No. Pos‐Pos Bank 31 Januari 2016 1. Kas 457,519 2. Penempatan pada Bank Indonesia 4,004,651 3. Penempatan pada bank lain 1,389,612 4. Tagihan spot dan derivatif 676 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 396,328 b. Tersedia untuk dijual 285,290 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,610,931 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 178,753 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) ‐ 8. Tagihan akseptasi 436,881 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15,159,223 10. Pembiayaan syariah 2,199,497 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (239,476) c. Lainnya (17,426) 13. Aset tidak berwujud 162,763 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (65,436) 14. Aset tetap dan inventaris 1,184,617 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (244,206) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 4,603 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 10,198 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (803) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 873,061 TOTAL ASET 27,787,153 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 4,388,134 2. Tabungan 6,395,257 3. Simpanan berjangka 9,726,467 4. Dana investasi revenue sharing 1,862,980
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Januari 2016
(Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Januari 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Januari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 1,064,528 7. Liabilitas spot dan derivatif 1,054 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 263,081 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 23,843 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1,339 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 84,050 15. Liabilitas Lainnya 214,849 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 24,025,582 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (584,800) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 928,205 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (20,089) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Selisih penilaian kembali aset tetap 316,944 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti ‐ g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan ‐
No. Pos‐Pos Bank 31 Januari 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Januari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 1,097,357 b. Tahun berjalan 18,454 TOTAL EKUITAS 3,761,571 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 27,787,153
No. Pos‐Pos Bank 31 Januari 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 384,486 b. Valuta asing 19,323 2. Beban Bunga a. Rupiah 264,062 b. Valuta asing 2,607 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 137,140 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 71,750 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 1,382 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 287 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 976 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ f. Dividen ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 9,474 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 14,205 i. Pendapatan lainnya 45,426 2. Beban Operasional Selain Bunga 188,379 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 150 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 470 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 3,023 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 23,434 iii. Pembiayaan syariah 21,996 iv. Aset keuangan lainnya 1,847 f. Kerugian terkait risiko operasional ‐ g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐ PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Januari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Januari 2016 PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Januari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2,575 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 14 j. Beban tenaga kerja 39,007 k. Beban promosi 513 l. Beban lainnya 95,350 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (116,629) LABA (RUGI) OPERASIONAL 20,511 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (79) 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2,797 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (161) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 2,557 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 23,068 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (4,614) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) bersih 18,454 1. Pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual ‐ c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ‐ NET PAJAK PENGHASILAN ‐ TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 18,454 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. BANK 31 Januari 2016 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1,008,111 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,418,224 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 2,418,224 i. Commited 341,413 ii. Uncommited 2,076,811 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 192 a. Committed 192 i. Rupiah 192 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 39,548 a. L/C luar negeri 2,404 b. 37,144 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1,252,987 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 48,096 a. Bunga kredit yang diberikan 47,368 b. Bunga lainnya 728 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,272,275 a. Rupiah 965,259 b. Valuta asing 307,016 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Januari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah PT BANK SINARMAS. Tbk Pos‐Pos
