PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

(1)

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Menara Bank Danamon

Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E-IV No. 6

Mega Kuningan, Jakarta 12950, Indonesia Tel. 62 21 5799 1001-03

Fax. 62 21 5799 1160-61 www.danamon.co.id

Laporan

(2)

Meningkatkan

Kemampuan dan Melayani

Laporan

Tahunan

2013

(3)

Danamon memiliki komitmen kuat untuk senantiasa

melayani nasabah dengan kualitas layanan yang terus

meningkat. Dengan langkah-langkah serta penerapan usaha

yang bijaksana dalam menghadapi tantangan selama tahun

2013, Danamon tetap mampu menghasilkan posisi keuangan

yang kuat dengan neraca keuangan yang kokoh, sehingga

mampu mengatasi ketidakpastian makro ekonomi yang akan

terus dirasakan di tahun mendatang. Dengan meningkatkan

sinergi, Danamon memberikan hasil terbaik bagi seluruh

pemangku kepentingan, meliputi terbukanya pasar

produk-produk berkualitas bagi para nasabah di seluruh kawasan

termasuk akses keuangan untuk mendukung ekspansi bisnis.

Dengan demikian, Danamon sesuai dengan visi dan misinya,

terus meningkatkan kualitas layanan guna mempertahankan

loyalitas para nasabah yang dapat menjamin pertumbuhan

berkelanjutan dalam jangka panjang, sehingga pada akhirnya

akan terus mampu mendukung kesejahteraan hidup bagi

jutaan masyarakat.

(4)

Upacara Melasti

I Nyoman Astina Pasek - Danamon Retail Banking, Kuta Bali Foto Terbaik - Lomba Foto Danamon

(5)

(6)

7

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

Laporan Tahunan 2013

02 Ikhtisar Utama

36 Laporan Manajemen

02 Ikhtisar Kinerja 2013

12 Ikhtisar Keuangan

20 Ikhtisar Saham dan Obligasi

28 Peringkat Efek

29 Peristiwa Penting

38 Laporan Dewan Komisaris

44 Jajaran Dewan Komisaris

46 Laporan Direksi

56 Jajaran Direksi

58 Laporan Dewan Pengawas Syariah

60 Profil Dewan Pengawas Syariah

62 Pembahasan Rencana dan Strategi 2013 – 2014

66 Tanggungjawab Pelaporan Tahunan

68 Profil Perusahaan

70 Sekilas Danamon

73 Identitas Perusahaan

74 Jejak Langkah

76 Struktur Organisasi

79 Tentang Temasek Holdings (Private) Limited

80 Visi, Misi dan Nilai

82 Profil Dewan Komisaris

86 Profil Direksi

94 Jumlah Karyawan

96 Komposisi Pemegang Saham

97 Kronologis Pencatatan Saham

99 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya

100 Entitas Anak dan Afiliasi

104 Struktur Grup Perusahaan

105 Lembaga Profesi Penunjang Pasar Modal

107 Penghargaan dan Sertifikasi

Daftar Isi

112 Analisa dan Pembahasan Manajemen

116 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro

124 Tinjauan Segmen Usaha

127 Perbankan Mikro 130 Consumer Banking 138 Perbankan Usaha Kecil

Menengah (UMKM) 141 Perbankan Syariah 145 Wholesale Banking

148 Tresuri, Pasar Modal dan Lembaga Keuangan 151 Transaction Banking

153 Tinjauan Bisnis Entitas Anak

154 Adira Finance 158 Adira Insurance 160 Adira Kredit 162 Kampanye Pemasaran

164 Tinjauan Kinerja Keuangan

166 Laba/Rugi

167 Pendapatan

171 Beban

175 Neraca

(7)

8

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Daftar Isi 190 Pendanaan 193 Arus Kas 195 Solvabilitas 197 Likuditas 197 Permodalan 199 Struktur Permodalan

200 Kebijakan Struktur Permodalan 203 Investasi Barang Modal

203 Ikatan Material Untuk Investasi Barang Modal

203 Belanja Modal

204 Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, Dan Regulasi Terhadap Kinerja Danamon

205 Informasi Mengenai

Peningkatan Atau Penurunan Yang Material Dari Penjualan/ Pendapatan Bersih

205 Informasi Perbandingan Antara Target Pada Awal Tahun Buku Dengan Hasil Yang Dicapai Dan Target Satu Tahun Mendatang

224 Tinjauan Operasional

226 Manajemen Risiko

227 Pengelolaan Risiko

320 Evaluasi Effektivitas Manajemen Risiko

320 Rencana Kegiatan Manajemen Risiko Di Tahun 2014

322 Sumber Daya Manusia

334 Teknologi Informasi

338 Operasional

344 Tata Kelola Perusahaan

347 Komitmen Penerapan Tata Kelola

348 Tujuan Penerapan Tata Kelola

348 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan

349 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2013

351 Kebijakan dan Struktur Tata Kelola Perusahaan

354 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan

357 Rapat Umum Pemegang Saham

(RUPS)

362 Dewan Komisaris

376 Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris

400 Direksi

423 Komite-komite dI Bawah Direksi 433 Sekretaris Perusahaan

438 Fungsi Kepatuhan

440 Implementasi Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan

Pendanaan Terorisme (PPT) 443 Satuan Kerja Internal Audit 206 Informasi Dan Fakta Material

Yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi

206 Prospek Usaha 208 Aspek Pemasaran 209 Kebijakan Dividen Dan

Penggunaan Laba Bersih 210 Program Kepemilikan Saham

oleh Karyawan (ESOP/MSOP) 211 Informasi Penggunaan Hasil

Penawaran Umum

211 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi Atau Restrukturisasi Utang/Modal 211 Informasi Transaksi Material Yang Mengandung Benturan Kepentingan Dan/Atau Transaksi Dengan Pihak Berelasi

212 Perubahan Peraturan Perundang Undangan Yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan

220 Perubahan Kebijakan Akuntansi 222 Perubahan-Perubahan

Peraturan Perpajakan Tahun 2013

(8)

1

Daftar Isi

516 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

587 Laporan Keuangan Konsolidasian

519 Yayasan Danamon Peduli

523 Kebijakan Konsep dan Kerangka Kerja Operasional

523 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan

538 Bulan Kepedulian Lingkunganku

539 Cepat Tanggap Bencana

543 Ketenagakerjaan dan Kesehatan Keselamatan Kerja dan

Lingkungan (K3L)

545 Tanggung Jawab kepada Konsumen

554 Data Perusahaan

556 Produk dan Layanan

569 Nama dan Alamat Entitas Anak

582 Referensi OJK Tahun 2013

449 Akuntan Perseroan/Eksternal Audit 451 Manajemen Risiko Perusahaan 456 Penyediaan Dana Kepada Pihak

Terkait dan Penyediaan Dana Besar 456 Sistem Pengendalian Internal 460 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan

Keberlanjutan

466 Permasalahan Hukum

466 Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan Entitas Anak, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris 468 Penyimpangan Internal

468 Pengungkapan Sanksi Administratif Oleh Otoritas Pasar Modal dan Otoritas Lainnya

468 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

469 Shares Option

469 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen 470 Buy Back Shares Dan Buy Back

Obligasi Bank

470 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah 472 Rencana Strategis Bank

473 Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik

474 Akses Informasi Perusahaan 474 Hubungan Investor

476 Public Affairs

490 Unit Layanan Nasabah (DAC) 494 Budaya Perusahaan

495 Kode Etik

496 Whistleblowing System

498 Laporan Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCG

500 Tata Kelola Perusahaan Unit Syariah

502 Dewan Pengawas Syariah 510 Direktur Unit Usaha Syariah 510 Daftar Konsultan dan Penasihat

Hukum

510 Penyimpangan Internal

511 Permasalahan Hukum

511 Aktivitas UUS Danamon 512 Pendapatan Non Halal dan

Penggunaannya

512 Hasil Self-Assesment GCG UUS Danamon 2013

(9)

2

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

Profil Perusahaan Laporan Manajemen

Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen

Ikhtisar Utama

Ikhtisar Kinerja 2013

95,1

%

LDR turun signifikan dalam 6 bulan terakhir dari 105,4% menjadi

Jumlah pendanaan meningkat 21% menjadi

Rp

140

triliun

Pertumbuhan CASA yang baik sebesar 23% menjadi

Rp

53

triliun

Biaya dana dan NPL terjaga di 2,6% dan 1,9%

(2012: 2,8% dan 2,3%). NIM sebesar 9,6%

dari 10,0% di tahun sebelumnya, dikarenakan

peningkatan biaya dana dan pengalihan asset

mix.

48

%

per Desember 2013 dari 26% tahun 2012. Jumlah CASA dengan simpanan nasabah 2013

Aset

Rp miliar 2012 2011 2010 2009

184.237

155.791

142.292

118.392

98.598

2013

Simpanan Nasabah

Rp miliar 2012 2011 2010 2009

110.806

91.675

88.084

80.986

68.419

(10)

3

Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan

Ikhtisar Kinerja 2013

17,3

%

Kapital yang kuat dengan rasio modal Tier 1

17,9

%

CAR

Rp

Total pinjaman tumbuh 16% menjadi

135

triliun

Rp

9,9

triliun

Trade finance tumbuh 45% (kredit tunai)

Rp

65

triliun

Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 30% menjadi

Rp

4.042

miliar

dikarenakan peningkatan pendapatan bunga bersih 5% dan fee income 11% Laba Bersih

(11)

4

Ikhtisar Utama

Ikhtisar Kinerja 2013

Penggunaan Laba Bersih Tahun Buku 2012

69 %

30 %

1 %

Laba Ditahan Pembayaran Dividen Dana Cadangan

Danamon mengalokasikan 30% rasio dividen.

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2013 Danamon menyetujui

alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar

Rp1.204 miliar atau setara dengan Rp125,58 per lembar saham.

(12)

5

Ikhtisar Kinerja 2013

Minimum

Capital

Requirements

Supervisory

Review

Process

Disclosure

& Market

Discipline

Pillar 1

Pillar 2

Pillar 3

(13)

18

%

Outstanding kredit UKM tumbuh 18% menjadi Rp21 triliun.

30

%

Kontribusi kredit Mikro dan UKM meningkat menjadi 30% dari total kredit.

6

%

Outstanding kredit mikro tumbuh 6% menjadi Rp19,9 triliun.

Danamon mendukung pertumbuhan usaha

segmen bisnis mikro dan UKM sekaligus

berupaya meningkatkan ketahanan ekonomi

nasional dengan merealiasikan berbagai

program khusus meningkatkan portofolio

segmen bisnis ini.

Melayani

dan Peduli

(14)

Mengisi Waktu Luang

Harry Husnan Kurniawan - Alternate Channel Division Jakarta Juara 1 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon

(15)

Nelayan Kecil

Thobias Alfrido Lassa - Divisi IT Quality Management Jakarta Juara 2 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon

(16)

33

%

Saldo Giro (current account) tumbuh 55% mencapai Rp21,1 triliun.

21

%

Total dana pihak ketiga tumbuh 21% mencapai Rp139,8 triliun.

Danamon memahami keberagaman

kebutuhan nasabah dalam

menempatkan kelebihan dananya.

Danamon juga memahami

pentingnya menjaga komposisi

sumber dana dan kesesuaian sumber

dana dengan tingkat persaingan

pemberian kredit dan jangka waktu

pinjaman. Oleh karenanya Danamon

konsisten mengembangkan beragam

produk-produk jasa simpanan dan

pengelolaan keuangan dengan

layanan prima serta biaya dana

bersaing sesuai ketentuan.

Solusi &

Beragam

Rp

32

triliun

Tabungan (saving account) tumbuh 18% mencapai Rp32 triliun.

Rp

57,6

triliun

Deposito tumbuh 19% mencapai Rp57,6 triliun.

(17)

Danamon meyakini bahwa bisnis perbankan adalah bisnis menjaga kepercayaan seluruh pemangku

kepentingan. Salah satu cara efektif untuk menjaga kepercayaan sekaligus meningkatkan nilai

perusahaan adalah dengan meningkatkan kualitas penerapan tata kelola perusahaan dan mematuhi

seluruh ketentuan perundangan pada umumnya dan industri perbankan pada khusunya. Oleh karena itu

Danaman secara konsisten berupaya meningkatkan kualitas penerapan GCG dan menargetkan perolehan

kualitas penerapan GCG setara dengan perusahaan-perusahaan terkemuka di kawasan Asean maupun

Nasional dengan menerapkan ASEAN Corporate Governance Scorecard.

Patuh dan

Tingkatkan

(18)

Motion (Pantai Lima Bali)

I Nyoman Astina Pasek - Danamon Retail Banking, Kuta Bali Juara 1 Kategori Lanskap - Lomba Foto Danamon

(19)

12

Ikhtisar Utama

Ikhtisar Keuangan

Angka-angka pada seluruh tabel & grafik menggunakan notasi Bahasa Inggris (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

NERACA KONSOLIDASI 2013 2012 2011*) 2010*) 2009

Aktiva 184.237 155.791 142.292 118.392 98.598 Aktiva Produktif-bruto a) 176.007 147.743 135.755 111.260 90.172 Kredit yang Diberikan-bruto

b) 135.383 116.583 101.859 82.658 63.278 Kredit Bermasalah 2.535 2.659 2.479 2.484 2.802 Efek-efek - bruto 7.748 7.328 4.820 5.326 4.438 Obligasi Pemerintah 5.598 4.063 3.947 6.138 11.011 Simpanan 110.806 91.675 88.084 80.986 68.419 Jumlah Pendanaan c) 126.556 101.697 97.688 88.190 72.014 Jumlah Kewajiban 152.684 127.058 116.583 99.863 82.665 Ekuitas dan Kepentingan

Minoritas 31.553 28.733 25.709 18.529 15.933 Penyertaan - Bersih 12 12 12 12 64 Jumlah Lembar Saham yang

Disetor dan Dibayar Penuh

(dalam satuan ) 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466 8.390.383.116

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI

Pendapatan Bunga 20.131 18.858 16.882 14.418 15.683 Beban Bunga 6.600 5.936 6.033 4.510 6.221 Pendapatan Bunga dan

Underwriting Bersih 14.018 13.386 11.241 10.281 9.758

Pendapatan Operasional

Lainnya 5.156 4.649 4.213 3.583 2.883 Beban Umum dan

Administrasi 3.689 3.388 3.080 2.545 2.466 Beban Tenaga Kerja dan

Tunjangan 5.713 5.163 4.413 3.839 3.003 Penyisihan Kerugian

Penurunan Nilai 3.348 3.151 2.183 2.134 2.842 Pendapatan

Operasional-Bersih 5.605 5.571 5.174 4.630 2.849 Beban (Pendapatan) Bukan

Operasional-Bersih 75 84 623 628 478 Laba Sebelum Pajak

Penghasilan dan Hak

Minoritas 5.530 5.487 4.551 4.002 2.371 Beban pajak Penghasilan 1.371 1.370 1.149 1.018 757 Laba Bersih 4.159 4.117 3.402 2.984 1.614 Laba Bersih - diatribusikan

ke pemilik entitas induk 4.042 4.012 3.294 2.883 1.532 Pendapatan (Beban)

Komprehensif Lain (83) (35) (76) 400 500 Total Laba Komprehensif 4.077 4.082 3.326 3.384 2.114 Laba Bersih per Saham

(Dasar) 421,68 418,57 373,99 342,92 186,36 Laba Komprehensif yang dapat

diatribusikan kepemilik entitas

induk 3,961 3,978 3,260 3,285 - Laba Komprehensif yang

dapat diatribusikan kepada

(20)

13

Ikhtisar Keuangan RASIO KEUANGAN (%) 2013 2012 2011*) 2010*) 2009 I. Permodalan 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian d) 17,9 18,9 17,6 16,0 20,7 KPMM Modal Inti 17,3 18,4 17,0 15,1 19,7 KPMM Modal Pelengkap 0,6 0,5 0,6 0,99 1,0 2. Aset Terhadap Ekuitas 6,6 6,3 6,4 7,6 6,2

II Aktiva Produktif - Konsolidasian

1. Aktiva produktif bermasalah dan aktiva non produktif bermasalah terhadap total aktiva produktif dan aktiva non produktif

1,3 1,6 2,1 2,6 3,7 2. Aktiva produktif

bermasalah terhadap

total aktiva produktif 1,6 2,0 2,1 2,6 3,8 3. NPL - Bruto 1,9 2,3 2,5 3,0 4,5 4. NPL - Bersih 0,0 0,2 0,0 0,0 2,4 5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif e) 2,3 2,2 2,3 2,9 3,6

6. Loan Loss Coverage 128,3 112,5 107,2 109,0 80,4

III. Rentabilitas - Konsolidasian

1. Imbal Hasil Rata-rata

Aktiva (ROAA) 2,5 2,7 2,6 2,7 1,5 2. Imbal Hasil Rata-rata

Ekuitas (ROAE) 14,52 16,2 17,2 18,1 11,2 3. Liabilitas Terhadap

Aktiva 0.9 0,8 0,8 0,8 0,8 4. Liabilitas Terhadap

Ekuitas 4,9X 4,5X 4,6X 5,4X 5.2X 5. Marjin Bunga Bersih 9,6 10,1 9,9 11,3 11,2 6. Rasio biaya terhadap

pendapatan 52,6 50,8 51,8 50,1 49,7 7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional 26,7 25,7 27,7 23,9 16,4 8. Rasio Biaya Operasional

terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) - Bank only 82,9 75,0 79,3 81,1 85,8 IV. Likuiditas 1. LDR f) 95,1 100,7 98,3 93,8 88,8 2. Rasio Dana Murah 48,0 47 41 40 33 Angka-angka pada seluruh tabel & grafik menggunakan notasi Bahasa Inggris

(21)

14

Ikhtisar Utama

Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2013 dan 2012 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (a member firm of Ernst & Young International) dan tahun 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International).

*) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012)

Catatan

a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif. b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.

c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).

d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012.

e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006)

f) Tidak termasuk deposito dari bank lain.

g) Berdasarkan peraturan BI No. 10/25/PBI/2008 tanggal 23 Oktober 2008 tentang “Perubahan peraturan BI No. 10/19/PBI/2008 mengenai Statutory Reserve Requirements (“SRR”) dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, Bank diharuskan untuk memenuhi SRR kedua untuk mata uang Rupiah sebesar 2.5% dari rata-rata jumlah dana pihak ketiga melalui SBI, SUN dan/atau Cadangan Berlebih. Berdasarkan peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 tentang “SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing” yang mulai 1 November 2010, SRR Utama dari Mata Uang Rupiah sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam Rupiah dan mulai 1 Maret 2011, Bank harus memenuhi pinjaman SRR dari rasio deposito dalam Rupiah. Berdasarkan peraturan BI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 19 Februari 2011 tentang Perubahan Peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 mengenai SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, mulai 1 Maret 2011 hingga 31 Mei 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 5% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing dan mulai 1 Juni 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing.

h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance

Ikhtisar Keuangan

V. Kepatuhan

1.a. Persentase Pelanggaran BMPK 1,a, Percentage of Violation of _{Legal Lending Limit} a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 a.2. Pihak Tidak

Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 b. Persentase Pelampauan BMPK b, Percentage of Excess of Legal _{Lending Limit} b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 b.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 2. GWM Rupiah g) 18,2 17,6 14,6 17,8 20,7 Utama 8,1 8,1 8,3 8,3 5,1 Sekunder 10,1 9,4 6,3 9,6 15,6 3. GWM Valuta Asing 8,5 8,3 8,2 1,1 11,8 4. Posisi Devisa Net 0,6 0,5 0,5 0,6 4,2

VI. Lain-lain

1. Jumlah Karyawan h) 67.729 65.248 62.266 53.402 41.615 2. Jumlah Kantor Cabang

h) 2.464 2.603 2.425 2.128 1.896 3. Jumlah ATM 1.483 1.467 1.258 1083 846 Angka-angka pada seluruh tabel & grafik menggunakan notasi Bahasa Inggris

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

(22)

15

2013

Rasio CASA terhadap

DPK

2012 2011 2010 2009

48,00

%

47,04

%

41,38

%

40,01

%

33,28

% 2013

Pendapatan Operasional

Bersih

Rp miliar 2012 2011 2010 2009

5.605

5.571

5.174

4.630

2.849

2013

NPL Netto

2012 2011 2010 2009

0,0

0,2

0,0

2,4

2013

Aset

Rp miliar 2012 2011 2010 2009

184.237

155.791

142.292

118.392

98.598

2013

NPL Gross

2012 2011 2010 2009

1,9

2,3

2,5

3,0

4,5

2013

Laba Bersih setelah Pajak

Rp miliar 2012 2011 2010 2009

4.159

4.117

3.402

2.984

1.614

(23)

16

Ikhtisar Utama

2013

Kredit yang Diberikan

Rp miliar 2012 2011 2010 2009

135.383

116.583

101.859

82.658

63.278

2013

ROAA

2012 2011 2010 2009

2,5

%

2,70

%

2,56

%

2,72

%

1,50

% 2013

NIM

2012 2011 2010 2009

9,6

%

10,10

%

9,85

%

11,29

%

11,15

% 2013

Simpanan Nasabah

Rp miliar 2012 2011 2010 2009

110.806

91.675

88.084

80.986

68.419

2013

ROAE

2012 2011 2010 2009

14,52

%

16,16

%

17,24

%

18,05

%

11,24

%

(24)

17

Ikhtisar Keuangan SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013

(Dalam Miliar Rupiah)

NO. URAIAN 2013 2012 2011 2010 2009

1. Sumber Dana ZIS

a. Zakat dari bank - - - - - b. Zakat dari selain bank 222 194 282 278 1,717 c. Infaq dan Shadaqah 259 400 157 142 40

Total Dana ZIS 481 594 439 420 1,757

2. Penggunaan Dana ZIS

2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain

a. Dompet Dhuafa Republika 316 184 285 255 287 b. Baitul Maal Hidayatullah - - - 46 1,569 c. Baitul Maal Muamalat - - - - - d. Bamuis BNI - - - - - e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - - - - f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia - - - - - g. LAZIS Muhammadiyah - - - - - h. LAZNAS BMT - - - - - i. LAZNAS BSM Ummat - - - - - j. LAZNAS Persis - - - - - k. Pos Keadilan Peduli Ummat - - - - - l. Rumah Zakat Indonesia - - - - - m. Yayasan Amanah Takaful - - - - - n. Yayasan Baitul Maal BRI - - - - - o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - - - - p. Lain-lain 3 2 215 9 19 2.2. Distribusi Langsung - - - - -

Total Penggunaan Dana ZIS 319 186 500 310 1,875 3. Kenaikan (penurunan) dari penggunaan Dana ZIS 162 408 (61) 110 (118)

4. Dana ZIS pada awal tahun 588 180 241 131 249

5. Dana ZIS pada akhir tahun 750 588 180 241 131

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013

(Dalam Miliar Rupiah)

NO. URAIAN 2013 2012 2011 2010 2009

1. Sumber Dana Qardh

a. Infaq dan Shadaqah - - - - - b. Penalti 1.119 370 373 294 272 c. Donasi/sumbangan - - - - 102 d. Pendapatan non halal - - - - e. Lain-lain - 200 - -

Total Dana Wardh 1.119 570 373 294 374

2. Penggunaan Dana Qardh

a. Pendanaan - - - - - b. Donasi 621 221 414 433 167 c. Lain-lain - - - - -

Total Penggunaan Dana Qardh 621 221 414 433 167 3. Peningkatan dari penggunaan dana Qardh 498 349 (41) (140) 207 4. Dana Qardh pada awal tahun 627 278 319 459 252 5. Dana Qardh pada akhir tahun 1.125 627 278 319 459

(25)

18

Ikhtisar Utama

DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

2013 2012 2011 2010 2009

NO. _penghimpunanJenis

Saldo rata-rata

Pendapatan yang harus dibagi hasil

Porsi pemilik dana /

Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasil

Porsi pemilik dana Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E 1. Giro iB titipan a. Bank 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - - 3.013 33 - - - 4.777 39 - - - 3.697 31 4,22 1 0,42 b.Bukan bank 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - - 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - - 146.215 1.221 4,22 52 0,42 2. Tabungan iB titipan a. Bank - - 0,00 - - - - 0,00 - - - - b.Bukan bank 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - - 1.435 12 - - - 3. Tabungan iB a. Bank 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97 1.550 13 20,00 3 2,00 b. Bukan bank 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97 107.986 902 20,00 180 2,00 4. Deposito iB a.Bank - 1 bulan 1.653 14 46,00 6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52 76.523 639 60,79 389 6,09 - 3 bulan 0 0 46,00 0 4,61 0 0 50,00 0 0,00 0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00 1.823 15 59,94 9 6,01 - 6 bulan 0 0 46,00 0 4,61 100 1 50,00 0 5,01 0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52 0 - 57,82 - - - 12 bulan 3.080 26 46,00 12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52 5.412 45 56,97 26 5,71 b. Bukan bank - 1 bulan 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52 240.177 2.006 60,79 1.220 6,09 - 3 bulan 10.919 93 46,00 43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52 55.592 464 59,94 278 6,01 - 6 bulan 7.149 61 46,00 28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52 7.219 60 57,82 35 5,80 - 12 bulan 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760 75 50,00 37 5,01 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52 29.062 243 56,97 138 5,71 TOTAL 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476 676.691 5.651 2.331

(26)

19

DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

2013 2012 2011 2010 2009

NO. _penghimpunanJenis

Porsi pemilik dana /

Saldo rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasil

Porsi pemilik dana Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E 1. Giro iB titipan a. Bank 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - - 3.013 33 - - - 4.777 39 - - - 3.697 31 4,22 1 0,42 b.Bukan bank 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - - 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - - 146.215 1.221 4,22 52 0,42 2. Tabungan iB titipan a. Bank - - 0,00 - - - - 0,00 - - - - b.Bukan bank 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - - 1.435 12 - - - 3. Tabungan iB a. Bank 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97 1.550 13 20,00 3 2,00 b. Bukan bank 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97 107.986 902 20,00 180 2,00 4. Deposito iB a.Bank - 1 bulan 1.653 14 46,00 6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52 76.523 639 60,79 389 6,09 - 3 bulan 0 0 46,00 0 4,61 0 0 50,00 0 0,00 0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00 1.823 15 59,94 9 6,01 - 6 bulan 0 0 46,00 0 4,61 100 1 50,00 0 5,01 0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52 0 - 57,82 - - - 12 bulan 3.080 26 46,00 12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52 5.412 45 56,97 26 5,71 b. Bukan bank - 1 bulan 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52 240.177 2.006 60,79 1.220 6,09 - 3 bulan 10.919 93 46,00 43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52 55.592 464 59,94 278 6,01 - 6 bulan 7.149 61 46,00 28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52 7.219 60 57,82 35 5,80 - 12 bulan 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760 75 50,00 37 5,01 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52 29.062 243 56,97 138 5,71 TOTAL 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476 676.691 5.651 2.331

(27)

20

Ikhtisar Utama

Ikhtisar Saham dan Obligasi

Volume dan Harga Saham

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013

99.000.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 93.500.000 88.000.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 68.000.000 60.500.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000 11.000.000 5.500.000 0

Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 Mei-13 Jun-13 Jul-13 Agt-13 Sep-13 Okt-13 Nov-13 Des-13

Transaction Volume Daily Volume Transaction Share Price (Rupiah) Share Price

Tabel 1. Harga Saham & Volume (Rp)

Share Price (Rp)

2013 2012

Harga

Tertinggi Terendah PenutupanHarga Rata-rata Kapitalisasi Pasar TertinggiHarga Terendah PenutupanHarga Rata-rata Kapitalisasi Pasar

Triwulan I 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949.70 4.825 4.150 4.600 4.514 44.089.359.48 Triwulan II 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163.69 6.450 4.900 6.000 5.893 57.507.860.19 Triwulan III 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957.38 6.300 5.900 6.250 6.057 59.904.021.03 Triwulan IV 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028.70 6.250 5.400 5.650 5.953 54.153.235.01 Volume (in million shares) Harga

Tertinggi TerendahHarga Penutupan Rata-rata TertinggiHarga TerendahHarga Penutupan Rata-rata

Triwulan I 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 Triwulan II 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 Triwulan III 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 Triwulan IV 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 Sumber: Bloomberg Catatan :

Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.

(28)

21

Ikhtisar Saham dan Obligasi

Volume dan Harga Saham

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2012

99.000.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 93.500.000 88.000.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 68.000.000 60.500.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000 11.000.000 5.500.000 0

Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 Mei-12 Jun-13 Jul-12 Agt-12 Sep-12 Okt-12 Nov-12 Des-12

Transaction Volume Daily Volume Transaction Share Price (Rupiah) Share Price

Tabel 1. Harga Saham & Volume (Rp)

Share Price (Rp)

2012 2011

Harga

Tertinggi Harga Terendah Penutupan Rata-rata Harga Tertinggi Harga Terendah Penutupan Rata-rata

Triwulan I 4.825 4.150 4.600 4.514 6.457 4.952 6.360 5.956 Triwulan II 6.450 4.900 6.000 5.893 6.360 5.680 5.826 5.967 Triwulan III 6.300 5.900 6.250 6.057 5.875 4.450 4.600 5.225 Triwulan IV 6.250 5.400 5.650 5.953 5.150 3.975 4.100 4.565

Volume

(in million shares) Harga Tertinggi Harga Terendah Penutupan Rata-rata Harga Tertinggi Harga Terendah Penutupan Rata-rata

Triwulan I 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 68.342.216 1.886.666 4.132.746 12.483.890 Triwulan II 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 32.604.207 766.201 9.402.950 6.518.285 Triwulan III 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 33.530.500 1.420.500 8.623.000 8.463.172 Triwulan IV 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 14.584.500 739.000 2.954.000 3.641.477 Sumber: Bloomberg Catatan :

Pada tahun 2012 terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan selama 1 hari terkait dengan rencana Penjualan Saham oleh Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. kepada DBS Group Holdings (DBS).

(29)

22

Ikhtisar Utama

KINERJA SAHAM 2013 2012 2011 2010 2009

MODAL DASAR Total Jumlah Saham

Saham Seri A 22,400,000 22,400,000 22,400,000 22,400,000 22,400,000 Saham Seri B 17,760,000,000 17,760,000,000 17,760,000,000 17,760,000,000 17,760,000,000 Jumlah nilai nominal (dalam juta

Rupiah)

Saham Seri A 1,120,000 1,120,000 1,120,000 1,120,000 1,120,000 Saham Seri B 8,880,000 8,880,000 8,880,000 8,880,000 8,880,000

Modal Disetor dan ditempatkan Total Jumlah Saham

Saham Seri A 22,400,000 22,400,000 22,400,000 22,400,000 22,400,000 Saham Seri B 9,562,243,365 9,562,243,365 9,562,243,365 8,394,725,466 8,367,983,116 Jumlah nilai nominal (dalam juta

Rupiah)

Saham Seri A 1,120,000 1,120,000 1,120,000 1,120,000 1,120,000 Saham Seri B 4,781,122 4,781,122 4,781,122 4,197,363 4,183,992

Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham

Saham Seri A 0 0 0 0 0 Saham Seri B 8,197,756,635 8,197,756,635 8,197,756,635 9,365,274,534 9,392,016,884 Jumlah Dividen (juta Rupiah) * 1,203,562 1,000,880 1,009,229 766,300 Laba per Saham (juta Rupiah) 421.68 418.57 378.78 342.92 186.36 Rasio Pembayaran Dividen (%) * 30 30 35 50 Pertumbuhan Dividen * 20 (0.83) 31.70 0.17 Tanggal RUPST 7-Mei-14 10-Mei-13 27-Mar-12 30-Mar-11 29-Apr-10 Tanggal Pembayaran Dividen * 19/Jun/13 8-Mei-12 10-Mei-11 10-Jun-10 Harga Saham Terhadap Laba Bersih

per Saham **(x) 8.95 13.50 10.82 16.64 24.91 Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3,261 2,973 2,674 2,192 1,884 * Akan ditentukan melalui RUPST pada tanggal 7 Mei 2014 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan

yang berlaku

(30)

23

Komposisi Kepemilikan Saham

Pada tanggal 31 Desember 2013, komposisi kepemilikan Saham Danamon adalah sebagai berikut:

PEMEGANG SAHAM ditempatkan dan Jumlah saham disetor penuh

Prosentase

kepemilikan Jumlah nominal

Saham Seri A ( Nilai Nominal Rp. 50.000 (nilai penuh) per saham)

Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) 22,400,000 0.23% 1,120,000 Saham Seri B ( Nilai Nominal Rp. 500 (nilai penuh) per saham)

Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. 6,457,558,472 67.53% 3,228,779 JPMCB - Franklin Templeton Invesment Funds 613,019,888 6.41% 306,509 Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) 2,465,794,733 25.79% 1,232,899 Dewan Komisaris dan Direksi

Ng Kee Choe 94,275 0.00% 47 Henry Ho Hon Cheong 2,161,500 0.02% 1,081 Muliadi Rahardja 6,405,515 0.07% 3,203 Ali Rukmijah/Ali Yong 5,720,726 0.06% 2,860 Herry Hikmanto 502,256 0.01% 251 Vera Eve Lim 5,020,500 0.05% 2,510 Satinder Pal Singh Ahluwalia 814,000 0.01% 407 Kanchan Keshav Nijasure 1,187,866 0.01% 594 Fransiska Oei Lan Siem 1,234,730 0.01% 617 Pradip Chhadva 1,096,500 0.01% 548 Michellina Laksmi Triwardhany 617,000 0.01% 309 Khoe Minhari Handikusuma 1,015,404 0.01% 508

Jumlah 9,562,243,365 100% 4,781,122

Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa

Seri nominal Jumlah (Rp mil) Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir Jatuh

Tempo PembayaranPrinsip

Dana bersih hasil penawaran umum (Rp mil) Kupon dibayar di tahun 2013 Jumlah pembayaran kupon (Rp) Keterangan Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2,800/ idAA+ a) 29 November 2010/ 10 Desember 2010 A 1,879 8,75%/ 9 Maret 2011/ jatuh tempo 9-Des-13 9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh

tempo) 2,786 11-Mar-13 41,103,125,000.00 Kupon ke-9 10-Jun-13 41,103,125,000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13 41,103,125,000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 41,103,125,000.00 Kupon ke-12

Total 164,412,500,000.00 Fully paid

B 921 9,00% / 9 Maret 2011/ jatuh tempo 9-Des-15 9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh

tempo)

11-Mar-13 20,722,500,000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 20,722,500,000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13 20,722,500,000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 20,722,500,000.00 Kupon ke-12

(31)

24

Ikhtisar Utama Obligasi/Jumlah nominal/peringkat Tanggal pernyataan efektif/tanggal terdaftar di Bursa

Tempo Prinsip Pembayaran

Dana bersih hasil penawaran

umum (Rp mil)

Pemanfaatan dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal dibayar di Kupon

tahun 2013

Jumlah

Pembayaran Keterangan

Adira Dinamika Multi Finance Bonds IV

Tahun 2010/Rp2 Tn/idAA

21 Okt 2010 / 29

Oktober 2010 C 577 8,70%/ 29 Januari 2011/ jatuh tempo 29-Apr-13 29 April 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh

tempo)

1,992 Dana telah digunakan penuh

untuk pembiayan otomotif (Letter No. 177/ADMF/CS/ XII/10 tanggal 22 Desember 2010).

Kustodian:

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Akuntan Publik:

Siddharta Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)

Konsultan Hukum:

Thamrin & Rachman

Lembaga Pemeringkat:

Pefindo

Joint Lead Underwriters:

PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities

Underwriter:

PT Victoria Sekuritas

PT Bumiputera Capital Indonesia PT Mega Capital Indonesia PT Panca Global Securities

Kupon 9th_,10th ₂₅ _Disetor

penuh

D 284 9,00%/ 29 Januari 2011/

jatuh tempo 29-Okt-13 29 Oktober 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh

tempo) Kupon 9th_,10th_,11th_,12th 26 Disetor penuh E 672 9,25%/ 29 Januari 2011/

tempo)

Kupon 9th_,10th_,11th_,12th

62 Disetor

penuh

Adira Dinamika Multi Finance Bonds V

Tahun 2011/Rp 2.5 Tn/idAA+

18 Mei 2011 / 30

Mei 2011 B 160 8,80%/ 27 Agustus 2011/ jatuh tempo 27-Mei-13 27 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2,492 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

(Letter No. 087/ADMF/CS/ VII/2011 tanggal 18 Juli 2011).

Kustodian:

Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas

Underwriters:

PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas

Kupon 7th_,8th ₇ _Disetor

penuh

C 567 9,60%/ 27 Agustus 2011/

jatuh tempo 27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 7th_,8th_,9th_,10th 54 Disetor _penuh

D 1,161 10,00%/ 27 Agustus

2011/ jatuh tempo 27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 7th_,8th_,9th_,10th 116 Disetor _penuh

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bond I Tahap I Tahun 2011/

Rp2.5 Tn/idAA+

9 Des 2011 / 19

Des 2011 A 325 7,75%/16 Maret 2012/jatuh tempo 16-Des-13 16 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2,514 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

(Letter No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Thamrin & Rachman

PT. Pemeringkat Efek Indonesia

Joint Lead Underwriter:

PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas

PT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon

5th_,6th_,7th_,8th 25 Disetor _penuh

B 665 8,00%/16 Maret 2012/

jatuh tempo 16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 5th_,6th_,7th_,8th 53 Disetor _penuh

C 1,533 9,00%/16 Maret 2012/

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds I Tahap II 2012/

Rp1.8 Tn/idAA+

9 Des 2011/ 7 Mei

2012 A 786 6,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo 14-Mei-13 14 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1,845 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

Kustodian:

Akuntan Publik:

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon 1st_,2nd ₂₆ _Disetor

penuh

B 200 7,50%/04 Agustus 2012/

jatuh tempo 4-Mei-14 04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 1

st_,2nd ₈ _Disetor

penuh

C 864 7,75%/04 Agustus 2012/

st_,2nd ₃₃ _Disetor

(32)

25

Obligasi/Jumlah nominal/peringkat

Tanggal pernyataan efektif/tanggal terdaftar di Bursa

tahun 2013

Jumlah

Adira Dinamika Multi Finance Bonds IV

Tahun 2010/Rp2 Tn/idAA

21 Okt 2010 / 29

Oktober 2010 C 577 8,70%/ 29 Januari 2011/ jatuh tempo 29-Apr-13 29 April 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh

tempo)

1,992 Dana telah digunakan penuh

untuk pembiayan otomotif (Letter No. 177/ADMF/CS/ XII/10 tanggal 22 Desember 2010).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Siddharta Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)

Thamrin & Rachman

Pefindo

Underwriter:

PT Victoria Sekuritas

PT Bumiputera Capital Indonesia PT Mega Capital Indonesia PT Panca Global Securities

Kupon 9th_,10th ₂₅ _Disetor

penuh

D 284 9,00%/ 29 Januari 2011/

tempo) Kupon 9th_,10th_,11th_,12th 26 Disetor penuh E 672 9,25%/ 29 Januari 2011/

tempo)

Kupon 9th_,10th_,11th_,12th

62 Disetor

penuh

Adira Dinamika Multi Finance Bonds V

Tahun 2011/Rp 2.5 Tn/idAA+

18 Mei 2011 / 30

Mei 2011 B 160 8,80%/ 27 Agustus 2011/ jatuh tempo 27-Mei-13 27 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2,492 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

Kustodian:

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas

Underwriters:

PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas

Kupon 7th_,8th ₇ _Disetor

penuh

C 567 9,60%/ 27 Agustus 2011/

jatuh tempo 27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 7th_,8th_,9th_,10th 54 Disetor _penuh

D 1,161 10,00%/ 27 Agustus

2011/ jatuh tempo 27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 7th_,8th_,9th_,10th 116 Disetor _penuh

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bond I Tahap I Tahun 2011/

Rp2.5 Tn/idAA+

9 Des 2011 / 19

Des 2011 A 325 7,75%/16 Maret 2012/jatuh tempo 16-Des-13 16 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2,514 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

(Letter No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Thamrin & Rachman

PT. Pemeringkat Efek Indonesia

Kupon

5th_,6th_,7th_,8th 25 Disetor _penuh

B 665 8,00%/16 Maret 2012/

C 1,533 9,00%/16 Maret 2012/

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds I Tahap II 2012/

Rp1.8 Tn/idAA+

9 Des 2011/ 7 Mei

2012 A 786 6,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo 14-Mei-13 14 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1,845 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

Kustodian:

Akuntan Publik:

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon 1st_,2nd ₂₆ _Disetor

penuh

B 200 7,50%/04 Agustus 2012/

st_,2nd ₈ _Disetor

penuh

C 864 7,75%/04 Agustus 2012/

st_,2nd ₃₃ _Disetor

(33)

26

Ikhtisar Utama Obligasi/Jumlah nominal/peringkat Tanggal pernyataan efektif/tanggal terdaftar di Bursa

tahun 2013

Jumlah

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds I Tahap III 2012/

Rp1,6 Tn/_idAA+

9 Des 2011/28

September 2012 A 376 6,50%/27 Desember 2012/jatuh tempo 7-Okt-13 07 Okt 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1,623 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

(Letter No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Letter No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)

Kustodian:

Akuntan Publik:

Purwantono, Suherman & Surja (a member firm of Ernst & Young Global Limited)

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT Danareksa Sekuritas PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities

Kupon 2nd_,3rd_,4th ₁₈ _Disetor

penuh

B 578 7,75%/27 Desember

2012/jatuh tempo 27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 2nd_,3rd_,4th_,5th

45 Disetor

penuh

C 673 8,75%/27 Desember

2012/jatuh tempo 27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 2nd_,3rd_,4th_,5th

59 Disetor

penuh

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds II Tahap I 2013/Rp2

Tn/and idAA+

21 Feb 2013/ 4

Maret 2013 A 439 6,85%/11 Maret 2014/jatuh tempo 11-Mar-14 11 Mar 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1,992 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

(Letter No. 032/ADMF/CS/ IV/13 tanggal 15 April 2013).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Purwanto, Suherman & Surja (A member Firm Of Global & Young Limited)

Thamrin & Rachman

Pefindo

Kupon 1st_,2nd_,3rd ₂₃ _Disetor

penuh

B 157 7,30%/01 Maret 2015/

jatuh tempo 1-Mar-15 01 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 1

st_,2nd_,3rd ₉ _Disetor

penuh

C 553 7,85%/01 Maret 2016/

st_,2nd_,3rd ₃₃ _Disetor

penuh

D 851 8,90%/01 Maret 2018/

st_,2nd_,3rd ₅₇ _Disetor

penuh Adira Dinamika Multi Finance Sukuk

Mudharabah Sustainable I Tahap I

2013/Rp379 Bio/idAA+(sy)

21 Feb 2013/ 4

Maret 2013 A 66 Rasio bagi hasil 57,083%/(sejajar to 6.85% p.a)/11

Maret 2014/jatuh tempo

11-Mar-14 11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 378 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

(Letter No. 033/ADMF/CS/ IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Letter No. 096/ADMF/CS/ VII/13 tanggal 15 Juli 2013)

Kustodian:

Akuntan Publik:

Purwanto, Suherman & Surja (A member Firm of Ernst & Young Global Limited)

Thamrin & Rachman

Pefindo

Kupon 1st_,2nd_,3rd ₃ _Disetor

penuh

B 27 Rasio bagi hasil 60,833%/

(sejajar to7,30% p.a)/01 Maret 2015/jatuh tempo

1-Mar-15 11 Mar 2015 (jumlah dibayar

pada saat jatuh tempo) Kupon 1

st_,2nd_,3rd ₁ _Disetor

penuh

C 286 Rasio bagi hasil 65,417%/

(sejajar to 7,85% p.a)/11 Maret 2016/jatuh tempo

1-Mar-16 11 Mar 2016 (jumlah dibayar

pada saat jatuh tempo) Kupon 1

st_,2nd_,3rd ₁₇ _Disetor

penuh

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds II Tahap II 2013/

Rp2.1 Tn/and idAA+

21 Feb 2013/25

Okt 2013 A 722 9,15%/03 Nov 2014/jatuh tempo 3-Nov-14 03 Nop 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2,086 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif

(Letter No. 147/ADMF/CS/ XI/13 tanggal 22 November 2013).

Kustodian:

Akuntan Publik:

Purwanto, Suherman & Surja (A member Firm of Ernst & Young Global Limited)

Thamrin & Rachman

Pefindo

PT Danareksa Sekuritas

PT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas

Underwriter:

PT Samuel Sekuritas Indonesia

Kupon 1st ₁₇ _Disetor

penuh

B 880 10,50%/24 Okt 2016/

jatuh tempo 24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 1

st ₂₃ _Disetor

penuh

C 490 11,00%/24 Okt 2018/

jatuh tempo 24 Okt 18 24 Okt 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Kupon 1

st ₁₃ _Disetor