Mengatasi Tantangan, Transformasi untuk Keberlanjutan

(1)

1

Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

Transformasi untuk

Keberlanjutan

Mengandalkan keunggulan Danamon melalui jaringan

yang luas, layanan dan produk yang lengkap bersinergi

dengan Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit,

pendekatan usaha dengan menerapkan pendekatan

kehati-hatian dan efisiensi, serta tata kelola yang mengikuti

standar international, Danamon dapat menutup tahun 2014

dalam posisi yang kuat.

Menyadari berbagai tantangan yang berada di hadapan,

Danamon terus melakukan transformasi model

usahanya untuk meningkatkan produktivitas dan kinerja

yang berkelanjutan. Danamon percaya inisiatif dan

pendekatannya akan meningkatkan tingkat kesiapan Bank

untuk tumbuh pada waktu yang tepat.

Laporan Tahunan ini tersedia dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris.

(2)

2

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

40 Laporan

Manajemen

Daftar Isi

06 Ikhtisar Utama

06 Ikhtisar Kinerja 2014

14 Ikhtisar Keuangan

22 Ikhtisar Saham dan Obligasi

25 Peringkat Efek

34 Peristiwa Penting

40 Laporan Manajemen

42 Laporan Dewan Komisaris

50 Dewan Komisaris

52 Laporan Direksi

62 Jajaran Direksi

64 Laporan Dewan Pengawas

Syariah

66 Profil Dewan Pengawas Syariah

68 Pembahasan Rencana dan

Strategi 2014 – 2015

70 Tanggung Jawab Pelaporan

Tahunan

72 Profil Perusahaan

74 Sekilas Danamon

77 Identitas Perusahaan

78 Riwayat Singkat Perusahaan

80 Struktur Organisasi

84 Visi, Misi dan Nilai

86 Peta Wilayah Operasi

88 Profil Dewan Komisaris

91 Profil Direksi

96 Jumlah Karyawan

98 Komposisi Pemegang Saham

100 Pemegang Saham Utama dan

Pengendali

101 Kronologis Pencatatan Saham

103 Kronologis Pencatatan Efek

Lainnya

104 Anak Perusahaan dan Perusahaan

Afiliasi

108 Struktur Grup Perusahaan

109 Lembaga & Profesi Penunjang

Pasar Modal

111 Penghargaan dan Sertifikasi

114 Pembahasan & Analisa

Manajemen

118 Tinjauan Industri & Ekonomi

Makro

124 Tinjauan Segmen Usaha

126 Perbankan Mikro

129 Consumer Banking

135 Perbankan Usaha Kecil

Menengah (UKM)

138 Perbankan Syariah

(3)

3

72 Profil

Perusahaan

114 Pembahasan &

Analisa Manajemen

144 Tresuri, Pasar Modal dan

Lembaga Keuangan

146 Transaction Banking (Trade

Finance & Cash Management)

148 Tinjauan Bisnis Anak Perusahaan

148 Adira Finance

152 Adira Insurance

154 Adira Kredit

156 Strategi Pemasaran

162 Tinjauan Kinerja Keuangan

163 Laba/Rugi

165 Pendapatan

167 Beban

171 Neraca

180 Liabilitas

181 Pendanaan

184 Arus Kas

185 Kemampuan Membayar Utang

Jangka Panjang (Solvabilitas)

dan Kolektibilitas

186 Likuiditas

187 Permodalan

187 Struktur Permodalan

188 Kebijakan Permodalan

191 Investasi Barang Modal

191 Ikatan Material untuk Investasi

Barang Modal

191 Barang Modal

191 Dampak Perubahan Suku Bunga,

Perubahan Nilai Mata Uang,

dan Regulasi terhadap Kinerja

Danamon

193 Informasi Mengenai Peningkatan

atau Penurunan yang Material

dari Penjualan/Pendapatan

Bersih

193 Informasi Perbandingan Antara

Target pada Awal Tahun Buku

dengan Hasil yang Dicapai

193 Informasi dan Fakta Material

yang Terjadi Setelah Tanggal

Laporan Akuntansi

194 Prospek Usaha

195 Aspek Pemasaran

196 Kebijakan Dividen dan

Penggunaan Laba Bersih

197 Program Kepemilikan Saham

oleh Karyawan/Manajemen

(ESOP/MSOP)

197 Informasi Penggunaan Hasil

Penawaran Umum

198 Informasi Material Mengenai

Investasi, Ekspansi, Divestasi,

Penggabungan/Peleburan Usaha,

Akuisisi atau Restrukturisasi

Utang/Modal

198 Informasi Transaksi Material

yang Mengandung Benturan

Kepentingan dan/atau Transaksi

dengan Pihak Berelasi

(4)

4

210 Tinjauan

Operasional

199 Perubahan Peraturan Perundang-

undangan yang Berpengaruh

Signifikan Terhadap Perusahaan

207 Perubahan-Perubahan Peraturan

Perpajakan Tahun 2014

207 Uraian Mengenai Basel III

210 Tinjauan Operasional

212 Manajemen Risiko

303 Evaluasi Efektivitas Manajemen

Risiko

304 Rencana Kegiatan Manajemen

Risiko di Tahun 2015

306 Sumber Daya Manusia

314 Teknologi Informasi

318 Operasional

324 Tata Kelola Perusahaan

327 Komitmen Penerapan Tata Kelola

Perusahaan

327 Tujuan Penerapan Tata Kelola

Perusahaan

328 Roadmap Penerapan Tata Kelola

Perusahaan

329 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun

2014

331 Kebijakan, Struktur &

Pelaksanaan Tata Kelola

Danamon

334 Pelaksanaan Tata Kelola Danamon

336 Rapat Umum Pemegang Saham

(RUPS)

344 Dewan Komisaris

358 Komite-komite di Bawah Dewan

Komisaris

385 Direksi

403 Komite-komite di Bawah Direksi

413 Sekretaris Perusahaan

422 Fungsi Kepatuhan

425 Penerapan Program Anti

Pencucian Uang (APU) dan

Pencegahan Pendanaan

Terorisme (PPT)

426 Satuan Kerja Audit Internal (SKAI)

433 Akuntan Perseroan/Eksternal Auditor

435 Manajemen Risiko Perusahaan

439 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait

dan Penyediaan Dana Besar

439 Sistem Pengendalian Internal

442 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan

Keberlanjutan

451 Permasalahan Hukum dan Perkara

Penting yang Dihadapi Perusahaan,

Anak Perusahaan, Anggota Direksi dan/

atau Dewan Komisaris

452 Penyimpangan Internal

453 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non

Keuangan Bank

454 Opsi Saham

454 Program Kepemilikan Saham Bagi

Karyawan dan/atau Manajemen

(5)

5

324 Tata Kelola

Perusahaan

556 Data Perusahaan

455 Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi

Bank

455 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

455 Transaksi yang MengandungBenturan

Kepentingan

456 Rencana Strategis Bank

457 Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik

457 Akses Informasi Perusahaan

458 Hubungan Investor

459 Public Affairs

476 Unit Layanan Nasabah

481 Budaya Perusahaan

481 Kode Etik

484 Whistleblowing System

486 Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata

Kelola

489 Penghargaan Terkait Pelaksanaan Tata

Kelola

489 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-prinsip

Tata Kelola Yang Baik

490 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah

491 Dewan Pengawas Syariah

496 Direktur Unit Usaha Syariah

496 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum

497 Penyimpangan Internal

497 Permasalahan Hukum

497 Aktivitas UUS Danamon

501 Pendapatan Non Halal dan

Penggunaannya

501 Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS

Danamon 2014

503 Kesimpulan Umum

504 Tanggung Jawab Sosial

Perusahaan

507 Yayasan Danamon Peduli

(Danamon Peduli)

510 Kebijakan, Konsep dan Kerangka

Kerja Operasional

511 Pelaksanaan Program Tanggung

Jawab Sosial Perusahaan

511 Pengembangan Sosial dan

Kemasyarakatan

523 Program Peduli Lingkungan

525 Cepat Tanggap Bencana

525 Ketenagakerjaan, Kesehatan,

Keselamatan Kerja dan

Lingkungan (K3L)

527 Tanggung Jawab kepada

Konsumen

556 Data Perusahaan

558 Produk dan Layanan

570 Pimpinan Eksekutif

573 Alamat Kantor

584 Referensi Otoritas Jasa Keuangan

Tahun 2014

(6)

Biaya kredit dan NPL terjaga

di 2,8% dan 2,3%. NIM turun

menjadi 8,4% dari 9,6% tahun

sebelumnya.

49

%

Jumlah CASA dengan

simpanan nasabah sebesar

49% per Desember 2014.

58,3

CASA meningkat 10% menjadi

Rp58,3 triliun.

triliun

92,6

LDR menurun signifikan dari 95,1%

menjadi 92,6% pada akhir 2014.

%

110.807 91.675 88.054

118.325

2010 2011 80.986 2012 2013 2014

Simpanan Nasabah

Rp miliar

184.237 155.791 142.292

195.709

2010 2011 118.392 2012 2013 2014

Aset

Rp miliar

Rp

(7)

69 Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar

5,2%.

triliun

11 Trade Finance tumbuh 11% (kredit tunai).

triliun

2,6

Laba bersih setelah pajak.

triliun

Rp

7

(8)

8 Penggunaan Laba Bersih

Danamon mengalokasikan 30% rasio pembayaran dividen.

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2014 Danamon menyetujui

alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar

Rp1.212 miliar atau setara dengan Rp126,50 per saham.

Pembayaran Dividen

Dana Cadangan

Laba Ditahan

69%

1%

30%

Ikhtisar Kinerja 2014

2013

(9)

9 Regulator

Danamon menerapkan 3 Pilar Basel II

sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia.

Basel II

Pilar 1

Pilar 2

Pilar 3

Kecukupan

Modal

Minimum

Proses

Review dari

Pengawas

Keterbukaan

dan Disiplin

Pasar

(10)

10 Danamon terus memperkuat

produk-produk perbankan mikro dan UKM dalam

rangka mendorong pertumbuhan di segmen

tersebut, melalui sinergi dan optimalisasi

penggunaan cabang untuk menjangkau

dan melayani berbagai kebutuhan transaksi

nasabah.

(11)

11 Pasar Malam

Budi Santoso - Consumer Risk Management, Jakarta

Finalis - Lomba Foto Pasar Tradisional

11

(12)

12 Danamon senantisa melakukan

pendekatan inisiatif yang berhati-hati dan

selektif dalam menjalankan usahanya

dalam rangka memperkuat neraca dan

meningkatkan kualitas kredit sehingga

mampu memberikan pertumbuhan

berkelanjutan bagi para pemangku

kepentingan.

(13)

13 Pesona Pasar Terapung

Saraswati Ayu Rushadi - IT System Security Operation (IT SSO) BSD, Tangerang

Pemenang Ketiga - Lomba Foto Pasar Tradisional

13

(14)

14

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

₂₀₁₄

₂₀₁₃

₂₀₁₂

₂₀₁₁

₂₀₁₀

NERACA KONSOLIDASIAN

Aktiva

195.709

184.237

155.791

142.292

118.392 Aktiva Produktif - Bruto a)

187.409

176.007

147.743

135.755

111.260 Kredit yang Diberikan - Bruto b)

139.057

135.383

116.583

101.859

82.658 Kredit Bermasalah

3.235

2.535

2.659

2.479

2.484 Efek-efek - Bruto

8.910

7.748

7.328

4.822

5.326 Obligasi Pemerintah

6.605

5.598

4.063

3.947

6.138 Simpanan

118.325

110.807

91.675

88.054

80.986 Jumlah Pendanaan c)

136.728

126.557

101.698

97.658

88.190 Jumlah Kewajiban

162.691

152.684

127.058

116.583

99.863 Ekuitas dan Kepentingan

Minoritas

33.018

31.553

28.733

25.709

18.529 Penyertaan - Bersih

158

12

12 Jumlah Lembar Saham yang

Disetor dan Dibayar Penuh

(dalam satuan)

9.584.643.365

9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI

Pendapatan Bunga

22.991

20.131

18.858

16.882

14.418 Beban Bunga

9.312

6.600

5.936

6.033

4.510 Pendapatan Bunga dan

Underwriting Bersih

14.107

14.018

13.386

11.241

10.281 Pendapatan Operasional Lainnya

4.336

5.156

4.649

4.213

3.583 Beban Umum dan Administrasi

3.652

3.689

3.388

3.080

2.545 Beban Tenaga Kerja dan

Tunjangan

5.811

5.713

5.163

4.413

3.839 Penyisihan Kerugian Penurunan

Nilai

3.986

3.348

3.151

2.183

2.134 Pendapatan Operasional -

Bersih

4.063

5.605

5.571

5.174

4.630 Beban (Pendapatan) Bukan

Operasional - Bersih

510

75

84

623

628 Laba Sebelum Pajak Penghasilan

dan Hak Minoritas

3.553

5.530

5.487

4.551

4.002 Beban Pajak Penghasilan

870

1.371

1.370

1.149

1.018 Laba Bersih

2.683

4.159

4.117

3.402

2.984 Laba Bersih - Diatribusikan ke

Pemilik Entitas Induk

2.604

4.041

4.012

3.294

2.883 Pendapatan (Beban)

Komprehensif Lain

135 (83)

(35)

(76)

400 Total Laba Komprehensif

2.818

4.077

4.082

3.326

3.384 Laba Bersih per Saham (Dasar)

271,69

421,68

418,57

373,99

342,92

Laba Komprehensif yang Dapat

Diatribusikan Kepemilik Entitas

Induk

2.741

3.961

3.978

3.260

3.285

(15)

15

I. Permodalan

1. Kewajiban Penyediaan

Modal Minimum (KPMM)

Konsolidasian d)

17,9

18,9

17,6

16,0

KPMM Modal Inti

17,7

17,3

18,4

17,0

15,1

KPMM Modal Pelengkap

0,2

0,6

0,5

0,6

0,99

2. Aset Terhadap Ekuitas

6,6

6,3

6,4

7,6

II Aktiva Produktif - Konsolidasian

1. Aktiva Produktif Bermasalah

dan Aktiva Non Produktif

Bermasalah Terhadap Total

Aktiva Produktif Dan Aktiva

Non Produktif

1,5

1,3

1,6

2,1

2,6

2. Aktiva Produktif Bermasalah

Terhadap Total Aktiva

Produktif

1,9

1,6

2,0

2,1

2,6

3. NPL - Bruto

2,3

1,9

2,4

2,5

3,0

4. NPL - Bersih

1,3

1,1

0,2

0,0

5. Cadangan Kerugian

Penurunan Nilai (CKPN)

Aktiva Keuangan Terhadap

Aktiva Produktif e)

2,3

2,2

2,3

2,9

6. Loan Loss Coverage

122,6

128,3

112,5

107,2

109,0

III. Rentabilitas - Konsolidasian

1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva

(ROAA)

1,4

2,5

2,7

2,6

2,7

2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas

(ROAE)

8,6

14,5

16,2

17,2

18,1

3. Liabilitas Terhadap Aktiva

0,83

0,82

0,84

4. Liabilitas Terhadap Ekuitas

4,93

4,84

4,42

4,53

5,39

5. Marjin Bunga Bersih

8,4

9,6

10,1

9,9

11,3

6. Rasio Biaya Terhadap

Pendapatan

55,7

52,6

50,8

51,8

50,1

7. Rasio Penghasilan

Operasional Lain terhadap

Penghasilan Operasional

22,4

26,7

25,7

27,7

23,9

8. Rasio Biaya Operasional

terhadap Penghasilan

Operasional (BOPO) - Bank

only

76,61

82,86

75,0

79,3

81,1

(16)

16 Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2014, 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor

Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 dan 2010 yang

telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International).

*) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012).

Catatan

a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro

dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.

b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.

c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).

d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang

subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko

pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian

setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012.

e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan

pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006).

f) Tidak termasuk deposito dari bank lain.

g) Sesuai PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang “Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Umum pada Bank

Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional”, mulai tanggal 31 Desember 2013, GWM Primer

dalam mata uang Rupiah ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4%

dari dana pihak ketiga dalam Rupiah. GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam valuta

asing.

h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

₂₀₁₄

₂₀₁₃

₂₀₁₂

₂₀₁₁

₂₀₁₀

IV. Likuiditas

1. LDR f)

92,6

95,1

100,7

98,3

93,8

2. Rasio Dana Murah

49,2

48

47

41

40

V. Kepatuhan

1.a. Persentase Pelanggaran BMPK

a.1. Pihak Terkait

0,0

a.2. Pihak Tidak Terkait

0,0

b. Persentase Pelampauan

BMPK

b.1. Pihak Terkait

0,0

b.2. Pihak Tidak Terkait

0,0

2. GWM Rupiah g)

19,7

18,2

17,6

14,6

17,8

Utama

8,1

8,3

Sekunder

11,64

10,1

9,4

6,3

9,6

3. GWM Valuta Asing

8,1

8,5

8,3

8,2

1,1

4. Posisi Devisa Net

1,1

0,6

0,5

0,6

VI. Lain-lain

1. Jumlah Karyawan h)

60.618

67.727

65.338

62.266

53.402 2. Jumlah Kantor Cabang h)

2.156

2.464

2.603

2.425

2.128

(17)

17

184.237 155.791 142.292

195.709

2010 2011 118.392 2012 2013 2014

4.063

2010 2011 2012 2013 2014 1,9 2,4 2,5

2,3

2010 2011 3,0 2012 2013 2014

49

2010 2011 2012 2013 2014 4.159 4.117 3.402

2.683

2010 2011 2.984 2012 2013 2014

Aset

Rp miliar

Laba Bersih setelah Pajak

Rp miliar

NPL

Gross

(18)

18 Simpanan Nasabah

Rp miliar

Kredit yang Diberikan

Rp miliar

ROAE

%

ROAA

%

NIM

%

135.383 116.583 101.859

139.057

2010 2011 82.658 2012 2013 2014 9,6 10,1 9,9

8,4

2010 2011 11,3 2012 2013 2014 110.807 91.675 88.054

118.325

2010 2011 80.986 2012 2013 2014 2,5 2,7 2,6

1,4

2010 2011 2,7 2012 2013 2014 14,5 16,2 17,2

8,6

2010 2011 18,1 2012 2013 2014

(19)

19 2. Penggunaan Dana ZIS

2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain

a. Dompet Dhuafa Republika

211

316

184

285

255 b. Baitul Maal Hidayatullah

0 -

-

46 c. Baitul Maal Muamalat

-

d. Bamuis BNI

-

e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid

-

f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah

Indonesia

-

g. LAZIS Muhammadiyah

-

h. LAZNAS BMT

-

i. LAZNAS BSM Ummat

-

j. LAZNAS Persis

-

k. Pos Keadilan Peduli Ummat

-

l. Rumah Zakat Indonesia

-

m. Yayasan Amanah Takaful

-

n. Yayasan Baitul Maal BRI

-

o. Yayasan Dana Sosial Al Falah

-

p. Lain-lain

503

3

2

215

9 2.2. Distribusi Langsung

-

Total Penggunaan Dana ZIS

714

319

186

500

310 3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 1.263

162

408 (61)

110 4. Dana ZIS pada awal tahun

750

588

180

241

131 5. Dana ZIS pada akhir tahun

2.013

750

588

180

241 SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH

(Dalam jutaan Rupiah)

NO.

URAIAN

2014

2013

2012

2011

2010

1. Sumber Dana Qardh

a. Infaq dan Shadaqah

-

b. Penalti

1.284

1.119

370

373

294 c. Donasi/Sumbangan

-

d. Pendapatan Non Halal

-

e. Lain-lain

-

200 -

Total Dana Qardh

1.284

1.119

570

373

294 2. Penggunaan Dana Qardh

a. Pendanaan

-

b. Donasi

1.232

621

221

414

433 c. Lain-lain

-

Total Penggunaan Dana Qardh

1.232

621

221

414

433 3. Peningkatan dari Penggunaan Dana

Qardh

52

498

349 (41)

(140)

4. Dana Qardh pada awal tahun

1.125

627

278

319

459 5. Dana Qardh pada akhir tahun

1.177

1.125

627

278

319

(20)

20 DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2014 (Dalam jutaan Rupiah)

2014

2013

2012

2011

2010

No.

_penghimpunan

Jenis

Saldo

rata-rata

Pendapatan

yang harus

dibagi hasil

Porsi pemilik dana

Saldo

rata-rata

Pendapatan

yang harus

dibagi hasil

Porsi pemilik dana

Saldo

rata-rata

Pendapatan

yang harus

dibagi hasil

Porsi pemilik dana

Saldo

rata-rata

Pendapatan

yang harus

dibagi hasil

Porsi pemilik dana

Saldo

rata-rata

Pendapatan

yang harus

dibagi hasil

Porsi pemilik dana

Nisbah (%)

Jumlah

bonus dan

bagi hasil

Indikasi

rate of

return (%)

Nisbah

(%)

Jumlah

bonus

dan bagi

hasil

Indikasi

rate of

return (%)

Nisbah

(%)

Jumlah

bonus

dan bagi

hasil

Indikasi

rate of

return (%)

Nisbah

(%)

Jumlah

bonus dan

bagi hasil

Indikasi

rate of

return (%)

Nisbah

(%)

Jumlah

bonus

dan bagi

hasil

Indikasi

rate of

return

(%)

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

1. Giro iB titipan

a. Bank

3.769

32 -

-

2.848

24 0,00

-

3.056

26 0,00

-

- 3.013

33 -

-

4.777

39 -

-

b.Bukan bank

297.121

2.530 -

-

- 224.545

1.912 0,00

-

199.975

1.702 0,00

-

- 223.689

2.421 -

-

- 344.771

2.832 -

-

2. Tabungan iB titipan

a. Bank

-

0,00

-

0,00

-

b.Bukan bank

3.043

26 -

-

7.315

62 0,00

-

7.208

61 0,00

-

- 2.743

30 -

-

2.087

17 -

-

3. Tabungan iB

a. Bank

41.358

352 13,00

46 1,30

23.950

204 13,00

27 1,30

8.721

74 13,00

10 1,30 4.004

43 13,00

6 1,66

2.330

19 20,00

4 1,97

b. Bukan bank

441.273

3.758 13,00

489 1,30 376.448

3.206 13,00

417 1,30

329.453

2.804 13,00

364 1,30 144.794

1.567 13,00

204 1,66 116.436

956 20,00

191 1,97

4. Deposito iB

a.Bank

- 1 bulan

203.542

1.733 46,00

797 4,61

1.653

14 46,00

6 4,61

22.852

194 50,00

97 5,01 25.161

272 50,00

136 6,37

7.672

63 56,00

35 5,52

- 3 bulan

67.742

577 46,00

265 4,61

0

0 46,00

0 4,61

0

0 50,00

0 0,00

0 0 50,00

0 0,00

0

0 56,00

0 0,00

- 6 bulan

84

1 46,00

0 4,61

0

0 46,00

0 4,61

100

1 50,00

0 5,01

0 0 50,00

0 0,00

400

3 56,00

2 5,52

- 12 bulan

4.245

36 46,00

17 4,61

3.080

26 46,00

12 4,61

3.080

26 50,00

13 5,01 3.080

33 50,00

17 6,37

2.990

25 56,00

14 5,52

b. Bukan bank

- 1 bulan

1.130.724

9.630 46,00

4.430 4,61 670.762

5.712 46,00

2.627 4,61

510.180

4.342 50,00

2.171 5,01 180.673

1.955 50,00

978 6,37 244.028

2.005 56,00

1.123 5,52

- 3 bulan

67.810

578 46,00

266 4,61

10.919

93 46,00

43 4,61

18.690

159 50,00

80 5,01 63.534

688 50,00

344 6,37

9.668

79 56,00

44 5,52

- 6 bulan

52.121

444 46,00

204 4,61

7.149

61 46,00

28 4,61

3.107

26 50,00

13 5,01 2.611

28 50,00

14 6,37

2.898

24 56,00

13 5,52

- 12 bulan

10.717

91 46,00

42 4,61

11.727

100 46,00

46 4,61

8.760

75 50,00

37 5,01 11.023

119 50,00

60 6,37 10.840

89 56,00

50 5,52

TOTAL

2.323.549

19.788

6.556

1.340.396

11.414

3.206

1.115.182

9.490

2.785

664.325

7.189

1.759

748.897

6.151

1.476

(21)

21 No.

_penghimpunan

rata

dibagi hasil

Nisbah (%)

bonus dan

rata

dibagi hasil

rata

dibagi hasil

rata

dibagi hasil

rata-rata

dibagi hasil

bagi hasil

rate of

return (%)

(%)

dan bagi

hasil

rate of

return (%)

(%)

dan bagi

hasil

rate of

return (%)

(%)

bonus dan

bagi hasil

rate of

return (%)

(%)

dan bagi

hasil

return

(%)

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

1. Giro iB titipan

a. Bank

3.769

32 -

-

2.848

24 0,00

-

3.056

26 0,00

-

- 3.013

33 -

-

4.777

39 -

-

b.Bukan bank

297.121

2.530 -

-

- 224.545

1.912 0,00

-

199.975

1.702 0,00

-

- 223.689

2.421 -

-

- 344.771

2.832 -

-

2. Tabungan iB titipan

a. Bank

-

0,00

-

0,00

-

b.Bukan bank

3.043

26 -

-

7.315

62 0,00

-

7.208

61 0,00

-

- 2.743

30 -

-

2.087

17 -

-

3. Tabungan iB

a. Bank

41.358

352 13,00

46 1,30

23.950

204 13,00

27 1,30

8.721

74 13,00

10 1,30 4.004

43 13,00

6 1,66

2.330

19 20,00

4 1,97

b. Bukan bank

441.273

3.758 13,00

489 1,30 376.448

3.206 13,00

417 1,30

329.453

2.804 13,00

364 1,30 144.794

1.567 13,00

204 1,66 116.436

956 20,00

191 1,97

4. Deposito iB

a.Bank

- 1 bulan

203.542

1.733 46,00

797 4,61

1.653

14 46,00

6 4,61

22.852

194 50,00

97 5,01 25.161

272 50,00

136 6,37

7.672

63 56,00

35 5,52

- 3 bulan

67.742

577 46,00

265 4,61

0

0 46,00

0 4,61

0

0 50,00

0 0,00

0 0 50,00

0 0,00

0

0 56,00

0 0,00

- 6 bulan

84

1 46,00

0 4,61

0

0 46,00

0 4,61

100

1 50,00

0 5,01

0 0 50,00

0 0,00

400

3 56,00

2 5,52

- 12 bulan

4.245

36 46,00

17 4,61

3.080

26 46,00

12 4,61

3.080

26 50,00

13 5,01 3.080

33 50,00

17 6,37

2.990

25 56,00

14 5,52

b. Bukan bank

- 1 bulan

1.130.724

9.630 46,00

4.430 4,61 670.762

5.712 46,00

2.627 4,61

510.180

4.342 50,00

2.171 5,01 180.673

1.955 50,00

978 6,37 244.028

2.005 56,00

1.123 5,52

- 3 bulan

67.810

578 46,00

266 4,61

10.919

93 46,00

43 4,61

18.690

159 50,00

80 5,01 63.534

688 50,00

344 6,37

9.668

79 56,00

44 5,52

- 6 bulan

52.121

444 46,00

204 4,61

7.149

61 46,00

28 4,61

3.107

26 50,00

13 5,01 2.611

28 50,00

14 6,37

2.898

24 56,00

13 5,52

- 12 bulan

10.717

91 46,00

42 4,61

11.727

100 46,00

46 4,61

8.760

75 50,00

37 5,01 11.023

119 50,00

60 6,37 10.840

89 56,00

50 5,52

TOTAL

2.323.549

19.788

6.556

1.340.396

11.414

3.206

1.115.182

9.490

2.785

664.325

7.189

1.759

748.897

6.151

1.476

(22)

22 Volume dan Harga Saham

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2014

Harga Saham (Rp)

2014 2013 Tertinggi Terendah Penutupan Rata-_rata

Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan

Rp)

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-_rata

Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp)

Triwulan I

4.625

3.600 4.350 4.244 41.693.198,64

6.550

5.550 6.450 6.029 61.820.949,70

Triwulan II

4.640

4.090 4.145 4.316 39.728.346,75

6.550

5.500 5.850 6.010 56.070.163,69

Triwulan III

4.330

3.700 3.905 3.939 37.428.032,34

5.850

3.900 3.975 4.646 38.098.957,38

Triwulan IV

4.525

3.895 4.525 4.172 43.370.511,23

4.350

3.650 3.775 3.920 36.182.028,70

Volume (dalam jutaan saham)

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

Triwulan I

14.523.100 385.700 6.077.500 4.809.670

20.884.000

562.000

9.795.500

3.792.950 Triwulan II

12.965.500 656.300 1.490.700 2.970.488

24.180.000

592.500

5.158.000

5.666.222 Triwulan III

15.104.200 309.800 2.567.100 4.295.685

21.592.500

685.000

6.015.000

5.218.910 Triwulan IV

6.985.800 269.800 1.343.800 2.611.303

31.207.500

492.500

2.184.500

3.724.767 Sumber: Bloomberg

Catatan :

Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon

selama tahun 2014.

Ikhtisar Saham dan Obligasi

99.000.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 93.500.000 88.000.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 68.000.000 60.500.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000 11.000.000 5.500.000 0

Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 Mei-14 Jun-14 Jul-14 Agt-14 Sep-14 Okt-14 Nov-14 Des-14

(23)

23 Volume dan Harga Saham

Harga

Saham

(Rp)

2013

2012

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-

_rata

Kapitalisasi

Pasar

(dalam

jutaan Rp)

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-

_rata

Kapitalisasi

Pasar

(dalam

jutaan Rp)

Triwulan I

6.550

5.550 6.450 6.029 61.820.949,70

4.825

4.150 4.600 4.514 44.089.359,48

Triwulan II

6.550

5.500 5.850 6.010 56.070.163,69

6.450

4.900 6.000 5.893 57.507.860,19

Triwulan III

5.850

3.900 3.975 4.646 38.098.957,38

6.300

5.900 6.250 6.057 59.904.021,03

Triwulan IV

4.350

3.650 3.775 3.920 36.182.028,70

6.250

5.400 5.650 5.953 54.153.235,01

Volume

(dalam

jutaan

saham)

Tertinggi

Terendah Penutupan Rata-rata

Tertinggi

Terendah

Penutupan

Rata-rata

Triwulan I

20.884.000 562.000 9.795.500

3.792.950

30.019.500 942.500 16.609.500

4.758.500 Triwulan II

24.180.000 592.500 5.158.000

5.666.222 102.428.500 1.088.500

6.216.000 10.234.992

Triwulan III

21.592.500 685.000 6.015.000

5.218.910

27.625.000

894.000

6.772.000

4.456.811 Triwulan IV

31.207.500 492.500 2.184.500

3.724.767

16.821.500

324.000

2.208.000

3.220.692 Sumber: Bloomberg

Catatan :

Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon

selama tahun 2013.

99.000.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 93.500.000 88.000.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 68.000.000 60.500.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000 11.000.000 5.500.000 0

(24)

24 KINERJA SAHAM

2014

2013

2012

2011

2010

MODAL DASAR

Total Jumlah Saham

Saham Seri A

22.400.000

22.400.000 Saham Seri B

17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000

Jumlah nilai nominal (dalam

jutaan Rupiah)

Saham Seri A

1.120.000

1.120.000 Saham Seri B

8.880.000

8.880.000 Modal Disetor dan ditempatkan

Total Jumlah Saham

Saham Seri A

22.400.000

22.400.000 Saham Seri B

9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 8.394.725.466

Jumlah nilai nominal (dalam

jutaan Rupiah)

Saham Seri A

1.120.000

1.120.000 Saham Seri B

4.781.122

4.197.363 Modal dalam Simpanan

Total Jumlah Saham

Saham Seri A

0

0 Saham Seri B

8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 9.365.274.534

Jumlah Dividen (juta Rupiah)

*

1.212.505

1.203.562

1.000.880

1.009.229 Laba per Saham (juta Rupiah)

272 421,68

418,57

378,78

342,92

Rasio Pembayaran Dividen (%)

*

30

35 Pertumbuhan Dividen

*

1

20 (0,83)

31,70

Tanggal RUPST

7 April 2015

7 Mei 2014

10 Mei 2013

27 Maret 2012

30 Maret 2011

Tanggal Pembayaran Dividen

*

18 Juni 2014

19 Juni 2013

8 Mei 2012

10 Mei 2011

Harga Saham Terhadap Laba Bersih

per Saham **

16,66

8,95

13,50

10,82

16,64

Nilai Buku per Saham (Rupiah)

3.420

3.261

2.973

2.674

2.192

* Akan ditentukan dalam RUPS tahunan 2015 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang Berlaku ** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun

(25)

25 PEFINDO

November 2014

Outlook

LT General Obligation

Stable

idAAA

Standard & Poor’s

Desember 2014

Outlook

LT Issuer Credit

ST Issuer Credit

Stable

BB

B

Fitch’s

Agustus 2014

Outlook

LT Issuer Default Rating

ST Issuer Default Rating

Support Rating

Viability

National Long Term

Stable

BB+

B

3 bb+

AA+ (idn)

Moody’s

September 2014

Outlook

Long Term Rating

Foreign LT Bank Deposits

Local LT Bank Deposits

Bank Financial Strength

Foreign Currency ST Debt

Local Currency ST Debt

Stable

Baa3

D

P-3

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2014

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen Bisnis

Kredit

Korporasi

Kredit

Ritel

Kredit

Mikro

KPR

Kredit Konsumsi

Non KPR

Suku Bunga Dasar Kredit

12,30%

13,25%

21,01%

12,25%

17,50%

Keterangan:

a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Danamon kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Danamon terhadap risiko untuk masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. SBDK ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunai

c. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial.

d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang berlaku.

e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. f. Jika diperlukan, Danamon setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini.

g. Informasi SBDK yang yang berlaku setiap saat dapat dilihat di publikasi setiap kantor Danamon dan/atau website (www.danamon.co.id)

(26)

26 Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa

Seri nominalJumlah (Rp miliar) Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Dana bersih hasil penawaran umum (Rp miliar) Pemanfaatan

Dana Penunjang dan Pasar ModalLembaga dan Profesional

Kupon dibayar di tahun 2013 Jumlah pembayaran kupon (Rp) Keterangan

Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2.800/ idAA+ a) 29 November 2010/10 Desember 2010 A 1.879 8,75%/9 Maret

2011/jatuh tempo 9Des-13 9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%) Kustodian:

PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk

Akuntan Publik:

Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)

Konsultan Hukum:

Hadiputranto, Hadinoto & Partners

Lembaga Pemeringkat:

PT. Pemeringkat Efek Indonesia

Underwriter:

PT Victoria Sekuritas

11-Mar-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-9 10-Jun-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-10 9-Sep-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-11 9-Des-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-12

Total 164.412.500.000.00 Dibayar

penuh

B 921 9,00%/9 Maret

2011/jatuh tempo 9-Des-15 9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

921 11-Mar-13 20.72.500.000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10 9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11 9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12

Total 82.890.000.000.00

(27)

27 Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa

Seri nominalJumlah (Rp miliar) Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Dana bersih hasil penawaran umum (Rp miliar) Pemanfaatan

Dana Penunjang dan Pasar ModalLembaga dan Profesional

Kupon dibayar di tahun 2013 Jumlah pembayaran kupon (Rp) Keterangan

Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2.800/ idAA+ a) 29 November 2010/10 Desember 2010 A 1.879 8,75%/9 Maret

2011/jatuh tempo 9Des-13 9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%) Kustodian:

PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk

Akuntan Publik:

Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)

Konsultan Hukum:

Hadiputranto, Hadinoto & Partners

Underwriter:

PT Victoria Sekuritas

Total 164.412.500.000.00 Dibayar

penuh

B 921 9,00%/9 Maret

2011/jatuh tempo 9-Des-15 9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

921 11-Mar-13 20.72.500.000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10 9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11 9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12

Total 82.890.000.000.00

(28)

28

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014 Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa

Seri Nominal Jumlah (Rp mil)

Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran

Terakhir

Jatuh

Tempo Pembayaran Angsuran Pokok

Dana Bersih Hasil Penawaran

Umum (Rp mil)

Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal Kupon Dibayar _{di Tahun 2014} _PembayaranJumlah Keterangan

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/idAA+

18 Mei 2011/30

Mei 2011 C 567 9,60%/27 Agustus 2011/jatuh tempo 27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2.492 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/ VII/2011 tanggal 18 Juli 2011).

Kustodian:

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Akuntan Publik:

Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)

Konsultan Hukum:

Thamrin & Rachman

Pefindo

Joint Lead Underwriters:

PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas

Underwriter:

PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas

Kupon ke

11,12 27 Disetor penuh

D 1.161 10,00%/27 Agustus 2011/

jatuh tempo 27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon ke 11,12,13,14 116 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5

Tn/idAA+

9 Des 2011/19 Des

2011 B 665 8,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo 16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2.514 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Thamrin & Rachman

Joint Lead Underwriter:

PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas

PT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke

9,10,11,12 53 Disetor penuh

C 1.533 9,00%/16 Maret 2012/

jatuh tempo 16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon ke 9,10,11,12 138 Disetor penuh

Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/

idAA+

9 Des 2011/7 Mei

2012 B 200 7,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo 4-Mei-14 04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1.845 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 7,8 8 Disetor penuh

C 864 7,75%/04 Agustus 2012/

Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/

idAA+

9 Des 2011/28

September 2012 B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo 27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1.623 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)

Kustodian:

Akuntan Publik:

Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT Danareksa Sekuritas PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities

Kupon ke

C 673 8,75%/27 Desember

(29)

29

Thamrin & Rachman

Pefindo

Joint Lead Underwriters:

PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas

Underwriter:

PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas

D 1.161 10,00%/27 Agustus 2011/

Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5

Tn/idAA+

9 Des 2011/19 Des

2011 B 665 8,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo 16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2.514 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Thamrin & Rachman

Kupon ke

C 1.533 9,00%/16 Maret 2012/

jatuh tempo 16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon ke 9,10,11,12 138 Disetor penuh

Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/

idAA+

9 Des 2011/7 Mei

2012 B 200 7,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo 4-Mei-14 04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1.845 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 7,8 8 Disetor penuh

C 864 7,75%/04 Agustus 2012/

Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/

idAA+

9 Des 2011/28

September 2012 B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo 27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1.623 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)

Kustodian:

Akuntan Publik:

Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT Danareksa Sekuritas PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities

Kupon ke

C 673 8,75%/27 Desember