Saya menyambut baik diterbitkannya Laporan Temuan Penelitian ini untuk mendukung kelancaran pelaksanaan tugas PPATK dalam mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang di Indonesia. Narkotika dan penipuan merupakan tindak pidana pencucian uang yang paling dominan pada tahun 2019, dengan masing-masing 21 hukuman (42%) untuk narkotika dan 11 hukuman (22%) untuk penipuan.
LATAR BELAKANG
Pencucian uang hanyalah upaya untuk menyembunyikan atau menyembunyikan uang atau hasil kejahatan atau hasil kejahatan. Untuk memperbarui laporan hasil penelitian sebelumnya, maka dilakukan penelitian serupa dengan menggunakan database berupa putusan pengadilan perkara pidana pencucian uang pada tahun 2019, mengingat metode pencucian uang semakin berkembang, oleh karena itu, penelitian berkelanjutan mengenai hal ini diperlukan.
PERUMUSAN MASALAH
TUJUAN PENELITIAN
TAHAPAN PENCUCIAN UANG
Pemisahan/pelapisan (layering) Merupakan upaya memisahkan hasil tindak pidana dari sumbernya melalui beberapa tahapan transaksi keuangan dengan tujuan menyembunyikan atau. Fase integrasi ini merupakan fase terakhir dari operasi pencucian uang yang menyeluruh karena mengembalikan hasil kejahatan ke dalam kegiatan ekonomi yang sah.
JENIS – JENIS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
Tindak Pidana Pencucian Uang Pasif Tindak Pidana Pencucian Uang Pasif tertuang dalam Pasal 5 ayat (1) UU TPPU. Pada pasal 4 UU TPPU juga dikenakan kepada pihak yang menikmati hasil tindak pidana pencucian uang.
TINDAK PIDANA ASAL DALAM UU TPPU
Tindak pidana di bidang lingkungan hidup diatur dalam UU No. 32 Tahun 2009 tentang perlindungan dan pengelolaan lingkungan hidup. Tindak pidana di bidang kelautan dan perikanan diatur dalam UU No. 45 Tahun 2009 tentang Perubahan Undang-Undang.
TIPOLOGI PENCUCIAN UANG
Teknik ini digunakan oleh para pelaku pencucian uang dan pendanaan teroris untuk memindahkan nilai uang tanpa diketahui dan mengaburkan identitas pihak yang menguasai uang tersebut. Teknik ini digunakan untuk menghindari penggunaan uang atau instrumen keuangan dalam suatu transaksi, namun juga untuk menghindari kewajiban pelaporan sektor keuangan berdasarkan rezim anti pencucian uang dan pendanaan teroris.
PENANGANAN PERKARA TPPU OLEH APARAT PENEGAK HUKUM
Penanganan Perkara TPPU
Apabila harta kekayaan yang akan disita negara bercampur dengan hasil tindak pidana, maka penyidik harus memisahkan hasil tindak pidana tersebut dengan uang sah yang diperoleh terdakwa selama ini. Terkait dengan pengajuan perkara tindak pidana pencucian uang, pada periode penelitian tahun 2019 ditemukan bahwa berkas TPPU dan tindak pidana masa lalu yang diterima responden kejaksaan dari penyidik sebagian besar merupakan gabungan antara berkas tindak pidana masa lalu dan tindak pidana pencucian uang.
Perkembangan Modus Pencucian Uang
Dinamika dan Tantangan Aparat Penegak Hukum dalam Penanganan Perkara
Pihak perbankan kesulitan memberikan akses data transaksi kepada pihak terkait tersangka sehingga menyulitkan pengembangan penyidikan; Diperlukan payung hukum terkait penyitaan harta kekayaan yang masih terikat pada pihak ketiga, misalnya perjanjian sewa guna usaha dan kredit dengan perbankan dalam menangani perkara TPPU.
KARAKTERISTIK UNSUR PUTUSAN PERKARA TPPU TAHUN 2019
- Karakteristik Profil Tindak Pidana Asal
- Karakteristik Profil Pelaku
- Karakteristik Putusan Berdasarkan Delik TPPU
- Karakteristik Putusan Berdasarkan Variasi Pidana
- Karakteristik Putusan Berdasarkan Perampasan Barang Bukti untuk Negara
- Karakteristik Berdasarkan Sebaran Wilayah
Selain itu, terdapat 11 hukuman dalam kasus pencucian uang atau 22% untuk pelanggaran penipuan. Berikut ciri-ciri profil gender pelaku tindak pidana pencucian uang berdasarkan putusan pengadilan TPPU tahun 2019 yang menjadi basis data penelitian. Berdasarkan angka tersebut, diketahui bahwa profil profesi pelaku tindak pidana pencucian uang yang paling dominan pada tahun 2019 adalah Wirausahawan/Wirausaha dengan jumlah terdakwa sebanyak 23 orang (46%).
Dalam penelitian ini juga akan melihat hubungan antar daerah yaitu provinsi dengan tindak pidana pencucian uang. Adapun hal-hal yang berkaitan dengan tindak pidana pencucian uang berdasarkan putusan pengadilan tahun 2019 adalah sebagai berikut.
KETERKAITAN DATA PUTUSAN DENGAN DATABASE PPATK
TIPOLOGI PENCUCIAN UANG
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Korupsi
Uang yang diperoleh dari penggunaan tidak sesuai ketentuan berjumlah Rp, yang kemudian digunakan untuk kepentingan pribadi SLM, BS, AN dan pihak lain di luar rencana kegiatan PPPPTK senilai Rp, sedangkan sisanya Rp dikuasai oleh AN. Diberikan kepada SA sebesar Rp. membayar biaya penjahitan seragam Dinas Seni dan Budaya PPPPTK Yogyakarta; Transfer Rp ke EZ untuk membeli perhiasan emas untuk pernikahan AFS (anak SLM);
Diberikan kepada SAYA sebesar Rp untuk biaya pembangunan musala di PT GLOBAL SUKSES PROPERTINDO;. Diberikan kepada DRD (Istri SLM) dengan cara transfer Rp untuk kebutuhan rumah tangga sehari-hari;.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Korupsi (2)
Saat bertemu dengan saksi MD, terdakwa menyampaikan kepada saksi MD bahwa terdakwa bermaksud mengambil pinjaman sebesar Rp 5 miliar melalui Kredit Multi Guna. Atas permintaan terdakwa yang melebihi batas maksimal peminjaman PNS perseorangan, saksi MD memerintahkan terdakwa untuk menyampaikan nama orang lain yang akan dijadikan peminjam, agar uang pinjaman yang telah dicairkan tersebut selanjutnya dapat digunakan oleh pihak tersebut. terdakwa. Terdakwa menceritakan kepada saksi MD bahwa terdakwa bermaksud mengambil pinjaman sebesar Rp5 miliar melalui Kredit Multiguna.
Selain itu, scan dokumen termasuk surat rekomendasi terdakwa selaku Kepala DSI Kabupaten Bireuen yang serupa dengan aslinya diserahkan langsung atau tidak langsung oleh terdakwa kepada saksi MD, MKS di PT Bank MM Cabang Bireuen. , untuk pemrosesan pengajuan kredit Mikro Serbaguna. Orang dan nama tersebut disiapkan oleh saksi SB dan saksi MD dengan sepengetahuan terdakwa.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Korupsi (3)
Pada tahun 2016, ZAI melalui SYA dan AGU menerima biaya pertunangan dari mitra sebesar Rp. Bahwa ZAI melalui AGU dan ANJ dalam penetapan perencanaan proyek pada Dinas PUPR Kabupaten Lampung Selatan tahun 2018 mendapatkan komitmen fee dari mitra sebesar Rp. Pada pertengahan tahun 2017, ia membayar Rp pembelian tanah di Desa Canggu Kalianda, Lampung Selatan, kepada K yang didampingi RT 17.
Pada pertengahan tahun 2017, ADT membayar pembelian tanah senilai Rp di desa Munjung Sampurna. Pada akhir tahun 2017, JGS membayar pembelian tanah di Desa Kedaton Kalianda, Lampung Selatan sebesar Rp.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Narkotika
Menerima transfer dana sebanyak satu kali pada tanggal 1 Februari 2018 sebesar Rp 20 juta dari rekening atas nama ARP. Menerima transfer dana sebanyak satu kali pada tanggal 20 November 2017 sebesar Rp 100 juta dari rekening atas nama MAR. Pada tanggal 24 November 2017 menerima satu kali transfer dana sebesar Rp 10 juta dari rekening atas nama DPZ.
Menerima satu kali pengiriman uang pada tanggal 22 Desember 2017 sebesar Rp 5 juta dari rekening atas nama MST. Menerima 2 kali kiriman uang pada tanggal 20 November 2017 masing-masing Rp 100 juta dari rekening atas nama SMR.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Penipuan
Koperasi CKGP mempunyai struktur organisasi AND sebagai Ketua, JUL sebagai Bendahara dan YUL sebagai Sekretaris, dengan modal disetor pada Unit Simpan Pinjam Koperasi Primer sebagai modal tetap dengan jumlah minimal Rp15.000.000. Saat itu AND dan CEK sepakat bahwa kerjasama kemitraan yang semula terjalin antara mitra dengan PT CCG dialihkan ke koperasi CKGP tanpa sepengetahuan mitra. Penggalangan dana dari masyarakat atau mitra koperasi CKGP saat itu juga dimaksudkan agar PT CCG dapat lebih berkembang karena mendapat dana baru yang dihimpun dari koperasi CKGP;
Penghimpunan dana dari mitra masyarakat biasa yang bukan anggota Koperasi CKGP tersebut antara lain dilakukan dengan cara sebagai berikut. DAN mengelola pemasaran di Koperasi CKGP untuk mendapatkan mitra dari masyarakat umum.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Penipuan (2)
Pada bulan Juni hingga Agustus 2018, FRS melakukan perjalanan ke Kuala Lumpur, Yogyakarta dan Magetan dengan menghabiskan biaya kurang lebih Rp 25.000.000. Pada bulan April hingga Oktober 2018, FRS menggunakan Rp untuk makan keluarga pada hari Sabtu dan Minggu. Pada tanggal 26 April 2018, saya membeli 1 pasang anting, 1 liontin berlian, 1 kalung rantai, 2 pasang cincin berlian, 1 pasang gelang pelek berlian emas dan 1 liontin berlian di berbagai toko emas di jakarta dan bekasi, sehingga totalnya hingga lebih hanya di atas Rp 150.000.000.
Pada bulan Juni hingga Agustus 2018, FRS melakukan perjalanan ke Kuala Lumpur, Yogyakarta dan Magetan dengan membawa uang belanja. Pada bulan April hingga Oktober 2018, FRS menghabiskan Rp 80.000.000 untuk makan hari Sabtu dan Minggu bersama keluarga.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Penipuan (3)
Terdakwa HT memodifikasi kartu kredit Bank X milik nasabah atas nama KS dan RH dengan cara memindahkan data dari chip kartu kredit asli ke smart chip. Terdakwa HT kemudian bertemu dengan Terdakwa BS dan MFN untuk menjelaskan cara penggunaan kartu kredit modifikasi tersebut sebelum digunakan. Terdakwa HT melakukan modifikasi terhadap kartu kredit nasabah Bank X atas nama KS (alias nama HT) dan.
Cara kerja kartu kredit custom adalah pembeli melakukan ini setelah memilih barang yang akan dibeli. Kejahatan Pencucian Uang Setiap kartu kredit digunakan untuk membeli barang, dengan prioritas diberikan untuk pembelian barang seperti telepon genggam, emas dan barang elektronik.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Lain dengan Pidana Penjara 4
Dalam kasus ini, LN mengetahui bahwa uang yang disetorkan ke rekeningnya melalui PE merupakan uang haram karena tidak sesuai dengan profil dan pendapatan PE. Pada tanggal 26 Maret 2018, total harga transaksi pembelian tujuh emas batangan seberat 100 gram masing-masing adalah Rp untuk satu emas batangan tertimbang. Penarikan tunai dalam jumlah besar dengan interval yang berdekatan dan tidak sesuai dengan profil nasabah.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Lain dengan Pidana Penjara 4
Melalui grup Whatsapp (WA) Trading Gold Community (TGC), MUL kemudian menawarkan jenis plan berupa: . 1) Rencana Sejum;. Rp seratus ribu rupiah) dalam jangka waktu 4 (empat) bulan Anda akan mendapatkan keuntungan/mendapatkan Honda Beat. Rp dua ratus ribu rupiah) dalam jangka waktu 4 (empat) bulan Anda akan mendapatkan keuntungan/mendapatkan Honda Vario.
Rencana-rencana ini dibagikan kepada pelanggan oleh para pemimpin dan di grup Whatsapp (WA) masing-masing pemimpin, sehingga rencana-rencana ini dapat dilihat oleh pelanggan di masing-masing pemimpin, dan jika calon pelanggan ingin menjadi pelanggan Komunitas Perdagangan Emas. KPF merupakan perusahaan berjangka komoditi yang hasil perdagangannya oleh MUL dibayarkan kepada nasabah dalam jangka waktu tertentu melalui pengelola yang disebut L atau M dengan cara ditransfer ke rekening nasabah.
Tren Variabel Pembentuk Tipologi
- Tren Profil Pelaku Pencucian Uang
- Tren Jenis Transaksi
- Tren Instrumen Transaksi
- Tren Kelompok Industri
- Tren Pihak Terkait
Pelaku pencucian uang akan melakukan transaksi untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul hasil kejahatannya. Berikut tren transaksi yang dilakukan oleh pelaku pencucian uang yang dapat dirangkum berdasarkan data putusan tahun 2017 hingga tahun 2017. Instrumen transaksi merupakan alat yang digunakan pelaku pencucian uang untuk menyembunyikan aset yang diperoleh melalui kejahatannya.
Pada tahun 2019 dibandingkan tahun 2018 terjadi peningkatan yang sangat signifikan pada instrumen transaksi yaitu penggunaan cek/BG. Tren keterlibatan pihak terkait dalam proses pencucian uang yang dilakukan oleh pelaku pencucian uang meningkat pada tahun 2019 dibandingkan tahun 2018.
KESIMPULAN
Perampasan harta benda pidana yang disita kepada negara sebanyak 33 putusan (66%), 14 putusan (28%) harta kekayaan pelaku dikembalikan kepada yang berhak dan 3 putusan (6%) digunakan untuk perkara lain; Muncul tipologi dari berbagai perkara TPPU yang diputus pengadilan pada tahun 2019, antara lain tipologi perkara TPPU dengan tindak pidana korupsi, narkotika, penipuan, dan tindak pidana lainnya dengan hukuman 4 tahun atau lebih sebagai tindak pidana pokok. Tipologi yang paling banyak ditemui dalam perkara TPPU terkait tindak pidana korupsi, narkotika, dan penipuan adalah penggunaan rekening atas nama orang lain untuk menampung, memindahtangankan, mengalihkan, dan melaksanakan transaksi hasil tindak pidana.
1 Korupsi Penggunaan rekening atas nama orang lain untuk menyimpan, memindahtangankan, mengalihkan, dan melakukan transaksi akibat tindak pidana. Pada tahun 2019, terdapat tren peningkatan yang cukup nyata pada jenis profil pelaku tindak pidana pencucian uang, yaitu profil wirausaha/wirausahawan sebesar 48%, PNS/ASN (termasuk pensiunan).
REKOMENDASI
Permintaan informasi transaksi keuangan kepada aparat penegak hukum (penyidikan) diharapkan dapat ditindaklanjuti dengan informasi yang memadai dan dalam waktu yang singkat, dengan memperhatikan masa penahanan tersangka. Diharapkan dapat dikembangkan penyidikan perkara pidana pencucian uang, termasuk penyidikan dan penuntutan terhadap pihak-pihak terkait berdasarkan keterkaitan antar para pihak. Pemenuhan variabel pembentuk tipologi setiap kasus dapat dijadikan pertimbangan dalam menjatuhkan sanksi pidana kepada tersangka, termasuk menuntut pihak terkait berdasarkan hubungan antar pihak.
Memberikan informasi kepada penyedia jasa keuangan untuk lebih meningkatkan kerjasama dengan aparat penegak hukum, terutama dalam memenuhi data dan informasi yang dibutuhkan oleh aparat penegak hukum terkait dalam proses penyidikan, sepanjang data dan informasi yang diperlukan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. . Standar Internasional untuk Memerangi Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme dan Proliferasi Rekomendasi FATF.
