Juni 2009 dki ner jul09

(1)

LAPORAN KEUANGAN

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 782.947 634.421

b. Valuta asing 10.743 11.044

1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 24.567 13.524

b. Valuta asing -

-Jumlah Pendapatan Bunga 818.257 658.989

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga

a. Rupiah 404.082 304.270

2.2. Provisi dan komisi -

-Jumlah Beban Bunga - / - 409.168 307.919

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 409.089 351.070 3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 30.331 4.697

3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.397

-3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 14.819 17.805

3.4. Pendapatan lainnya 25.952 23.506

Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 74.499 46.008 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan

aktiva produktif 43.165 18.563

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian

komitmen dan kontinjens 1.097 861

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 94.901 74.637

6.2. Beban Personalia 165.786 148.157

6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -

-6.4. Beban Transaksi valas -

-6.5. Beban promosi 8.356 12.491

6.6. Beban lainnya 11.427 27.181

Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 280.470 262.466

LABA (RUGI) OPERASIONAL 158.856 115.188

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 2.197 1.137

8. Beban non operasional -/- 3.974 4.488

Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih (1.777) (3.351)

9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -

-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 157.079 111.837

11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- -

-12. Beban pajak tangguhan -

-13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 157.079 111.837

14. Hak Minoritas - / - -

-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 116.408 72.391

16. Dividen -/- (54.091)

-17. Lainnya (62.317)

-18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 157.079 184.228

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

PER 30 JUNI 2009 (UNAUDITED)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 Juni 2009 dan 2008 tidak diaudit. - Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember

2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia. Serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". - Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.

- Kurs 30 Juni 2009 : USD 1 = Rp.10.207.50 ; 30 Juni 2008 : USD 1 = Rp.9.220.00.

Tagihan dan

Kewajiban Derivatif

Nilai Pasar dari

Kontrak

Nilai Kontrak

_{dgn Netting}

Agreement

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 JUNI 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

A K T I V A

1. K a s 312.845 206.243

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 635.736 741.849

b. Sertifikat Bank Indonesia 591.346 323.963

c. Lainnya 1.106.887 329.939

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 3.994 1.453

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 366.000 191.350

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (3.747) (1.934)

b. Valuta asing - 41.490

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (6.197) (830)

5. Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah

i. Diperdagangkan 282.683 386.989

ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 548.659 503.004

PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (8.303) (8.900) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan - 9.220

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 38.979 4.542

PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (390) (138)

6. Surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali -

-7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 1.371.952 2.300.132

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.902.708 1.128.689 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah 150.224 134.499

PPA - Reverse Repo -/- -

-b. Valuta asing -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 11.603 12.305

ii. Pihak lain 6.469.525 5.196.061

PPA - Kredit yang diberikan -/- (252.625) (236.582)

b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain 239.367 225.090

PPA - Kredit yang diberikan -/- (16.541) (2.251)

11. Tagihan akseptasi 548

-PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 174.600 164.263

14. Biaya dibayar dimuka 131.963 392.716

15. Uang Muka Pajak 35.593 26.941

16. Aktiva Pajak Tangguhan 20.800 15.354

17. Aktiva Tetap 300.181 279.686

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (128.796) (110.359)

18. Properti terbengkalai 2.302 2.302

PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151) (1.151)

19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva Lain-Lain 110.523 43.046

JUMLAH AKTIVA 14.423.040 12.341.355

P A S I V A 1. Giro

a. Rupiah 4.201.554 2.322.578

2. Kewajiban Segera Lainnya 393.951 205.042

3. Tabungan 1.880.520 1.600.278

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 355.948 1.800.066

ii. Pihak lain 5.267.282 1.769.100

b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank 340 122

ii. Pihak lain 2.628 12.738

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 169.145 1.827.110

7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga

yang dijual dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi -

-10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 425.000 885.630

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek

Bank Indonesia

b. Lainnya -

-i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 120.343 65.996

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 178.835 230.764

12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 2.147 2.434

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 155 7.272

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 178.201 398.050

18. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain 325.000 325.000

19. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 600.325

b. Agio (Disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal 1

-e. Selisih penjabaran laporan keuangan -

-f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap -

-g. Laba (rugi) yang belum direalisasi

dari surat berharga -

-h. Pendapatan komprehensif lainnya -

-i. Cadangan Umum Dan Tujuan 154.908 74.591

j. Saldo laba (rugi) 157.079 184.228

JUMLAH PASIVA 14.423.040 12.341.355

K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan

belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya 155.000

-Jumlah Tagihan Komitmen 155.000 -Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 1.978.782 311.058

b. Valuta asing -

-2. Irrevocable L/C yang masih berjalan

dalam rangka impor dan ekspor 856 7.230

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 1.979.638 318.288

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (1.824.638) (318.288)

K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 44.576 121.918

b. Valuta asing -

-3. Lainnya 26.612 30.033

Jumlah Tagihan Kontinjensi 71.188 151.951

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi

- Rupiah 325.099 223.586

- Valuta asing 19.865 9.176

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 344.964 232.762

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (273.776) (80.811) 30 JUNI 2009

(Unaudited) 30 JUNI 2008

(Unaudited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga 8.895 - - - - 8.895 12.305 - - - - 12.305

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - -

-i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 8.895 - - - - 8.895 12.305 - - - - 12.305

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambila alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 751.940 - - - 5.931 757.871 738.733 - - - - 738.733

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.499.594 - - - - 5.499.594 4.536.418 - - - - 4.536.418

3. Kredit kepada pihak ketiga 6.055.291 265.213 78.821 147.096 160.353 6.706.774 5.008.404 204.571 14.588 18.071 175.317 5.420.951

a. KUK 170.526 17.866 2.453 3.520 28.442 222.807 223.057 30.530 4.559 3.691 37.056 298.893

b. Kredit Properti 506.615 56.523 2.967 3.696 14.618 584.419 373.803 36.554 2.776 4.833 11.253 429.219

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 506.615 56.523 2.967 3.696 14.618 584.419 373.803 36.554 2.776 4.833 11.253 429.219

c. Kredit lain yang direstrukturisasi 2.008 - 44.048 - 5.581 51.637 2.193 - - - 5.581 7.774

d. Lainnya 5.376.142 190.824 29.353 139.880 111.712 5.847.911 4.409.351 137.487 7.253 9.547 121.427 4.685.065

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 150.772 - - - - 150.772 159.367 219 59 - - 159.645

7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 345.820 - - - - 345.820 239.992 - - - - 239.992

B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - 2.302 - - 2.302 - - 2.302 - - 2.302

2. Agunan yang diambil alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-J U M L A H 12.813.239 265.213 81.123 147.096 166.284 13.472.955 10.696.146 204.790 16.949 18.071 175.317 11.111.273

4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 74.185 12.074 9.011 33.724 121.709 250.703 64.298 12.992 1.759 6.970 165.557 251.576

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 74.185 12.074 9.011 33.724 121.709 250.703 64.298 12.992 1.759 6.970 165.557 251.576

5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 86.646 12.074 9.012 27.769 154.554 290.055 63.944 13.003 1.814 6.974 167.149 252.884

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 86.646 12.074 9.012 27.769 154.554 290.055 63.944 13.003 1.814 6.974 167.149 252.884

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 3,32% 5,50%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,38% 3,14%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 85,86% 94,34%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,98% 99,96%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 JUNI 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No.

30 JUNI 2008

30 JUNI 2009

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 JUNI 2009 dan 2008

RASIO %

No.

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko

kredit 15,09 20,40

2. CAR dengan memperhitungkan risiko

pasar 13,13 15,61

3. Aktiva tetap terhadap modal 26,42 24,01

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 2,91 1,87

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,15 2,28

3. Pemenuhan PPA Produktif 115,70 100,52

4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

-5. NPL gross 5,75 3,83

6. NPL net 2,63 0,35

III. Rentabilitas

1. ROA 2,31 1,97

2. ROE 26,91 19,66

3. NIM 6,58 7,09

4. BOPO 82,21 83,66

IV. Likuiditas

LDR 57,31 72,11

V. Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

-2. GWM Rupiah 5,10 8,21

3. PDN Gabungan 7,73 7,43

KETERANGAN

No.

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 811.781 786.459

1. Modal Disetor 600.325 600.325

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 154.908 74.591

e. Laba tahun-tahun lalu setelah

diperhitungkan pajak - 72.391

f. Rugi tahun-tahun lalu -/- -

-g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan

pajak (50%) 56.548 39.152

h. Rugi tahun berjalan -/- -

-i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan

Kantor Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual (-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 334.092 389.138

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap -

-2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR) 74.092 64.138

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (Maks. 50% dari Modal Inti) 260.000 325.000 6. Peningkatan harga saham pada portofolio

tersedia untuk dijual (45%) -

-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

YANG MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A+B) 1.145.873 1.175.597

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A+B+D) 1.145.873 1.175.597

IV. PENYERTAAN -/- 927 9 27

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 1.144.946 1.174.670 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO PASAR (III - IV) 1.144.946 1.174.670 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

KREDIT 7.587.961 5.759.332

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

PASAR 1.132.785 1.767.944

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO

KREDIT (V : VII) 15,09% 20,40%

X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 13,13% 15,61% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 30 JUNI 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

1 JAN 2009

s/d 30 JUNI 2009

(Unaudited) 1 JAN 2008

s/d 30 JUNI 2008 (Unaudited)

30 JUNI 2009 (Unaudited)

NERACA

Per 30 JUNI 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Periode 1 Januari s/d 30 JUNI 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

Jakarta, 31 Juli 2009

SE & O

PT. Bank DKI

WINNY ERWINDIA

ILHAMSYAH JOENOES

Direktur Utama

Direktur Operasional

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com

TRANSAKSI

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama

: Suryo Danisworo

- Komisaris Independen : Idris Kadir

- Komisaris Independen : Joni Mulyanto

- Komisaris

: Sukri Bey

Dewan Direksi

- Direktur Utama

: Winny Erwindia

- Direktur Kepatuhan

: Aris Anwari

- Direktur Pemasaran

: Muhamad Irfandi

- Direktur Keuangan

: Mamad Sachroni

- Direktur Operasional

: Ilhamsyah Joenoes

1. Pemprov DKI Jakarta

=

99,83%

2. PD. Pasar Jaya

=

0,17%

Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi

unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru

maupun bekas.

Miliki Rumah Idaman

dengan Syarat Mudah dan Cepat

KPRGriya

Monas

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

Per 30 JUNI 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan

serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”

Jakarta, 31 Juli 2009

PT. Bank DKI Grup Syariah

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. Munzir Tamam, MA

Athouf Ibnu Tama

(Ketua)

(Pemimpin)

LABA RUGI

Per 30 Juni 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK DKI

UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media :

INVESTOR DAILY,

Tgl Muat : 31 Juli 2009, file : dki-ner-Jul09/ G5

A. AKTIVA

1 Kas 2.156 1.226

2 Giro Bank Indonesia 27.013 15.863 3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia - -4 Penempatan Pada Bank Lain 120.626 -5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (47) -6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 4.000 7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (1.200) (40) 8 Piutang iB 154.084 254.840 9 PPAP Piutang iB -/- (4.193) (6.841) 10 Piutang iB Lainnya 185.439 25.165 11 PPAP Piutang iB Lainnya (14.393) -12 Pembiayaan iB 256.596 207.180 13 PPAP Pembiayaan iB-/- (4.741) (2.072) 14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 2.333 94 15 Biaya Dibayar Dimuka - -16 Aktiva Tetap 5.067 2.470 17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (1.705) (846) 18 Aktiva Lain-lain 140 26.635

JUMLAH AKTIVA 732.175 527.674 B. PASIVA

1 Dana Simpanan iB 31.207 22.288 2 Kewajiban Segera iB Lainnya 2.402 4.302 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -4 Kewajiban Kepada Bank Lain 9.244 -5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - -6 Kewajiban Lain-lain 317.492 357.010 7 Dana Investasi tidak terikat

a. Tabungan iB 50.722 39.566 b. Deposito iB 309.187 97.819 8 Saldo Laba (Rugi) 11.921 6.689 JUMLAH PASIVA 732.175 527.674

NERACA

Per 30 Juni 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

30 Juni 09

30 Juni 08

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin 12.435 9.359

2 Bagi Hasil 16.409 10.900

3 Bonus - 448

4 Pendapatan Operasional Lainnya 32.910 6.227 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 61.754 26.934

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat

a. Bank (24) (135) b. Bukan bank (8.678) (4.880) c. Bank Indonesia (FPJPS) -

-D. JUMLAH BAGI HASIL (8.702) (5.015)

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investor

dana investasi tidak terikat 53.052 21.919

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus iB 5.265 3.925

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 27.953 5.644 3 Beban Umum & Administrasi 1.168 423 4 Beban Personalia 5.383 3.753 5 Beban Lainnya 1.012 1.562

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 40.781 15.307

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL

BERSIH 12.271 6.612

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL - 79 J. BEBAN NON OPERASIONAL 350 2 K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (350) 77 L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 11.921 6.689

No.

POS-POS

30 Juni 09

30 Juni 08

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 Juni 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik 9.256 10.368

2 Irrevocable L/C yang masih berjalan -

-3 Garansi (Kafalah) yang diberikan 4

-4 Lainnya 354

-No.

POS-POS

30 Juni 09

30 Juni 08

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

KOMITMEN DAN KONTIJENSI

(Dalam Jutaan Rupiah)

DISTIRUBI BAGI HASIL

Per 30 Juni 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

1 Giro Wadiah

a. Bank 89 1

b. Non Bank 24.846 294

-2 Tabungan Mudharabah

a. Bank - -

b. Non Bank 49.250 583 35,00% 204 4,97%

3 Deposito Mudharabah

a. Bank

1 Bulan 7.975 94 55,00% 52 7,82%

3 Bulan - -

6 Bulan 603 7 55,00% 4 7,82%

12 Bulan - -

b. Non Bank

1 Bulan 152.859 1.810 55,00% 996 7,82%

1 Bulan 1.403 17 20,85% 3 2,96%

3 Bulan 11.031 131 55,00% 72 7,82%

6 Bulan 8.045 95 55,00% 52 7,82%

12 Bulan 86.354 1.023 55,00% 562 7,82%

TOTAL 342.455 4.055 1.945

No.

Jenis Penghimpunan

Saldo

rata-rata

Pendapatan

yang harus

dibagi hasil

Porsi Pemilik Dana

Nisbah

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi Rate

of Return

No

POS-POS

Catatan

1 Sumber dana ZIS pada awal periode 21 13 2 Sumber dana ZIS

a. Zakat dari Bank Zakat dari - -b. Zakat dari pihak luar Bank sistem setoran 218 8

c. Infaq dan Shadaqah -

-Total sumber dana 218 8 3 Penggunaan dana ZIS

3.1 Disalurkan ke lembaga lain - a. Dompet Dhuafa Republika - b. Baitul Maal Hidayatullah - c. Baitul Maal Muamalat - d. Bamuis BNI - e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah

Indonesia -

g. LAZIS Muhammadiyah - h. LAZNAS BMT - i. LAZNAS BSM Ummat - j. Laznas Persis - k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) - m. Yayasan Amanah Takaful - n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat

Indonesia -

o. Yayasan Dana Sosial Al Falah -

p. Lainnya -

-3.2 Disalurkan sendiri -

-Total Penggunaan -

-4 Kenaikan (penurunan) sumber atas

penggunaan 218 8

5 Sumber dana ZIS pada akhir periode 239 21