunan yang diambil alih - - - -
-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
A. AKTIVA PRODUKTIF - - -
-1. Penempatan pada bank lain 1.009.281 - - - 5.830 1.015.111 794.698 - - - - 794.698 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.843.913 - - - - 5.843.913 4.265.915 - - - - 4.265.915 3. Kredit kepada pihak ketiga 6.549.642 241.949 118.519 128.377 203.289 7.241.776 5.531.472 289.579 14.457 17.611 184.202 6.037.321 a. KUK 189.098 17.176 1.985 2.217 28.584 239.060 229.100 38.530 5.110 4.947 39.361 317.048 b. Kredit Properti 512.401 71.209 6.627 5.300 17.028 612.565 440.092 57.514 3.696 4.251 13.585 519.138
i. Direstrukturisasi - - -
-ii. Tidak direstrukturisasi 512.401 71.209 6.627 5.300 17.028 612.565 440.092 57.514 3.696 4.251 13.585 519.138 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 43.273 - - - 5.581 48.854 2.131 - - - 5.581 7.712 d. Lainnya 5.804.870 153.564 109.907 120.860 152.096 6.341.297 4.860.149 193.535 5.651 8.413 125.675 5.193.423
4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927
a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927
b. Pada perusahaan keuangan bank - - -
-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -
-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 92.310 - - - - 92.310 362.665 565 192 44 - 363.466 7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 686.217 - - - - 686.217 361.975 - - - - 361.975 B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai - - 2.302 - - 2.302 - - 2.302 - - 2.302
2. Agunan yang diambil alih - - - -
-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - -
-J U M L A H 14.196.606 241.949 120.821 128.377 209.119 14.896.872 11.332.147 290.144 16.951 17.655 184.202 11.841.099 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 83.760 7.951 14.635 28.710 142.426 277.482 71.764 9.114 2.624 5.973 144.218 233.693
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - -
-c. Total PPA yang wajib dibentuk 83.760 7.951 14.635 28.710 142.426 277.482 71.764 9.114 2.624 5.973 144.218 233.693 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 82.766 7.933 14.631 22.878 191.458 319.666 79.462 9.037 2.623 6.003 172.436 269.561
b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - -
-c. Total PPA yang telah dibentuk 82.766 7.933 14.631 22.878 191.458 319.666 79.462 9.037 2.623 6.003 172.436 269.561
6. Total asset bank yang dijaminkan -
-a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-7. Persentase KUK terhadap total kredit 3,29% 5,77%
8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,45% 3,00%
9. Persentase UMKM terhadap total kredit 82,82% 92,61%
10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 97,40% 99,95%
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
30 SEPTEMBER 2008
30 SEPTEMBER 2009
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
RASIO %
No.
I. Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
kredit 14,38 17,82
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
pasar 12,85 14,04
3. Aktiva tetap terhadap modal 27,03 25,11
II. Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah 3,06 1,83 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,15 2,28 3. Pemenuhan PPA Produktif 115,20 115,35 4. Pemenuhan PPA Non Produktif -
-5. NPL gross 6,20 3,57
6. NPL net 3,12 0,31
III. Rentabilitas
1. ROA 1,50 1,58
2. ROE 18,41 16,86
3. NIM 6,15 6,69
4. BOPO 87,60 87,39
IV. Likuiditas
LDR 56,74 65,80
V. Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait -
-a.2. pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait -
-b.2. pihak tidak terkait -
-2. GWM Rupiah 5,09 10,18
3. PDN Gabungan 10,11 6,40
KETERANGAN
No.
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 812.652 745.194
1. Modal Disetor 600.325 600.325 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham -
-b. Disagio -/- -
-c. Modal Sumbangan -
-d. Cadangan Umum dan Tujuan 154.908 95.591 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak -
-f. Rugi tahun-tahun lalu -/- - -g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%) 57.419 49.278
h. Rugi tahun berjalan -/- - -i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri -
-j. Dana Setoran Modal -
-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-) -
-3. Goodwill -/- -
-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-) -
-B. MODAL PELENGKAP 341.047 396.489
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi -
-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR) 81.047 71.489
4. Modal Pinjaman -
-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 260.000 325.000 6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%) - -C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN -
-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR -
-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP (A+B) 1.153.699 1.141.683
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D) 1.153.699 1.141.683
IV. PENYERTAAN -/- 927 927
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 1.152.772 1.140.756 I. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV) 1.152.772 1.140.756 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT 8.018.288 6.399.824
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) PASAR 953.336 1.727.477
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII) 14,38% 17,82%
X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 12,85% 14,04% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1 JAN 2009 s/d 30 SEP 2009
(Unaudited)
1 JAN 2008 s/d 30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2009
(Unaudited)
30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2009
(Unaudited)
30 SEP 2008
(Unaudited)
30 SEP 2009
(Unaudited)
30 SEP 2008
(Unaudited)
NERACA
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Jakarta, 30 Oktober 2009
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
MAMAD SACHRONI
Direktur Utama
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com
TRANSAKSI
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot - 483 1 -
-2. Forward - - - -
-3. Option
a. Purchased - - - -
-b. Written - - - -
-4. Future - - - -
-5. Swap - - - -
-6. Lainnya - - - -
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - -
-2. Option
a. Purchased - - - -
-b. Written - - - -
-3. Future - - - -
-4. Swap - - - -
-5. Lainnya - - - -
-C. Lainnya - - - -
-JUMLAH - 483 1 -
