Liquidity Coverage Ratio Q2 Juni 2017

(dalam jutaan Rupiah)

Keterangan : 1) Adjusted value dihitung pengenaan pengurangan nilai (haircut), tingkat penarikan (run-off rate), dan tingkat penerimaan (inflow rate) serta batas maksimum komponen HQLA, misalnya batas maksimum HQLA Level 2B dan HQLA Level 2 serta batas maksimum arus kas masuk yang dapat diperhitungkan dalam LCR.

PENILAIAN KUALITATIF KONDISI LIKUIDITAS

Nama Bank

: PT. Bank Mandiri (Persero), Tbk

Bulan Laporan : Triwulan II 2017

Analisis

Kondisi likuiditas Bank Mandiri :

1.

LCR Bank Only Trw II 2017 sebesar 172.58 turun 17.44%

dibandingkan posisi Trw I 2017 yakni 189.73%.

Beberapa faktor penurunan LCR tersebut adalah sbb :

a.

Penurunan rata-rata HQLA Trw II 2017 sebesar Rp 12.23 Tn, penurunan berasal dari penempatan pada

BI turun sebesar Rp 6.56 Tn dan surat berharga yang diterbitkan oleh pemerintah dan BI turun sebesar

Rp. 6.02 Tn.

b.

Peningkatan rata-rata

net

c

ash outflow

Trw II 2017 Rp 3.79 Tn, terutama disebabkan oleh peningkatan

cash outflow

dari pendanaan nasabah korporasi lembaga keuangan sebesar Rp 3.24 Tn.

2.

LCR Konsolidasi Trw II 2017 sebesar 176.06% turun sebesar 16.30%

dibandingkan posisi Trw I 2017 yakni

192.36%. beberapa faktor penurunan LCR tersebut adalah sbb :

a.

Penurunan rata-rata HQLA Trw II 2017 sebesar Rp 12.57 Tn, penurunan berasal dari penempatan pada

BI turun sebesar Rp 6.76 Tn dan surat berharga yang diterbitkan oleh pemerintah dan BI turun sebesar

Rp. 6.23 Tn.

b.

Peningkatan rata-rata

net cash outflow

Trw II 2017 Rp 3.99 Tn, terutama disebabkan oleh peningkatan

cash outflow

dari pendanaan nasabah korporasi lembaga keuangan sebesar Rp 2.75 Tn.

3.

HQLA Bank Mandiri Group per Trw I 2017 sebesar Rp 218.86 Tn didominasi oleh penempatan pada Bank

Indonesia (47%) dan surat berharga Pemerintah Indonesia (41%).