PRESENTASI PERUSAHAAN 1Q Jakarta, 28 April 2016

(1)

PRESENTASI PERUSAHAAN

1Q 2016

(2)

PENTING: Lampiran berikut ini adalah bagian dari, dan harus dibaca dalam hubungannya dengan presentasi ini.

Laporan ini dipersiapkan oleh PT Bank BukopinTbk (selanjutnya disebut “Bank Bukopin” atau “Perseroan”) secara independen dan diedarkan untuk tujuan informasi umum saja. Hal ini tidak dimaksudkan untuk orang tertentu yang mungkin menerima laporan ini. Tidak ada jaminan (tersurat maupun tersirat) dibuat untuk keakuratan atau kelengkapan informasi. Beberapa pernyataan yang terkandung di dalam dokumen ini berisi “Pencapaian" laporan yang sehubungan dengan kondisi keuangan, hasil usaha dan bisnis, dan rencana terkait dan tujuan. Laporan ini tidak secara langsung atau eksklusif berhubungan dengan fakta-fakta sejarah dan mencerminkan keinginan dari perusahaan baik rencana, harapan, asumsi dan keyakinan tentang peristiwa masa depan. Laporan melibatkan dikenal dan risiko yang tidak diketahui dan ketidakpastian yang dapat menyebabkan hasil, kinerja atau peristiwa untuk berbeda secara materi dari orang-orang dalam laporan sebagai awalnya dibuat. Ini bukan sekedar pernyataan, dan tidak harus ditafsirkan sebagai representasi untuk kinerja masa depan Perseroan. Pembaca disarankan untuk melihat semua pernyataan yang tercantum di sini dengan hati-hati.

(3)

Agenda

Informasi Keuangan

4 Informasi Bisnis

6 Informasi Perusahaan

15

(4)

(5)

Informasi Keuangan

Mar -15 (Rp Triliun) Des -15* (Rp Triliun) Mar -16 (Rp Triliun) YoY (%) Total Aset 81,5 94,4 99,9 22,55 Kredit Yang Diberikan (KYD) 55,3 66,0 67,1 21,30 Dana Pihak Ketiga

(DPK) 68,1 76,2 81,3 19,37 - Giro 7,4 8,1 6,8 (7,71) - Tabungan 16,1 16,8 18,1 12,61 - Deposito 44,7 51,3 56,4 26,27 Ekuitas 7,1 7,5 9,1 29,12 Pendapatan Bunga 1,9 8,3 2,3 21,20 Pendapatan Operasional Lainnya** 268 1.178 323 20,45

Laba Sebelum Pajak

Penghasilan** 258 1.179 344 33,57 Laba Setelah Pajak

Penghasilan** 199 964 275 38,46 Mar-15 (%) Des -15* (%) Mar -16 (%) YoY (%) CAR 14,75 13,56 15,95 1,20 ROE 12,80 14,80 14,31 1,51 ROA 1,30 1,39 1,37 0,07 NIM 3,26 3,58 3,22 (0,04) BOPO 87,68 87,56 87,60 (0,08) LDR 80,32 86,34 81,79 1,47 NPL Gross 2,71 2,83 3,30 0,59 NPL Net 2,03 2,13 2,63 0,60 CIR 66,15 62,32 59,69 (6,46) Konsolidasi Bank Only *Audited **Dalam Rp Miliar

(6)

(7)

UKM

“Menjadi pemain utama dalam perbankan UKM”

Kegiatan Usaha

Bank Bukopin menjalankan kegiatan usaha berupa penghimpunan dana dan penyaluran kredit yang fokus pada empat pilar utama yaitu Bisnis Mikro, Usaha Kecil & Menengah (UKM), Bisnis Konsumer dan Bisnis Komersial.

Mikro

“Menjadi pemimpin pasar pada segmen Mikro, khususnya untuk kegiatan

business to business dan Perbankan Mikro”

Konsumer

“Menjadi mitra utama untuk nasabah mass, mass affluent dan para

pemilik bisnis”

Komersial

“Mempertahankan posisi pasar saat ini”

PILAR BISNIS UTAMA

Didukung oleh Bisnis Treasury, Perbankan Internasional dan Layanan Berbasis Fee

RETAIL

KOMERSIAL

Obyektif:

(8)

Menjadi

Perusahaan yang

Terkemuka dalam

Pelayanan Jasa

Keuangan yang

Terintegrasi

Memperkuat Struktur

Permodalan

Fokus Kepada

Segmen Retail

Penguatan Bisnis

Pendapatan Non Bunga

Meningkatkan Sistem dan

Teknologi Informasi

Meningkatkan Peran

Manajemen Risiko dan

Kepatuhan

(9)

Fokus Bisnis – Dana Pihak Ketiga

Basis

Nasabah dan

Kualitas

Proses Bisnis

_Prioritas

Segmen

Saluran

Distribusi

Pengembangan

Produk

‘- Tabungan dengan sistem poin ‘- Deposito Merdeka

’- Kartu Pintar untuk BPJS Ketenagakerjaan

- Cash Management untuk LPDB, Sekuritas, Asuransi, BPJS Ketenagakerjaan, dll.

- Disiplin Proses Bisnis

- Sistem

Reward

- Outlet

- E-Banking

- E-Money

-

Laku Pandai

‘- Nasabah Mass Affluent di Segmen Retail ‘- Kemitraan perusahaan ‘- Lembaga Keuangan Pemerintah ‘- Lembaga Keuangan Swasta

(10)

Basis

Nasabah dan

Kualitas

- Berdasarkan Proyek

- Berdasarkan Distribusi

- Berdasarkan Transaksi

- 12 Segmentasi Retail - 4 Segmen Komersial - Konsumen Kelas Menengah

‘

- Disiplin Proses Bisnis

‘

- Sistem

Reward

- Outlet

- Kartu Kredit

‘- Pensiunan Pegawai Negeri untuk Mikro - Kemitraan untuk Two Step-Loan

Fokus Bisnis – Kredit

Proses Bisnis

_Prioritas

Segmen

Saluran

Distribusi

Pengembangan

Produk

(11)

‘

- Pemegang Kartu

Kredit

‘

- Pembayaran tagihan

bulanan

‘

- Treasury

- Perbankan Mikro

‘

- Disiplin Proses Bisnis

‘

- Sistem

Reward

-

PPOB

- E-Banking

Fokus Bisnis – Fee Based

Fokus

Transaksional

Proses Bisnis

Segmen

Prioritas

Saluran

Distribusi

Pengembangan

Produk

- Kartu Kredit untuk

Komunitas

- Sistem Pembayaran

- Forex

- Reksa Dana

- Penghargaan untuk

Transaksi Terbaik

(12)

Mar-15 Des-15* Mar-16 Mikro UKM Konsumer Komersial 68,1 17,58% 37,11% 45,10% 0,21% 76,2 24,80% 0,22% 34,82% 0,22% 23,70% 32,93% 43,15% 40,16% (0,48%) 2,04% 1,00%

Komposisi Dana Pihak Ketiga

Berdasarkan Segmen (Rp Triliun)

Berdasarkan Produk (Rp Triliun)

23,63% _22,05%

8,37% 10,82% _10,58%

65,55% 67,37%

69,33%

Mar-15 Des-15* Mar-16

Deposito Tabungan Giro 22,30% 68,1 76,2 81,3 *Audited

DPK Industri Perbankan BUKU 3

YoY (%) 6,89% 15,69%

Dana Pihak Ketiga meningkat YoY 19,37% dari Rp68,1 Triliun menjadi Rp81,3 Triliun. Pertumbuhan terbesar berasal dari deposito.

(13)

36,42% 35,06% 10,22% 10,26% 41,37% 42,16% 11,99% 12,52%

Mikro UKM Konsumer Komersial 67,1 11,36%

Komposisi Kredit

Outstanding

(Rp Triliun)

20,87

18,22

17,64

43,27

Konstruksi Perdagangan Jasa Lainnya 55,3 66,0 39,10% 13,72% 35,82%

Sektor Kredit (%)

*Audited

Kredit meningkat YoY 21,30% dari Rp55,3 Triliun menjadi Rp67,1 Triliun yang didukung oleh pertumbuhan Segmen Retail. Sementara itu, pasar terbesar kredit Bank Bukopin adalah sektor konstruksi, perdagangan dan jasa.

Kredit Industri Perbankan BUKU 3

(14)

Kualitas Kredit

NPL Gross (%)

YoY (%)

NPL Gross

0,59

NPL Net

0,60 2,71 2,83 3,30 2,03 2,13 2,63

NPL Gross NPL Net

Bank Only

NPL (%)

*Audited

NPL Gross

Mar-15

Des-15*

Mar-16

Retail

3,68

3,31

3,43

- Mikro

1,59

1,81

- UKM

4,92

3,77

3,87

- Konsumer

2,05

3,47

3,93

(15)

(16)

Retail - Mikro

10,03% _6,65% _5,97% 24,56% 20,03% 19,64% 24,78% 18,82% 17,09% 40,63% 57,30% 54,50%

Pensiunan - Direct Pensiunan -Channeling Swamitra Lainnya 6,3

8,4 _{Strategi dan kebijakan Bisnis Mikro adalah sebagai berikut:}

• Fokus pada Kredit Langsung ke pensiunan Pegawai Pemerintah, Tentara Nasional Indonesia (TNI) dan Kepolisian Republik Indonesia (POLRI).

• Fokus pada pengembangan Aliansi Strategis dengan PT Taspen dan PT Asabri.

• Optimalisasi kinerja reseller/partner.

• Pengembangan produk perbankan mikro branchless.

• Fokus pada fattening dan peningkatan kualitas Kredit Swamitra

• Fokus pada pengembangan bisnis koperasi dan pensiunan.

Rincian Kredit (Rp Triliun)

7,9

(17)

Mar-15 Des-15* Mar-16 Deposito Tabungan Giro 19,3 68,18% 18,9 (1,57%) (7,79%) 12,0 62,25% 17,47% 20,28% 70,68% 10,22% 19,10% 16,47% 15,35% 10,71% 7,15% 6,61% 16,60% 16,71% 21,29% 17,84% 18,78% 24,32% 28,00% 29,18%

Perdagangan Jasa Konstruksi Transportasi Lainnya 11,25% 30,41% 28,72% 32,43% 5,82% 4,25% 27,3 21,6 28,3 *Audited

Retail - UKM

Rincian Kredit (Rp Triliun)

Rincian DPK (Rp Triliun)

Bank Bukopin berkomitmen untuk memajukan Usaha Kecil & Menengah (UKM). Komitmen tersebut diwujudkan melalui berbagai produk dan layanan yang ditawarkan untuk entitas bisnis di sektor UKM.

(18)

Mar-15 Des-15* Mar-16 Kredit Mobil Kartu Kredit Kredit Rumah Lainnya 6,7 12,15% 39,38% 25,33% 23,14% 2,48% 1,25% 7,6 25,86% 19,26% 34,65% 20,23% 36,49% 24,74% 15,45% 23,32%

Mar-15, Des-15* Mar-16

Deposito Tabungan Giro 1,95% 3,48% 1,99% 5,96% 1,56% 0,64% 4,21% (1,15%) 25,3 42,90% 55,09% 42,34% 55,67% 26,5 6,9 26,8 42,58% 55,47% (9,28%) *Audited 2,01%

Retail - Konsumer

Bank Bukopin menargetkan Bisnis Konsumer nasabah individu melalui berbagai produk untuk memenuhi berbagai kebutuhan nasabah. Rangkaian lengkap produk yang ditawarkan meliputi tabungan, giro, deposito, kartu kredit dan kredit konsumsi (rumah & mobil). Bank Bukopin secara konsisten berupaya untuk memenuhi kebutuhan nasabah.

(19)

Rincian DPK (Rp Triliun)

Deposito Giro 90,74% 9,26% 1,41%

Konstruksi & Properti Perdagangan, Hotel & Restoran

Energi & Pertambangan Transportasi & Telekomunikasi Lainnya 23,5 37,64% 19,89% 19,37% 11,81% 11,29% 10,01% 2,05% (3,03%) 1,50% 3,28%

Komersial

19,8 24,1 30,7 _30,6 38,34% 16,91% 12,24% 22,50% 36,08% 19,55% 11,39% 22,28% 10,70% 14,25% 85,75% 87,38% 12,62% 35,1

Rincian Kredit (Rp Triliun)

(20)

19,74% _17,81% 18,96% 57,33% 59,81% 8,22% 9,67% 10,07% 6,22% 13,26% 12,31% 66,60%

Kartu Kredit Treasury Layanan Publik Lainnya 323 268 1,178 *Audited

Pendapatan Berbasis Fee

Pendapatan Berbasis

Fee

meningkat YoY

20,45% dari Rp268 Miliar menjadi Rp323

Miliar, terutama dari Kartu Kredit, transaksi

Treasury dan layanan publik.

(21)

Struktur Kepemilikan

PT Bosowa Corporindo

30,00%

Negara Republik Indonesia

11,43%

Publik

40,48%

PT Bukopin Finance

88,25%

PT Bank Syariah Bukopin

89,07%

Koperasi Pegawai Bulog Seluruh Indonesia

(KOPELINDO)

(22)

Modal Inti dan Modal Pelengkap

11,83% 13,09%

2,92% 2,86%

Modal Pelengkap Modal Inti 14,75% 13,56% 10,60% 2,96%

• Bank Bukopin dikategorikan sebagai BUKU 3 dengan modal inti Rp8,22Triliun.

• Triwulan pertama tahun 2016 dilakukan revaluasi aset tetap dan program penjaminan kredit UKM.

(23)

Sejarah

1989 1993 2003 2006 2008 2009 2011 1970 2012 2013 2014 • Pelaksanaan Penawaran Umum Terbatas (PUT) I • Spin-off Unit Usaha Syariah kepada Bank Syariah Bukopin dimana Bank Bukopin memiliki 65,4% Penerbitan Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Bukopin Tahap I tahun 2012 Penawaran Umum Terbatas (PUT) III

• Pelaksanaan Penawaran Umum Terbatas (PUT) II • Peningkatan kepemilikian di PT Bank Syariah Bukopin menjadi 77,57% • Akuisisi saham PT Bank Syariah Bukopin, menjadi 65,44% • Pelunasan Obligasi Seri A, Obligasi Subordinasi Seri B dan Obligasi Syariah Mudharabah Penerbitan Obligasi Seri A, Obligasi Subordinasi Seri B, dan Obligasi Syariah Mudharabah • Perubahan nama Bukopin menjadi Bank Bukopin • Menerbitkan Obligasi pertama • Menjadi perusahaan terbuka melalui IPO • Akuisisi saham PT Bank Syariah Bukopin (sebelumnya PT Bank Persyarikatan Indonesia) sebesar 24,73% • Akuisisi Saham PT Bukopin Finance (dahulu PT Indo Trans Buana Multi Finance) Perubahan status badan hukum menjadi Perseroan Terbatas dengan nama PT Bank Bukopin Bank Umum Koperasi Indonesia (BUKOPIN) didirikan dengan badan hukum koperasi 2015 • PT Bosowa Corporindo menjadi Pemegang Saham Pengendali • Penerbitan Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Bukopin Tahap I tahun 2015 • Peningkatan kepemilikan di PT Bank Syariah Bukopin menjadi 89,07% Peningkatan kepemilikan di PT Bank Syariah Bukopin menjadi 86,82%

(24)

Saluran Distribusi

Maret 2015 Maret 2016 Pertumbuhan Kantor Cabang 40 42 2 Kantor Cabang Pembantu 121 132 11 Kantor Kas 143 145 2 Kantor Fungsional (Layanan Mikro) 86 75 (11) Payment Point 39 36 (3) Pickup Service 8 8 0

Total Outlet 437 438 1 ATM 650 765 115

• Jaringan Bank Bukopin tersebar di 23 dari 34 provinsi di Indonesia.

• Kartu ATM Bukopin memberikan akses kepada pemegangnya untuk semua jaringan ATM di Indonesia (seperti ATM BCA Prima, ATM Bersama, dan ATM Plus), meliputi lebih dari 30.000 ATM.

• Bank Bukopin menjangkau penduduk perkotaan dan pedesaan melalui lebih dari 28.600 Outlet Payment Point Online Banking (PPOB).

• Bank Bukopin memiliki 34 Agen B-Tunai, yaitu layanan Laku Pandai sebagai pengembangan dari loket Payment Point yang ada dengan penambahan fungsi dan layanan.

• Jaringan Swamitra sebanyak 605 titik.

• Sistem Teknologi Informasi Bank Bukopin dapat memonitor secara real-time online atas setiap transaksi dan posisi di setiap cabang. Lampung Nanggroe Aceh Darussalam Riau Sumatera Barat Kalimantan Barat Kalimantan Selatan Banten Sulawesi Utara Sulawesi Selatan Bali Nusa

Tenggara Barat _{Nusa Tenggara Timur} Jawa

Timur Jawa Barat

D.I.Yogyakarta DKI

Jakarta Jawa Tengah Sumatera Utara Kepulauan Riau Kalimantan Timur Jambi Sumatera Selatan Sulawesi Tengah Papua Barat

(25)

(26)

Glen Glenardi Direktur Utama Mikrowa Kirana Direktur Komersial Karya Budiana Komisaris Independen Mulia P. Nasution Komisaris Utama

Deddy S.A. Kodir Komisaris Muhammad Rachmat Kaimuddin Komisaris Margustienny Oemar Ali Komisaris Independen Parikesit Suprapto Komisaris Independen

Dewan Komisaris

Direksi

Dewan Komisaris dan Direksi

Heri Purwanto

Direktur Retail Adhi Brahmantya _Direktur Pengembangan Bisnis & TI Setiawan Sudarmaji Direktur Pelayanan & Operasi Eko R Gindo Direktur Keuangan & Perencanaan Irlan Suud Direktur Manajemen

Risiko, Kepatuhan & Pengembangan SDM

(27)

Program CSR dijalankan Perseroan melalui kegiatan :

1 Baitul Maal Bukopin 2 Pengembangan komunitas 3 Mitra usaha bina Perusahaan

4 Pengembangan pendidikan/perbaikan kesehatan/pengembangan seni dan _budaya

Pilar pokok kegiatan CSR Perseroan Tanggung Jawab Terhadap Lingkungan Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan Tanggung Jawab Kepada Nasabah Program Keselamatan dan Kesehatan Kerja

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

(Corporate Social Responsibility/CSR)

(28)

Penghargaan

“Human Capital Award 2016”

Penilaian atas beberapa

aspek human capital

seperti organization

strategy, human capital business achievement,

human capital architecture, human

capital strategy, recruitment strategy & HR planning, learning &

development, performance management, human resources technology, employee engagement,

dan industrial relations.

The best 5th_{in learning &} development dan the best 5th_{in industrial relations}

The best III Swasta -Tbk “Bancassurance Award 2015/2016” Penghargaan sebagai “Outstanding Growth Award” Penilaian diberikan atas penjualan produk

Bancassurance Bukopin dengan AIA Financial melalui pola

In Branch. Bancassurance Award 2015/2016 Penghargaan sebagai “Outstanding Performance Award Telemarketing”. Penilaian atas penjualan produk Bancassurance Bukopin dengan AIA Financial melalui pola

(29)