PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ANAK PERUSAHAAN

(1)

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ANAK PERUSAHAAN

Ukuran : 10 kolom x 540mm ; Media : Bisnis Indonesia ; Tgl. Muat : 29 Oktober 2014 ; File : CIMB-LAPKEU-OKT14_D15

Konsolidasian BANK CIMB NIAGA

NO. POS-POS 2014 2013

Bank CIMB

Niaga Bank CIMB

Niaga Konsolidasian

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 September 2014 dan 2013

(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)

a. Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)

b. Perhitungan Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum per 30 September 2014 dan 2013 telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) Nomor 10/15/PBI/2008 tanggal 24 September 2008 sebagaimana telah diubah dengan PBI Nomor 14/18/PBI/2012 dan terakhir diubah dengan PBI Nomor 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang

"Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum"

c. Pada tanggal 30 September 2014, perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit didasarkan kepada Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/6/DpnP tanggal 18 Februari 2011 tentang "Pedoman Perhitungan Aset Tertimbang Menurut Risiko untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar"

LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013

(dalam jutaan Rupiah) POS-POS 30 September 2014 31 Desember 2013 30 September 2014 31 Desember 2013 No.

BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN

Modal saham Tambahan modal disetor *)

Cadangan kompensasi

berbasis saham Cadangan lindung

nilai arus kas Cadangan umum

dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan

nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum

direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia

untuk dijual

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS Periode 1 Januari - 30 September 2014

(dalam jutaan Rupiah) Diatribusikan kepada pemilik entitas induk

KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013

(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA

POS-POS

KONSOLIDASIAN

No. 30 September2014 30 September2014

2013 2013

31 Desember 31 Desember

TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2014

ASET

1. K a s 3.683.454 4.879.541 3.693.176 4.899.659

2. Penempatan pada Bank Indonesia 17.403.207 21.847.700 17.403.207 21.847.700

3. Penempatan pada bank lain 2.836.205 4.723.054 3.118.570 4.854.032

4. Tagihan spot dan derivatif 969.582 1.138.971 969.582 1.138.971

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 8.165.121 3.453.212 8.165.121 3.453.212

b. Tersedia untuk dijual 12.391.698 12.944.110 12.391.698 12.944.110

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5.463.022 3.611.237 5.463.022 3.611.237

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 69.070 - 69.070

8. Tagihan akseptasi 5.854.664 5.411.742 5.854.664 5.411.742

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -

b. Tersedia untuk dijual - - - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 154.550.439 143.751.378 161.030.791 150.416.994

10. Pembiayaan Syariah 5.808.319 6.567.111 5.808.319 6.567.111

11. Penyertaan 491.999 360.763 12.998 12.998

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (39.727 ) (41.053 ) (39.727 ) (41.053 )

b. Kredit (4.424.714 ) (3.882.512 ) (4.638.973 ) (4.074.640 )

c. Lainnya (438.934 ) (442.872 ) (462.926 ) (464.506 )

13. Aset tidak berwujud 806.898 619.168 826.644 637.512

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (426.220 ) (345.468 ) (439.651 ) (356.814 )

14. Aset tetap dan inventaris 4.019.864 3.781.983 4.119.441 3.880.280

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.215.603 ) (2.038.441 ) (2.284.341 ) (2.093.060 )

15. Aset nonproduktif

a. Properti terbengkalai 9.579 9.714 9.579 9.714

b. Aset yang diambil alih 114.797 132.115 165.810 182.389

c. Rekening tunda 21.838 69.120 21.838 69.120

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - 3 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (9.590 ) (8.876 ) (18.203 ) (16.880 )

17. Sewa pembiayaan - - 280.764 332.691

18. Aset pajak tangguhan 94.487 601.595 109.687 616.042

19. Aset lainnya 5.514.927 4.214.921 6.174.541 4.958.775

TOTAL ASET 220.645.312 211.427.283 227.735.631 218.866.409

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 37.415.241 36.505.625 37.365.023 36.362.820

2. Tabungan 36.423.490 33.326.083 36.423.490 33.326.083

3. Simpanan berjangka 88.240.857 87.580.836 88.115.857 87.580.836

4. Dana investasi revenue sharing 4.883.131 6.467.622 4.883.131 6.467.623

5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1.265 2.354 1.265 2.354

6. Pinjaman dari bank lain 3.185.161 986.255 3.185.161 986.255

7. Liabilitas spot dan derivatif 689.755 916.205 689.880 917.273

8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

9. Liabilitas akseptasi 5.852.810 5.411.742 5.852.810 5.411.742

10. Surat berharga yang diterbitkan 4.934.712 4.930.314 5.981.583 5.976.470

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 2.972.199 2.962.569 2.972.199 2.962.569

b. Pinjaman yang diterima lainnya 3.153.715 3.214.357 8.330.449 8.589.017

12. Setoran jaminan 278.512 298.682 278.512 298.682

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 102.303 65.906 102.303 65.906

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -

15. Liabilitas lainnya 4.693.702 3.492.442 5.289.707 4.032.092

16. Dana investasi profit sharing - - - -

TOTAL LIABILITAS 192.826.853 186.160.992 199.471.370 192.979.722

EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000

b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450

b. Disagio -/- - - - -

c. Modal sumbangan - - - -

d. Dana setoran modal - - - -

e. Lainnya 57.011 57.011 57.011 57.011

19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Kerugian dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (577.016 ) (752.524 ) (577.016 ) (755.552 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - 3.028 d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - -

h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -

22. Ekuitas lainnya - - - -

23. Cadangan

a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538

b. Cadangan tujuan - - - -

24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 16.964.559 12.816.212 17.490.296 13.207.879

b. Tahun berjalan 2.376.660 4.148.347 2.296.050 4.282.417

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 27.818.459 25.266.291 28.263.586 25.792.028

25. Kepentingan nonpengendali - - 675 94.659

TOTAL EKUITAS 27.818.459 25.266.291 28.264.261 25.886.687

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 220.645.312 211.427.283 227.735.631 218.866.409

I. Komponen Modal

A. Modal Inti 25.654.316 26.379.248 22.532.335 23.255.846

1. Modal Disetor 1.612.257 1.612.257 1.612.257 1.612.257

2. Cadangan Tambahan Modal

2.1. Faktor penambah

a. Agio 6.985.752 6.985.752 8.100.875 8.100.875 b. Modal sumbangan - - - - c. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538 d. Cadangan tujuan - - - - e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 16.358.689 16.884.426 12.259.771 12.651.438 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 1.188.330 1.148.025 1.543.484 1.605.917

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - -

h. Dana setoran - - - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham (50%) - - - -

2.2. Faktor pengurang

a. Disagio - - - -

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -

c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari

penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam

kategori Tersedia untuk Dijual - - - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian

penurunan nilai atas aset produktif (548.529 ) (548.529 ) - - g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas

aset nonproduktif yang wajib dihitung (49.953 ) (49.953 ) (43.707 ) (43.707 ) h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book - - - -

3. Modal Inovatif

3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual nonkumulatif) - - - -

3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual nonkumulatif) - - - -

3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya - - - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti

4.1. Goodwill - - - - 4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - - - 4.3. Penyertaan (50%) (243.768 ) (4.268 ) (176.762 ) (3.328 )

4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - -

5. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - (1.115.121 ) (1.115.121 )

6. Kepentingan nonpengendali - - - 95.977

B. Modal Pelengkap 3.954.703 4.330.125 4.216.292 4.491.820

1. Level Atas (Upper Tier 2)

1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - -

1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -

1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -

1.4. Mandatory convertible bond - - - - 1.5. Modal Inovatif yang tidak dapat diperhitungkan

sebagai Modal inti - - - - 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - - 1.7. Revaluasi aset tetap 114.802 114.802 114.802 114.802 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 1.709.470 1.845.392 1.648.013 1.750.107 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam

kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - - -

2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti

2.1. Redeemable preference shares - - - - 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.374.199 2.374.199 2.630.239 2.630.239 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - - -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

3.1. Penyertaan (50%) (243.768 ) (4.268 ) (176.762 ) (3.328 )

3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - -

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap

Eksposur Sekuritisasi - - - -

D. Modal Pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - - E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk

Mengantisipasi Risiko Pasar - - - -

II. Total Modal Inti dan Modal Pelengkap (A+B-C) 26.609.019 30.709.373 26.748.627 27.747.666 III. Total Modal Inti, Pelengkap & Pelengkap Tambahan

yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko Pasar (A+B-C+E) 26.609.019 30.709.373 26.748.627 27.747.666 IV. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Kredit 161.506.919 167.380.840 149.736.249 155.626.383 V. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional 21.275.886 22.391.048 18.690.295 19.505.389 VI. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Pasar 1.997.133 1.997.133 1.021.274 1.021.274 VII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk

Risiko Kredit dan Risiko Operasional (II:(IV+V)) 16,20% 16,18% 15,88% 15,84%

VIII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk

Risiko Kredit, Risiko Operasional dan Risiko Pasar (III:(IV+V+VI)) 16,02% 16,01% 15,79% 15,75%

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 4.631.624 - 4.631.624 1.223 2.663

2. Forward 4.231.914 - 4.231.914 13.862 27.013

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli 2.146.382 - 2.146.382 911 637

4. Future - - - - -

5. Swap 10.632.068 - 10.632.068 69.337 85.792

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap 28.593.418 1.000.000 27.593.418 884.249 573.775

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya

1. Credit Default Swap - - - - -

JUMLAH 50.235.406 1.000.000 49.235.406 969.582 689.880

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 1.827.750 - 1.827.750 -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang

masih berjalan 30.671.016 21.193.746 30.671.016 21.193.746

3. Lainnya 61.414 22.984 61.414 22.984

Jumlah Tagihan Komitmen 32.560.180 21.216.730 32.560.180 21.216.730

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - - - -

- Valuta asing - - - -

ii. Uncommitted

- Rupiah 42.984 4.264 42.984 4.264

- Valuta asing - 462 - 462

b. Lainnya

i. Committed 10.052.323 9.133.516 10.052.323 9.133.516 ii. Uncommitted 47.581.558 46.836.668 47.581.558 46.836.668

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah 14.919 7.227 14.919 7.227

ii. Valuta asing - - - -

b. Uncommitted

i. Rupiah 411.828 515.850 411.828 515.850

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 1.667.261 2.647.494 1.667.261 2.647.494 b. L/C dalam negeri 1.203.916 865.016 1.203.916 865.016 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan 28.961.216 19.547.383 28.961.216 19.547.383

5. Lainnya 403.896 5.418 403.896 5.418

Jumlah Kewajiban Komitmen 90.339.901 79.563.298 90.339.901 79.563.298

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 43.753 50.224 43.753 50.224

b. Valuta asing 752.914 729.283 752.914 729.283 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 924.377 874.667 924.377 874.667

b. Bunga lainnya - - - -

3. Lainnya - - - -

Jumlah Tagihan Kontinjensi 1.721.044 1.654.174 1.721.044 1.654.174

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 3.317.915 2.668.862 3.317.915 2.668.862 b. Valuta asing 887.115 1.410.927 887.115 1.410.927

2. Lainnya - - - -

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.205.030 4.079.789 4.205.030 4.079.789

Saldo 1 Januari 2014 1.612.257 7.033.450 57.011 3.028 (755.552 ) 351.538 17.490.296 25.792.028 94.659 25.886.687

Cadangan lindung nilai arus kas - - - (3.028 ) - - - (3.028 ) - (3.028 )

Pengaruh perubahan kepemilikan anak Perusahaan - (95.515 ) (95.515 )

Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - - 178.536 - 2.296.050 2.474.586 1.531 2.476.117

Saldo 30 September 2014 1.612.257 7.033.450 57.011 - (577.016 ) 351.538 19.786.346 28.263.586 675 28.264.261 PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 1 Januari - 30 September 2014 dan 2013

(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) BANK CIMB NIAGA

POS-POS

KONSOLIDASIAN

No. 2014 2013 2014 2013

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 13.517.318 11.528.039 14.072.686 11.931.452

b. Valuta Asing 1.200.469 1.104.269 1.200.469 1.104.269

2. Beban Bunga

a. Rupiah 6.502.759 4.723.046 7.021.809 5.120.959

b. Valuta Asing 465.935 403.354 465.935 403.354 Pendapatan Bunga Bersih 7.749.093 7.505.908 7.785.411 7.511.408 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2.513.105 2.688.204 2.878.506 3.360.629 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 5.759 340 5.759 340

ii. Kredit - - - -

iii. Spot dan derivatif 78.309 79.854 78.309 79.854 iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 93.454 185.053 93.454 185.053 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 726.632 923.232 726.632 923.232 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity

method - - - -

f. Dividen 224 380 224 380

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.414.967 1.348.776 1.641.495 1.898.765 h. Pemulihan atas cadangan penurunan nilai 5.380 7.354 5.380 7.354 i. Pendapatan lainnya 188.380 143.215 327.253 265.651 2. Beban Operasional Selain Bunga 7.090.061 5.989.391 7.539.183 6.493.891

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - 8.646 - 8.646

ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - 38 iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 550.867 494.479 550.867 496.134 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

(impairment)

i. Surat berharga - 1.529 - 1.529 ii. Kredit 1.379.974 655.118 1.496.371 818.799 iii. Pembiayaan Syariah 5.892 12.537 5.892 12.537 iv. Aset keuangan lainnya - - 3.120 9.976 f. Kerugian terkait risiko operasional 26.762 43.965 26.762 43.965

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 323.993 300.161 323.993 300.161 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya

(nonkeuangan) 6.756 9.718 7.156 9.718 j. Beban tenaga kerja 2.236.908 2.215.522 2.397.802 2.363.894 k. Beban promosi 253.977 249.657 276.749 292.442 l. Beban lainnya 2.304.932 1.998.059 2.450.471 2.136.052 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (4.576.956 ) (3.301.187 ) (4.660.677 ) (3.133.262 ) LABA OPERASIONAL 3.172.137 4.204.721 3.124.734 4.378.146

PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL

1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 4.234 150 4.168 423

2. Keuntungan penjabaran transaksi valuta asing (3 ) 355 (3 ) 359

3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 37.604 (9.707 ) 6.825 (19.555 ) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 41.835 (9.202 ) 10.990 (18.773 ) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 3.213.972 4.195.519 3.135.724 4.359.373

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak periode berjalan (388.706 ) (976.999 ) (391.445 ) (1.009.337 ) b. Beban pajak tangguhan (448.606 ) (131.549 ) (446.698 ) (127.986 ) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK

BERSIH 2.376.660 3.086.971 2.297.581 3.222.050

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 234.011 (1.358.764 ) 237.039 (1.359.768 )

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari

entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program

manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba

komprehensif lain (58.503 ) 339.691 (58.503 ) 339.691

h. Lainnya - - - -

Pendapatan komprehensif lain periode berjalan -

net pajak penghasilan terkait 175.508 (1.019.073 ) 178.536 (1.020.077 ) TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 2.552.168 2.067.898 2.476.117 2.201.973 Laba periode berjalan setelah pajak bersih

yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 2.376.660 3.086.971 2.296.050 3.211.838

KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 1.531 10.212

TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 2.376.660 3.086.971 2.297.581 3.222.050 Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan

kepada :

PEMILIK 2.552.168 2.067.898 2.474.586 2.191.761

KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 1.531 10.212

TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 2.552.168 2.067.898 2.476.117 2.201.973

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

DIVIDEN - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM 94,57 122,83 91,36 127,80

LAPORAN ARUS KAS Periode 1 Januari - 30 September 2014 dan 2013

POS-POS

KONSOLIDASIAN

No. 2014 2013 2014 2013

A. Arus kas dari kegiatan operasi

Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 15.428.956 13.558.872 16.211.206 14.512.443 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (6.127.281 ) (4.583.960 ) (6.580.906 ) (4.981.873 )

Penghasilan operasional lainnya 188.380 143.216 327.253 265.651

Keuntungan transaksi mata uang asing - bersih 203.855 339.362 199.884 333.647 Beban operasional lainnya (5.430.912 ) (4.871.941 ) (5.837.785 ) (5.264.552 ) Penghasilan/(beban) bukan operasional - bersih 54.349 (855 ) (78.318 ) (9.254 ) Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan

liabilitas operasi 4.317.347 4.584.694 4.241.334 4.856.062

Perubahan dalam aset dan liabilitas:

- (Kenaikan)/penurunan aset:

- Efek-efek dan Obligasi Pemerintah untuk tujuan

diperdagangkan (5.752.999 ) 91.920 (5.752.999 ) 91.920 - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 69.070 (3.009.499 ) 69.070 (3.009.499 ) - Kredit yang diberikan (9.914.379 ) (7.877.301 ) (9.964.113 ) (7.805.687 ) - Tagihan akseptasi (442.922 ) (1.815.553 ) (442.922 ) (1.815.553 ) - Piutang pembiayaan konsumen - - 286.925 (2.379.408 ) - Aset lainnya dan beban dibayar dimuka (969.355 ) (606.929 ) (886.202 ) (749.807 )

- Kenaikan/(penurunan) liabilitas:

- Simpanan nasabah 3.082.553 12.012.600 3.050.139 12.002.725

- Simpanan dari bank lain 2.053.634 90.937 2.053.634 90.937

- Liabilitas akseptasi 441.068 1.878.056 441.068 1.878.056

- Hutang pajak (93.881 ) (23.981 ) (95.801 ) (32.638 ) - Liabilitas segera, beban yang masih harus

dibayar, dan liabilitas lain-lain serta liabilitas

imbalan kerja 1.291.107 464.000 1.349.379 580.858

Pajak penghasilan yang dibayar selama periode berjalan (512.046 ) (1.364.020 ) (513.630 ) (1.394.717 ) Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh

dari kegiatan operasi (6.430.803 ) 4.424.924 (6.164.118 ) 2.313.249

B. Arus kas dari kegiatan investasi:

Hasil penjualan aset tetap (1.112 ) 29 5.974 1.006

Kenaikan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia

untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo (1.348.609 ) (6.056.215 ) (1.305.581 ) (6.212.961 ) Pembelian aset tetap (443.491 ) (363.077 ) (447.898 ) (370.628 ) Kenaikan penyertaan jangka panjang (131.236 ) - - - Kas bersih yang digunakan untuk kegiatan investasi (1.924.448 ) (6.419.263 ) (1.747.505 ) (6.582.583 )

C. Arus kas dari kegiatan pendanaan:

Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan 4.398 2.557 5.113 601.985

(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima (61.731 ) 1.339.275 (259.657 ) 2.907.547 Pembayaran bunga obligasi (550.276 ) (497.925 ) (615.702 ) (497.925 )

Kas bersih yang (digunakan untuk)/

diperoleh dari kegiatan pendanaan (607.609 ) 843.907 (870.246 ) 3.011.607 Penurunan bersih kas dan setara kas (8.962.860 ) (1.150.432 ) (8.781.869 ) (1.257.727 ) Kas dan setara kas pada awal periode 34.030.512 31.653.772 34.181.608 31.694.397 Kas dan setara kas pada akhir periode 25.067.652 30.503.340 25.399.739 30.436.670

Kas dan setara kas terdiri dari:

Kas 3.683.454 4.170.147 3.693.176 4.182.546

Giro pada Bank Indonesia 13.824.837 13.570.900 13.824.837 13.570.900

Giro pada bank lain 2.767.731 5.706.009 3.010.096 5.782.684

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia

- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang

sejak tanggal perolehan 3.586.915 6.850.607 3.626.915 6.850.607 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank

Dalam Negeri

- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang

sejak tanggal perolehan 1.204.715 205.677 1.244.715 49.933

Jumlah kas dan setara kas 25.067.652 30.503.340 25.399.739 30.436.670

Informasi tambahan arus kas:

Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -

Modal saham Tambahan modal disetor *)

Cadangan kompensasi

berbasis saham Cadangan lindung

nilai arus kas Cadangan umum

dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan

nonpengendali Jumlah ekuitas (Kerugian)/keuntungan yang

belum direalisasi atas efek- efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia

untuk dijual

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS Periode 1 Januari - 30 September 2013

(dalam jutaan Rupiah) Diatribusikan kepada pemilik entitas induk

Saldo 1 Januari 2013 1.612.257 7.033.450 57.011 (1.005 ) 306.643 351.538 13.207.879 22.567.773 84.139 22.651.912

Cadangan lindung nilai arus kas - - - 1.005 - - - 1.005 1.626 2.631

Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - - (1.020.077 ) - 3.211.838 2.191.761 10.212 2.201.973

Saldo 30 September 2013 1.612.257 7.033.450 57.011 - (713.434 ) 351.538 16.419.717 24.760.539 95.977 24.856.516

*) Termasuk selisih restrukturisasi entitas sepengendali

* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi.

2014

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

2013 BANK CIMB NIAGA

POS-POS No.

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2014 dan 2013

(dalam jutaan Rupiah)

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - -

b. Valuta asing - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

a. Rupiah - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*

i. Rupiah - - - -

b. Bukan debitur UMKM*

i. Rupiah 594.051 - - - - 594.051 602.857 - - - - 602.857

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - - - d. Kredit properti 62.010 - - - - 62.010 47.263 - - - - 47.263 8. Penyertaan 487.535 - - - - 487.535 353.522 - - - - 353.522

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 156.970 - - - - 156.970 135.511 - - - - 135.511

b. Valuta asing 2.670.690 - - - 8.545 2.679.235 5.628.766 - - - 11.878 5.640.644 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 804.154 - - - - 804.154 945.380 - - - - 945.380

b. Valuta asing 165.428 - - - - 165.428 106.399 - - - - 106.399

3. Surat berharga

a. Rupiah 24.838.981 - - - 15.000 24.853.981 18.386.325 - - - 15.000 18.401.325

b. Valuta asing 1.165.860 - - - - 1.165.860 799.022 - - - - 799.022

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah - - - 3.210.084 - - - - 3.210.084

b. Valuta asing - - - - -

6. Tagihan akseptasi 5.854.664 - - - - 5.854.664 4.916.773 - - - - 4.916.773

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*

i. Rupiah 18.701.619 892.108 104.988 64.807 238.208 20.001.730 15.795.592 1.099.940 108.759 76.297 183.067 17.263.655 ii. Valuta asing 654.810 17.179 - - 45.018 717.007 1.087.940 26.584 166 - 31.777 1.146.467 b. Bukan debitur UMKM*

i. Rupiah 101.182.237 4.679.300 532.888 354.233 2.184.012 108.932.670 97.867.085 4.331.485 233.904 211.820 1.546.987 104.191.281 ii. Valuta asing 24.918.579 3.186.841 331.627 918.113 758.140 30.113.300 22.908.219 1.890.483 389.478 - 728.376 25.916.556 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 349.700 706.515 237.872 67.630 578.967 1.940.684 170.956 681.390 31.073 4.204 319.341 1.206.964 ii. Valuta asing 1.940.513 2.906.828 190.517 348.823 151.701 5.538.382 138.314 544.640 387.393 - 302.771 1.373.118 d. Kredit properti 29.017.614 1.873.848 114.634 132.061 525.887 31.664.044 30.478.095 1.716.364 93.874 69.912 324.443 32.682.688

8. Penyertaan 3.489 - 325 - 650 4.464 3.489 - 325 - 650 4.464

9. Penyertaan modal sementara - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 44.729.820 469.274 - 781 3.545 45.203.420 42.344.228 86.590 - - 2.131 42.432.949 b. Valuta asing 19.830.547 145.852 - - - 19.976.399 19.337.748 72.072 - - - 19.409.820 11. Aset yang diambil alih 11.612 - 56.367 34.598 12.220 114.797 19.860 - 79.207 24.307 9.482 132.856 III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 4.903.375 4.282.632

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 5.813.919 4.246.721

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,92% 12,35%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 7,17% 6,58%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 17,41% 8,70%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 16,15% 8,15%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 726.177 535.141

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 188.380 143.215

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 September 2014 dan 2013

(dalam jutaan Rupiah) No.

2011

POS-POS IndividualCKPNKolektif2014PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus IndividualCKPNKolektif20132010PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 8.545 - 28.277 8.545 11.878 - 57.643 11.878 2. Tagihan spot dan derivatif - - 9.696 - - - 10.518 - 3. Surat berharga 15.000 24.727 70.948 15.000 15.000 29.457 70.122 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - 58.547 - - - 49.168 - 7. Kredit 2.274.528 2.150.186 1.460.514 3.621.831 1.493.038 2.302.861 1.382.278 2.137.014

8. Penyertaan 890 - 4.910 699 899 - 3.570 699

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Transaksi rekening administratif - - 70.762 34.692 - - 69.269 10.064

*) Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 30 September 2014 dan 2013 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) Nomor No.12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 sebagaimana diubah dengan PBI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 9 Februari 2011 dan terakhir diubah dengan PBI No. 15/15/PBI/2013 mengenai Giro Wajib Minimum Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta asing.

** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.

BANK CIMB NIAGA

No. POS-POS 2014 2013

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2014 dan 2013

RASIO KINERJA Konsolidasi

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,01% 15,75%

2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset nonproduktif 2,30% 1,65%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,98% 2,13%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 2,53% 2,34%

5. NPL gross 3,35% 2,33%

6. NPL net 2,19% 1,22%

7. Return on Asset (ROA) 1,89% 2,78%

8. Return on Equity (ROE) 11,87% 19,28%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,27% 5,31%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,79% 73,30%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 98,51% 93,93%

Bank CIMB Niaga

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,02% 15,79%

2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset nonproduktif 2,33% 1,66%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,04% 2,16%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 2,49% 2,33%

5. NPL gross 3,45% 2,39%

6. NPL net 2,26% 1,25%

7. Return on Asset (ROA) 2,00% 2,75%

8. Return on Equity (ROE) 12,58% 19,01%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,44% 5,48%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,59% 72,55%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,53% 89,92%

KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM)*

a. GWM Utama Rupiah 8,05% 8,15%

b. GWM Valuta asing 8,06% 8,03%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,02% 0,82%

a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).

c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com).

d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.

*Keterangan :

Sesuai SEBI No. 15/1/DNP tanggal 15 Januari 2013 perihal transparansi informasi Suku Bunga Dasar Kredit butir II.C terdapat penambahan jenis kredit Mikro

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) Per 30 September 2014

(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis*

Kredit Ritel Kredit

Korporasi Kredit

Mikro* Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit

(Prime Lending Rate) 11,50% 12,50% 20,00% 12,00% 12,50%

PENGURUS

Dewan Komisaris Direksi

• Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak • Presiden Direktur : Arwin Rasyid

• Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf • Wakil Presiden Direktur : Daniel James Rompas

• Komisaris independen : Roy Edu Tirtadji • Wakil Presiden Direktur : Lo Nyen Khing

• Komisaris independen : Sri Hartina Urip Simeon • Direktur : Lydia Wulan Tumbelaka

• Komisaris independen : Zulkifli M. Ali • Direktur : Wan Razly Abdullah

• Komisaris independen : Pri Notowidigdo • Direktur : Rita Mas'Oen

• Komisaris : David Richard Thomas * • Direktur : Samir Gupta

• Komisaris : Ahmad Zulqarnain Che Onn * • Direktur : Megawati Sutanto

• Direktur : Harjanto Tanuwidjaja

• Direktur : Vera Handajani

• Direktur : John Simon **

* Efektif pada tanggal 15 September 2014

** Efektif pada tanggal 29 Agustus 2014

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP):

CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia

(melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 96,92%

Pemegang Saham Bukan PSP (> 5 %) - Pemegang Saham Bukan PSP (< 5 %) 3,08%

Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:

• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 29,19%

• Employee Provident Fund, Malaysia 14,59%

• Lain-lain dan masyarakat 56,22%

Jakarta, 29 Oktober 2014

Arwin Rasyid Wan Razly Abdullah

Presiden Direktur Direktur

Catatan:

1. Laporan keuangan publikasi pada tanggal 30 September 2014 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2014 dan 2013 tidak diaudit. Laporan keuangan publikasi pada tanggal 31 Desember 2013, disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana &

Rekan - a member firm of PwC International Limited (penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari, CPA) yang laporannya tertanggal 18 Februari 2014, menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.

2. Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:

a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".

c. Peraturan Bapepam-LK (efektif 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang

"Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".

Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.

3. PT Bank CIMB Niaga Tbk melakukan Kuasi-Reorganisasi pada tanggal 31 Juli 2003, dimana defisit sebesar Rp. 8.731.614 juta telah dieliminasi dengan saldo akun tambahan modal disetor.

4. Kurs per 30 September 2014: 1 USD = Rp 12.185, (31 Desember 2013: 1 USD = Rp 12.170, dan 30 September 2013:

1 USD = Rp 11.580).

INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK CIMB NIAGA Tbk.

LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2014 dan 2013

NO. POS - POS 2014 2013

A. ASET

1 Kas 35.840 43.982

2 Giro pada Bank Indonesia 665.017 337.500

3 Penempatan pada Bank Indonesia 426.882 1.514.174

4 Penempatan pada bank lain 53.928 74.036

5 PPAP - Penempatan pada bank lain -/- (17 ) (435 )

6 Surat berharga yang dimiliki 431.624 499.386

7 PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/- (250 ) (700 )

8 Piutang iB 5.376.793 6.527.123

9 PPAP - Piutang iB -/- (219.317 ) (191.390 )

10 Piutang iB lainnya 144.804 147.818

11 PPAP - Piutang iB lainnya -/- (2.128 ) (17.537 )

12 Pembiayaan iB 329.443 419.252

13 PPAP - Pembiayaan iB -/- (12.872 ) (10.966 ) 14 Pendapatan yang masih akan diterima 37.326 43.430

15 Biaya dibayar dimuka 1.528 527

16 Aset tetap 49.615 46.095

17 Akumulasi penyusutan aset tetap -/- (36.700 ) (30.960 )

18 Aset lain-lain 38.493 63.769

JUMLAH ASET 7.320.009 9.465.104

B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS

1 Dana simpanan iB 1.953.080 1.860.703

2 Kewajiban segera iB lainnya 18.400 9.704 3 Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -

4 Kewajiban kepada bank lain 25.827 14.746

5 Surat berharga iB yang diterbitkan - 50.000

6 Kewajiban lain-lain 2.263.065 1.836.537

7 Dana investasi tidak terikat

a. Tabungan iB 714.462 497.807

b. Deposito iB 2.215.589 5.063.514

8 Saldo laba 129.586 132.093

JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 7.320.009 9.465.104

PERHITUNGAN LABA RUGI Per 1 Januari - 30 September 2014 dan 2013

NO. POS - POS 2014 2013

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1. Margin 462.066 538.708

2. Bagi hasil 34.137 44.615

3. Bonus 18.766 18.114

4. Pendapatan operasional lainnya 115.126 111.419 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 630.095 712.856 C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat

a. Bank 3.218 27.308

b. Bukan bank 189.697 273.285

c. Bank Indonesia (FPJPS) - - D. JUMLAH BAGI HASIL 192.915 300.593 E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil untuk

Investor Dana Investasi Tidak Terikat 437.180 412.263 F. BEBAN OPERASIONAL

1. Bonus iB 26.700 21.778

2. Penyisihan penghapusan aktiva produktif 142.122 133.497 3. Beban umum dan administrasi 19.662 19.054

4. Beban personalia 60.305 55.616

5. Beban lainnya 31.305 37.481

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 280.094 267.426 H. LABA OPERASIONAL 157.086 144.837 I. Pendapatan non operasional 5.522 50

J. Beban non operasional 33.022 12.794

K. RUGI NON OPERASIONAL (27.500 ) (12.744 ) L. LABA PERIODE BERJALAN 129.586 132.093

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2014 dan 2013 (dalam jutaan Rupiah)

NO. POS - POS 2014 2013

1 Fasilitas Pembiayaan iB kepada nasabah yang belum ditarik 176.427 410.564 2 Irrevocable L/C iB yang masih berjalan - 8.895

3 Garansi iB yang diberikan 100 1.523

4 Lainnya 167.150 95.741

PORSI PEMILIK DANA DISTRIBUSI BAGI HASIL

Untuk Periode September 2014 (dalam jutaan Rupiah) JENIS

PENGHIMPUNAN SALDO

RATA-RATA PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL NISBAH

JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL

INDIKASI RATE OF RETURN NO.

A B C D E

1. Giro iB

- Bank 13.190 71 - 1 0,11%

- Non Bank 452.099 2.424 - 43 0,11%

2. Tabungan iB

- Bank - - - - -

- Non Bank

Mudharabah 647.378 3.471 22,29% 774 1,43%

Wadiah 1.431.856 7.677 - 136 0,11%

3. Deposito on call iB

- Bank - - - - -

- Non Bank 3.848 21 53,00% 11 3,41%

4. Deposito iB - Bank

1 bulan 19.365 104 53,00% 55 3,41%

3 bulan - - - - -

6 bulan 1.000 5 57,00% 3 3,67%

12 bulan 2.677 14 59,00% 8 3,80%

- Non Bank

1 bulan 1.052.843 5.645 53,00% 2.992 3,41%

3 bulan 465.702 2.497 55,00% 1.373 3,54%

6 bulan 320.348 1.717 57,00% 979 3,67%

12 bulan 344.882 1.849 59,00% 1.091 3,80%

JUMLAH 4.755.189 25.494 7.466

Catatan:

Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

Jakarta, 29 Oktober 2014

Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA Wan Razly Abdullah

Anggota Dewan Pengawas Syariah Direktur 1 Informasi Awal Periode

Portfolio pembiayaan (Project)

Saldo awal -

2 Informasi Periode Berjalan

Penerimaan dana -

Penarikan dana -/- -

Untung (rugi) investasi -

Beban/biaya -/- -

Fee/penerimaan bank -/- -

3 Informasi Akhir Periode

Saldo akhir -

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT Per 1 Januari - 30 September 2014

NO. URAIAN 2014