LAMPIRAN X
Keputusan DJLK No. : 4033/LK/2004
Tanggal :14 September 2004
2015 2014 2015 2014 No. U R A I A N 2015 2014 2015 2014
I. INVESTASI I. LIABILITAS 1 PENDAPATAN UNDERWRITING
2 Premi Bruto
3 a. Premi Penutupan Langsung 73,040.36 51,665.00 A. Tingkat Solvabilitas
1 Deposito Berjangka & Sertifikat Deposito 15,700.00 81,728.21 A. Utang 4 b. Premi Penutupan Tidak Langsung 2,319.79 1,701.59 a. Aset Yang Diperkenankan 151,705.41 129,991.11
2 Saham 2.08 1.42 1 Utang Klaim 741.69 2,743.64 5 c. Komisi Dibayar 14,796.02 10,835.20 b. Liabilitas 63,713.72 43,845.06
3 Obligasi dan MTN 38,905.75 32,407.81 2 Utang Reasuransi 7,677.46 3,713.11 6 Jumlah Premi Bruto (3+4-5) 60,564.13 42,531.40 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 87,991.69 86,146.05 4 Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh Pemerintah 56,307.91 - 3 Utang Komisi 3,455.22 1,899.87 7 Premi Reasuransi
5 Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh BI - - 4 Utang Pajak 344.39 300.52 8 a. Premi Reasuransi Dibayar 18,794.26 8,628.76 B. MMBR 3) 20,834.05 18,579.55 6 Unit Penyertaan Reksadana - 158.36 5 Biaya Yang Masih Harus Dibayar 181.92 322.81 9 b. Komisi Reasuransi Diterima 3,479.68 2,279.55 C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 67,157.64 67,566.50 7 Penyertaan Langsung 1,538.10 1,538.10 6 Utang Lain 2,085.52 1,704.43 10 Jumlah Premi Reasuransi (8-9) 15,314.58 6,349.20 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 4) 422.35% 463.66%
8 Bangunan dengan Hak Strata atau 7 Jumlah Utang (1 s.d. 6) 14,486.21 10,684.38 11 Premi Neto (6-10) 45,249.55 36,182.20
Tanah dengan Bangunan untuk investasi - - 12 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 1)
9 Pinjaman Hipotik - - B. Cadangan Teknis 13 a. CAPYBMP tahun lalu 23,255.08 38,418.87
10 Investasi Lain - - 8 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 36,972.52 25,076.17 14 b. CAPYBMP tahun berjalan 31,011.62 32,856.70 a. Jumlah Dana Jaminan 20,000.00 20,343.93
11 Jumlah Investasi (1 s.d. 10) 112,453.83 115,833.90 9 Cadangan Klaim (EKRS) 2) 12,254.99 8,084.51 15 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP (13-14) (7,756.54) 5,562.17
10 Jumlah Cadangan Teknis (8 s.d. 9) 49,227.51 33,160.68 16 Jumlah Pendapatan Premi Neto (11+15) 37,493.01 41,744.36 b. Rasio Likuiditas (%) 230% 305%
II. BUKAN INVESTASI 11 Jumlah Liabilitas (7 + 10) 63,713.72 43,845.06 17 Pendapatan Underwriting Lain Neto 748.81 543.48 c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 296% 318%
18 PENDAPATAN UNDERWRITING (16+17) 38,241.81 42,287.84
12 Kas dan Bank 1,358.18 952.95 12 Pinjaman Subordinasi - - d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
13 Tagihan Premi Penutupan Langsung 16,709.04 8,849.51 19 BEBAN UNDERWRITING Pendapatan Premi Neto (%) 22% 18%
14 Tagihan Reasuransi 14,105.51 6,921.74 20 Beban Klaim
15 Tagihan Hasil Investasi 1,795.77 1,116.39 II EKUITAS 21 a. Klaim Bruto 25,652.31 36,614.77 e. Rasio Beban Klaim, Beban Usaha, dan Komisi
16 Bangunan dengan Hak Strata atau 22 b. Klaim Reasuransi 1,583.57 930.79 terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 197% 195%
Tanah dengan Bangunan untuk dipakai sendiri 6,757.26 - 13 Modal Disetor 121,581.91 113,081.90 23 c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
17 Perangkat Keras Komputer - - 14 Agio Saham - - 24 c.1. Cadangan Klaim tahun berjalan 6,753.78 14,321.17 18 Aset Tetap Lain 7,366.64 8,192.20 15 Saldo Laba (15,012.99) (6,234.58) 25 c.2. Cadangan Klaim tahun lalu 4,138.13 15,878.08
19 Aset Lain 11,450.17 8,825.69 16 Komponen Ekuitas Lainnya 1,713.76 - 26 Jumlah Beban Klaim (21-22+24-25) 26,684.39 34,127.07 Keterangan:
20 Jumlah Bukan Investasi (12 s.d. 19) 59,542.57 34,858.48 17 Jumlah Ekuitas (13 s.d. 17) 108,282.68 106,847.32 27 Beban Underwriting Lain Neto 792.19 732.85 1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 28 BEBAN UNDERWRITING (26+27) 27,476.58 34,859.92 2) EKRS = Estimasi Klaim Retensi Sendiri (Cadangan Klaim)
21 Jumlah Aset (11 + 20) 171,996.40 150,692.38 19 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (11 + 12 + 18) 171,996.40 150,692.38 3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat
29 HASIL UNDERWRITING (18-28) 10,765.23 7,427.92 solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk
mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari 30 Hasil Investasi 8,189.65 6,622.27 deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
DEWAN KOMISARIS 4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012
KOMISARIS UTAMA : Markus Dinarto Pranoto 31 Beban Usaha tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi,
KOMISARIS : DR. Ing. Ilham Akbar Habibie 32 a. Beban Pemasaran 2,486.11 619.36 target tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
KOMISARIS INDEPENDEN : Suwarna Reasuransi Dalam Negeri 33 b. Beban Umum dan Administrasi 33,487.18 27,216.19 5) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Dan
1. PT. Reasuransi Nasional Indonesia 52 34 Jumlah Beban Usaha (32+33) 35,973.29 27,835.55 Penghasilan Komprehensif Lain disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan
DIREKSI 2. PT. Maskapai Reasuransi Indonesia 15 Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum.
DIREKTUR UTAMA : Vientje Harijanto 3. PT. Tugu Reasuransi Indonesia 23 35 LABA (RUGI) USAHA ASURANSI (29+30-34) (17,018.41) (13,785.35)
DIREKTUR : Ir. Iis Syarifuddin 4. PT. Asuransi Jasa Indonesia 5 36 Hasil (Beban) Lain 3,965.49 5,159.60 Catatan :
DIREKTUR : Harjanto 5. PT. Asuransi Kredit Indonesia 5 37 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK (35+36) (13,052.91) (8,625.75) a. Informasi keuangan di atas pada tanggal 31 Desember 2015, kecuali Tingkat
DIREKTUR : Iwan Semiawan 38 Pajak Penghasilan (3,970.64) (2,980.99) Kesehatan Keuangan, diambil dari Laporan keuangan yang telah diaudit oleh
39 LABA SETELAH PAJAK (37-38) (9,082.27) (5,644.76) Kantor Akuntan Publik Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahjo & Rekan
Reasuransi Luar Negeri − 40 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN (member Crowe Horwath International), yang telah memberikan opini
1. PT. Batavia Prima Investama : 57,60% SETELAH PAJAK 2,017.63 (153.60) "Wajar Tanpa Modifikasian"
2. PT. Batavia Prosperindo Finance Tbk : 19,90% 41 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF (39+40) (7,064.64) (5,798.36) b. Informasi keuangan di atas pada tanggal 31 Desember 2014, kecuali Tingkat
3. PT. Ilthabi Rekatama : 6,56% Kesehatan Keuangan, diambil dari Laporan keuangan yang telah diaudit oleh
4. Vientje Harijanto : 5,66% Kantor Akuntan Publik Kosasih, Nurdiyaman, Tjahjo & Rekan
5. Iwan Semiawan : 3,92% (member Crowe Horwath International), yang telah memberikan opini
6. Harjanto : 3,05% "Wajar Tanpa Modifikasian"
7. Winanjaya Amidjojo : 3,05% c. Cadangan Teknis dihitung oleh aktuaris PT Quattro Asia Consulting
8. Ir. Iis Syarifuddin : 0,26% d. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain berdasarkan SAK (Audit Report).
e. Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp. Kurs pada tanggal 31 Desember 2014, 1 US $ : Rp.
12.440,-L A P O R A N K E U A N G A N
PT MALACCA TRUST WUWUNGAN INSURANCE
Per 31 Desember 2015 dan 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
31 DESEMBER 2015 DAN 2014 TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
Informasi Lain
ASET LIABILITAS DAN EKUITAS
Pencapaian Tingkat Solvabilitas KETERANGAN
PEMILIK PERUSAHAAN
Jakarta, 25 April 2016
S.E & O
D I R E K S I
PT. MALACCA TRUST WUWUNGAN INSURANCE
DIREKSI DAN KOMISARIS REASURADUR UTAMA
