Tata Kelola Perusahaan

Corporate Governance - Sarana sosialisasi Good Corporate Governance (GCG), melalui artikel GCG di portal MyBCA. Workshop Manajemen Terintegrasi dengan Perusahaan Anak bekerjasama dengan Komite Kebijakan Manajemen Nasional (KNKG).

13/SEOJK.03/2017 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum pada Bab IX tentang Transparansi Penerapan Tata Kelola.

Kerangka Kerja dan Rencana Tindak Tata Kelola Perusahaan yang Baik

Strategi

Proses

Pemantauan

STRUKTUR TATA KELOLA PERUSAHAAN

BCA telah menetapkan struktur tata kelola perusahaan yang mencerminkan prinsip checks and balances dalam penerapan tata kelola perusahaan yang baik.

Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

IMPLEMENTASI

Kebijakan internal yang Ada terkait Tata Kelola Perusahaan yang Baik
Pemenuhan Prinsip-Prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dapat diunduh pada bagian Struktur Organisasi di situs web BCA (https://www.bca.co.id/id/tangan-bca/tata-kelola/Struktur-Organization). Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dapat diunduh pada bagian kebijakan GCG di situs web BCA (https://www.bca.co.id/id/tangan-bca/tata-kelola/.acgs/politik-gcg).

3 Internalisasi

PENILAIAN PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAAN

Penilaian Internal
Penilaian Eksternal

ASEAN Corporate Governance (CG) Scorecard ASEAN CG Scorecard merupakan salah satu inisiatif ASEAN Capital Market Forum (ACMF), yang didukung oleh Asian Development Bank (ADB), untuk meningkatkan praktik tata kelola perusahaan yang telah ditetapkan di ASEAN. BCA berkomitmen menerapkan aspek penilaian ASEAN CG Scorecard untuk meningkatkan praktik tata kelola perusahaan yang baik.

RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM

Hak Pemegang Saham

Penyelenggaraan RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa Tahun 2021

Penyelenggaraan RUPST

Penyelenggaraan RUPSLB

Tata Cara Penyelenggaraan RUPST dan RUPSLB Penyelenggaraan RUPST dan RUPSLB di BCA dilakukan

Risalah rapat disampaikan melalui hard copy dan e-report kepada OJK dan BEI pada tanggal 15 April 2021. Risalah rapat disampaikan melalui hard copy dan e-report kepada OJK dan BEI pada tanggal 4 Oktober 2021.

Kehadiran Pengurus, Komite, dan Pemegang Saham

Pimpinan RUPST dan RUPSLB

Tata Tertib RUPS dan Mekanisme Perhitungan Suara

Perseroan akan mengirimkan balasan ke alamat email yang ditentukan oleh pemegang saham atau kuasanya pada formulir pertanyaan atau fungsi chat pada kolom “Pendapat elektronik” yang tersedia pada layar E-meeting room di aplikasi eASY.KSEI. Pemegang Saham atau kuasanya berhak untuk memberikan suara SETUJU, TIDAK SETUJU atau ABSTAIN pada setiap mata acara rapat.

Keputusan RUPST Tahun 2021 serta Realisasinya

Rekan (perusahaan anggota jaringan PwC Global), serta penggantinya (jika diperlukan) untuk mengaudit/memeriksa pembukuan dan catatan Perusahaan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021; Memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi untuk membayarkan dividen interim/sementara untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021.

Keputusan RUPSLB Tahun 2021 serta Realisasinya

Menyetujui Perubahan Rencana Aksi Perseroan (Revival Plan) sebagaimana tertuang dalam Rencana Aksi (Revival Plan) PT Bank Central Asia Tbk Tahun 2021 yang dicatatkan di Dewan Pengawas Otoritas Jasa Keuangan berdasarkan Surat Otoritas Jasa Keuangan Nomor S -2/ PB.3/2021 tanggal 11 Januari 2021 tentang pemutakhiran rencana aksi (rehabilitation plan) PT Bank Central Asia Tbk tahun 2021.

Keputusan RUPST Tahun 2020 serta Realisasinya

Mata Acara Pertama Persetujuan atas Laporan

Penunjukan Kantor Akuntan Publik Terdaftar (termasuk Akuntan Publik Terdaftar yang tergabung dalam Kantor Akuntan Publik Terdaftar) untuk mengaudit/memeriksa buku-buku Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2020. Pemberian kuasa dan wewenang kepada Direksi untuk membayar dividen interim untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2020.

Keputusan RUPSLB Tahun 2020 serta Realisasinya

Mata Acara Pertama Persetujuan atas rancangan

Memberikan kuasa dan wewenang kepada direksi perseroan dengan hak penggantinya untuk melakukan segala dan segala tindakan yang diperlukan sehubungan dengan keputusan tersebut, termasuk namun tidak terbatas pada mengesahkan/mengaktakan keputusan, mengubah dan/atau menyusun peninjauan kembali suatu ketentuan. anggaran dasar perseroan sesuai dengan keputusan, termasuk menyesuaikan jenis huruf setiap artikel dan acuan-acuan pada artikel tersebut, sepanjang diperlukan dan dengan memperhatikan keputusan butir I, menyusun atau memesan produksinya. dan penandatanganan akta, surat-surat dan dokumen-dokumen lain, surat-surat yang diperlukan, dan selanjutnya mengajukan permohonan persetujuan dan/atau menyampaikan pemberitahuan perubahan anggaran dasar perseroan berdasarkan keputusan rapat umum ini kepada instansi yang berwenang. dan melakukan perubahan dan/atau penambahan dalam bentuk apa pun yang diperlukan untuk memperoleh persetujuan dan/atau menerima pemberitahuan dan untuk menyerahkan dan menandatangani semua permohonan dan dokumen lainnya, untuk memilih tempat tinggal tetap dan untuk melakukan tindakan lain yang mungkin diperlukan. Pihak yang menghitung dan/atau mengesahkan suara pada RUPST dan RUPST Tahun 2020 adalah PT Raya Shares Registra selaku Biro Administrasi Efek dan BCA telah menunjuk pihak independen yaitu Christina Dwi Utami, S.H., M.Hum., M.Kn., sebagai notaris untuk mengkonfirmasi penghitungan suara.

Realisasi Pembayaran Dividen

Ia menyatakan bahawa kebenaran daripada titik II resolusi ini berkuat kuasa kerana perhimpunan ini telah meluluskan cadangan yang dicadangkan dalam kes ini.

Pernyataan Terkait Keputusan RUPS yang Belum Terealisasi

INFORMASI PEMEGANG SAHAM UTAMA/PENGENDALI

Skema/diagram informasi mengenai Pemegang Saham Utama/Pengendali BCA

DEWAN KOMISARIS

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris (Piagam Dewan Komisaris)
Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris BCA
Kewenangan Dewan Komisaris
Kriteria Anggota Dewan Komisaris
Nominasi Anggota Dewan Komisaris
Jumlah dan Komposisi Anggota Dewan Komisaris
Masa Jabatan Dewan Komisaris
Program Orientasi bagi Anggota Dewan Komisaris Baru
Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Dewan Komisaris
Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris yang Jumlahnya 5% (lima persen) atau Lebih dari
Rangkap Jabatan Anggota Dewan Komisaris Sepanjang tahun 2021, BCA telah memastikan bahwa
Laporan Pelaksanaan Tugas dan Penilaian Komite-Komite di bawah Dewan Komisaris
Kriteria
Proses
Hasil
Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris
Penilaian Kinerja Anggota Dewan Komisaris

Jumlah Komisaris Independen BCA sebanyak 3 (tiga) orang atau 60% (enam puluh persen) dari jumlah seluruh anggota Dewan Komisaris BCA. Kepemilikan saham anggota Dewan Pengawas yang jumlahnya 5% (lima persen) atau lebih dari jumlah yang 5% (lima persen) atau lebih dari modal disetor.

Tabel Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris yang Jumlahnya 5% (lima persen) atau Lebih per 31 Desember 2021 Kepemilikan saham anggota Dewan Komisaris yang Jumlahnya 5% atau lebih pada:

KOMISARIS INDEPENDEN

Kriteria Komisaris Independen

Masa Jabatan Komisaris Independen

Pernyataan Independensi Komisaris Independen Komisaris Independen BCA yang menjabat saat ini

DIREKSI

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi (Piagam Direksi/Board of Directors Charter)
Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Kewenangan Direksi
Kriteria Anggota Direksi
Nominasi Anggota Direksi
Jumlah dan Komposisi Anggota Direksi
Masa Jabatan Direksi
Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Program Orientasi bagi Anggota Direksi Baru Program orientasi bagi anggota Direksi baru
Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Direksi BCA memiliki kebijakan program pelatihan Direksi yang tercantum dalam Piagam Direksi
Kepemilikan Saham Anggota Direksi yang Jumlahnya 5% atau Lebih dari Modal Disetor

Pembagian tugas dan wewenang antar anggota Direksi ditetapkan berdasarkan keputusan Direksi dengan persetujuan berdasarkan keputusan Dewan Pengawas no.189/SK/DIR/2020 tanggal 4 Desember 2020 tentang orientasi anggota baru Direksi dan Dewan Pengawas PT Bank Central Asia Tbk.

Penerapan Kebijakan Pelaporan Kepemilikan atau Setiap Perubahan Kepemilikan Saham

Rangkap Jabatan Anggota Direksi

Seluruh anggota Direksi BCA tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan dan/atau lembaga lain (kecuali merangkap jabatan jika: direksi bertanggung jawab atas pengawasan investasi pada perusahaan anak, menjalankan tugas fungsional sebagai anggota Dewan Komisaris pada perusahaan anak bukan bank yang dikendalikan oleh BCA). Anggota Direksi BCA tidak merangkap jabatan sebagai anggota komite pada lebih dari 5 (lima) komisi pada lembaga/perusahaan dimana yang bersangkutan juga menjabat sebagai anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris. Komisaris.

Tabel Rangkap Jabatan Direksi dalam Komite di BCA setelah RUPST 2021

Laporan Pelaksanaan Tugas dan Penilaian Komite Eksekutif Direksi

Hasil Penilaian Komite-Komite di bawah Direksi 1. Asset and Liability Committee (ALCO)

Komite Manajemen Risiko (KMR)
Komite Manajemen Risiko Terintegrasi (KMRT) KMRT dibentuk untuk memastikan kerangka kerja
Komite Kebijakan Perkreditan (KKP)
Komite Kredit (KK)
Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) KPTI dibentuk untuk memastikan penerapan
Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian (KPKK) KPKK dibentuk oleh dan bertanggung jawab
Laporan Pelaksanaan Tugas Direksi
Penilaian Kinerja Anggota Direksi

Pelaksanaan program kerja KKP Tahun 2021 Dalam pelaksanaan tugas pengelolaan tahun 2021, KKP melaksanakan program kerja yaitu memberikan rekomendasi terkait. Implementasi Program Kerja KPKK Tahun 2021 KPKK telah melaksanakan program kerja yang meliputi pemberian informasi, analisa dan pertimbangan untuk memberikan rekomendasi kepada direksi mengenai beberapa kasus pelanggaran pegawai yang memerlukan keputusan direksi. direksi untuk mengambil tindakan penyelesaian lebih lanjut berupa pemberian sanksi dan/atau perbaikan sistem dan prosedur operasional dan/atau pemrosesan kasus hukum.

RAPAT DEWAN KOMISARIS, DIREKSI DAN RAPAT GABUNGAN

Rapat Dewan Komisaris Dasar hukum

Glosarium Rapat Dewan Komisaris dan Direksi Dewan Komisaris

Pelaksanaan

Frekuensi Kehadiran, Jadwal dan Agenda Rapat Dewan Komisaris

Jadwal Rapat Dewan Pengawas tahun 2021 telah dipublikasikan di website BCA dan dapat dilihat di https://www.bca. 23 Juni 2021 Presentasi Credit Risk Analysis Group dan Corporate Banking Group DES, TK, CH, RP, SS 22.

Rencana Rapat Dewan Komisaris Tahun 2022 BCA telah menjadwalkan rapat Dewan Komisaris di

Rapat Direksi wajib diadakan secara berkala, paling sedikit 1 (satu) kali dalam sebulan atau paling sedikit 12 (dua belas) kali dalam setahun. Hasil rapat Direksi harus dituangkan dalam risalah rapat, yang ditandatangani oleh seluruh anggota Direksi yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Direksi.

Frekuensi Kehadiran, Jadwal, dan Agenda Rapat Direksi

Sepanjang tahun 2021, pengurus telah menyelenggarakan rapat pengurus sebanyak 53 (lima puluh tiga) kali, yang diselenggarakan secara fisik dan melalui telekonferensi. BCA telah memenuhi ketentuan POJK mengenai frekuensi minimal penyelenggaraan rapat dewan.

Rencana Rapat Direksi Tahun 2022

Rapat Gabungan Dewan Komisaris dengan Direksi

33/POJK.04/2014 tentang Direksi dan Direksi Emiten atau Perusahaan Publik mengatur bahwa direksi wajib menyelenggarakan rapat rutin antara direksi dengan direksi paling kurang satu kali dalam setiap 4 (empat) tahun. bulan.

Kebijakan Rapat

Jadwal rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi tahun 2021 telah dipublikasikan di website BCA dan dapat diakses di https://www.bca.co.id/id/tangan-bca/tata-kelola/structure- organisasi.

Rencana Rapat Gabungan Dewan Komisaris dengan Direksi Tahun 2022

Kehadiran Dewan Komisaris dan Direksi dalam RUPS Selama Tahun 2021

HUBUNGAN AFILIASI

Hubungan Aﬁliasi Anggota Dewan Komisaris

Hubungan Aﬁliasi Anggota Direksi

BCA tidak membatasi kesempatan bagi perempuan atau laki-laki yang memenuhi kualifikasi menjadi anggota Direksi atau anggota Direksi. Dalam proses pencalonannya, KRN mempertimbangkan i.a. kualifikasi calon anggota direksi dan anggota dewan, memperhatikan kondisi eksternal dan internal sesuai dengan arah strategis BCA dan berkomunikasi dengan pemegang saham pengendali (apabila usulan bukan dari pemegang saham pengendali).

KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

Kebijakan Keberagaman

Kebijakan keberagaman komposisi Dewan Komisaris dan Direksi yang tertuang dalam Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan Direksi dapat dilihat di situs web BCA (https://www.bca.co.id/ id /tangan-bca/tata-laksana/truk-organisasi).

Keberagaman Komposisi Anggota Dewan Komisaris

Keberagaman Komposisi Anggota Direksi

PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja Dewan Komisaris

Penilaian secara kolegial terhadap kinerja Dewan Komisaris Dewan Komisaris secara bersama-sama melakukan self-assessment yang kemudian dievaluasi dalam rapat Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Pengangkatan (KRN). Setiap anggota Dewan Komisaris melakukan penilaian sendiri (self-assessment), yang kemudian dievaluasi dalam rapat Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Pengangkatan (KRN).

Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja Direksi Prosedur pelaksanaan penilaian kinerja Direksi di BCA

Pengurus bersama-sama melakukan evaluasi diri, yang kemudian dievaluasi dalam rapat pengurus berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi (KRN). Setiap anggota dewan melakukan penilaian sendiri (self-assessment), yang kemudian dievaluasi dalam rapat dewan berdasarkan rekomendasi komite remunerasi dan nominasi (KRN).

Prosedur Pelaksanaan Penilaian Presiden Direktur Prosedur pelaksanaan penilaian Presiden Direktur BCA

KEBIJAKAN REMUNERASI

Komite Remunerasi

Proses penyusunan Kebijakan Remunerasi 1. Latar Belakang dan Tujuan

Kaji ulang atas Kebijakan Remunerasi bagi Komisaris dan Direksi

Independensi penerapan Kebijakan Remunerasi Untuk memastikan independensi penerapan remunerasi

Cakupan Kebijakan Remunerasi dan Implementasinya Kebijakan remunerasi yang telah ditetapkan oleh BCA

Remunerasi yang Dikaitkan dengan Risiko dan Kinerja Remunerasi dikaitkan dengan risiko

Penundaan Pembayaran (Malus) atau Penarikan Kembali (Clawback)
Jangka Waktu Penangguhan
Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi

Skema Pengusulan dan Penetapan Remunerasi
Remunerasi Dewan Komisaris Struktur Remunerasi Dewan Komisaris
Remunerasi Direksi

Remunerasi yang Bersifat Variabel
Remunerasi yang Bersifat Variabel *)
Data Rasio Gaji dan Pesangon yang Dibayarkan Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah, yang Mencakup

Jaminan Remunerasi yang Bersifat Variabel Tanpa Syarat bagi Calon Dewan Pengawas, Calon Direktur, dan/atau Calon Pegawai. Bentuk remunerasinya adalah dalam bentuk tunai dan/atau saham atau instrumen berbasis saham yang diterbitkan oleh BCA.

KOMITE-KOMITE DEWAN KOMISARIS

KOMITE AUDIT
Dasar Hukum
Piagam Komite Audit
Struktur dan Keanggotaan Komite Audit Susunan keanggotaan Komite Audit BCA telah
Proﬁl dan Kualiﬁkasi Anggota Komite Audit Sumantri Slamet
Pendidikan atau Pelatihan
Masa Jabatan Anggota Komite Audit
Persyaratan Keanggotaan Komite Audit Persyaratan Umum
Independensi Anggota Komite Audit

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit Dalam menjalankan fungsinya, Komite Audit

Wewenang Komite Audit
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat Komite Audit
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan Komite Audit Selama Tahun 2021

KOMITE PEMANTAU RISIKO (KPR)

Piagam KPR
Struktur dan Keanggotaan KPR
Proﬁl dan Kualiﬁkasi Anggota KPR Cyrillus Harinowo
Masa Jabatan Anggota KPR
Persyaratan Keanggotan KPR

Tugas dan Tanggung Jawab KPR

Wewenang KPR
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KPR KPR mengadakan rapat sedikitnya 4 (empat) kali
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KPR Selama Tahun 2021

KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI (KRN) KRN dibentuk untuk membantu Dewan Komisaris

Piagam KRN
Struktur dan Keanggotaan KRN
Proﬁl dan Kualiﬁkasi Anggota KRN Raden Pardede
E. Setijoso
Masa Jabatan Anggota KRN
Persyaratan Keanggotaan KRN
Independensi Anggota KRN

Anggota komite audit tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan anggota direksi, anggota direksi atau pemilik. Komite audit mengadakan rapat paling sedikit 4 (empat) kali dalam setahun, sebagaimana diatur dalam Keputusan Dewan Komisaris no.

I . Tugas dan Tanggung Jawab KRN

Wewenang KRN
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KRN KRN mengadakan rapat sesuai dengan kebutuhan
Remunerasi KRN
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KRN Selama Tahun 2021
Kebijakan Mengenai Suksesi Direksi

KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI (KTKT) KTKT dibentuk oleh dan bertanggung jawab kepada

Struktur dan Keanggotaan KTKT
Piagam KTKT
Proﬁl dan Kualiﬁkasi Anggota KTKT Cyrillus Harinowo
Masa Jabatan Anggota KTKT
Persyaratan Keanggotaan KTKT
Independensi Anggota KTKT

Tugas dan Tanggung Jawab KTKT

Wewenang KTKT
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KTKT Tugas dan tanggung jawab KTKT antara lain

KOMITE MANAJEMEN TERINTEGRASI (KTKT) KTKT dibentuk oleh dan bertanggung jawab. KTKT dibentuk dan bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris BCA sebagai Entitas Utama (UE) dalam Konglomerasi Keuangan. KTKT dibentuk dengan tujuan membantu Dewan Komisaris UE dalam mengawasi penerapan Manajemen Terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan BCA.

KOMITE-KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI

ASSET AND LIABILITY COMMITTEE (ALCO)

Pedoman ALCO

Struktur, Keanggotaan ALCO, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab ALCO
Rapat ALCO
Pengambilan Keputusan
Frekuensi Rapat ALCO Selama Tahun 2021
Pelaporan Pertanggungjawaban
Realisasi Program Kerja Tahun 2021

KOMITE MANAJEMEN RISIKO (KMR)

Menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan strategi yang berkaitan dengan risiko pasar, yaitu risiko suku bunga dan risiko mata uang. Risiko suku bunga bank berdasarkan perspektif keuntungan (metode NII) dan perspektif nilai ekonomi (metode EVE).

Pedoman KMR

Struktur, Keanggotaan KMR dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KMR
Rapat KMR
Frekuensi Rapat KMR Selama Tahun 2021
Rencana Kerja KMR Tahun 2022

KOMITE MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI (KMRT)

Struktur, Keanggotaan KMRT, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KMRT
Rapat KMRT
Pengambilan Keputusan
Frekuensi Rapat KMRT Selama Tahun 2021
Rencana Kerja KMRT Tahun 2022

KOMITE KEBIJAKAN PERKREDITAN (KKP)

Struktur, Keanggotaan KKP, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas, dan Tanggung Jawab KKP
Rapat KKP
Frekuensi Rapat KKP Selama Tahun 2021
Rencana Kerja KKP Tahun 2022

KOMITE KREDIT (KK)

Struktur, Keanggotaan KK, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KK
Rapat KK
Frekuensi Rapat KK Selama Tahun 2021
Pelaporan Pertanggungjawaban
Rencana Kerja KK Tahun 2022

KOMITE PENGARAH TEKNOLOGI INFORMASI (KPTI)

Struktur, Keanggotaan KPTI, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KPTI
Rapat KPTI
Frekuensi Rapat KPTI Selama Tahun 2021 Sampai dengan 31 Desember 2021, KPTI telah

KOMITE PERTIMBANGAN KASUS KEPEGAWAIAN (KPKK)

Struktur, Keanggotaan KPKK, dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KPKK
Rapat KPKK
Frekuensi Rapat KPKK Selama Tahun 2021
Rencana Kerja KPKK Tahun 2022

Berdasarkan keputusan direksi no. 121/SK/DIR/2019 tanggal 6 Agustus 2019 tentang Struktur Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, susunan, keanggotaan dan status hak suara KMRT adalah sebagai berikut: 175/SK/DIR/2019 tanggal 5 November 2019 tentang Susunan Komite Kebijakan Perkreditan (KKP), susunan, keanggotaan dan status hak suara KKP adalah sebagai berikut:

SEKRETARIS PERUSAHAAN

Struktur dan Kedudukan Sekretaris Perusahaan Fungsi Sekretaris Perusahaan BCA dilaksanakan oleh

DIVISI SEKRETARIAT DAN KOMUNIKASI PERUSAHAAN

SUB-DIVISI

KOMUNIKASI PERUSAHAAN

Proﬁl Sekretaris Perusahaan
Program Pengembangan Kompetensi dan Pelatihan
Fungsi Sekretaris Perusahaan
Pelaksanaan Tugas Sekretaris Perusahaan Pada Tahun 2021
Laporan Keterbukaan Informasi

Mengumumkan rencana aksi (recovery plan) yang dapat dikonsultasikan di website BCA :. https://www.bca.co.id/id/tangan-bca/tata-kelola/acgs/politik-gcg) e. Penyampaian laporan atau korespondensi yang berkaitan dengan penerapan tata kelola terintegrasi di OJK dan Bursa Efek Indonesia diuraikan sebagaimana diuraikan pada bagian Akses Informasi – Laporan Tahunan ini.

FUNGSI HUBUNGAN INVESTOR

Tugas Pokok Hubungan Investor

Aktivitas Hubungan Investor

Rata-rata frekuensi kegiatan Investor Relations pada tahun 2021 adalah 23 (dua puluh tiga) kegiatan per bulan.

Kedudukan dan Struktur Divisi Audit Internal Kedudukan DAI independen dan bertanggung jawab

DIVISI AUDIT INTERNAL

Kontak Hubungan Investor

Proﬁl Kepala Divisi Audit Internal Ayna Dewi Setianingrum
Pengembangan Kepala Divisi Audit Internal
Piagam Audit Intern
Independensi & Objektivitas
Kode Etik Auditor
Tugas dan Tanggung Jawab Divisi Audit Internal Ruang lingkup penugasan DAI meliputi kegiatan
Standar Pelaksanaan & Pengembangan Mutu Audit
Jumlah Auditor pada Divisi Audit Internal
Pengembangan Kompetensi
Partisipasi dalam Perhimpunan Profesi Audit Internal
Pelaksanaan Kegiatan Divisi Audit Internal selama Tahun 2021
Fokus Rencana Audit Tahun 2022

POJK.03/2019 tentang Penerapan Fungsi Audit Intern pada Bank Umum, sebagai Standar Profesional Audit Intern (SPFAI). Meningkatkan fungsi audit internal terintegrasi dengan memberikan dukungan terhadap pengembangan audit internal Perusahaan Anak dan memberikan rekomendasi perbaikan.

AKUNTAN PUBLIK (AUDIT EKSTERNAL)

Efektivitas Pelaksanaan Audit Eksternal
Hubungan Antara Bank, Akuntan Publik, dan Otoritas Jasa Keuangan
Biaya Audit Tahun 2021
Jasa Selain Audit yang Diberikan oleh KAP/AP Pada tahun 2021, KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis

Pada tahun 2021, penunjukan AP Jimmy Pangestu merupakan penugasan tahun ke-2 dan KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Partners (firma anggota jaringan global PwC) untuk penugasan periode ke-5. KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (firma anggota jaringan global PwC), ditunjuk sebagai auditor BCA untuk melakukan audit atas rekening BCA untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021, dengan imbalan jasa sebesar Rp tujuh miliar tujuh ratus lima puluh persen. tujuh puluh juta rupiah) belum termasuk PPN.

FUNGSI KEPATUHAN

Struktur Organisasi SKK
Tanggung Jawab SKK
Fungsi Kepatuhan Terintegrasi
Pelaksanaan Kerja Fungsi Kepatuhan Selama Tahun 2021
Indikator Kepatuhan Tahun 2021
Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT)

Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Teroris (APU dan PPT) Program Pendanaan Terorisme (APU dan PPT). Melakukan uji kepatuhan penerapan APU dan PPT di cabang bekerja sama dengan Pengawas Internal Cabang.

PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO

Gambaran Umum Manajemen Risiko

RUPS

DEWAN KOMISARISDIREKSI

Perusahaan Anak

Pengelolaan Risiko
Risiko Kredit
Risiko Pasar
Risiko Likuiditas
Risiko Operasional
Risiko Hukum
Risiko Reputasi
Risiko Stratejik
Risiko Kepatuhan
Risiko Transaksi Intra-Grup
Risiko Asuransi
Pernyataan atas Kecukupan dan Efektivitas Sistem Manajamen Risiko

BCA memiliki prosedur yang memadai untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau dan mengendalikan risiko serta sistem informasi manajemen risiko. Melakukan review secara berkala untuk memastikan kecukupan kerangka manajemen risiko, metodologi dan sistem informasi.

SISTEM PENGENDALIAN INTERN (INTERNAL CONTROL)

Tujuan Penerapan Sistem Pengendalian Internal Penerapan sistem pengendalian internal yang efektif di
Kerangka Sistem Pengendalian Internal
Lini Pertama dan Kedua
Lini Ketiga
Komponen Utama Sistem Pengendalian Internal Pengendalian internal BCA terdiri dari 5 (lima)
Pelaksanaan Pengendalian Internal
Evaluasi Sistem Pengendalian Internal
Pernyataan atas Kecukupan dan Efektivitas Sistem Pengendalian Internal

Dewan telah menciptakan struktur pengendalian internal, antara lain melalui penerbitan Pedoman Standar Sistem Pengendalian Internal BCA, kebijakan dan prosedur operasional. Dewan bertanggung jawab untuk memastikan penerapan sistem pengendalian internal yang baik untuk mencapai tujuan BCA.

PENERAPAN STRATEGI ANTI FRAUD

Pengantar

Untuk mengevaluasi kecukupan dan efektivitas sistem pengendalian internal BCA, kegiatan pemantauan dan koreksi dilakukan sepanjang tahun 2021. DAI secara independen mengevaluasi kecukupan dan efektivitas sistem pengendalian internal melalui pelaksanaan aktivitas audit berbasis risiko.

Tujuan

Biro Anti Fraud bertanggung jawab langsung kepada Direktur Utama dan mempunyai hubungan komunikasi dan pelaporan langsung dengan Dewan Komisaris.

4 Pilar Strategi Anti Fraud

Pencegahan

Penerapan dan Internalisasi Deklarasi Anti Fraud

Sosialisasi dan Pelatihan terkait Anti Fraud Sosialisasi

Data Pelanggaran Internal Fraud tahun 2021

55/POJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum dan Bab IX nomor 5 SE OJK No.13/SEOJK.03/2017 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum dimana laporan dari bentuk penyimpangan (internal Fraud) ada ), yaitu penipuan yang dilakukan oleh anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, pegawai tetap, pegawai tidak tetap dan/atau pekerja outsourcing.

5 . Pelaporan

WHISTLEBLOWING SYSTEM

Tujuan Whistleblowing System

Cara Penyampaian Laporan A. Saluran Pelaporan

Kriteria Pelaporan yang Diterima

Perlindungan bagi Pelapor
Alur Penanganan Pengaduan
Pihak yang Mengelola Pengaduan
Pengungkapan Pengaduan Melalui Whistleblowing System Pada Tahun 2021 A. Jumlah Pengaduan Melalui Whistleblowing System

Dari 22 pengaduan yang masuk dalam whistleblowing system pada tahun 2021, 2 pengaduan masih dalam proses, 1 pengaduan terbukti, 1 pengaduan tidak dibuktikan dan 1 pengaduan merupakan pelanggaran kode etik, serta 17 pengaduan tidak memenuhi kriteria. untuk pelaporan. . BCA telah menindaklanjuti pelanggaran yang terjadi dengan memberikan sanksi kepada pihak-pihak yang terlibat.

KEBIJAKAN ANTI KORUPSI DAN PENGENDALIAN GRATIFIKASI

Latar Belakang
Kebijakan Anti Korupsi
Kebijakan Pengendalian Gratiﬁkasi 1. Kebijakan Pengendalian Gratiﬁkasi
Komitmen Bersama
Implementasi Praktik Anti Korupsi
Internalisasi nilai-nilai Anti Korupsi
Pelaporan terkait Tindak Korupsi

Kebijakan Pengendalian Kepuasan bersifat mengikat dan harus dipahami serta diterapkan secara sungguh-sungguh oleh seluruh jajaran insan BCA sebagai bagian dari Kode Etik dan dalam mendukung penerapan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik. Kode Etik tersebut di atas terdapat dalam Pedoman Tata Kelola BCA dan dapat dilihat pada bagian Kode Etik Laporan Tahunan ini.

TRANSAKSI AFILIASI DAN TRANSAKSI BENTURAN

Kebijakan Transaksi Aﬁliasi dan Benturan Kepentingan BCA telah memiliki kebijakan tentang transaksi aﬁliasi

Transaksi Aﬁliasi dan Transaksi Pihak Berelasi Pihak Teraﬁliasi

Pemegang saham utama BCA yaitu orang atau perusahaan yang secara langsung atau tidak langsung memiliki paling sedikit 20%. dua puluh persen) dari seluruh hak suara dengan hak suara yang dikeluarkan oleh BCA, atau jumlah yang lebih kecil yang ditetapkan oleh OJK. Perusahaan yang dikendalikan oleh BCA, yaitu perusahaan yang dikendalikan langsung atau tidak langsung oleh BCA.

Pihak Berelasi

Perusahaan yang mempunyai seorang atau lebih direktur atau komisaris yang merangkap sebagai direktur atau komisaris BCA. Seseorang yang sedang dalam perkawinan atau keturunan sampai lutut kedua, keduanya secara mendatar.

Realisasi Transaksi Aﬁliasi Tahun 2021

DPLK BCA Life Rp Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA 2 10 Mei 2021 Layanan Berlangganan. Sepanjang tahun 2021 tidak terdapat Transaksi Afiliasi yang memerlukan keterbukaan informasi kepada publik sebagaimana diatur dalam POJK No.

Kewajaran Transaksi