Ini adalah selaras dengan Pelan Penggabungan Bank CIMB Niaga dan Bank Lippo. Bank CIMB Niaga Fasa I Tahun 2018 Sukuk Mudharabah I/Bank CIMB Niaga Fasa I Tahun 2018 Sukuk Mudharabah I Sedang 2018.
INFORMASI UMUM (lanjutan) GENERAL INFORMATION (continued)
Ketua merangkap anggota Bpk/Bpk. Glenn Muhammad Surya Yusuf *** p) Ketua merangkap anggota Ketua merangkap anggota. Ketua, merangkap sebagai anggota Ny./Ny. Sri Widowati *u) Ketua, merangkap anggota penerus) Bpk./Bpk. Primoehadi Notowidigdo *v) Ketua, merangkap sebagai anggota (sebelum) Anggota.
Bank CIMB Niaga dan entitas anak mengklasifikasikan aset keuangannya ke dalam kategori (A) aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (FVTPL), (B) aset keuangan yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi, dan (C) aset keuangan yang diukur pada nilai komprehensif lain pendapatan (FVOCI). Bank CIMB Niaga mengklasifikasikan derivatif sebagai (1) instrumen lindung nilai terhadap nilai wajar aset atau liabilitas yang diakui atau terhadap komitmen pasti yang belum diakui (lindung nilai atas nilai wajar), atau (2) instrumen lindung nilai atas kemungkinan peristiwa arus kas masa depan. yang dapat diatribusikan pada aset atau liabilitas yang diakui atau prakiraan transaksi yang sangat mungkin terjadi (risiko arus kas).
PENGGUNAAN ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN
Bank CIMB Niaga dan entitas anak menentukan tingkat diskonto yang sesuai pada akhir periode pelaporan, yaitu tingkat yang akan digunakan untuk menentukan nilai kini estimasi arus kas keluar masa depan yang diharapkan dapat menyelesaikan kewajiban pensiun. Bank CIMB Niaga dan entitas anak menentukan tingkat diskonto yang sesuai pada setiap akhir periode pelaporan. Bank CIMB Niaga dan anak perusahaan menetapkan provisi perpajakan berdasarkan perkiraan kemungkinan adanya tambahan beban pajak.
Bank CIMB Niaga and its subsidiaries provide tax provisions based on estimates of whether the additional taxes will be payable.
Sedangkan untuk Unit Usaha Syariah tetap mengacu pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 20/3/PBI/2018 tentang Giro Wajib Minimum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah tanggal 3 April 2018, dimana cadangan mata uang minimum wajib untuk konvensional ditetapkan sebesar 1%. 21/22/PADG/2019 tentang Rasio Intermediasi Makroprudensial dan Penyangga Likuiditas Makroprudensial bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah dan Badan Usaha Syariah serta Peraturan Bank Indonesia No. 21/22/PADG/2019 tentang rasio intermediasi makroprudensial dan dukungan likuiditas makroprudensial bagi bank umum konvensional, bank umum syariah dan unit usaha syariah serta Peraturan Bank Indonesia No.
Macroprudential Intermediation Ratio (RIM) is the additional minimum legal reserve calculated based on the difference between the bank's RIM and Bank Indonesia's minimum or maximum RIM target.
Pemenuhan giro di RIM sesuai ketentuan tersebut diperbolehkan kurang dari 75% berlaku mulai tanggal 1 Mei 2021 sampai dengan 31 Agustus 2021, kurang dari 80% berlaku mulai tanggal 1 September 2021 sampai dengan 31 Desember 2021 dan seterusnya. di bawah 84% efektif 1 Januari. 2022. 30/22/Dkom, untuk mendukung upaya pemulihan perekonomian nasional dari dampak COVID-19, Bank Indonesia akan meningkatkan pelonggaran moneter melalui instrumen kuantitatif (quantitative easing) yang antara lain tidak membebankan kewajiban tambahan Giro Wajib Minimum kepada pemenuhan RIM baik untuk bank umum konvensional maupun bank umum syariah/unit usaha syariah untuk jangka waktu 1 (satu) tahun, berlaku efektif pada tanggal 1 Mei 2020. 22/30/Dkom, untuk mendukung upaya pemulihan perekonomian nasional dari dampak COVID-19, Bank Indonesia akan meningkatkan pelonggaran moneter melalui pelonggaran kuantitatif, yang antara lain tidak mengenakan tambahan giro wajib minimum untuk memenuhi RIM bagi bank umum konvensional dan bank umum syariah/unit usaha syariah untuk jangka waktu 1 ( satu) tahun, mulai tanggal 1 Mei 2020.
PENEMPATAN PADA BANK LAIN DAN BANK
Pada tanggal 14 Agustus 2018, Bank CIMB Niaga melakukan lindung nilai atas nilai wajar obligasi korporasi sebesar USD3.000.000 dengan kontrak swap suku bunga, dengan nilai nominal USD (lihat Catatan 11). Pada tanggal 15 April 2019, Bank CIMB Niaga melakukan lindung nilai atas nilai wajar obligasi korporasi sebesar Rp 100.000 dengan kontrak swap suku bunga, dengan nilai nominal Rp 100.000 (lihat Catatan 11). Pada tanggal 23 April 2019, Bank CIMB Niaga melakukan lindung nilai atas nilai wajar obligasi korporasi senilai Rp 200.000 dengan kontrak swap suku bunga, dengan nilai nominal Rp 200.000 (lihat Catatan 11).
Pada tanggal 5 Juli 2018, CIMB Bank Niaga melakukan lindung nilai atas nilai wajar obligasi pemerintah sebesar $8.000.000 dengan swap suku bunga nominal USD (lihat Catatan 11).
EFEK-EFEK YANG DIBELI DENGAN JANJI DIJUAL KEMBALI DAN YANG DIJUAL DENGAN JANJI DIBELI
Pada tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020, tidak terdapat efek yang dijual berdasarkan janji dibeli kembali dengan pihak berelasi. Pada tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020, tidak terdapat saldo jaminan yang dijual berdasarkan perjanjian pembelian kembali dengan pihak berelasi.
Kualitas kredit berdasarkan jenis dengan pendekatan bertahap untuk kredit konvensional dan noncacat dan tidak rusak, serta penilaian secara kolektif dan individu untuk syariah: (lanjutan). Rasio pinjaman yang mengalami penurunan berat dihitung dengan membagi jumlah pinjaman yang mengalami penurunan nilai dengan jumlah pinjaman. Persentase pinjaman dengan penurunan nilai bersih dihitung dengan mengurangkan jumlah pinjaman yang mengalami penurunan nilai, memperhitungkan kerugian penurunan nilai, dan membaginya dengan jumlah pinjaman yang diterbitkan.
Manajemen berkeyakinan bahwa jumlah penyisihan kerugian penurunan nilai tersebut cukup untuk menutupi kerugian akibat kredit bermasalah.
PIUTANG PEMBIAYAAN KONSUMEN (lanjutan) Pergerakan piutang pembiayaan konsumen Pergerakan piutang pembiayaan konsumen Pergerakan piutang pembiayaan konsumen berdasarkan. Debitur pembiayaan konsumen dijamin dengan bukti kepemilikan kendaraan bermotor (MPV) atau bukti agunan lainnya yang dibiayai. Debitur pembiayaan konsumen dijamin dengan Sertifikat Kepemilikan Kendaraan (VOC) atau dokumen lain yang menunjukkan kepemilikan aset yang dibiayai.
Seluruh aset tidak lancar pada tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 digunakan untuk mendukung kegiatan operasional Bank CIMB Niaga dan entitas anak. Seluruh aset tetap pada tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 digunakan seluruhnya untuk mendukung kegiatan operasional Bank CIMB Niaga dan entitas anak. Manajemen berkeyakinan tidak terdapat indikasi penurunan nilai aset tetap milik Bank CIMB Niaga dan entitas anak.
All the intangible assets per 30 June 2021 and 31 December 2020 are fully used to support Bank CIMB Niaga's operational activities.
ASET LAIN-LAIN OTHER ASSETS
SIMPANAN DARI NASABAH – TABUNGAN DEPOSITS FROM CUSTOMERS - SAVING DEPOSITS Berdasarkan mata uang, pihak berelasi, dan pihak
Pada tanggal 29 September 2020, berdasarkan surat edaran LPS no. 17 Tahun 2020, suku bunga penjaminan terbaru untuk simpanan pada bank umum, penyesuaian suku bunga penjaminan adalah 5,00%. Pada tanggal 27 Januari 2021, berdasarkan surat edaran LPS no. 1 mulai tahun 2021, suku bunga penjaminan yang diperbarui untuk simpanan pada bank umum, penyesuaian suku bunga penjaminan adalah 4,50%. Pada tanggal 29 Maret 2021, berdasarkan surat edaran LPS no. 5 mulai tahun 2021, suku bunga penjaminan yang diperbarui untuk simpanan pada bank umum, penyesuaian suku bunga penjaminan sebesar 4,25%.
Pada tanggal 27 Mei 2021 telah dilakukan pengkinian suku bunga penjaminan simpanan pada Bank Umum berdasarkan surat edaran LPS no. 9 Tahun 2021, penyesuaian suku bunga penjaminan sebesar 4,00%.
SIMPANAN DARI BANK LAIN – GIRO DAN TABUNGAN DEPOSITS FROM OTHER BANKS – DEMAND AND SAVING DEPOSITS
SIMPANAN DARI BANK LAIN – INTER-BANK CALL
INFLOW DARI BANK LAIN – INTER-BANK CALL UANG DAN WAKTU (lanjutan) UANG Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020, No. 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 tidak terdapat simpanan dari bank lain - interbank call money dan deposito berjangka dari pihak berelasi. Per Pada tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 tidak terdapat simpanan dari bank lain - interbank call money dan deposito berjangka yang digunakan sebagai jaminan atas pinjaman.
As of June 30, 2021 and December 31, 2020, there were no deposits from other banks – interbank overnight money and time deposits pledged as collateral for loans.
EFEK-EFEK YANG DITERBITKAN MARKETABLE SECURITIES ISSUED
Jumlah lebih bayar pajak sebesar Rp 1769 telah diterima oleh Bank CIMB Niaga pada tanggal 20 Januari 2021. Jumlah lebih bayar pajak sebesar Rp 34.526 telah diterima oleh Bank CIMB Niaga pada tanggal 8 Januari 2018. Atas penolakan keberatan sebesar Rp. 4908, Bank CIMB Niaga menerima pada tanggal 23 April 2019 mengajukan banding ke Pengadilan Pajak.
Surat Ketetapan Pajak (Lanjutan) Tahun Pajak 2014 (Lanjutan) Tahun Pajak 2014 (Lanjutan) Tanggal 12 Oktober 2017 Bank CIMB Niaga.
S-89/PB.33/2018 tanggal 26 Juli 2018 dan mendapat pernyataan efektif dari OJK Pengawas Pasar Modal melalui Surat No. S-51/PB.33/2019 tanggal 21 Oktober 2019 dan mendapat pernyataan efektif dari OJK Pengawas Pasar Modal melalui Surat No. S-89/PB.33/2018, CIMB Bank Niaga telah mendapatkan persetujuan dari Pengawas Perbankan OJK atas perhitungan obligasi subordinasi Seri A sebesar Rp75.000 dan Seri B sebesar Rp75.000 sebagai komponen tambahan modal dalam perhitungan rasio KPMM.
S-07/PB.33/2020, Bank CIMB Niaga telah memperoleh persetujuan dari OJK Pengawasan Perbankan untuk menghitung Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga Tahap I Tahun 2019 sebesar Rp83.000 sebagai komponen modal pelengkap dalam perhitungan rasio KPMM.
MODAL SAHAM, TAMBAHAN MODAL DISETOR, DAN
Holdings Berhad, sebagai pemegang saham majoriti serta pengendali Bank CIMB Niaga, telah memindahkan semua pegangan sahamnya dalam Bank CIMB Niaga (nilai penuh) saham kepada CIMB Group Sdn Bhd, di mana Bank CIMB Niaga telah menjadi sebahagian daripada Kumpulan CIMB . Pada 24 Ogos 2007, CIMB Group Holdings Berhad, sebagai pemegang saham majoriti dan pengawal Bank CIMB Niaga, telah memindahkan pemilikan Bank CIMB Niaga (dalam jumlah penuh) kepada CIMB Group Sdn Bhd. Dengan transaksi itu, pemilikan CIMB Group Sdn Bhd dalam Bank CIMB Niaga meningkat daripada 77.24% kepada 96.92%.
With such transaction, CIMB Group Sdn Bhd's ownership in Bank CIMB Niaga therefore increased from 77.24% to 96.92%.
PENDAPATAN BUNGA DAN SYARIAH INTEREST AND SHARIA INCOME
BEBAN BUNGA DAN SYARIAH INTEREST AND SHARIA EXPENSES
PROVISI DAN KOMISI LAINNYA OTHER FEES AND COMMISSIONS
KEUNTUNGAN DARI INSTRUMEN KEUANGAN YANG DIUKUR PADA NILAI WAJAR MELALUI LABA RUGI -
GAINS FROM FINANCIAL INSTRUMENTS MEASURED AT FAIR VALUE THROUGH PROFIT OR LOSS - NET
KEUNTUNGAN DARI PENJUALAN EFEK-EFEK –
LIABILITAS IMBALAN KERJA EMPLOYEE BENEFIT OBLIGATIONS
Pada tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020, penilaian kewajiban pensiun dilakukan oleh Bank CIMB Niaga dengan menggunakan asumsi penilaian aktuaria yang dihitung oleh PT Dayamandiri Dharmakonsolindo pada tanggal 4 Januari 2021 dengan menggunakan metode “Projected Unit Credit”. Pada tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020, perhitungan kewajiban pensiun Bank CIMB Niaga menggunakan asumsi aktuaria, yang masing-masing dihitung oleh PT Dayamandiri Dharmakonsilindo pada tanggal 4 Januari 2021 dengan menggunakan metode "Projected Unit Credit". Imbalan pasti diberikan kepada beberapa karyawan tetap Bank CIMB Niaga yang dikelola dan diurus oleh “Dana Pensiun Bank CIMB Niaga”.
CIMB Bank Niaga sponsors a defined benefit pension program covering a certain number of permanent employees, which is managed and administered by Dana Pensiun Bank CIMB Niaga.
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM DAN CADANGAN
Cadangan kompensasi berbasis saham digunakan untuk mengakui nilai wajar opsi yang dikeluarkan pada tanggal pemberian kepada karyawan tetapi tidak dilaksanakan dan nilai wajar pada tanggal pemberian atas saham yang diberikan kepada karyawan. Jumlah saham yang diterapkan adalah saham (nilai penuh) yang disetujui dalam Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 24 Agustus 2017. Jumlah saham yang dialokasikan kepada setiap karyawan ditentukan dengan mempertimbangkan kompensasi yang diterima, posisi saat ini di perusahaan, dan kinerja 2 tahun lalu.
Jumlah total saham yang dialokasikan untuk program MESOP adalah 208,2 juta saham - dimana 12 juta saham akan dialokasikan untuk hibah saham dan 196,2 juta saham akan dialokasikan untuk opsi saham.
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM DAN CADANGAN
Laba per saham dasar (lanjutan) Basic earnings per share (cont.) Diluted EPS is calculated by adjusting the weighted average number of common shares outstanding to assume the conversion of all dilutive potential common shares. As of June 30, 2021 and December 31, 2020, Bank CIMB Niaga and its subsidiaries have no dilutive potential shares.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI – BERSIH COMMITMENTS AND CONTINGENCIES - NET Dalam bisnis normal perbankan, Bank CIMB Niaga
TRANSAKSI DENGAN PIHAK-PIHAK BERELASI RELATED PARTIES TRANSACTIONS Bank CIMB Niaga dikendalikan oleh CIMB Group Sdn Bhd,
TRANSAKSI DENGAN PIHAK-PIHAK BERELASI
Transaksi dan saldo dengan pihak berelasi Transaksi dan saldo dengan pihak berelasi Terutama transaksi dengan pihak berelasi. Pihak yang dikendalikan oleh usaha patungan itu. Rincian saldo pihak berelasi yang merupakan perusahaan asosiasi dengan Bank CIMB Niaga adalah: (lanjutan).
Details of related party balances of CIMB Bank Niaga related parties are as follows: (continued).
