Seiring dengan semakin berkembangnya aktivitas bisnis dan semakin berkembangnya era digital, BCA berupaya untuk selalu memperkuat integrasi pengelolaan bisnis dan berkomitmen untuk meningkatkan kualitas penerapan prinsip-prinsip manajemen bisnis yang baik dalam operasional bisnisnya dengan mematuhi ketentuan yang berlaku, sehingga memberikan nilai tambah bagi BCA dan seluruh pemangku kepentingan. Workshop Tata Kelola Terintegrasi dengan anak perusahaan bekerja sama dengan Komite Kebijakan Tata Kelola Nasional (KNKG).
Pencapaian Tata Kelola Perusahaan di Tahun 2020
Pencapaian Tata Kelola Perusahaan di Tahun 2020
BCA sebagai “ASEAN Asset Class”
Prinsip tata kelola perusahaan yang dikeluarkan oleh Organization for Economic Co-operation and Development (OECD). 13/SEOJK.03/2017 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum pada Bab IX tentang Transparansi Penerapan Tata Kelola.
Kerangka Kerja dan Rencana Tindak Tata Kelola Perusahaan yang Baik
Otoritas BCA menjadikan parameter ini sebagai indikator untuk terus melakukan perbaikan dalam penerapan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik. Rencana aksi tata kelola perusahaan yang baik di BCA pada tahun 2020 adalah sebagai berikut.
Pemantauan
STRUKTUR TATA KELOLA PERUSAHAAN
BCA telah menetapkan struktur tata kelola perusahaan yang mencerminkan prinsip check and balances dalam penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik.
Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
IMPLEMENTASI
- Kebijakan internal yang ada terkait Tata Kelola Perusahaan yang Baik
- Pemenuhan Prinsip-Prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik
- Internalisasi
- Sosialisasi Kode Etik
Pokok-pokok kebijakan pengadaan publik dapat diunduh dari situs web BCA pada bagian Kebijakan Manajemen (https://www.bca.co.id/id/Tentang-BCA/Tata-Kelola-Perusahaan/Tata-kelola). BCA memiliki Kebijakan Penilaian Dewan Komisaris sebagaimana diatur dalam Bab 2 Bagian B Pedoman Tata Kelola BCA.
PENILAIAN PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAAN
- Penilaian Internal
- Penilaian Eksternal
ASEAN CG Scorecard merupakan salah satu inisiatif ASEAN Capital Market Forum (ACMF) yang didukung oleh Asian Development Bank (ADB) untuk meningkatkan praktik tata kelola perusahaan yang terdaftar di ASEAN. BCA berkomitmen menerapkan aspek penilaian ASEAN CG Scorecard untuk meningkatkan praktik tata kelola perusahaan.
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM
- Hak Pemegang Saham
- Penyelenggaraan RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa Tahun 2020
- Penyelenggaraan RUPST
- Penyelenggaraan RUPSLB
- Tata Cara Penyelenggaraan RUPST dan RUPSLB Penyelenggaraan RUPST dan RUPSLB di BCA dilakukan
- Kehadiran Pengurus, Komite, dan Pemegang Saham
- Pimpinan RUPST dan RUPSLB
- Tata Tertib RUPS dan Mekanisme Perhitungan Suara
- Keputusan RUPST Tahun 2020 serta Realisasinya
- Agenda Pertama
- Agenda Kedua
- Agenda Ketiga Perubahan susunan
- Agenda Keempat Penetapan gaji atau
- Agenda Kelima Penunjukan Kantor
- Agenda Keenam Pemberian kuasa dan
- Agenda Ketujuh
- Keputusan RUPSLB Tahun 2020 serta Realisasinya
- Keputusan RUPST dan RUPSLB Tahun 2019 serta Realisasinya
- Realisasi Pembayaran Dividen
- Pernyataan Terkait Keputusan RUPS yang Belum Terealisasi
Laporan pelaksanaan tugas pengawasan dewan komisaris untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019, yang dimuat dalam laporan tahunan tahun 2019; Mata Acara Keenam: Pemberian Surat Kuasa dan Pemberian Kuasa serta Pemberian Kuasa kepada Direksi untuk Membayar Dividen Interim untuk Tahun Buku yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2019.
INFORMASI PEMEGANG SAHAM UTAMA/ PENGENDALI
BCA mempublikasikan pengumuman dan tata cara pembayaran dividen tunai tahun 2019 pada tanggal 11 Mei 2020 di harian Bisnis Indonesia dan The Jakarta Post. Pengumuman dan tata cara pembayaran dividen interim tahun 2020 dimuat pada 1 Desember 2020 di harian Bisnis Indonesia dan The Jakarta Post.
Skema/diagram informasi mengenai Pemegang Saham Utama/Pengendali BCA
Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris BCA
Mengawasi kebijakan pengurusan BCA dan jalannya pengurusan pada umumnya, untuk kepentingan BCA sesuai dengan maksud dan tujuan BCA. Mengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BCA dan memberikan nasihat kepada Dewan Direksi sesuai dengan maksud dan tujuan Anggaran Dasar BCA.
DEWAN KOMISARIS
- Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris (Piagam Dewan Komisaris/Board of
- Kewenangan Dewan Komisaris
- Kriteria Anggota Dewan Komisaris
- Nominasi Anggota Dewan Komisaris
- Jumlah dan Komposisi Anggota Dewan Komisaris
- Masa Jabatan Dewan Komisaris
- Program Orientasi bagi Anggota Dewan Komisaris Baru
- Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Dewan Komisaris
- Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris yang Jumlahnya 5% (lima persen) atau Lebih dari
- Rangkap Jabatan Anggota Dewan Komisaris Sepanjang tahun 2020, BCA telah memastikan bahwa
- Laporan Pelaksanaan Tugas dan Penilaian Komite- Komite di bawah Dewan Komisaris
- Kriteria
- Proses
- Hasil
- Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris
- Penilaian Kinerja Anggota Dewan Komisaris Penilaian terhadap Kinerja Anggota Dewan Komisaris
- Masa Jabatan Komisaris Independen
- Pernyataan Independensi Komisaris Independen Komisaris Independen BCA yang menjabat saat ini
Jumlah Komisaris Independen BCA sebanyak 3 (tiga) orang atau 60% (enam puluh persen) dari jumlah seluruh anggota Dewan Komisaris BCA. Kepemilikan saham Anggota Dewan Komisaris sebesar 5% (lima persen) atau lebih dari jumlah 5% (lima persen) atau lebih dari modal disetor.
KOMISARIS INDEPENDEN
Kriteria Komisaris Independen
Komisaris non-independen yang beralih menjadi komisaris independen harus menjalani masa tunggu paling singkat 6 (enam) bulan. Selain kriteria tersebut di atas, Komisaris Independen juga harus memenuhi persyaratan umum calon anggota Dewan Komisaris.
DIREKSI
- Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi (Piagam Direksi/Board of Directors Charter)
- Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
- Kewenangan Direksi
- Kriteria Anggota Direksi
- Nominasi Anggota Direksi
Menyelenggarakan RUPS tahunan dan/atau RUPS lainnya/luar biasa sesuai kebutuhan BCA dan sesuai ketentuan yang berlaku. Mengatur ketentuan-ketentuan yang berkaitan dengan kepegawaian, termasuk penetapan gaji, pensiun atau jaminan hari tua dan penghasilan lain bagi pegawai, berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan/atau keputusan RUPS.
Mekanisme Nominasi
Mekanisme Nominasi Anggota Direksi BCA
Jumlah dan Komposisi Anggota Direksi
23/12/PBI/2010 tentang Uji Kemampuan dan Kesesuaian dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/8/DPNP tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.
Masa Jabatan Direksi
Seluruh anggota Direksi BCA telah memperoleh persetujuan dari Bank Indonesia dan/atau OJK dan lulus uji bakat dari Bank Indonesia dan/atau OJK sebelum menjalankan tugas dan fungsinya pada jabatannya. Saat ini tidak terdapat anggota Dewan Komisaris BCA yang pernah menjabat sebagai Presiden Direktur BCA selama 2 (dua) tahun terakhir.
Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Direktur
Direktur I
Program Orientasi bagi Anggota Direksi Baru
Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Direksi
Kepemilikan Saham Anggota Direksi yang Jumlahnya 5% atau Lebih dari Modal Disetor
12/7/PBI/2010 tanggal 19 April 2010 tentang sertifikasi manajemen risiko bagi pengurus dan pejabat bank umum, seluruh anggota Direksi telah memiliki sertifikasi manajemen risiko dan/.
Penerapan Kebijakan Pelaporan Kepemilikan atau Setiap Perubahan Kepemilikan Saham
Rangkap Jabatan Anggota Direksi
Seluruh anggota Direksi BCA tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota Dewan Pengawas, atau Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan dan/atau lembaga lain (kecuali merangkap jabatan sebagai Direktur bertanggung jawab mengawasi investasi pada perusahaan anak, menjalankan tugas fungsional sebagai anggota Dewan Pengawas anak perusahaan non-bank yang dikendalikan oleh BCA). Anggota Direksi BCA tidak merangkap jabatan sebagai anggota komite pada lebih dari 5 (lima) komite pada lembaga/perusahaan dimana yang bersangkutan juga merupakan anggota Direksi atau anggota Dewan Pengawas.
Laporan Pelaksanaan Tugas dan Penilaian Komite Eksekutif Direksi
Hasil Penilaian Komite-Komite di bawah Direksi 1) Asset and Liability Committee (ALCO)
- Komite Manajemen Risiko (KMR)
- Komite Manajemen Risiko Terintegrasi (KMRT) Komite Manajemen Risiko Terintegrasi (KMRT)
- Komite Kebijakan Perkreditan (KKP)
- Komite Kredit (KK)
- Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI)
- Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian (KPKK) Pembentukan Komite Pertimbangan Kasus
- Laporan Pelaksanaan Tugas Direksi
- Penilaian Kinerja Anggota Direksi
Realisasi Program Kerja PKC Selama tahun 2020, PKC melalui pelaksanaan tugas kepemimpinannya pada tahun 2020 telah melaksanakan program kerja yaitu memberikan rekomendasi “Kebijakan Restrukturisasi Kredit”. Realisasi program kerja KPKK selama tahun 2020. Selama pelaksanaan tugas kepengurusan pada tahun 2020, KPKK telah melaksanakan rapat sebanyak 11 (sebelas) kali.
RAPAT DEWAN KOMISARIS, RAPAT DIREKSI DAN RAPAT GABUNGAN
Rapat Dewan Komisaris Dasar hukum
Laporan lengkap mengenai pelaksanaan tugas direksi disajikan pada halaman 24-33 bagian laporan direksi dalam laporan tahunan ini. Kebijakan dan pelaksanaan rapat Direksi, termasuk rapat gabungan dengan Dewan Komisaris, serta tingkat kehadiran masing-masing anggota Direksi disajikan secara lengkap pada halaman 373-379 pada Dewan Komisaris, Direksi . dan Rapat Gabungan dalam Laporan Tahunan ini.
Kebijakan rapat
Penilaian terhadap kinerja anggota direksi berkaitan dengan tata cara penilaian, kriteria yang digunakan serta pihak yang melakukan penilai dapat dilihat pada halaman 383 - 384 bab Evaluasi Kinerja Direksi. komisaris dan direktur dalam laporan tahunan ini. Perbedaan pendapat (pendapat terpisah) yang timbul dalam rapat Dewan Komisaris beserta alasannya harus dicantumkan dengan jelas dalam risalah rapat.
Pelaksanaan
Kuorum dan Pengambilan Keputusan
Frekuensi Kehadiran, Jadwal dan Agenda Rapat Dewan Komisaris
2020 - Presentasi Komite Tata Kelola Terintegrasi - Presentasi Divisi Komersial dan UKM - Review mingguan keputusan kredit. Review Keputusan Kredit Mingguan DES, TK, CH, RP, SS 27 4 November 2020 - Pemaparan satuan kerja Manajemen Risiko.
Rencana Rapat Dewan Komisaris Tahun 2021
Rapat Direksi Dasar Hukum
Kebijakan Rapat
Frekuensi Kehadiran, Jadwal dan Agenda Rapat Direksi
Rencana Rapat Direksi Tahun 2021
Rapat Gabungan Dewan Komisaris Dengan Direksi
Direksi dan direksi wajib menyelenggarakan rapat gabungan secara berkala paling sedikit sekali dalam 4 (empat) bulan. 2) Perencanaan dan materi rapat. Pengambilan keputusan dalam rapat gabungan dianggap sah dan mengikat apabila lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari jumlah anggota pengurus dan anggota pengurus hadir atau diwakili dalam rapat.
Frekuensi Kehadiran Dewan Komisaris dalam Rapat Gabungan Dewan Komisaris dengan Direksi Sepanjang Tahun 2020
Hasil rapat harus dituangkan dalam risalah rapat, ditandatangani oleh anggota Direksi dan anggota Dewan Pengawas yang hadir, dan disampaikan kepada seluruh anggota Direksi dan anggota Dewan Pengawas. . Perbedaan pendapat (dissenting opinion) yang timbul dalam rapat gabungan harus dicantumkan dengan jelas dalam risalah beserta alasannya.
Frekuensi Kehadiran Direksi Dalam Rapat Gabungan Dewan Komisaris Dengan Direksi Sepanjang Tahun 2020
Pada rapat yang dijadwalkan, materi rapat disampaikan kepada peserta rapat paling lambat 5 (lima) hari kerja sebelum rapat diselenggarakan.
Rencana Rapat Gabungan Dewan Komisaris Dengan Direksi Tahun 2021
HUBUNGAN AFILIASI
Hubungan Afiliasi Anggota Dewan Komisaris
Hubungan Afiliasi Anggota Direksi
Dewan Pengawas Direksi Pemegang Saham Pengendali Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Henry.
Pernyataan Independensi Dewan Komisaris dan Direksi
Kebijakan Independensi
Pernyataan Independensi Dewan Komisaris Seluruh anggota Dewan Komisaris BCA tidak memiliki
Pernyataan Independensi – Direksi
KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Keberagaman Komposisi Anggota Dewan Komisaris
Keberagaman Komposisi Anggota Direksi
PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja Dewan Komisaris
Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja Direksi
Direksi bersama-sama melakukan evaluasi diri dan kemudian hasil penilaian tersebut dievaluasi dalam rapat Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi dari KRN. Setiap anggota Direksi melakukan penilaian sendiri (self-assessment) yang kemudian dievaluasi dalam Rapat Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi dari KRN.
Prosedur Pelaksanaan Penilaian Presiden Direktur Prosedur pelaksanaan penilaian Presiden Direktur BCA meliputi
Kriteria yang digunakan untuk menilai direksi secara individu dan kolektif mengacu pada Rencana Bisnis Bank yang telah disetujui oleh Dewan Pengawas.
KEBIJAKAN REMUNERASI
Komite Remunerasi
Proses penyusunan Kebijakan Remunerasi 1. Latar Belakang dan Tujuan
Cakupan Kebijakan Remunerasi dan Implementasinya Kebijakan Remunerasi yang telah ditetapkan oleh BCA
Jasa Konsultan Eksternal
Pihak yang Menjadi Material Risk Takers (MRT)
Remunerasi yang Dikaitkan dengan Risiko dan Kinerja Remunerasi dikaitkan dengan risiko
Penundaan Pembayaran (Malus) atau Penarikan Kembali (Clawback)
Jangka Waktu Penangguhan
Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi Prosedur
Skema Prosedur Pengusulan dan Penetapan Remunerasi
- Remunerasi Dewan Komisaris Struktur Remunerasi Dewan Komisaris
- Remunerasi Direksi
- Remunerasi yang Bersifat Variabel
- Penerapan Remunerasi di BCA
- Remunerasi yang Bersifat Variabel * )
Pemberian remunerasi yang bersifat variabel, yaitu bonus anggaran (tunai dan saham), dibedakan berdasarkan tingkat jabatan. Jaminan Remunerasi yang Bersifat Variabel Tanpa Syarat bagi Calon Dewan Pengawas, Calon Direktur, dan/atau Calon Pegawai.
KOMITE-KOMITE DEWAN KOMISARIS
KOMITE AUDIT (KA)
- Dasar Hukum
- Piagam Komite Audit
- Struktur dan Keanggotaan Komite Audit
- Profil dan Kualifikasi Anggota Komite Audit Cyrillus Harinowo
- Pendidikan atau Pelatihan
- Masa Jabatan Anggota Komite Audit
- Independensi Anggota Komite Audit
- Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit Dalam menjalankan fungsinya, Komite Audit
- Wewenang Komite Audit
- Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat Komite Audit
- Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan Komite Audit Selama Tahun 2020
- KOMITE PEMANTAU RISIKO (KPR)
- Piagam KPR
- Struktur dan Keanggotaan KPR
- Profil dan Kualifikasi Anggota KPR Sumantri Slamet
- Masa Jabatan Anggota KPR
- Independensi Anggota KPR
- Tugas dan Tanggung Jawab KPR
- Wewenang KPR
- Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KPR
- Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KPR Selama Tahun 2020
- KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI (KRN) KRN dibentuk untuk membantu Dewan Komisaris
- Pedoman dan Tata Tertib Kerja KRN
- Struktur dan Keanggotaan KRN
- Profil dan Kualifikasi Anggota KRN Raden Pardede
Komite audit mengadakan rapat minimal 4 (empat) kali dalam setahun, sebagaimana diatur dalam keputusan dewan komisaris no.4 19 Februari 2020 Laporan komite kepada dewan untuk triwulan keempat tahun 2019 5 9 April 2020 Rapat rutin komite audit dengan dewan departemen audit internal (I).
E. Setijoso
- Masa Jabatan Anggota KRN
- Independensi Anggota KRN
- Tugas dan Tanggung Jawab KRN
- Wewenang KRN
- Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KRN
- Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KRN Selama Tahun 2020
- Kebijakan Mengenai Suksesi Direksi Kebijakan suksesi Direksi mencakup
- KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI (KTKT) KTKT dibentuk oleh dan bertanggung jawab kepada
- Piagam KTKT
- Struktur dan Keanggotaan KTKT
- Profil dan Kualifikasi Anggota KTKT Sumantri Slamet
- Masa Jabatan Anggota KTKT
- Independensi Anggota KTKT
- Tugas dan Tanggung Jawab KTKT
- Wewenang KTKT
- Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KTKT
- Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KTKT Selama Tahun 2020
Membantu Direksi dalam melakukan review kinerja terhadap remunerasi yang diterima masing-masing anggota Direksi dan/atau anggota Direksi. Memberikan rekomendasi mengenai calon anggota dewan dan/atau direktur kepada dewan untuk disampaikan kepada RUPS.
KOMITE-KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI
ASSET AND LIABILITY COMMITTEE
Pedoman ALCO
- Struktur, Keanggotaan ALCO, dan Status Hak Suara
- Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab ALCO
- Rapat ALCO
- Pengambilan Keputusan
- Frekuensi Rapat ALCO Selama Tahun 2020
- Pelaporan Pertanggungjawaban
- Realisasi Program Kerja Tahun 2020
- Rencana Kerja ALCO
- KOMITE MANAJEMEN RISIKO (KMR)
Menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan strategi terkait risiko pasar yaitu risiko suku bunga dan risiko mata uang. Risiko suku bunga buku bank berdasarkan perspektif pendapatan (metode NII) dan perspektif nilai ekonomi (metode EVE).
Pedoman KMR
Struktur, Keanggotaan KMR dan Status Hak Suara
Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KMR
Fungsi Pokok KMR
Wewenang KMR
Tugas dan Tanggung Jawab KMR
- Rapat KMR
- Frekuensi Rapat KMR Selama Tahun 2020
- KOMITE MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI (KMRT)
- Struktur, Keanggotaan KMRT, dan Status Hak Suara
- Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KMRT
- Rapat KMRT
- Frekuensi Rapat KMRT Selama Tahun 2020
- KOMITE KEBIJAKAN PERKREDITAN (KKP)
Berdasarkan Keputusan Dewan No. 121/SK/DIR/2019 tentang struktur Komite Manajemen Risiko Terintegrasi yang salah satu mengatur struktur, keanggotaan dan status pemungutan suara KMRT, yaitu sebagai berikut: Usulan pengembangan metode pengukuran risiko, rencana kontinjensi dalam kondisi tidak normal (skenario terburuk), serta metode lain yang terkait dengan manajemen risiko terintegrasi.
Pedoman KKP
- Struktur, Keanggotaan KKP, dan Status Hak Suara
- Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab KKP
- Rapat KKP
- Frekuensi Rapat KKP Selama Tahun 2020
- KOMITE KREDIT (KK)
- Struktur, Keanggotaan KK, dan Status Hak Suara
- Rencana Kerja KKP
- Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KK
- Rapat KK
- Frekuensi Rapat KK Selama Tahun 2020
- KOMITE PENGARAH TEKNOLOGI INFORMASI (KPTI)
Jabatan dalam Komisi diisi dengan status hak suara (1).. Anggota Tetap) Ketua GARK berdasarkan kelayakan eksposur kredit. Rapat CC dapat dilangsungkan dan dinyatakan sah apabila dihadiri oleh paling sedikit 3 (tiga) orang anggota yang mempunyai hak suara.
Pedoman/Piagam
- Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KPTI
- Rapat KPTI
- Frekuensi Rapat KPTI Selama Tahun 2020
- KOMITE PERTIMBANGAN KASUS KEPEGAWAIAN (KPKK)
- Struktur, Keanggotaan KPKK, dan Status Hak Suara
- Fungsi Pokok, Wewenang, dan Tanggung Jawab KPKK
- Rapat KPKK
- Frekuensi Rapat KPKK Selama Tahun 2020 Sampai dengan 31 Desember 2020, KPKK telah
- Rencana Kerja KPKK
Pengambilan keputusan mengenai penggunaan wewenang KPTI hanya dilakukan melalui keputusan rapat KPTI yang sah. Keputusan rapat KPTI adalah sah dan mengikat apabila disetujui oleh paling sedikit ½ (satu perdua) dari jumlah anggota yang hadir dan mempunyai hak suara ditambah 1 (satu) suara.
SEKRETARIS PERUSAHAAN
Struktur dan Kedudukan Sekretaris Perusahaan Fungsi Sekretaris Perusahaan BCA dilaksanakan oleh Divisi
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS)
DIVISI SEKRETARIAT DAN KOMUNIKASI PERUSAHAAN
Profil Sekretaris Perusahaan
Program Pengembangan Kompetensi dan Pelatihan
Fungsi Sekretaris Perusahaan
Pelaksanaan Tugas Sekretaris Perusahaan Pada Tahun 2020
Memo kepada Direksi dan/atau Dewan Komisaris melalui Jabatan Direksi tentang Kepatuhan Penerapan Good Corporate Governance (GCG) melalui Memorandum No. Website BCA dapat diakses di https://www.bca.co.id/id/Tentang-BCA/Tata-Kelola-Perusahaan/Aksi-Korporasi.
Laporan Keterbukaan Informasi
Jumlah rapat Dewan dan Dewan Pengawas pada tahun 2020 dapat dilihat pada bagian Rapat Dewan dan Dewan Pengawas pada Laporan Tahunan ini. Laporan program orientasi dapat dilihat pada bab Direksi dan Dewan Pengawas dalam laporan tahunan ini.
FUNGSI HUBUNGAN INVESTOR
Tugas Pokok Hubungan Investor
Aktivitas Hubungan Investor
Kontak Hubungan Investor
FUNGSI AUDIT INTERNAL
Struktur dan Kedudukan Divisi Audit Internal
Pengangkatan/Pemberhentian Kepala Divisi Audit Internal
Profil Kepala Divisi Audit Internal Ayna Dewi Setianingrum
Piagam Audit Intern
Independensi
Kode Etik Auditor
Tugas dan Tanggung Jawab Divisi Audit Internal Ruang lingkup penugasan Divisi Audit Internal meliputi
Standar Pelaksanaan Audit
Jumlah Auditor pada Divisi Audit Internal
Pengembangan Kompetensi
Partisipasi dalam Perhimpunan Profesi Audit Internal DAI telah mengikutsertakan auditor internalnya dalam
Pelaksanaan Kegiatan Divisi Audit Internal selama Tahun 2020
Fokus Rencana Audit Tahun 2021
KANTOR AKUNTAN PUBLIK (AUDIT EKSTERNAL)
Tata Cara Penggunaan Jasa Akuntan Publik
BCA melaporkan penunjukan PA dan/atau KAP dalam rangka audit atas informasi keuangan historis tahunan dengan menggunakan formulir sebagaimana terlampir SE OJK No. Rekomendasi dan pertimbangan Komite Audit digunakan dalam memberikan rekomendasi penunjukan PV dan/atau KAP.
Efektivitas Pelaksanaan Audit Eksternal
Hasil evaluasi pelaksanaan jasa audit informasi keuangan historis tahunan oleh AP dan KAP periode sebelumnya. Dokumen penunjukan AP dan/atau KAP antara lain Ringkasan Risalah Rapat Umum Pemegang Saham atau Risalah Rapat Umum Pemegang Saham, Perjanjian Kerja antara BCA dan KAP.
Hubungan Antara Bank, Akuntan Publik, dan Otoritas Jasa Keuangan
Manfaat pandangan segar yang akan diperoleh dengan mengganti AP, KAP dan tim audit dari KAP; Potensi risiko penggunaan jasa audit dari KAP yang sama secara terus menerus dalam jangka waktu yang cukup lama; dan atau.
Biaya Audit Tahun 2020
Jasa Selain Audit yang Diberikan oleh KAP/AP
FUNGSI KEPATUHAN
Struktur Organisasi SKK
Tanggung Jawab SKK
Fungsi Kepatuhan Terintegrasi
Pelaksanaan Kerja Fungsi Kepatuhan Selama Tahun 2020
Melaksanakan fungsi konsultatif sehubungan dengan pelaksanaan peraturan yang berlaku dengan memberikan usulan/jawaban atas pertanyaan unit kerja atau cabang. Melakukan penilaian risiko kepatuhan dan menyiapkan laporan profil risiko kepatuhan triwulanan untuk mengelola risiko kepatuhan.
Indikator Kepatuhan Tahun 2020
Melakukan uji kepatuhan penerapan APU dan PPT di kantor cabang bekerja sama dengan pengawas internal cabang. Melakukan review secara berkala terhadap ketentuan internal terkait APU dan CFT sesuai dengan regulator dan perubahan proses atau produk BCA.
Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT)
Identifikasi dan penilaian risiko terkait penerapan APU dan PPT di BCA menggunakan pendekatan berbasis risiko dengan mempertimbangkan faktor-faktor terkait nasabah, negara atau geografi, produk dan layanan, serta jaringan distribusi. Meningkatkan pemahaman mengenai APU dan PPT secara terus menerus dengan melakukan pelatihan dan sosialisasi melalui pelatihan di kelas, pelatihan online, e-learning dan virtual event, serta dalam forum internal seperti Rapat Koordinasi Kepala Operasional Cabang dan Forum Operasional Layanan.
PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO
RUPS
Perusahaan Anak
BCA memiliki prosedur yang memadai untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau dan mengendalikan risiko serta sistem informasi manajemen risiko. Review terhadap sistem informasi manajemen risiko dilakukan secara berkala sesuai dengan kebutuhan BCA dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Risiko-risiko yang Dihadapi dan Dikelola
- Risiko Kredit
- Risiko Pasar
- Risiko Likuiditas
- Risiko Operasional
- Risiko Hukum
- Risiko Reputasi
- Risiko Stratejik
- Risiko Kepatuhan
- Risiko Transaksi Intra-Grup
- Risiko Asuransi
Penilaian terhadap kualitas penerapan manajemen risiko transaksi intra-grup dilakukan dengan menggunakan parameter-parameter seperti manajemen risiko, kerangka manajemen risiko, proses manajemen risiko, sistem informasi manajemen dan sumber daya manusia, serta kecukupan sistem pengendalian risiko. Penilaian terhadap kualitas penerapan manajemen risiko asuransi dilakukan dengan menggunakan parameter-parameter seperti manajemen risiko, kerangka manajemen risiko, proses manajemen risiko, sistem informasi manajemen dan sumber daya manusia, serta kecukupan sistem pengendalian risiko.
Pernyataan atas Kecukupan dan Efektivitas Sistem Manajamen Risiko
Penilaian profil risiko merupakan hasil penilaian terhadap penilaian risiko inheren “low to medium” dan penilaian kualitas penerapan manajemen risiko “memuaskan”. Peringkat profil risiko terintegrasi BCA “low to medium” dicapai karena BCA dan anak perusahaan (Konglomerat Keuangan BCA/KK BCA) telah menerapkan proses manajemen risiko yang sangat efektif dan efisien dalam seluruh aktivitasnya.
SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL
Tujuan Penerapan Sistem Pengendalian Internal Penerapan sistem pengendalian internal yang efektif di BCA
Kerangka Sistem Pengendalian Internal
Organ Pengurus
Direksi dan Lini Pertama dan Kedua
Divisi Audit Internal
Komponen Utama Sistem Pengendalian Internal Pengendalian Internal BCA terdiri dari 5 komponen utama
Dewan telah menciptakan struktur pengendalian internal, antara lain melalui penerbitan Pedoman Standar Sistem Pengendalian Internal BCA, kebijakan dan prosedur operasional. Dewan Komisaris menilai kecukupan pengendalian internal melalui komite-komite yang berada di bawah koordinasi Dewan Komisaris, termasuk Komite Audit dan Komite Manajemen Terintegrasi.
Pelaksanaan Pengendalian Internal
Dalam meninjau aktivitas pengendalian, Dewan meninjau, antara lain, kecukupan cakupan audit internal dan menyetujui rencana audit tahunan untuk memastikan penerapan fungsi audit internal di setiap tingkat manajemen guna memastikan kecukupan dan efektivitas pengendalian internal. sistem. Yaitu kegiatan pemantauan secara terus-menerus terhadap efektivitas pelaksanaan pengendalian internal secara keseluruhan, serta proses pelaporan kelemahan pengendalian internal dan tindakan perbaikan yang dilakukan.
Evaluasi Sistem Pengendalian Internal
Pengendalian Intern Kantor Pusat (PIKP) yang berfungsi untuk memastikan terselenggaranya tindakan pengendalian intern pada unit kerja tertentu di Kantor Pusat. Menyampaikan laporan pemantauan kepatuhan terhadap ketentuan uji tuntas BCA, termasuk laporan pelaksanaan program APU dan PPT, setiap 3 (tiga) bulan kepada Dewan Komisaris, Direktur Utama, dan Wakil Direktur Utama. 4) Strategi Manajemen Risiko Kepatuhan adalah memiliki kebijakan untuk selalu mematuhi ketentuan yang berlaku, yaitu proaktif melakukan pencegahan (ex-ante) untuk meminimalisir terjadinya pelanggaran dan melakukan langkah perbaikan (ex-post) dalam rangka perbaikan. .
PENERAPAN STRATEGI ANTI FRAUD
Pengantar
Tujuan
Surat Edaran No.064/SE/POL/2015 tanggal 7 April 2015 tentang Pedoman Penerapan Strategi Anti Fraud
4 Pilar Strategi Anti Fraud
Penerapan dan Internalisasi Deklarasi Anti Fraud
Sosialisasi dan Pelatihan Anti Fraud
Pelaporan
WHISTLEBLOWING SYSTEM
Tujuan Whistleblowing System
- Cara Penyampaian Laporan A. Saluran Pelaporan
- Kriteria pelaporan yang diterima
- Perlindungan bagi Pelapor
- Alur Penanganan Pengaduan
- Pihak yang Mengelola Pengaduan
- Pengungkapan Pengaduan Melalui Whistleblowing System dan Jumlah Penyimpangan (Internal Fraud) Pada Tahun 2020
- Jumlah Pengaduan Melalui Whistleblowing System
- Jumlah penyimpangan (internal fraud)
- Sanksi dan Tindak Lanjut Pengaduan Melalui Whistleblowing System`
Pengelolaan dan tindak lanjut pengaduan tersebut ditangani secara cermat oleh tim internal BCA yang ditunjuk oleh manajemen BCA sesuai dengan ketentuan yang berlaku di BCA dan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. Apabila berdasarkan hasil penyidikan ternyata terdakwa melakukan penipuan atau pelanggaran, maka pejabat yang berwenang akan memberikan sanksi sesuai ketentuan yang berlaku.
ANTI GRATIFIKASI
Latar Belakang
Kebijakan Anti Gratifikasi
Komitmen Bersama
KEBIJAKAN ANTI KORUPSI
Implementasi Praktik Anti-Korupsi
INFORMASI TRANSAKSI AFILIASI DAN BENTURAN KEPENTINGAN
Kebijakan Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan BCA telah memiliki kebijakan tentang transaksi afiliasi
Sebagai upaya meningkatkan kualitas keterbukaan informasi terkait transaksi dengan afiliasi dan benturan kepentingan, telah dilakukan review terhadap mekanisme dan alur pelaporan transaksi pada tahun 2020. Untuk memastikan bahwa transaksi dilakukan demi kepentingan terbaik Perusahaan dan untuk menghindari potensi benturan kepentingan BCA yang mungkin timbul sehubungan dengan rencana transaksi dengan afiliasi, khususnya materi transaksi pihak berelasi yang disampaikan oleh manajemen, Komite Audit berwenang memberikan nasihat. Dewan Pengawas atas transaksi tersebut.
Alur Pelaporan Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan
Transaksi Afiliasi Pihak Terafiliasi
Dalam pelaksanaannya, setiap unit kerja yang akan melakukan transaksi dengan pihak terkait wajib memberitahukannya secara tertulis kepada Divisi Sekretariat Perusahaan dan Komunikasi disertai data-data yang diperlukan. Sekretariat perusahaan dan departemen komunikasi berkoordinasi dengan unit kerja terkait untuk melakukan analisis dalam menentukan kategori transaksi.
Realisasi Transaksi Afiliasi Tahun 2020
Perusahaan Terkendali BCA, yaitu perusahaan yang dikendalikan oleh BCA baik langsung maupun tidak langsung. Perusahaan yang mempunyai seorang atau lebih direktur atau komisaris yang memegang/merangkap jabatan sebagai direktur atau komisaris BCA.
Sifat Hubungan Afiliasi
Seseorang yang mempunyai hubungan keluarga karena perkawinan atau keturunan sampai dengan generasi kedua, baik secara horisontal maupun vertikal, dengan anggota Direksi BCA, anggota Direksi BCA dan/atau pemegang saham utama BCA. Rincian pengungkapan pihak berelasi BCA, sifat hubungan dan sifat transaksi yang dilakukan, serta rincian saldo signifikan dan transaksi dengan pihak berelasi sesuai PSAK 7 (revisi 2015) dapat dilihat pada laporan keuangan konsolidasian auditan dalam catatan no.
Kewajaran Transaksi
Transaksi afiliasi yang dilakukan BCA pada tahun 2020 merupakan transaksi wajar dan wajar.
Kesesuaian Transaksi Afiliasi dengan Prosedur yang Berlaku
Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan
Kebijakan Terkait Benturan Kepentingan
Kebijakan Benturan Kepentingan bagi Dewan Komisaris dan Direksi
Pengungkapan Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan
Pihak Independen dalam Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan
PERMASALAHAN HUKUM
Permasalahan Hukum Pidana
Permasalahan Hukum Perdata
Permohonan Tergugat Debitur terhadap lelang tersebut dengan alasan BCA melakukan perbuatan melawan hukum karena tidak memberikan restrukturisasi kredit dan seharusnya lelang tersebut dilakukan atas dasar penetapan pengadilan (fiat eksekusi). PN.JKT.PST Terdakwa V Menggugat pihak ketiga terhadap barang jaminan dengan alasan bahwa barang jaminan tersebut merupakan warisan yang tidak terbagi.
PERKARA PENTING
SANKSI ADMINISTRATIF DARI OTORITAS TERKAIT
AKSES INFORMASI DAN DATA PERUSAHAAN
Sarana Komunikasi Pemangku Kepentingan
RUPS
Penyampaian siaran pers terkait Laporan Keuangan, fotokopi Akta Risalah RUPST dan RUPSLB, iklan surat kabar.
Informasi dan Transparansi Produk
Sarana
- Halo BCA
- Situs Web BCA
- Media Sosial BCA
- Daftar Siaran Pers 2020
- Korespondensi kepada Otoritas Jasa Keuangan dan Bursa Efek Indonesia
51 12 Mei 2020 Bantu Masyarakat Terdampak COVID-19, Insan BCA dan Bakti BCA Berdonasi di KCU Matraman. 52 12 Mei 2020 Peduli Masyarakat Terdampak COVID-19, Insan BCA dan Bakti BCA Berdonasi di KCP Pluit.
