LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA
PERIODE JANUARI S/D DESEMBER 2019
PT. BPR GAJAH MUNGKUR
Jl. RAYA NGADIROJO NO.23 NGADIROJO WONOGIRI TELP.(0273) 323 141, 523 7058
FAX (0273) 323 142
LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA PT BPR GAJAH MUNGKUR
PERIODE JANUARI S/D DESEMBER 2019
Sehubungan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang PENERAPAN TATA KELOLA BAGI BANK PERKREDITAN RAKYAT dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 5/SE OJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang PENERAPAN TATA KELOLA BAGI BANK PERKREDITAN RAKYAT, maka PT BPR GAJAH MUNGKUR pada tahun 2019 merealisasikan pembuatan Laporan untuk periode Januari sampai dengan Desember 2019 dengan mengacu padaprinsip-prinsip keterbukaan (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency), dan kewajaran (fairness)denganpenjelasanbahwa :
a. Keterbukaan (transparency)yaitu keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang material dan relevan serta keterbukaan dalam proses pengambilan keputusan.
b. Akuntabilitas (accountability) yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaan pertanggungjawaban organ BPR sehingga pengelolaannya berjalan secara efektif.
c. Pertanggungjawaban (responsibility) yaitu kesesuaian pengelolaan BPR dengan peraturan perundang-undangan dan prinsip-prinsip pengelolaan BPR yang sehat.
d. Independensi (independency) yaitu pengelolaan BPR secara profesional tanpa pengaruh atau tekanan dari pihak manapun.
e. Kewajaran (fairness) yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak- hak pemangku kepentingan (stakeholders) yang timbul berdasarkan perjanjian dan peraturan perundangundangan.
LaporanPenerapan Tata Kelolatersajikansebagaiberikut : I. POKOK-POKOK ISI LAPORAN
Mengacu pada Pasal 75 POJK No.4/2015) dan SE OJK No. 5/2015 tentang Penerapan Tata kelola, pokok-pokok isi laporan disusun sebagai berikut:
a. Ruang lingkup Tata Kelola adalah penilaian faktor-faktor yang meliputi :
1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi;
2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris;
3. Pelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi komite;
4. Penanganan benturan kepentingan;
5. Penerapan fungsi kepatuhan, audit intern, dan audit ekstern;
6. Penerapan manajemen risiko, termasuk sistem pengendalian intern;
7. Patas maksimum pemberian kredit;
8. Rencana bisnis BPR;
9. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.
Selain itu hasil penilaian (self assesment) atas penerapan Tata Kelola BPR yang akan disajikan dalam Kertas Kerja tersendiri dan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dalam Laporan ini.
b. Kepemilikan saham anggota Direksi serta hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi lain dan/atau pemegang saham BPR
c. Kepemilikan saham anggota Dewan Komisaris serta hubungan keuangandan/atau hubungan keluarga anggota Dewan Komisaris dengan anggotaDewan Komisaris lain, anggota Direksi dan/atau pemegang saham BPR.
d. Paket/kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi dan Dewan e. Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah;
f. Frekuensi rapat Dewan Komisaris.
g. Jumlah penyimpangan intern yang terjadi dan upaya penyelesaian oleh BPR;
h. Jumlah permasalahan hukum dan upaya penyelesaian oleh BPR;
i. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan; dan
j. Pemberian dana untuk kegiatan sosial dan kegiatan politik, baik nominal maupun penerima dana.
II. URAIAN DARI POKOK-POKOK LAPORAN a. Ruang lingkup Tata Kelola
1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi : i. Jumlah dan komposisi anggota Direksi :
Jumlah anggota Direksi 2 orang :
1. Agus Salim, SE sebagai Direktur Utama.
2. Maryati, SE sebagai Direktur Yang membawahkan Fungsi Kepatuhan.
Masing-masing diangkat sesuai dengan surat persetujuan OJK No. S-109/KO.032/2016 dan RUPS No. 42 tanggal 23 Februari 2016 dan persetujuan OJK No. S-423/KO.0301/2017
dan RUPS No. 35 Tanggal 27 September 2017 dan di perpanjang jabatannya sesuai putusan RUPS No. 20 tanggal 15 Januari 2018
ii. Tindak lanjut rekomendasi Dewan Komisaris;
Direktur Utama dan Direktur Yang membawahkan Fungsi Kepatuhan telah menjalankan tugas operasional BPR dengan baik, secara umum telah menindaklanjuti rekomendasi Dewan Komisaris.
iii. PelaksanaanOperasional
Direksi telah melaksanakan/merealisasikan Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan, secara umum dapat mencapai target yangtelah di tetapkan .
(dalamribuan)
Keterangan Rencana 2019 Realisasi 2019
Asset 52.164.246 52.376.434
Tabungan 15.368.295 16.874.302
Deposito 15.595.000 17.217.600
Kredit 37.348.109 35.857.347
LabaSebelumPajak 1.755.752 1.757.282
LabaBersihsetelahPajak 1.443.332 1.448.197
NPL Groos 2,5 % 3,88 %
NPL Net 2,3 % 3,29 %
BOPO 75,26 % 77,36 %
ROA 3,87 % 3,64 %
Cash Ratio 23,38 % 24,61 %
CAR / Permodalan 22,63 % 37,88 %
LDR / Loan To Deposit Ratio
86,83 % 79,35 %
iv. BMPK
Tidak terdapat pelanggaran BMPK
v. Tata Kelola, Fungsi Kepatuhan dan Manajamen Risiko
Direksi telah menerapkan Tata Kelola, Fungsi Kepatuhan dan Manajemen Risiko sesuai ketentuan-ketentuan mengenai kebijakan,pelaksanaan dan laporan-laporan telah dilaksanakan.
Hasil penilaian self assessment dengan nilai dan peringkat komposit 1,46 (Sangat Baik). Kepatuhan terhadap ketentuan menunjukan hasil baik, tercermin dari temuan audit OJK menurun dibandingkan pemeriksaan sebelumnya, namun belum mencapai target penurunan. Penerapan Manajemen Risiko mengekspose Profil Risiko pada tingkat Rendah (angka 4).Surat penyampaian laporan-laporanke OJK dan istansi-instansi sebagaimana diatur dalam ketentuan telah dilakukan.
vi. Transparansi Kondisi keuangan dan non keuangan
Direksi telah membuat Laporan Keuangan Tahunan yang diperiksa oleh Kantor Akuntan Publik Wartono & Rekan yang tercatat di OJK dan telah disetujui RUPS , dan sudah disampaikan ke OJK.
Direksi telah mendokumentasikan penanganan pengaduan nasabah an.Sdr.Tumini Tanggal pengaduan 01/BPR-GM/XII/2019 dan an.Sdr.Any Wahyu Setiawati 03/BPR-GM/XII/2019
2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris : i. Jumlah dan komposisi anggota Dewan Komisaris :
1. Dr. Ir .Wisnu Sakti Dewobroto, MSc sebagai Komisaris Utama 2. Drs. Suharno, MM. Akt sebagai Komisaris
Masing-masing Lulus Fit and Proper Tes Ojk dengan surat No.12/139/DKBU/IDAd/Slo/Rahasia tanggal 4 Mei 2010, RUPS No.
02 tanggal 3 Agustus 2010 dan No. S-433/KO.03011/2017 RUPS No. 20 tanggal 15 Januari 2018
ii. Tidak lanjut Rekomendasi Dewan Komisaris Kepada Direksi Rekomendasi Dewan Komisaris sudah ditindaklanjuti.
iii. Fungsi Pengawasan Dewan Komisaris
Dewan Komisaris menjalankan fungsi pengawasan dengan kegiatan : 1. Kehadiran di kantor BPR minimal seminggu sekali pada hari yang
berbeda di setiap jam kerja.
2. Menyelenggarakan rapat minimal 4 kali dalam 1 tahun. Rapat telah diselenggarakan sebanyak 5 kali,rincian pada butir Risalah rapatII.(f)
3. Mengawasi dan memberikan saran-saran kepada Direksi, dengan pengawasan langsung (OTS) dan tidak langsung (memeriksa berkas-berkas)
4. Menyetujui pembuatan pedoman-pedoman kerja antara lain pedoman kerja mengenai :
i. Pedoman Perkreditan No 24/BPR-GM/SK-Dir/X /2019
5. Mengawasi dan mengevaluasi Kebijakan antara lain kebijakan mengenai Tata Kelola, Fungsi Kepatuhan dan Manajemen Risiko.
6. Kepemilikan saham anggota Direksi serta hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi lain dan/atau pemegang saham BPR .
Susunan Pengurus dan Pemegang Saham :
Susunan pengurus yang tercatat dalam administrasi Bank adalah sebagai berikut:
PENGURUS
JABATAN NAMA
Komisaris Utama Dr. Ir. Wisnu Sakti
Dewobroto, MSc
Komisaris Drs. Suharno, MM. Akt.
Direktur Utama Agus Salim, SE
Direktur Yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan
Maryati, SE
PEMEGANG SAHAM 1 = Rp1.000 PEMEGANG SAHAM KEPEMILIKAN SAHAM
Nominal %
1. Drs. H. Sumaryoto 1.083.000,- 27,08 %
2. Hj. SutarmiSumaryoto 2.000.000,- 50,00 % 3. NikenSukmasari, SE. Akt. 250.000,- 6,25 % 4. Dr. Ir. Wisnu Sakti Dewobroto, MSc 250.000,- 6,25 % 5. Ayuning Sekar Suci, MIB, MA 250.000,- 6,25 %
6. Darmono, SE 167.000,- 4,17 %
TOTAL 4.000.000,- 100 %
Daftar Kepemilikan Saham Direksidan hubungan keluarga/keuangan di PT BPR Gajah Mungkur
Direksi Kepemlikan Saham
(%) Hubungan
keluarga/keuangan Sdr. Agus
Salim,SE/Dirut Dirut tidak memiliki saham di PT. BPR Gajah Mungkur
Dirut (Sdr. Agus Salim) tidak mempunyai
hubungan keluarga dengan sesama Direksi, Komisaris, dan Pemegang Saham.
Sdri. Maryati, SE /Direktur yang
membawahkanfungsike patuhan
Direktur tidak memiliki saham di PT. BPR Gajah Mungkur
Direktur (Sdri.
Maryati) tidak mempunyai
hubungan keluarga dengan sesama Direksi, Komisaris dan Pemegang Saham.
Daftar Kepemilikan Saham Direksi dan hubungan keluarga/keuangan di BPR lain
Direksi KepemilikanSaham Hubungankeluarga/ke uangan
Sdr. AgusSalim, SE
/Dirut Dirut tidak memiliki
saham di BPR lain. Nihil Sdri. Maryati, SE
/Direktur yang
membawahkan fungsi kepatuhan
Direktur tidak memiliki saham di BPR lain.
Nihil
Daftar Kepemilikan Saham Direksi dan hubungan keluarga/keuangan di perusahaan lain
Direksi Kepemilkan Saham Hubungankeluarga/ke uangan
Sdr. AgusSalim, SE
/Dirut Nihil Nihil
Sdri. Maryati, SE
/Direktur Nihil Nihil
7. Kepemilikan saham anggota Dewan Komisaris serta hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Dewan Komisaris dengan anggota Dewan Komisaris lain, anggota Direksi dan/atau pemegang saham BPR.
Daftar Kepemilikan Saham Dewan Komisaris Di PT BPR Gajah Mungkur
Komisaris Kepemlikan Saham Hubungan keuangan/keluarga Sdr. Dr. Ir. Wisnu
Sakti Dewobroto, MSc /Komut
Sahamsebesar 6,25 % di BPR Gajah Mungkur
Sebagai Pemegang Saham PT. BPR Gajah Mungkur, yang
bersangkutan anakke 2 dari Ibu Sutarmi
Sumaryoto sebagai Pemegang Saham
Pengendali 50% saham.
Sdr.Drs.Suharno,MM
Akt /Komisaris Nihil Nihil
Daftar Kepemilikan Saham Dewan Komisaris Di BPR lain
Komisaris Kepemilikan Saham Hubungan keuangan/keluarga Sdr.Dr. Ir. Wisnu
Sakti Dewobroto, MSc /Komut
Nihil Nihil
Sdr.Drs.Suharno,MM
Akt /Komisaris Nihil Nihil
Daftar Kepemilikan Saham Dewan Komisaris Di perusahaanlain
Komisaris Kepemilikan Saham Hubungan keuangan/keluarga Sdr.Dr. Ir. Wisnu
Sakti Dewobroto, MSc /Komut
Nihil Nihil
Sdr.Drs. Suharno,MM
Akt /Komisaris Nihil Nihil
d. Paket/kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang ditetapkan berdasarkan RUPS.
Daftar paket/kebijakan remunerasi Pengurus 1. Berupa uang
Jenis
remunerasi Direksi Dewan Komisaris
Sdr. AgusSalim,
SE Sdri. Maryati, SE Sdr. Dr. Ir.
Wisnu Sakti Dewobroto, MSc.
Sdr. Drs. Suharno, MM.Akt
1.Gaji/Honor Rp.192.000.000,- Rp.156.000.000,- Rp.90.000.000,- Rp.72.000.000,- 2.Tunjangan
kemahalan Rp. - Rp. - Rp. - Rp. -
3.Tantiem Rp.34.892.348,- Rp.28.548.285,- Rp.19.032.190,- Rp. 14.802.814,- 4.Kompensasi
berbasis
saham Rp. - Rp. - Rp. - Rp. -
JumlahGajiK
eseluruhan Rp.226.892.348,- Rp.184.548.285,- Rp.109.032.190, -
Rp. 86.802.814,-
2. Berupa fasilitas lain/non uang Jenis
remunerasi Direksi Dewan Komisaris
Sdr.Agus
Salim, SE Sdri.Maryati, SE Sdr.Dr.Ir.Wisnu Sakti
Dewobroto, MSc. Sdr.Drs.
Suharno. MM 1.Perumahan Tidakada Tidakada Tidak ada Tidak Ada 2.Transporta
si Mobil dinas Mobil dinas
Tidak ada Tidak Ada
3.Asuransi
Kesehatan BPJS BPJS Tidak ada Tidak Ada
4.Telp Cell Tidakada Tidakada Tidakada Tidak Ada
e. Rasio gaji tertinggi dan terendah, dalam skala perbandingan:
1) rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah : 70% : 30%
2) rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah : 60% : 40%
3) rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah : 60% :40%
4) rasio gaji Direksi tertinggi dan Komisaris tertinggi : 70% : 30%
5) rasio gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi : 58% : 42%
f. Frekuensi rapat Dewan Komisaris.
1) Jumlah rapat yang diselenggarakan dalam 1 (satu) tahun;
Rapat diselenggarakan sebanyak 5 kali dalam 1 tahun 2019
2) Jumlah rapat yang dihadiri secara fisik dan/atau melalui teknologi telekonferensi;
Jumlah rapat yang dihadiri secara fisik sebanyak 5 kali, sedangkan yang melalui teknologi infromasi belum pernah.
3) Kehadiran masing-masing anggota di setiap rapat;
Rapat sebanyak 5 kali dalam 1 tahun selalu dihadiri oleh seluruh anggota Komisaris
4) Topik atau materi rapat;
No Tanggal Materi Rapat
1 31 Januari 2019 Evaluasi laporan Keuangan 2018 2 10 Juni 2019 Rencana Bisnis BPR
3 02 Agustus 2019 Evaluasi RBB triwulan I 2019
4 15Nopember 2019 Isu strategis penataan sdm,evaluasi kerja 5 09Desember 2019 Pembahasan dan Pengesahan RBB 2020
g. Jumlah penyimpangan intern yang terjadi dan upaya penyelesaian oleh BPR;
Ditemukan ada1 (satu) internal fraud telah dilakukan penyelesaiannya tidak melalui proses hukum.
Jumlah internal fraud yang telah ditindaklanjuti tidak melalui proses hukum, sebagimana table sebagaiberikut :
Internal
Fraud Jumlah kasus yang dilakukan oleh dalam
1tahun Direksi Dewan
Komisaris Pegawai tetap Pegawai tidak tetap
Tahun sebelum nya
Tahun
laporan Tahun sebelum nya
Tahun
laporan Tahun sebelum nya
Tahun
laporan Tahun sebelum nya
Tahun laporan
Total Fraud Telah diselesai kan
Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil 1 Nihil Nihil
Nihil Nihil Nihil Nihil
Dalam proses penyeles aian di internal BPR
Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil
Belum diupayak an
penyeles aiannya Telah ditindakl anjuti melalui proses hukum.
Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil
Nihil Nihil Nihil Nihil
h. Jumlah permasalahan hukum dan upaya penyelesaian oleh BPR;
Permasalahan Hukum Jumlah
Perdata Pidana
Telah selesai (telah mempunyai
kekuatan hukum yang tetap) Nihil Nihil
Dalam proses penyelesaian Nihil Nihil
Total Nihil Nihil
i. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan No Nama dan Jabatan
Pihak yang Memiliki Benturan
Kepentingan
Nama dan Jabatan Pengambil Keputusan
Jenis
Transaksi Nilai Transaksi
(jutaan Rupiah)
Keterangan
*)
Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil
*) - tidak sesuai sistem dan prosedur yang berlaku; dan
- menjelaskan keterkaitan antara nama dan jabatan pihak yang memiliki benturan kepentingan dengan nama dan jabatan pengambil keputusan.
j. Pemberian dana untuk kegiatan sosial dan kegiatan politik, baik nominal maupun penerima dana.
No Kegiatan Sosial Jumlah (Rp)
1. Sumbangan Anak Yatim 13.037.900,-
2. Sembako pada masyarakat kurang mampu 9.534.500,-
3. Sumbangan YPAC 600.000,-
4. Sumbangan Masjid 900.000,-
5. Sumbangan air bersih 2 wilayah 13.960.000,- 6. Bedah rumah diBulurejo, Baturetno 5.002.000,-
III. PENUTUP
Laporan Penerapan Tata Kelola BPR yang mengacu pada prinsip “TARIF” pada dasarnya merupakan seluruh proses kerja (businnes process) PT BPR Gajah Mungkurselama satu tahun melalui pendekatan pemberdayaan seluruh Sumber Daya yang ada di BPR sehingga mengupayakan tidak terdapat data/informasi strategis dan signifikan yang tertinggal. Namun demikian apabila dikemudian hari ditemukan data/informasi penting yang belum dilaprkan , maka agar segera dilakukan up-date terhadap Laporan ini.
Wonogiri, 28 April 2020.
PT BPR Gajah Mungkur
KOMISARIS UTAMA DIREKTUR UTAMA
(Dr.Ir. WisnuSakti Dewobroto, MSc.) (Agus Salim, SE)
Laporan Tata Kelola 2019 CC Pak Didik
Dari:Bpr Gajah Mungkur ([email protected]) Kepada:[email protected]
Tanggal:Rabu, 29 April 2020 13.59 WIB
Dengan ini kami sampaikan Laporan Tata Kelola 2019.
Terima Kasih
kirimojk.rar 861.6kB
IMG_0001.pdf 289.8kB
