SKEMA PELATIHAN
BAGI KARYAWAN &
MANAGEMENT TRAINEE
(MT/
ODP/ MDP) PERUSAHAAN
ASURANSI KERUGIAN
BERBASIS SERTIFIKASI LSPP AAMAI
CGI
S001
S002
ALUR SERTIFIKASI AAMAI
AAAIK
3 Subjek Pilihan
AAIK
Target Program Pelatihan:
Program Pelatihan ini dirancang untuk memenuhi kebutuhan perusahaan agar mempunyai karyawan yang:
1. Berkompetensi dibidang asuransi kerugian, dan
2. Mampu mencapai gelar sertifikasi dibidang asuransi kerugian
Melalui pelatihan yang mendukung peningkatan kompetensi dan pencapaian gelar dibidang asuransi kerugian, yang merujuk pada:
Referensi silabi Certificate of General Insurance (CGI) AAMAI
Referensi silabi Sertifikasi Ajun Ahli Asuransi Indonesia (AAAIK) LSPP AAMAI
Referensi silabi Sertifikasi underwriter AAMAI
Referensi silabi Sertifikasi Ahli Asuransi Indonesia (AAIK) LSPP AAMAI
Pelatihan Dasar-Dasar Asuransi Kerugian
(Merujuk pada referensi silabi
Certificate of
Pelatihan Pengantar Prinsip Asuransi
(Merujuk pada referensi silabi 001
Certificate
Tujuan Instruksional
Memberikan pengetahuan dan pengertian tentang:
1. Konsep risiko, karakteristik risiko dan proses manajemen risiko serta
struktur dan mekanisme penerbitan polis termasuk pasar asuransi.
2. Prinsip-prinsip dasar asuransi dan prinsip-prinsip hukum yang terkait
Materi Pembahasan
Materi yang dibahas adalah sebagai berikut:
1. Konsep dan karakteristik risiko dalam konteks asuransi serta manajemen risiko.
Fungsi dan kebutuhan dasar asuransi serta mekanisme pengalihan risiko. Fungsi dan karakteristik risiko serta proses manajemen risiko.
Peril, hazard, frequency dan severity terkait dengan asuransi.
2. Prinsip-prinsip asuransi dan proses serta prosedur underwriting.
Prinsip insurable interest, utmost good faith, indemnity, kontribusi dan subrogasi termasuk penerapannya dalam praktek.
Proximate cause dan penerapannya dalam kasus klaim.
Fakta material, physical dan moral hazard serta konsekwensi non disclosure.
3. Polis dan struktur pasar asuransi
o Jenis-jenis polis dan struktur polis asuransi.
o Proses dan prosedur penerbitan cover note, polis serta klausul terkait.
Durasi Pelatihan
Efektif
dilaksanakan
selama
2-3
hari
pelatihan
Pelatihan Pengantar Hukum Asuransi
(Merujuk pada referensi silabi 002
Certificate
Tujuan Instruksional
Memberikan pengetahuan dan pengertian tentang:
1. Sistim hukum yang menjadi dasar perjanjian asuransi
Materi Pembahasan
Materi yang dibahas adalah sebagai berikut:
1. Aspek hukum dan perjanjian/kontrak.
Pengertian, klasifikasi hukum perdata dan pidana serta sumbernya.
Asas hukum perjanjian Indonesia, pengertian perjanjian/kontrak dan jenis-jenis perjanjian.
Syarat-syarat sahnya perjanjian/kontrak dan faktor-faktor yang mempengaruhinya.
2. Sistim keagenan dan perjanjian asuransi.
Konsep, tujuan dan hakekat hubungan principal, agen serta pihak ketiga.
Prosedur, tanggung jawab dan wewenang agen.
Prinsip dan konsep yang mengatur terbentuknya perjanjian asuransi. 3. Peraturan perundang-undangan yang terkait dengan penyelenggaraan
usaha perasuransian.
Penutupan obyek asuransi dan bentuk hukum usaha perasuransian, kepemilikan dan permodalan.
Perijinan, persyaratan pendirian dan ketentuan tenaga ahli.
Durasi Pelatihan
Efektif
dilaksanakan
selama
2-3
hari
pelatihan
Target Peserta
Peserta yang mengikuti pelatihan ini (1a dan 1b) diharapkan adalah:
1.
Karyawan baru dan
Management Trainee
2.
Karyawan yang belum pernah mengikuti pelatihan dasar asuransi
3.
Karyawan yang akan mengikuti Sertifikasi Asuransi Kerugian CGI
(Merujuk pada referensi silabi Subjek Wajib
Program AAAIK AAMAI)
Pelatihan Praktek Asuransi
Tujuan Instruksional
Memberikan pengetahuan dan pengertian tentang: 1. Sifat dan fitur pokok risiko dalam konteks asuransi
2. Cara penerapan fitur pokok risiko dan manajemen risiko pada suatu situasi yang tertentu 3. Fitur pokok asuransi
4. Struktur dan fitur pokok pasar asuransi
5. Insurable interest dan posisinya dalam asuransi 6. Prinsip utmost good faith
7. Fakta material berkaitan dengan proses underwriting asuransi
8. Doktrin proximate cause dan penerapannya dalam kasus klaim sederhana 9. Prinsip indemnity dan penerapannya dalam kontrak asuransi
10. Prinsip kontribusi dan subrogasi
11. Prosedur underwriting berkaitan dengan proses underwriting asuransi 12. Polis asuransi berkaitan dengan proses underwriting asuransi
13. Perpanjangan dan pembatalan polis berkaitan dengan proses underwriting asuransi 14. Asuransi pribadi berkaitan dengan proses underwriting asuransi
15. Asuransi komersial berkaitan dengan proses underwriting asuransi 16. Pertimbangan underwriting berkaitan dengan proses underwriting asuransi 17. Prinsip-prinsip dan praktek penetapan premi
Durasi Pelatihan
Pelatihan Hukum dan Asuransi
Tujuan Instruksional
Memberikan pengetahuan dan pengertian tentang:
1. Hukum dan Sistim Hukum 2. Subyek Hukum
3. Hukum Mengenai Torts dan Perbuatan Melawan Hukum 4. Hukum Perjanjian/Kontrak
5. Keagenan
6. Perjanjian Asuransi
7. Itikad Yang Sangat Baik (Utmost Good Faith)
8. Warranties dan Syarat Serta Kondisi Lainnya Dalam Asuransi 9. Pengajuan Klaim Asuransi
10. Penetapan Besarnya Kerugian 11. Subrogasi dan Kontribusi
Durasi Pelatihan
Pelatihan Praktek Bisnis dan Keuangan
dibidang Asuransi
Tujuan Instruksional
Memberikan pengetahuan dan pengertian tentang:
1. Struktur Bisnis Asuransi
2. Pengertian Manajemen dalam Bisnis Asuransi 3. Aspek Utama Tata Kelola Perusahaan
4. Fungsi Umum Lainnya didalam Perusahaan Asuransi 5. Prinsip dan Praktek Akuntansi Pokok
6. Praktek Utama Laporan Perusahaan Asuransi
Durasi Pelatihan
Target Peserta
Peserta yang mengikuti pelatihan ini (2a, 2b dan 2c) diharapkan
adalah:
1.
Karyawan baru dan
Management Trainee
2.
Karyawan yang belum pernah mengikuti pelatihan dasar asuransi
3.
Karyawan yang akan mengikuti Sertifikasi Asuransi Kerugian Program
(Merujuk pada referensi silabi Subjek Pilihan
Program AAAIK AAMAI)
Pelatihan Pengenalan Produk
Tujuan Instruksional
(Contoh: Asuransi Kendaraan Bermotor)
Memberikan pengetahuan dan pemahaman tentang:
1. Sejarah kendaraan bermotor
2. Sejarah Asuransi kendaraan bermotor
3. Pengertian Istilah Kendaraan Bermotor Ditinjau Dari Segi Undang-undang 4. Pengertian Istilah Kendaraan Bermotor Ditinjau Dari Segi Asuransi
5. Penggolongan Kendaraan Bermotor 6. Risiko kendaraan bermotor
7. Underwriting
8. Perhitungan premi 9. Klaim
Target Peserta
Peserta yang mengikuti pelatihan ini (3a) diharapkan adalah:
1.
Karyawan baru dan
Management Trainee
2.
Karyawan yang telah mengikuti pelatihan dasar asuransi
3.
Karyawan yang akan mengikuti Sertifikasi Asuransi Kerugian Program
AAAIK Subjek Pilihan AAMAI dan Sertifikasi Underwriter
4.
Dianjurkan
diikuti
pula
oleh
Staf
bagian
underwriting,
klaim,
Durasi Pelatihan
Pelatihan Bedah Polis
Tujuan Instruksional
(Contoh: Asuransi Kendaraan Bermotor)
Memberikan pengetahuan dan pemahaman tentang isi Polis Asuransi Kendaraan Bermotor sesuai dengan Polis Standar Asuransi Kendaraan Bermotor Indonesia (PSKBI) dari Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) – kata per kata
1. Luas jaminan 2. Pengecualian
Target Peserta
Peserta yang mengikuti pelatihan ini (3a) diharapkan adalah:
1.
Karyawan baru dan
Management Trainee
2.
Karyawan yang telah mengikuti pelatihan dasar asuransi dan
Pelatihan pengenalan produk
3.
Karyawan yang akan mengikuti Sertifikasi Asuransi Kerugian Program
AAAIK Subjek Pilihan AAMAI dan Sertifikasi Underwriter
4.
Dianjurkan
diikuti
pula
oleh
Staf
bagian
underwriting,
klaim,
Durasi Pelatihan
Pelatihan Bedah Klausula
Tujuan Instruksional
(Contoh: Asuransi Kendaraan Bermotor)
Target Peserta
Peserta yang mengikuti pelatihan ini (3a) diharapkan adalah:
1.
Karyawan baru dan
Management Trainee
2.
Karyawan yang telah mengikuti pelatihan dasar asuransi, Pelatihan
pengenalan produk dan Pelatihan bedah polis
3.
Karyawan yang akan mengikuti Sertifikasi Asuransi Kerugian Program
AAAIK Subjek Pilihan AAMAI dan Sertifikasi Underwriter
4.
Dianjurkan diikuti pula oleh Staf bagian underwriting, klaim dan
Durasi Pelatihan
Pelatihan
Sharing Experience
–
How to
underwrite?
(Merujuk pada referensi silabi Subjek Pilihan
Program AAAIK & AAIK AAMAI, serta praktek
Tujuan Instruksional
(Contoh: Asuransi Kendaraan Bermotor)
Memberikan pengetahuan, wawasan dan pemahaman tentang bagaimana teknik meng-underwrite risiko kendaraan bermotor, baik yang standar maupun non standar, melalui sharing experience, dengan memaparkan:
1. Profile risiko melalui gambaran survey lapangan 2. Rekomendasi surveyor
3. Analisa risiko 4. Coverage
5. Term & condition
Target Peserta
Peserta yang mengikuti pelatihan ini (3a) diharapkan adalah:
1.
Karyawan baru dan
Management Trainee
2.
Karyawan yang telah mengikuti pelatihan dasar asuransi, pelatihian
pengenalan produk, Pelatihan bedah polis dan Pelatihan bedah
klausula
3.
Karyawan yang akan mengikuti Sertifikasi Asuransi Kerugian Program
AAAIK Subjek Pilihan AAMAI dan Sertifikasi Underwriter
Durasi Pelatihan
Pelatihan
Sharing Experience
–
Bedah Kasus
Klaim dan Potensi
dispute
Klaim
(Merujuk pada referensi silabi Subjek Pilihan
Program AAAIK & AAIK AAMAI, serta praktek
Tujuan Instruksional
(Contoh: Asuransi Kendaraan Bermotor)
Memberikan pengetahuan, wawasan dan pemahaman tentang bagaimana menganalisa suatu klaim melalui sharing experience, termasuk penanganan dan penyelesaiannya, dengan memaparkan:
1. Claim survey 2. Claim handling
Target Peserta
Peserta yang mengikuti pelatihan ini (3a) diharapkan adalah:
1.
Karyawan baru dan
Management Trainee
2.
Karyawan yang telah mengikuti Pelatihan dasar asuransi, Pelatihan
pengenalan produk, Pelatihan bedah polis, dan Pelatihan bedah
klausula.
3.
Karyawan yang akan mengikuti Sertifikasi Asuransi Kerugian Program
AAAIK Subjek Pilihan AAMAI dan Sertifikasi Underwriter
4.
