L A P O R A N PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (CGC) DAN SELF ASSESMENT PT. BPR NUSANTARA BONA PASOGIT 18 TAHUN 2020
2020
LAPORAN PELAKSANAAN
TATA KELOLA - GOOD CORPORATE GOVERNANCE PT. BPR NUSANTARA B0NA PASOGIT 18
TAHUN 2020
I. PENDAHULUAN
Pelaksanaan prinsip Good Corporate Government (GCG) merupakan unsur penting di industri perbankan mengingat risiko dan tantangan yang dihadapi oleh industri perbankan yang semakin meningkat. Penerapan prinsip GCG secara konsisten akan memperkuat posisi daya saing perusahan, memaksimalkan nilai perusahaan, mengelola sumber daya dan risiko secara lebih efektif dan efisien yang pada akhirnya akan mempengaruhi tingkat kepercayaaan pemegang saham dan Stakeholders, meminimalisasi risiko akibat ketidakpatuhan terhadap ketentuan yang berlaku, melaksanakan kode etik yang berlaku, serta mencegah praktek fraud sehingga Bank dapat tumbuh berkembang menjadi salah satu Bank terbesar di Indonesia.
Dalam rangka meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan stakeholders, dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku serta nilai-nilai etika yang berlaku umum pada industri perbankan, PT.BPR NBP 18 wajib melaksanakan kegiatan usahanya dengan berpedoman pada prinsip-prinsip Good Corporate Governance (GCG) meliputi :
1. Transparency (Transparan)
Keterbukaan informasi dan proses di dalam pengambilan keputusan.
2. Accountability (Akuntabilitas)
Kejelasan fungsi dan tanggung jawab agar pengelolaan efektif.
3. Responsibility (Pertanggungjawaban)
Kepatuhan terhadap perundang-undangan dan prinsip pengelolaan yang sehat.
4. Independency (Independensi)
Pengelolaan yang profesional tanpa pengaruh atau tekanan dari pihak manapun.
5. Fairness (Kewajaran)
Keadilan dan kesetaraan di dalam memenuhi hak-hak para pemangku kepentingan.
Dalam rangka menerapkan kelima prinsip dasar tersebut di atas, PT.BPR NBP 18 telah berpedoman pada ketentuan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku yang terkait dengan pelaksanaan Good Corporate Governance.
Tujuan Pelaksanaan Prinsip-prinsip Good Corporate Governance (GCG) di PT. BPR NBP 18 adalah : 1. Meningkatkan kinerja Bank dengan menerapkan GCG dalam segala kegiatan Bank sejalan
dengan visi, misi dan rencana strategi usaha yang telah ditetapkan Bank.
2. Menjaga agar kegiatan operasional Bank mematuhi peraturan internal dan eksternal bank, serta perundangan yang berlaku.
3. Meningkatkan pertanggungjawaban dan memberikan nilai tambah Bank kepada Stakeholders.
4. Memperbaiki budaya kerja bank.
5. Mengelola sumber daya Bank secara lebih amanah.
6. Mendorong dan mendukung pengembangan Bank.
II. PENGUNGKAPAN PENERAPAN TATA KELOLA PT.BPR NBP 18
Ruang Lingkup Penilaian Sendiri (Self Assesment) Pelaksanaan Prinsip-prinsip Good Corporate Governance (GCG) adalah :
1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi.
2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris.
3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi komite.
4. Penanganan benturan kepentingan.
5. Penerapan fungsi kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern
6. Penerapan manajemen risiko, termasuk sistem pengendalian intern.
7. Batas maksimum pemberian kredit.
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Anggota Direksi No Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Direksi
Nama : Hardey Sabar MT,SE,SH
NIK :
Jabatan : Direktur Utama
Tugas dan Tanggung Jawab : 1. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan Bank
2. Mengelola Bank sesuai kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan
peraturan perundang-undangan yang berlaku sesuai dengan prinsip GCG
3. Menindaklanjuti temuan audit intern dan audit ekstern dari OJK dan Kantor Akuntan Publik
4. Melakukan tugas operasional penyaluran dan penghimpunan dana
5. Melakukan tugas operasional dibidang pengembangan dan SDM
Nama : Rame Tio Bunga Sagala
NIK :
Jabatan : Direktur
Tugas dan Tanggung Jawab : 1. Menetapkan langkah-langkah yang diperlukan untuk memastikan seluruh Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain dalam rangka pelaksanaan prinsip kehati-hatian
2. Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha BPR tidak menyimpang dari peraturan perundang-undangan
3. Memantau dan menjaga kepatuhan BPR terhadap seluruh komitmen yang dibuat oleh BPR kepada Otoritas Jasa Keuangan
4. Melakukan tugas dibidang operasional back office, penagihan, manajemen risiko dan APU PPT Tindak Lanjut Rekomendasi Dewan Komisaris :
1. Melakukan terobosan dalam melakukan penyaluran kredit
2. Tetap menjaga likuiditas dan mengendalikan cost yang ada, sehingga masih tetap menjaga rasio BOPO 85%
3. Melakukan upaya pendekatan dan sosialisasi kepada nasabah dan masyarakat terkait protokol kesehatan dengan memberikan masker gratis serta mencantumkan protokol kesehatan pada semua kantor operasional
4. Melakukan relaksasi kredit bagi debitur yang terdampak pandemi
5. Menyelesaiakan pembangunan gedung kantor cabang, sehingga dapat segera beroperasi 1
2
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung jawab Anggota Dewan Komisaris No Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Komisaris
Nama : Martogi Pantas Nainggolan
NIK :
Jabatan : Komisaris Utama
Tugas dan Tanggung Jawab : 1. Memastikan terselenggaranya Penerapan Tata Kelola dalam setiap kegiatan usaha BPR pada seluruh tingkatan/
jenjang organisasi
2. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi
3. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya
4. Mengawasi Direksi di dalam menjalankan operasional perusahaan dan memberikan nasihat kepada Direksi
Nama : Ahmad Dicky Nasution
NIK :
Jabatan : Komisaris
Tugas dan Tanggung Jawab : 1. Memastikan terselenggaranya Penerapan Tata Kelola dala setiap kegiatan usaha BPR pada seluruh tingkatan/
Jenjang
2. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi
3. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya
4. Mengawasi Direksi di dalam menjalankan operasional perusahaan dan memberikan nasihat kepada Direksi 1
1
Rekomendasi Kepada Direksi :
1. Melakukan terobosan dalam melakukan penyaluran kredit
2. Tetap menjaga likuiditas dan mengendalikan cost yang ada, sehingga masih tetap menjaga rasio BOPO 85%
3. Melakukan upaya pendekatan dan sosialisasi kepada nasabah dan masyarakat terkait protokol kesehatan dengan memberikan masker gratis serta mencantumkan protokol kesehatan pada semua kantor operasional
4. Melakukan relaksasi kredit bagi debitur yang terdampak pandemi
5. Menyelesaiakan pembangunan gedung kantor cabang, sehingga dapat segera beroperasi
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite a. Tugas dan Tanggung Jawab Komite
No
Komite Audit
Tugas dan Tanggung Jawab : NIHIL Komite Pematau Risiko
Tugas dan Tanggung Jawab : NIHIL Komite Remunerasi dan Nominasi
Tugas dan Tanggung Jawab : NIHIL Tugas dan Tanggung Jawab Komite
1
2
3
Sesuai dengan modal inti BPR yang masih dibawah 50 Milyar, maka PT. BPR NBP 18 belum ada membentuk Komite Audit, Komite Pemantau Resiko dan Komite Remunerasi.
PT.BPR NBP 18 masih menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan Fungsi Audit Intern atau Audit Internal dan Pejabat Eksekutif Kepatuhan.
b. Struktur, Keanggotaan, Keahlian, dan Independensi Anggota Komite
1
2 N I H I L
Pihak Independen
(Ya/Tidak) Komite
No Nama NIK Keahlian Audit Pemantau
Risiko Remunerasi dan Nominasi
c. Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite No
Komite Audit
Program Kerja :
Realisasi : NIHIL
Jumlah Rapat :
Komite Pematau Risiko
Program Kerja :
Realisasi : NIHIL
Jumlah Rapat :
Komite Remunerasi dan Nominasi
Program Kerja :
Realisasi : NIHIL
Jumlah Rapat :
Tugas dan Tanggung Jawab Komite 1
2
3
III. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI 1. Kepemilikan Saham Anggota Direksi Pada BPR
1 Hardey Sabar MT,SE,SH Tidak Ada Tidak Ada
2 Rame Tio Bunga Sagala Tidak Ada Tidak Ada
No Nama Anggota Direksi NIK Nominal Persentase
Kepemilikan (%)
2. Kepemilikan Saham Anggota Direksi Pada Perusahaan Lain
1 Hardey Sabar MT,SE,SH Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
2 Rame Tio Bunga Sagala Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
No Nama Anggota Direksi NIK Nama
Perusahaan Lain
Persentase Kepemilikan
(%) Sandi Bank
Lain
IV. HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA DIREKSI LAIN, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR
1. Hubungan Keuangan Anggota Direksi Pada BPR
1 Hardey Sabar MT,SE,SH Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
2 Rame Tio Bunga Sagala Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
No Nama Anggota Direksi NIK Pemegang
Saham Hubungan Keuangan
Anggota Dewan Komisaris Anggota
Direksi Lain
2. Hubungan Keluarga Anggota Direksi Pada BPR
1 Hardey Sabar MT,SE,SH Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
2 Rame Tio Bunga Sagala Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
No Nama Anggota Direksi NIK Pemegang
Saham Hubungan Keluarga
Anggota Dewan Komisaris Anggota
Direksi Lain
V. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA KOMISARIS
1. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada BPR
1 Martogi P Nainggolan Tidak Ada Tidak Ada
2 Ahmad Dicky Nasution Tidak Ada Tidak Ada
No Nama Anggota Dewan
Komisaris NIK Nominal (Rp) Persentase
Kepemilikan (%)
2. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Perusahaan Lain
601963 PT. BPR NBP 1 1.76%
602058 PT. BPR NBP 28 0.12%
0 PT. Dimensi Kreasi
Nusantara 75.00%
0 PT. Anugerah
Kreatif Nusantara 33.80%
2 Ahmad Dicky Nasution Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
Nama Perusahaan
Lain Persentase
Kepemilikan (%) Sandi Bank Lain
Martogi P Nainggolan 1
No Nama Anggota Dewan
Komisaris NIK
VI. HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR
1. Hubungan Keuangan Anggota Dewan Komisaris pada BPR
1 Martogi P Nainggolan Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
2 Ahmad Dicky Nasution Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
No Nama Anggota Dewan
Komisaris NIK Pemegang
Saham Hubungan Keuangan
Anggota Direksi Anggota Dewan
Komisaris Lain
2. Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris pada BPR
1 Martogi P Nainggolan Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
2 Ahmad Dicky Nasution Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada
No Nama Anggota Dewan
Komisaris NIK Pemegang
Saham Hubungan Keluarga
Anggota Direksi Anggota Dewan
Komisaris Lain
VII. PAKET/KEBIJAKAN REMUNISASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS YANG DITETAPKAN BERDASARKAN RUPS.
1. Paket / Kebijakan Remunerasi bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan Berdasarkan RUPS
1 Gaji 2 700,400,000 2 366,000,000
2 Tunjangan 2 213,384,721 2 47,512,577
3 Tantiem 0 - 0 -
913,784,721
413,512,577
0 - 0 - Total
Jumlah Keseluruhan (Rp) Dewan Komisaris
4 5
Kompensasi Berbasis Saham Remunerasi Lainnya
0 - 0 - No Jenis Remunerasi
(Dalam 1 Tahun)
Direksi Jumlah
Orang Jumlah
Keseluruhan (Rp) Jumlah Orang
2. Uraian Fasilitas Lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan Berdasarkan RUPS
Direksi Dewan Komisaris
1 Perumahan 26,000,000 0
2 Transportasi 0 41,400,000
3 Asuransi Kesehatan 39,135,450 16,732,799 4 Tunjangan Pulsa 34,200,000 23,328,000 No Jenis Fasilitas Lain
(Dalam 1 Tahun)
Uraian Fasilitas Disertai dengan Jumlah Fasilitas (Unit)
VIII. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah dalam perbandingan
Keterangan
Rasio gaji pegawai yang tertinggi (a) dan gaji pegawai
yang terendah (b) 3.4 : 1
Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji
anggota Direksi yang terendah (b) 1.37 : 1
Rasio gaji anggota Dewan Komisaris yang tertinggi (a)
dan gaji anggota Dewan Komisaris yang terendah (b) 1.44 : 1 Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji
anggota Dewan Komisaris yang tertinggi (b) 1.75 : 1 Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji
pegawai yang tertinggi (b) 3.91 : 1
Perbandingan
IX. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS 1. Pelaksanaan Rapat Dalam 1 (Satu) Tahun
No Tanggal Rapat Jumlah Peserta Topik/Materi Pembahasan 1
2 NIHIL
2. Kehadiran Anggota Dewan Komisaris
Fisik Telekonferensi
1 Martogi P Nainggolan 0 0 0%
2 Ahmad Dicky Nasution 0 0 0%
Frekuensi Kehadiran No Nama Anggota
Dewan Komisaris NIK Tingkat Kehadiran
(dalam %)
X. JUMLAH PENYIMPANGAN INTERNAL (INTERNAL FRAUD)
Total Fraud 0 0 0 0 0 1 0 0
Telah
Diselesaikan 0 0 1 0
Dalam Proses
Penyelesaian 0 0 0 0 0 0 0 0
Jumlah Penyimpangan
Internal (Dalam 1
Tahun Sebelumnya
Tahun Laporan
Tahun Sebelumnya
Jumlah Kasus (Satuan) yang Dilakukan Oleh Pegawai Tetap
Anggota Direksi Anggota Dewan Komisaris Pegawai Tidak Tetap Tahun
Laporan
Tahun Sebelumnya
Tahun Laporan
Tahun Sebelumnya
Tahun Laporan
Belum Diupayakan Penyelesaiannya
0 0 0 0 0 0 0 0
Telah
ditindaklanjuti Melalui Proses Hukum
0 0 0 0
Jumlah Penyimpangan Internal (Dalam
1 Tahun) Tahun
Sebelumnya Tahun
Laporan Tahun Sebelumnya
Jumlah Kasus (Satuan) yang Dilakukan Oleh Pegawai Tetap
Anggota Direksi Anggota Dewan Komisaris Pegawai Tidak Tetap Tahun
Laporan Tahun
Sebelumnya Tahun
Laporan Tahun
Sebelumnya Tahun Laporan
XI. PERMASALAHAN HUKUM YANG DIHADAPI
Perdata Pidana
Telah Selesai (telah mempunyai
kekuatan hukum yang tetap) 0 0
Dalam Proses Penyelesaian 0 0
Total 0 0
Jumlah (Satuan) Permasalahan Hukum
XII. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN
Nama Jabatan NIK Nama Jabatan NIK
1 2
Keterangan NIHIL
Pihak yang Memiliki Benturan Kepentingan
No Pengambilan Keputusan Jenis
Transaksi
Nilai Transaksi (Jutaan Rupiah)
XIII. PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN KEGIATAN POLITIK
1 14 Agst 2020 Kegiatan 17 Agustus Masyarakat 480,000
2 05 Nov 2020 Pembangunan Gereja Gereja 1,700,000
3 14 Des 2020 Sumbangan Duka Cita Karyawan dan Nasabah 1,775,000
4 23 Des 2020 Pelaksanaan Natal Masyarakat 750,000
5 28 Des 2020 Sumbangan Suka Cita Karyawan dan Nasabah 3,810,000 Jumlah (Rp)
No Tanggal
Pelaksanaan Jenis Kegiatan
(Sosial/Politik) Penjelasan
Kegiatan Penerima Dana
XIV. KESIMPULAN UMUM HASIL SELF ASSESSMENT PELAKSANAAN GCG
Berdasarkan hasil self assessment pelaksanaan GCG PT. BPR Nusantara Bona Pasogit 18 Periode Desember 2020, disampaikan hal-hal sebagai berikut :
a. Nilai Komposisi GCG sebesar 1.41 dengan predikat komposit Sangat Baik
No Aspek Yang Dinilai Bobot Peringkat Nilai
1 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab
Direksi 20.00% 1 0.30
2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab
Dewan Komisaris 15.00% 1 0.23
3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau
Fungsi Komite 0.00% 1 0.00
4 Penanganan Benturan Kepentingan 10.00% 1 0.17
5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank 10.00% 1 0.18
6 Penerapan Fungsi Audit Intern 10.00% 1 0.15
7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern 2.50% 1 0.03
8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko
termasuk Sistem Pengendalaian Intern 10.00% 1 0.00
9 Batas Maksimum Pemberian Kredit 7.50% 1 0.13
10 Rencana Bisnis BPR 7.50% 1 0.14
11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non
Keuangan serta Pelaporan Internal 7.50% 1 0.09
100.00% 1.41
Nilai Komposit
Predikat Komposit Sangat Baik
c. Kekuatan Pelaksanaan GCG
- Dengan disusunnya Standar Operasional Prosedur GCG yang telah dibuat dan dilaksanakan disemua kegiatan dan jaringan kantor PT. BPR NBP 18, Tata Kelola Bank akan berjalan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku
- Dengan adanya pedoman kerja bagi Dewan Komisaris dan Direksi, sehingga Direksi dapat melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya dengan baik sesuai dengan ketentuan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku
- Fungsi kepatuhan Bank, Fungsi Audit Intern, Fungsi Audit Ekstern akan berjalan sesuai ketentuan GCG
d. Informasi Lainnya
Pada periode laporan tahun 2020 Dewan Komisaris yang dilaporkan telah diberhentikan pada tanggal 20 Februari 2021, dan digantikan oleh Dewan Komisaris baru yang terdiri dari : - Joni Cahyono sebagai Komisaris Utama
- Fitriana Siregar sebagai Komisaris
Demikian kami sampaikan Laporan Penerapan Tata Kelola PT.BPR NBP 18 untuk tahun 2020 Terimakasih.
Perbaungan, 28 April 2021 PT. BPR NBP 18 Perbaungan
Joni Cahyono Hardey Sabar MT,SE,SH Komisaris Utama Direktur Utama
PT. BPR NBP 18
Kantor Pusat : Jl.Serdang No.10 G Perbaungan 20986 SUMUT, Telp: (061) 7990620, E-mail: bpr_nbp18@yahoo.com Kantor Cabang : Jl. Pahlawan Komplek Tebing Central Bisnis Blok A No.6 Tebing Tinggi SUMUT Telp : (0621) 2613444 Kantor Kas : Jl. Raya Medan T.Tinggi Km 60 No.202 Sei Rampah,SUMUT, Telp: (0621) 441467
No : C/064/IV/2021 Perbaungan, 30 April 2021 Lamp : 1(satu) set
Kepada Yth,
Bapak Pemimpin DPP Perbarindo Komp Patra II No 46
Jln Jend Ahmad Yani Bypass Cempaka Putih
Jakarta Pusat
Perihal : Laporan Penerapan Tata Kelola PT.BPR NBP 18
Menunjuk Peraturan OJK Nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran OJK Nomor 24/SEOJK.03/2020 tentang Perubahan Atas Surat Edaran OJK Nomor 5/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat, maka dengan ini kami sampaikan:
1. Laporan Penerapan Tata Kelola PT.BPR NBP 18 untuk tahun 2020 2. Tanda Terima Laporan dari OJK
Demikian hal ini kami sampaikan, atas perhatian serta kerjasamanya kami ucapkan terimakasih.
Hormat kami, PT. BPR NBP 18
Hardey Sabar MT Silaban Rame Tio Bunga Sagala Direktur Utama Direktur
