Maret 2007 dki ner mei07

(1)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga 7.054 - - - - 7.054 5.061 - - - - 5.061

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - -

-i. direstrukturisasi - - -

-ii. tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 7.054 - - - - 7.054 5.061 - - - - 5.061

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambila alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 793.685 - - - - 793.685 596.753 - - - - 596.753

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia 4.682.327 - - - - 4.682.327 3.716.528 - - - - 3.716.528 3. Kredit kepada pihak ketiga 3.305.241 265.112 27.028 25.683 132.648 3.755.712 2.374.824 214.774 26.933 27.345 112.503 2.756.379

a. KUK 188.853 22.880 5.281 14.185 32.046 263.245 195.874 20.458 3.172 2.180 44.245 265.929

b. Kredit Properti 167.274 21.747 1.114 1.799 5.121 197.055 97.022 12.275 670 1.678 3.751 115.396

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 167.274 21.747 1.114 1.799 5.121 197.055 97.022 12.275 670 1.678 3.751 115.396

c. Kredit lain yang direstrukturisasi 11.600 - 801 - 7.586 19.987 22.544 6.881 - - 3.322 32.747

d. Lainnya 2.937.514 220.485 19.832 9.699 87.895 3.275.425 2.059.384 175.160 23.091 23.487 61.185 2.342.307

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 10.078 76 - - - 10.154 3.943 87 - - - 4.030 7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 261.210 - - - - 261.210 114.968 - - - - 114.968 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai 2.302 - - - - 2.302 - - - - -

-2. Agunan yang diambil alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-J U M L A H 9.062.824 265.188 27.028 25.683 132.648 9.513.371 6.813.004 214.861 26.933 27.345 112.503 7.194.646

4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 45.762 12.960 3.696 13.234 115.340 190.992 32.451 10.509 2.727 13.010 98.344 157.041

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 45.762 12.960 3.696 13.234 115.340 190.992 32.451 10.509 2.727 13.010 98.344 157.041

5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 45.805 13.233 3.780 14.292 123.987 201.097 32.611 10.308 3.882 13.647 112.342 172.790

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 45.805 13.233 3.780 14.292 123.987 201.097 32.611 10.308 3.882 13.647 112.342 172.790

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 7,85% 11,20%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,92% 4,54%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 96,30% 91,07%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,78% 99,74%

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 291.178 255.944

b. Valuta asing 1.214 1.084

1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 4.446 4.190

b. Valuta asing -

Jumlah Pendapatan Bunga 296.838 261.218

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga

a. Rupiah 133.697 145.755

b. Valuta asing 28 20

2.2. Provisi dan komisi -

-Jumlah Beban Bunga - / - 133.725 145.775

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 163.113 115.443

3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 1.596 1.629

3.2. Pendapatan transaksi valuta asing -

-3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 5.885 880

3.4. Pendapatan lainnya 10.396 7.669

Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 17.877 10.178

4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 27.249 33.405 5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan

kontinjensi 322 579

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 19.321 16.208

6.2. Beban Personalia 39.934 35.253

6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -

-6.4. Beban Transaksi valas -

-6.5. Beban promosi 4.235 3.691

6.6. Beban lainnya 11.685 5.031

Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 75.175 60.183

LABA (RUGI) OPERASIONAL 78.244 31.454

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 1.875 17.041

8. Beban non operasional -/- 390 5.558

Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih 1.485 11.483

9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -

-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 79.729 42.937

11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- -

-12. Beban pajak tangguhan -

-13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 79.729 42.937

14. Hak Minoritas - / - -

-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 102.919 99.438

16. Dividen -/- -

-17. Lainnya -

-18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 182.648 142.375

Jakarta, 4 Mei 2007

SE & O

PT. BANK DKI

Direksi

WINNY E. HASSAN

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Periode 31 MARET 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

NO.

31 MARET 2007 (Unaudited)

31 MARET 2006 (Unaudited)

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Periode 31 MARET 2007

(Unaudited)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 31 Maret 2007 dan 31 Maret 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik. - Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia

No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.

- Kurs USD per 31 Maret 2007 : 1 USD = Rp.9.125,- (2006: 1 USD = Rp.9.065,-).

TRANSAKSI

Tagihan dan Kewajiban

Derivatif

Nilai Pasar dari Kontrak

Hedging

Lainnya

Tagihan

Kewajiban

Nilai Kontrak

dgn Netting

Agreement

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - - -3. Option

a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -2. Option

a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - -

-J U M L A H -

-Dewan Komisaris

- Komisaris Utama

: Suryo Danisworo

- Komisaris Independen : Hasan Soeftendy

- Komisaris Independen : Idris Kadir

- Komisaris Independen : Joni Mulyanto

Direksi

- Direktur Utama

: Winny E. Hassan

- Direktur Kepatuhan

: Aris Anwari

- Direktur Pemasaran

: Muhamad Irfandi

- Direktur Keuangan

: Mamad Sachroni

- Direktur Operasional

: Ilhamsyah Joenoes

1. Pemda DKI Jakarta =

99,82%

2. PD. Pasar Jaya

=

0,18%

NERACA

Periode 31 MARET 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Periode 31 MARET 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Periode 31 MARET 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Periode 31 MARET 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Periode 31 MARET 2007 dan 2006

KETERANGAN

No.

RASIO %

A K T I V A

1. K a s 150.041 196.338

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 668.333 673.052

b. Sertifikat Bank Indonesia 2.682.881 1.416.232

c. Lainnya - 599.249

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 10.594 3.048

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 275.000 134.000

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (2.750) (1.391)

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (329) (202)

5. Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah

i. Diperdagangkan 326.509 42.550

ii. Tersedia untuk dijual - -iii.Dimiliki hingga jatuh tempo 2.096.774 2.053.575 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (6.618) (6.147) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 18.165

-ii. Tersedia untuk dijual - 9.489 iii.Dimiliki hingga jatuh tempo 31.789 31.675

PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- - (317)

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan -

-ii. Tersedia untuk dijual - -iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - -8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-b. Valuta asing -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 7.054 5.061

ii. Pihak lain 3.755.910 2.757.298

PPA - Kredit yang diberikan -/- (192.273) (163.158) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain - 1.281

PPA - Kredit yang diberikan -/- - (1.281)

11. Tagihan akseptasi 267

-PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 83.921 83.761

14. Biaya dibayar dimuka 43.207 74.911

15. Uang Muka Pajak 45.558 54.021

16. Aktiva Pajak Tangguhan 12.834 7.701

17. Aktiva Tetap 245.674 230.008

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (85.851) (57.730)

18. Properti terbengkalai 2.302

-PPA - Properti terbengkalai -/- -

-19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva Lain-Lain 123.292 57.453

JUMLAH AKTIVA 10.315.474 8.221.650

P A S I V A 1. Giro

a. Rupiah 2.783.904 2.375.283

2. Kewajiban Segera Lainnya 165.019 113.359

3. Tabungan 1.215.192 931.644

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 1.841.070 2.346.493

ii. Pihak lain 966.535 815.121

b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - 27

ii. Pihak lain 2.625 1.980

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 1.852.232 225.723

7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga

yang dijual dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi 267

-10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 510.508 513.860

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia

b. Lainnya -

-i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 67.371 58.285

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain -

-12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 7.015 1.205

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 15.121 18.315

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 52.046 103.437

18. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-19. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 553.917 513.644

b. Agio (Disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Selisih penjabaran laporan keuangan -

-f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap -

-g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - 499

h. Pendapatan komprehensif lainnya -

-i. Cadangan Umum Dan Tujuan 92.438 57.052

j. Saldo laba (rugi) 182.648 142.375

JUMLAH PASIVA 10.315.474 8.221.650

K O M I T M E N

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen -

-Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 226.568 193.550

b. Valuta asing -

-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam 210 257 rangka impor dan ekspor

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 226.778 193.807

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (226.778) (193.807)

K O N T I N J E N S I

Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 84.532 75.274

b. Valuta asing -

-3. Lainnya 8.452 10.564

Jumlah Tagihan Kontinjensi 92.984 85.838

Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan

a. Bank Garansi

- Rupiah 226.060 102.937

- Valuta asing 34.940 11.774

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 261.000 114.711

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (168.016) (28.873)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 777.188 685.171

1. Modal Disetor 553.917 513.644

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 92.438 57.052

e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 102.919 99.438

f. Rugi tahun-tahun lalu -/- -

-g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 27.914 15.037

h. Rugi tahun berjalan -/- -

-I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor

Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual ‘(-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 50.136 33.418

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap -

-2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva

Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR) 50.136 33.193

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) - -6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) - 225

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 827.323 718.588 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 827.323 718.588

IV. PENYERTAAN -/- 927 927

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 826.396 717.661

VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

PASAR (III - IV) 826.396 717.661

VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 3.999.531 3.346.164 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 288.668 168.700 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 20,66% 21,45% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 19,27% 20,42%

XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00%

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 20,66 21,45 2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 19,27 20,42

3. Aktiva tetap terhadap modal 29,73 32,05

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 1,95 2,32

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,11 2,40

3. Pemenuhan PPA Produktif 105,29 110,03

4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

-5. NPL gross 4,93 6,04

6. NPL net 0,70 0,95

III. Rentabilitas

1. ROA 3,14 2,11

2. ROE 28,78 17,57

3. NIM 7,22 6,55

4. BOPO 75,14 88,41

IV. Likuiditas

LDR 55,20 42,66

V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait

-a.2. pihak tidak terkait

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait

-b.2. pihak tidak terkait

2. GWM Rupiah 9,13 10,08

3. PDN 8,43 8,29

31 MAR 2007 (Unaudited)

1 JAN. 2007 s/d

1 JAN. 2006 s/d