(Termasuk Insider Trading) Bank memiliki Kebijakan Conflict Management yang
REALISASI PROGRAM KERJA DPS TAHUN 2017 Dari program kerja yang telah disusun, sepanjang
tahun 2017 DPS telah merealisasikan program kerja antara lain:
1. DPS telah melakukan 24 (dua puluh empat) kali rapat yang terdiri dari
a. 11 (sebelas) kali rapat reguler dan 7 (tujuh) kali rapat non reguler, untuk membahas mengenai produk baru, pedoman operasional, model pembiayaan, usulan pembiayaan, dan lain sebagainya,
b. 4 (empat) kali rapat dalam Pembahasan hasil Review kepatuhan Syariah bersama unit terkait, dan
c. 2 (dua) kali workshop bersama karyawan UUS 2. Menghadiri Workshop Pra Ijtima’ Sanawi dan
Ijtima’ Sanawi (Annual Meeting) DPS tahun 2017 yang diselenggarakan oleh DSN MUI dan OJK. 3. Mengikuti Workshop DPS Lembaga Keuangan
Syariah sektor Perbankan Syariah dan Pembiayaan Syariah tahun 2017.
4. Melakukan review kepatuhan Syariah melalui uji petik sampel pembiayaan, dana dan transaksi jasa pada 4 (empat) KCS beserta 4 (empat) OC secara onsite review dan Produk Pembiayaan Komersial iB dengan akad MMQ serta Bagian yang membidangi Marketing Komunikasi Syariah.
5. Melakukan Workshop Internal CIMB Niaga Syariah 2 (dua) kali dalam 1 (satu) tahun dengan tema: a. SOP Manajemen Ketidakpatuhan Syariah; b. Peningkatan Etos Kerja dengan Semangat
Hayya ‘Ala al-Falaah.
6. Menyampaikan Laporan Hasil Pengawasan DPS periode:
a. Semester I pada Agustus 2017; b. Semester II pada Februari 2018.
7. Berkontribusi dalam GCG Syariah melalui Self Assessment GCG 2017 sesuai ketentuan otoritas yang berlaku.
8. Membahas dan merumuskan keanggotaan Komite TKT bersama seluruh DPS perusahaan yang terafiliasi dalam Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia.
9. Berkontribusi aktif dalam Keanggotaan Komite TKT sesuai ketentuan Otoritas yang berlaku.
Rangkap Jabatan Anggota DPS
Berdasarkan PBI No.11/10/PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah pasal 11 ayat 3, anggota DPS dapat merangkap jabatan sebagai anggota DPS paling banyak pada 4 (empat) lembaga keuangan syariah lain. Rangkap jabatan anggota DPS CIMB Niaga Syariah telah memenuhi ketentuan dari OJK.
Rangkap jabatan anggota DPS di luar CIMB Niaga Syariah dapat dilihat pada tabel di bawah ini:
Nama Posisi di Perusahaan Lain Perusahaan
M. Quraish Shihab (Ketua merangkap Anggota)
Tidak Ada Tidak Ada
Fathurrahman Djamil (Anggota)
Ketua DPS Bank BCA Syariah Anggota DPS • AIA Cabang Syariah,
• CIMB Niaga Autofinance, • Adira Finance Syariah Yulizar Djamaludin Sanrego
(Anggota)
Ketua DPS Tidak Ada
Anggota DPS • LPEI EKSIM • BPRS BTB • PBMT Ventura
Frekuensi Rapat dan Kehadiran DPS
1. DPS telah melakukan 24 (dua puluh empat) kali rapat yang terdiri dari
a. 11 (sebelas) kali rapat reguler dan 7 (tujuh) kali rapat non reguler, untuk membahas mengenai produk baru, pedoman operasional, model pembiayaan, usulan pembiayaan, dan lain sebagainya;
b. 4 (empat) kali rapat dalam Pembahasan hasil Review kepatuhan Syariah bersama unit terkait; dan c. 2 (dua) kali workshop bersama karyawan UUS.
Laporan Kehadiran Rapat DPS Reguler
No Nama Frekuensi Rapat DPS tahun 2017 Jumlah Kehadiran Tingkat Kehadiran
1 M. Quraish Shihab
24
11 46%
2 Fathurrahman Djamil 23 96%
Hasil Rapat Reguler
Rapat Reguler DPS tahun 2017 menghasilkan beberapa persetujuan meliputi ketentuan, kebijakan/prosedur, aktivitas dan produk sebagai berikut:
Nomor Opini Materi
001/DPS/KNP/II/2017 Ketentuan Internal – Kebijakan Manajemen 002/DPS/KNP/II/2017 Laporan Bagi Hasil – Pembiayaan Musyarakah 003/DPS/KNP/III/2017 Ketentuan Pelunasan Pembiayaan Dipercepat 004/DPS/KNP/III/2017 Ketentuan Internal – SOP Safekeeping Syariah 005/DPS/KNP/III/2017 Ketentuan Internal – SOP Foreign Exchange Syariah
006/DPS/KNP/III/2017 Produk Baru – Personal Financing dengan Skema Komoditi Syariah
007/DPS/KNP/III/2017 Penggunaan Skema Al-Ijarah Al-Maushufah Fi Al-Dzimmah (IMFZ) Pada Pembiayaan MMQ dan IMBT 008/DPS/KNP/IV/2017 Penggunaan Skema Penyesuaian Nilai Cicilan Piutang Pada Murabahah Cap
009/DPS/KNP/IV/2017 Produk Baru - Syariah Platinum Cash Back Card
010/DPS/KNP/IV/2017 Cover Biaya-biaya KPR iB Flexi (Take Over) dalam Plafon Pembiayaan 011/DPS/KNP/IV/2017 Ketentuan Internal - SOP Bagi Hasil
012/DPS/KNP/IV/2017 Ketentuan Internal - SOP Giro iB
013/DPS/KNP/IV/2017 Ketentuan Internal - SOP Prosedur Pembiayaan Konsumsi Beragunan Properti (Sales) iB 014/DPS/KNP/V/2017 Ketentuan Internal - SOP Panduan Promosi dan Komunikasi Pemasaran Syariah 015/DPS/KNP/V/2017 Ketentuan Internal - SOP Standing Instruction
016/DPS/KNP/V/2017 Penerapan Klausula Payment On Demand dalam Pembiayaan Syariah
017/DPS/KNP/VI/2017 Ketentuan Internal – SOP Prosedur Credit Factory Khusus Pembiayaan Konsumsi Beragunan Properti iB
018/DPS/KNP/VI/2017 Penentuan Sumber Bagi Hasil dari Aset MMQ Yang Disewakan 019/DPS/KNP/VII/2017 Ketentuan Internal – SOP Layanan BizLite
020/DPS/KNP/VIII/2017 Ketentuan Internal - SOP FASBIS 021/DPS/KNP/VIII/2017 Ketentuan Internal – SOP SBIS 022/DPS/KNP/VIII/2017 Ketentuan Internal – SOP SIMA
023/DPS/KNP/VIII/2017 Ketentuan Internal – SOP Penempatan Term Deposit Syariah Dalam Valuta Asing Pada Bank Indonesia
024/DPS/KNP/VIII/2017 Ketentuan Internal – SOP Reverse Repo Surat Berharga Syariah Negara
025/DPS/KNP/VIII/2017 Ketentuan Internal – Kebijakan Operasional Pembiayaan Komersial dan Konsumsi (Dual Banking) Terkait Pelaporan dan Permintaan Informasi Nasabah Melalui Sistem Layanan Informasi Keuangan 026/DPS/KNP/VIII/2017 Ketentuan Internal – Kebijakan Pengelolaan Dana Pihak Ketiga Terkait Pembukaan Rekening Dengan
Metode Refferal
027/DPS/KNP/VIII/2017 Produk Baru – Supplier Financing iB
028/DPS/KNP/X/2017 Ketentuan Internal – SOP Tabungan ib pahala Haji 029/DPS/KNP/X/2017 Ketentuan Internal – SOP Pelaksanaan Kartu Debet
030/DPS/KNP/XI/2017 Ketentuan Internal – SOP Fasilitas Likuiditas Intrahari Syariah 031/DPS/KNP/XI/2017 Produk Baru – Export LC iB, SKBDN iB, DP iB, DA iB 032/DPS/KNP/XII/2017 Laporan Realisasi Pendapatan PRK iB - Musyarakah
Hasil Rapat Non-Reguler
Adapun Rapat Non-Reguler DPS tahun 2017 menghasilkan beberapa persetujuan sebagai berikut:
Tanggal Materi
20 Januari 2017 Pembiayaan Rekening Koran IB
14 Februari 2017 1. Ketentuan Aset pada Pembiayaan MMQ
2. Restrukturisasi Pembiayaan an PT Kalpataru Investama 21 Februari 2017 Ketentuan dan Kriteria Aset pada Pembiayaan MMQ (lanjutan)
5 April 2017 1. Pembiayaan MMQ Refinancing dengan Asset bukan atas nama
Nasabah
2. Pembiayaan MMQ Refinancing dengan Asset sudah/sedang disewa pihak ketiga
3. Penyesuaian Jadwal Angsuran pada Pembiayaan Murabahah dengan Skema Margin Cap
Tanggal Materi 30 Agustus 2017 dan 6 September 2017 1. Restrukturisasi Pembiyaan an PT Kalpataru
2. Fitur Top Up pada Produk Mortgage Syariah - KPR iB 3. Follow Up Pengembangan Aplikasi TD Clikcs 4. Pembiayaan Karyawan iB
27 September 2017 Kedudukan Aset pada Pembiayaan MMQ Refinancing pada Kondisi Aset sedang menjadi Jaminan fasilitas eksisting Nasabah di CIMB Niaga atau Lembaga Keuangan lain.
30 Desember 2017 Pembiayaan Musyarakah - Mekanisme dan Periodisasi Laporan Realisasi Pendapatan pada Pembiayaan Rekening Koran Syariah (PRK iB)
Direktur Perbankan Syariah
UUS CIMB Niaga dipimpin oleh Direktur Perbankan Syariah yang bertanggung jawab secara penuh atas pelaksanaan pengelolaan usaha syariah berdasarkan prinsip kehati-hatian dan prinsip syariah. Direktur Perbankan Syariah dijabat oleh Pandji Pratama Djajanegara. Penunjukan Direktur Perbankan Syariah ini berdasarkan keputusan RUPST tanggal 15 April 2016 dan telah mendapatkan persetujuan dari OJK melalui Surat No.SR-27/PB.13/2016 tanggal 4 Oktober 2016.
Kriteria Direktur Perbankan Syariah
Kriteria Direktur Perbankan Syariah didasarkan pada, antara lain Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 11/10/ PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah, PBI No. 14/6/ PBI/2012 tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) Bank Syariah dan Unit Usaha Syariah dan Surat Edaran BI No. 14/25/DPbS tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) Bank Syariah dan Unit Usaha Syariah.
Kriteria yang harus dipenuhi oleh calon Direktur Perbankan Syariah, antara lain adalah sebagai berikut: 1. Memiliki integritas, kompetensi dan reputasi
keuangan yang baik sebagaimana yang dipersyaratkan oleh peraturan yang berlaku;
2. Memiliki komitmen terhadap pengembangan operasional perbankan Syariah yang sehat;
3. Memiliki pengetahuan dan pemahaman di bidang operasional perbankan Syariah yang cukup;
4. Memiliki pengetahuan dan keahlian di bidang operasional perbankan, perbankan Syariah, bidang keuangan atau keuangan Syariah;
5. Memiliki kemampuan untuk melakukan pengelolaan strategis dalam rangka pengembangan UUS yang sehat dan tangguh.
Masa Jabatan Direktur Perbankan Syariah
Masa jabatan Direktur Perbankan Syariah adalah sama dengan masa jabatan Direktur Bank CIMB Niaga lainnya, yaitu diangkat oleh RUPS untuk jangka waktu terhitung sejak ditutupnya RUPS yang mengangkatnya atau tanggal lain yang ditetapkan oleh RUPS dan berakhir pada penutupan RUPS Tahunan ke-4 (empat) setelah pengangkatannya, dengan tidak mengurangi hak RUPS untuk memberhentikan Direktur Perbankan Syariah sebelum masa jabatannya berakhir dengan menyebutkan alasannya. Pemberhentian demikian berlaku sejak penutupan RUPS tersebut kecuali ditentukan lain oleh RUPS
Profil Direktur Perbankan Syariah
Profil lengkap Direktur Perbankan Syariah tercantum pada Profil Direksi pada Laporan Tahunan ini.
Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Perbankan Syariah
- Melakukan pengelolaan dan supervisi berdasarkan prinsip kehati-hatian dan prinsip Syariah
- Menindaklanjuti rekomendasi DPS - Menerapkan peraturan OJK terkait UUS Transparansi kondisi keuangan dan kondisi non Keuangan
Daftar Konsultan dan Penasehat
Konsultan Bidang
Silverlake Teknologi Informasi
Digital Mind System Teknologi Informasi Hitachi Ebwork Teknologi Informasi
Sahassa Teknologi Informasi
Jumlah Kecurangan Internal & Upaya Penyelesaian
Berdasarkan laporan Audit Intern dan Anti Fraud Management, sepanjang 2017 terdapat 1 (satu) kecurangan internal dengan nilai lebih dari Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah).
Internal Fraud dalam 1 tahun
Jumlah Kasus yang Dilakukan oleh
Dewan Komisaris/Direksi Pegawai Tetap Pegawai tidak tetap Tahun
Sebelumnya berjalanTahun SebelumnyaTahun berjalanTahun SebelumnyaTahun berjalanTahun
Total Fraud - - - 1 -
-Telah diselesaikan - - - - -
-Dalam proses penyelesaian di internal Perusahaan - - - 1 -
-Belum diupayakan penyelesaiannya - - - - -
-Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum - - - - -
-Permasalahan Hukum (Perdata dan Pidana) dan Upaya Penyelesaian
Pada tahun 2017, permasalahan hukum UUS CIMB Niaga hanya terkait dengan kasus perdata dan tidak terdapat kasus pidana sebagaimana tabel di bawah ini:
Perdata
Permasalahan Hukum
Perdata (Bank sebagai Tergugat) Tahun 2015 Tahun 2016 Tahun 2017
Jumlah Kasus yang Dihadapi 2 5 6
Kasus yang Telah Selesai (Telah Mempunyai Kekuatan Hukum Tetap) 1 1 2
Kasus dalam Proses Penyelesaian 1 4 4
Pidana
Permasalahan Hukum
Pidana
(Bank sebagai Terlapor) Tahun 2015 Tahun 2016 Tahun 2017
Jumlah Kasus yang Dihadapi 0 1 0
Kasus yang Telah Selesai (Telah Mempunyai Kekuatan Hukum Tetap) 0 0 0
Kasus dalam Proses Penyelesaian 0 1 0
PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA