a. Berdasarkan jenis, mata uang dan pihak berelasi (lanjutan)
a. By type, currency and related party (continued)
Nilai noti onal (kontrak) (ekuivalen dengan Rp)/
Noti onal
amount Tagihan Liabilitas
(contract) derivatif/ derivatif/
(equi val ent Deri vati ves Deri vati ves to Rp) recei vabl e payabl e
contracts
Dolar Amerika Serikat 118.175 - 1.137 United States Dollar
Dolar Amerika Serikat 1.057.999 89.433 3.281 United States Dollar
Mata uang asing lainnya 390.967 910 2.755 Other foreign currencies
Dolar Amerika Serikat 7.006.489 60.987 108.118 United States Dollar
Mata uang asing lainnya 383.785 112 188 Other foreign currencies 8.839.240
151.442 114.342
Dolar Amerika Serikat 4.342.514 1.069 17.030 United States Dollar
Dolar Amerika Serikat 2.309.206 12.923 30 United States Dollar
nilai tukar dan suku bunga contracts and i nterest rate
Dolar Amerika Serikat 1.592.137 108.126 35.718 United States Dollar
Mata uang asing lainnya 2.823.309 115.056 160.667 Other foreign currencies 4.415.446
223.182 196.385
20.024.581
388.616 328.924
kerugian penurunan nilai (3.099) losses
385.517
Pihak berelasi (Catatan 43) Related parties (Note 43)
Swap Swap
nilai tukar
Dikurangi: Penyisihan Less: Allowance for impairment
Third parties
Forward Forward
Pihak berelasi (Catatan 43)
Swap Swap
Pihak ketiga
Swap Swap
Pihak ketiga Third parties
Related parties (Note 43) Swap
Terkait dengan suku bunga
(Tidak Diaudit/Unaudi ted )
Terkait dengan kontrak Rel ated to exchange rate
31 Maret/M arch 31, 2016
Rel ated to i nterest rate
Rel ated to exchange rate
Pihak ketiga Third parties
Swap
Jum lah Total
Swap Swap
Terkait dengan kontrak
Informasi mengenai transaksi dengan pihak berelasi dan jatuh tempo diungkapkan pada Catatan 43 dan 53.
Information on related parties and maturities are disclosed in Notes 43 and 53.
103
(lanjutan) (continued)
a. Berdasarkan jenis, mata uang dan pihak berelasi (lanjutan)
a. By type, currency and related party (continued)
Nilai notional (kontrak) (ekuivalen dengan Rp)/
Notional
amount Tagihan Liabilitas
(contract) derivatif/ derivatif/
(equivalent Derivatives Derivatives
to Rp) receivable payable
Dolar Amerika Serikat 117.172 7.353 - United States Dollar
Dolar Amerika Serikat 816.732 36.934 474 United States Dollar Mata uang asing lainnya 89.879 2.361 53 Other foreign currencies
Dolar Amerika Serikat 11.148.193 106.580 119.320 United States Dollar
Mata uang asing lainnya 2.126 - 4 Other foreign currencies 12.056.930
145.875 119.851
Dolar Amerika Serikat 3.076.240 4.884 3.933 United States Dollar
Dolar Amerika Serikat 1.531.669 10.215 62 United States Dollar
Dolar Amerika Serikat 1.682.094 185.014 - United States Dollar Mata uang asing lainnya 1.605.959 - 254.159 Other foreign currencies
3.288.053
185.014 254.159
20.070.064
353.341 378.005
kerugian penurunan nilai (4.047)
349.294
Less: Allowance for impairment losses (Diaudit/Audited )
Terkait dengan kontrak Related to exchange rate
31 Desem ber/December 31, 2015
nilai tukar contracts
Swap
Third parties Pihak ketiga
Forward Forward
Swap
Pihak berelasi (Catatan 43) Related parties (Note 43)
Pihak berelasi (Catatan 43) Related parties (Note 43)
Swap Swap
Terkait dengan suku bunga Related to interest rate
Swap Swap
nilai tukar dan suku bunga contracts and interest rate
Pihak ketiga Third parties
Swap Swap
Terkait dengan kontrak Related to exchange rate
Dikurangi: cadangan
Pihak ketiga Third parties
Jum lah Total
Swap Swap
Informasi mengenai transaksi dengan pihak berelasi dan jatuh tempo diungkapkan pada Catatan 43 dan 53.
Information on related parties and maturities are disclosed in Notes 43 and 53.
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)
11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF (lanjutan)
11. DERIVATIVES RECEIVABLE AND PAYABLE (continued)
a. Berdasarkan jenis, mata uang dan pihak berelasi (lanjutan)
a. By type, currency and related party (continued)
Bank memiliki transaksi kontrak valuta berjangka pertukaran mata uang asing dan suku bunga dengan beberapa bank asing dan debitur untuk pengelolaan likuiditas dan menghadapi risiko perubahan suku bunga atas aset dan liabilitas Bank. Berdasarkan perjanjian ini, Bank wajib membayar pokok pinjaman beserta bunga dengan suku bunga mengambang atau tetap. Bunga dibayarkan dalam mata uang Rupiah dan USD setiap enam bulan, tiga bulan, dan satu bulan sampai dengan tanggal jatuh tempo. Per tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 transaksi kontrak valuta berjangka pertukaran mata uang asing dan suku bunga tersebut masing-masing akan jatuh tempo dari tanggal 8 April 2016 sampai dengan 23 Desember 2020 dan tanggal 8 April 2016 sampai dengan 23 November 2020.
The Bank has outstanding cross currency swap transaction with several foreign banks and debtors for liquidity management and to cover the interest rate fluctuation as part of asset and liabilities management of the Bank.
Based on the agreement, the Bank should pay principal and variable or fixed interest rate. The interest is paid in Rupiah and USD currencies on a semester, quarterly, and monthly basis until maturity date. As of March 31, 2016 and December 31, 2015 the cross currency and interest rate swap transactions will mature from April 8, 2016 until December 23, 2020 and April 8, 2016 until November 23, 2020, respectively.
Bank memiliki transaksi kontrak pertukaran suku bunga dengan beberapa bank asing tertentu untuk pengelolaan risiko perubahan suku bunga atas aset dan liabilitas Bank.
Berdasarkan perjanjian ini, Bank wajib membayar bunga mengambang setiap enam bulan, tiga bulan, dan satu bulan hingga tanggal jatuh tempo. Per tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015, transaksi kontrak pertukaran suku bunga tersebut masing-masing akan jatuh tempo dari tanggal yang berkisar 25 April 2016 sampai dengan 23 Desember 2020 dan 25 April 2016 sampai dengan 23 Desember 2020.
The Bank has outstanding interest rate swap transaction with several banks for liquidity management and to cover the interest rate 31, 2016 and December 31, 2015, interest rate swap transactions will mature from April 25, 2016 until December 23, 2020 and April 25, 2016 until December 23, 2020, respectively.
b. Berdasarkan jatuh tempo b. By maturity Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
jangka waktu kontrak forward mata uang asing masing-masing adalah antara 4 - 735 hari dan 7 - 375 hari, jangka waktu kontrak swap mata uang asing masing-masing adalah antara 1 - 370 hari dan 5 - 371 hari.
As of March 31, 2016 and December 31, 2015, the tenure of the forward foreign currency contracts were between 4 - 735 days and 7 - 375 days, foreign currency swaps were between 1 - 370 days and between 5 - 371 days.
c. Berdasarkan kolektibilitas c. By collectibility
105
(lanjutan) (continued)
d. Cadangan kerugian penurunan nilai d. Allowance for impairment losses Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai
sebagai berikut:
The changes in allowance for impairment losses were as follows:
31 Maret/ 31 Desem ber/
M arch 31, December 31,
2016 2015
(Tidak Diaudit/ (Diaudit/
Unaudi ted) Audi ted) 4.047
517
tahun berjalan (Catatan 37) (790) 3.286 year (Note 37)
(158)
244 3.099
4.047 5030000
Saldo aw al Beginning balance
Saldo akhir Endi ng bal ance
(Pemulihan)/penyisihan selama periode/ (Reversal)/provision during the period/
Selisih akibat perbedaan kurs Exchange rate differences
Pada tanggal 31 Maret 2015, pemulihan selama periode berjalan adalah sebesar Rp23 (Catatan 37).
As of March 31, 2015, reversal during the period amounted to Rp23 (Note 37).
Manajemen berpendapat bahwa jumlah cadangan kerugian penurunan nilai telah memadai.
Management believes that the allowance for impairment losses is adequate.
e. Suku bunga kontraktual e. Contractual interest rate
31 Maret/ 31 Desem ber/
M arch 31, December 31,
2016 2015
(Tidak Diaudit/ (Diaudit/
Unaudited) Audited)
1M Libor+30 - 3M Libor+600 1M Libor+567 - 3M Libor+600
0,61% - 7,01% 0,61% - 7,01%
1M Libor - 6M Libor 1M Libor+575 - 6M Libor
2,61% - 7,85% 2,61% - 7,85%
8,75% - 10,75% 8,75% - 10,75%
5,70% - 12,32% 5,70% - 9,65%
3M Libor+150 - 6M Libor 3M Libor+150 - 6M Libor
6M Libor 6M Libor
2,90% - 7,00% 2,90% - 7,00%
Suku bunga tetap Fixed interest rate
Suku bunga mengambang Variable interest rate
Suku bunga tetap Fixed interest rate
Suku bunga tetap Fixed interest rate
Yang akan dibayar To be paid
Suku bunga tetap Fixed interest rate
Yang akan diterim a To be received
Yang akan dibayar To be paid
Swap Suku Bunga Interest rate Swap
Mata uang asing Foreign currencies
Yang akan dibayar To be paid
Mata uang asing Foreign currencies
Yang akan diterim a To be received
Suku bunga mengambang Variable interest rate
Suku bunga tetap Fixed interest rate
Swap Suku Bunga dan Mata Uang Cross currency rate Swap
Rupiah Rupiah
Suku bunga mengambang Variable interest rate
Suku bunga mengambang Fixed interest rate
Yang akan diterim a To be received
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)
11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF (lanjutan)
11. DERIVATIVES RECEIVABLE AND PAYABLE (continued)
e. Suku bunga kontraktual (lanjutan) e. Contractual interest rate (continued) Pertukaran tingkat suku bunga dan mata uang
dilakukan setiap bulanan, kuartalan, dan semesteran.
The interest rate and currency exchanges are exercised on a monthly, quarterly, and semi annually.
Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 jangka waktu kontrak swap suku bunga berkisar antara 2 - 5 tahun. Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015, sisa jangka waktu kontrak dari swap suku bunga dan swap suku bunga dan mata uang berkisar antara 1 sampai 5 tahun dan 1 sampai 5 tahun.
As of March 31, 2016 and December 31, 2015, the contract period of interest rate swaps ranged from 2 to 5 years. As of March 31, 2016 and December 31, 2015, the remaining contract period of cross currency rate swap ranged from 1 to 5 years and 1 to 5 years.
12. KREDIT YANG DIBERIKAN DAN