MODUL PENGOPERASIAN SIMKO 3.1

(1)

MODUL PENGOPERASIAN SIMKO 3.1

Pendahuluan

Teknologi yang semakin berkembang maju mendorong manusia untuk bisa melakukan yang terbaik untuk menjalan managemen bisnis usahanya supaya tumbuh lebih cepat dan pesat. Tetapi semua itu akan sia sia tanpa laporan keuangan yang tidak akurat, karena akan menghambat informasi tentang laporan perkembangan perusahaan.Untuk itulah kami berusaha mengaplikasikan suatu system Informasi dalam hal ini untuk lembaga lembaga keuangan agar dapat melaporkan laporan keuangannya secara cepat, tepat dan akurat

Secara garis besar buku panduan ini dibuat sebagai tutorial untuk mengoperasikan langkah demi langkah penggunaan Sistem Informasi Koperasi sehingga dapat digunakan sebagai pegangan user/pengguna dalam mengoperasikan aplikasi tersebut. Data yang terdapat pada manual ini bukan data sebenarnya,tetapi hanya data contoh (dummy data).

Tetapi perlu sebuah ketrampilan untuk mengoperasikan satu system, yang dapat diperoleh dengan mempelajari modul atau panduan yang kami buat. Dengan mempelajari secara seksama dan selalu berusaha untuk terus berlatih, kami yakin Sumber Daya Manusianya akan bisa menjalankan system ini dengan benar dan tepat.

Aplikasi Sistem Informasi Kperasi atau yang selanjutnya disebut Sistem Informasi Koperasi 3.1 adalah suatu aplikasi yang bisa digunakan oleh Bank Perkreditan Rakyat, Baitul Maal Watanmil, Koperasi Jasa Keuangan yang berbasis Syariah, dan Koperasi Jasa Keuangan Konvensional lainnya dalam mengelola data nasabah, transaksi simpanan, transaksi pembiayaan hingga kepada transaksi keuangannya.

(2)

A. Login

Jalankan Simko dengan meng-klik shortcut pada desktop atau pada folder Simko di program manager. Selanjutnya akan tampil user login sbb. :

Ketik ADMIN pada user dan password pada kondisi system masih keadaan default (belum dirubah), atau masukkan user dan password sesuai UserName yang anda terima dari administrator.

B. Halaman Depan

Keterangan:

Æ baris menu

Æ shortcut

(3)

Simbol dan Fungsi

No Simbol/Fungsi

Keterangan

1

Tanda Browse, untuk memilih data/produk

2

Tanda Pencarian, untuk mencari produk/data

3

Tanda Refresh, untuk mengembalikan data ke posisi semula

4

Tanda Saring, untuk menyaring data/produk

5

Tanda Input, untuk menambah data/produk

6

Tanda Edit, untuk mengubah data/produk

7

Tanda Hapus, untuk menghapus data atau produk

8

Tanda Tutup, untuk kembali ke menu utama

9

Tanda Simpan, untuk menyimpan data yang telah di-entry

(4)

M A S T E R

Master merupakan bagian utama dalam program Simko, yang berisi Data Anggota sampai dengan cara Exit/keluar dari software.

C. Anggota

Ini adalah menu pengisian data awal secara detail anggota mencakup pendaftaran anggota,perubahan data anggota misal nama,alamat, tempat tanggal lahir dll.

1. Menambah Data Anggota :

• Klik menu master, pilih Anggota.akan muncul MASTER ANGGOTA

• Lakukan penambahan data baru dengan cara klik input dan akan tampil form sebagai berikut

• Isi Form keanggotaan,No. Registrasi akan muncul secara otomatis.

• Apabila sudah menjadi anggota, isilah no. anggota dan klik tombol anggota, jika masih sebagai calon anggota no. anggota tidak perlu diisi dan klik tombol calon anggota.

(5)

2. Mengubah Data Anggota

• Pilih anggota yang hendak di-edit pada form Master Anggota. • Tekan Enter atau Klik tombol

• Lakukan perubahan data, jika sudah selesai, klik kembali 3. Menghapus Data Anggota

• Pilih anggota yang hendak dihapus pada form Master Anggota. • Klik tombol

• Setelah muncul form Konfirmasi Penghapusan, klik tombol jika benar-benar hendak menghapus data tersebut.

Perhatian !

Data keanggotaan tidak dapat dihapus apabila masih terkait dengan data lain, misalnya masih memiliki Rek. Simpanan, jadi hapus dulu Rekening Simpanannya. Apabila tidak, maka akan muncul komentar sbb.:

4. Pencarian Data Anggota

• Klik tombol pada form Master Anggota.

• Isi pencarian data, misalnya nama anggota yang mengandung kata ”AGUS”, selanjutnya klik proses.

5. Penyaringan Data Anggota

• Klik tombol Saring pada form Master Anggota.

• Isi penyaringan data, misalnya anggota yang nama depannya “AGUS” yang berstatus “2” <status anggota> dan diurutkan berdasarkan “anggota_id”. Selanjutkan Klik Proses.

6. Refresh Data Anggota

• Pilih tombol untuk me-refresh (mengembalikan) data setelah dilakukan penyaringan

(6)

D. Kode Golongan

Kode Golongan dibuat untuk memudahkan pengelompokkan tingkatan karyawan atau golongan karyawan.

1. Penambahan Kode Golongan

• Pilih Kode Golongan, klik Master ÆKode golonganÆInput

• Entry Kode Wilayah dan deskripsi/nama wilayah/kota

• Setelah selesai klik Simpan 2. Mengubah Kode Golongan

• Pilih menu Kode Golongan dan akan muncul Form Kode Golongan. • Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada form

• Lakukan pengubahan dengan klik tombol edit setelah selesai, klik Simpan 3. Pencarian Kode Golongan

• Klik menu master, pilih Kode Golongan

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan kode golongan atau keterangannya, klik proses

4. Penyaringan Kode Golongan

• Klik menu master, pilih Kode Golongan

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan kode wilayah atau nama kotanya, klik proses

• Klik proses dan akan muncul data anggota atau urutan anggota sesuai dengan keinginan kita

5. Penghapusan Kode Golongan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian kode wilayah • Klik kode Wilayah muncul form kode wilayah

(7)

6. Refresh Kode Golongan

• Klik menu master, pilih Kode Wilayah muncul Form Kode Wilayah.

• Pilih tombol refresh untuk me-refresh (mengembalikan) data setelah dilakukan penyaringan

E. Kode Bagian/Bidang

Fungsi ini digunakan untuk membuat pengkodean terhadap bagian/bidang atau departement dimana anggota bertugas

1. Penambahan Kode Bagian/Bidang

• Klik kode bagian/bidang, dan akan muncul Form Kode Bagian,pilih input

• Entrylah Kode dan nama bagian

• Setelah diisi akan tampil seperti contoh dibawah ini

• Setelah selesai simpan

2. Mengubah Kode Bagian/Bidang

(8)

• Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada form

• Lakukan pengubahan dengan klik tombol edit setelah selesai, klik Simpan 3. Pencarian Kode Bidang/Bagian

• Klik menu master, pilih Kode bagian /bidang

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan kode bagian /bidang atau nama bagian /bidang, klik proses

• Penyaringan Kode bagian /bidang

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan kode bagian /bidang atau nama bagian /bidang, klik proses

• Klik proses dan akan muncul data bagian /bidang atau urutan bagian /bidang sesuai dengan keinginan kita

4. Penghapusan Kode Bagian/Bidang

• Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian kode bagian /bidang bagian /bidang muncul form kode bagian /bidang

• Lakukan hapus data dengan cara klik tombol hapus 5. Refresh Kode Bagian/Bidang

• Klik menu master, pilih Kode bagian /bidang.akan muncul form kode bagian /bidang

F. Laporan

Menu laporan adalah menu dimana data anggota /calon anggota yang telah di-entry ditampilkan. Untuk menampilkan laporan sbb:

• Klik Laporan akan muncul Report Daftar Anggota

Cetak Laporan

• Klik cetak laporan akan muncul pilihan percetakan • Tandai pilihan cetak laporan

Layar untuk melihan laporan daftar anggota di layar Komputer Print untuk mencetak laporan

(9)

G. TAGIHAN ANGGOTA

Dibuat untuk memudahkan tagihan bulanan untuk anggota per bagian.

Tampilan diatas merupakan contoh tagihan bulanan anggota • Isilah bagian/bidang pekerjaan klik proses

• Untuk mencetak Slip

Pilih nama yang akan dicetak

Klik cetak slip dan muncul tampilan seperti dibawah :

(10)

• Untuk mencetak ledger

Pilih cetak ledger, klik cetak, muncul tampilan seperti dibawah

• Untuk mencetak laporan potongan personalia Pilih personalian,klik cetak dan tampil

H. Log Out

Menu Log Out digunakan untuk pindah user I. Keluar

(11)

S I M P A N A N

A. Produk Simpanan

Yang pertama kali dilakukan dalam pengelolaan simpanan adalah membuat produk simpanan terlebih dahulu, karena produk simpanan inilah yang dijadikan dasar dalam pembuatan Rekening Simpanan setiap anggota.

1. Menambah Produk Simpanan Untuk menambah produk simpanan :

• Pilih UtilityÆSimpananÆProduk ÆForm Produk Simpanan • Contoh form dibawah adalah form yang telah di-entry

• Klik Input,muncul form data entry

• Kode Produk akan muncul dengan sendirinya apabila sebelumnya sudah ada produk yang di-entry (Seperti contoh diatas), isilah nama produknya.tetapi jika belum pernah menbuat kode produk,silahkan diisi kodenya

• Isi akun Simpanan Anggota di Daftar Perkiraan dengan meng-klik tombol Browse.

• Isi Akun Bunga, pilih di Daftar Perkiraan dengan meng-klik tombol Browse. • Setelah terisi formnya dan dan sudah benar klik simpan

(12)

Mencari Produk Simpanan

• Pilih UtilityÆSimpananÆProduk ÆForm Pencarian Data

• Isilah kolom Dasar Pencarian klik Proses

• Daftar produk akan tersaji sesuai dasar pencarian Menyaring produk Simpanan

• Pilih UtilityÆSimpananÆProduk ÆForm penyaringan Data

• Isi kode jenis simpanan, klik proses

• Daftar produk akan tersaji sesuai dasar penyaringan Mengubah Produk Simpanan

• Pilih UtilityÆSimpananÆProduk ÆEdit • Muncul Form Entry atau Edit Data

• Silahkan merubah data yang ingin diedit • Klik Simpan setelah selesai

(13)

2. Parameter Simpanan

Parameter adalah batasan batasan atau aturan yang terkait dengan produk yang simpanan, misalnya berapa ketentuan simpanan yang mendapatkan bunga, berapa mulai saldo terhitung pajak dan lain lain.

3. Ganti Bunga

Fungsi ini disediakan untuk memudahkan dalam perubahan bunga, pajak maupun biaya Administrasi setiap produk simpanan secara bersamaan.

• Pilih UtilityÆSimpananÆGanti bunga • Muncul Form Option Update Bunga

• Isilah Jenis simpanan dan perubahan bunga/pajak/biaya adm yang diinginkan Disegmen ini secara otomatis setoran simpanan perbulannya akan sama untuk semua anggota

• Klik OK

4. Edit setoran Simpanan per bulan

Digunakan apabila ada setoran bulanan yang tidak sama dengan yang lain, sehingga diperlukan perubahan satu persatu.

• Klik utilityÆpilih edit setoran per bulan • Akan muncul tampilan sebagai berikut ;

(14)

• Short atau pilih nama yang akan diubah setoran bulanannya,silakan isi • Klik simpan setelah selesai

Master Simpanan

Fungsi ini biasanya dikelola oleh Bagian Customer Service yang berisi tentang bagaimana cara menambah, mengoreksi maupun mengapus Rekening Simpanan.

1. Menambah Data Simpanan

• Klik Data Simpanan pada Menu Simpanan atau klik icon pada desktop maka akan tampil master simpanan sbb. :

• Untuk penambahan Rek. Simpanan baru, klik INPUT maka akan muncul form Entry Simpanan Anggota.

(15)

• Isi Form tersebut, No, Rekening akan muncul secara otomatis

• No. Registrasi diisi dengan cara memasukkan data anggota/calon anggota yang telah tercatat, atau bisa dengan mengklik tool pencairan .

• Kode Produk diisi dengan produk simpanan yang akan dipilih dengan cara klik panah bawah pada kolom tersebut

• Isilah % bunda pertahun, pph bunga (kalau ada) dan kolom lain yang ada. • Khusus Rekening bunga,

Kosongkan apabila bunga otomatis akan masuk ke rekening yang bersangkutan. Isilah dengan rekening yang lain apabila bunga akan dimasukkan ke rekening yang lainnya

• Setelah semua diisi lengkap, klik simpan Pencarian Data Simpanan

• Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol pada form Master Simpanan.

• Isi filter pencarian, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota klik proses Penyaringan Data Simpanan

• Klik menu Simpanan, pilih data simpanan.akan muncul MASTER simpanan • Lakukan penyaringan data dengan cara klik tombol Saring pada form

• Isi filter penyaringan, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota atau urutkan misal berdasarkan nama anggota atau alamat

• Klik proses dan akan muncul data Simpanan atau urutan anggota sesuai dengan keinginan kita

Mengubah Data Simpanan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian data Simpanan • Klik menu Simpanan, pilih data simpanan.akan muncul MASTER simpanan • Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit

• Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik Simpan kembali Menghapus Data Simpanan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian data simpanan • Klik menu Simpanan, pilih data simpanan.akan muncul MASTER simpanan • Lakukan hapus data dengan cara klik tombol hapus

(16)

B. Transaksi Simpanan

Apabila Data simpanan telah selesai, maka simpanan sudah siap dioperasikan, alur selanjutnya adalah anggota menyetor simpanan ke teller

1. Setoran Simpanan

• Pilih menu TellerÆSetoran Simpanan

• Isilah Form Setoran Simpanan,pilih No. rekening dan akan muncul master simpanan

• Pilih nama anggota yang dimaksud

• Form akan kembali ke form transaksi setoran. No Transaksi. akan terisi secara Auto

• Isilah no, Kwitansi dan jumlah setoran • Setelah selesai klik simpan

2. Penarikan Simpanan

• Pilih menu TellerÆPenarikan Simpanan akan muncul form penarikan simpanan

• Pilih No, Rekening, lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih nama anggota

• Form akan kembali ke form penarikan simpanan,isi no. kwitansi dan jumlah penarikan

• Klik Simpan

(17)

• Pilih menu TellerÆSetoran Simpanan Kolektif akan muncul form Simpanan Setoran Tunai Kolektif

• Pilih Rekening Simpanan,pilih nama anggota. Isi no. bukti dan jumlah setoran • Klik Add untuk menambah daftar anggota yang akan melakukan setoran tuinai

kolektif

• Klik Simpan setelah selesai 6. Proses Penghitungan Bunga

• Klik Simpanan,pilih proses perhitungan bunga, muncul form sebagai berikut :

• Isilah periode tanggal perhitungan bunga, klik OK 7. Overbooking Bunga

Hasil perhitungan bunga

Fungsi ini digunakan untuk melihat bunga yang telah dihitung dan mengecek ketepatan perhitungan bunganya

• Pilih Simpanan klik Overbooking bunga

• Pilih Perhitungan bunga, tampil form Bunga dan Pajak Simpanan akan tampil hasil perhitungan bunganya

(18)

Overbooking Bunga

• Klik overbooking bunga untuk memindahkan bunga ke rekening simpanan • Akan muncul otomatis Simpanan yang sudah ditambah bunga

• Isilah tanggal overbooking, Kode Transaksi klik OK

8. Hapus Transaksi Simpanan

• Pilih menu Simpanan,pilih hapus transaksi simpanan akan muncul master simpanan

• Munculkan semua Rekening dengan cara klik tombol Cari. Atau Rekening yang dituju saja dengan cara mengisikan nama Anggota pada kolom pencarian kemudian klik tombol Cari

• Lakukan hapus rekening, dengan meng‐klik tombol hapus • Data akan terhapus

9. Penutupan Simpanan

• Pilih menu TellerÆPenutupan Simpanan akan muncul form penutupan simpanan

• Pilih No, Rekening, lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih nama anggota

• Form akan kembali ke form penarikan simpanan,isi no. kwitansi dan kolom lainnya

• Isilah kode transaksi dengan pilihan penutupan simpanan • Klik Simpan setelah selesai

(19)

10. Laporan

a. Saldo Simpanan

Menu ini digunakan untuk melihat saldo simpanan dengan cara : • Pilih menu Simpanan ÆLaporan Æ saldo simpanan.

• Apabila ingin mengetahui saldo pertanggal yang diinginkan cukup dengan merubah tanggal pada kolom saldo pertanggal kemudian klik proses

• Penyaringan data simpanan

Untuk memudahkan pencarian data bisa dilakukan penyaringan data sesuai nama anggota alamat atau yang lainnya, kemudian klik proses, maka data saldo simpanan akan tampil sesuai dengan penyaringannya.

• Cetak saldo Simpanan

Saldo simpanan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetakan

b. Transaksi Simpanan Detail

Berfungsi untuk untuk mengetahui secara detail transaksi simpanan yang telah dilakukan.

(20)

• Muncul Form Pencetakan transaksi

• Isilah periode tanggal sesuai kebutuhan klik proses • Penyaringan data simpanan

• Cetak Transaksi Detail simpanan

Transaksi detail simpanan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetakan

c. Transaksi Simpanan Rekap

Berfungsi untuk untuk mengetahui secara rekap transaksi simpanan yang telah dilakukan.

• Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆTransaksi Simpanan rekap • Muncul Form Pencetakan transaksi rekap

(21)

• Isilah periode tanggal untuk mengetahui rekap pertanggal yang dipilih

• Pilihlah jenis simpanan atau AO pada menu pulldown ‘Rekap berdasarkan’, jika menghendaki rekap sesuai kriteria yang dipilih, kemudian klik proses

• Cetak Transaksi Rekap simpanan

Transaksi Rekap simpanan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetakan

d. Rincian Simpanan

Berfungsi sebagai rekening Koran masing masing anggota, untuk masuk ke fungsi ini :

• Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆRincian Simpanan • Muncul Form Pencetakan Rekapitulasi Simpanan

• Isilah periode tanggal dan no. rekening anggota, klik proses • Cetak Rincian simpanan

Rincian simpanan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetakan

(22)

e. Daftar Mutasi Simpanan

Untuk mengetahui mutasi simpan dapat dilihat dimenu ini. • Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆDaftar mutasi simpanan • Muncul Form Laporan Mutasi Simpanan

• Isilah periode tanggal klik proses • Cetak Mutasi Simpanan

mutasi simpan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetakan

Contoh :

Pencetakan Buku dan Kartu Cover Buku Anggota

• Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆPencetakan Buku dan Kartu

• Klik cover buku anggota, isilah No. Registrasi (Lihat data tercatat)ÆOK • Muncul form Pencetakan cover buku anggota

MS Word,untuk melihat tampilan dan meng edit cover (apabila diperlukan) Print, untuk langsung mencetak diprinter

(23)

• Klik Selesai apabila telah selesai mencetak Akumulasi Transaksi di Buku Anggota

Untuk mencetak akumulasi transaksi simpanan anggota (Simpanan wajib dan Simpanan Pokok),

• Untuk memperoleh hasil cetak akumulatif berhubungan dengan fungsi Utility • Pilih menu SimpananÆLaporanÆPencetakan Buku dan Kartu

• Klik Akumulasi Transaksi di Buku Anggota,muncul form Option Cetak Akumulatiuf

• Isilah periode tanggal dan No. Registrasi, klik OK

Tetapi sebelumnya harus me-set produk simpanan di menu Utility sbb : ¾ Pilih menu UtilityÆSimpananÆProduk

¾ Pilih produk simpanan yang mau diset untuk cetak akumulatif, misal Simpanan Wajib dan simpanan pokok atau yang lainnya, klik Enter

¾ Muncul form Entry atau Edit Data

¾ Isilah Format print buku dengan Alternatif 1 ¾ Setelah selesai klik simpan

• Maka akan tampil form Pencetakan buku Anggota • Cetak

Akan langsung mencetak diprinter menurut baris yang diinginkan Cover Buku/Header Kartu

Digunakan untuk mencertak cover buku Anggota : • Pilih menu SimpananÆLaporanÆCover Buku • Muncul Form Option Cetak Buku

• Isilah No, Rekeningnya dan semua kolom otomatis akan terisi, klik OK • Klik Cetak untuk me-print

Akumulasi Transaksi di Buku

Untuk mencetak semua transaksi simpanan, sebagai berikut :

• Pilih menu SimpananÆLaporanÆAkumulasi transaksi dibuku

• Klik Akumulasi Transaksi di Buku,muncul form Option Cetak Akumulatiuf • Isilah periode tanggal dan No. Registrasi, klik OK

Rekap Simpanan Per Jenis

Untuk melihat rekap per jenis produk simpanan yang dilengkapi dengan data pendukung, misal jumlah anggota yang memiliki rekening tersebut, serta prosentase baik anggota atau nominalnya

(24)

(25)

SIMPANAN BERJANGKA

Sebelum menjalankan system ini, kita harus membuat produk simpanan berjangka seperti pada simpanan biasa.

Menambah Produk Simpanan Berjangka • Pilih UtilityÆSimpanan berjangkaÆProduk • Muncul form Produk simpanan Berjangka

• Klik Input, form data entry akan tampil

• Tulis Kode produk dan nama produknya.Lengkapilah filter filter yang ada • Klik Simpan

Mencari Produk Simpanan Berjangka

• Pilih menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆProduk • Tampil Form Produk Simpanan Berjangka klik cari

• Isi dasar pencarian dan akan tampil produk sesuai dengan dasar pencarian Menyaring Produk Simpanan Berjangka

• Pilih menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆProduk • Tampil Form Produk Simpanan Berjangka klik saring

• Isi dasar penyaringan dan akan tampil produk sesuai dengan dasar penyaringan Menghapus Produk Simpanan Berjangka

• Pilih menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆProduk • Tampil Form Produk Simpanan Berjangka klik EDIT

(26)

• Muncul data entry

• Isi kolom yang akan dihapus, klik simpan setelah selesai

Parameter

Adalah batasan untuk menentukan aturan aturan dalam simpanan berjangka

Seperti pada parameter simpanan , parameter ini juga berisi tentang aturan aturan pada simpan berjangka

Rubah Bunga

• Pilih Menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆRubah Bunga • Muncul Form

(27)

• Isilah jenis simpanan yang bunganya akan diubah • Tandai bunga yang akan diubah, entry-lah bunganya

Nolkan Hitung Bunga

Berfungsi untuk me-nolkan nominal bunga karena satu kondisi tertentu misal untuk menghitung ulang bunga karena ada bunga yang belum dibagi,tapi fungsi ini jarang sekali dipakai untuk transaksi

• Pilih UtilityÆSimpanan berjangkaÆNolkan hitung bunga • Akan muncul konfirmasi sebagai berikut

Setelah produk simpanan berjangka selesai dibuat,lakukanlah peng-entry-an pada data simpanan berjangka

1. Data Penyimpanan

Fungsi ini adalah berisi detail tentang data penyimpanan Menambah Data Penyimpanan :

• Klik menu Simpanan berjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan berjangka

• Lakukan penambahan data baru dengan cara klik input dan akan tampil form sebagai berikut

(28)

• No. Registrasi akan terisi secara otomatis,isilah kode produk,nama produk,dan kolom lainnya,setelah selesai klik simpan

Mengubah Data Penyimpan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian data penyimpanan • Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit

• Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik Simpan kembali Menghapus Data Penyimpan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. • Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Lakukan hapus data dengan cara klik tombol hapus

Pencarian Data Penyimpan

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol Cari pada form

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota klik proses Penyaringan Data Penyimpan

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol Saring pada form

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota atau urutkan misal berdasarkan nama anggota atau alamat

• Klik proses dan akan muncul data penyimpan atau urutan penyimpan sesuai dengan keinginan kita

Refresh Data Penyimpan

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Pilih tombol refresh untuk me-refresh (mengembalikan) data setelah dilakukan

penyaringan

Simpanan berjangka siap dijalankan apabila data simpanan sudah selesai,maka setoran anggota bisa langsung disetor ke Teller

1. Setoran Simpanan Berjangka

(29)

• Pilih Rekening Simpanan,pilih nama anggota. Isi no. bukti dan jumlah setoran • Klik Simpan setelah selesai

2. Proses Penghitungan Bunga

• Klik Simpanan berjangkaÆproses perhitungan bunga, muncul form sebagai berikut :

• Isilah Bulan dan tahunnya, klik OK

3. Hasil Perhitungan Bunga

Menu ini akan menampilkan bunga yang sudah dihitung • Pilih Simpanan berjangkaÆHasil perhitungan bunga • Muncul form

4. Overbooking bunga

(30)

• Muncul Form

• Isilah tanggal Overbooknya

• Akan muncul otomatis Simpanan yang sudah ditambah bunga 5. Ambil titipan bunga

• Pilih menu TellerÆAmbil Bunga Titipan Æ form Pengambilan Bunga

6. Saldo Awal Titipan Bunga

Saldo awal titipan bunga dilakukan ketika migrasi/perpindahan dari satu sistem ke sistem baru atau konversi data manual ke system, sehingga perlu dimasukkan titipan bunga simpanan berjangka apabila anggota yang bersangkutan pada waktu migrasi data masih memiliki bunga simpanan berjangka yang belum diambil.

7. Rool Over Rekening

Untuk memperpanjang rekening simpanan berjangka adalah sebagai berikut :

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆRool Over RekeningÆPerpanjangan Simpanan Berjangka

(31)

• Lengkapilah data di form perpanjangan simpanan berjangka

• Pada Master Simpanan Berjangka akan tampak Tgl Registrasinya berubah otomatis menyesuaikan tanggal perpanjangannya.

8. Penutupan Simpanan Berjangka

• Pilih menu TellerÆAmbil Bunga Titipan Æ form Pengambilan Bunga

• Pilih Rekening Simpanan,pilih nama anggota. Isi no. bukti dan jumlah setoran • Klik Simpan setelah selesai

9. Hapus Data Transaksi

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆHapus Data TransaksiÆMaster Simpanan Berjangka

• Isilah filter tanggal transaksi yang akan dihapus

• Lakukan hapus transaksi dengan meng‐klik tombol hapus • Data akan terhapus

(32)

10. Parameter

Adalah batasan batasan atau aturan main pada item yang bersangkutan

11. Laporan

Transaksi Simpanan Berjangka

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆTransaksi Simpanan Berjangka • Isilah periode tanggal , klik proses

• Jika ingin mencetak laporan klik cetak ,dan tandailah pilihan cetaknya,bisa dilayar saja, di-print,dan di-export ke MS. Excel

Contoh :

Posisi simpanan Berjangka detail

Menampilkan laporan posisi simpanan berjangka secara detail, meliputi no. rek,tanggal, nama penyimpan,bunga dan saldo simpanannya.

Untuk melihatnya :

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆPosisi Simpana berjangka Detail • Isilah kolom tanggalnya, klik prosesÆcetak

(33)

Contoh :

Posisi simpanan Berjangka Rekap

Menampilkan laporan rekapitulasi Simpanan berjagka,

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆPosisi Simpana berjangka Rekap • Isilah kolom tanggal, klik OKÆCetak

Contoh :

Riwayat bunga Per Anggota

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆRiwayat bunga Per Anggota • Muncul form Riwayat bunga simpanan berjangka

• Isilah kolom tanggal, no. rek simpanan berjangka, klik proses • Klik Cetak melihat laporannya

(34)

Jadwal pembayaran Bunga

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆJadwal Pembayaran bunga • Isilah kolom tanggal klik proses

• Muncul form berikut ini

(35)

Simpanan Berjangka Jatuh Tempo

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆSimpanan Berjangka Jatuh Tempo • Isilah periode tanggal kemudian klik proses

• Klik Cetak untuk mencetak, tandailah pilihan cetakannya

Simpanan berjangka belum aktif

Fungsi ini ini untuk melihat nasabah yang sudah masuk data simpanan berjangka tapi belum melakukan setoran ke teller.

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆSimpanan Berjangka belum aktif • Isilah periode tanggal kemudian klik proses

(36)

• Klik Cetak untuk mencetak, tandailah pilihan cetakannya

Cetak bilyet

Untuk mencetak bilyet lakukan sebagai berikut

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆCetak Bilyet • Isilah kolom tanggal dan klik ok

(37)

P I N J A M A N

Seperti halnya simpanan, sebelum dilakukan transaksi pinjaman, kita juga harus membuat produk pinjaman terlebih dahulu

Menambah Produk Pinjaman

• Klik UtilityÆPinjamanÆProdukÆmuncul form produk pinjaman • Klik input,tampil form Entry atau edit data

• Isilah Kode Produk serta nama produknya

• Lengkapi data lainnya, klik simpan kalau sudah selesai Setelah selesai, kita buat data pinjamannya

1. Data pinjaman

Menambah data pinjaman

• Klik menu pinjamanÆData pinjamanÆmaster pinjaman anggota

• Lakukan penambahan data baru dengan cara klik input • No Registrasi akan muncul otomatis

• Isi jenis produk dan lainnya

• Jika sudah lengkap, klik Simpan, sistem akan menyimpan data • Untuk melihat jadwal angsuran,pilih schedule

(38)

Mengubah Data Pinjaman

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian data pinjaman • Klik menu pinjamanÆData pinjamanÆmaster pinjaman anggota

• Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit

• Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik Simpan kembali Menghapus Data Pinjaman

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. • Klik menu pinjamanÆData pinjamanÆmaster pinjaman anggota

• Lakukan hapus data dengan cara klik tombol hapus Pencarian Data Pinjaman

• Klik menu pinjamanÆData pinjamanÆmaster pinjaman anggota • Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol Cari pada form

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota klik proses Penyaringan Data Pinjaman

• Klik menu pinjamanÆData pinjamanÆmaster pinjaman anggota • Lakukan pennyaringan data dengan cara klik tombol Saring pada form

• Isi kolom pennyaringan, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota atau urutkan misal berdasarkan nama anggota atau alamat

• Klik proses dan akan muncul data anggota atau urutan anggota sesuai dengan keinginan kita

Refresh Data Pinjaman

• menu pinjamanÆData pinjamanÆmaster pinjaman anggota

2. Hapus transaksi

• menu pinjamanÆData pinjamanÆhapus transaksi simpanan • isilah data tanggal yang akan dihapus, klik proses

• klik hapus untuk menghapus transaksi yang telah dibuat 3. Realisasi Pinjaman

• Pilih rekening TellerÆRealisasi PinjamanÆForm Realisasi Pinjaman

(39)

• Untuk potongan simpanan apabila menginginkan masuk ke, rek yang bersangkutan bisa langsung diisi rek. yang bersangkutan

• Setelah terisi lengkap datanya klik realisasi 4. Setoran Angsuran

• Pilih Teller ÆSetoran angsuranÆForm Angsuran Pinjaman

• Pilih no. rekening pinjaman dengan klik browse pilih nama anggotanya,isi no. buktinya

• Kolom lainnya akan terisi secara otomatis • Klik Simpan setelah semua data terisi 5. Angsuran Tunai Kolektif

• Pilih Teller ÆAngsuran Tunai KolektifÆForm Angsuran Tunai Kolektif

• Isi No, Pinjaman pilih nama anggotanya,isi no. buktinya • Klik Add untuk menambah data setoran kolektifnya • Klik Simpan setelah semua data terisi

(40)

WASERDA

Rekening kolektif dibuat untuk melakukan transaksi di Waserda, sehingga saat dibuat tagihan akan langsung otomatis mengisi.

Pembuatan rekening kolektif akan secara otomatis diproses oleh sistem • Klik waserdaÆbuat rekening kolektif

• Sistem akan memproses secara otomatis Tagihan bulan ini

Digunakan untuk mengetahui tagihan pinjaman waserda untuk bulan yang bersangkutan • Klik waserdaÆtagihan bulan ini,dan tampil sbb :

6. Laporan

Saldo Pinjaman per bagian

Untuk menggolongkan saldo pinjaman per AO

• Pilih menu pinjamanÆData pinjamanÆLaporan • Muncul form Saldo pinjaman per Group

• Isi kolom tanggal, klik proses

• Jika ingin mencetak laporan klik cetak Contoh :

Saldo pinjaman

• Pilih menu pinjamanÆLaporanÆsaldo pinjaman • Muncul form Saldo pinjaman

(41)

• Jika ingin mencetak laporan klik cetak

Kolektibilitas

Fungsi ini digunakan untuk mengetahui lancar atau tidaknya angsuran ,sehat atau tidaknya pinjaman yang telah direalisasikan

Untuk melihat laporannya adalah sebagai berikut ; • Pilih PinjamanÆLaporanÆkolektibilitas • Isi tanggal dan dasar rekapnya

• Klik cetak untuk mencetak Contoh :

Rekap per Group

• Pilih menu pinjamanÆ LaporanÆRekap per group • Muncul report rekapitulasi pinjaman

• Isilah kolom tanggal dan rekap berdasar (per AO) • Jika ingin mencetak laporan klik cetak

(42)

Jadwal Tagihan

• Pilih menu pinjamanÆ LaporanÆJadwal tagihan • Muncul pencetakan jadwal tagihan

• Isilah kolom tanggal dan type angsuran klik proses • Jika ingin mencetak laporan klik cetak

Transaksi pinjaman

Berfungsi untuk melihat laporan transaksaksi yang terjadi pada tanggal yang diinginkan • Pilih menu pinjamanÆ LaporanÆtransaksi tagihan

• Isilah periode, klik proses

(43)

Transaksi Rekap per AO

Menampilkan transaksi pinjaman secara rekap per AOnya • Pilih menu pinjamanÆ LaporanÆtransaksi rekap per AO • Isilah periode, klik proses

• Jika ingin mencetak laporan klik cetak

Riwayat Pinjaman

Menampilkan laporan riwayat kredit per anggota

• Pilih menu pinjamanÆ LaporanÆRiwayat Pinjaman • Isilah periode tanggal dan nama rekening, klik proses • Jika ingin mencetak laporan klik cetak

Mutasi pinjaman

Fungsi ini dapat digunakan untuk melihat pergerakan pinjaman, berapa realisasi dan berapakah yang angsurannya.

• Pilih menu pinjamanÆ LaporanÆMutasi Pinjaman • Isilah periode tanggal, klik proses

(44)

Surat Perjanjian

• Pilih menu pinjamanÆ LaporanÆSurat Perjanjian

Klik Print, akan muncul

S U R A T K U A S A

Yang bertanda tangan di bawah ini : Nama : BAMBANG PRAMONO Alamat : JL. HALMAHERA NO 12 Pekerjaan :

Dengan ini saya memberi kuasa penuh kepada KOPERASI ABC PROVINSI JAWA TENGAH, atau yang ditunjuk, untuk :

Menjual baik secara di bawah tangan ataupun secara lelang barang‐barang yang berupa :

Yang saya gunakan sebagai agunan / jaminan hutang saya pada KOPERASI ABC PROVINSI JAWA TENGAH, sebesar : Rp. 50,000,000.00

( ==(Lima Puluh Juta rupiah)== )

Beserta akibat‐akibatnya / beban lain yang timbul dari hutang tersebut.

Surat Kuasa ini berlaku untuk melaksanakan surat Perjanjian Hutang Piutang saya tanda tangani pada tanggal 1 November 2010 Nomor

Demikian Surat Kuasa ini saya buat dengan sebenarnya dan dalam keadaan sehat jasmani dan rohani sehingga dapat dipergunakan sebagaimana mestinya bagi yang berkepentingan.

Semarang,

1 November 2010

Yang

diberi

kuasa,

Yang memberi kuasa,

Koperasi

ABC

Provinsi Jawa Tengah

(45)

SURAT PINJAM BARANG JAMINAN

Yang bertanda tangan di bawah ini : Nama : BAMBANG PRAMONO Alamat : JL. HALMAHERA NO 12 Pekerjaan : Telah pinjam barang jaminan berupa : BPKB HONDA H 4567 CC, NO BPKB ……….. Yang telah saya jaminkan untuk pinjam uang pada Koperasi ABC Provinsi Jawa Tengah, adapaun akibat yang timbul atau bila terjadi resiko maka menjadi tanggung jawab saya sebagai peminjam. Kendaraan sewaktu‐waktu dapat ditarik oleh pihak Koperasi Simpan Pinjam Sarana Bhakti Provinsi Jawa Tengah apabila tidak memenuhi surat perjanjian kredit seperti tertera pada pasal 1 sampai pasal 9 yang telah saya tanda tangani. Demikian surat ini sebagai bukti bahwa saya benar‐benar telah pinjam barang jaminan seperti tersebut di atas.

Semarang,

1 November 2010

Mengetahui,

Peminjam,

Koperasi

ABC

Provinsi Jawa Tengah

(46)

Parameter

Parameter berisi tentang batasan batasan atau aturan main pada pinjaman (Isilah kode perkiraan dan sesuaikan dengan yg berjalan di lembaga Anda)

Batasan Kolektabilitas

• Klik utilityÆPinjamanÆBatasan Kolektabilitas

Adalah batasan batasan yang mengatur tentang lancer atau tidaknya angsuran pinjaman

(47)

P E M B U K U A N

1. Perkiraan

Perkiraan adalah kode akuntansi untuk mempermudah pembukuan Menambah Daftar Perkiraan

• Pilih menu pembukuanÆperkiraanÆDaftar perkiraan • Klik input dan enter

• Isilah kolom yang akan ditambah daftar perkiraannya

• Klik Simpan

Menghapus Daftar Perkiraan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. • Pilih menu pembukuanÆperkiraanÆDaftar perkiraan

• Lakukan hapus data dengan cara klik tombol hapus Pencarian Daftar Perkiraan

• Pilih menu pembukuanÆperkiraanÆDaftar perkiraan

• Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol Cari pada form • Isilah kolom dasar pencarian, klik proses

Penyaringan Daftar Perkiraan

• Lakukan penyaringan data dengan cara klik tombol Saring pada form • Isi filter dasar penyaringan

• Klik proses dan akan muncul perkiraan sesuai dengan penyaringannya Refresh Daftar Perkiraan

(48)

2. Kode jurnal

Menambah Kode Jurnal

• Pilih menu pembukuanÆKode JurnalÆInput

• Entry kode jurnal dan keterangannya • Simpan kalau sudah selesai

3. Transaksi

Pencatatan Jurnal transaksi Harian

Fungsi ini digunakan untuk mencatat transaksi (menjurnal) secara umum • Klik Pembukuan ÆTransaksiÆForm pencatatan transaksi

• Isi tanggal. Kode jurnal dan no. Referensi

• Isi uraian untuk Keterangan Debet dan kreditnya • Klik Browse No. Perkiraan

(49)

4. Posting

Fungsi ini dugunakan untuk mem-posting transaksi teller ke buku besar • Pilih pembukuanÆPostingÆPosting transaksi teller

• Isilah periode tanggak, Klik OK 5. Tutup Tahun

Biasanya dilakukan pada awal tahun berikutnya

6. Laporan

Daftar Perkiraan

Untuk melihat dan mencetak daftar perkiraan

• Pilih PembukuanÆLaporanÆDaftar Perkiraan • Tampil Daftar perkiraan

(50)

Jurnal Transaksi

Untuk mencetak jurnal transaksi

• Klik PembukuanÆLaporanÆjurnal transaksiÆForm cetak jurnal transaksi

(51)

Buku Besar

• Pilih PembukuanÆLaporanÆBuku Besar • Muncul form Percetakan buku besar

• Isilah periode tanggal, browse kode perkiraan,klik OK • Klik print jika ingin mencetak

Buku Besar (Detail) /Buku Besar Pembantu Buku besar ini menampilkan transaksi detailnya “

• Pilih PembukuanÆLaporanÆBuku Besar Detail • Muncul Form buku besar Pembantu

• Isilah periode tanggal,browse kode perkiraan, klik Ok • Klik print jika ingin mencetak

(52)

Trial Balance

• Pilih PembukuanÆLaporanÆTrial Balance • Isilah periode tanggal

• Tandai Option dan Judul laporan • Klik OK

Neraca Harian

• Pilih PembukuanÆLaporanÆNeraca Harian

• Isilah periode tanggal

• Tandai Option dan Judul laporan • Klik OK

(53)

Neraca

• PilihÆPembukuanÆLaporanÆNeraca

• Isilah tanggal Neraca

• Tandai Option Percetakan neraca • Isilah Judul Laporannya

• Kalau ingin mencetak laporan kantor cabang,pilih cabang yang dituju • Setelah selesai klik OK

(54)

Laba Rugi

Untuk mencetak laporan Laba Rugi secara detail • Pilih PembukuanÆLaporanÆLaba Rugi

• Isilah Tanggal dan tandai optio percetakannya • Entry Judul laporannya

• Jika ingin mencetak LAporan L/R kantor Cabang,isilah pilihan kantor cabangnya • Klik Ok

Laba/Rugi (bulanan tertentu)

(55)

• Isilah Tanggal dan tandai optio percetakannya • Entry Judul laporannya

• Jika ingin mencetak LAporan L/R kantor Cabang,isilah pilihan kantor cabangnya • Klik Ok

• Klik print untuk mencetak

TRANSAKSI KAS

1. Terima dari Kas Besar

Untuk mencatat transaksi pemasukan uang dari kas besar ke kas kecil . Misal uang yang diterima dari kas besar untuk saldo awal hari berikutnya.

• Pilih LaporanÆTransaksi KasÆTerima dari Kas Besar

• Isi tanggal, kode jurnal dan no. kwitansinya • Isi uraian

• Isilah Jumlah uang yang diterima dari kas Besar • Klik Simpan

2. Setor Ke Kas Besar

Fungsi ini adalah untuk mem-posting/memindahkan transaksi keuangan dari teller ke Kas Besar setiap harinya

(56)

• Isilah Jumlah uang yang diterima dari kas Besar • Klik Simpan

3. Transaksi Kas Masuk

Untuk mencatat transaksi kas masuk yang berasal dari bukan dari simpanan anggota atau angsuran pinjaman anggota

Pilih LaporanÆTransaksi KasÆTransaksi Kas Masuk

• Browse kode perkiraan pilih • Isilah Jumlah uang yang diterima • Klik Simpan

4. Transaksi Kas Keluar

(57)

• Browse kode perkiraan pilih

• Isilah Jumlah uang yang dikeluarkan • Klik Simpan

5. Hapus Transaksi

Penghapusan transaksi teller ini hanya diperuntukkan untuk transaksi yang berhubungan dengan transaksi Kas saja, sedangkan penghapusan transaksi simpanan maupun pinjaman berada di menu masing-masing produk.

Pilih LaporanÆTransaksi KasÆHapus Transaksi

• Pilih data yang akan dihapus

(58)

UTILITY

1. Pembukuan

Parameter Pembukuan

• Klik UtilityÆpembukuanÆform parameter

• Klik OK

2. Konfigurasi Lembaga

Fungsi ini digunakan untuk men-setting indentitas lembaga, adapun caranya adalah sebagai berikut :

• Klik UtilityÆKonfigurasi lembagaÆForm Identitas Lembaga

• Entry-lah nama lembaganya, alamat dan data lainnya • Klik OK setelah selesai