RASIO
LAPORAN RASIO KEUANGAN PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(Dalam %)
30 Sep 2016 INDIVIDUAL
30 Sep 2015
KOMPONEN MODAL
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
Individual (Tidak Diaudit)
Individual (Tidak Diaudit)
No. POS POS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2016 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL 31 Des 2015
(Diaudit)
No. POS POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPRENSIF LAIN PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
Periode 1 Januari s/d 30 September 2016 dan 1 Januari s/d 30 September 2015 (dalam Jutaan Rupiah)
1 Jan 2016 s/d 30 Sep 2016 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL 1 Jan 2015
s/d 30 Sep 2015 (Tidak Diaudit)
No. POS POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2016 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL 31 Des 2015
(Diaudit)
ASET
1. Kas 212.927 205.336 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.560.497 1.543.221 3. Penempatan pada bank lain 58.273 821.934 4. Tagihan spot dan derivatif 190 705
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 160.512 174.386 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.190.669 930.309 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 65.057 102.796 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi 120.707 92.007
9. Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15.629.812 13.958.921
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan 449 449
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan (218.887 ) (183.283 )
c. Lainnya (34.638 ) (34.510 )
13. Aset tidak berwujud 1.783.681 1.765.762 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (34.402 ) (13.311 ) 14. Aset tetap dan inventaris 583.429 466.691 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (156.728 ) (140.096 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda 167 167
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya / (167 ) (103 )
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan 19. Ruparupa aset 315.471 328.142
TOTAL ASET 21.237.019 20.019.523
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 1.595.983 1.476.865 2. Tabungan 2.296.370 2.203.764 3. Simpanan berjangka 11.483.578 10.665.617
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain 159.020 146.423 7. Liabilitas spot dan derivatif 930 88 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi 86.823 92.007 10. Surat berharga yang diterbitkan 104.330 104.033 11. Pinjaman yang diterima 652.550 689.250 12. Setoran jaminan 16.319 7.997
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 80.515 79.110 15. Liabilitas Lainnya 191.813 194.421
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS 16.668.231 15.659.575
17. Modal disetor
a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000 b. Modal yang belum disetor / (978.866 ) (978.866 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / (13.897 ) (13.897 )
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 1.781.137 1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (3.099 ) (12.459 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 16.819 5.674 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (4.205 ) (1.419 )
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 221.021 224.017
23. Cadangan
a. Cadangan umum 54.165 40.904
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu 1.756.968 1.549.627 b. Tahun berjalan 238.745 265.230
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK 4.568.788 4.359.948
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS 4.568.788 4.359.948
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 21.237.019 20.019.523
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 1.128.593 974.987 b. Valuta asing 180.101 157.101
2. Beban Bunga
a. Rupiah 596.902 550.963 b. Valuta asing 51.203 35.602
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 660.589 545.523
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 4.519
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 33.368 51.766
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 102.927 97.826 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 13.595 50.571 i. Pendapatan lainnya 12.779 12.666
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 1.331
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 32 257 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 86
ii. Kredit 38.348 63.000
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya 2.276 10.082 f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 18.550 21.579 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 196.945 178.673 k. Beban promosi 14.036 14.106 l. Beban lainnya 252.852 215.349 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (357.268 ) (290.217 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 303.321 255.306
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 9.649 (2.012 ) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (9.671 ) (1.448 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (22 ) (3.460 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 303.299 251.846
1. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 64.554 28.278 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 238.745 223.568
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 13.670 (32.802 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK 13.670 (32.802 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 252.415 190.766 Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 238.745 223.568
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 238.745 223.568 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 13.670 (32.802 )
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.670 (32.802 )
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 47,07 77,23
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 207.886 858.806
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed 15.987 10.429 ii. Uncommitted 2.546.271 2.850.161 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 1.000
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah 11.730 14.508
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 169.072 165.625 b. L/C dalam negeri 25.495 7.749 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 312.316 878.874
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 815.633 627.305 b. Valuta asing 919.918 858.685 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 65.792 49.250
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 571.782 208.240 b. Valuta asing 104.119 112.557 2. Lainnya 3.005 100
No. POS POS 30 SEPTEMBER 2016
INDIVIDUAL
30 SEPTEMBER 2015
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
No. POS POS
30 SEPTEMBER 2016 30 SEPTEMBER 2015
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN SEPTEMBER 2015 (dalam Jutaan Rupiah)
1. Penempatan pada bank lain 583 4.878
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga 3.791 15.329
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi 540 1.185 272 230
7. Kredit 77.203 141.684 144.932 178.446 74.718 128.771 97.741 234.137
8. Penyertaan 4 4
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya 33.988 110 216 65.017 21.513 15 230 54.532
11. Transaksi rekening administratif 8.705 2.687
No. TRANSAKSI Nilai Notional
Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban Tagihan dan Kewajiban Derivatif
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 312.506 190 930
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
J U M L A H 312.506 190 930
Park Tae Yong
Presiden DirekturBandung, 29 Oktober 2016 PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O Direksi
WOORI SAUDARA
Call
1500 012
PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
Komisaris Presiden Komisaris : Farid Rahman Komisaris : Maskan Iskandar Komisaris : Ahmad Agus Setiadjaja Komisaris : Ahmad Fajarprana Direksi
Presiden Direktur : Park Tae Yong * Wakil Presiden Direktur : Yanto M Purbo Wakil Presiden Direktur : Kim Dong Soo Direktur : I Made Mudiastra Direktur : Denny N Mahmuradi Direktur : Hardono B Prasetya
* Telah Lulus Fit & Proper Test Tanggal 27 Juli 2016
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea : 74,02% b. Ir. Arifin Panigoro : 12,46% c. PT. Medco Intidinamika : 6,06% 3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
Pemegang Saham Bukan PSP (< 5%) :
Masyarakat Lainnya : 7,46%
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
Catatan :
1. Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 30 September 2016 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Angelique Dewi Daryanto, S.E., CPA yang laporannya tertanggal 24 Februari 2016 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum yang berlaku sejak tanggal diundangkan (26 September 2016) dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) Nomor 43/SEOJK.03/2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional yang berlaku sejak tanggal ditetapkan (28 September 2016), Cadangan Tujuan tidak dapat lagi diperhitungkan sebagai komponen Modal Pelengkap
(Tier 2 Capital) dalam Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum. 3. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi peraturan sebagai berikut:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transaparansi dan Publikasi Laporan Bank. b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum. d. Peraturan Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam
LK) Nomor KEP346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
e. Peraturan Nomor VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BapepamLK) Nomor KEP347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
4. Kurs atau nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2016, 30 September 2015, dan 31 Desember 2015 adalah masingmasing sebesar Rp 13.050,00, Rp 14.650,00 dan Rp13.785,00.
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate) 30 SEPTEMBER 2016
Berdasarkan Segmen Kredit Kredit
Korporasi Kredit
Ritel Kredit Mikro
Kredit Konsumsi
KPR Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK) 12,55% 14,76% 0,00% 13,35% 15,95%
(efektif % per tahun)
30 Sep 2016 30 Sep 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi 1.217.377 1.082.860 Penerimaan dari transaksi operasional lainnya 153.343 193.172
Pembayaran bunga (533.250 ) (484.868 )
Pembayaran beban operasional (342.422 ) (511.233 ) Pembayaran pajak penghasilan badan (100.657 ) (27.888 )
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan (1.468.642 ) (2.188.915 )
Aset lainlain (225.644 ) (1.669.756 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera 39.304 19.909
Simpanan dari nasabah 1.034.028 2.177.521
Simpanan dari bank lain (15.954 ) (70.821 )
Pajak Tangguhan 2.953 39.858
Utang pajak lainnya 2.384 1.996
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lainlain 77.028 71.834
Kas bersih digunakan untuk
diperoleh dari aktivitas operasi (160.152 ) (1.366.331 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo (44.427 ) 1.177.273 Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap (148.632 ) (91.672 )
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi (193.059 ) 1.085.601
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima (36.700 )
Penerimaan atas pinjaman 360.950
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan (36.700 ) 360.950
Penurunan bersih kas dan setara kas (389.911 ) 80.220 Kas dan setara kas awal tahun 2.917.675 1.942.337 Kas dan setara kas akhir tahun 2.527.764 2.022.557
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 212.927 188.921
Giro pada Bank Indonesia 1.192.627 1.239.854
Giro pada bank lain 58.273 487.798
Penempatan pada Bank Indonesia 367.870 105.984
Sertifikat Bank Indonesia 696.067
Jumlah kas dan setara kas 2.527.764 2.022.557 LAPORAN ARUS KAS
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 (dalam Jutaan Rupiah)
Parameter 30 Sep 2016 30 Sep 2015 KETERANGAN 30 Sep 2016 30 Sep 2015 Individual Individual Individual Individual
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 12.687.217 10.818.673 Rasio CET 1 (%) 16,98 16,61
ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.657.286 1.528.155 Rasio Tier 1 (%) 16,98 16,61
ATMR RISIKO PASAR 57.014 240.690 Rasio Tier 2 (%) 1,73 1,98
TOTAL ATMR 14.401.517 12.587.518 Rasio total (%) 18,71 18,59
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%) 9,46 9,07
CET Untuk
BUFFER (%) 9,52 9,35
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Dari CET 1 (%) 7,73 7,09
Capital Conservation Buffer (%)
0 0
Dari AT 1 (%) 0 0 Countercyclical Buffer (%) 0 0
Dari Tier 2 (%) 1,73 1,98
Capital Surcharge untuk DSIB (%)
0 0
I Modal Inti (Tier 1) 2.445.936 2.090.848
1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 2.445.936 2.090.848 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 507.237 385.919
1.2 Cadangan Tambahan Modal 3.688.427 3.464.913
1.2.1 Faktor Penambah 3.840.530 3.717.324 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 9.515 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual 9.515
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 3.831.015 3.717.324 1.2.1.2.1 Agio 1.781.137 1.902.455 1.2.1.2.2 Cadangan umum 54.165 40.904 1.2.1.2.3 Laba tahuntahun lalu 1.756.968 1.550.397 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 238.745 223.568 1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang 152.103 252.411 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 32.945 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 32.945 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 152.103 219.466
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.1.2.2 Rugi tahuntahun lalu 1.2.1.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.1.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penyusutan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif 152.103 218.749 1.2.1.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam Trading Book
1.2.1.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dibentuk 717
1.2.1.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.749.728 1.759.984
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.474.492 1.474.492 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 274.787 285.043 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang 449 449
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2.3.1 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2) 249.066 249.387
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 90.476 114.153
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 158.590 135.234
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
a. Sinking Fund
b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain c. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL 2.695.002 2.340.235
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,71% 18,59% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif 1,54% 1,59%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,54% 1,58% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 1,34% 1,01%
5. NPL Gross 1,86% 2,38%
6. NPL Netto 1,02% 1,45%
7. Return on Asset (ROA) 1,88% 1,84%
8. Return on Equity (ROE) 13,43% 13,70%
9. Net Interest Margin (NIM) 4,65% 3,54%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 79,45% 81,02% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 101,60% 97,66%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait 0,00% 0,00%
a.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
a.1. Pihak terkait 0,00% 0,00%
a.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 6,53% 8,04%
b. GWM Valuta asing 8,37% 8,03%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6,58% 1,17% INDIVIDUAL
30 Sep 2016 30 Sep 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing 47 47
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 31.890 31.890
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 43.249 87 43.336 9.239 9.239
ii. Valuta asing 147 147
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan 449 449 449 449
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 7.742 7.742 6.168 6.168
b. Valuta asing 50.484 50.484 481.629 481.629
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing 190 190 367 367
3. Surat berharga
a. Rupiah 1.351.181 1.351.181 1.459.309 1.459.309
b. Valuta asing 65.057 65.057 148.405 148.405
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi 120.707 120.707 181.377 181.377
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 104.616 10.437 386 363 65.216 181.018 299.065 13.470 1.899 2.190 55.118 371.742
ii. Valuta asing 1.093.779 1.093.779 5.276 5.276
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 9.696.408 92.426 11.810 11.489 178.578 9.990.711 7.571.828 64.746 10.604 8.661 161.242 7.817.081 ii. Valuta asing 4.287.623 11.093 22.252 4.320.968 4.877.074 34.428 24.978 4.936.480 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 59.825 21.103 749 62 4.977 86.716 6.936 87.524 502 176 5.414 100.552
ii. Valuta asing
d. Kredit properti 68.557 3.636 174 752 10.454 83.573 82.993 3.552 199 345 12.575 99.664
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya 99.331 99.331
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1.456.212 1.456.212 573.182 573.182
b. Valuta asing 1.024.037 1.024.037 875.609 875.609
12. Aset yang diambil alih 1.264 876 2.140
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 253.525 225.289
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 402.879 409.768
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 8,16% 8,59%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 0,46% 7,36%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0,91% 1,15%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,54% 0,77%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 8.489 17.069
e. Aset produktif yang dihapus tagih
Hardono Budi Prasetya
DirekturKANTOR PUSAT : Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022) 87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: [email protected]
