SILABUS M ATA KULIAH
M at a Kuliah
:M anajemen Risiko
Kode
:M B 412
SKS/ Semest er
:3 / Semest er Ganjil
Dosen/ Kode
:Drs. Girang Razat i, M .Si.
Kode : 1796
Ridw an Purnama, SH., M .Si
Kode : 1384
Prasyarat
:Telah lulus M anajemen Operasi, M anajemen Pemasaran,
M anajemen Keuangan, dan M anajemen Sumber Daya M anusia
1. Tujuan M ata Kuliah
Set elah mengikut i perkuliahan ini mahasisw a diharapkan mampu menjelaskan konsep risiko
dan manajemen risiko, mengident ifikasi, mengukur, dan mengendalikan risiko baik dit angani
sendiri maupun dialihkan pada pihak lain.
2. Deskripsi Ringkas:
Risiko berkait an dengan kondisi t erjadinya deviasi yang menyebabkan kerugian. Dalam dunia
usaha, kondisi ini senant iasa ada dan menunt ut perhat ian manajemen unt uk mengelolanya
dengan t epat . Int i pembahasan M anajemen risiko meliput i ident ifikasi at as risiko yang ada,
mengukur berat nya risiko, dan menanganinya dengan pendekat an / st rat egi t ert ent u.
3. Pendekatan pembelajaran
Eksposit ori dan inkuiri
M et ode
:
Ceramah, t anya-jaw ab, diskusi dan pemecahan masalah
Tugas
:
Kuis, makalah, diskusi, observasi ke perusahaan asuransi jiw a dan
kerugian, dan penyajian hasil observasi.
M edia
:
OHP, LCD/ pow er point
4. Evaluasi :
Keberhasilan mahasisw a dalam perkuliahan ini dit ent ukan oleh prest asi yang bersangkut an
dalam:
a. Persent ase kehadiran kuliah
b. Akt ivit as di dalam kegiat an kelas
c.
Penyelesaian t ugas individu dan kelompok
d. Kuis per pokok bahasan
e. Penyajian dan diskusi
f.
Ujian Tengah Semest er dan Ujian Akhir Semest er.
5. Rincian materi perkuliahan tiap pertemuan
Pertemuan 1 : Konsep Risiko.
Pertemuan 2 : Pengertian, tujuan, dan fungsi M anajemen risiko
Ruang lingkup bahasannya menguraikan t ent ang berbagi pengert ian dari berbagai ahli, t ujuan
mempelajari M anajemen risiko, dan fungsi M anajemen risiko bagi rumah t angga konsumen
dan rumah t angga perusahaan.
Pertemuan 3 : M engidentifikasi Risiko
Ruang lingkup bahasannya menguraikan cara mengident ifikasi risiko dengan berbagai met ode
sepert i rimenguraikan cara mengident ifikasi risiko dengan berbagai met ode sepert i risk
analysis quest ionnaire
, met ode laporan keuangan, met ode pela aliran (flow chart ), met ode
inspeksi langsung pada obyek, juga int eraksi yang t erencana dengan bagian-bagian
perusahaan, analisis keuangan, dan met ode cat at an st at ist ic
Pertemuan 4 : Daftar Kerugian Potensil
Ruang lingkup bahasannya menguraikan daft ar kerugian pot ensil yang t erdiri at as kerugian
at as hart a, t anggung jaw ab at as kerugian pihak lain, dan t anggung jaw ab at as kerugian
personil.
Pertemuan 5 : Prinsip-prinsip Pengukuran Risiko
Ruang lingkup bahasannya menguraikan konsep probabilit as dalam mengukur risiko, t afsiran
t ent ang probabilit as, dan deskripsi probabilit as.
Pertemuan 6 dan 7 : Pengendalian Risiko
Ruang lingkup bahasannya menguraikan t ent ang pengendalian risiko yang t erdiri at as
penanggulangan risiko dan pembiayaan risiko.
Pertemuan 8 : Ujian Tengah Semester
Pertemuan 9 dan 10 : Pemindahan Risiko Kepada Perusahaan Asuransi
Ruang lingkup bahasannya menguraikan pengert ian asuransi secara ot ent ik juga pengert ian
secara umum baik dari pihak t erjamin maupun pihak penjamin, perbedaan asuransi dengan
judi, obyek risiko yang dapat diasuransikan, dan berbagai penggolongan asuransi.
Pertemuan 11
: Hukum Asuransi di Indonesia
Ruang lingkup bahasannya menguraikan t ent ang dasar-dasar hukum asuransi, pengat uran
asuransi di Indonesia, dan aspek hukum dalam perjanjian asuransi.
Pertemuan 12 : Prinsip Dasar Dalam Asuransi dan Polis Asuransi
Ruang lingkup bahasannya menguraikan prinsip-prinsip dasar dalam asuransi disert ai
cont ohnya dan pengert ian polis asuransi, macam-macam polis asuransi disert ai cont ohnya dari
berbagai perusahaan asuransi yang ada, dan pembukt ian polis asuransi bila t erjadi klaim.
Pertemuan 13 : Premi Asuransi
Ruang lingkup bahasannya menguraikan pengert ian premi asuransi dan macam-macamnya
baik unt uk asuransi kerugian at au asuransi jiw a, juga cara menghit ung premi asuransi unt uk
berbagai jenis asuransi.
Pertemuan 14 : Asuransi Jiw a
Ruang lingkup bahasannya menguraikan pengert ian asuransi jiw a disert ai cont oh yang ada di
Indonesia dan membahas permasalahan asuransi jiw a.
Pertemuan 15 : Asuransi Kerugian
Ruang lingkup bahasannya menguraikan pengert ian asuransi kerugian disert ai cont oh yang ada
di Indonesia dan membahas permasalahan asuransi kerugian.
7. Sumber/ Referensi
:
Buku ut ama
1. Soeisno Djojoseodarso. M anajemen Risiko dan Asuransi. Jakart a : Salemba Empat .
2. Vaughan, Emmet J. Fundament al of Risk and Insurance. 2
nd.
New York : John Willey
3. Abbas Salim. Asuransi dan M anajemen Risiko. Jakart a : Raya Grafindo Persada.
4. Beneveld. H. Van. Penget ahuan Umum Asuransi. Jakart a : Bhrat ara.
5. Herman Darmaw i. M anajemen Risiko. Jakart a : Bumi Aksara.
6. Husein Umar. M anajemen Risiko Bisnis. Jakart a : Gramedia.
7. Rayendra L. Tornan. Panduan M emilih Asuransi Kerugian. Jakart a : Gramedia.
8. Rejda, George E. Principle of Insurance. Scot t : Forsman & Co.
SATUAN ACARA PERKULIAHAN
Sesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK
Tujuan pembelajaran khusus
(performansi/ indikat o r)
Subpokok bahasan dan rincian mat eri
1 POKOK BAHASAN 1
Konsep Risiko
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami konsep risiko
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT menjelaskan pengert ian risiko secara t ert ulis d an lisan dengan benar
M ahasisw a mampu menyimpulkan pengert ian risiko secara t ert ulis dengan benar1.2 Risiko dan ket idakpast ian
M ahasisw a mampu menjelaskan dengan kat a-kat a sendiri art i ket idakpast ian secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu menghubungkan pengert ian risiko dan ket idakpast ian secara t ert ulis dengan benar 1.3 Sumber dan jenisrisiko
M ahasisw a mampu menjelaskan sumber risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampumenjelaskan jenis risiko secara t ert ulis dengan benar 2 POKOK BAHASAN 2
Pengert ian, t ujuan,
dan fungsi
manajemen risiko
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami konsep dasar manajemen risiko
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT
2.1 Pengert ian manajemen Risiko
Sesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK PENGAJARAN
ALAT BANTU M ENGAJAR
BAHAN BACAAN
M ahasisw a mampu menyimpulkan pengert ian manajemen risiko2.2 Tujuan
manajemen risiko
M ahasisw a mampu menjelaskan t ujuan manajemen risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampumenyimpulkan t ujuan manajemen risiko dengan kat a-kat a sendiri secara t ert ulis dengan benar 2.3 Fungsi
manajemen risiko
M ahasisw a mampu menjelaskan fungsi manajemen risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu membericont oh fungsi manajemen risiko secara t ert ulis dengan benar
3 POKOK BAHASAN 3
M engident ifikasi risiko
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami cara mengident ifikasi risiko
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT Handout
1, 2, 4, 5, 8,
SUB POKOK BAHASAN
SASARAN BELAJAR
3.1 M engident ifikasi risiko
M ahasisw a mampu mengident ifikasi r isiko secara t ert ulis
M ahasisw a mampu menjelaskan met ode risk analysis quest ionaire secara t ert ulis
M ahasisw a mampu menjelaskan met ode laporan keuangan secara t ert ulis
M ahasisw a mampumenjelaskan met ode pet a aliran (flow chart ) secara t ert ulis
M ahasisw a mampu menjelaskan met ode infeksi langsung pada objek secara t ert ulisSesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK PENGAJARAN
ALAT BANTU M ENGAJAR
BAHAN BACAAN
dengan bagian-bagian perusahaan secara t ert ulis
M ahasisw a mampumenjelaskan analisis keuangan secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu menjelaskan met ode cat at an st at ist ik dari kerugian masa lalu secara t ert ulis dengan benar3.2 Konsep probabilit as dalam mengukur risiko
M ahasisw a mampu menjelaskan konsep probabilit as dalam mengukur risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh konsep probabilit as dalam mengukur risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampumenghit ung probabilit as dalam mengukur risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampumembedakan dua macam t afsiran t ent ang probabilit as dalam mengukur risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampumengat ur kembali deskripsi probabilit as dalam mengukur risiko secara t ert ulis dengan benar
4 POKOK BAHASAN 4
Daft ar Kerugian Pot ensil
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami kerugian pot ensil yang t erdir i at as kerugian at as hart a, t anggung jaw ab at as kerugian pihak lain, dan t anggung jaw ab at as kerugian personil.
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT Handout
2, 4, 6
SUB POKOK BAHASAN
SASARAN BELAJAR
4.1 Kerugian at as hart a
Sesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK PENGAJARAN
ALAT BANTU M ENGAJAR
BAHAN BACAAN
benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh kerugian at as hart a secara t ert ulis dengan benar 4.2 Tanggung jaw abat as kerugian pihak lain
M ahasisw a mampu menjelaskan t ent ang t anggung jaw ab at as kerugian pihak lain secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh t ent ang t anggung jaw ab at as kerugian pihak lain secara t ert ulis dengan benar4.3 Tanggung jaw ab at as kerugian personil
M ahasisw a mampu menjelaskan t anggung jaw ab at as kerugian personil secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh t anggung jaw ab at as kerugian personil secara t ert ulis dengan benar 5 POKOK BAHASAN 5Prinsip-prinsip pengukur an risiko
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami pengukuran risiko
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT Handout
SUBPOKOK BAHASAN SASARAN BELAJAR 5.1 Pengukuran
risiko
M ahasisw a mampu menjelaskan pengukur an risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh pengukuran risiko secara t ert ulis dengan benar 5.2 KonsepProbabilit as
M ahasisw a mampu menjelaskan konsep probabilit as secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh konsep probabilit as secara t ert ulis dengan benar 6, 7 POKOK BAHASAN 6Pengendalian risiko Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami pengendalian risiko
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT Handout
1, 2, 4, 5, 8
Sesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK PENGAJARAN
ALAT BANTU M ENGAJAR
BAHAN BACAAN
6.1 Penanggulangan risiko
M ahasisw a mampumenjelaskan penangulangan yang t erdiri at as menghindari, mengendalikan kerugian, pemisahan, kombinasi, dan pemindahan risiko secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh penangulangan yang t erdiri at as menghindari, mengendalikan kerugian, pemisahan, kombinasi, dan pemindahan risiko secara t ert ulis dengan benar 6.2 Pembiayaanrisiko
M ahasisw a mampu menjelaskan pembiayaan risiko yang t erdiri at as riskfinancing t ransf er dan risk
ret ent ion (meret ensi) secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh pembiayaan risiko yang t erdiri at as risk financing t ransf er dan riskret ent ion(meret ensi) secara t ert ulis dengan benar
8 UJIAN TENGAH SEM ESTER
9 POKOK BAHASAN 8
Pemindahan risiko kepada pihak asuransi
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami pemindahan risiko kepada pihak asuransi
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT Handout
1, 2, 4, 5, 8
SUBPOKOK BAHASAN SASARAN BELAJAR 9.1 Pengert ian
asuransi
M ahasisw a mampu membedakan definisi asuransi dilihat dari pihak penjamin dan t erjamin secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampumenjelaskan unsur-unsur asuransi secara t ert ulis dengan benar
9.2 Perbedaan
asuransi dengan akt ivit as-akt ivit as lain
M ahasisw a mampu membedakan asuransi dengan t abungan secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampuSesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK
dengan perjudian secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampumembedakan asuransi dengan spekulasi t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu membedakan asuransi dengan bonding t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu membedakan asuransi dengan anuit as t ert ulis dengan benar9.3 Risiko pihak penanggung
M ahasisw a mampu menjelaskan pengert ian, hukum bilangan besar, dan jumlah exposures yang diperlukan unt uk t ingkat keakurat an est imasi secara t ert ulis dengan benar
9.4 Risiko pihak penanggung
M ahasisw a mampu menjelaskan pengert ian dan t eori nilai guna bat as secara t ert ulis dengan benar
10 POKOK BAHASAN 9 Dampak Asuransi Terhadap Kehidupan Sosial_Ekonomi
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami dampak asuransi t erhadap kehidupan social ekonomi
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT
10.1 Fungsi Asuransi M ahasisw a mampu menjelaskan fungsi asuransi secara t ert ulis dengan benar
10.2 Fakt or-fakt or yang M endorong Timbulnya Usaha Asuransi
M ahasisw a mampu menjelaskan fact or-f akt or yang mendorong t imbulnya usaha asuransi secara t ert ulis dengan benar
10.3 Pengaruh Asuransi Terhadap Kehidupan Sosial Ekonomi
M ahasisw a mampu menjelaskan pengaruh asuransi t erhadap kehidupan social ekonomi secara t ert ulis dengan benar
10.4 Aspek Produkt if Dari Asuransi
M ahasisw a mampu menjelaskan aspek produkt if dari asuransi secara t ert ulis dengan benar 10.5 Asuransi dan
Teori Nilai Guna Bat as
Sesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK
11 POKOK BAHASAN 10
Hukum asuransi di Indonesia
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami hukum asur ansi di Indonesia
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT
M ahasisw a mampu menuliskan kembali dasar hukum asuransi secara t ert ulis dengan benar 10.2 Pengat uran
asuransi di Indonesia
M ahasisw a mampu menjelaskan pengat ur an asuransi di Indonesia
10.3 Aspek hukum dalam
perjanjian asuransi
M ahasisw a mampu menjelaskan aspek hukum dalam perjanjian asuransi
12 POKOK BAHASAN 11
Prinsip dasar dalam asuransi dan polis asuransi
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami prinsip dasar asuransi dan polis asuransi
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT
11.1 Syarat -syarat risiko yang Dapat diasuransikan
M ahasisw a mampu menjelaskan syarat -syarat risiko yang dapat diasuransikan secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh syarat -syarat risiko yang dapat diasuransikan secara t ert ulis dengan benar 11.2 Beberapa prinsipdasar perjanjian asuransi
M ahasisw a mampu menjelaskan prinsip dasar perjanjian asuransi secara t ert ulis dengan benar
M ahasisw a mampu memberi cont oh prinsip dasar perjanjian asur ansi secara t ert ulis dengan benar11.3Pelaksanaan prinsip ut most
good fait h
M ahasisw a mampu menjelaskan secara prinsiput most good fait ht ert ulis dengan benar
Sesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK 13 POKOK BAHASAN 12
Premi asur ansi
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami pr emi asuransi
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT
12.1 Pengert ian premi asur ansi
M ahasisw a mampu menjelaskan pengert ian premi asuransi secara t ert ulis dengan benar
12.2 Fungsi premi asuransi
M ahasisw a mampu menjelaskan fungsi premi asuransi secara t ert ulis dengan benar
12.3 Akt uaria dan penent uan Tariff
M ahasisw a mampu menjelaskan akt uaria dan penent uan t arif secara t ert ulis dengan benar 12.4 Komponen
premi asuransi
M ahasisw a mampu menjelaskan komponen premi asuransi secara t ert ulis dengan benar
12.5 Jenis t arif asuransi
M ahasisw a mampu menjelaskan jenis t arif asuransi secara t ert ulis diasuransikan secara t ert ulis dengan benar
12.7 Pengembalian premi
M ahasisw a mampu menjelaskan pengembalian premi secara t ert ulis dengan benar
14 POKOK BAHASAN 13
Asuransi Jiw a
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami t ent ang asuransi jiw a
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT
13.1 Pengert ian asuransi jiw a
M ahasisw a mampu menjelaskan pengert ian asuransi jiw a secara t ert ulis dengan benar
13.2 Risiko yang dijamin dan t idak dijamin
M ahasisw a mampu menjelaskan dan memberi cont oh risiko yang dijamin dan t idak dijam in secara t ert ulis dengan benar
13.3 Syarat -syarat umum
Sesi POKOK BAHASAN DAN SUB POKOK
BAHASAN
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM DAN SASARAN BELAJAR
BENTUK PENGAJARAN
ALAT BANTU M ENGAJAR
BAHAN BACAAN
penghent ian pert anggungan, laporan t idak benar secara t ert ulis dengan benar.
15 POKOK BAHASAN 14
Asuransi Kerugian
TUJUAN PEM BELAJARAN UM UM
Sesudah mengikut i kuliah ini mahasisw a diharapkan memahami t ent ang asuransi kerugian
Kuliah mimbar Kulsponsi Diskusi
Whit e board OHT Handout
2, 3, 5, 6, 9
SUB POKOK BAHASAN
SASARAN BELAJAR
14.1 Pengert ian asuransi kerugian
M ahasisw a mampu menjelaskan pengert ian asuransi kerugian secara t ert ulis dengan benar 14.2 Risiko yang
dijamin dan t idak dijamin
M ahasisw a mampu menjelaskan dan memberi cont oh risiko yang dijamin dan t idak dijam in secara t ert ulis dengan benar
14.3 Syarat -syarat umum