VIII. KETERANGAN TENTANG PERSEROAN, KEGIATAN USAHA SERTA KECENDERUNGAN
13. TRANSAKSI DAN PERJANJIAN PENTING DENGAN PIHAK KETIGA
Dalam menjalankan kegiatan usahanya, pada tanggal Prospektus ini diterbitkan, Perseroan juga telah melakukan sejumlah kerjasama dengan pihak ketiga. Perjanjian penting dengan pihak ketiga tersebut antara lain adalah:
• Perseroan telah menandatangani perjanjian material dengan pihak ketiga sehubungan dengan obligasi-obligasi yang telah diterbitkan oleh Perseroan sebelumnya, yaitu sebagai berikut:
(a) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Subordinasi I Bank CIMB Niaga Tahuan 2010 Dengan Tingkat Bunga Tetap antara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk. (selaku Wali Amanat) No. 12 tanggal 26 April 2010, sebagaimana diubah dengan Akta Addendum I No. 32 tanggal 31 Mei 2010 dan Akta Addendum II No. 42 tanggal 25 Juni 2010, seluruhnya dibuat di hadapan Amrul Partomuan Pohan, Notaris di Jakarta;
(b) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Subordinasi II Bank CIMB Niaga Tahun 2010 Dengan Tingkat Bunga Tetap antara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk. (selaku Wali Amanat) No. 18 tanggal 22 Oktober 2010, sebagaimana diubah dengan Akta Addendum I No. 26 tanggal 24 Nopember 2010 dan Akta Addendum II No. 26 tanggal 13 Desember 2010, seluruhnya dibuat di hadapan Amrul Partomuan Pohan, Notaris di Jakarta;
(c) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi I Bank ClMB Niaga Tahun 2011 Dengan Tingkat Bunga Tetap No.1 tanggal 4 Oktober 2011, sebagaimana diubah dengan Perubahan I Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi I Bank ClMB Niaga Tahun 2011 Dengan Tingkat Bunga Tetap No.17 tanggal 9 November 2011 dan Perubahan II Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi I Bank CIMB Niaga Tahun 2011 Dengan Tingkat Bunga Tetap No.45 tanggal 13 Desember 2011 yang dibuat di hadapan Fathiah Helmi SH., Notaris di Jakarta antara Perseroan dan PT
(d) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga Tahap I Tahun 2012 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 04 tanggal 2 Agustus 2012 yang dibuat dihadapan Himawan Sutanto, SH., Notaris di Jakarta, beserta perubahannya;
(e) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB NIaga Tahap II Tahun 2013 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 05 tanggal 4 November 2013 yang dibuat dihadapan Ashoya Ratam SH., M.Kn, Notaris di Jakarta, beserta perubahannya;
(f) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga Tahap I Tahun 2016 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 33 tanggal 30 Agustus 2016 yang dibuat dihadapan Ashoya Ratam SH., M.Kn, Notaris di Jakarta, sebagaimana diubah dengan Akta Perubahan I Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga Tahun 2016 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 25 tanggal 20 September 2016 yang dibuat dihadapan Ashoya Ratam SH., M.Kn, Notaris di Jakarta antara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk;
(g) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga Tahap II Tahun 2017 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 01 tanggal 2 Agustus 2017 dibuat dihadapan Ashoya Ratam, SH., M.Kn, Notaris di Jakarta diantara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk;
(h) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga Tahap III Tahun 2017 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 31 tanggal 16 Oktober 2017 dibuat dihadapan Ashoya Ratam, SH., M.Kn, Notaris di Jakarta diantara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk
(i) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga Tahap IV Tahun 2018 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 36 tanggal 31 Agustus 2018 dibuat dihadapan Ashoya Ratam, SH., M.Kn, Notaris di Jakarta diantara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk;
(j) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga Tahap IV Tahun 2018 Dengan Tingkat Bunga Tetap No. 36 tanggal 31 Agustus 2018 dibuat di hadapan Ashoya Ratam, SH., M.Kn, Notaris di Jakarta di antara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk;
(k) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Sukuk Mudharabah Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga Tahap I Tahun 2018 No. 23 tanggal 7 September 2018 dibuat dihadapan Ashoya Ratam, SH., M.Kn, Notaris di Jakarta di antara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk
(l) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Subordinasi III Bank CIMB Niaga Tahun 2018 No. 19 tanggal 7 September 2018 dibuat di hadapan Ashoya Ratam, SH., M.Kn, Notaris di Jakarta di antara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk; dan
(m) Akta Perjanjian Perwaliamanatan Sukuk Mudharabah Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga Tahap II Tahun 2019 No. 03 tanggal 1 Agustus 2019 yang dibuat di hadapan Ashoya Ratam SH., M.Kn, Notaris di Jakarta antara Perseroan dan PT Bank Permata Tbk, selaku Wali Amanat Berdasarkan perjanjian-perjanjian di atas, Perseroan diharuskan untuk mendapatkan persetujuan tertulis dari PT Bank Permata Tbk selaku Wali Amanat untuk merealisasikan proses penerbitan Obligasi Berkelanjutan III dan Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I tahun 2019. Hingga tanggal Prospektus Awal ini diterbitkan, Perseroan telah mendapatkan persetujuan tertulis dari PT Bank Permata Tbk.
• Berikut ini adalah perjanjian-perjanjian dengan pihak istimewa atau terafiliasi yang diadakan oleh Perseroan, yaitu antara lain:
(a) Perjanjian Kerjasama Dalam Rangka Pemberian Fasilitas Pembiayaan Bersama Secara Syariah (Musyarakah Wal Murabahah) dengan PT CNAF, terakhir kali diubah dengan perubahan ke-17 tanggal 26 Agustus 2019 di mana Perseroan dan PT CNAF memberikan fasilitas pembiayaan kepada end user melalui PT CNAF yang ditunjuk sebagai Manajer Fasilitas dan Jaminan melalui Perjanjian Penunjukan Sebagai Manajer Fasilitas dan Jaminan No. 2859 yang terakhir kali diubah dengan perubahan ke-1 tanggal 26 Agustus 2019. Jangka waktu perjanjian kerjasama berlaku hingga tanggal 31 Mei 2020;
(b) Perjanjian Kerjasama dalam Rangka Pemberian Fasilitas Pembiayaan Bersama No. 071/
KKMK/JKT/2007, terakhir kali diubah dengan perubahan ke-26 tanggal 26 Agustus 2019 di mana Perseroan dan PT CNAF memberikan fasilitas pembiayaan kepada end user melalui PT CNAF yang ditunjuk sebagai Manajer Fasilitas melalui Perjanjian Penunjukan sebagai Manajer Fasilitas No. 072/KKMK/JKT/2007 yang terakhir kali diubah dengan perubahan ke-24 tanggal
Perjanjian-perjanjian tersebut masih berlaku dan tidak terdapat ketentuan yang dapat menghalangi atau membatasi proses penerbitan Obligasi Berkelanjutan III dan Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I tahun 2019. Selanjutnya, perjanjian-perjanjian tersebut di atas termasuk transaksi yang merupakan kegiatan usaha dan/atau penunjang kegiatan usaha utama Perseroan sehingga termasuk ke dalam transaksi afiliasi yang dikecualikan sebagaimana diatur dalam Peraturan IX.E.1 tentang Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan Transaksi Tertentu.
• Perjanjian material yang ditandatangani oleh Perseroan dengan pihak ketiga yang berkaitan dengan usaha utama Perseroan, yaitu, antara lain:
(a) Perjanjian Kerjasama Promo Bersama antara CIMB Niaga dengan PT Dinomarket No. 905/
EM-ADDPKS/BBBD/VIII/2019 tanggal 12 Agustus 2019 sehubungan dengan promosi bersama menggunakan QR Go Mobile milik CIMB Niaga yang akan berlaku hingga 27 September 2019 dan dapat diperpanjang;
(b) Perjanjian Merchant Aggregator terkait Penggunaan Layanan QR dan Mesin EDC oleh Sub-Merchant No. FIN/PKS/CIMB/QR/JKT/VII/2019-00001 tanggal 7 Agustus 2019 dengan PT Sinergi Performa Cipta sehubungan dengan kerjasama terkait pembayaran atau penerimaan tagihan secara elektronik yang berlaku hingga pengakhiran kerjasama secara tertulis;
(c) Addendum II dan Pernyataan Kembali No. 02/PERJ/WMIP/RBP/I/2017 tanggal 15 Agustus 2019 atau Perjanjian Bancassurance dengan Model Bisnis Referensi dalam Rangka Produk Bank No. 02/PERJ/WMIP/RBP/I/2017 tanggal 10 April 2018 antara Perseroan dan PT Sompo Insurance Indonesia terkait dengan asuransi gempa bumi. Perjanjian ini berlaku sampai dengan 31 Desember 2035;
(d) Addendum II dan Pernyataan Kembali No. 03/PERJ/WMIP/RBP/I/2017 tanggal 15 Agustus 2019 atau Perjanjian Bancassurance dengan Model Bisnis Referensi dalam Rangka Produk Bank tanggal 10 April 2018 antara Perseroan dan PT Sompo Insurance Indonesia terkait dengan asuransi kendaraan bermotor. Perjanjian ini berlaku hingga 31 Desember 2035;
(e) Addendum II dan Pernyataan Kembali No. 05/PERJ/WMIP/RBP/I/2017 tanggal 15 Agustus 2019 atau Perjanjian Bancassurance dengan Model Bisnis Referensi dalam Rangka Produk Bank tanggal 10 April 2018 antara Perseroan dan PT Sompo Insurance Indonesia terkait dengan asuransi pengangkutan barang (Marine Cargo). Perjanjian ini berlaku hingga 31 Desember 2035;
(f) Addendum II dan Pernyataan Kembali No. 04/PERJ/WMIP/RBP/I/2017 tanggal 15 Agustus 2019 atau Perjanjian Bancassurance dengan Model Bisnis Referensi dalam Rangka Produk Bank tanggal 10 April 2018 antara Perseroan dan PT Sompo Insurance Indonesia terkait dengan asuransi harta benda (Property All Risk). Perjanjian ini berlaku hingga 31 Desember 2035;
(g) Perubahan Ketiga pada Pembaharuan Perjanjian Kerjasama Pemborongan Pekerjaan No. 1035/ROM/SS/HR/XI/2018 tanggal 16 November 2018 dengan PT Infomedia Nusantara, Sebagaimana telah ditambahkan dengan Term of Reference (TOR) Pemborongan Pekerjaan antara Perseroan dan PT Infomedia Nusantara No. 395/CC/TOR/XI-2018 tanggal 30 November 2018. Jangka waktu perjanjian ini sampai dengan 30 November 2019;
(h) Perjanjian Bancassurance dengan Model Bisnis Referensi Dalam Rangka Produk Bank No. 90/
PER/WMIP/RBP/I/2019 tanggal 9 Januari 2019 antara Perseroan dengan PT Sompo Insurance Indonesia terkait dengan produk asuransi Contractor’s All Risk. Perjanjian ini berlaku hingga 31 Desember 2035; dan
(i) Perjanjian Bancassurance dengan Model Bisnis Referensi Dalam Rangka Produk Bank No. 94/
PER/WMIP/RBP/I/2019 tanggal 9 Januari 2019 antara Perseroan dengan PT Sompo Insurance Indonesia terkait dengan produk asuransi Machinery Breakdown Insurance. Perjanjian ini berlaku hingga 31 Desember 2035.
Berdasarkan perjanjian-perjanjian di atas, tidak terdapat pembatasan-pembatasan (negative covenant) dari Pihak Ketiga yang dapat merugikan kepentingan Pemegang Saham dan Pemegang Obligasi dan Obligasi Subordinasi.
Perlu juga diketahui bahwa sejak dua 2 (dua ) tahun terakhir hingga tanggal Prospektus ini, Perseroan tidak memiliki perjanjian yang termasuk dalam kategori transaksi afiliasi dan/atau mengandung benturan kepentingan berdasarkan Peraturan IX.E.1. Perjanjian-perjanjian dengan pihak istimewa atau terafiliasi sebagaimana disebutkan di atas termasuk ke dalam transaksi afiliasi yang dikecualikan berdasarkan Peraturan IX.E.1, khususnya pengecualian terkait (i) transaksi yang merupakan kegiatan usaha utama Perseroan atau perusahaan terkendali dan/atau (ii) transaksi yang merupakan penunjang kegiatan usaha utama Perseroan atau perusahaan terkendali.
14. PERKARA-PERKARA YANG SEDANG DIHADAPI PERSEROAN, PERUSAHAAN ANAK, SERTA