\.nrrbrt[ffiri]iifi?iffi

\.nrrbrT[ffiri]iifi?iffi

BPR BePeDe

No : B-L/

OOZ13/BPR-BK /vl2O2O

Lamp : l

Berkas

Kepada Yth-

Penimpia Otoritas

Jasa Keuangan (O.IKf

Perrakilan

Provlnsl

Kallmantan Timur

Up. Baglan Pengaras BPR

JL. H.A.M Rifaddin Kel. Harapan Baru Loa Janan

Ilir

SAMARIT{DA 75131

Tenggarong, 26 Mei 2O2O

Laporan Tata Kelola PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera Tahun Bulnr

2Ot9

Perihal

Dengan lormat,

Menujuk Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4{POJK.O3/2O15

tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat dan surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor

:

5/SEOJK.A3|2OI6

tentang

Peneralmn

Tata

Keloa

Bagi Bank

Perkreditan Ralryat, maka dengan

ini kami

sampaikan Laporan Tata Kelola PT

Bank

Perkreditan Rakyat BePeDe

Kutai Sejahtera Tahun Buku

2019. Terlamplr

Demikian kami

sampaikan,

atas petunjuk dan bimbingan Otoritas Jasa

Keuangan (OJK) kami ucapkan terimakasih.

Hormat kami,

PT. BANIT PERNREDITAIT RAI(YA

Tembtsan:

l.Dewqn Hmpiruan Pusat Perhimpunnn Bank Perkreditan Rakgat (PERBARINDO)

BePeDe KIrT.e,I

SHAIITERA

^rr\

Direldtr

Utama

Jl. Achmad Muksin No. 20 RT. 05, Telp. 0541 - 662200,661291, Fax. 0541 - 663958 Tenggarong - Kutai Kartanegara

LAPORAN PENERAPAN TATA KEtOtA

TATIUN 2OT9

PT BANK PERKREDITAN RAI{YAT BePeDe KUTAI SF^IAIilTERA

BPR BePeDe

sterBEsar terPErc aya terDEpannt

JL. KII. AIGIMAD MIIKSIN, NO.2O RT.Os TIIIIBAU TEN(X}AROIIG TELP. (0541 | 66220/0,661291 FAX. ( 0541 _I 663958

KUTAI KARTAITE{GARA I(ATIMANTAN TIMUR

LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA TAHUN 2019

PT

BAISK

PERKREDITAIT RAI(YAT

BePeDe KUTAI SE IAIITERA

Penerapan Tata Kelola PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera berdasarkan Peraturan Otoritas

Jasa

Keuangan Nomor 4/POJK.O3|2OL1

dan Surat

Edaran

Otoritas Jasa

Keuangan Nomor S/POJK.O3

/2016 perihal

^{Penerapan Tata Kelola bagr BPR. Dalam} Pelaksanaan

Tata

Kelola PT BPR

Kutai

Sejahera berpedoman

pada 5 (lima) Prinsip dasar

dalam menjalankarr operasional hariannya agar berjalan lancar,

yaitu

^:

.

Keterbukaan llYansparencgll

Yaitu

keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang material

dan

relevan serta keterbukaan dalam proses pengambilan keputusan

. Akrrntabilitas lAccountabllttgll

Yaitu

kejelasan fungsi

dan

pelaksaan pertanggungiawaban organ BPR sehingga pengelolaanya berjalan lancar

r

PertangSung

JawabanlresponsibiHtyt

Yaitu

Kesesuaian Pengelolaan BPR dengan Peraturan perundang-undangan dan prinsip-prinsip pengelolaan BPR yang sehat

.

Independeasillndependencgll

Yaitu

Pengelolaan BPR secara professional

tanpa

^pengaruh

atau

tekanan dari pihak manapun

.

_Kewajaran (Fairnessf

Yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak pemangku kepentingan (stakeholders)

yang timbul

berdasarkan

perjanjian dan peraturan

^perundang- undangan

Pelaksanaan

tata

kelola PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera mengacu pada beberapa ketentuan yang berlaku antara lain ^:

1)

Undang-undang Nomor ^4O tahun 2OO7 tentang Perseroan Terbatas

2)

Peraturan Otoritas

Jasa

^{Keuangan (POJK) Nomor} 20/POJK.O3/2O14 tentang Bank Perkreditan RakYat

BPR BePeDe

1. DASAR.DASAR PELAIISA}IAAI{ TATA KTLOI,A

^PT

KI'TAI

SE.'A.TITERA

BPR

^BePeDe

Peraturan Otoritas

Jasa

Keuangan ^(POJK) Nomor 4/POJK.O3

/2015

^tentang

Penerapan Tata Kelola bagi BPR

Surat

Otoritas

Jasa

Keuangan Nomor 5/SEOJK.O3{2O16 tentang Penerapan Tata Kelola bagi BPR

2. TUJUAN

PENERAPAN

TATA KEI"OLA

PERUSAIIAAN

Bagi

PI

BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera menyadari bahwa penerapan Tata Kelola BPR merupakan suatu keharusan demi menjaga kelangsungan usaha perusahaan dalam

jangka panjang dan

memaksimalkan

nilai perusahaan.

Penerapan

tata

keloia perusahaan PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera ditujukan antara lain untuk:

1)

Mendukung visi PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera, untuk menjadi ^:

" BPR Terperca5ra yang Berorlentasi ^pada Peningkatan KeseJahteraaa Mas5rarakat

IIMI(M

Kalimantan

Tinur

"

2l

Mendukung misi PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera, yaitu:

a.

Memberikan Pelayanan Yang Optimal kepada pelaku UMKM

b.

Selalu Menjaga dan meningkatkan tingkat kesehatan sesuai standar CAMEL (Capital, Assef Quolitg, management, Earning dan Liquiditg)

c.

Berperan Serta dalam Peningkatan Ekonomi UMKM

d.

Memberikan Keuntungan dan Manfaat Kepada Stake Holder

e.

Pengembangan Mutu SDM Yang

l€bih

Kompeten dan Frofesional

3. KOMITMEN

PEITERAPNT

?ATA I{ELOI,A

PERUSAHAAI{

Penerapan

tata kelola

Perusahaan

adalah falrtor penting dalam

memelihara kepercayaan

para

pemegang

saham dan ^para

pemangku kepentingan terhadap PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera. Hal

ini

dirasakan semakin penting seiring dengan meningkatnya

risiko bisnis

dan tantangan yang dihadapi oleh

industri

perbankan.

Melalui penerapan pinsip-prinsip Tata Kelola yang baik manajemen meyakini m€rmpu meningkatkan implementasi prinsip-prinsip

tata

kelola sesuai ketentuan peraturan perundang-undangan

yang berlaku.

Komitmen

ini didukung penuh oleh

^seluruh jajaran _Manajemen dan karyawan ^PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera.

3)

4l

4. STRI,KTUR TATA I(ELOLA

PT BPR BePeDe

KUTAI SE,AIITERA

Pembagian tugas dan tanggung jawab yang jelas antar organ/unit

^kerja

di PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera, Struktur tata kelola

^perusahaan

PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera terdiri dari:

STRUKfUR oftgAH'S*Su

pr _t&mq tEresrtl] EfitfifiT &ildh mmfir s€rfirfi[tli

EUPS ry I

.@

I

I

P.r+r fJ4jl+tq+&#,

lM

Ji@:1

Struktur

Tata Kelola Perusahaan Terdiri dari ^:

1.

^{Rapat Umum} Pemegang Saham(RUPS);

2.

Dewan Komisaris;

3.

Direksi;

4.

Satuan Pengawas Intern, Manajemen Risiko, Kepatuhan & APU&PTT

5. Kepala

Operasional,

Kepala

Cabang

Samarinda, Kepala

Cabang Barong

Tongkok, Kepala Cabang Berau, Kepala Cabang

^Bontang,

Kepala Cabang Sangatta.

6. Unit-unit kerja Kepala Seksi Pemasaran, Kepala Seksi

Operasional, Kepala Kantor Kas

Struktur tata kelola

perusahaan

tersebut di atas telah

menjalankan

tugas

dan tanggung

jawab

sesuai dengan

lingkup tugas,

tanggung

jawab, serta

fungsinya masing-rnasing sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Laporan pelaksanaan tata

kelola di

PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera disusun selaras

dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor

4/POJK.03

/2015

^tentang

Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan Ralryat.

Berikut

adalah pokok-pokok laporan penerap€rn tata kelola selama tahun 2OI9 ^:

A.

PELITKSANAAN TUGAS DAIT TAI{GGTNTG JAIITAB DIRTKSI

Direksi PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera diangkat oleh Rapat Umum Pemegang Saham _{RUPS)

untuk

menjalankaa segala

tindakan yang berkaitan

dengan pengurusan BPR

untuk

kentingan BPR dan sesuai dengan maksud dan tujuan BPR serta mewakili

baik di

dalam maupun

diluar

pengadilan tentang segala

hal

dan segala kejadian dengan pembatasan-pembatasan sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan , anggaran Dasar dan/atau Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham ^(RUPS).

Direksi memprtanggungiawabkan pelaksanaan tugasnya kepada

Rapat Umum Pemegang Saham ^(RUPS)

1) ^JrruLlrH

^DAIr

KoMPosFr DrRtrrsr

Per 31 Desember

2019,

Sesuai modal

inti

PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera

yang memiliki modal inti kurang dari

Rp.50.0OO.OO0.OOO,00 (lima puluh milyar rupiah) anggota Direksi PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera

sebanyak 2 (dua) Orang terdiri dari 1 (satu) Direktur

Utama,

1 (satu) Direktur. Direktur Utama

merangkap sebagai

Direkhrr

yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan.

Seluruh anggota

Direksi

PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera

telah lulus

Fit and

Proper

Test dan telah

memperoleh

surat persetujuan

dari Bank Indonesia/ Otoritas Jasa Keuangan.

Seluruh

anggota DireksiPT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera berdomisiii dilndonesia, bertempat tinggaf

di

kota/kabupaten yang berbeda pada provinsi yang sama pada Lokasi Kantor Pusat BPR

Anggota Direksi diangkat oleh Rapat Umum Pemegang Saham ^(RUPS), masing-masing

untuk ^jangka waktu 5 ^(lima) tahun

dengan tidak

mengurangi hak Rapat Umum

Pemegang

Saham

(RUPS)

untuk

menghentikannya sewaktu-waktu.

Anggota

Direksi telah

menjabat selama

2

(dua) dekade

dan

diangkat

kembali pada Rapat Umum ^Pemegang Saham

^(RUPS)

pada

tahun buku

2017, pelaksanaan pengangkatan kembali anggota Direksi

telah

dilaksanakan sebelum masa

jabatan

berakhir

dan

telah dilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

2l

Susunan anggota Direksi PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera

di

tahun laporan posisi Desember 2019, sebagai

berikut:

PENAIIBAIIAN/ PEITGIIRAI{GAIT/ PERGA.ITTIAIT AITG(X}TA DIREKSI

PT

BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera

dalam per

Desember

2019 tidak

ada

Penambahan/ Pengurangan/ Pergaatian Anggota Direksi.

Susunan Anggota Direksi Tahun 2019,sebagai berikut ^:

RAITGKITP JABATAI{ ANGGOTA DIREKSI

Sesuai POJK Nomor 4/POJK.03

/2015

^{tentang Penerapan Tata} Kelola bagi BPR setiap anggota

Direksi

dilarang

untuk

rangkap

jabatan

pada Bank dan/atau perusahaan lain, kecuali sebagai pengurus asosiasi.

Anggota

Direksi

PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera

tidak memiliki

rangkap

3l

IIo lfame Jabataa ffasa Jebataa

1 Umar Syam Direktur Utama

15 Juni 2OO7 s/d 14 Juni2072

15 Juni 2Ol2 s/d 14 Juni 2077 15 Juni 2Al7 s/d.

14 J:uni2022 Direktur Utama yang

membawahkan Fungsi Kepatuhan

15 Juni 2OL7

sld

14 Juni2022

2 Bambang

Suherwanto Direlrhrr

15 Juni 14 Jun

15 Juni

14 Jun

15 Juni

14 Jun:

2OO7

sld

20t2 2Ot2 s/d

20L7 2Ol7 s/d

2022

Ifo I[ama Jabatan Uasa Jabatan

I Umar Syam Direkhrr Utama

15 Jun

14 Jun

15 Jun

14 Jun

15 Jun

14 Jun

2OO7

sld

2At2 2Ol2 s/d

2017 2OL7

sld

2022 Direktur Utama yang

membawahkan Fungsi Kepatuhan

15 Juni 2Ol7 s/d 14 Juni2A22

2 Bambang

Suherwanto Direktur

15 Juni 2OO7 s/d L4 Juni2OL2

15 Juni 2Ol2

sld

14 Juni2OlT

15 Juni 2Ol7 s/d

14 J,ani2022

jabatan diluar yang diperkenankan oleh ketentuan yang berlaku dan dapat menimbulkan benturan kepentingan.

I[aaa

Jebataa dt PT BPRBcPeDo Kutai

ScJaltera

,Jabataa

Jebataa dt krusahaaa/

Lembaga

Bidaag t sahq

Umar Syam

Direlrhrr Utama, dan Yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan

IiIihfl Nihil Nihil

Bambang

Suherwanto Direktur I{ihit r{thil rthtr

4l ^Tucas

^DAN

^TAr[ccurc

JAwAB DrREKsr

Direksi telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya

sesuai kewenangan

yang diatur dalam Anggaran Dasar PT BPR

BePeDe

Kutai Sejahtera, antara

lain:

a. Bertanggungjawab penuh

atas PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera.

pelaksanaan

kepengurusan

b.

Mengelola PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera sesuai dengan kewenangan

dan

tanggung

jawab

sebagaimana,

diatur dalam Anggaran

Dasar PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera dan peraturan perundang-undangan.

c. Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan

^usaha

PT

BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera

di seluruh tingkatan atau

^jenjang

organisasi.

d.

Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:

1)

Fungsi audit intern;

2l

Fungsi manajemen risiko; dan

3)

Fungsi kepatuhan

e.

Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat

yang

bertanggung

jawab

terhadap pelaksanaan

audit

intern PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera,

auditor

ekstern,

hasil

pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

f. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia

^yang

memadai, antara lain dengan adanya:

1)

pemisahan

tugas dan

tanggung

jawab antara satuan atau unit keda yang

menangani

pembukuan,

operasional,

dan

kegiatan penunjang operasional; dan

2l penunjukan pejabat yang bertanggung jawab

terhadap pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap

unit

kerja lain.

g.

Mempertanggungiawabkan pelaksanaan

tugasnya kepada

pemegang saham dalam Rapat

Umum

Pemegang Saham (RUPS) sesuai dengan peraturan perundang- undangan.

h. Mengungkapkan keb{iakan PT BPR BePeDe Kutai

Sejahtera yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai.

i.

Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.

5l prLATrrrar yAnc

_Dr

_rKrrrr

_ANGGoTA

_DrRrKsI

Anggota Direksi telah melakukan

pembelajaran

secara

berkelanjutan

untuk

meningkatkan pengetahuan

guna

mendukung pelaksanaan tugas dan tanggungiawabnya.

Training dan/atau seminar yang diikuti oleh Anggota Direksi

pada Tahun 2019 adalah sebagai berikut ^:

Ifo. llema DlrcAsl fraiaingl

Seainar Penyelenggare Lokasi

teagal

1 Umar Syam

Peneralran &

Pelaporan Profile Risiko, Manajemen Risiko Kredit dan Manqjemen Risiko Kepatuharr

Yayasan DPD Perbarindo Kaltim Kaltara

Sqmarinda '01 s/d O2

April 2019

Evaluasi Kine{a BPR/BPRS s.d.

Semester II Tahun 2O18 dan

Sosialisasi Proses Penanganan Sengketa

Keuangan melalui Mekanismg Gugatan Sederhanabagi Perbankan

OJK

Prov.Kaltim Samarinda ^O9 April 20t9

Study Banding ke Yoglakarta dan Jateng (Perseroda BankBoyolali dan DPD Perbarindo Yorya)

Yayasan DPD Perbarindo Kaltim Kaltara

Yoryakarta dan Jateng

'2L s/d,24 April 2O19

tro. I[ema Diretsl ^Tratufrlg/

tleniner Penyeleaggara Lokast taaggal Training Motivasi

Yayasan DPD Perbarindo Kaltim Kaltara

Sangatta ¹³ Juli 20t9

Pelatihan

Manajemen Risiko BPR

OJK

Prov.Kaltim Banjarmasin ^3O-31 Juli 20t9

Evaluasi Kinerja BPR/BPRS s.d.

Semester 1

Tahun 2019 dan kegiatan I(nowledge Sharing Penarrganan Kredit Bermasalah dalam

Menurunkan Rasio NPL BPR

OJK

Prov.Kaltim Semarinda ^O6 Agustus 2019

Seminar Nasional dalam Acara Fintech Days 2O19

OJK

Prov.Kaltim Samarinda

05 September

2079 Pelatihan

Pencegahan &

Penyelesaian Iftedit Bermasalah

Yayasan DPD Perbarindo Ka1tim Kaltara

Samarinda

03-04 Oktober

2019

Pelatihan Training Motivasi

Yayasan DPD Perbarindo Kaltim Kaltara

$em6rinda

05 Oktober

2019

Seminar Nasional dan Expo 2019 dengan tema

"Penguatan Sinergi BPR-BPRS untuk

memperluas akses layanan perbankan menuju

kemandirian ekonomi"

DPP Perbarindo

Bandar lampung

25-26 Nov 2019

no. lYcma Illretsi ^Tratnfry/

Semtaer Penyeleuggera tofaei lansgal

2 Barnt)"il9 Suherwanto

Sosialisasi Terkait Kebijakan Bank Indonesia mengenai Peran BPR/S dalam layanan Sistem Pembayaran

Bank

Indonesia Jakarta.

28 Maret

2019

Pelatihan

Manajemeu Risiko dan Pelatihan Menyusun RENBIS BPR 2O2O

Yayasan DPD Perbarindo Kaltim Kaltara

Samarinda '22 s/d25 Juli 2019

Evaluasi Kinerja BPRIBPRS s.d.

Semester 1 Tahun 2Ol9 dar kegiatan Knowledge Sharing Penanganan I&edit Bermasalah dalam

Menurunkan Rasio NPLBPR

OJK

Prov-Kaltim Samarinda

o6 Agustus

2019

Seminar Nasional Posisi dan masa depan BPR di tengah kebijakan kredit program dan Penganugrahan ^1O Th Infobank BPR Awards 2019

Perbarindo Dewan Pengurus Pusat dan INFOBANK

Jakarta Pusat

30 Agustus

2019

Pelatihan Training Motivasi

Yayasan DPD Perbarindo Kaltim Kaltara

Samarinda 05 Oktober 2019

Sosialisasi Layanan Hak Tanggungan Elektronik Dan Pelatihan Bersama Aplikasi Mitra Kerja ATR/BPN

Pengu.rus Daerah Ikatan

Pejabat Pembuat Alrta Tauah ^(IPPAT)

Kota Salnarinda

gamarinda 31 Olrtober 2019

B. PELAKSAI{AAI{

TUGAS DAN

TAI{GGTIITG

JAWAB AI{GGOTA

^I'EtrIAIII

KOMISARTS

Dewan Komisaris PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera diangkat oleh Rapat Umum Pemegang Saham ^(RUPS)

untuk

melakukan pengawasan serta memberikan

kepada nasihat kepada Direksi terhadap pelaksanaan tugas

^dan

tanggungjawab

Direksi

serta memastikan ^bahwa Direksi menjalankan tugas

dan

tanggungiawabnya

untuk

kepentingan PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera dan stakeholders.

1l

JUMLATT DAIT

KoMPosIsI

DEwaI{

KoursARrs

per 31 Desember 2019, Sesuai modal

inti

PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera

yang memiliki modal inti kurang dari

Rp.50.0oo.0oo.00o,oo

(lima puluh milyar rupiah) Komposisi Anggota Dewan

^Komisaris PT

Bank

Perkreditan Rakyat ^BePeDe

Kutai

Sejahtera sebanyak

2

^(dua)

orang terdiri

dari

^{1 (satu) Komisaris utama dan 1} (satu) Komisaris.

Seluruh anggota Dewan Komisaris PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera telah

lulus Fitand

Proper ?esf

dan telah

memperoleh

surat

persetujuan dari Bank Indonesia/ Otoritas Jasa Keuangan.

Seluruh

anggota

Dewan Komisaris PT BPR

^BePeDe

Kutai

^Sejahtera

berdomisili

di

Indonesia, bertempat tinggal di kota/kabupaten

yang

sama pada lokasi Kantor Pusat PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera

Para anggota Dewan Komisaris

diangkat oleh

^Rapat

umum

^Pemegang

saham ^(RUPS), masing-masing untuk ^jangka waktu 5 (lima) tahun dengan

tidak

mengurangi

hak Rapat umum

^Pemegang

^saham

^(RUPS)

^untuk

menghentikannYa sewaktu-waktu ^-

Susunan ^anggota Dewan Komisaris ^{PT BPR BePeDe}

Kutai

Sejahtera di tahun laporan posisi Desember 2019. sebagai

berikut

^:

15 Juni ^2OO7 s/d

14

Jlri20l2

15 Juni 2OL2 s/d

15 Juni 2017 15Juni 2Ol7 sld

15 Juni2o22 Komisaris Utafr'a

Sudarmo

22Mei2AL2 s/d

21 Mei 2017

22Mei2Ol7 sld 2tMei2O22

2l PENAMBAI{AI{/

PENGTTRAilGAN/ PENGGAI{TIAN A!{GGOTA ^DEWAT{

KOMISARIS

pT _BPR

BePeDe

Kutai ^{sejahtera dalam} Tahun 2Ol9 tidak

^ada

Penambahanl Pengurangan/ Pergantian Anggota Dewan

^Komisaris' Adapun susunan Anggota Dewan Komisaris Tahun 2019,sebagai

berikut

^:

3l

^{RAI{GI(AP JABATAN DEUTAT{ KO}IISARIS}

Seluruh Dewan Komisarisi tidak

merangkap jabatan

DewanKomisaris, anggota Direksi atau

Pejabat Bank lain,perusah ^aarr darr f atau lembaga'

sebagai anggota

Eksekutif

^pada

Ilo

llars

^Ja}*tan tasa Jabata!

1 H. Sudarmo Komisaris Utama

15 Juni 2OO7 s/d

14 Juni 2012 15 Juni 2Ol2 s/d

15 Juni 2017 15 Juni 2Ol7 sld

15 Juri2o22

2 Suwarto Koaisaris

22Mei2Ol2 s/d 2l ^{Mei 2OL7}

22Mei2AL7 sld 2lMei2O22

a

Jaht*a dt Pf ^BPBBeFcDe

Kutal Sejehtera

4l

TUGAS DAN ?AITGGUNG JAUIAB DEWAIT KOUISARIS

Dewan Komisaris

telah

melaksanakan T\rgas

dan

tanggung ^jawabnya

sesuai kewenangan yang diatur dalam ^Anggaran

^Dasar

PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera, antara

lain

^:

a. Memastikan

terselenggaranya penerapan

Tata Kelola pada

setiap kegiatan usaha PT BPR BePeDe

Kutai

sejahtera

di

seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

b.

Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat ^kepada Direksi.

c.

Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud ^pada

huruf

b), Dewan ^Komisaris wajib mengarahkan, memantau'

^dan

mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR'

d.

Dalam melaksanakan pengawasan sebagaim€ula dimaksud ^pada

huruf

b), Dewan Komisaris dilarang

ikut

serta. dalam pengambilan keputusan mengenai

kegiatan

operasional

PT BPR

^BePeDe

Kutai

sejahtera, kecuali terkait dengan:

1) penyediaan

dana

kepada

pihak terkait

sebagaimana ketentuan

yangmengaturmengenaibatasmaksimumpemberiankredit

PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera; dan

2)

hal-hal lain yang ditetapkan dalam ^peraturan

^perundang-

undangan.

e. Memastikan bahwa Direksi menindakla4iuti temuan audit

^dan

rekomend'asid'arisatuankerjaataupejabatyangbertanggungjawab

terhadap pelaksanaan

audit intern

^{PT BPR BePeDe}

Kutai

^sejahtera,

auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan

^Komisaris'

Otoritas Jasa Keuangan, danf atau otoritas lainnya'

f.

Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:

U

pelanggaran peraturan perundang-undangan

di

bidang keuangan dan Perbankan; dan/atau

2l keadaan atau ^perkiraan

^keadaan

yang dapat

membahayakan kelangsungan

usaha

PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera;

5| reletrrrAfi ^yANc

^Dr

rKt ?I Ar{ccorA

DEwAIT

KoMIsARrs

Training dan/atau

seminar

yang diikuti

oleh Anggota Dewan Komisaris pada Tahun 2019 adalah sebagai berikut ^:

IIo- fama Prograr hletihaa Feayelergara ^{Lokast Tauggal}

I Sudarmo Pelatihan

Penerapan Dan Pelaporan Profile Risiko Manag'emen Risiko Kredit Dan Manajemen Risiko Kepatuhan

Yayasan DPD Perbarindo

Daerah Istimewa Yograkarta

Yograkarta ^O2 s/d 03 Mei 2O19

Evaluasi Kinerja BPR/BPRS s.d.

Semester II Tahun 2Ol8 dan Sosialisasi Proses Penanganan Sengketa

Keuangan aelalui

Mekanisme Gugatan Sederhana bagi Perbankan

OJK

Prov.Kaltim Spmarinda

o9 April 2019

2. Suwarto

Pelatihan Penerapan Dan Pelaporan Proflle Risiko Manajemen Risiko Kredit Dan Manajemen Risiko Kepatuhan

Yayasan DPD Perbarindo

Daerah Istimewa Yograkarta

Yograkarta ^O2 s/d O3 Mei 2O19

Evaluasi Kinerja BPR/BPRS s.d.

Semester

l

^Tahun

2019 dan kegiatan Knowledge Sharing Penanganan Kredit Bermasalah dalem

Menurunkan Rasio NPLBPR

OJK

Prov.Kaltim Samarinda

o6 Agustus

20t9

c.

ITTLENGI(I|PAI{ DAI{ PILAKSAI{AAN ^TUGAS DAI{ FT'NGSI KOHITE

Berdasarkan

PoJK

Nomor 4/POJK.03

l2A]5

^{tentang Penerapan}

Tata

Kelola

bag BPR, Direksi pada BPR ^dengan modal inti

^kurang

dari Rp. 50.000.000.000,00 (lima puluh m{yar rupiah}

^tidak

wajib

membentuk Fungsi komite

nalnun wajib menunjuk

^{Pejabat eksekutif}

yang melaksanakan ^:

U

^F\rngsi audit internal

2l

^Fungsi Manajemen Risiko

3)

Fungsi Kepatuhan

Dalam rangka

^penerapan

tata kelola, Direksi telah ^menunjuk

^Pejabat

Eksekutif yang menangani fungsi

audit

interrt, fungsi ^manajemen

risiko

dap fungsi kepatuhan, dengan susunan sebagai berikut:

C.1. tr'UNGSI ATIDIT ^IT{TER}T

u ^{Tugae dan} Tanggung Jawab

^PeJabat

Eksekuttf Fungal Audlt Intern

Membantu tugas

Direktur utama dan

Dewan Komisaris dalam

melakukan pengawasan operasional Pf BPR

^BePeDe

Kutai

Sejahtera

yang mencakup

perencaflaan, pelaksanaan maupun pemaltauan hasil ^audit;

Membuat analisis dan penilaian di bidang keuangan, akuntansi, operasional

dan

kegiatan

lainnya paling sedikit

^{dengan cara}

pemeriksaan langsung dan analisis dokumen;

Mengidentifikasi segala kemungkinan untuk

memperbaiki dan meningkatkan efrsiensi penggunaarr sumber daya dan dana;

dan

d. Memberikan saran ^perbaikan dan informasi yang

objektif

tentang kegiatan yang diperiksa pada semua

tingkatan manajemen.

b.

lllasa PeJabat

Eksehrttf ^Fungpt laaggel Pcnganghtan

F'ardiana Audit Intern ^O3 Juni 2O13

lndah Puspita Sari Manajemen Risiko ¹³ Agustus ²⁰¹⁵ Indah Puspita Sari Kepatuhan 26 September 2016

e.

Menyampaikan

laporan kepada Direktur Utama dan

Dewan

Komisaris dengan tembusan kepada anggota Direksi

^yang membawahkan fungsi kepatuhan.

2l

Independensl Pejabat

Eksekutif

Fungsl

Audit Internal

Pejabat Eksekutif Fungsi

Audit Internal

berasal

dari pihak

internal

tidak memiliki hubungan

keuangan, kepengurusan, kepemilikan

saham, dan/atau hubungan keluarga

dengan Dewan Komisaris.

Direksi, dan/atau

Pemegang

Saham

Pengendali

atau

hubungan dengan

Bank, yang dapat

mempengaruhi kemampuan bertindak independen.

C.2. I.UNGSI

AI'DIT

UANA"'EMEil RISIKO

lf

Tugas dan Tanggung Jawab Pejabat

Eksekutif

Ftrngsl

ilaaqiemen Rislko

a.

Pemantauan pelaksanaan

kebijakan dan

pedoman penerapan Manajemen Risiko yang telah disetqiui oleh Direksi;

b.

Pemantauan posisi Risiko secara keseluruhan, per

jenis

Risiko, dan perjenis aktivitas fungsional;

c.

Pengkajian

usulan

penerbitan

produk dan/atau

pelaksanaan alrtivitas baru;

d.

Penyampaian rekomendasi kepada

satuan kerja atau

^pegawai yzrng menangani

fungsi

operasional

dan Komite

Manajemen

Risiko, sesuai kewenangan yang

dimiliki;

dan

e. Penyusunan dan penyampaian laporan profi.l

^Risiko

secara berkala kepada anggota Direksi

^yang

membawahkan

fungsi

Manqjemen

Risiko dan/atau

Komite Manqiemen Risiko.

2l

Independeasi Pejabat

Etsekuttf

Fungst ilfan4iemea

Rislko

Pejabat

Eksekutif Fungsi

Manajemen

Risiko berasal dari

^pihak

internal tidak memiliki hubungan keuangan,

kepengurusan, kepemilikan saham,

dan/atau hubungan

keluarga dengan Dewan

Komisaris. Direksi, dan/atau

Pemegang

Saham

Pengendali atau

hubungan

dengan Etrank,

yang dapat

mempengaruhi ^kemampuan bertindak independen.

C.3. FUNGSI I(EPATUIIAil

u

^Tugae dan Tanggung Jawab ^PeJabat

thsekEtif

Fungsi

llepatuhan

a.

Menyusun

dan/atau

mengkinikan ^pedoman

kerja,

sistem, dan prosedur kePatuhan.

b. Memantau dan memahami setiap

perkembangan ^peraturan

otoritas Jasa

Keuangan

dan peraturan

perundang-undangan

lain yaIlg releval dengan kegiatan usaha PT BPR

^BePeDe Kutai Sejahtera;

c.

Melaksanakan sosialisasi

dan

pelatihan berkelanjutan ^kepada

seluruh unit kerja terkait

mengenai

peraturan otoritas

^Jasa

Keuangan terkini dan ^peraturan

perundang-undangan lain yang relevan;

d.

Memastikan bahwa masing-masing

unit

kerja sudah melakukan penyesuaian ketentuan

intern

dengan peraturan Otoritas Jasa

Keuangan

^dan

yang relevan;

peraturan perundang-undangan

^lain

e. Memberikan konsultansi kepada unit kerja atau

^pegawai

PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera mengenai kepatuhan terhadap

peraturan Otoritas Jasa ^Keuangan dan

^peraturan

perundang-undangan lain;

f. Memberikan rekomendasi untuk ^produk, aktivitas,

^dan

transaksi Pr

BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera sesuai ^peraturan perrrndang-undangan;

g. Memastikan penerapan prosedur kepatuhan pada

setiap

unit

^{kerja PT} BPR BePeDe Kutai Sejahtera;

h.

^Melakukan

koordinasi dan

memberikan rekomerrdasi ^kepada

satuan Kerja Audit Intern atau ^Pejabat

^Eksekutif

yang menangarri fungsi audit intern terkait

pelanggaran

kepatuhan yang dilakukan oleh ^pegawai PT ^BPR

^BePeDe

Kutai Sejahtera;

2l

ludependen*t ^PeJsbat

Eksekutif

^{tr\rngsi Kepatuhan}

Pejabat

Eksekutif Fungsi

^Kepatuhan

berasal dari pihak

^internal

tidak memiliki hubungan

keuangan, kepengurusan, kepemilikan

saham, dan/atau hubungan keluarga

dengan Dewan ^Komisaris'

Direksi, dan/atau

^Pemegang

^saham

Pengendali

atau

hubungan dengan

Bank,

yarrg

dapat

mempengaruhi kemampuan bertindak independen.

D.

KEPEilILINAIY SAHAIU AIUGGOTA DIRTKSI

Kepemilikan Saham Anggota Direksi PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera, sampai dengan periode

31

Desember

2019

pada PT BPR BePeDe

Kutai

Sejahtera dalam table sebagai

berikut:

I{aoa Angota Ptretet

I(opeallllq+ Sahsm PT. BfRBGhI)G

Kutai SeJabtera krusahaaa Lafu

Umar Syam Nihil _BPR Kutst Tlnur

Bambang Suherwanto Nihil Nihil

HIIBI'NGAI{

IITUAITGAT{ DAIY/ATAU IIT'BUITGAIT I(ELUARGA AI{GG(yTA DTRSKST DENGAN ANGG'GyIA DEWATT KOr[rSARrS,

AilcctyrA

DIREKST

Ll[Ilv DAlrlaTatr pEMEcAnc sAlrau

^BpR

Seluruh

anggota

Direksi

P/T BPR BePeDe

Kutai

Sejatrtera

tidak

memiliki

hubungan keuangan dengan anggota Direksi lainnya, anggota

Dewan Komisaris dan Pemegang Saham dan

juga tidak

memiliki hubungan keluarga

dengal

anggota

Direksi lainnya,

anggota Dewan Komisaris

darr

Pemegang Saham. Sebagaimana pada table sebagai berikut ^:

E.

Ilama Jahataa

Hrrturtaa Keluarga Deag*a Hubuntsn Keuangan Denggn

Il*u

Kmlsrlr ^Dk€bt

Pmerrag

d-bn

Pngmdrlf Dml

I(olrrtr Dkr*d

PE(ilaa8

$*u

Pa1+lilrll

TT fiaar YI ttt* Y. m h ffi Yr ffi Ya ru

Umar Syam Direktur Utama

.i

Eambang

Suherwanto Direktur ./

F. KEPEUILII{AI{ SAHAM AI{GGOTA DEITAN KOMISARIS Kepemilikan Saham Anggota Komisaris sampai ^{dengan 31}

PT

BPR ^BePeDe

Kutai

Sejahtera

pada PT

BPR BePeDe BPR Lain, Perusahaan lainnya dalam table berikut ^:

Desember 2019

Kutai

Sejahtera.

G.HT'BUNGANKEUANGANDAI{/ATAUHT'BUNGAI{I(ELUARGAANGGOTA

DEUIAT{

KoMISARIS

^{DENGAT{ ANGGOTA}

DEUIAII KoMISARIS

^LIUN'

at{GGoTA DIREKSI DAI{/ATAU

PEIilEGANG

SAIIAM PT BPR

BePeDe KT'TAI SF^IAIITERA

Seluruh anggota Dewan Komisaris PT BPR

BePeDe

Kutai

Sejahtera

tidakmemilikihubungankeuangandenganDewanKomisaris lainnya, anggota Direksi dan/atau ^Pemegang Saham dan

^juga

tidak memiliki hubungan keuangan dengan Dewan Komisaris

^lainnya,

anggotaDireksidan/atauPemegangSaham.Sebagaimarr"apadatable

sebagai berikut ^:

Xepemtlikaa Saten Ilaua ^Anggota Deran

I(omisaris

lfama Jabetel

Eubuogan Bsluerya ^Dengaa Eubungaa l(eueagan Ilongan

D€ir8!

llEf!.tt Irir€ttl

PcnCaEg Sahse Pcilgcod.ll

Dara

KoEIsda ^Dlret3t

P.,[ 8.rg

&h-6 Pcagcadall

Tidat ^Ya Td Ya I\dat Tfu Tid* Ti&

H.Sudarmo ^Komisaris Utama

.l

Suwarto ^{Komisaris .J ./}

H.

PAIiET/IIEBIJAXAII

REUUNERASI DAN tr'ASILITAS

LAIN

BAGI DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS YANG DITETAPI{AI{ DALAM ^RUPS

Berikut adalah informasi mengenai

jumtah

remunerasi dan fasilitas lain ^yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi selama tahun 2019'

Jeals Remuaerast daa Fasllltas Iala

Jualab Dttettai dsleo ^{1 TaLua}

Dewaa

Koriearla ^Orerg Dtrebi Orang Junfah keseluruhan ^ga$i _{termasuk

tunjangan)

414,L48.164, 2 729.580.363.- 2

Tunjangan THR 41.196.838,- 2 75.006.834,- ²

Tantjem/ Bonus 195.213.570,- 2 326.849.977,- 2

Kompensasi berbasis saham

Remuaerasi berdasarkan RUPS dengan memperhatikan tugas, wewenang, tanggung jawab _dan risiko

FasiUtas lain yang diterima tidak dalam bentuk uang, antara lain Peruoahan, transportasi, dan asuransi kesehatan

-

^{Direlrtur Utama}

mendapat fasilitas kendaraan dinas jenis Toyota Terios

-

^{Direktur mendaPat}

fasilitas kendaraan dinas jenis ToYota Terios

RASIO GA.'I TERTIITGGI DAI{ GA.'I TERTNDAII

Yang dimaksud dengan gaji adalah hak pegawai yang diterima dan dinyatakan dalam

bentuk uang

^sebagai

imbalan dari

^{PT BPR BePeDe}

Kutai

Sejahtera kepada pegawai yang ditetapkan

dan

dibayarkan

menurut suatu

^perjanjian

kerja, kesepakatan, atau peraturan perundang-undangan,

^termasuk tunjangan bagi pegawai dan keluarganya atas suatu ^pekerjaan dan/atau ^jasa yang telah dilakukannYa.

Berikut adalah rasio qaji tertinggi dan terendah:

I.

I[o. Retto Stala Ferberdingsr

t Gaji pegawai yang tertinggi dan terendah

3:1

c Gaji Direksi yang tertinggi dan terendah

1:1

3 Gaji Komisaris yang tertinggi dan tereodah

1:1

4 Gaji Direksi tertinggi dan Komisaris tertinggi

2:l

5 Gaji Dteksi tertinggi dan pegawar terfinggi

3:1

J.

TNENIIENSI RAPAT DEUIAIT KOMISARIS DAIT DIRTKSI

Jumlah rapat Dewan Komisaris PT BPR

^BePeDe

Kutai

Sejahtera

pada tahun 2019 adalah 9 Kali Rapat. Data

^Kehadiran

Anggota Dewan Komisaris dan Direksi sebagai berikut ^: I[ama Anggota Desar

Komisarir dsa DireAsi

Junteh Rapat

Kehadlrea Rnpet Kehadiratr ila*tng-us$iug Alggota Derarr Kontseris

dal

Dirotal

Secare

rtsiL

Melalnl Tetaologt Telekonfraace

Sudarrno Kafi 9 Kali 9 Kali

Suwarto Kali 9 Kali 9 Kali

Umar Syam Kali 9 Kali 8 Kali

Bambang Suherwanto Kali

I

^Kali

I

Kali

Total rapet 1rcr tehun Kalt 9

rhu

9 Keri

JI'TILAII

PEITYIMPAITGAIT

IN:rERIT YANG TER.'ADI DAIT

^UPAYA

PEIIYELESALILN OLEH PT BPR BePeDe KUTAI SF^IAIITERA

Jumlah

Penyimpangan

intern

^(intemal

fraudl yaitu

penyimpangan atau kecurangan terkait keuangan yang dilakukan oleh Direksi, Dewan Komisaris, Pegawai Tetap dan Pegawai Tidak Tetap (Honorer

dan/atau

outsourcingl yang

berupa perbandingan antata tahun lapotan dan tahun

sebelumnya, sebagai berikut ^:

K.

Intemel Freud dalem

l

Tahun

Jumlah tatus

png

dilakukan oleh Dlreksl

I}erer

Koalsarls

Pegnrai Tetap

Pcgfsri

TidahTetap

2018 2{Jt9 ²⁰¹⁴ 2{,19 20ra ?,oL9 2018 ztlr9

Total Fraud Itihil ltthil l ^KaIi Itthll !rthtl

Telah Diselesaikao

tuir ^{rihtl rihil rihfl}

Dalam proses penyelesaian

internal BPR I{ihfl I{thfl r{ihll r$hil

Belum diupayakan

penyelesaiannya ITthfl rYthil ltihIl ^rvthll

1"111, 6iqil6qkr anjuti

melalui proses hukum xthll r{thll

rttil

^r5ihfl

I(ESINilPULAN UMUM HASIL PET{ILAIAN PENERAPAI{ ?ATA KEIOLII BPR

perlngakat

hasil

Penilalan

sendiri (self Assestmentl

^Penerapaa

tata

Kelola PT BPR BePeDe Kutei SeJahtera sebagai berikut :

Ho. Aspct yaag Dlallat Htlrt KoilryDosit

1 Pelaksanaan Tlrgas dan Tanggung Jawab Direksi 0,33

c Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris o,27

J Kelengkapan dan Pelaksaflaan Tugas Komite

4 Penanganan Benturan Kepentingan ^O,28

5 Penerapan Fungsi KePatuhan O,27

6 Penerapan Fungsi Audit Intern ^O123

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern ^O,(}6

I

^Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian Intem

I

Batas Maksimum Pemberian Kredit ^Or18

10 Rencana Bisnis BPR o,L7

11 Transparansi Kondisi Keuangan dan ^Non Keuatrgan o,1a

Juolah iltlai Kompostt ^L196

Tenggarong, 26 Mei

PT. Bank Perkreditan ^Ra-}ryat BePeDe Klrtai Sejahtera

it

///

^,'

^:

Hasil Fcnlhfan Beodttt {self fscctslneatf Fcocratrna Tata Ecloh f,flrr f,6rsp66,lf Pcrlagtst l(ompo*tt

1.96 Baik

Arralfcb

@arr

Tata Kelola PT BPR BePeDe Kutai Sejahtera untuk periode akhir Desember ^2O19, adalah ^sebagai berikut ^:

Secara keseluruhan

Pf

^{BPR BePeDe}

^Kutai

^Sejahtera

^telah

melaksanakan Penerapan

Tata

^{Kelola yang secara}

umum Baik. hal ini

dapat

dilihat

dari

pemenuhan Kriteria/indicator

Penerapan

Tata Kelo}a PT BPR

^BePeDe Kutai Sejahtera. Adapun masih terdapat kelemahan dalam

hal

penerapan tata kelola PT BPR ^BePeDe Kutai Sejahtera, maka secara umum kelemahan tersebut tidak signifikan dart dapat dilakukan perbaikan oleh manajemen ^BPR.

I