PENGARUH RISIKO USAHA BANK TERHADAP KOMPOSISI MODAL PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC - Perbanas Institutional Repository

(1)

i

PENGARUH RISIKO USAHA BANK TERHADAP KOMPOSISI MODAL PADA BANK

UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC

S K R I P S I

Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Strata Satu

Jurusan Manajemen

Oleh :

ANITA IRMAYANTI 2010210336

SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA

2015

KOLABORASI RISET

(2)

i

S K R I P S I

Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Strata Satu

Jurusan Manajemen

Oleh :

ANITA IRMAYANTI 2010210336

SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA

2015

KOLABORASI RISET

(3)

ii

Diajukan oleh :

ANITA IRMAYANTI

NIM : 2010210336

Skripsi ini telah dibimbing dan dinyatakan siap diujikan

Dosen Pembimbing, Tanggal : 17 Januari 2015

(4)

iii S K R I P S I

PENGARUH RISIKO USAHA BANK TERHADAP KOMPOSISI MODAL PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC

Disusun oleh :

ANITA IRMAYANTI

NIM : 2010210336

Dipertahankan di depan Tim Penguji dan dinyatakan Lulus Ujian Skripsi

pada tanggal 10 Februari 2015

Tim Penguji

Ketua : Dr. Dra.Ec. Sri Haryati, M.M. ……….

Sekretaris : Dr. Drs.Emanuel Kristijadi, M.M. ………..

(5)

iv

PENGESAHAN SKRIPSI

Nama : Anita Irmayanti

Tempat, Tanggal Lahir : Sidoarjo, 21Oktober 1992

N.I.M : 2010210336

Jurusan : Manajemen

Program Pendidikan : Strata 1

Konsentrasi : Manajemen Perbankan

Judul : Pengaruh Risiko Usaha Bank Terhadap Komposisi Modal Pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public

Disetujui dan Diterima Baik Oleh :

Ketua Program Sarjana Manajemen, Tanggal :

(Dr. Muazaroh, S.E., M.T.)

Dosen Pembimbing, Tanggal :

(6)

v

MOTTO

“ SELALU ADA JAWABAN DISETIAP DOA YANG DISERTAI DENGAN USAHA “

“KEBERHASILAN TIDAK DI DAPAT MELALUI JALAN

YANG MUDAH, MAKA JANGAN PERNAH

(7)

vi

HALAMAN PERSEMBAHAN

Rasa syukur saya ucapkan kepada Allah SWT dan Nabi Muhammad SAW yang senantiasa memberikan anugerah, kesehatan dan ilmu yang bermanfaat. Tak lupa pula SKIRPSI_{ini saya persembahkan}

kepada:

1. Teruntuk kedua orang tuaku Papa dan Mamaku yang menjadi

semangatlu, terus buat mas, kakak, dan adikku juga. Spesial untuk

Mas Bayu Marshel Terimakasih atas segala dukungan dan doa nya.

Karena dukungan dan doa kalian, akhirnya aku berhasil meyelesaikan

skripsi ini.

2. Untuk Bapak Dr.Drs. Emanuel Kristijadi, M.M. selaku dosen

pembimbing yang telah meluangkan waktu dan tenaganya untuk

memberikan bimbingan, masukan

dan arahan dari awal sampai terselesaikannya skripsi ini dengan sabar.

3. Untuk bapak ibu dosen S1 Manajemen Perbankan yaitu Bapak

Herizon, Bapak Supriyono, Ibu Sri Hariyati, dan juga Ibu Emma

Julianti sebagai dosen wali saya yang telah banyak membantu dan

mendukung proses belajar saya.

4. Buat teman-teman seperjuangan dari awal kuliah di STIE Perbanas

(8)

vii

semog ku Oryza Ayu Saraswati S.E, mbak cipit Mega Puspita S.E.

Untuk teman teman seperjuangan skripsi ini yaitu RiskaAmalia,

AnnikeXhuxhu, Juniatin, Ardhita Putri Diana, teman-teman se

bimbingan ku dan untuk teman-teman yang tidak tersebutkan

namanya mohon maaf yaa. Tapi kalian punya kesan tersendiri

untukku.

5. Seluruh Keluarga dan Teman-temanku yang tak bisa disebutkan satu

persatu, terima kasih banyak buat doa yang tulus dari kalian

sehingga aku dapat menyelesaikan study ini lebih cepat.

(9)

viii

KATA PENGANTAR

Dengan mengucapkan Puji syukur atas kehadirat Tuhan Yang Maha Esa atas segala limpahan rahmat dan karunia-Nya,sehingga penulis dapat menyelesaikan skripsi ini yang berjudul “Pengaruh Risiko Usaha Bank Terhadap

Komposisi Modal Pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public”.

Tujuan penyusunan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu syarat penyelesaian program pendidikan sarjana strata satu (S1) jurusan Manajemen konsentrasi perbankan STIE PERBANAS SURABAYA.

Pada kesempatan ini dengan penuh ketulusan, perkenankanlah penulis menyampaikan rasa terima kasih yang sebesar-besarnya kepada semua pihak yang mendukung dan membantu penulis selama menjalani perkuliahan dan penyelesaian skripsi ini, yaitu :

1. Dr.Drs.EmanuelKristijadi,M.M selaku dosen pembimbing yang sangat berperan besar atas selesainya skripsi ini karena banyak meluangkan waktunya untuk memberikan bimbingan, arahan, dan pengetahuannya.

2. Dr. Muazaroh , S.E, M.T selaku ketua program studi sarjana manajemen STIE Perbanas Surabaya periode 2014 – 2018.

3. Bapak Lutfi, SE., M.Fin selaku Ketua STIE Perbanas Surabaya periode 2014 – 2018.

(10)

ix

5. Seluruh Staff Administrasi STIE Perbanas Surabaya yang telah membantu terselesaikannya skripsi ini.

Penulis berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi semua pihak.

(11)

x DAFTAR ISI

Halaman

HALAMAN JUDUL ... i

HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI ... ii

HALAMAN UJIAN LULUS SKRIPSI ... iii

HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ... iv

HALAMAN MOTTO ... v

1.5 Sistematika Penulisan ... 10

BAB II TINJAUAN PUSTAKA 2.1 Peneliti Terdahulu ... 13

2.2 Landasan Teori ... 15

2.3 Kerangka Pemikiran ... 38

2.4 Hipotesis Penelitian ... 38

BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Rancangan Penelitian ... 40

3.2 Batasan Penelitian ... 40

3.3 Identifikasi Variabel ... 41

3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel ... 41

3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ... 44

3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ... 45

3.7 Teknik Analisis Data ... 45

BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA 4.1 Gambaran Umum Subyek Penelitian ... 52

4.2 Analisis Data ... 59

BAB V PENUTUP 5.1 Kesimpulan ... 95

5.2 Keterbatasan Penelitian ... 97

5.3 Saran………. 98 DAFTAR RUJUKAN

(12)

xi

DAFTAR TABEL

Halaman Tabel 1.1 Perkembangan Komposisi Modal Bank Umum Swasta Nasional Go

Public…...…... 3

Tabel 2.1 Perbandingan dengan Peneliti Terdahulu dengan Penelitian Sekarang...….. 16

Tabel 3.1 Populasi Bank Umum Swasta Nasional Go Public ....……… 44

Tabel 3.2 Sampel Bank Umum Swasta Nasional Go Public berdasarkan kriteria……... 45

Tabel 4.1 Posisi LDR Sampel Penelitian (dalam presentase)………...60

Tabel 4.2 Posisi IPR Sampel Penelitian (dalam presentase)……….. 62

Tabel 4.3 Posisi NPL Sampel Penelitian (dalam presentase)………..63

Tabel 4.4 Posisi IRR Sampel Penelitian (dalam presentase)………...65

Tabel 4.5 Posisi PDN Sampel Penelitian (dalam presentase)……… 67

Tabel 4.6 Posisi BOPO Sampel Penelitian (dalam presentase)………...68

Tabel 4.7 Posisi Komposisi Modal Sampel Penelitian (dalam presentase)….. 70

Tabel 4.8 Koefisien Regresi Linier Berganda……….71

Tabel 4.9 Hasil Perhitungan Uji F……….. 74

Tabel 4.10 Hasil Uji Parsial (Uji) t……….……….. 78

(13)

xii

DAFTAR GAMBAR

Halaman

Gambar 2.1 Kerangka Pemikiran……….. 38

Gambar 3.1 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji F……… 48

Gambar 3.2 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0Uji t Sisi Kanan………… 49

Gambar 3.3 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0Uji t Sisi Kiri………... 50

Gambar 3.4 Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji T Dua Sisi…………...… 50 Gambar 4.1 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 (Uji F)………..……….... 75

Gambar 4.2 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t LDR……… 79

Gambar 4.3 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t IPR………..………. 79

Gambar 4.4 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t NPL……….………. 80

Gambar 4.5 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t IRR……….. 81

Gambar 4.6 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t PDN………..….….. 82

(14)

xiii

DAFTAR LAMPIRAN

Lampiran 1 Posisi Perhitungan LDR Lampiran 2 Posisi Perhitungan IPR Lampiran 3 Posisi Perhitungan NPL Lampiran 4 Posisi Perhitungan IRR Lampiran 5 Posisi Perhitungan PDN Lampiran 6 Posisi Perhitungan BOPO

Lampiran 7 Posisi Perhitungan Komposisi Modal Lampiran 8 Posisi Rata-rata LDR

Lampiran 9 Posisi Rata-rata IPR Lampiran 10 Posisi Rata-rata NPL Lampiran 11 Posisi Rata-rata IRR Lampiran 12 Posisi Rata-rata PDN Lampiran 13 Posisi Rata-rata BOPO

Lampiran 14 Posisi Rata-rata Komposisi Modal Lampiran 15 Hasil Output SPSS

Lampiran 16 Data Perhitungan SPSS Lampiran 17 Tabel F

Lampiran 18 Tabel T

(15)

xiv

THE EFFECTOF COMPOSITION OF CAPITAL AT COMMERCIAL BANK OF GO PUBLIC

ABSTRACT

Anita Irmayanti STIE Perbanas Surabaya

Email: 2010210336@students.perbanas.ac.id Jl. Kitahuru No 32 Kedungturi, Taman-Sidoarjo

The objective of this study is: (1) to examine simultaneously the effect of LDR,

The dependent variable in this study is represented by Composition Of Capital, while the independent variables consisting of LDR, IPR, NPL, IRR, PDN, andBOPO. The samples of this study are Commercial Bank Of Go Public, from the firs quarter periode of 2010 until second quarter periode of 2014. Sampling technique in this study using purposive sampling, so that from 23Commercial Bank Of Go Public, only 3 Commercial Bank Of Go Public as sample.

The technique used in this research is multiple regression analysis test. The result of this study is simultaneously LDR, IPR, NPL, IRR, PDNandBOPO have affect on Composition Of Capital and partially LDRandIPR have unsignificant negative effect on Composition Of Capital,NPL, IRR, PDNand BOPO have unsignificant positive effect on Composition Of Capital.