Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 31 Desember 2015
Bank
Konsolidasian
1. Saham Biasa (termasuk stock surplus
)
7,252,306
7,252,306
e
2. Laba ditahan
81,184,733
83,429,603
g
3. Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
983,457
1,339,240
4. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari CET 1
N/A
N/A
5. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-6.
CET 1 sebelum
regulatory adjustment
89,420,496
92,021,149
7. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-8. Goodwill
(93,885)
a
9. Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)
(241,683)
(246,204)
c
10. Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A
N/A
11.
Cash-flow hedge reserve
N/A
N/A
12.
Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
13. Keuntungan dari sekuritisasi
-
-
i
14. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
-
-
h
15. Aset pensiun manfaat pasti
N/A
N/A
16. Investasi pada saham sendiri (jika belum di net
dalam modal di
neraca
N/A
N/A
17. Pemilikan saham biasa secara resiprokal
N/A
N/A
18. Penyertaan dalam bentuk CET 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
19. Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
20.
Mortgage servicing rights
-
-
b
21. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer
(jumlah di atas batasan 10%, net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
22. Jumah melebihi batasan 15% dari :
23. Investasi signifikan pada saham biasa financials
N/A
N/A
24.
Mortgage servicing rights
N/A
N/A
25. Pajak tangguhan dari perbedaan temporer
N/A
N/A
26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a. Selisih PPA dan CKPN
-
-26b. PPA atas aset non produktif
(331,351)
(331,351)
26c. Aset Pajak Tangguhan
(3,077,393)
(3,179,608)
26d. Penyertaan
(2,086,337)
(555,894)
26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-26f. Eksposur sekuritisasi
-
-26g. Faktor pengurang modal inti lainnya
-
-27. Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-28.
Jumlah pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap CET 1
(5,736,764)
(4,406,942)
29.
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
83,683,732
87,614,207
30. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus
)
31. Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
f
32. Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
d
33. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari AT 1
N/A
N/A
34. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-35. Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase
out
N/A
36.
Jumlah AT 1 sebelum
regulatory adjustment
-
-37. Investasi pada instrumen AT 1 sendiri
N/A
N/A
38. Pemilikan instrumen AT 1 secara resiprokal
N/A
N/A
39. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
40. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
41. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Investasi pada instrumen AT 1 pada bank lain
-
-42. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-43.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap AT 1
-
-44.
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
-
-45.
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
83,683,732
87,614,207
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan
Modal Disetor
CET 1 : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 31 Desember 2015
Bank
Konsolidasian
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
46. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock
surplus
)
-
-47. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari Tier 2
N/A
N/A
48. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-49. Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A
50. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko
Kredit + Cadangan Tujuan
4,203,541
4,312,664
51.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
4,203,541
4,312,664
52. Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
N/A
N/A
53. Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A
N/A
54. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
55. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
56. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-56b
Sinking fund
-
-57.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) Modal Pelengkap
-
-58.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah
regulatory adjustment
4,203,541
4,312,664
59.
Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
87,887,273
91,926,871
60.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
471,241,747
483,083,499
61.
Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR
17.76%
18.14%
62.
Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR
17.76%
18.14%
63.
Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR
18.65%
19.03%
64.
Tambahan modal (
buffer
) - persentase terhadap ATMR
65.
Capital Conservation Buffer
0.00%
0.00%
66.
Countercyclical Buffer
0.00%
0.00%
67.
Capital Surcharge untuk D-SIB
0.00%
0.00%
68.
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan
Modal (
Buffer
) - persentase terhadap ATMR
8.66%
9.04%
69. Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
70. Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
71. Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
72. Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
N/A
73. Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
N/A
74.
Mortgage servicing rights
(net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
75. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
76. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
77.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
standar
N/A
N/A
78. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
79.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
IRB
N/A
N/A
80.
Cap
pada CET 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
81. Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
82.
Cap
pada AT 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
83. Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
84.
Cap
pada Tier 2 yang termasuk phase out
N/A
N/A
85. Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk
phase out
(hanya berlaku antara 1 Jan 2018
s.d. 1 Jan 2022)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan
Modal (
Capital Buffer
)
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 31 Desember 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK KONSOLIDASIAN
ASET
1. Kas 17.833.851 17.849.460 17.849.412 2. Penempatan pada Bank Indonesia 86.090.943 87.047.445 87.047.445 3. Penempatan pada bank lain 14.115.338 15.425.155 14.741.483 4. Tagihan spot dan derivatif 252.051 252.051 252.051 5 Surat berharga 55.246.914 55.853.659 55.722.544 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.525.873 1.531.741 1.531.741 b. Tersedia untuk dijual 38.319.998 38.377.998 38.377.998 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 12.901.245 13.401.710 13.270.595 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 2.499.798 2.542.210 2.542.210 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - 49.666 49.666 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 515.099 515.099 515.099 8. Tagihan akseptasi 7.800.728 7.800.728 7.800.728 9. Kredit 388.007.726 387.642.637 387.642.637
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -b. Tersedia untuk dijual - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 388.007.726 387.642.637 387.642.637 10. Pembiayaan syariah - 2.975.475 2.975.475 11. Penyertaan 2.262.518 176.404 732.270 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (10.214.399) (10.644.952) (10.644.668)
a. Surat berharga (731.503) (830.292) (830.292) b. Kredit (9.025.674) (9.026.345) (9.026.345) c. Lainnya (457.222) (788.315) (788.031) 13. Aset tidak berwujud 546.072 704.814 698.503
Goodwill - 137.392 138.472 a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) 546.072 561.110 566.343 c Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (304.389) (357.206) (356.407)
Goodwill - (43.512) (43.507) a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) (304.389) (313.694) (312.900) c 14. Aset tetap dan inventaris 16.305.371 16.757.506 16.726.859
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (6.895.790) (7.045.485) (7.034.611) 15. Aset non produktif 392.660 392.660 392.660
a. Properti terbengkalai 14.752 14.752 14.752 b. Aset yang diambil alih 316.600 316.600 316.600 c. Rekening tunda 15.933 15.933 15.933 d. Aset antar kantor 45.375 45.375 45.375 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 45.375 45.375 45.375 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - 7.871.704 7.871.704 18. Aset pajak tangguhan 3.077.393 3.225.988 3.187.185 19. Aset lainnya 7.209.489 7.879.962 7.725.643
TOTAL ASET 582.241.575 594.372.770 593.895.678
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 31 Desember 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK KONSOLIDASIAN
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 115.680.814 115.652.856 115.670.232 2. Tabungan 244.608.317 244.608.317 244.608.317 3. Simpanan Berjangka 113.409.347 113.405.042 113.408.042 4. Dana investasi revenue sharing - 3.154.073 3.200.073 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 6. Pinjaman dari bank lain 4.160.101 4.156.053 4.156.053 7. Liabilitas spot dan derivatif 74.234 74.234 74.234 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - 38.602 38.602 9. Utang akseptasi 4.374.939 4.374.939 4.374.939 10. Surat berharga yang diterbitkan - 2.820.965 2.835.965 11. Pinjaman yang diterima 324 1.745.716 1.745.716
Diakui dalam AT 1 - - - d Tidak diakui sebagai Komponen Modal 324 1.745.716 1.745.716
12. Setoran jaminan 144.620 144.867 144.867 13. Liabilitas antar kantor - -
-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -15. Liabilitas lainnya 12.933.707 14.571.589 14.008.116 16. Dana investasi profit sharing - -
-TOTAL LIABILITAS 495.386.980 504.747.830 504.265.733 EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000
a.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama 5.500.000 5.500.000 5.500.000 e a.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - f b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
b.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) e b.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - f c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
-c.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama - - - e c.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - f 18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.564.552 5.600.175
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 e b. Disagio -/- - -
-c. Modal sumbangan - - -d. Dana setoran modal - - -e. Lainnya - (146.816) (111.193) 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (2.660.152) (2.294.477) (2.294.663)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - 365.031 365.031 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (125.668) (137.999) (137.999) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (3.421.201) (3.417.790) (3.418.038) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 886.717 888.947 889.009 h. Lainnya - 7.334 7.334 20. Selisih kuasi reorganisasi - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -22. Ekuitas Lainnya - - -23. Cadangan 1.077.708 1.077.708 1.077.708
a. Cadangan umum 1.077.708 1.077.708 1.077.708 b. Cadangan tujuan - - -24. Laba/rugi 81.184.733 83.480.700 83.442.414
a. Tahun - tahun lalu 63.893.645 65.462.047 65.436.372
a.1. Laba/Rugi tahun lalu 63.893.645 65.462.047 65.436.372 g
a.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - h
a.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - i
b. Tahun berjalan 17.291.088 18.018.653 18.006.042
b.1. Laba/Rugi tahun berjalan 17.291.088 18.018.653 18.006.042 g
b.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - h
b.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - i
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 86.854.595 89.369.421 89.366.572 25. Kepentingan non pengendali 255.519 263.373 TOTAL EKUITAS 86.854.595 89.624.940 89.629.945
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 582.241.575 594.372.770 593.895.678
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI NERACA KONSOLIDASIAN DENGAN CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN
