Good Corporate Governance 2015
III KOMITE - KOMITE
A. KOMITE – KOMITE DI BAWAH KOMISARIS
2. KOMITE PEMANTAU RISIKO
2. KOMITE PEMANTAU RISIKO
Komite Pemantau Risiko Bank Victoria dibentuk berdasarkan Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum, telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/14/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006. Serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP/ tanggal 29 April 2013 perihal Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab pengawasan pengendalian intern, Komite Pemantau Risiko Bank Victoria telah dilengkapi dengan pedoman kerja yang ditetapkan dalam Piagam Komite Pemantau Risiko. Piagam Komite Pemantau Risiko tersebut disusun berdasarkan peraturan dan perundang-undangan yang berlaku dan senantiasa ditinjau ulang secara berkaladan telah disahkan berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris Nomor 002/SK-KOM/04/13 tentang Penetapan Piagam Komite Pemantau Risiko dan Keanggotaan Komite Pemantau Risiko PT Bank Victoria International Tbk pada tanggal 1 April 2013.
Adapun isi dari Piagam Komite Pemantau Risiko adalah sebagai berikut: 1. Dasar penyusunan Piagam;
2. Definisi; 3. Tujuan;
4. Tugas dan tanggung Jawab; 5. Keanggotaan;
6. Aktivitas; 7. Kewenangan;
8. Tugas dan Tanggung Jawab Lain; 9. Kaji Ulang.
Ketentuan mengenai pemutakhiran Piagam Komite Pemantau Risiko Bank Victoria tidak disusun secara khusus/spesifik, akan tetapi, pemutakhiran akan dilakukan sesuai dengan kebutuhan Bank dan jika terdapat perubahan pada peraturan perundang-undangan yang berlaku serta Anggaran Dasar Pereseroan. Pada 2016, Komite tengah melakukan pemutakhiran atas Piagam Komite Pemantau Risiko yang sudah ada saat ini. Pemutakhiran dianggap perlu dan dilakukan sebagai bentuk penyesuaian atas perkembangan peraturan terkait GCG oleh regulator dan juga kebutuhan Bank.
2.1. Komposisi Komite Pemantau Risiko dan Keahliannya
Bank Victoria memiliki Komite Pemantau Risiko yang dimaksudkan untuk membantu Dewan Komisaris terkait dengan manajemen risikoyang terdiri dari seorang Ketua yang dijabat oleh Komisaris Independen yang memiliki keahlian di bidang Good Corporate Governance, seorang anggota yang juga menjabat sebagai Komisaris Independen dengan latar belakang di bidang perbankan dan audit, serta dua orang anggota dari Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang manajemen risiko, perbankan dan audit.
Keanggotaan Komite Pemantau Risiko Bank Victoria telah memenuhi ketentuan Bapepam & LK No.Kep-29/PM/2004 dan PBI No.8/4/PBI/2006. Pada 2015, seiring dengan adanya pergantian susunan anggota Dewan Komisaris dan Direksi, maka susunan keanggotaan Komite Pemantau Risiko Bank Victoria juga turut berubah. Susunan anggota yang baru tersebut telah diangkat berdasarkan Surat Keputusan Direksi No.005/SK-DIR/07/15 tentang Perubahan Anggota Komite Pemantau Risiko PT Bank Victoria International Tbk. tertanggal 08 Juli 2015.
Good Corporate Governance 2015
29/78
Tabel Komposisi Komite Pemantau Risiko
Nama Jabatan Periode Jabatan Keahlian
Zaenal Abidin PhD Ketua 2013 – saat ini Good Corporate Governance
Oliver Simorangkir* Anggota Juli 2015 – saat ini Perbankan, Audit Tonny Setiadi Anggota 2013 – saat ini Manajemen Risiko,
Perbankan Retno Dwijanti Widaningsih Anggota 2013 – saat ini Perbankan, Audit
* Menjabat sebagai Anggota Komite Pemantau Risiko sejak 13 Juli 2015
Profil Komite Pemantau Risiko
Ketua Zaenal Abidin Ph.D
Warga Negara Indonesia, 52 tahun, lahir di Sukabumi pada tahun 1963, saat ini berdomisili di Depok, Jawa Barat. Menyelesaikan pendidikan Sarjana Ekonomi dari Universitas Islam Indonesia, Yogyakarta pada tahun 1987. Memperoleh gelar Master Manajemen dari ASIAN Institute of Management (AIM), Filipina pada tahun 1997 dan memperoleh gelar Doctor of Philosophy dari Santo Tomas University, Filipina pada tahun 2006. Memulai karir perbankan sebagai Pro
Manager Treasury dan Analisa di Bidang Dana Perbankan pada tahun
1989-1992. Beliau juga merupakan Dosen Tetap pada Perbanas Institute sejak tahun 1993-2013, Kepala Riset dan Pengabdian pada Masyarakat di Perbanas Institute sejak tahun 2007-2011, serta Dosen STIE IBS sejak tahun 2013 sampai sekarang. Selain itu, beliau juga aktif sebagai Koordinator Staf Khusus Bidang Riset Asosiasi Perbanas sejak tahun 2011-2012 dan sebagai peneliti senior GCG pada Indonesia Institute Corporate Governance periode 2008 sampai sekarang. Sejak 2012, beliau bergabung di Bank Victoria sebagai Komisaris merangkap Komisaris Independen berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan RUPS Tahunan Nomor 22 tanggal 8 Oktober 2012 dan Akta Pernyataan Keputusan RUPS Tahunan Nomor 41 tanggal 17 Oktober 2013.
Anggota Oliver Simorangkir
Warga Negara Indonesia, 65 tahun, lahir di Tarutung pada tahun 1950, saat ini berdomisili di Jakarta. Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi Akuntansi dari Universitas Indonesia pada tahun 1980. Memulai karir di PT Bank Niaga Tbk. Sebagai Officer Development Program (ODP) (1980-1981), Sub Manager Staff Internal Auditor (1981-1983), Assistant Manager - Department Head of Credit
Administration Cabang Utama Jakarta (1983-1985), Kepala Divisi Operasional
Cabang Utama Jakarta (1983-1987), Senior Manager - Wakil Pimpinan Cabang Thamrin (1987-1988), Assistant Vice President - Manager in Charge Sentralisasi Operasional Wilayah Jakarta (1988-1989), Vice President Operational – Manager
in Charge Wilayah Jakarta (1990-1994), Group Head Operation System & Procedure Head Office (1994-1998), Group Head Corporate Planning & Accounting Control Head Office (1998-2000), serta Senior Vice President – General Manager Internal Audit PT Bank Permata Tbk. (2003-2005). Pernah
menjabat sebagai Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko Bank Victoria (2005-2009) dan sebagai Direktur Operasi dan Sistem Bank Victoria (2009-2015). Diangkat sebagai Komisaris Utama sejak 2015 berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat RUPS Tahunan No. 23 tanggal 20 Oktober 2015.
Tonny Setiadi
Profil dapat dilihat pada profil Komite Audit
Retno Dwijanti Widaningsih
Profil dapat dilihat pada profil Komite Audit 2.2. Independensi Komite Pemantau Risiko
Seperti halnya Komite Audit dan Komite Nominasi dan Remunerasi, Komite Pemantau Risiko menjalankan peran secara profesional dan independen, serta tidak
Good Corporate Governance 2015
30/78
menerima/melakukan intervensi dari/kepada pihak lainnya. Anggota Komite Pemantau Risiko tidak terkait dengan Pemegang Saham, Dewan Komisaris, maupun Direksi. Komite Pemantau Risiko yang berasal dari luar perusahaan tidak memiliki kepentingan/keterkaitan pribadi yang dapat menimbulkan dampak negatif dan benturan kepentingan (conflict of interest) dengan perusahaan.
Independensi Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko sebagai berikut:
Aspek Indepensi Zaenal
Abidin PhD Oliver Simorangkir Tonny Setiadi Retno Dwijanti Widaningsih Tidak memiliki hubungan
keuangan dengan Dewan Komisaris dan Direksi
√ √ √ √
Tidak memiliki hubungan kepengurusan di perusahaan, anak perusahaan, maupun perusahaan afiliasi
√ √ √ √
Tidak memiliki hubungan kepemilikan saham di perusahaan
√ √ √ √
Tidak memiliki hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi, dan/atau sesama anggota Komite Audit
√ √ √ √
Tidak menjabat sebagai pengurus partai politik, pejabat dan pemerintah
√ √ √ √
2.3. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko
Komite Pemantau Risiko memiliki tugas dan tanggung jawab, meliputi:
1. Memantau dan melaksanakan evaluasi terhadap pelaksanaan tugas Satuan kerja Manajemen Risiko dan hasil telaahan Komite Manajemen Risiko.
2. Melakukan evaluasi tentang kesesuaian antara kerangka kebijakan manajemen risiko Bank dengan pelaksanaan kebijakan manajemen risiko tersebut.
3. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris hasil analisis dan pemantauan terhadap penerapan manajemen risiko Bank.
4. Mengkaji penerapan kebijakan manajemen risiko Bank, (risk appetite) yang ditetapkan dan risk tolerance yang dilaksanakan.
5. Mengkaji proses yang dilakukan secara terus menerus dalam penerapan pengendalian internal Bank dalam area pengendalian risiko yang utama.
6. Mengkaji indentifikasi risiko financial dan non financial yang terkait dengan fungsi dan aktifitas operasional Bank
7. Menilai hubungan antara auditor internal maupun eksternal dengan manajemen Bank.
8. Memantau laporan terhadap kepatuhan yang diwajibkan, terkait dengan kebijakan manajemen risiko dan kerangka manajemen risiko.
9. Melaporkan kepada Dewan Komisaris , Ketua Komite (Komisaris Independen) melaporkan hasil rapat Komite kepada Dewan Komisaris pada pertemuan / rapat rutin Dewan Komisaris tentang segala hal yang relevan dengan tugas dan tanggung jawab Komite.
2.4. Rapat Komite Pemantau Risiko
Sesuai dengan Piagam Komite pemantau Risiko, Komite Pemantau Risiko menyelenggarakan rapat sesuai dengan kebutuhan yang dipimpin oleh ketua Komite Pemantau Risiko.Keputusan Rapat Komite Pemantau Risiko diambil berdasarkan
Good Corporate Governance 2015
31/78
musyawarah mufakat. Selama tahun 2015, Komite Pemantau Risiko telah menyelenggarakan 7 (tujuh) kali rapat dengan tingkat kehadiran sebagai berikut.
Tabel Tingkat Kehadiran Rapat Komite Pemantau Risiko
*
* menjabat sebagai Anggota Komite Pemantau Risiko sejak 13 Juli 2015
2.5. Pelaksanaan Tugas Komite Pemantau Risiko
Sepanjang tahun 2015, Komite Pemantau Risiko telah menyusun program kerja dengan realisasi sebagai berikut:
1. Melakukan tinjauan atas prosedur dan ketentuan kerja Divisi Manajemen Risiko; 2. Melakukan tinjauan atas rekanan Bank dan merekomendasikan kepada Direksi; 3. Melakukan pengkinian penetapan Key Risk Indicator pada unit kerja Risk Taking; 4. Melakukan evaluasi terkait parameter inherent risk;
5. Melakukan telaah atas implementasi risk control;
6. Melakukan pembahasan terkait revitalisasi Divisi Manajemen Risiko/Terintegrasi; 7. Melakukan telaah atas Risk Based Bank Rating;
8. Melakukan pembahasan terkait format Laporan Hasil Pemeriksaan Satuan Kerja Audit Internal(SKAI)/Terintegrasi dan anti Fraud.
2.6. Pengembangan Kompetensi Komite Pemantau Risiko
Selama 2015, anggota Komite Pemantau Risiko diberikan kesempatan untuk mengikuti dan berpartisipasi dalam berbagai pelatihan serta seminar sebagai berikut.
Materi Pelatihan Tanggal
Pelatihan Pelaksana
Peserta dari Anggota Komite
Training Review dan Updating
Peran dan Fungsi Internal
20 Mei 2015, Jakarta
Risk Management
Guard (RMG) Zaenal Abidin PhD Training Penerapan
Manajemen Risiko
27 - 28 November
2015
Center for Risk Management Studies
(CRMS)
Zaenal Abidin PhD