No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2016 1. Kas 431,750 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,367,676 3. Penempatan pada bank lain 1,254,543 4. Tagihan spot dan derivatif 337 5. Surat berharga 2,304,648 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 331,394 b. Tersedia untuk dijual 154,713 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,628,073 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 190,468 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual ‐ kembali (reverse repo) ‐ 8. Tagihan akseptasi 196,686 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 16,198,859 10. Pembiayaan syariah 2,117,077 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga 103 b. Kredit 260,361 c. Lainnya 24,051 13. Aset tidak berwujud 176,748 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ 70,756 14. Aset tetap dan inventaris 1,209,268 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ 268,336 15. Aset non produktif 198,573 a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 196,618 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor 1,955 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1,955 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ 813 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 848,038 TOTAL ASET 27,679,783 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 5,676,956 2. Tabungan 5,793,418 3. Simpanan berjangka 8,138,791 4. Dana investasi revenue sharing 1,740,895
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Mei 2016
(Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Mei 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 1,352,056 7. Liabilitas spot dan derivatif 451 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli 177,808 kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 76,886 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 28,673 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ‐ b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 105,338 15. Liabilitas Lainnya 319,076 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 23,410,348 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ 4,475,016 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 1,256,271 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 283,709 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan ‐ dalam kelompok tersedia untuk dijual (19,221) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Selisih penilaian kembali aset tetap 307,436 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (4,506) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan ‐
No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Mei 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 24. Laba/Rugi 1,198,971 a. Tahun‐tahun lalu 1,044,257 b. Tahun berjalan 154,714 TOTAL EKUITAS 4,269,435 ‐ TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 27,679,783
No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1,945,645 b. Valuta asing 91,875 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,332,014 b. Valuta asing 11,467 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 694,039 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 328,370 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 1,724 i. Surat berharga 1,462 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 262 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 16,784 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ f. Dividen ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 68,910 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 23,252 i. Pendapatan lainnya 217,700 2. Beban Operasional Selain Bunga 824,825 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 1,160 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 100 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 3,962 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 100,601 i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 80,673 iii. Pembiayaan syariah 13,302 iv. Aset keuangan lainnya 6,626 f. Kerugian terkait risiko operasional 297 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐ PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Mei 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2016 PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Mei 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 7,103 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 24 j. Beban tenaga kerja 205,486 k. Beban promosi 4,521 l. Beban lainnya 501,571 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (496,455) LABA (RUGI) OPERASIONAL 197,584 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 946 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (4,119) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,018) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (4,191) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 193,393 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 38,679 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) bersih 154,714 1. Pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual ‐ c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ‐ NET PAJAK PENGHASILAN ‐ TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 154,714 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. Bank 31 Mei 2016 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 412,599 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,350,706 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 2,350,706 i. Commited 358,767 ii. Uncommited 1,991,939 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 95 a. Committed 95 i. Rupiah 95 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 143,519 a. L/C luar negeri 102,138 b. 41,381 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 386,598 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 63,455 a. Bunga kredit yang diberikan 59,772 b. Bunga lainnya 3,683 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,084,791 a. Rupiah 840,938 b. Valuta asing 243,853 2. Lainnya 233,888 ‐ ‐ L/C Dalam negeri
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Mei 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah PT BANK SINARMAS. Tbk Pos‐Pos
