KOLEJ FOREX FOREX CARA MUDAH, SELAMAT & BERKESAN
PENDAHULUAN
Tahniah! Anda telah berjaya mendapatkan sebuah buku yang paling berharga bagi anda! Walaupun harganya tidak seberapa, kami yakin, sebenarnya kandungan buku ini bernilai lebih tinggi daripada itu. Pelaburan anda untuk mempelajari ilmu yang terkandung dalam buku ini pasti berbaloi.
Ilmu dan pengajaran serta tip-tip yang dimuatkan dalam buku ini adalah hasil kajian dan pengalaman menceburkan diri dalam dunia forex selama lebih 6 tahun. Jadi, kandungan buku ini bukanlah hanya terjemahan fakta daripada pelbagai sumber, tetapi juga adalah cerita pengalaman dan pengajaran yang cukup berguna untuk dikongsi bersama. Ia bukanlah sesuatu yang direka semata-mata untuk mendapatkan pendapatan sampingan, tetapi adalah pengalaman jatuh bangun yang pernah dilalui, untung dan rugi yang pernah dialami, kesilapan dan kesalahan yang pernah dilakukan sepanjang penglibatan kami dalam dunia forex.
Kami berharap, buku ini akan dapat memaksimumkan profit anda tanpa anda perlu melalui sendiri segala jatuh dan bangun, untung rugi
serta salah silap kami semasa mempelajari selok belok perdagangan forex ini.
KANDUNGAN
MUKADDIMAH...6
BAB 1 - PENGENALAN FOREX ... 8
1. APA ITU FOREX? ...8
2. MATA WANG UTAMA FOREX...9
3. PERBEZAAN DI ANTARA FOREX DAN SAHAM ...11
BAB 2 - PASARAN FOREX ... 13
1. ISTILAH-ISTILAH (TERMS) UTAMA...13
2. PASARAN FOREX ...21
3. PENGENALAN CARTA (Chart) ...27
BAB 3 - BROKER FOREX DAN PLATFORM... 30
1. MEMILIH BROKER-BROKER FOREX...30
2. LANGKAH-LANGKAH MEMBUKA AKAUN FOREX ...32
3. FUNGSI-FUNGSI IKON METATRADER ...38
4. KAEDAH MEMBUAT DEPOSIT KE AKAUN...42
BAB 4 - PENGURUSAN KEWANGAN (MONEY MANAGEMENT) ... 45
BAB 5 - TREND PASARAN ... 49
1. MENGENAL TREND...49
2. JAPANESE CANDLESTICK ...54
BAB 6 – ANALISIS FOREX... 59
Pengenalan : Analisis Forex ... 59
1. DATA EKONOMI GLOBAL (FUNDAMENTAL ANALYSIS) ...59
2. ANALISIS TEKNIKAL ...63
i) STOCHASTIC ...64
ii) MOVING AVERAGE (MA)...68
iii) ZIGZAG ...70
v) MACD ...74
vi) RSI (Relative Strength Index) ...75
vii) FIBONACCI RETRACEMENT ...77
BAB 7- ANALISIS TEKNIKAL & STRATEGI KOLEJFOREX ... 81
1) TEKNIK KANDANG KAMBING ...81
2) TEKNIK SCALPING...89
3) TEKNIK KOTAK...93
4) TEKNIK ‘CURI PIPS’. ...95
BAB 8 - DISIPLIN ... 105
PENUTUP ... 109
MUKADDIMAH
Sebagai mukaddimah kepada pembelajaran ini, ingin kami berikan sedikit nasihat dan peringatan
sebagai tip paling penting sebelum anda memulakan langkah anda. Seperti trader-trader lain yang
pernah jatuh dan bangun dalam industri ini, pertama sekali, kami ingin mengingatkan semua pembaca
bahawa dagangan forex sebenarnya adalah satu bidang yang berisiko tinggi. Berisiko tinggi di sini
bermaksud kebarangkalian untuk pelabur kehilangan sebahagian atau keseluruhan wang pelaburan
mereka adalah cukup besar, dan tidak mustahil pula hal ini boleh berlaku dalam tempoh beberapa minit
sahaja. Jadi, sebelum anda mula melabur dengan modal wang ringgit anda, cubalah berjinak-jinak
dengan dunia urusniaga forex ini dengan membuka akaun percubaan (demo account). Malah,
memandangkan risikonya begitu tinggi, ada sesetengah trader profesional yang menasihati pelabur
amatur supaya berlatih menggunakan akaun demo selama sekurang-kurangnya setahun sebelum mula
membuka ‘real account’. Jika anda berminat, anda juga boleh memilih untuk berlatih menggunakan
akaun mikro (micro account) dahulu di mana nilai depositnya adalah serendah USD1.00.
Kesimpulannya, anda mesti sedar dan faham akan risiko kehilangan wang dalam pelaburan ini.
Kedua, keuntungan dan kerugian dalam urusniaga forex ini juga bukan hanya tertakluk kepada
pengetahuan, malah sikap pelabur dan trader juga memainkan peranan penting dalam menentukan
jumlah keuntungan anda. Forex memerlukan anda sentiasa berdisiplin, berhati-hati, bersabar,
mengawal diri, bertenang dan tidak tertekan semasa menjalankan trading dan mengendalikan akaun
anda. Setiap trader perlu mempunyai disiplin yang kuat untuk mengawal tabiat trading mereka. Sikap
tamak kerap menjatuhkan trader yang pada mulanya sudah mengumpul keuntungan yang berlipat
ganda. Sikap tidak sabar dan hilang kawalan sering membuatkan trader hilang pertimbangan kerana
ingin merebut peluang yang disangka akan terlepas jika tindakan segera tidak diambil. Jangan
sekali-kali membuka post dalam keadaan tergesa-gesa kerana kesilapan yang kecil boleh membawa kepada
kerugian yang besar. Trading dalam keadaan tertekan tidak akan membantu, malah boleh
mengakibatkan kerugian yang tidak tertanggung. Jadi, bersabarlah dalam mendalami ilmu forex ini.
Gunakan kemudahan akaun demo yang disediakan untuk anda menimba pengalaman. Akhir sekali,
kami ucapkan selamat membaca dan selamat mencuba!
Buat duit, Jangan hilang duit!
Kata orang, “Make pips, keep pips!”
PENGENALAN FOREX
Mengenal sedikit sebanyak mengenai
FOREX serta produk yang digunakan
BAB 1 - PENGENALAN FOREX
1. APA ITU FOREX?
– Definisi forex (Foreign Exchange –Tukaran Mata Wang) yang paling mudah bagi mereka yang baru berjinak-jinak dengan dunia FOREX adalah seperti berikut: Forex merupakan dagangan mata wang asing di antara sebuah negara dengan negara lain. Pada masa ini, Forex merupakan pasaran terbesar di dunia, iaitu dengan dagangan mata wang berjumlah lebih dari $2.5 TRILLION sehari. Pasaran Forex tidak mempunyai tempat dagangan khusus seperti New York Stock Exchange (NYSE), atau Kuala Lumpur Stock Exchange (KLSE). Sebaliknya forex ini melibatkan ‘dagangan antara bank (interbank)’ di mana bank-bank menjalankan dagangan antara satu sama lain tanpa lokasi khusus.Apa yang diperdagangkan dalam Forex? - MATA WANG. Inilah produk yang diperdagangkan di serata dunia. Oleh itu dalam pasaran Forex ini, mata wang sesebuah negara dijual atau dibeli oleh bank-bank negara lain. Contohnya, sekiranya anda ke bank atau ke pengurup wang yang biasanya terdapat di pasaraya-pasaraya besar, dan ingin menukar wang dari Ringgit Malaysia ke Dolar Amerika Syarikat, kadar tukaran mata wang adalah berbeza. Anda akan dapati bahawa harga Belian dan Jualan pada papan mata wang itu adalah berlainan, contohnya, harga Jualan adalah 3.50, dan Belian adalah 3.45. Ini bermakna, anda dapat menjual setiap Dolar AS yang anda miliki dengan harga RM3.50/dolar atau anda dapat membeli Dolar AS dengan harga RM3.45 bagi setiap dolar. Itulah contoh yang terbaik tentang bagaimana Forex diperdagangkan, ada Jualan, dan ada Belian.
2. MATA WANG UTAMA FOREX
USD --- US DOLLAR EUR ---EURO DOLLAR GBP ---BRITISH POUND AUD---AUSTRALIAN DOLLAR JPY---JAPANESE YEN CAD---CANADIAN DOLLAR CHF---SWISS FRANC
Selain dari mata wang, Emas dan Perak juga diperdagangkan di pasaran Forex.
Setiap mata wang dalam pasaran Forex diperdagangkan dalam bentuk berpasangan -‘PAIR’ –(berpasang) contohnya USDJPY bermaksud United States Dollar dan Japanese Yen, EURUSD bermaksud European Dollar dan United States Dollar. Apabila anda memperdagangkan sesuatu ‘Pair’, contohnya USDJPY, ini bermaksud anda BUY (BELI) USD dan SELL (JUAL) JPY dan sebaliknya. Gambar-gambar di bawah menunjukkan salah satu contoh ‘board mata wang’ .
Nota: Istilah yang digunakan adalah
+ BUY (BELI) pada harga ASK (HARGA DIMINTA). Market BUY dikenali sebagai BULL market
BUY (harga yang diBELI) SELL (harga yang diJUAL)
PAIR (mata wang yang diperdagangkan)
3. PERBEZAAN DI ANTARA FOREX DAN SAHAM
Ada beberapa perbezaan di antara forex dan saham. Anda perlu pertimbangkan perbezaan di antara kedua-duanya bagi menentukan sama ada lebih berbaloi untuk melabur dalam forex atau saham. Di sini, disenaraikan beberapa kelebihan trading forex.
Bullish atau Bearish? Tiada masalah untuk trader forex.
Bagi trader forex, keuntungan boleh dibuat sama ada pada masa Bullish atau Bearish. Tidak ada sekatan atau undang-undang yang menghalang trader forex ini melakukan sebarang forex transaksi untuk jangka masa pendek atau panjang.
Trader Forex boleh mengawal leverage yang besar.
Trader Forex boleh membuat transaksi yang besar berbanding dengan saham. Ini adalah kerana nisbah leverage yang diberikan oleh broker-broker forex. Tidak mustahil bagi forex trader untuk menggunakan leverage sehingga 1:500.
Trader Forex mempunyai kelebihan melalui Fundamental
Trader forex boleh menggunakan data atau berita yang biasa contohnya perubahan kadar faedah (interest rate). Pasaran forex terlalu sensitif terhadap situasi politik, kewangan, ekonomi sesebuah negara, dan perubahan tersebut memberi banyak peluang kepada trader untuk mengaut keuntungan.
Pasaran Forex dibuka 24 jam sehari selama 5 hari seminggu. Pasaran saham biasanya hanya boleh didagang pada waktu-waktu tertentu sahaja contohnya pada pukul 9.30 pagi hingga pukul 4.00 petang. Sekiranya anda bekerja sepenuh masa, memanglah sukar bagi anda untuk mengambil kesempatan pada waktu pasaran saham. Tetapi pasaran Forex boleh didagang 24 jam sehari selama 5 hari (Isnin pagi pukul 5:00 pagi hingga sabtu pukul 5.00 pagi waktu Malaysia).
BAB 2
PASARAN FOREX
Mengenal istilah-istilah yang selalu
digunakan dalam dunia FOREX serta
BAB 2 - PASARAN FOREX
1. ISTILAH-ISTILAH (TERMS) UTAMA
Istilah yang saya senaraikan ini adalah istilah-istilah utama dalam dagangan Forex. Anda harus tahu apakah makna setiap istilah ini. Kebanyakannya adalah istilah bahasa Inggeris. Saya akan cuba huraikan dengan lebih terperinci untuk anda memahaminya.
Istilah Utama
1) Base Currency – Mata wang pertama dalam pasangan mata wang. Ia membandingkan nilai di antara ke dua-dua mata wang dalam pasangan ini.
2) Bear market- Istilah untuk pasaran di mana harga sedang turun (SELL).
3) Broker – ‘Orang tengah’ dalam transaksi anda dengan pasaran Forex
4) Bull market - Istilah untuk pasaran di mana harga sedang naik (BUY).
5) Buy- BELI atau ASK.
6) Buy limit - sejenis pending order – arahan tertangguh untuk beli yang hanya akan dilaksanakan apabila mencapai harga yang ditentukan. Urusniaga ini dilakukan apabila harga berada pada tahap lebih rendah daripada harga semasa, dan anda menjangkakan yang harga ini akan retrace dan naik semula. Contohnya harga semasa bagi GBPUSD adalah 1.6300, apabila anda menganggarkan yang trend pasaran akan berubah arah dan akan naik setelah mencapai harga terendah pada 1.6280, maka anda buat pending order BUY LIMIT pada 1.6280.
7) Buy stop – sejenis pending order untuk beli. Di beli pada harga lebih tinggi daripada harga semasa. Contohnya harga semasa bagi GBPUSD adalah 1.6300, apabila anda lihat trend market itu akan naik lagi, maka anda buat pending order BUY
STOP pada 1.6320 contohnya. T/P pada harga lebih tinggi daripada 1.6330 contohnya.
8) Close – bermaksud post/urusniaga dagangan yang sudah ditutup sama ada dalam keadaan untung atau rugi.
9) Currency Pairs – mata wang yang diperdagangkan dalam bentuk berpasangan seperti USDJPY, EURJPY, GBPCAD, GBPJPY, dan lain-lain.
10) Downtrend – sama dengan istilah BEAR market. Harga sedang menurun.
11) Expert Advisor (EA) – Kaedah menggunakan program berskrip yang juga dipanggil ‘robot’. Dengan menggunakan kaedah ini, post dibuka atau ditutup secara automatik apabila signal atau teknik memenuhi syarat-syarat yang ditetapkan.
12) Hedging – satu teknik yang digunakan untuk melindungi
kerugian, contohnya, membuka post SELL untuk mengimbangi post BUY anda yang sedang mengalami kerugian.
13) High – Harga tertinggi untuk sesuatu pair
14) Japanese Candlestick – Satu bentuk carta (chart) yang menunjukkan transaksi mata wang menggunakan penanda berbentuk lilin. Mengandungi harga buka, harga tertinggi, terendah dan harga tutup.
15) Leverage - geran yang diberikan oleh broker kepada trader. Ratio yang biasa diberikan oleh broker adalah 1:100, 1:200, 1:500, 1:1. Contohnya apabila anda mendeposit sebanyak USD1000.00 ke dalam akaun forex anda dan anda memilih ratio leverage sebanyak 1:500, maka duit yang anda trade adalah berlipat kali ganda iaitu USD1000 x 500 = USD500,000.00. Kita seolah-oleh trade menggunakan duit sebanyak USD500, 000.00. 16) Long (Buy) – post untuk transaksi BELI apabila trend menaik. 17) Lot - Ukuran yang digunakan untuk menilai sesuatu urusniaga
18) Low – Harga terendah untuk sesuatu pair
19) Margin – Dana yang dideposit ke akaun forex bagi menampung sebarang kerugian yang dialami oleh trader jika pasaran bergerak ke arah bertentangan dengan post yang dibuka.
20) Margin call – Permintaan dari broker untuk anda menambah jumlah margin hingga ke tahap yang dapat menjamin kedudukan post yang sedang mengalami kerugian. Penambahan dibuat ke dalam akaun agar margin anda tidak kehabisan.
21) Open – bermaksud post/urusniaga dagangan anda yang masih terbuka sebelum ditutup
22) Overbought – bermaksud pembelian sudah mencapai tahap maksimum. Ia adalah petunjuk bahawa besar kemungkinan trend akan berubaha arah (harga akan turun). Cara yang paling mudah untuk melihat Overbought adalah melalui petunjuk (indicator) seperti RSI, Stochastic, dan William%
23) Oversold - bermaksud penjualan sudah mencapai tahap maksimum. Ia adalah petunjuk bahawa besar kemungkinan trend akan berubah arah (harga akan naik).
24) Pending order – Arahan urusniaga tertunggak yang dibuat, yang hanya akan diaktifkan secara automatic apabila harga semasa mencecah sesuatu harga yang telah anda tetapkan. 25) Pip – Perubahan harga sesuatu mata wang dikira sebagai pip.
Contohnya, EURUSD pada harga 1.5800 dan kemudiannya meningkat kepada 1.5810, bermakna ada perubahan harga sebanyak 10pips (1.5810-1.5800=10 pips). Keuntungan dan kerugian anda bergantung kepada bilangan perubahan pips tersebut.
26) Platform – Perisian (software) yang disediakan oleh broker untuk membolehkan trader menjalankan urusniaga forex serta menguruskan akaun mereka. Contohnya Meta4 atau VT trader. 27) Resistance - Tahap harga tertinggi sesuatu pasangan (pair)
tahap harga ini, trend pasaran dijangka akan turun semula.
28) Rollover – sama dengan swap di mana post yang masih aktif (open) berlanjutan ke hari berikutnya (“tergantung”). Kebiasaannya, traders harus membayar ‘rollover fee’ kepada broker dan adakalanya traders akan mendapat ‘rollover fee’ yang dibayar oleh broker, bergantung kepada post yang dibuka.
29) Scalping – kaedah trading yang digunakan oleh trader untuk mengutip keuntungan dalam tempoh-tempoh yang pendek. Traders membuka dan menutup berbilang posts dengan bilangan pip yang kecil contohnya mengutip 5pips atau 10pips pada setiap post yang dibuka.
30) Sell – JUAL atau BID
31) Sell limit – sejenis pending order – arahan tertangguh untuk jualan yang hanya akan diaktifkan apabila mencecah harga yang ditetapkan. Sell Limit dilakukan apabila yakin harga yang sedang naik akan turun semula apabila mencecah satu tahap – harga tertinggi. Contohnya harga semasa bagi GBPUSD adalah 1.6300, jadi apabila anda menjangkakan yang trend market itu akan berubah arah setelah mencapai tahap tertinggi pada harga 1.6330, maka anda buat pending order SELL LIMIT pada 1.6330. T/P pada harga lebih rendah.
32) Sell stop - sejenis pending order. Sell Stop dilakukan apabila yakin harga yang sedang turun akan turun lebih jauh setelah mencecah harga tertentu. Contohnya harga semasa bagi GBPUSD adalah 1.6300, apabila dilihat trend pasaran akan turun lagi, maka anda buat pending order SELL STOP pada 1.6290. 33) Short – post untuk transaksi JUAL apabila trend menurun.
34) Spot – kaedah trading yang digunakan oleh bank-bank atau institusi kewangan dengan membiarkan satu-satu post berlanjutan sehingga 6 bulan atau setahun. Untuk melakukan spot trading ini, anda perlu mempunyai margin yang besar untuk menampung pergerakan sesuatu mata wang.
35) Spreads – perbezaan antara harga BUY dan SELL. Inilah komisyen yang diperolehi oleh broker setiap kali anda buka trade atau post.
36) Stop loss – Tahap kerugian yang ditetapkan sewaktu post dibuka. Kiraan dibuat dengan mengambilkira margin anda bagi mengelak margin call atau post yang ‘tergantung’.
37) Support – Tahap harga terendah sesuatu pasangan untuk satu jangka masa tertentu yang telah dianalisis. Pada tahap harga ini, tren pasaran dijangka akan naik semula.
38) Swap- kebanyakan broker menawarkan interest rate yang dipanggil SWAP. Broker-broker yang mempunyai Islamic account tidak mempunyai SWAP.
39) Swing – kaedah trading yang digunakan oleh trader untuk mengutip keuntungan dalam tempoh-tempoh jangka panjang. Traders membuka dan menutup post dengan bilangan pip yang besar. Bilangan pip yang ditetapkan mungkin melebihi 50.
40) Take Profit – Singkatannya TP. Harga pada mana post anda akan ditutup setelah mencapai keuntungan yang ditetapkan. 41) Time frame – Tempoh masa pada waktu tertentu
42) Trailing stop – Arahan menutup post berdasarkan jumlah pip yang ditetapkan sebelum tren pasaran bergerak ke arah bertentangan (reverse).
43) Uptrend – sama dengan istilah BULL market. Harga sedang menaik.
Sebelum kita ke topik seterusnya, ingin dijelaskan sekali lagi secara ringkas definisi BUY limit/stop dan SELL limit/stop. Sila perhatikan contoh berikut:
Tip: Menukar Warna latar Belakang Carta
Warna latar belakang untuk carta dalam platform Meta4 boleh dipilih mengikut kesesuaian anda. Cara mudah untuk menukar warna latar belakang;
Letakkan pointer tetikus di mana-mana kawasan kosong pada carta anda. Klik butang tetikus kanan, pilihan akan dipaparkan. Pilih properties. Satu kotak akan dipaparkan. Anda bolehlah menukar warna background kepada warna pilihan anda. Atau, untuk lebih mudah, anda pilih Color Scheme yang disediakan. Kombinasi
black on white akan memberikan carta yang serupa warnanya seperti carta di atas.
Tip;
Overbought; buka post sell Oversold; buka post buy
Secara ringkasnya, BUY LIMIT adalah urusniaga tertangguh yang anda tetapkan pada harga lebih rendah daripada harga semasa kerana menjangkakan harga semasa ini akan turun mencecah satu tahap support dan akan kembali naik. Ini adalah harga Buy Limit anda. Apabila harga semasa mencecah harga Buy Limit yang ada tetapkan, tempahan urusniaga beli anda akan diaktifkan secara
automatik. Keuntungan akan memihak kepada anda jika harga terus naik sehingga mencecah TP yang anda tetapkan.
BUY STOP adalah urusniaga tertangguh yang anda tetapkan pada harga yang lebih tinggi daripada harga semasa. Urusniaga anda akan diaktifkan apabila harga pending anda dicapai dan keuntungan akan terus terkumpul selagi harga terus meningkat.
SELL LIMIT dan SELL STOP juga adalah jenis-jenis urusniaga tertangguh. Sell Limit adalah urusniaga tertangguh yang dibuat pada paras harga lebih tinggi daripada HARGA SEMASA kerana menjangkakan Trend akan NAIK sedikit (hingga ke satu tahap) kemudian akan turun semula. Apabila harga mencecah tahap ini, arahan SELL LIMIT anda akan diaktifkan secara automatik. Anda akan mengaut keuntungan jika trend terus turun mencecah TP (Take Profit) anda. Jika anda menganggarkan bahawa harga akan terus turun selepas mencecah sesuatu harga di bawah harga semasa, anda bolehlah membuat sell stop. Jika harga terus menerus turun selepas post dibuka, post anda akan mula mengumpul keuntungan. Gambar rajah jenis-jenis urusniaga pending order adalah seperti berikut;
menjalankan trading bagi memaksimakan peluang trade. Pasaran trading di kawasan yang berbeza di dunia aktif mengikut pengaruh di kawasan masing-masing. Keaktifan pasaran bergantung kepada beberapa faktor termasuk waktu pasaran dibuka di negara-negara terbabit, perubahan ekonomi, perubahan keadaan politik dan psikologi pasaran.
Aliran aktiviti dari satu pasaran ke satu pasaran melengkapkan forex selama 24 jam sehari. PASARAN NEW ZEALAND DAN AUSTRALIA DIBUKA PASARAN LONDON DIBUKA DIIKUTI OLEH PASARAN EROPAH SEJAM KEMUDIAN PASARAN TOKYO DIBUKA PASARAN US DIBUKA
PASARAN FOREX
Pukul 5pagi – 12 t’hari
Pukul 8pagi -4petang Pukul 2 petang – 12 malam
Sesi Pasaran Forex Antarabangsa dan Mata wang
Bahagian ini mengandungi huraian dan senarai pasangan (pair) mata wang dalam sesuatu zon waktu (Time Zone) untuk mengenal pair yang aktif.
1. Sesi ASIA (Tokyo) : 8 Pagi – 5 Petang
Kebanyakan pair yang melibatkan mata wang Yen bergerak aktif semasa sesi pasaran Asia. Purata julat pergerakan pair yang melibatkan mata wang Yen adalah dalam lingkungan 90 pip.
Pair–pair seperti GBPJPY, USDJPY dan juga EURJPY merupakan antara pair-pair yang paling aktif semasa pasaran Tokyo kerana membabitkan mata wang Japanese Yen(JPY).
Volatiliti Semasa Pasaran Asia
2. Sesi Pasaran London dan Eropah : 2 Petang - 12 Malam.
London merupakan pasaran terbesar dan pusat pengendalian urusniaga kewangan yang paling penting di dunia di mana kebanyakan bank-bank besar di dunia mempunyai ‘dealing desks’ mereka di London. Majoriti transaksi Forex berlaku semasa pasaran London beroperasi.
Banyak pasangan mata wang mempamerkan julat melebihi 80pips pada waktu pasaran London. Pair-pair yang membabitkan mata wang GBP, CHF, EUR adalah pair teraktif semasa pasaran London/Eropah.
Pair Mata wang
3. Sesi Pasaran US (New York) : 8 Malam- 5 Pagi
New York merupakan pasaran Forex kedua terbesar. Majoriti transaksi forex berlaku antara pukul 8 malam hingga 12 tengah malam kerana pada waktu ini pasaran London/Eropah masih beroperasi dan ramai trader masih melakukan urusniaga dalam pasaran.
Kepada trader-trader yang berani menghadapi risiko lebih besar, pair-pair seperti GBP/USD, USD/CHF, GBP/JPY dan GBP/CHF adalah pilihan pair yang disukai untuk didagang kerana purata julat adalah dalam lingkungan 120pips.
Volatiliti Semasa Pasaran US (NEW YORK)
4. Sesi US-London/Eropah market bertindih (‘overlap’): 8 Malam - 12 Malam. Pada waktu ini, pasaran Forex menjadi paling aktif kerana dua pasaran terbesar bertindih dan ramai trader masih aktif melakukan urusniaga trading dalam pasaran tersebut. Aktiviti trading pada waktu ini merangkumi 70% daripada transaksi keseluruhan. Peratusan ini juga menunjukkan bahawa trader-trader yang ingin melibatkan diri dalam pasaran aktif hanya perlu berada dalam waktu pertindihan pasaran US-London/Eropah. Purata julat melebihi 100pips mungkin diperolehi untuk kebanyakan pair.
Volatiliti Semasa Pasaran US-London/Eropah Overlap
5. Sesi Pasaran Asia (Tokyo)- Pertindihan London/Eropah : 2:00 Petang - 4:00 Petang
Merupakan sesi yang paling tidak aktif berbanding dengan sesi-sesi lain. Dengan hanya 2 jam (overlap), beserta julat untuk pair-pair hanyalah dalam
lingkungan 40pips. Oleh sebab itu, kebanyakan trader kurang melakukan transaksi dalam sesi ini.
TIPS: setiap hari, harus diperhatikan data-data ekonomi yang bakal dikeluarkan untuk mengenal pasti mata wang yang akan aktif semasa data/berita (news) berkenaan diumumkan. Anda boleh mendapatkan data-data ini daripadahttp://www.forexfactory.com
Volatiliti Semasa Pasaran Asia (Tokyo)- London/Eropah Overlap
3. PENGENALAN CARTA (Chart)
Ada 3 bentuk carta yang selalu digunakan. 1. Line Chart (Carta Garisan)
Line Chart mudah diguna untuk menentukan Support dan Resistance. Dengan
memerhati garisan di atas, anda dapat mengkaji trend sesuatu mata wang. 2. Bar Chart
Bar chart semakin popular kerana ianya menunjukkan harga tertinggi, terendah,
harga dibuka dan ditutup sesuatu pasangan mata wang pada setiap masa. 3. Candlestick chart (lilin)
Japanese Candlestick merupakan carta yang paling popular dan mudah dikaji. Pergerakan setiap bar pada candlestick ada maksud dan arah yang tertentu. Setiap bar pada candlestick menunjukkan harga tertinggi, terendah, harga dibuka dan ditutup sesuatu pasangan mata wang. Kita akan mempelajari
BAB 3
BROKER & PLATFORM FOREX
Mengenal Broker-broker Forex
& set up akaun Forex.
Mengenal platform Forex
BAB 3 - BROKER FOREX DAN PLATFORM
1. MEMILIH BROKER-BROKER FOREX
Dalam memilih broker-broker forex, anda perlu mencari broker yang boleh dipercayai kerana banyak terdapat broker yang cuma beroperasi untuk menipu atau mengambil kesempatan ke atas trader. Kerap berlaku situasi di mana trader melaburkan wang yang banyak tanpa menyedari yang broker mereka langsung tidak mempunyai apa-apa ilmu dagangan. Wang yang dilaburkan lesap tidak dapat dijejak. Broker begini hanya tahu menyakinkan pelabur untuk menyerahkan wang pelabur kepada mereka dan mengosongkan akaun bank pelabur.
Berikut adalah beberapa tips berguna untuk membantu anda memilih broker:
i) Pilih broker yang berdaftar dengan badan kewangan seperti NFA (National Future Association) atau CFTC (Commodity Futures Trading Commision). Sekiranya broker beroperasi di UK, broker tersebut hendaklah berdaftar dengan FSA (Financial Service Authority). Manakala di Indonesia, broker berkenaan mesti berdaftar dengan BAPETI. Kebanyakan broker menjalankan operasi di negara-negara ‘offshore’, maka mereka tidaklah berdaftar dengan mana-mana badan kewangan seperti NFA dan sebagainya. Sekiranya anda memilih broker-boker offshore ini, anda perlu melakukan lebih banyak kajian dan siasatan, seperti membaca ‘review’ atau komen-komen mengenai broker-broker forex di forum-forum seperti http://www.forexpeacearmy.com. Dan jika anda ingin membuka akaun dan mendeposit dana ke dalam akaun-akaun ‘offshore forex’ ini, maka sebaik-baiknya deposit jumlah yang kecil atau minimum dahulu bagi mendapat keyakinan diri dalam berurusan dengan broker forex ini sebelum mendepositkan wang dalam jumlah yang besar.
ii) Pilih pair yang mempunyai SPREAD yang kecil. Spread yang kecil dari broker biasanya menunjukkan bahawa broker-broker tersebut mempunyai kewangan yang baik berbanding dengan broker-broker yang mengenakan spread yang tinggi. Contohnya, broker yang menetapkan
spread untuk pair EURUSD pada kadar 3, dan broker satu lagi menetapkan spreadnya pada 12, maka amat jelas bahawa broker yang mempunyai spread yang lebih besar cuba mengambil kesempatan ke atas pelanggannya atau mencekik darah. Jadi berhati-hati dalam memilih broker forex ini.
iii) Cara-cara memasukkan dana (deposit wang) ke dalam akaun anda. Pelbagai cara disediakan oleh broker untuk memudahkan anda mendeposit wang ke dalam akaun anda. Sekiranya broker menawarkan cara ‘internet money’ contohnya Liberty Reserve atau Paypal, pastikan anda mengesahkan akaun-akaun LR dan Paypal broker tersebut terlebih dahulu.
iv) Software Trading (Platform) - Kebanyakan broker menyediakan perisian khas yang digelar platform untuk pelanggan menguruskan akaun forex mereka dan melakukan urusniaga trading. Satu contoh platform yang paling mudah digunakan ialah METATrader; contohnya META4. Software ini sememangnya lebih mesra pengguna serta lebih mudah digunakan
(‘user friendly’). Pelbagai jenis teknik, dan indicator siap disediakan dalam
perisian ini. Bagi trader yang lebih profesional, skrip EA boleh diimport untuk digunakan bersama META4 ini. Sesetengah broker menawarkan dan menyediakan software mereka sendiri, dan ini lebih merumitkan kerana adakalanya fungsi-fungsi platform yang disediakan ini lebih mengelirukan dan tidak mesra pelanggan. Anda mungkin terpaksa meluangkan lebih banyak masa untuk membiasakan diri dengan platform-platform yang kurang mesra pengguna seperti ini.
v) Sekiranya anda tidak mahu menggunakan SWAP atau ROLLOVER seperti yang ditawarkan oleh broker-broker, anda hendaklah mencari broker yang menawarkan akaun mengikut konsep perniagaan Islam. Sekarang ini, banyak broker-broker besar menawarkan Islamic Account ini.
vi) Anda juga dinasihatkan supaya mencari broker-broker yang menawarkan Mikro Akaun sebagai peringkat permulaan untuk anda ‘berjinak-jinak’ dengan transaksi FOREX. Anda dinasihatkan mencuba akaun demo seberapa lama yang boleh sebelum trade menggunakan akaun sebenar (real account).
Di sini saya cadangkan beberapa broker Forex yang telah saya gunakan dan berpuas hati dengan servis mereka. Antaranya adalah FXOPEN1, FXCM, CMS, SAXO
BANK, FXDD.
2. LANGKAH-LANGKAH MEMBUKA AKAUN FOREX
Seterusnya saya akan terangkan satu persatu langkah untuk membuka akaun forex. Bagi memudahkan proses pembelajaran ini, saya akan terangkan cara-cara membuka akaun dengan FxOpen. Kami mengesyorkan Fxopen berdasarkan servis dan platformnya yang lebih mudah digunakan berbanding syarikat-syarikat lain. Sekiranya anda ingin membuka akaun dengan broker-broker lain seperti FXCM, CMS, Marketiva atau sebagainya, caranya adalah tidak sama kerana mereka menggunakan platform mereka yang tersendiri. Broker-broker ini tidak menggunakan META4.
Untuk membuka akaun, buka laman web broker yang anda pilih. Anda akan memilih ‘Open New Account’ dan pilih jenis akaun yang sesuai untuk peringkat anda; ‘Demo Account’ untuk berlatih urusniaga menggunakan wang maya, ‘Micro Account’ untuk urusniaga kecil-kecilan (tidak bermakna untung anda akan sentiasa kecil ) dan bermodalkan wang anda sendiri; ‘Standard Account’ bagi mereka yang mempunyai modal lebih besar dan bersedia menanggung risiko lebih besar dalam pelaburan ini.
Kemudian, isi ruang-ruang yang disediakan dengan lengkap. Pastikan butiran anda adalah tepat kerana penambahan dan pengeluaran wang dapat dilakukan dengan mudah jika semua maklumat betul dan tepat.
Seterusnya, setelah anda mendaftar melalui broker tersebut, anda akan diberi maklumat akaun anda, seperti Nombor Akaun atau Login, Password (kata laluan), Investor’s Password dan PIN. Sila simpan semua maklumat ini di tempat yang selamat. Nombor Pin yang diberi mesti disimpan kerana Pin ini akan diperlukan untuk proses pengeluaran (withdrawal) wang anda nanti.
1Kami mengesyorkan fxopen.com berdasarkan servis dan platformnya yang mesra pelanggan. Ia juga menawarkan 3 bentuk akaun; micro, standard dan ECN. Hubungi kami untuk maklumat membuka akaun.
Simbol yang menunjukkan META TRADER atau META4.
Sesudah mendaftar, anda perlu memuat turun platform META4 ke komputer anda. Klik pautan ‘download’ yang dipaparkan dalam laman web broker berkenaan. Sesudah anda memuat turun (download) META4 ini, popup window seperti di bawah ini akan dipaparkan. Pilih Bahasa untuk pemasangan (install) dalam komputer anda. Memandangkan Bahasa Malaysia tidak tersenarai dalam pilihan yang diberi, terpaksalah anda akan memilih bahasa Inggeris –English (United States) sebagai bahasa pilihan anda.
Memilih Bahasa >> NEXT AGREEMENT YES NEXT
Selepas itu, klik NEXT. Seterusnya, Agreement akan dipaparkan. Klik pada kotak kecil yang bertulis Yes, I agree…. , seperti gambar di bawah. Kemudian tekan Next.
Apabila selesai, tetingkap yang mengandungi 4 carta (graf) berserta maklumat mengenai ‘Personal Data’ (data peribadi) anda akan muncul. Di peringkat ini, bagi pendaftaran untuk akaun demo, anda perlu mengisi data seperti Nama, Alamat dan Nombor Telefon. Kemudian, pada ruang Leverage, anda boleh memilih leverage yang anda mahu. Anda dinasihatkan agar menggunakan leverage yang rendah seperti 1:100 atau 1:200. Semakin besar leverage anda semakin tinggi risiko anda kehilangan margin mencukupi untuk berurusniaga jika harga tidak menyebelahi anda. Kemudian, pilih jumlah deposit anda. Pastikan anda klik pada kotak yang bertulis ‘I agree to subscribe….’ Kemudian tekan ‘Next’.
Anda akan lihat paparan seperti di atas. Dalam paparan ini, anda akan dapat melihat nombor akaun anda atau LOGIN anda, Password serta Investor’s Password. Sila simpan maklumat ini. Investor’s password (kata laluan untuk pelabur) adalah kata laluan yang diberi kepada investor (pelabur) untuk melihat akaun serta aktiviti trading anda. Ini bermakna, jika anda ingin menunjukkan aktiviti trading anda kepada rakan atau pelabur, atau orang lain bagi tujuan melihat sahaja, sila gunakan Investor’s Password. Password ini membolehkan orang berkenaan
mengakses akaun anda bagi tujuan melihat transaksi sedia ada dalam akaun berkenaan tanpa dapat melakukan apa-apa aktiviti kerana kesemua fungsi buy/sell seta fungsi-fungsi lain tidak diaktifkan.
3. FUNGSI-FUNGSI IKON METATRADER
Berikut adalah sedikit sebanyak fungsi-fungsi setiap ikon yang terdapat pada skrin platform anda.
Market Watch-menunjukkan harga semasa (BUY/ASK dan SELL/BID)
New Order-untuk membuka trade baru (BUY/SELL)
Meta Editor – untuk anda edit EA sedia ada atau buat baru. Perlu tahu
pengaturcaraan.
Expert Advisor (EA) – Analisis teknikal automatik. Akan buka dan tutup trade anda secara automatik.
Bentuk-bentuk graf yang anda boleh pilih sama ada Line, Bar ataupun Candlestick Chart Time Frame (TF) – frame masa untuk anda
melihat perubahan atau pergerakan harga mengikut tempoh; contohnya M1 (1 Minit), M30 New Carta –
untuk anda membuka, carta pair yang baru.
Profiles – boleh menukar profil mengikut pair-pair ataupun profil yang sudah anda save.
Data Window – menunjukkan Open/Close/High/Low pada setiap candlestick
Terminal –
menunjukkan senarai transaksi semasa atau telah berlalu.
pemantauan transaksi dilakukan di sini
New Order- untuk anda buat transaksi sama ada BUY/SELL
Strategy Tester –untuk anda menguji sebarang analisis teknikal yang menggunakan Expert Advisor (EA ataupun Robot) Navigator –
Menunjukkan akaun, indicator, EA.
Market Watch menunjukkan Mata wang, Bid (Sell) dan Ask(Buy)..
Symbol menunjukkan mata wang pair yang
diperdagangkan contohnya USDJPY (mata wang US Dolar dan Japanese Yen), GBPUSD (British Pound dan US Dolar). Kolum BID dan ASK (Sell dan Buy). Perbezaan antara Bid dan Ask dipanggil Spread. Contohnya harga Bid utk EURUSD 1.4033 dan harga Ask adalah 1.4035. Jadi perbezaannya adalah 2 pips. 2 itulah dipanggil Spread.
Anak panah Ke Atas dan Ke Bawah menunjukkan
pergerakan mata wang semasa (Real Time). Hijau= harga naik , Merah = harga turun
Terminal
Cara-cara untuk Memasukkan Duit ke dalam akaun forex anda. Pelbagai cara dan kaedah yang disediakan oleh broker-broker untuk anda
men’depositkan’ duit ke dalam akaun forex anda. Anda haruslah hubungi broker anda untuk mengetahui kaedah yang disediakan atau layari laman web mereka untuk mendapat keterangan lanjut.
Kaedah-kaedah yang biasa digunakan adalah:
Terminalakan dipaparkan di bahagian bawah skrin anda. Ia menunjukkan jual/beli yang anda lakukan. “Account History” menyenaraikan transaksi atau aktiviti trading yang telah ditutup sama ada dalam bentuk profit (untung) atau loss (rugi). Di bahagian bawah sebelah kiri, “Balance” menunjukkan baki semasa dalam akaun anda. “Equity” (ekuiti) pula menunjukkan baki wang dalam akaun anda setelah ditolak spread untuk setiap post yang anda buka serta baki-baki negatif/positif post yang masih aktif (terapung).
Trade BUY atau SELL Berapa besar lot yang ditrade Jenis pair yang diniaga Harga yang diniaga Harga yang ditentukan untuk Stop Loss
dan Take Profit Harga semasa Caj broker spt. Interest rate Untung/ rugi
RM25/transaksi (yang terkini) bank penerima (broker
anda kirimkan kepada penerima, ia akan dimasukkan terus forex anda. Pastikan semua
telefon dan nombor akaun anda
akan menyukarkan pengeluaran wang ( Paling mudah adalah
International Wire Transfer.
2. - Menggunakan
selamat adalah menggunakan Kebanyakan bank di Malaysia logo Visa atau Mastercard
Walau bagaimanapun, kebanyakan kad debit tidak boleh digunakan untuk urusniaga online. Satu lagi pilihan anda ialah menggunakan kad kredit prabayar seperti NextG.
wang dalam akaun kad tersebut perlu mencukupi untuk ditolak terus untuk jumlah transaksi anda.
sama ada broker akan mengenakan caj anda ingin mengeluarkan
dipindahkan ke akaun Kad
3. - Kaedah ini se
satu cara untuk menambah
akaun Paypal, anda bolehlah mel http://www.paypal.com
untuk memasukkan wang
Daftar (Register) dengan Paypal Cari Paypal Exchanger
Internet) untuk menukar Amerika Syarikat dan di
exchanger yang boleh dipercayai.
(yang terkini). Broker akan menghantar maklumat
broker) kepada anda melalui emel. Setelah wang berkenaan anda kirimkan kepada penerima, ia akan dimasukkan terus ke dalam akaun forex anda. Pastikan semua maklumat yang anda beri, seperti
akaun anda, adalah tepat kerana maklumat yang salah akan menyukarkan pengeluaran wang (withdrawal) daripada akaun anda Paling mudah adalah dengan menggunakan khidmat Maybank2u
ire Transfer.
Menggunakan Kad Kredit – salah satu kaedah yang lebih menggunakan kad kredit; sama ada Visa atau Mastercard. Kebanyakan bank di Malaysia hari ini mengeluarkan Kad Debit yang mempunyai logo Visa atau Mastercard yang mungkin boleh digunakan untuk prosedur ini Walau bagaimanapun, kebanyakan kad debit tidak boleh digunakan untuk urusniaga online. Satu lagi pilihan anda ialah menggunakan kad kredit prabayar seperti NextG. Fungsinya adalah sama seperti kad kredit biasa cuma g dalam akaun kad tersebut perlu mencukupi untuk ditolak terus untuk jumlah transaksi anda. Sekiranya anda menggunakan kad kredit, pastikan
broker akan mengenakan caj ke atas transaksi kad anda ingin mengeluarkan wang dari akaun forex, maka wang
Kad Kredit anda.
aedah ini semakin popular di kalangan broker sebagai salah nambah dana ke dalam akaun. Jika anda belum memiliki anda bolehlah melayari laman web Paypal ini http://www.paypal.com untuk mendaftar dan membuka akaun.
wang ke akaun forex adalah seperti berikut: dengan Paypal
Paypal Exchanger (Individu yang bertindak sebagai pengurup wang di untuk menukar wang anda daripada Ringgit Malaysia
dan dipindahkan ke akaun Paypal anda. Dapatkan exchanger yang boleh dipercayai.
maklumat mengenai . Setelah wang berkenaan ke dalam akaun seperti nama, alamat, maklumat yang salah ) daripada akaun anda. menggunakan khidmat Maybank2u melalui
salah satu kaedah yang lebih Visa atau Mastercard. Debit yang mempunyai boleh digunakan untuk prosedur ini. Walau bagaimanapun, kebanyakan kad debit tidak boleh digunakan untuk urusniaga online. Satu lagi pilihan anda ialah menggunakan kad kredit Fungsinya adalah sama seperti kad kredit biasa cuma g dalam akaun kad tersebut perlu mencukupi untuk ditolak terus untuk kredit, pastikan kad kredit. Apabila aka wang anda akan
kalangan broker sebagai salah Jika anda belum memiliki laman web Paypal ini di buka akaun. Cara-cara ke akaun forex adalah seperti berikut:
i pengurup wang di Malaysia ke Dolar Dapatkan Paypal
Kemudian, dari akaun
anda. Prosedur ini dapat anda lakukan dengan mengikut langkah membuat pembayaran dari
Untuk pengeluaran
memindahkan wang berkenaan anda perlu menjual
untuk mendapat wang anda dalam
Satu ciri yang mungkin menyulitkan sesetengah orang apabila berurusan dengan Paypal ini ialah
mengesahkan akaun paypal
Pengesahan akaun perlu dibuat hanya sekali sahaja untuk
Bagi anda yang sudah mempunyai kad kredit, hal ini tidak menjadi masalah. 4. Menggunakan Liberty juga adalah satu cara ya
selamat digunakan. Untuk membuka akaun Liberty Reserve, sila ke http://www.libertyreserve.com
akaun forex anda adalah sama seperti langkah Paypal. Anda perlu mendapatkan
menggunakan khidmat percayai untuk transaksi ini Liberty, wang anda akan
perlu menjualnya kepada exchanger untuk mendapat Ringgit Malaysia.
5.
Deposit Bank Tempatan (
broker yang mempunyai agen di Malaysia memberi kemudahan untuk trader trader forex di Malaysia mendepositkan wang
hanya perlu menghubungi agen (melalui bank tempatan) dan agen anda, dalam tempoh
deposit ini.
Pengeluaran wang dari akaun forex
sama yang anda gunakan untuk penambahan wang ke
anda memasukkan wang menggunakan kaedah wire transfer,
daripada akaun anda juga akan menggunakan kaedah yang sama. Ikut arahan yang diberikan dalam laman web broker anda.
dari akaun Paypal, dana ini akan dipindahkan
Prosedur ini dapat anda lakukan dengan mengikut langkah membuat pembayaran dari akaun paypal.
pengeluaran (withdrawal) wang dari akaun forex, broker akan memindahkan wang berkenaan masuk ke dalam akaun Paypal
menjual Dolar Amerika Syarikat ini kepada Paypal exchanger mendapat wang anda dalam mata wang RM Malaysia.
Satu ciri yang mungkin menyulitkan sesetengah orang apabila berurusan dengan Paypal ini ialah pemilik akaun perlu mempunyai kad
mengesahkan akaun paypalnya sebelum membuat sebarang transaksi. Pengesahan akaun perlu dibuat hanya sekali sahaja untuk
Bagi anda yang sudah mempunyai kad kredit, hal ini tidak menjadi masalah. enggunakan Liberty juga adalah satu cara ya
selamat digunakan. Untuk membuka akaun Liberty Reserve, sila ke http://www.libertyreserve.com. Langkah-langkah untuk memasukkan
akaun forex anda adalah sama seperti langkah-langkah yang d Paypal. Anda perlu mendapatkan khidmat exchanger (pengurup wang)
menggunakan khidmat Liberty Reserve ini. Carilah Exchanger yang boleh anda percayai untuk transaksi ini. Untuk pengeluaran wang menggunakan khidmat anda akan dimasukkan ke dalam akaun Liberty anda dan anda
pada exchanger untuk mendapat Ringgit Malaysia.
Deposit Bank Tempatan (Local Bank Deposit)
- Setengahbroker yang mempunyai agen di Malaysia memberi kemudahan untuk trader forex di Malaysia mendepositkan wang ke dalam akaun forex . Anda
hubungi agen-agen broker dan mendeposit ke akaun mereka bank tempatan) dan agen berkenaan akan terus mendeposit ke akaun
24 jam. FXOPEN ada menawarkan perkhidmatan dari akaun forex anda pula adalah menggunakan saluran yang anda gunakan untuk penambahan wang ke dalam akaun forex anda. anda memasukkan wang menggunakan kaedah wire transfer, pengeluaran wang daripada akaun anda juga akan menggunakan kaedah yang sama. Ikut arahan yang diberikan dalam laman web broker anda.
ke akaun forex Prosedur ini dapat anda lakukan dengan mengikut langkah-langkah forex, broker akan aypal anda dan aypal exchanger Satu ciri yang mungkin menyulitkan sesetengah orang apabila berurusan kad kredit untuk sebelum membuat sebarang transaksi. Pengesahan akaun perlu dibuat hanya sekali sahaja untuk setiap akaun. Bagi anda yang sudah mempunyai kad kredit, hal ini tidak menjadi masalah.
enggunakan Liberty juga adalah satu cara yang setakat ini selamat digunakan. Untuk membuka akaun Liberty Reserve, sila ke langkah untuk memasukkan dana ke langkah yang digunakan di
(pengurup wang) untuk Exchanger yang boleh anda . Untuk pengeluaran wang menggunakan khidmat akaun Liberty anda dan anda pada exchanger untuk mendapat Ringgit Malaysia.
Setengah-setengah broker yang mempunyai agen di Malaysia memberi kemudahan untuk
trader-akaun forex . Anda agen broker dan mendeposit ke akaun mereka akan terus mendeposit ke akaun kan perkhidmatan local menggunakan saluran yang akaun forex anda. Jika pengeluaran wang daripada akaun anda juga akan menggunakan kaedah yang sama. Ikut arahan yang
BAB 4
PENGURUSAN KEWANGAN
(MONEY MANAGEMENT)
Cara-cara mengawal modal
dalam FOREX bagi
BAB 4 - PENGURUSAN KEWANGAN (MONEY MANAGEMENT)
Ingin ditekankan sekali lagi di sini bahawa pelaburan dalam forex adalah pelaburan berisiko tinggi jika anda tidak berhati-hati. Seperti yang berulangkali
disebut oleh para penggiat arena forex ini, 95% daripada mereka yang terlibat dalam pelaburan forex akan gagal dan hanya 5% akan berjaya. Sasaran kita adalah untuk berada dalam golongan 5% tersebut. Oleh sebab itu, pengurusan kewangan (Money Management) penting kerana mereka yang berjaya dalam forex ini adalah trader yang pandai mengurus kewangan dalam forex.
Dari sudut pengurusan kewangan, sebelum memulakan trade, anda perlu melakukan perkara-perkara penting berikut:
1. Mengenal pasti risiko dalam trade – keputusan penting yang anda harus buat adalah mengenal pasti risiko yang anda sanggup terima bagi setiap trade. Kebanyakan trader yang berjaya hanya menghadkan 2%-5% kerugian sahaja dari jumlah margin yang ada. Contohnya dengan modal sebanyak usd1000.00, anda menghadkan sebanyak 20 – 50pips sahaja untuk kerugian. Tujuan menghadkan kerugian itu adalah untuk menampung margin yang sedia ada bagi mendapatkan keuntungan dari post-post lain yang dibuka dan menganggarkan keuntungan yang diperolehi dapat menampung kerugian yang dialami.
Sekiranya Kerugian sebanyak x% dari modal deposit
% Keuntungan yang harus diperolehi untuk menampung kerugian (termasuk spread)
5% 5.3% 10% 11.60% 20% 25% 50% 100% 80% 400% 90% 1000%
2. Memahami risiko trade anda, dan tentukan saiz (lot) yang selamat untuk post anda – mengenai risiko trade ini, sebelum memulakan sebarang trade, anda haruslah membuat kiraan pip bagi menentukan pada harga berapa anda perlu menutup dengan kerugian(cut loss) post anda sekiranya arah pergerakan harga tidak menyebelahi anda. Contohnya, setelah mengkaji trend dan membuat analisis teknikal dan fundamental, anda dapati trend semasa adalah menaik (BULL), lalu membuat keputusan membuka post BUY GBPUSD pada harga $1.6200. Malangnya, tidak lama kemudian, mungkin disebabkan anda tersilap tafsir, harga mula menurun (BEAR) dan tanda negatif (-) menemani bilangan pip di terminal anda. Apa yang harus anda lakukan? Pada harga berapakah harus anda tutup post (cut loss) tersebut? Jawapan bagi soalan ini sebenarnya perlu anda sediakan sebelum anda memulakan trade. 3. Terima kerugian– Anda haruslah bersedia menerima kerugian yang kecil
sebelum kerugian anda (-tif) semakin membesar. STOP LOSS digunakan untuk mengawal kerugian daripada menjadi besar. Apabila menetapkan STOP LOSS, pastikan anda meneliti trend, ranging PAIR yang anda pilih. Pastikan harga tertinggi, tentukan harga terendah sebelum menetapkan STOP LOSS anda. Sekiranya anda menggunakan MODAL yang Kecil, anda MESTI menggunakan STOP LOSS. Jika tidak, anda akan berhadapan dengan Margin Call dan jika ini berlaku, dana dalam akaun anda akan kehabisan atau terlalu kecil untuk membuka sebarang post baru.
Secara dasarnya apa saja analisis yang anda gunakan sama ada teknikal, fundamental, astrologi, atau pun secara menembak di dalam gelap, anda tidak boleh membuka post tanpa mengetahui pada harga berapa anda harus keluar (exit) dari trade tersebut.
Kepentingan menggunakan STOP LOSS adalah teramat JELAS kerana sekiranya anda mengalami kerugian, anda masih lagi berpeluang membuka post lain dan cuba mengumpul keuntungan semula.
4. 1 PAIR, 1 POST, 1 TRADE @ 1 TIME - teknik ini boleh menyelamatkan margin anda atau sekurang-kurangnya mengurangkan kerugian besar. Ia bermaksud, setiap kali anda membuat trade, pilih satu pair yang anda sudah biasa, buka satu post sahaja dan satu trade sama ada BUY atau SELL (kaji trend), pada satu-satu masa.
Sebagai contoh sekiranya anda mempunyai modal sebanyak USD1000.00 dan anda memilih satu pair yang anda sudah biasa (familiar) dengan corak pergerakan harganya, dan anda meneliti trend menggunakan analisis teknikal lalu membuat keputusan untuk membuka post BUY dengan 0.1 lot, di mana 1 pip bersamaan dengan USD$1.00. Jika didapati trend bertukar arah, anda akan mengalami kerugian sebanyak -100 pips (atau -$100). Margin anda pula pada ketika ini hanya tinggal $900.00. Sekiranya anda membuka satu atau dua lagi post baru semata-mata berharap untuk menampung kerugian dari post pertama tadi, maka secara tidak langsung margin anda sudah menjadi semakin kecil. Seandainya dua post baru anda itu berada dalam kerugian juga, maka anda seolah-olah menggandakan risiko untuk kehilangan kesemua dana anda. Melalui teknik ini, anda hanya dibenarkan membuka 1 post baru setelah post yang pertama mendapat keuntungan. Setelah post pertama ditutup, barulah anda boleh membuka post yang kedua. Jangan sekali-kali membuka post lain semata-mata untuk menampung kerugian yang pertama. Walaupun ianya mengambil masa yang lama untuk post pertama anda menunjukkan keuntungan, contohnya dua hari, atau seminggu, anda haruslah bersabar kerana dalam Forex ini market akan naik dan akan turun dan satu hari nanti akan mengena harga ‘TP’ anda. InsyaAllah.
BAB 5
TREND PASARAN
Memahami dan mengenal
trend pasaran
serta pengenalan mengenai
Japanese Candlestick
cara-cara anda mengenal trend apabila melihat sesuatu carta. Kefahaman mengenai carta amatlah penting untuk anda membuat sesuatu keputusan sama ada ingin membeli atau menjual mata wang tersebut.
Sila lihat contoh-contoh berikut;
Bolehkah anda tentukan sama ada trend di atas akan terus NAIK atau TURUN? Jika diperhatikan bar terakhir, mungkin anda mengatakan harga sedang naik. Tetapi jika diperhatikan pada Trend Keseluruhan (Major Trend), graf ini menunjukkan Penurunan. Kenaikan pada trend tersebut adalah minor trend. Untuk mengesahkan teori anda ini, anda perlu menambah satu atau beberapa lagi indikator (petunjuk) untuk tujuan pengkajian.
Perlu diingatkan di sini yang anda perlu tahu frame untuk tempoh berapa lama yang sedang anda perhatikan dan untuk mata wang apa. Adakalanya, akibat terlalu tergesa-gesa, pelabur tersilap memilih frame untuk dikaji. Jika anda rasa selesa mengkaji frame untuk tempoh M15, gunakan frame M15. Frame M 1 adalah untuk pip yang rendah dan jarang digunakan sebagai asas untuk membuka post. Frame ini sesuai untuk mengutip untung secara scalping yang akan diterangkan dalam bahagian lain dalam buku ini.
Ramai di kalangan pelabur yang menggunakan frame satu jam (H1). Ini adalah kerana mereka mensasarkan pip yang lebih tinggi untuk mengaut keuntungan. Jika cara ini tidak sesuai bagi anda, elakkan berbuat demikian. Frame 15M atau 30M mungkin lebih sesuai untuk anda. Seperkara lagi, frame perlu dilihat dari jangka panjang ke jangka pendek. Ini bermakna, mulakan dengan melihat trend untuk D1,
kemudian lihat trend H1, M30 dan seterusnya. Dari sini anda dapat membuat kesimpulan arah pergerakan harga secara keseluruhan.
Untuk tujuan melihat keperluan penggunaan indikator,3 indikator digunakan iaitu Moving Average (biru), Zigzag (garisan kuning) dan Stochastic (garisan biru dan merah di ruang bawah). Setelah memasang ketiga-tiga indikator tersebut pada carta tadi, anda dapat mengagak dengan lebih tepat trend pergerakan seterusnya, sama ada naik atau turun.
Untuk memasang indikator, tekan “insert”. Menu akan dibuka, tekan “Indicator”. Dalam senarai indikator yang agak panjang, tekan “custom” kemudian “Moving Average”. Klik dua kali pada nombor di kolum “value” dan masukkan 5. Nombor yang lebih kecil akan memberikan garisan yang lebih kasar. Cubalah menukar ciri-ciri garisan ini satu persatu untuk tujuan pembelajaran.
Memasang indikator >> Insert Indicator Custom Moving Average Value (masukkan nombor)
‘Property’ dan ‘input’ bagi setiap indicator yang digunakan boleh ditukar dengan melayangkan tetikus di atas indikator berkenaan dan klik butang kanan tetikus. ‘Prompt’ yang dipaparkan akan memberikan anda pilihan berikut:
Stochastic Properties Delete indicator
Delete Indicator window Indicators List
Jika anda ingin membuang indikator ini, tekan ‘Delete indicator’.
Atau, untuk melihat senarai indikator yang terdapat pada carta anda, lakukan seperti berikut;
Anda akan diberikan penerangan lebih terperinci lagi mengenai ‘indicator-indicator’ seperti ini pada bahagian seterusnya.
Sila perhati pada contoh kedua mengenal trend ini:
Secara kasar, anda dapat melihat Major Trend sedang menurun. Untuk memastikan jangkaan anda tepat, anda harus manambah beberapa lagi indikator sebagai penunjuk.
Dengan menggunakan Indikator seperti Moving Average, Zigzag dan Stochastic ini, anda dapat memastikan bahawa overall trend menunjukkan penurunan. Kemungkinan besar penurunan tersebut adalah untuk jangkamasa lebih panjang berbanding kenaikan. Kenaikan harga akan mencapai harga retracement dan akan kembali menurun untuk jangkamasa lebih panjang.
Pastikan anda tahu apa overall trend untuk hari trading anda. Post yang dibuka mengikut overall trend adalah lebih selamat daripada post yang dibuka untuk mengutip pip yang terhad. Contohnya, jika trend menurun, post sell adalah lebih selamat berbanding dengan post buy kerana harga naik biasanya mencecah retracement point sahaja. Pip untuk post buy dalam situasi begini perlu ditetapkan mengikut kajian teliti dan menggunakan grid pada carta kerana pip terhad.
Seperkara lagi, perlu diingat, secara puratanya, carta untuk minit lebih rendah adalah untuk kutipan pip lebih rendah. Contohnya, M1 untuk kutipan pip tidak melebihi 10 pip, M5 untuk 15 pip dan seterusnya. Hanya pada waktu-waktu news sahaja perubahan harga akan berubah dengan banyak dan jumlah pip lebih tinggi dapat dikutip.
2. JAPANESE CANDLESTICK
Apakah Japanese Candlestick?Candlestick, seperti yang anda sedia maklum, bermaksud ‘batang lilin’. Jika anda lihat bentuk penanda harga pada carta candlestick, anda pasti faham kenapa ia dinamakan lilin. Betul, ia berbentuk lilin.
Japanese Candlestick ini mula diperkenalkan oleh pedagan-pedagang beras di Jepun pada tahun 1700’s dahulu. Candlestick ini merangkumi harga tertinggi dan terendah pada sesuatu masa, harga dibuka dan ditutup, serta body (badan) candlestick yang menunjukkan range (perbezaan harga dibuka dan ditutup).
Candlestick Sell dibuka pada harga yang tinggi dari yang ditutup, sementara candlestick buy pula harga ditutup adalah lebih tinggi dari yang dibuka.
Setiap bentuk candlestick mempunyai maksud yang tersendiri dan berbeza... Candlestick Buy Candlestick Sell
Penggunaan candlestick ini tidak akan diberikan penekanan sebagai salah satu teknik yang digunakan untuk membaca trend dan sebagainya. Di sini akan menjelaskan beberapa bentuk candlestick yang penting dan utama sahaja bagi memudahkan anda mengenal bentuk candlestick dan faham apa maksud yang tersirat di sebalik bentuk candlestick tersebut.
1) Closing (penutup) Yang Bozu
Harga tertinggi
Harga di buka (open price)
Harga ditutup (close price)
BODY –menunjukkan julat di antara harga dibuka dan harga ditutup
Bentuk candlestick ini adalah bentuk candlestick bullish yang menunjukkan
pergerakan uptrend. Ia mempunyai bentuk badan yang panjang, sumbu
(shadow) atas yang panjang serta tidak mempunyai sumbu bawah.
Ia menunjukkan tekanan Bullish yang kuat atau dalam perkataan lain, ramai
trader yang memBELI pada masa ini. Oleh itu tekanan BULL amat kuat dan
menandakan kemungkinan besar harga akan terus naik.
2) Closing (penutup) Yin Bozu
Bentuk candlestick ini mempunyai sifat yang agak sama dengan Candlestick
Yang Bozu; iaitu mempunyai sumbu yang panjang dan badan yang panjang
serta tidak mempunyai sumbu bawah.
Keadaan ini berlaku apabila tekanan dari trader-trader yang menjual lebih
ramai daripada yang membeli. Tekanan yang kuat menyebabkan trend
bertukar ke bawah (downtrend).
3) Shooting Star
Berbentuk seperti komet berekor yang jatuh; dikenali sebagai shooting star.
Ia mempunyai sumbu (shadow) yang lebih panjang berbanding dengan
badan (body). Bentuk ini terjadi apabila harga buka, rendah dan tutup
adalah hampir sama. Apabila harga sedang naik dan candle ini terbentuk, ini
bermakna harga sedang menduga tahap resistance sebenar. Apabila berish
shooting star terbentuk, akan berlaku perubahan trend dari uptrend ke
downtrend. Semakin panjang sumbu atas itu semakin kuat tekanan untuk
berlaku perubahan trend.
Inverted Hammer
Bentuk yang agak hampir sama dengan shooting star tetapi inverted hammer
(penukul terbalik) ini berbentuk seperti
tukul besi. Kebiasaannya, ia muncul pada saat-saat akhir trend akan berubah. Apabila harga rendah dan harga buka adalah sama, Bullish Inverted Hammer terbentuk. Bentuk ini dianggap sebagai
inverted hammer yang lebih baik berbanding bearish inverted hammer. Bearish inverted masih dianggap Bearish walaupun tidak begitu kuat kesannya.
Selepas trend menurun yang panjang, bullish inverted akan terbentuk kerana harga tidak lagi mampu bergerak ke bawah.
4) Hanging Man
Hanging Man adalah salah satu tanda bearish
(Jual). Biasanya, paten ini terbentuk di
bahagian atas uptrend dan adalah satu amaran
bahawa perubahan downtrend berpotensi untuk
berlaku.
5) Hammer
Bentuk ini berlaku pada trend Bear atau downtrend. Ianya bermaksud pertukaran arah akan berlaku dari downtrend ke uptrend.
6) Doji
Doji adalah candlestick yang tidak memiliki badan. Ia berbentuk palang atau tanda campur. Doji menunjukkan keseimbangan di antara tekanan Bull dan Bear. Doji ini mungkin menunjukkan perubahan arah ataupun penerusan arah akan berlaku. Apabila keluar doji, pengesahan dari candlestick yang berikutnya diperlukan.
Ada pelbagai lagi bentuk candlestick yang boleh dipelajari. Hanya beberapa bentuk yang penting sahaja yang dipilih untuk diterangkan di sini. Bentuk-bentuk candlestick di atas mampu memberi petunjuk atau amaran tentang potensi berlakunya perubahan harga.
BAB 6
ANALISIS FOREX
Pengenalan mengenai Analisis,
Penggunaannya serta
BAB 6 – ANALISIS FOREX
Pengenalan : Analisis Forex
Sebelum memulakan sebarang trade, anda perlu mengenali dan memahami dua jenis analisis iaitu ‘Technical Analysis’ dan ‘Fundamental Analysis’ (Analisis Teknikal dan Analisis Asas).
Analisis Fundamental (Asas) - adalah cara anda menganalisis sesuatu mata wang dari sudut ekonomi, politik, penjualan (import/export), kadar faedah (interest rate) serta bencana alam dan sebagainya yang boleh mempengaruhi kenaikan dan penurunan sesuatu mata wang.
Salah satu contoh mudah adalah seperti Trade deficit (defisit dagangan) dan trade
surplus (lebihan dagangan). Trade deficit berlaku apabila sesebuah negara
mengimport lebih dari mengeksport. Negara-negara akan mengalami defisit apabila membeli/mengimport produk-produk dari luar dan menjual mata wang mereka secara berlebihan. Ini akan melemahkan ekonomi negara itu sendiri. Oleh itu tindakan perlu diambil untuk menguatkan semula mata wang tersebut. Caranya adalah dengan menaikkan Interest Rate (kadar interest). Apabila data ekonomi yang melibatkan Interest Rate diumumkan, akan berlaku pergerakan mata wang yang aktif dan mengubah trend mata wang tersebut secara drastik.
Trade Surplus pula berlaku apabila Export Dagangan Negara melebihi Import. Trade surplus menyebabkan negara menjual/mengeksport produk-produk ke luar negara
dengan membeli mata wang asing yang secara tidak langsung akan menguatkan ekonomi negara tersebut. Oleh itu, untuk mengimbangkan ekonomi, kadar faedah perlu diturunkan dan menjadikan mata wang tersebut lebih stabil.
1.
DATA EKONOMI GLOBAL (FUNDAMENTAL ANALYSIS)
Data-data ekonomi boleh juga anda dapati di http://www.forexfactory.com . Kebanyakan trader forex akan mengikuti perkembangan data ekonomi ini untuk menentukan sama ada pergerakan mata wang akan berbentuk Bullish (Naik=Buy) atau Bearish (Turun=Sell). Kebiasaannya, sebelum data dikeluarkan / diumumkan, pasaran akan tenang sedikit sementara menunggu arah trend seterusnya. Hal ini akan cuba dihuraikan nanti secara terperinci untuk lebih difahami.
Contoh:
Tarikh dan Waktu Data Ekonomi akan diumumkan
Mata wang. Contohnya Australia Dollar (AUD), Swiss Franc (CHF).
Kadar Kekuatan Sesuatu Data. Merah menunjukkan Data yang penting, kuat pengaruhnya ke atas perubahan harga mata wang. Kemungkinan besar mengubah arah trend mata wang tersebut. Warna Oren- kekuatan yang sederhana, sedikit sebanyak menjadikan pasaran forex menjadi aktif. Warna Kuning, data yang tidak kuat.
Jenis-jenis data yang diumumkan.
Maklumat mengenai data-data tersebut. (Detail information). Carta/graf Data yang diumumkan pada bulan sebelumnya Data yang sebenar
diumumkan. Kuat atau Lemah sesuatu mata wang dapat dinilai pada data ekonomi yang diumumkan. Sekiranya nombor pada data itu kurang daripada yang dijangka, bermakna mata wang tersebut adalah lemah.
Data ekonomi yang dijangka akan keluar (diumumkan).
Perhatikan pergerakan semasa Data NFP (Non-Farm Payroll) diumumkan pada 5 June, 2009. NFP adalah statistik yang dikaji, direkod, dan dilaporkan oleh Bureau
of Labor Statistic AS bertujuan untuk memberi gambaran mengenai jumlah gaji
pekerja-pekerja di AS dalam pelbagai bidang perniagaan melainkan: 6. Pekerja-pekerja disektor kerajaan
7. Pekerja di rumah
8. Pekerja di organisasi-organisasi ‘non-profit’ 9. Pekerja ladang.
Laporan NFP yang dikeluarkan termasuklah anggaran jumlah jam bekerja dan jumlah pendapatan untuk semua pekerja yang tidak termasuk dalam senarai di atas. Jumlah NFP ini meliputi 80% daripada pekerja yang menyumbang kepada
Gross National Product (Pendapatan Kasar Negara). Ia membantu kerajaan dan
pakar-pakar ekonomi untuk menentukan keadaan ekonomi negara dan meramalkan aktiviti ekonomi di masa hadapan.
Data NFP diumumkan pada HARI JUMAAT PERTAMA SETIAP BULAN.
Mata wang yang terlibat adalah USD, dan pair yang terlibat adalah seperti GBP/USD, USD/JPY, EUR/USD, USD/CAD dan beberapa lagi mata wang yang melibatkan USD.
Kerap kali berlaku ‘spring’ di mana harga memecut naik (mungkin sekali gus melebihi 100 pip), dan kemudian menjunam turun dengan banyak juga. Ini berlaku disebabkan ramai trader akan menjual/membeli pada masa yang sama apabila mendapat tahu data ekonomi yang diumumkan tidak menyebelahi trade mereka. Cuba perhatikan tempoh sebelum data diumumkan, pergerakan GBPUSD adalah mendatar (‘sideway’). Kemudiannya pada pukul 8:30 malam, setelah data NFP diumumkan, carta menunjukkan kenaikan harga secara mendadak sebanyak 220 pip , dan kemudiannya menjunam sebanyak 285 pip.
Contoh yang terbaik, adalah seperti NFP yang berlaku 5hb Jun, 2009. Data ekonomi yang diumumkan pada pukul 8.30 malam, menunjukkan kekuatan ekonomi untuk mata wang USD. Data yang dijangka ialah -520K, tetapi data sebenar yang diumumkan adalah lebih kuat iaitu -345k (Nombor dengan tanda negatif- semakin kecil nombor, semakin besar kekuatannya). Kenaikan yang besar itu memberi tekanan yang kuat kepada para trader yang sudah membeli mata wang USD ketika itu, oleh itu mereka harus menjualnya semula. Jadi, akibatnya ialah penurunan yang mendadak pula. Penurunan bagi pair GBP/USD menunjukkan kekuatan USD apabila data diumumkan. Jika anda berminat untuk menggunakan data ekonomi ini sebagai salah satu cara untuk menganalisis pasaran, anda boleh gunakan beberapa panduan yang akan disenaraikan di penghujung buku ini nanti.
GBP/USD TF15, 5 Jun
