Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 31 Desember 2016 - Audited
Individual
Konsolidasian
1. Saham Biasa (termasuk stock surplus
)
7.252.306
7.252.306
f
2. Laba ditahan
96.443.304
99.529.262
i
3. Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
7.722.106
8.075.849
h
4. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari CET 1
N/A
N/A
5. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-6.
CET 1 sebelum
regulatory adjustment
111.417.716
114.857.417
7. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-8. Goodwill
(93.885)
a
9. Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)
(201.242)
(214.453)
c
10. Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A
N/A
11.
Cash-flow hedge reserve
N/A
N/A
12.
Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
13. Keuntungan dari sekuritisasi
-
-
k
14. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
-
-
j
15. Aset pensiun manfaat pasti
N/A
N/A
16. Investasi pada saham sendiri (jika belum di net
dalam modal di
neraca
N/A
N/A
17. Pemilikan saham biasa secara resiprokal
N/A
N/A
18. Penyertaan dalam bentuk CET 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
19. Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
20.
Mortgage servicing rights
-
-
b
21. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer
(jumlah di atas batasan 10%, net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
22. Jumah melebihi batasan 15% dari :
23. Investasi signifikan pada saham biasa financials
N/A
N/A
24.
Mortgage servicing rights
N/A
N/A
25. Pajak tangguhan dari perbedaan temporer
N/A
N/A
26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a. Selisih PPA dan CKPN
-
-26b. PPA atas aset non produktif
(238.575)
(238.575)
26c. Aset Pajak Tangguhan
(3.349.886)
(3.494.178)
d
26d. Penyertaan
(2.086.337)
(570.032)
26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-26f. Eksposur sekuritisasi
-
-26g. Faktor pengurang modal inti lainnya
-
-27. Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-28.
Jumlah pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap CET 1
(5.876.040)
(4.611.123)
29.
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
105.541.676
110.246.294
30. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus
)
31. Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
g
32. Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
e
33. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari AT 1
N/A
N/A
34. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-35. Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase
out
N/A
36.
Jumlah AT 1 sebelum
regulatory adjustment
-
-37. Investasi pada instrumen AT 1 sendiri
N/A
N/A
38. Pemilikan instrumen AT 1 secara resiprokal
N/A
N/A
39. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
40. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
41. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Investasi pada instrumen AT 1 pada bank lain
-
-42. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-43.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap AT 1
-
-44.
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
-
-45.
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
105.541.676
110.246.294
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan
Modal Disetor
CET 1 : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 31 Desember 2016 - Audited
Individual
Konsolidasian
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
46. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock
surplus
)
-
-47. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari Tier 2
N/A
N/A
48. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-49. Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A
50. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko
Kredit + Cadangan Tujuan
4.648.337
4.772.769
51.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
4.648.337
4.772.769
52. Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
N/A
N/A
53. Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A
N/A
54. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
55. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
56. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-56b
Sinking fund
-
-57.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) Modal Pelengkap
-
-58.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah
regulatory adjustment
4.648.337
4.772.769
59.
Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
110.190.013
115.019.063
60.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
503.236.865
517.789.779
61.
Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR
20,97%
21,29%
62.
Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR
20,97%
21,29%
63.
Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR
21,90%
22,21%
64.
Tambahan modal (
buffer
) - persentase terhadap ATMR
1,125%
1,125%
65.
Capital Conservation Buffer
0,625%
0,625%
66.
Countercyclical Buffer
0,000%
0,000%
67.
Capital Surcharge untuk D-SIB
0,500%
0,500%
68.
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan
Modal (
Buffer
) - persentase terhadap ATMR
11,91%
12,22%
69. Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
70. Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
71. Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
72. Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
N/A
73. Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
N/A
74.
Mortgage servicing rights
(net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
75. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
76. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
77.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
standar
N/A
N/A
78. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
79.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
IRB
N/A
N/A
80.
Cap
pada CET 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
81. Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
82.
Cap
pada AT 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
83. Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
84.
Cap
pada Tier 2 yang termasuk phase out
N/A
N/A
85. Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk
phase out
(hanya berlaku antara 1 Jan 2018
s.d. 1 Jan 2022)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan
Modal (
Capital Buffer
)
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 31 Desember 2016 - Audited
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
ASET
1. Kas 15.925.338 15.943.854 15.943.792 2. Penempatan pada Bank Indonesia 67.018.647 67.557.463 67.557.463 3. Penempatan pada bank lain 20.108.863 21.345.110 20.768.244 4. Tagihan spot dan derivatif 60.218 60.218 60.218 5. Surat berharga 116.581.761 117.646.318 117.222.281 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4.588.175 4.591.246 4.591.246 b. Tersedia untuk dijual 81.466.630 81.834.498 81.706.721 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 26.764.128 27.391.411 27.095.151 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.762.828 3.829.163 3.829.163 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
-(repo) - 172.007 172.007 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
-dijual kembali (reverse repo) 2.196.231 2.549.597 2.549.597 8. Tagihan akseptasi 7.345.920 7.345.920 7.345.920 9. Kredit 416.278.936 415.896.245 415.896.332
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -b. Tersedia untuk dijual - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 416.278.936 415.896.245 415.896.332 10. Pembiayaan syariah - 3.462.826 3.462.826 11. Penyertaan 2.273.160 187.046 757.050 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (13.455.492) (13.915.465) (13.915.181)
a. Surat berharga (744.085) (855.485) (855.485) b. Kredit (12.504.607) (12.505.024) (12.505.024) c. Lainnya (206.800) (554.956) (554.672) 13. Aset tidak berwujud 648.529 827.526 819.651
Goodwill - 138.472 137.392 a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) 648.529 689.054 682.259 c Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (447.287) (513.071) (511.313)
Goodwill - (43.507) (43.507) a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) (447.287) (469.564) (467.806) c 14. Aset tetap dan inventaris 24.736.910 25.233.946 25.192.213
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (8.070.163) (8.243.111) (8.225.772) 15. Aset non produktif 282.250 282.250 282.250
a. Properti terbengkalai 14.981 14.981 14.981 b. Aset yang diambil alih 223.594 223.594 223.594 c. Rekening tunda 10.784 10.784 10.784 d. Aset antar kantor 32.891 32.891 32.891 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 32.891 32.891 32.891 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - 8.670.399 8.670.399
18. Aset pajak tangguhan 3.349.886 3.548.734 3.494.178 d 19. Aset lainnya 7.760.879 8.680.941 8.428.954
TOTAL ASET 662.594.586 676.738.753 675.971.109
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 31 Desember 2016 - Audited
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 137.880.211 137.852.883 137.868.938 2. Tabungan 270.351.802 270.351.802 270.351.802 3. Simpanan Berjangka 121.933.304 121.928.940 121.931.940 4. Dana investasi revenue sharing - 3.831.762 3.841.762 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 6. Pinjaman dari bank lain 4.903.061 4.900.942 4.900.942 7. Liabilitas spot dan derivatif 121.067 122.130 122.130 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji -
-dibeli kembali (repo) - 134.748 134.748 9. Utang akseptasi 4.187.148 4.187.148 4.187.148 10. Surat berharga yang diterbitkan - 2.332.171 2.402.171 11. Pinjaman yang diterima 808.706 2.789.704 2.789.704
Diakui dalam AT 1 - - - e Tidak diakui sebagai Komponen Modal 808.706 2.789.704 2.789.704
12. Setoran jaminan 122.143 122.387 122.387 13. Liabilitas antar kantor 18 18 18 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 18 18 18 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -15. Liabilitas lainnya 13.212.106 15.468.482 14.610.969 16. Dana investasi profit sharing - -
-TOTAL LIABILITAS 553.520.143 564.023.694 563.265.236
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000
a.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama 5.500.000 5.500.000 5.500.000 f a.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
b.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) f b.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - g c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
-c.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama - - - f c.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g 18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.564.552 5.600.175
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 f b. Disagio -/- - - - f c. Modal sumbangan - -
-d. Dana setoran modal - - - f e. Lainnya - (146.816) (111.193)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.120.938 4.478.069 4.481.728 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -
-dalam mata uang asing - 353.923 353.923 h b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan - -
-dalam kelompok tersedia untuk dijual (170.155) (174.680) (170.395) h c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.591.827 6.591.827 6.591.827 h e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (3.124.364) (3.128.451) (3.129.125) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 823.630 824.832 824.880
g.1. Diakui dalam Komponen Modal 42.539 42.720 42.599 h g.2. Tidak diakui sebagai Komponen Modal 781.091 782.112 782.281
h. Lainnya - 10.618 10.618 20. Selisih kuasi reorganisasi - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -22. Ekuitas Lainnya - -
-23. Cadangan 1.257.895 1.257.895 1.257.895 h a. Cadangan umum 1.257.895 1.257.895 1.257.895
b. Cadangan tujuan - - -24. Laba/rugi 96.443.304 99.591.623 99.529.262
a. Tahun - tahun lalu 76.689.920 78.985.887 78.947.601
a.1. Laba/Rugi tahun lalu 76.689.920 78.985.887 78.947.601 i
a.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
a.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
b. Tahun berjalan 19.753.384 20.605.736 20.581.661
b.1. Laba/Rugi tahun berjalan 19.753.384 20.605.736 20.581.661 i
b.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
b.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 109.074.443 112.433.077 112.409.998 25. Kepentingan non pengendali 281.982 295.875 TOTAL EKUITAS 109.074.443 112.715.059 112.705.873
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 662.594.586 676.738.753 675.971.109
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
