PDF Tata Kelola Perusahaan ID-20210330 - BCA

Good Corporate Governance (GCG) merupakan salah satu aspek keberlanjutan yang menjadi landasan penting bagi Bank untuk menjalankan bisnis dan menjalankan aktivitas operasional secara prudent. Tata Kelola Perusahaan yang Baik sebagai salah satu pilar keberlanjutan berperan penting dalam memperkuat keberlanjutan bisnis BCA di tingkat nasional dan regional.

Beberapa penghargaan yang diterima BCA dalam Penerapan Prinsip-Prinsip GCG yaitu

Indonesia (Rank 1)

ASEAN Asset Class 2021

The 13 th IICD Best Overall Big Caps”

Dasar Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik di BCA

Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik

Prinsip tata kelola perusahaan yang dikeluarkan oleh Organization for Economic Co-operation and Development (OECD).

Penerapan Prinsip-Prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik

Independensi • BCA bertindak profesional, tidak mengalami tekanan/intervensi dari pihak manapun dan objektif dalam setiap pengambilan keputusan.

Perjalanan Implementasi Tata Kelola Perusahaan BCA

Peningkatan Kualitas Tata Kelola yang telah dilakukan oleh BCA sepanjang tahun 2022

Penyusunan

Penyempurnaan

Struktur dan Mekanisme Tata Kelola Perusahaan

STRUKTUR TATA KELOLA PERUSAHAAN (GOVERNANCE STRUCTURE)
PROSES TATA KELOLA PERUSAHAAN (GOVERNANCE PROCESS)
Kebijakan Internal yang Ada terkait Tata Kelola Perusahaan yang Baik
Kebijakan Transaksi Orang Dalam (Insider Trading)
Kebijakan Dividen
Kebijakan Benturan Kepentingan
Kebijakan Penanganan Keadaan Darurat
Kebijakan Tata Kelola Teknologi Informasi Seiring dengan pesatnya perkembangan dan
Kebijakan Pengadaan
Kebijakan Komunikasi
Kebijakan Transaksi Afiliasi dan Transaksi Benturan Kepentingan
Kebijakan Pinjaman bagi Direksi dan Dewan Komisaris
Kebijakan Orientasi Anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang Baru
Pemenuhan Prinsip-Prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik
Internalisasi
HASIL TATA KELOLA PERUSAHAAN (GOVERNANCE OUTCOME)
Penilaian Internal

Pokok-pokok kebijakan pengadaan dapat diunduh di situs web BCA pada bagian Kebijakan Manajemen (https://www.bca.co.id/. Dengan menerapkan prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik, diharapkan BCA dapat menjamin terselenggaranya kelangsungan bisnisnya yang sehat dan berkelanjutan.

Penilaian Eksternal

ASEAN Corporate Governance Scorecard (ACGS) ACGS merupakan inisiatif ASEAN Capital Market Forum (ACMF) yang didukung oleh Asian Development Bank (ADB) untuk meningkatkan praktik tata kelola perusahaan yang terdaftar di ASEAN. BCA berkomitmen menerapkan aspek penilaian ACGS untuk meningkatkan praktik tata kelola perusahaan yang baik.

Penilaian Entitas Anak BCA

Kebijakan dan kelengkapan terkait proses tata kelola seputar permasalahan teknologi informasi, termasuk manajemen disrupsi, keamanan siber, dan pemulihan bencana. BCA melakukan self-assessment terhadap indikator-indikator ACGS untuk memudahkan para asesor dalam menilai dan mengukur implementasi indikator.

RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM

Hak Pemegang Saham
Penyelenggaraan RUPS Tahunan Tahun Buku 2021
Penyelenggaraan RUPST
Tata Cara Penyelenggaraan RUPST
Kehadiran Pengurus, Komite, dan Pemegang Saham
Pimpinan RUPST
Tata Tertib RUPS dan Mekanisme Perhitungan Suara
Keputusan RUPST Tahun 2022 serta Realisasinya
Keputusan RUPST Tahun 2021 serta Realisasinya
Keputusan RUPSLB Tahun 2021 serta Realisasinya
Realisasi Pembayaran Dividen
Pernyataan Terkait Keputusan RUPS yang Belum Terealisasi

Tn. GREGORY HENDRA LEMBONG diangkat sebagai Wakil Presiden Direktur Perseroan, efektif pada hari kerja pertama bulan berikutnya setelah Perseroan mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas pengangkatan tersebut, dengan masa jabatan sampai dengan ditutupnya Rapat Umum Tahunan Perseroan. Pemegang Saham yang akan dipegang pada tahun 2026 (dua ribu dua puluh enam), dengan ketentuan apabila pengangkatan Tuan. GREGORY HENDRA LEMBONG sebagai Wakil Presiden Direktur Perseroan tidak disetujui oleh Otoritas Jasa Keuangan, maka pengangkatan Bapak. GREGORY HENDRA LEMBONG selaku Wakil Presiden Direktur Perseroan akan dibatalkan tanpa perlu adanya pembatalan lebih lanjut oleh Rapat Umum Pemegang Saham Perseroan dan Bapak. GREGORY HENDRA LEMBONG akan terus menjabat sebagai Direktur Perseroan sampai dengan ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang diselenggarakan pada tahun 2026 (dua ribu dua puluh enam). PT DWIMURIA INVESTAMA ANDALAN sebagai pemegang saham mayoritas Perseroan saat ini, diberikan kuasa dan wewenang untuk menentukan jenis dan/atau besarnya honorarium, tunjangan dan/atau fasilitas bagi anggota Dewan Komisaris yang menjabat selama tahun jasa keuangan tahun 2021. tahun dengan memperhatikan rekomendasi Dewan Komisaris, dimana Dewan Komisaris akan memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi;

INFORMASI PEMEGANG SAHAM UTAMA/PENGENDALI

Skema/diagram informasi mengenai Pemegang Saham Utama/Pengendali BCA

DEWAN KOMISARIS

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris (Piagam Dewan Komisaris)
Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris BCA
Kewenangan Dewan Komisaris
Kriteria Anggota Dewan Komisaris
Nominasi Anggota Dewan Komisaris
Jumlah dan Komposisi Anggota Dewan Komisaris
Masa Jabatan Dewan Komisaris
Program Orientasi bagi Anggota Dewan Komisaris Baru
Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Dewan
Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris yang Jumlahnya 5% (lima persen) atau Lebih
Rangkap Jabatan Anggota Dewan Komisaris Sepanjang tahun 2022, BCA telah memastikan bahwa
Laporan Pelaksanaan Tugas dan Penilaian Komite-Komite di bawah Dewan Komisaris
Kriteria
Proses
Hasil
Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris
Penilaian Kinerja Anggota Dewan Komisaris

Jumlah Komisaris Independen BCA adalah 3 (tiga) orang atau 60% (enam puluh persen) dari jumlah seluruh anggota Dewan Komisaris BCA. Kepemilikan saham anggota direksi sebesar 5% (lima persen) atau lebih, yang berjumlah 5% (lima persen) atau lebih dari modal disetor.

Tabel Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris yang Jumlahnya 5% (lima persen) atau Lebih per 31 Desember 2022

KOMISARIS INDEPENDEN

Kriteria Komisaris Independen

Masa Jabatan Komisaris Independen

Pernyataan Independensi Komisaris Independen

DIREKSI

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi (Piagam Direksi/Board of Directors Charter)
Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Kewenangan Direksi
Kriteria Anggota Direksi
Nominasi Anggota Direksi
Jumlah dan Komposisi Anggota Direksi
Masa Jabatan Direksi
Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

POJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum yang mengatur bahwa bank wajib mempunyai paling sedikit 3 (tiga) orang anggota pengurus. Pembagian tugas dan wewenang antar anggota dewan ditetapkan dengan keputusan dewan dengan persetujuan berdasarkan keputusan dewan komisaris no.

Direktur

PBI/2010 tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/8/DPNP tentang Uji Kelayakan dan Kepatutan sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.

Direktur I

Program Orientasi bagi Anggota Direksi Baru Program orientasi bagi anggota Direksi baru
Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Direksi BCA memiliki kebijakan program pelatihan Direksi yang tercantum dalam Piagam Direksi
Kepemilikan Saham Anggota Direksi yang Jumlahnya 5% atau Lebih dari Modal Disetor
Rangkap Jabatan Anggota Direksi
Laporan Pelaksanaan Tugas dan Penilaian Komite Eksekutif Direksi
Realisasi Program Kerja ALCO Selama Tahun 2022
Komite Manajemen Risiko (KMR)
Komite Manajemen Risiko Terintegrasi (KMRT) KMRT dibentuk untuk memastikan kerangka
Komite Kebijakan Perkreditan (KKP)
Komite Kredit (KK)
Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) KPTI dibentuk untuk memastikan penerapan
Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian (KPKK)
Laporan Pelaksanaan Tugas Direksi
Penilaian Kinerja Anggota Direksi

Anggaran Dasar BCA mengatur bahwa anggota Direksi yang telah berakhir masa jabatannya dapat diangkat kembali. 189/SK/DIR/2020 tanggal 4 Desember 2020 tentang Orientasi Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Baru PT Bank Central Asia Tbk. Sepanjang tahun 2021, BCA telah memastikan anggota Direksi mematuhi ketentuan rangkap jabatan Direksi sesuai Pasal 6 POJK No.

Tabel Kepemilikan Saham Anggota Direksi yang jumlahnya 5% atau lebih per 31 Desember 2022

RAPAT DEWAN KOMISARIS, DIREKSI DAN RAPAT GABUNGAN

Rapat Dewan Komisaris Dasar hukum

Kebijakan rapat

Seorang anggota dewan komisaris hanya dapat diwakili oleh anggota dewan komisaris lainnya berdasarkan surat kuasa khusus yang dikeluarkan untuk keperluan rapat. Hasil rapat dewan harus dituangkan dalam risalah rapat yang ditandatangani oleh seluruh komisaris yang hadir. Apabila terjadi perbedaan pendapat (dissenting opinion), maka hal tersebut harus dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat dewan beserta alasan perbedaan pendapat tersebut.

Glosarium Rapat Dewan Komisaris dan Direksi Dewan Komisaris

Pelaksanaan

Frekuensi Kehadiran, Jadwal dan Agenda Rapat Dewan Komisaris

11 20 April 2022 • Presentasi oleh Grup Analisis Risiko Kredit dan Grup Perbankan, Transaksi dan Keuangan Korporasi mengenai kredit korporasi. 14 25 Mei 2022 • Presentasi oleh Grup Analisis Risiko Kredit dan Grup Perbankan, Transaksi dan Keuangan Korporasi mengenai kredit korporasi. Review keputusan kredit mingguan DES, TK, CH, RP, SS 18 22 Juni 2022 • Presentasi Grup Analisis Risiko Kredit dan Grup Korporasi.

Rencana Rapat Dewan Komisaris Tahun 2023 BCA telah menjadwalkan rapat Dewan Komisaris di

Rapat Direksi Dasar Hukum

40 30 November 2022 • Presentasi Divisi Human Capital Management mengenai kajian pilihan strategi HCM dalam kaitannya dengan transformasi digital.

Kebijakan Rapat

Pada tahun 2022, Direksi telah menyelenggarakan rapat Direksi sebanyak 54 (lima puluh empat) kali, baik secara fisik maupun melalui telekonferensi.

Frekuensi Kehadiran, Jadwal, dan Agenda Rapat Direksi

Rencana Rapat Direksi Tahun 2023

Rapat Gabungan Dewan Komisaris dengan Direksi

Dasar Hukum

Pada tahun 2022, Dewan Pengawas dan Direksi telah menyelenggarakan rapat gabungan sebanyak lima (lima) kali, baik secara fisik maupun melalui telekonferensi. Jadwal rapat gabungan Dewan Pengawas dan Direksi tahun 2023 telah dipublikasikan di website BCA dan dapat dilihat di https://www.bca.co.id/id/tangan-bca/tata-kelola/structure - organisasi.

Rencana Rapat Gabungan Dewan Komisaris dengan Direksi Tahun 2023

HUBUNGAN AFILIASI

Hubungan Afiliasi Anggota Dewan Komisaris

Hubungan Afiliasi Anggota Direksi

KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

Kebijakan Keberagaman

Keberagaman Komposisi Anggota Dewan Komisaris

Keberagaman Komposisi Anggota Direksi

PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja Dewan Komisaris

Pada tahun 2022, Dewan Komisaris telah menjalankan tugas dan fungsinya dengan predikat “Sangat Baik” untuk memastikan kinerja bank dapat memenuhi harapan pemegang saham dan seluruh pemangku kepentingan. Hasil penilaian kinerja Dewan Komisaris secara kolektif adalah “Sangat Baik” dan rata-rata hasil penilaian kinerja masing-masing anggota Dewan Komisaris adalah “Sangat Baik”.

Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja Direksi Prosedur pelaksanaan penilaian kinerja Direksi di

Pada tahun 2022, direksi telah menjalankan tugas dan fungsinya dengan predikat “Sangat Baik” untuk memastikan kinerja bank dapat memenuhi harapan pemegang saham dan seluruh pemangku kepentingan. Hasil penilaian kinerja kolegial pengurus adalah “Sangat Baik” dan rata-rata hasil penilaian kinerja masing-masing anggota dewan adalah “Sangat Baik”.

Prosedur Pelaksanaan Penilaian Presiden Direktur

KEBIJAKAN REMUNERASI

Latar Belakang dan Tujuan

Komite Remunerasi

Cakupan Kebijakan Remunerasi dan Implementasinya

Pengkajian Kebijakan Remunerasi

Independensi penerapan Kebijakan Remunerasi BCA memastikan independensi penerapan remunerasi

Pihak yang Menjadi Material Risk Takers (MRT) BCA menetapkan pihak yang menjadi MRT memiliki

Remunerasi yang Dikaitkan dengan Risiko dan Kinerja Remunerasi dikaitkan dengan risiko

Penundaan Pembayaran (Malus) atau Penarikan Kembali (Clawback)
Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi
Skema Pengusulan dan Penetapan Remunerasi
Remunerasi Dewan Komisaris Struktur Remunerasi Dewan Komisaris
Remunerasi Direksi Struktur Remunerasi Direksi

Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Dewan Komisaris, Direksi, dan Pegawai
Penerapan Remunerasi di BCA bagi MRT (untuk seluruh Anggota Direksi dan Dewan Komisaris) Jumlah Remunerasi yang Diberikan Dalam 1 (Satu) Tahun

Remunerasi yang Bersifat Variabel *)

Data Rasio Gaji dan Pesangon yang Dibayarkan Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah, yang Mencakup

Remunerasi yang bersifat variabel dijamin tanpa syarat bagi Calon Dewan Komisaris, Calon Direksi dan/. Kompensasi yang bersifat variabel yang ditangguhkan untuk RTM (untuk seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris). Bentuk remunerasi yang diberikan adalah dalam bentuk tunai dan/atau saham atau instrumen berbasis saham yang diterbitkan oleh BCA.

KOMITE-KOMITE DEWAN KOMISARIS

KOMITE AUDIT

Dasar Hukum
Piagam Komite Audit
Struktur dan Keanggotaan Komite Audit Susunan keanggotaan Komite Audit BCA telah
Profil dan Kualifikasi Anggota Komite Audit
Pendidikan atau Pelatihan
Masa Tugas
Persyaratan Keanggotaan Komite Audit Persyaratan Umum
Independensi Anggota Komite Audit Seluruh anggota Komite Audit adalah pihak
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit Komite Audit memiliki tugas dan tanggung
Wewenang Komite Audit
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat Komite Audit
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan Komite Audit Selama Tahun 2022

KOMITE PEMANTAU RISIKO

Piagam KPR
Struktur dan Keanggotaan KPR
Profil dan Kualifikasi Anggota KPR Cyrillus Harinowo
Persyaratan Keanggotaan KPR
Independensi Anggota KPR
Tugas dan Tanggung Jawab KPR
Wewenang KPR
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KPR Tatacara Rapat KPR meliputi
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KPR Selama Tahun 2022

KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI

Piagam KRN
Struktur dan Keanggotaan KRN
Profil dan Kualifikasi Anggota KRN Raden Pardede

E. Setijoso

Persyaratan Keanggotaan KRN
Independensi Anggota KRN

Amanat anggota komite audit sama dengan amanat direksi dan dapat diangkat kembali untuk satu periode berikutnya. Anggota komite audit tidak mempunyai hubungan keluarga dengan anggota direksi, anggota direksi, atau pemegang saham utama BCA. Anggota independen KPR harus berasal dari pihak di luar BCA yang tidak mempunyai hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan dan/atau kekeluargaan dengan anggota Direksi, Dewan Komisaris dan/atau.

9 . Tugas dan Tanggung Jawab KRN

Wewenang KRN
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KRN KRN mengadakan rapat sesuai dengan
Remunerasi KRN
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KRN Selama Tahun 2022
Kebijakan Mengenai Suksesi Direksi Kebijakan mengenai suksesi Direksi di BCA telah
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI

Piagam KTKT
Struktur dan Keanggotaan KTKT
Profil dan Kualifikasi Anggota KTKT Cyrillus Harinowo
Persyaratan Keanggotaan KTKT
Independensi Anggota KTKT
Tugas dan Tanggung Jawab KTKT
Wewenang KTKT
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KTKT Ketentuan penyelenggaran rapat KTKT sebagai
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KTKT Selama Tahun 2022

Membantu Dewan Komisaris dalam melakukan evaluasi kinerja berdasarkan remunerasi yang diterima masing-masing anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris. KTKT didirikan dengan tujuan membantu Dewan Komisaris Uni Eropa dalam mengawasi penerapan Tata Kelola Terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan BCA. Melaksanakan kegiatan lain sesuai Pedoman Tata Kelola Terintegrasi yang dilimpahkan Dewan Komisaris kepada KTKT.

KOMITE-KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI

ASSET AND LIABILITY COMMITTEE

Pedoman ALCO

Struktur, Keanggotaan ALCO, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab ALCO
Rapat ALCO
Pengambilan Keputusan
Frekuensi Rapat ALCO Selama Tahun 2022
Pelaporan Pertanggungjawaban
Realisasi Program Kerja Tahun 2022
Rencana Kerja ALCO Tahun 2023
KOMITE MANAJEMEN RISIKO

Menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan strategi terkait risiko pasar, yaitu risiko suku bunga dan risiko mata uang. Risiko suku bunga buku bank berdasarkan perspektif pendapatan (metode NII) dan perspektif nilai ekonomi (metode EVE). Mengevaluasi strategi dan posisi aset dan liabilitas BCA sesuai dengan tujuan pengelolaan risiko likuiditas, suku bunga, dan nilai tukar.

Pedoman KMR

Struktur, Keanggotaan KMR, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab KMR
Rapat KMR
Frekuensi Rapat KMR Selama Tahun 2022
Rencana Kerja KMR Tahun 2023
KOMITE MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI Komite Manajemen Risiko Terintegrasi (KMRT)

Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab KMRT
Struktur, Keanggotaan KMRT, dan Status Hak Suara
Rapat KMRT
Frekuensi Rapat KMRT Selama Tahun 2022
Rencana Kerja KMRT Tahun 2023

KOMITE KEBIJAKAN PERKREDITAN

KMRT mempunyai kewenangan untuk mengkaji dan memberikan rekomendasi mengenai permasalahan manajemen risiko terintegrasi, sesuai dengan kebijaksanaan Direksi. Ruang lingkup yang diatur dalam Keputusan Administratif No. 121/SK/DIR/2019 tentang Struktur Komite Manajemen Risiko Terintegrasi adalah:. Usulan pengembangan metode pengukuran risiko, rencana kontinjensi dalam kondisi tidak normal (worst case skenario), serta metode lain terkait manajemen risiko terintegrasi.

Pedoman KKP

Struktur, Keanggotaan KKP, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab KKP
Rapat KKP
Frekuensi Rapat KKP Selama Tahun 2022
Realisasi Program Kerja Tahun 2022 Sepanjang pelaksanaan tugas kepengurusannya
Rencana Kerja KKP Tahun 2023
KOMITE KREDIT

Komite Kebijakan Kredit (CPC) dibentuk untuk memandu pemberian kredit melalui perumusan kebijakan perkreditan yang bertujuan untuk mencapai tujuan perkreditan yang prudent. KKP berwenang memberikan saran langkah perbaikan kepada Direksi mengenai hal-hal yang berkaitan dengan kebijakan perkreditan. Pengembangan kebijakan perkreditan (Kredit Korporasi, Kredit Komersial, Kredit UKM, KUK, Kredit Konsumer, Kartu Kredit, dan Kredit Antar Bank) sesuai dengan misi dan rencana bisnis BCA.

Pedoman KK

Struktur, Keanggotaan KK, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab KK Fungsi Pokok KK
Rapat KK
Frekuensi Rapat KK Selama Tahun 2022
Rencana Kerja KK Tahun 2023
KOMITE PENGARAH TEKNOLOGI INFORMASI Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) dibentuk

Struktur, Keanggotaan KPTI, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab KPTI
Rapat KPTI
Frekuensi Rapat KPTI Selama Tahun 2022
Realisasi Program Kerja Tahun 2022 Sepanjang tahun 2022, KPTI telah merealisasikan
Rencana Kerja KPTI 2023

KOMITE PERTIMBANGAN KASUS KEPEGAWAIAN

Struktur, Keanggotaan KPKK, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab KPKK
Rapat KPKK
Frekuensi Rapat KPKK Selama Tahun 2022
Rencana Kerja KPKK Tahun 2023

086/SK/DIR/2022 Mengenai susunan organisasi Operation Strategy & Development Group (POL), susunan, keanggotaan dan hak suara KPTI adalah sebagai berikut :. Anggota) Wakil Direktur Utama I - IT & Digital Banking Berhak memilih Sekretaris Kepala Arsitektur TI Perusahaan, Manajemen Data & Grup. Anggota tetap) Kepala Divisi Manajemen Sumber Daya Manusia Mempunyai hak suara Anggota tetap • Kepala Divisi Audit Internal.

SEKRETARIS PERUSAHAAN

Struktur dan Kedudukan Sekretaris Perusahaan Fungsi dan peran Sekretaris Perusahaan BCA saat

RUPS

Profil Sekretaris Perusahaan
Program Pengembangan Kompetensi dan Pelatihan
Fungsi Sekretaris Perusahaan
Pelaksanaan Tugas Sekretaris Perusahaan Pada Tahun 2022
Laporan Keterbukaan Informasi

Memberikan masukan kepada Direksi dan Dewan Komisaris untuk mematuhi ketentuan hukum di bidang pasar modal; Paparan Rencana Aksi (Revival Plan) yang dapat diakses di website BCA :. https://www.bca.co.id/id/tangan-bca/tata-kelola/acgs/politik-gcg). Laporan mengenai Program Orientasi dapat dilihat pada bagian Direksi dan Dewan Komisaris dalam Laporan Tahunan ini.

FUNGSI HUBUNGAN INVESTOR

Tugas Pokok Hubungan Investor

Aktivitas Hubungan Investor

Frekuensi Aktivitas Hubungan Investor Setiap Bulan pada Tahun 2022

Kontak Hubungan Investor

DIVISI AUDIT INTERNAL

Struktur dan Kedudukan Divisi Audit Internal
Kepala Divisi Audit Internal
Pengembangan Kepala Divisi Audit Internal
Piagam Audit Internal
Independensi & Objektivitas
Standard Pelaksanaan Audit dan Pengendalian Mutu
Tugas dan Tanggung Jawab Internal Audit Dalam melaksanakan fungsinya, tugas dan tanggung
Komposisi Auditor dan Pengembangan Kompetensi
Pelaksanaan Divisi Audit Internal Tahun 2022 Pada tahun 2022, DAI telah melaksanakan audit
Fokus Kegiatan Audit tahun 2023

1/POJK.03/2019 tanggal 28 Januari 2019 tentang Penerapan Fungsi Audit Intern pada Bank Umum dan standar profesi yang berlaku. Laporan audit internal terintegrasi telah disampaikan kepada Dewan Komisaris, Komite Audit dan Direksi setiap semester. Meningkatkan fungsi audit internal terintegrasi dengan memberikan dukungan terhadap pengembangan audit internal anak perusahaan (antara lain: pemberian e-learning, pemberian pelatihan dasar terkait pelaksanaan audit internal kepada auditor baru dan sharing teknik audit) serta memberikan rekomendasi perbaikan.

AKUNTAN PUBLIK (AUDIT EKSTERNAL)

Efektivitas Pelaksanaan Audit Eksternal

Laporan hasil evaluasi Komite Audit disampaikan oleh Direksi AKK dengan menggunakan formulir sebagaimana tercantum dalam lampiran SE OJK no.36/. SEOJK.03/2017 tentang Tata Cara Penggunaan Jasa Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik Dalam Kegiatan Jasa Keuangan dan ditandatangani oleh Komite Audit pada tanggal 4 Februari 2022.

Hubungan antara Bank, Akuntan Publik, dan Otoritas Jasa Keuangan

Biaya Audit Tahun 2022

FUNGSI KEPATUHAN

Struktur Organisasi SKK
Tanggung Jawab SKK
Fungsi Kepatuhan Terintegrasi
Pelaksanaan Kerja Fungsi Kepatuhan Selama Tahun 2022
Indikator Kepatuhan Tahun 2022
Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT)

Mengkaji ulang rencana produk dan aktivitas baru untuk memastikan kesesuaiannya dengan ketentuan APU dan PPT. Melakukan uji kepatuhan penerapan APU dan PPT di Cabang bekerja sama dengan Pengawas Internal Cabang. Mengkaji dan memberikan pendapat terhadap rencana produk dan aktivitas baru, serta rancangan peraturan internal yang akan diterbitkan, untuk memastikan kepatuhan terhadap ketentuan APU dan PPT yang berlaku.

PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO

Gambaran Umum Manajemen Risiko

Anak

Pengelolaan Risiko
Risiko Kredit
Risiko Pasar
Risiko Likuiditas
Risiko Operasional
Risiko Hukum
Risiko Reputasi
Risiko Stratejik
Risiko Kepatuhan
Risiko Transaksi Intra-Grup
Risiko Asuransi
Tinjauan/Hasil Review atas Pelaksanaan Sistem Manajemen Risiko
Pernyataan atas Kecukupan dan Efektivitas Sistem Manajemen Risiko

Menyempurnakan atau menyempurnakan penerapan manajemen risiko berdasarkan hasil evaluasi penerapan proses dan sistem manajemen risiko yang efektif. BCA memiliki prosedur yang memadai untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau dan mengendalikan risiko serta sistem informasi manajemen risiko. Penilaian terhadap kualitas penerapan manajemen risiko asuransi dilakukan dengan menggunakan parameter-parameter seperti manajemen risiko, kerangka manajemen risiko, proses manajemen risiko, sistem informasi manajemen dan sumber daya manusia, serta kecukupan sistem pengendalian risiko.

SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL (INTERNAL CONTROL)

Kerangka Sistem Pengendalian Internal
Organ Pengurus
Lini Pertama dan Kedua
Lini Ketiga
Komponen Utama Sistem Pengendalian Internal
Evaluasi Sistem Pengendalian Internal
Pernyataan Dewan Komisaris atas Kecukupan dan Efektivitas Sistem Pengendalian Internal

Direksi bertanggung jawab untuk memastikan penerapan sistem pengendalian internal yang baik untuk mencapai tujuan BCA. Dewan Komisaris dibantu oleh Komite Audit dan Komite Tata Kelola Terintegrasi juga bertanggung jawab mengawasi pelaksanaan sistem pengendalian internal di BCA. DAI menilai kecukupan dan efektivitas sistem pengendalian internal secara independen melalui pelaksanaan aktivitas audit berbasis risiko.

PENERAPAN STRATEGI ANTI FRAUD

Pengantar

Tujuan

4 Pilar Strategi Anti Fraud

Pencegahan
Deteksi
Investigasi, Pelaporan dan Sanksi
Pemantauan, Evaluasi, dan Tindak Lanjut Memuat langkah untuk melakukan pemantauan
Penerapan dan Internalisasi Deklarasi Anti Fraud

“Hendaknya seluruh jajaran organisasi, nasabah, dan mitra BCA bersinergi membangun budaya anti-fraud dan mewujudkan BCA yang bersih dan aman dari Fraud.”

Sosialisasi dan Pelatihan terkait Anti Fraud Sosialisasi

Data Pelanggaran Internal Fraud tahun 2022 Pengungkapan penyimpangan (internal fraud)

Pelaporan

WHISTLEBLOWING SYSTEM

Tujuan Whistleblowing System

Cara Penyampaian Laporan A. Saluran Pelaporan

Kriteria Pelaporan yang Diterima

Perlindungan bagi Pelapor
Alur Penanganan Pengaduan
Pihak yang Mengelola Pengaduan
Pengungkapan Pengaduan Melalui Whistleblowing System Pada Tahun 2022 A. Jumlah Pengaduan Melalui Whistleblowing System

Pengelolaan dan tindak lanjut pengaduan tersebut ditangani secara cermat oleh tim internal BCA yang ditetapkan oleh manajemen BCA dengan mengacu pada ketentuan BCA yang berlaku serta peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. Tim internal BCA terkait terdiri dari Pengelola Whistleblowing System, Biro Anti Fraud dan Unit Kerja.

Sanksi dan Tindak Lanjut Pengaduan Melalui Whistleblowing System