1 BAB I
PENDAHULUAN
1.1. Latar Belakang Masalah
Perbuatan pencucian uang pada umumnya diartikan sebagai suatu proses
yang dilakukan untuk mengubah hasil kejahatan seperti hasil korupsi, kejahatan,
narkotika, perjudian, penyelundupan dan kejahatan serius lainnya, sehingga hasil
kejahatan tersebut menjadi nampak seperti hasil dari kegiatan yang sah karena
asal-usulnya telah disamarkan atau disembunyikan.1
Secara sederhana, pencucian uang adalah suatu praktek pencucian uang
panas atau kotor (dirty money), yaitu uang berasal dari praktek-praktek illegal seperti korupsi, perdagangan wanita dan anak-anak, terorisme, penyuapan,
penyelundupan, penjualan obat-obat terlarang, judi, prostitusi, tindak pidana
perbankan dan praktek- praktek tidak sehat lainnya. Untuk „membersihkannya‟,
uang tersebut ditempatkan (placement) pada suatu bank atau tempat tertentu untuk sementara waktu sebelum akhirnya dipindahkan ke tempat lain (layering),
misalnya melalui pembelian saham di pasar modal, transfer valuta asing atau
pembelian suatu asset. Setelah itu, si pelaku akan menerima uang yang sudah
bersih dari ladang pencucian berupa pendapatan yang diperoleh dari pembelian
saham, valuta asing atau asset tersebut (integration).
1
2
Perbuatan pencucian uang tersebut sangat membahayakan baik dalam
tataran nasional maupun internasional, karena pencucian uang merupakan sarana
bagi pelaku kejahatan untuk melegalkan uang hasil kejahatannya dalam rangka
menghilangkan jejak. Selain itu, nominal uang yang dicuci biasanya luar biasa
jumlahnya, sehingga dapat mempengaruhi neraca keuangan nasional bahkan
global. Pencucian uang ini dapat menekan perekonomian dan menimbulkan bisnis
yang tidak fair terutama kalau dilakukan oleh pelaku kejahatan yang terorganisir.2 Pelaku kejahatan pencucian uang ini motifasinya hanya ingin menikmati
akses yang ada untuk mendapatkan keuntungan dan mengubah uang mereka
menjadi sah.3 Perbuatan seperti ini semakin meningkat manakala para pelaku menggunakan cara-cara yang lebih canggih (shopisticated crimes) dengan memanfaatkan sarana perbankan ataupun non perbankan yang juga menggunakan
teknologi tinggi yang memunculkan fenomena cyber laundering.
Konsep Kejahatan Lintas Negara sudah ada sejak tahun 1961 semenjak
deklarasi PBB pada tahun itu (UN Single Convention on Narcotics Drugs, 1961)
dan terus berkembang sampai sekarang. Dari tahun itu Kejahatan Lintas Negara di
Asia Tenggara mulai berkembang dan mulai menjadi ancaman serius terhadap
Negara-Negara yang ada dikawasan Asia Tenggara pada umumnya 4.
2
R. Bosworth Davies, Euro Finance : The Influence of Organized Crime : Paper on The Eight International Symposium on Economic Crime, England, 28 Agustus 1991, halaman 30
3
David A Chaikin, Money Laundering : An Investigatory Perspective, Criminal Law Review, Vol 2 No 3, Spring, 1991, halaman 474.
4
3
Sebelum tahun 1986, tindakan pencucian uang bukan merupakan kejahatan.
Tahun 1980-an jutaan uang hasil tindak kejatan masuk dalam bisnis legal dan
ekonomi. Money laundering sebagai kejahatan kerah putih (white collar crime)
yang dikenal sejak zaman perompak yang merampok kapal Portugis di Laut,
kemudian dikenal dengan money laundering ketika Al Capone, salah satu mafia
besar di Amerika Serikat pada tahun 1920-an memulai bisnis Laundromats
(tempat cuci tomatis) yang modal usahanya jelas-jelas dari bisnis illegal.5
Kesepakatan bersama bahwa Pencucian uang merupakan kejahatan
ditetapkan oleh PBB pada konvensi Vienna pada 19 Desember 1988 dan
ditetapkan pada 11 November 1990, Namun baru pada tahun 1997 sebanyak 136
negara meratifikasinya dan 13 negara yang tidak setuju untuk meratifikasinya. Di
Asia Tenggara pada mulanya diawali dalam Asean Declaration On The Prevention And Control Of Transnational Crime Manila, Philippines, 20 December 1997. Dalam ASEAN sendiri Kejahatan Lintas Negara telah banyak di bahas dalam ASEAN Political-Security Community (APSC), serta dibahas dalam
Work Programme to Implement the Asean Plan of Action to Combat Transnational Crime (2010-2012) 6. Kejahatan Lintas Negara dalam hal ini Pencucian Uang merupakan kejahatan non-tradisional yang harus di tanggulangi
di setiap negara kawasan. Permasalahan yang sering dihadapi oleh kawasan Asia
dikenal sebagai kejahatan yang berdimensi transnasional (transnational criminality). Kejahatan Lintas Negara yang marak adalah masalah Terorisme, Perdagangan Narkoba, Perdagangan Manusia, dan Pencucian Uang.
5
Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Launderinng),
http://www.jdih.bpk.go.id/informasihukum/MoneyLaundring.pdf , diakses pada tanggal 15 Juli 2009.
6
4
tenggara sendiri banyak dalam hal Pencucian Uang meliputi hasil kejahatan
Narkotika, Korupsi, dan Pendanaan untuk Terorisme.
Singapura memiliki catatan sebagai Negara yang lemah dalam penanganan
masalah pencucian uang, konstitusi Singapura tidak mengatur secara jelas hal ini
menyebabkan permasalahan pencucian uang masih sering terjadi di negara ini.
Menurut data yang dikeluarkan oleh Merril Lynch, asset para koruptor Indonesia
di Singapura mencapai US$ 87 millyar atau sekitar Rp. 870 trillyun.7
Terbentuknya FATF (Financial Action Task Force)8 yang merupakan suatu lembaga yang memberikan standart Internasional dalam masalah Sistem
Keuangan, di mana disepakati untuk menangani kejahatan finansial seperti
Pencucian Uang, Singapura memiliki undang-undang yang membahas Pencucian
Uang setelah parlemen mengamandemen undang-undangnya tahun 1999 tentang
korupsi, perdagangan narkoba dan pencucian uang.
Politik Luar Negeri Singapura yang mana sebagai Negara-kota (City-State)
menjadikan Singapura akan melakukan berbagai cara agar Negaranya dapat
bertahan. Para pengambil keputusan Singapura memandang ada beberapa hal
yang merupakan ancaman potensial bagi dasar-dasar keamanan Negara. Ancaman
ini sangat berpotensi menghadapi kelangsungan hidup Negara-kota (City-State). Sebagai Negara-kota dan minim akan sumber daya alam Singapura dituntut untuk
7
Pikiran Rakyat, 80 % Koruptor Kakap Kabur, Jumat, 27 April 2007 (http://www.pikiranrakyat.com/cetak/2007/042007/27/0101.htm), diakses pada tanggal 20 Nopember 2007
8
5
mampu merinci dengan jelas bentuk-bentuk ancaman tersebut sehingga akan
memberinya kemudahan untuk melakukan antisipasi. Dan membuat Negaranya
disegani oleh negara-negara lain di kawasan atau bahkan membuat negara-negara
di sekitarnya menjadi tergantung akan Singapura. Dalam hal ini Singapura
membangun dirinya sebagai raksasa ekonomi yang di segani oleh kawasan Asia
Tenggara. Namun dalam pembangunan ekonomi di negaranya, Singapura
melakukan dengan berbagai cara baik Legal maupun Ilegal, sehingga menjadikan
Singapura sebagai sebuah ancaman bagi negara di kawasan. Dalam hal ini peneliti
akan memfokuskan permasalahan Singapura dalam penanganan Pencucian Uang,
yang mana sering di permasalahkan oleh negara-negara di sekitarnya.
Dari latar belakang tersebut diatas maka peneliti memiliki keinginan untuk
meneliti tentang bagaimana respon Singapura terhadap peraturan ASEAN dalam
penanganan Kejahatan Pencucian Uang. Sebagai negara yang mengandalkan sektor perekonomian Singapura dituntut untuk mendapatkan investasi untuk
kelangsungan negaranya hal ini dapat di peroleh dari kejahatan pencucian uang
yang mana dalam kenyataannya hal ini menguntungkan bagi sebuah Negara,
karena Pencucian Uang dapat dikatakan sebagai sebuah “Pemasukan Ilegal”
terhadap keuangan negara dimana Pencucian Uang menyumbang 2-5% dari GDP
dunia dalam statisik penelitian tahun 19969. Terbentuknya lembaga Anti-Money Laundering merupakan respon dari negeri Singa tersebut akan tetapi apakah
9
6
peraturan tersebut dapat mengatasi permasalahan pencucian ini. Respon Singapura
menjadi fokus peneliti dan untuk memenuhi rasa penasaran peneliti.
Oleh karena itu penelitian ini diberi judul: RESPON SINGAPURA
TERHADAP PERATURAN ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH PENCUCIAN UANG.
1.2. Rumusan Masalah
Kajian tentang pengaruh Singapura terhadap penanganan kejahatan lintas
dalam hal ini Pencucian Uang di Singapura sangat menarik untuk di teliti
sehingga peneliti memiliki rasa penasaran, melihat latar belakang masalah diatas,
semakin kuat pertanyaan yang muncul sebagai berikut;
Bagaimana Respon Singapura Terhadap Peraturan ASEAN Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang?
1.3. Tujuan dan Manfaat Penelitian 1.3.1. Tujuan Penelitian
a. Mengetahui dan mampu mendeskripsikan Peraturan terhadap
penanganan Kejahatan Pencucian Uang (Money Laundering). b. Mengetahui dan mampu mendeskripsikan bagaimana respon
Singapura terhadap peraturan ASEAN dalam penanganan
7 1.3.2. Manfaat Penelitian
a. Secara akademis manfaat dari penelitian ini berguna untuk
memperkaya pengetahuan akan Kejahatan Lintas Negara dalam
hal Pencucian Uang (Money Laundering).
b. Secara praktis manfaat dari penelitian ini bagi peneliti adalah
agar mengetahui serta mampu untuk mendeskripsikan lebih
dalam tentang Pencucian Uang (Money Laundering). 1.4. Penelitian Terdahulu
Sebagai dasar untuk melengkapi tinjauan pustaka, maka peneliti
memberikan penelitian terdahulu yang berkaitan dengan judul skripsi ini, dimana
yang bertujuan untuk membedakan penelitian ini dengan penelitian sebelumnya,
serta menjaga orisinalitas dari penelitian yang peneliti tulis. Sehingga nantinya
tidak terjadi permasalahan di kemudian hari.
Dalam jurnalnya yang berjudul “Cross-Border Statutes And Other
Measures To Curb Money Laundering In Singapore”10 yang ditulis oleh Lee Seiu Kin, SC Second Solicitor-General, Singapore. Dalam tulisannya yang menjelaskan bahwa pencucian uang menyumbang 2-5% GDP dunia tentang
bagaimana upaya Singapura dalam penyelesaian Money Laundering di Negara tersebut sudah berjalan sangat baik. Dengan disusunnya perundang-undang yang
berlaku di Singapura saat ini dan mengatur tentang pencegahan akan terjadinya
Pencucian Uang (Money Laundering), Korupsi, serta perdagangan narkotika.
10
Kin, L. S., 2006, Cross-Border Statutes and Other Measures To Curb Money Laundering In Singapore, dari ASIA TENGGARA Law Association , dalam
8
Namun undang – undang hanyalah salah satu upaya saja. Dan menurut dia
Kepentingan Nasional dari Singapura sendiri dari kejahatan lintas negara yang ada
di negaranya mendatangkan keuntungan tersendiri bagi Singapura.
Langkah-langkah lain seperti penegakan hukum yang efektif, kerjasama
Internasional, kewaspadaan dan pendidikan jelas memainkan peran penting dalam
memerangi Kejahatan Lintas Negara. Disini yang membedakan dengan tulisan
dari Lee Seiu Kin adalah penulis lebih menekankan bagaimana respon Singapura
terhadap Peraturan ASEAN Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang.
Yang kedua, penelitian dari naskah publikasi yang berjudul “The
International Money Laundering Regime and the Asia Pacific: Pairing
Multilateral Co-operation with Domestic Institutional Reform”11 yang ditulis
oleh Allan Castle & Bruce Broomhall menjelaskan bahwa kejahatan lintas Negara sering dibahas dalam sidang PBB. Pada prisipnya kejahatan lintas Negara
menjadi sebuah ancaman di setiap Negara. Kerjasama dalam berbagai bidang
dapat menghentikan berbagai kejahatan yang terjadi di sana seperti perdagangan
narkoba, perdagangan manusia, Pencucian Uang, pembajakan, korupsi, dll.
Namun dalam kenyataannya hal ini sulit terjadi dikarenakan adanya
kepentingan nasional di setiap Negara. Sehingga sampai saat ini kejahatan lintas
Negara masih saja sering terjadi seperti yang saat ini peneliti bahas yakni Money Laundering. Dengan menggunakan pendekatan International regime mereka ingin
11
9
menjelaskan bahwa kejahatan lintas negara ini telah banyak dibahas dalam level
Internasional seperti pertemuan G8, PBB, serta OECD.
“We say may because to posit the existence of an
international regime – by which is commonly understood a set of rules and principles, often articulated through international institutions, around which the expectations of state actors converge, at least partially independent of the interests of participating states –is controversial.”
Dalam paper tersebut dijelaskan Sistem Internasional berperan
penting dalam mengatasi permasalahan ini sehingga memaksa Negara untuk ikut
serta menjalankan penanganan kejahatan pencucian lintas negara yang ada di Asia
Pasifik.
1.5.Teori dan Konsep
1.5.1. Teori Internasional Regime
Kejahatan Pencucian uang secara umum dapat di jelaskan bahwa
pencuciian uang untuk merubah uang yang “haram” menjadi “halal”. Kesepakatan
bersama bahwa Pencucian uang merupakan kejahatan ditetapkan oleh PBB pada
konvensi Vienna pada 19 Desember 1988 dan ditetapkan pada 11 November
1990, Namun baru pada tahun 1997 sebanyak 136 negara meratifikasinya dan 13
negara yang tidak setuju untuk meratifikasinya. Di Asia Tenggara pada mulanya
10
para anggota ASEAN untuk menetapkan serta meratifikasi undang-undang yang
ada dalam negaranya.
Di Asia Tenggara sendiri negara yang terkenal akan pencucian uang salah
satunya adalah Singapura, kejahatan pencucian uang di sana sudah di tanggulangi
dengan mengamandemen peraturan tentang Sistem Keuangan oleh parlemen pada
tahun 1999 melalui resolusi nomor 1267 12. Namun dalam penerapannya pencucian uang disana masih banyak terjadi. Banyaknya uang hasil Korupsi dari
para pejabat Indonesia, serta masih adanya kerjasama antara lembaga-lembaga
keuangan di Singapura dengan para Jendral yang ada di Myanmar yang mana,
Myanmar dikenal sebagai penghasil opium terbesar menjadikan Undang-undang
yang telah di amandemen ini sia-sia. Dalam hal ini diperlukannya suatu ketegasan
dari kawasan untuk mengatasinya.
Definisi rejim yang paling lazim dipakai datang dari Stephen Krasner. Krasner mendefinisikan :
Regimes can be defined as sets of implicit or explicit principles,norms, rules, and decision-making procedures around
which actors’ expectations converge in a given area of international
relations. 13
Rejim sebagai institusi yang memiliki sejumlah norma, aturan yang tegas, dan
prosedur yang memfasilitasi sebuah pemusatan berbagai harapan. Krasner juga
menjabarkan secara rinci bahwa prinsip-prinsipnya adalah keyakinan akan fakta,
12
Monetary Authority Of Singapore (Anti-Terrorism Measures) Regulations, 2002, Monetary Authority Of Singapore Act (Chapter 186)
13
11
faktor penyebab, dan prosedur – prosedur yang harus dilakukan. Norma adalah
standart perilaku yang didefinisikan konteks hak dan kewajiban. Aturan adalah
landasan unruk bertindak. Proses pembuatan kebijakan adalah tindakan yang
berlaku umum untuk membuat dan mengimplementasikan pilihan bersama.
Dalam Penelitian ini Teori International Regime digunakan untuk menganalisa fenomena yang terjadi di Asia Tenggara dalam hal Pencucian Uang
yang mana dalam hal ini ASEAN sebagai lembaga regional Asia Tenggara telah
membuat peraturan dan kesepakatan bersama dengan negara-negara anggota
untuk menganggulanginya, dan sehingga Singapura sendiri sebagai negara telah
meratifikasi Undang-undangnya. Namun Kepentingan dari tiap negara yang
menjadikan peraturan di ASEAN dan Singapura ini seakan tidak berguna. Teori
ini berargumen bahwa berbagai institusi atau rejim Internasional mempengaruhi
perilaku negara-negara (maupun aktor Internasional yang lain). Teori ini
mengasumsikan kerjasama bisa terjadi di dalam sistem negara-negara anarki,
sehingga di perlukan ketegasan dari suatu Rejim untuk mengaturnya yang dapat
dikatakan sebagai “Penegak Hukum” yang selalu mengawasi. Bila dilihat dari
definisinya sendiri, rejim adalah contoh dari kerjasama Internasional.
Sementara realisme memprediksikan konflik akan menjadi norma dalam
hubungan Internasional, para teoritisi rejim menyatakan kerjasama tetap ada
dalam situasi anarki sekalipun. Seringkali mereka menyebutkan kerjasama di
bidang perdagangan, hak asasi manusia, dan keamanan bersama di antara isu-isu
12
mengatur dan mengawasi kerjasama tersebut, agar supaya peraturan yang telah
disepakati tidak hanya menjadi suatu kesepakatan namun peraturan tersebut
dijalankan sebagaimana mestinya.
1.5.2. Konsep Money Laundering
Istilah Money Laundering dalam bahasa indonesia dapat diterjemahkan secara harfiah sebagai pencucian uang atau sesuai dengan suatu konsep yang telah
dikenal di indonesia sebagai “pemutihan uang”14
. Money Laundering adalah
suatu kegiatan yang dilakukan oleh seseorang atau organisasi kejahatan terhadap
uang haram, yaitu uang yang berasal dari tindak kejahatan, dengan maksud
menyembunyikan asal usul uang tersebut dari pemerintahan atau otoritas yang
berwenang melakukan penindakan terhadap tindak kejahatan dengan cara
terutama memasukkan uang tersebut kedalam sistem keuangan (Financial system) sehingga apabila uang tersebut kemudian dikeluarkan dari system keuangan itu,
maka keuangan itu telah berubah menjadi uang yang sah.
Pencucian uang dipergunakan sebagai istilah yang menggambarkan
investasi uang atau transaksi uang secara lain, yang berasal dari kejahatan yang
terorganisir, transaksi tidak sah di idang narkotika dan sumber tidak sah lainya,
dengan tujuan investasi atau transaksi agar uang tersebut melalui saluran-saluran
sah, sehingga sumber asli (asal) tidak dapat di lacak kembali (penghapusan jejak
untuk menelusuri sumber asal uang tidak sah).
14
13
Istilah Money Laundering diterjemahkan dengan pencucian uang. Pemicu dari tindak pidana pencucian uang sebenarnya adalah suatu tindak pidana atau
aktivitas kriminal, seperti korupsi, perdagangan wanita dan anak-anak, terorisme,
penyuapan, penyelundupan, penjualan obat-obat terlarang, judi, prostitusi, tindak
pidana perbankan dan praktek- praktek tidak sehat lainnya.
Adanya kegiatan Money Laundering ini memungkinkan para pelaku tindak pidana untuk menyembunyikan atau mengaburkan asal-usul sebenarnya dari suatu
dana atau uang hasil tindak pidana yang dilakukan. Melalui kegiatan ini pula para
pelaku akhirnya dapat menikmati dan menggunakan hasil tindak pidananya secara
bebas seolah-olah tampak sebagai hasil kegiatan yang sah/legal. Dengan semakin
berkembangnya hasil tindak pidana dan tindak pidana itu sendiri, mereka dapat
mempunyai pengaruh yang kuat di bidang ekonomi atau politik yang sudah tentu
dapat merugikan orang banyak.
Sejalan dengan perkembangan teknologi dan globalisasi disektor
perbankan, dewasa ini bank telah menjadi sarana utama untuk kegiatan Money Laundering dikarenakan sektor inilah yang banyak menawarkan jasa-jasa dan instruments dalam lalu lintas keuangan, yang akan digunakan untuk
menyembunyikan/menyamarkan asal-usul suatu dana.
Adanya globalisasi perbankan maka melalui sistem perbankan dana hasil
kejahatan mengalir atau bergerak melampaui batas yurisdiksi negara dengan
memanfaatkan faktor rahasia bank yang umumnya dijunjung tinggi oleh
14
negara ke negara lain yang belum ditopang oleh sistem hukum yang kuat untuk
menanggulangi kegiatan pencucian uang atau bahkan bergerak ke negara yang
menerapkan ketentuan rahasia bank secara sangat ketat.15
1.6. Metode Penelitian 1.6.1. Tipe Penelitian
Penelitian ini termasuk ke dalam jenis penelitian eksplanatif16 . Penulis berusaha menggambarkan Bagaimana Respon Singapura terhadap peraturan
ASEAN dalam mengatasi Kejahatan Pencucian Uang (Money Laundering) dan seberapa besar pengaruhnya terhadap kasus pencucian uang di Singapura, karena
dalam Asia Tenggara sendiri telah disepakati bahwa tiap Negara bersedia untuk
memerangi kejahatan non tradisional dalam hal ini Kejahatan Lintas Negara pada
umumnya dan Money Laundering pada khususnya.
1.6.2. Peringkat Analisis
Terdapat dua macam peringkat analisis yang digunakan untuk menentukan
apa yang harus diamati, yaitu, unit analisis dan unit eksplanasi. Unit analisis
merupakan sesuatu yang perilakunya hendak dideskripsikan, dijelaskan, dan
diramalkan. Dengan kata lain, unit analisis ini bisa juga disebut sebagai variabel
dependen, yaitu varibel yang keberadaannya dipengaruhi oleh variabel lainnya.
Sementara, unit eksplanasi merupakan sesuatu yang dampaknya terhadap unit
analisis hendak diamati. Untuk itu, unit eksplanasi bisa juga disebut sebagai
15
Money Laundering : A Banker‟s Guide to Avoiding Problems
16
15
variabel independen, yaitu variabel yang keberadaannya mempengaruhi variabel
dependen17. Dengan demikian, unit eksplanasi sangat menentukan dinamika yang terjadi dalam unit analisis. Secara umum, terdapat tiga kemungkinan yang bisa
dipakai ketika menggunakan tingkat analisis tersebut18. Pertama, analisis induksionis, apabila unit eksplanasinya lebih tinggi tingkatannya dibandingkan
dengan unit analisisnya. Kedua, analisis korelasionis, apabila unit eksplanasinya
memiliki tingkatan yang sama dengan unit analisisnya. Ketiga, analisis
reduksionis, apabila unit eksplanasinya lebih rendah tingkatannya dibandingkan
dengan unit analisisnya.
Dalam metodologi penulisan ini, terdapat dua variable yang diidentifikasi
sebagai alat penelitian yakni unit analisis dan unit eksplanasi:
1. Respon Singapura (Negara - Bangsa) sebagai Unit analisisnya atau
variabel dependenya, sering terjadinya Pencucian Uang di Singapura
adalah fenomena yang hendak di amati oleh peneliti. Namun pencegahan
yang dilakukan oleh Singapura sendiri dirasa kurang maksimal sehingga
banyak anggapan bahwa pencucian uang di Singapura sendiri masih saja
terjadi. Dengan adanya kebijakan ASEAN yang memasukkan pencucian
uang sebagai kejahatan menjadikan Singapura harus turut serta dalam
penanganan Pencucian uang ini.
2. Sedangkan Kebijakan ASEAN dalam penanggulangan Pencucian Uang
(Sistem Internasional – Regional), Sebagai unit eksplanasi atau variabel
16
independen dalam penulisan ini, Agenda regional ASEAN yang ingin
menanggulangi kejahatan lintas negara, sehingga memaksa negara-negara
anggota untuk mengikuti kebijakan regional dalam hal ini pencucian uang
dari beberapa kejahatan finansial seperti korupsi, terorisme yang ingin
diteliti menjadi sebuah fenomena yang ingin dijelaskan oleh peneliti
sehingga memiliki keterikatan dengan variabel Respon Singapura dalam
hal ini sebagai Negara.
Dalam penulisan ini menggunakan level analisa reduksionis dimana
kedudukan unit analisanya lebih tinggi tingkatannya dibandingkan dengan unit
eksplanasi. Unit eksplanasi dalam penulisan ini adalah Kebijakan ASEAN dalam
mengatasi Pencucian uang (Sistem Internasional - Regional). Sedangkan unit
analisisnya adalah Respon Singapura (Negara - Bangsa).
1.6.3. Teknik Pengumpulan Data
Karena penelitian ini menggunakan jenis data sekunder maka teknik
pengumpulan data dilakukan melalui kegiatan studi kepustakaan19 baik dari buku, jurnal, surat kabar, dokumen resmi maupun internet. Teknik pengumpulan data
diawali dengan mengumpulkan data sebanyak mungkin. Setelah dikumpulkan,
data diseleksi dan dikelompokkan ke dalam beberapa bab pembahasan yang
disesuaikan dengan sistematika penulisan.
19
17 1.6.4. Teknik Analisa Data
Teknik yang digunakan untuk menarik kesimpulan dari data-data yang
dipakai adalah teknik deduktif, yaitu menganalisa hal-hal yang bersifat umum
menjadi khusus. Analisa ini bertujuan untuk mendeskripsikan hal-hal yang ada,
sehingga hasil penelitian dan data-data yang diperoleh tersebut dapat memberikan
dukungan terhadap teori yang digunakan. Teknik analisa ini dapat juga disebut
sebagai teknik deskriptif analitis20
1.6.5. Ruang Lingkup Penelitian
Ruang lingkup penelitian in dibatasi pada waktu terbentuknya konstitusi
tentang Pencucian Uang yang telah di amandemen hingga saat ini. Serta tingkat
efektifitas penanggulangan kejahatan pencucian uang di dalam negeri Singapura.
Dinamika yang dianalisa pada kurun waktu 1990-2009 setelah konstitusi yang di
amandemen oleh parlemen Singapura tahun 2009 dipakai sebagai batasan dalam
ruang lingkup ini dikarenakan beberapa data sekunder yang dijadikan sebagai
referensi merujuk pada tahun 2009, sedangkan data-data resmi seperti laporan dari
hasil penelitian tahun 2010 belum dipublikasikan.
20
18 1.6.6. Alur Pemikiran
Gambar 1.1 Alur Pemikiran 1.7. Hipotesis
Berdasarkan kerangka pemikiran dan permasalahan diatas, maka penulis
dapat mengambil membuat dan merumuskan hipotesis. Dimasukkannya
Pencucian uang sebagai suatu kejahatan terorganisir dan melintasi batas negara
oleh Dunia memaksa negara-negara membuat peraturan dalam menangani
permasalahan pencucian uang. Singapura sebagai negara yang mengandalkan
perekonomian sebagai sumber devisa negara juga membuat peraturan dalam
menangani pencucian uang mengadaptasi standart yang diberikan FATF yang
merupakan Standart Internasional dalam penanganan pencucian uang. ASEAN
dalam hal ini sebagai Rezim Internasional atas regional Asia Tenggara berperan
19
sangat penting sebagai “penegak hukum” yang mengawasi negara-negara
anggotanya dalam menaati kesepakatan antar negara-negara di kawasan serta
bekerjasama dalam menangani masalah pencucian uang khususnya di Asia
tenggara.
Adanya undang-undang dalam penanganan pencucian uang di Singapura
membuktikan bahwa kawasan berperan penting dalam penegakan peraturan yang
telah disepakati oleh negara-negara anggota ASEAN.
1.8. Struktur penulisan
Struktur penulisan dalam kegiatan penelitian ini terbagi ke dalam empat (empat)
bab, antara lain :
Bagian Bab Judul Pembahasan
Satu Bab I Pendahuluan Latar belakang, rumusan
masalah, tujuan penelitian, teori
dan konsep, penelitian terdahulu,
metode penelitian, analisa data,
hipotesa
Dua Bab II Kasus Kejahatan
Pencucian Uang di
ASEAN
- Penjelasan tentang
Kejahatan Pencucian
Uang di kawasan Asia
Tenggara.
20
dalam penanggulangan
masalah pencucian uang
di Asia Tenggara.
Bab III Kebijakan Singapura
Sebagai Respon
Kebijakan ASEAN atas
masalah pencucian
Uang di Asia Tenggara.
Menjelaskan bagaimana respon
Singapura dalam menanggulangi
masalah Pencucian Uang
sebagai respon atas kebijakan
ASEAN serta kebijakan –
kebijakan yang telah di ambil
dalam mengatasinya.
Bab IV Penutup Menjelaskan Respon Singapura
terhadap kebijakan ASEAN
dalam penanganan kejahatan
SKRIPSI
RESPONS SINGAPURA TERHADAP PERATURAN
ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH
PENCUCIAN UANG
Disusun dan diajukan untuk memenuhi salah satu syarat memperoleh gelar sarjana Strata-1
Jurusan Hubungan Internasional
Oleh :
Ferry Dodi Sunanto
07260084
JURUSAN HUBUNGAN INTERNASIONAL
FAKULTAS ILMU SOSIAL DAN ILMU POLITIK
UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG
LEMBAR PENGESAHAN
Nama : Ferry Dodi Sunanto
NIM : 07260084
Jurusan : Hubungan Internasional
Fakultas : Ilmu Sosial dan Ilmu Politik
Judul Skripsi : Respon Singapura Terhadap Peraturan ASEAN
Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang”
Telah dipertahankan di hadapan Dewan Penguji Ujian Skripsi
Fakultas Ilmu Sosial dan Ilmu Politik
Jurusan Hubungan Internasional
Dan dinyatakan LULUS
Pada hari Sabtu,
LEMBAR PENGESAHAN
a. Judul proposal Skripsi :
“Respon Singapura Terhadap Peraturan ASEAN Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang”
b. Identitas Mahasiswa :
1. Nama : Ferry Dodi Sunanto
2. NIM : 07260084
3. SKS yang Ditempuh : 154
4. IPK : 3,02
c. Dosen Pembimbing : Ruli Inayah Ramadhoan, M.Si
LEMBAR PERSETUJUAN SKRIPSI
Nama : Ferry Dodi Sunanto
NIM : 07260084
Jurusan : Hubungan Internasional
Fakultas : Ilmu Sosial dan Ilmu Politik
Judul Skripsi :
LEMBAR ORISINALITAS
Yang bertanda tangan dibawah ini :
Nama : Ferry Dodi Sunanto
Tempat, Tanggal Lahir : Malang, 13 Februari 1988
NIM : 07260084
Jurusan : Hubungan Internasional
Fakultas : Ilmu Sosial dan Ilmu Politik
Menyatakan bahwa karya ilmiah (Skripsi) dengan judul :
RESPON SINGAPURA TERHADAP PERATURAN ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH PENCUCIAN UANG
Adalah bukan karya tulis ilmiah (Skripsi) orang lain, baik sebagian ataupun
seluruhnya, kecuali dalam bentuk kutipan yang telah saya sebutkan sumbernya
dengan benar.
Demikian surat pernyataan ini saya buat dengan sebenar-benarnya dan apabila
pernyataan ini tidak benar, saya bersedia mendapat sanksi berdasarkan ketentuan
yang berlaku
UCAPAN TERIMA KASIH
Alhamdulillah, segala puji bagi Allah SWT Sang Penguasa Alam Semesta
yang telah melimpahkan rahmat dan karunia-Nya kepada seluruh makhluk-Nya.
Salawat serta salam kami junjungkan kepada Rasulullah SAW, Keluarga, Sahabat
dan Umat yang telah mengikuti beliau. Atas ijin dan petunjuk-Nya skripsi dengan
judul “Respon Singapura Terhadap Peraturan Asean Dalam Penanganan
Masalah Pencucian Uang” ini dapat diselesaikan.
Peneliti mengharapkan penelitian ini bisa nebjadi karya yang bermanfaat
bagi kemajuan ilmu pengetahuan Hubungan Internasional sehingga dapat menjadi
bahan referensi yang bersifat solutif dalam rangka mengatasi persoalan-persoalan
yang konfliktual di tengah masyarakat. Namun, keterbatasan dan kelemahan
peneliti ini jualah yang menjadikan penelitiaan ini jauh dari kesan sempurna.
Namun peneliti optimis bahwa sekecil apapun informasi yang bisa diberikan dari
karya ilmiah ini semoga menjadi magnet yang bisa memunculkan karya yang
lebih besar lagi dan bermanfaat bagi masyarakat sekitar.
Usaha dan kerja keras dalam merampungkan karya akhir ini sebagai
seorang mahasiswa ini tidak lahir dari peneliti semata. Ada banyak tangan,
sumbangan pemikiran dan tenaga yang ikut ambil bagian didalamnya, dimulai
dari penyusunan hingga rampungnya skripsi ini. Oleh karena itu apresiasi dan
ucapan terima kasih wajib peneliti berikan kepada mereka. Untuk itu penulis
dengan segala kerendahan hati ingin mengucapkan terima kasih kepada :
1. Kedua orang tua peneliti Bapak Eko Sundoyo dan Ibunda tercinta Sumei
Nawang Rahayu yang telah mendidik dan membesarkan peneliti sampai
sekarang, tanpa dukungan mereka peneliti tidak akan bisa seperti
sekarang. Begitu banyak pengorbanan yang telah dilakukan, tanpa itu
Stefian dani, serta seluruh keluarga besar yang selalu medukung selama
ini, terima kasih atas doa dan dukungannya, kalian adalah segalanya.
2. Kepada Seluruh Ketua Jurusan Hubungan Internasional (karena peneliti
melewati 3x pergantian Ketua jurusan), Seluruh Dosen Wali (2x
pergantian) dan seluruh dosen-dosen yang ada di Jurusan Ilmu hubungan
Internasional, Fakultas Ilmu Sosial dan Ilmu Politik Universitas
Muhammadiyah Malang. Bimbingan, Bantuan, saran dan kritik dari bapak
ibu semua membuat peneliti mampu bertahan untuk menyelasikan
penelitian ini.
3. Bapak Ruli Inayah Ramadhoan, S.Sos, M.Si dan Bapak Tony Dian
Efendy, S.Sos,. M.Si selaku Dosen Pembimbing dari penelitian ini. Hanya
dengan petunjuk dan kemudahan dari beliau berdua, skripsi ini bisa
peneliti selesaikan. Secara khusus peneliti sampaikan ucapan terima kasih
kepada kedua pembimbing yang membantu peneliti dalam pemudahan
bahan-bahan selama proses penyelesaian skripsi ini.
4. Kepada sahabat : Ajjuma Helmia Asyatri yang telah memberika ide teori
dalam penelitian ini, Darmawan Muklis dan pasangannya Regina Melati
yang selama ini menemani jalan-jalan, serta mantan pacar yang telah
menemani selama 4 tahun (namun akhirnya kandas) terima kasih atas
dukungannya selama ini, dan kepada seseorang (I.S.P.P) yang selalu
cerewet dalam memberi semangat diakhir-akhir waktu penyelesaian
skripsi ini peneliti ucapkan terima kasih.
5. Terakhir, kepada kawan-kawan Kontrakan ATEN 186 : Audi Fahd, Moh.
Abu Bakar, Doni Irwansyah, Sunarya Jaya, ahmad Juhairi, Firdaus
Asmarinda, Wahyu Hidayat, Herwanto, Ahmad Yoni Setiawan, Ferry Dwi
Bila terdapat kekeliruan serta kesalahan yang peneliti lakukan secara
sengaja atau tidak sengaja, maka sepatutnya peneliti mohon maaf
sebesar-besarnya. Peneliti menyadari skripsi ini masih jauh dari kata sempurna. Namun
peneliti berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi semua pihak. Amiiin
Malang, 29 Oktober 20013
Peneliti,
xi
DAFTAR ISI
Lembar Sampul Cover Dalam ... i
Lembar Pengesahan Proposal ... ii
Lembar Persetujuan Skripsi ... iii
Lembar Pengesahan ... iv
Lembar Orisinalitas ... v
Ucapan Terima Kasih ... vi
Abstraksi Indonesia ... ix
Abtraksi Inggris ... x
Daftar isi ... xi
BAB I PENDAHULUAN 1.1 Latar Belakang Masalah ... 1
1.2 Rumusan Masalah ... 6
1.3 Tujuan dan Manfaat Penelitian ... 6
1.3.1. Tujuan penelitian ... 6
1.3.2. Manfaat Penelitian ... 7
1.4 Kajian Pusataka /Hasil Penelitian Terdahulu ... 7
1.5 Teori dan Konsep ... 9
1.5.1. Teori International Regime ... 9
1.5.2. Konsep Money Laundering ... 12
1.6 Metode Penelitian... 14
xii
1.6.2 Peringkat Analisis ... 14
1.6.3 Teknik Pengumpulan Data ... 16
1.6.4 Teknik Analisa Data... 17
1.6.5 Ruang Lingkup Penelitian ... 17
1.7. Alur Pemikiran ... 18
1.8. Hipotesis ... 18
1.9. Struktur Penulisan ... 19
BAB II KEJAHATAN TRANSNASIONAL PENCUCIAN UANG DAN KEBIJAKAN ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH PENCUCIAN UANG 2.1. Kejahatan Pencucian Uang (Money Laundering) Sebagai Bentuk Kejahatan Transnasional ... 21
2.1.1 Definisi Pencucian Uang (Money Laundering) ... 21
2.1.2 Sejarah Pencucian Uang ... 23
2.2. Kasus – Kasus Kejahatan Pencucian Uang Yang Di Asia Tenggara ... 25
2.2.1 Faktor Pencucian Uang di Asia Tenggara... 27
2.2.2 Proses Pencucian Uang ... 31
2.3 Kerjasama Internasional dalam Menangani Pencucian Uang ... 32
xiii BAB III Kebijakan Singapura Sebagai Respon Kebijakan
ASEAN terhadap Pencucian Uang di Asia Tenggara
3.1 Liberalisme Politik Perekonomian Singapura ... 45
3.2 Hubungan Pertumbuhan Ekonomi Singapura dengan
Meningkatnya angka Pencucian Uang ... 46
3.3 Respon Singapura terhadap peraturan ASEAN terhadap
Pencucian Uang di Asia Tenggara ... 48
BAB IV PENUTUP
4.1 Kesimpulan ... 55
DAFTAR PUSTAKA ... 57
DAFTAR TABEL
Tabel 2.1 Pertemuan ASEAN tentang Penanganan Kejahaan
Lintas negara ... 38
DAFTAR GAMBAR
57 Daftar Pustaka
Buku :
A Compilation Of Asean Declarations, Joint Declarations, And Statements On
Combating Transnational Crime And Terrorism, Asean
Secretariat, 2007
Allan Castle & Bruce Broomhall., The International Money Laundering Regime
and the Asia Pacific: Pairing Multilateral Co-operation with
Domestic Institutional Reform, International Centre for Criminal
Law Reform & Criminal Justice Policy , 1822 East Mall,
Vancouver, BC , Canada V6T 1Z1
Bantarto Bandoro, Agenda dan Penataan Keamanan di Asia Pasifik, 1996, CSIS
FATF (Financial Action Task Force),2007, Guideance on The Risk-Based
Approach to Combating Money Laundering and Terorist
Financing, High Level Principles and Procedurs, FATF
Secretariat, France
Francisco Ed. Lim, Anti-Money Laundering Initiatives: Ramifications On The
Legal Profession
James R. Richards, 2000, Transnational Criminal Organizations, Cybercrime,
and Money Laundering,Money Laundering Teqnique, CRC Press
LLC, Florida
58 Marulak Pardede, Sh, Masalah Money Laundering Di Indonesia, Jakarta : Badan
Pembinaan Hukum Nasional Departemen Kehakiman Dan Hak
Asasi Manusia , 1994-1995
Mas'oed, m. 1990. Ilmu Hubungan Internasional : Disiplin dan Metodologi.
jakarta: pustaka LP3ES Indonesia
McCusker, Rob, Underground Banking: Legitimate Remittance Network or
Money Laundering System?, Canberra Act 2601, Australia
Mohammad Nazir,Metode Penelitian, Jakarta: Ghalia Indonesia, 1998
Monetary Authority Of Singapore Act (CHAPTER 186) dan MAS Notice 626
(Amendment) 2009
Monetary Authority Of Singapore (Anti-Terrorism Measures) Regulations, 2002,
Monetary Authority Of Singapore Act
Munir Fuady, Bisnis Kotor (Anatomi Kejahatan Kerah Putih), Bandung: PT.
CITRA ADITYA BAKTI, 2004
Nurmalawati, Faktor Penyebab Terjadinya Tindakan Pencucian Uang (Money
Laundering) Dan Upaya Pencegahannya, Universitas Sumatera
Utarajurnal Equality, Vol 11 No. 1 Februari 2006
Of ce of the Comptroller of the Currency, Money Laundering : A Banker s Guide
to Avoiding Problems, Washington, DC, 2002
Report FATF, 2008, Third Mutual Evaluation Report Anti-Money Laundering
And Combating The Financing Of Terrorism, 2 rue André-Pascal,
59 Richards, James R,Transnational Criminal Organizations, Cybercrime & Money
Laundering : A Handbook For Law Enforcement Officers,
Auditors, And Financial Investigators, CRC Press LLC, London,
1999
Ronald K. Noble and C. E. Golumbic, A New Anti-Crime Framework For The
World: Merging The Objective And Subjective Models For
Fighting Money Laundering , Int l And Pol
Ricard, R James, Transnational. Criminal. Organizations. Cybercrime. and.
Money. Laundering, CRC PRESS, London, 1999
Sumadi Suryabrata, 1997,Metodologi Penelitian, Jakarta: P.T. Raja Grafindo
Sutan Remy Sjahdeini, Seluk Beluk Tindak Pidana Pencucian Uang Dan
Pembiayaan Terorisme, Jakarta: Pustaka Utama Grafiti, 2004
Ulber Silalahi, 2009, Metode Penelitian Sosial, Bandung: Refika Adhitama
Persada
Yunus husein,2007, Bunga Rampai Pencucian Uang, Jakarta: Books Terrace &
Library, 2007
Yunus Husein, SH, 2007, Upaya Memberantas Pencucian Uang (Money
60
Web site / Internet :
Bernstein, L. K. (1998). The Myanmar-Singapore Axis: Globalizing the Heroin
Trade. Dipetik maret 9, 2011, dari third world traveler:
http://www.thirdworldtraveler.com/Global_Secrets_Lies/Myanma
rSingapore_Drugs.html
Janoi, K. K. (2007, oktober 27). asia calling. Dipetik maret 9, 2011, dari
Myanmar, Produsen Opium Terbesar Kedua di Dunia :
http://asiacalling.kbr68h.com/index.php?option=com_content&vi
ew=article&id=1204:Myanmar-the-worlds-second-biggest-producer-of-opium&Itemid=390&lang=ins
Kin, L. S., 2006, Cross-Border Statutes and Other Measures To Curb Money
Laundering In Singapore, diakses pada 2 juni 2011, dari ASIA
TENGGARA Law Association , dalam http://www.Asia
Tenggaralawassociation.org/LeeSeiuKin.pdf.
Untung S, 2011, ASEAN Gelar Pertemuan Tingkat Menteri Bahas Kejahatan
Lintas Negara, di akses 09 October 2011,
http://www.infopublik.org/index.php?page=news&newsid=8017
Wartakota, 2011, Wah, Singapura Perketat UU Pencucian Uang, Wartakota,
http://www.wartakota.co.id/mobile/detil/63378 , di akses 1 Mei
61
ASEAN Political-Security Community ,ASEAN Plan Of Action To Combat
Transnational Crime, 2009, diakses tanggal 1 Mei 2012
http://www.asean.org/16133.htm
Asean News Network, 2009, Sejarah modern Singapura, dalam
http://www.aseannewsnetwork.com/diakses tanggal 2 April 2012
UN TREATY,2000 United Nations Convention against Transnational Organized
Crime, United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC),
2000,http://www.unodc.org/pdf/crime/a_res_55/res5525e.pdf
ASIA PACIFIC DEFENCE FORUM, Pencucian uang Menghancurkan Lingkaran
itu, vol. 36, terbitan ke 4, 2011,www.apdforum.com
Agung, Uji Santosa, 2011, Singapura perketat UU pencucian uang, Kontan,
http://internasional.kontan.co.id/news/Singapura-perketat-uu-pencucian-uangdi akses tanggal 1 Mei 2012
Prof. Dr. Sutan Remy Sjahdeini, SH.(Chairman of Law Officer of Remy & Darus,
President & CEO of Business Reform & Reconstruction
Corporation (BRRC), dalam Makalah yang disajikan pada
diskusi terbatas Praktek Pencucian Uang dan Kerugian
Negara yang diselenggarakan oleh Pusat Pelaporan dan
Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) bekerjasama dengan
Indonesia Australia TAMF dan InterMatrix Communications,
pada hari Rabu tanggal 16 April 2003 di Jakarta Media Center
62
http://www.interpol.go.id/kejahatan-transnasional/pencucian-uang/97-kerugian-negara-akibat-pencucian-uang di akses tanggal
5 mei 2012
http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/aml/Anti_Money_Laundering_and
_Countering_The_Financing_of_Terrorism.html
Money Laundering : a Banker;s Guide To Avoiding Problems,
http://occ.treas.gov/launder/org.htm , p.2. Lihat juga Penjelasan
Umum UU No. 15 Tahun 2002 mengenai pengertian placement,
