No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 1. Kas 468,208 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,794,784 3. Penempatan pada bank lain 1,572,948 4. Tagihan spot dan derivatif 351 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 218,463 b. Tersedia untuk dijual 259,193 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,604,361 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 190,389 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) ‐ 8. Tagihan akseptasi 408,058 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15,412,716 10. Pembiayaan syariah 2,165,175 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (233,758) c. Lainnya (19,251) 13. Aset tidak berwujud 162,862 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (66,712) 14. Aset tetap dan inventaris 1,190,612 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (250,218) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 4,548 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 9,870 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (783) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 1,043,259 TOTAL ASET 27,934,972 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 4,606,830 2. Tabungan 6,237,716 3. Simpanan berjangka 10,100,176 4. Dana investasi revenue sharing 1,937,227
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 29 Februari 2016
(Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 29 Februari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 572,812 7. Liabilitas spot dan derivatif 428 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 234,258 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 23,797 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 759 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 84,050 15. Liabilitas Lainnya 387,621 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 24,185,674 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (584,581) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 928,532 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (21,151) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Selisih penilaian kembali aset tetap 316,944 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti ‐ g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan ‐
No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 29 Februari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 1,051,234 b. Tahun berjalan 52,820 TOTAL EKUITAS 3,749,298 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 27,934,972
No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 761,232 b. Valuta asing 36,750 2. Beban Bunga a. Rupiah 530,382 b. Valuta asing 4,896 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 262,704 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 120,499 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 1,462 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 314 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 4,722 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ f. Dividen ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 23,151 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 5,196 i. Pendapatan lainnya 85,654 2. Beban Operasional Selain Bunga 318,954 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 1,160 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 202 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 3,051 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 19,213 iii. Pembiayaan syariah 12,576 iv. Aset keuangan lainnya 3,671 f. Kerugian terkait risiko operasional 74 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐ PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 29 Februari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 29 Februari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3,652 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 14 j. Beban tenaga kerja 81,058 k. Beban promosi 1,096 l. Beban lainnya 193,187 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (198,455) LABA (RUGI) OPERASIONAL 64,249 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (148) 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2,201 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (277) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,776 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 66,025 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (13,205) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) bersih 52,820 1. Pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual ‐ c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ‐ NET PAJAK PENGHASILAN ‐ TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 52,820 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. BANK 29 Februari 2016 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 756,865 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,325,170 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 2,325,170 i. Commited 336,999 ii. Uncommited 1,988,171 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 186 a. Committed 186 i. Rupiah 186 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 55,568 a. L/C luar negeri 2,958 b. 52,610 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 817,074 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 57,809 a. Bunga kredit yang diberikan 54,176 b. Bunga lainnya 3,633 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,302,675 a. Rupiah 1,005,949 b. Valuta asing 296,726 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 29 Februari 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah PT BANK SINARMAS. Tbk Pos‐Pos
