Info DPBNI. Laporan Keuangan DPBNI 31 Desember 2013 (Unaudited) Media Komunikasi Peserta

(1)

Info

DPBNI

Media Komunikasi Peserta

Edisi 50 | Januari 2014

Profil : PT. Tri Handayani Utama

Sekilas BPJS Kesehatan

Laporan Keuangan DPBNI

31 Desember 2013

(2)

Daftar Isi

Pembina & Penanggung Jawab

Direksi Dana Pensiun BNI

Tim Pengelola Majalah

Firstalibia S. K.

Bachfuandy Y. B.

Bambang Supriadi

Dika Mayangsari

Fitria Ayu Citra R.

Helmi Zulkarnaen

Sonny Ariyanto

− Ketua

− Wakil Ketua

− Anggota

Sirkulasi & Distribusi

Divisi USM Alamat Korespondensi Jl. RadenSaleh 10, JKT 10430 Tel. (021) – 31909369 Fax. (021) – 31902187 e-mail : dapenbni@indosat.net.id website : www.dapenbni.co.id Pencetak PT PP Mardi Mulyo Cover Depan

“Laporan Keuangan DP BNI Desember 2013”

Cover Belakang

“Foto BersamaMunas PP BNI”

Senarai

Halaman

Salam Redaksi 3 Info Dapenbni : Kinerja DPBNI Semstr II – 2013 4 Berita Afiliasi : Kinerja Bamuis Triwulan III 11 Profil Afiliasi : PT. Tri Handayani Utama 17 Berita PP : Oleh-oleh dari Munas 20 Info Afiliasi : Lapkeu PKS 23 Lapkeu Koperasi Swadharma 25 Kabar Peserta : Bapak H. Rochwan Supriatna 28 Bapak Jaja 29 Inspirasi : Bisnis Peternakan Ikan 30 Serba – Serbi : Sekilas BPJS Kesehatan 33 Keanggotaan PP, YDDS, PKS 38 Tips Memanfaatkan Halaman 42

Religi 44

Galeri Foto 45

Kabar Duka 47

(3)

Salam Redaksi

Salam Sejahtera, Pembaca yang budiman,

Ijinkan kami terlebih dahulu mengucapkan “Selamat Tahun Baru 2014” teriring do’a semoga tahun ini segala usaha dan hasil dari jerih payah kita dapat lebih meningkat dan lebih baik lagi dari tahun yang telah berlalu.

Seperti biasa pada awal tahun kami selalu menyajikan “Laporan Keuangan Dana Pensiun BNI (Unaudited)” per Desember 2013 yang merupakan proyeksi apa yang telah kami capai selama setahun silam. Seperti diketahui bersama bahwa perekonomian Indonesia turut terimbas dengan krisis financial dunia dan secara tidak langsung DPBNI pun turut terkena dampaknya. Namun atas Berkat dan Rahmat Tuhan YME dan juga tentunya do’a kita bersama sehingga DPBNI dapat mencapai target sesuai dengan Rencana Kerja dan Anggaran Tahun 2013.

Pada edisi kali ini kami mengajak para pembaca sekalian untuk lebih mengenal sekilas profil PT. Tri Handayani Utama (PT. THU) sebuah perusahaan anak DPBNI yang juga bertindak sebagai “Holding Company” DPBNI dimana pada Tanggal 5 Desember 2013 yang lalu merayakan hari jadinya yang ke-49. Dirgahayu PT. Tri Handayani Utama.

Tim Anjangsana DPBNI kali ini memilih Kota Sumedang untuk bertegur – sapa dengan pensiunan yang tinggal di kota tersebut. Silahkan mengikuti pemaparan mereka saat bersilaturahim dengan pensiunan BNI yaitu : Bp. H. Rochwan Supriatna dan Bp. Jaja.

Bila Bapak / Ibu memiliki rumah dan masih ada halaman / lahan “kosong” meskipun sempit, serta menginginkan adanya tambahan penghasilan dapat mengikuti tips – tips dari salah satu “Ahlinya” yaitu Bapak Joko Tetuko seorang pebisnis “Pensiunan BNI” yang terbilang cukup sukses dengan agribisnisnya.

Akhir kata kami segenap jajaran Redaksi Majalah Info DPBNI berharap apa yang kami sajikan kali ini dapat memberikan manfaat bagi para pembacanya dan semoga dimasa yang akan datang dapat lebih baik lagi kualitasnya.

Redaksi menerima tulisan dan atau artikel yang sesuai dengan misi Info DPBNI, baik tentang investasi, pengetahuan, kesehatan ataupun kisah – kisah baik berupa pengalaman pribadi ataupun orang lain. Demi menghindari hal – hal yang tidak diinginkan, lebih diutamakan bila tulisan merupakan karangan / karya asli, dan bila tulisan atau artikel merupakan saduran, diharapkan untuk mencantumkan sumbernya dengan lengkap. Redaksi berhak untuk merubah sebagian atau keseluruhannya dan berhak pula untuk memuat ataupun tidak memuatnya tanpa pemberitahuan terlebih dahulu. Kritik dan saran juga sangat diharapkan. Tulisan atau artikel yang dimuat akan diberikan imbalan sepantasnya, untuk itu bila berkenan dimohon untuk mencantumkan Nomor Rekening di setiap artikel yang

(4)

Info Dapenbni

LAPORAN KEUANGAN & PORTOFOLIO

INVESTASI DPBNI

SEMESTER II TAHUN 2013 (Unaudited)

Info Dapenbni

Pembaca Info Dana Pensiun BNI yang kami hormati, berikut ini kami sampaikan informasi yang berkenaan dengan Laporan Keuangan Dana Pensiun BNI Semester II tahun 2013 berikut dengan Laporan Hasil Investasi Tahun 2013 (laporan disajikan dalam format data digital Tahun 2013 dari pihak regulator dalam hal ini adalah Otoritas Jasa Keuangan). Semoga laporan ini dapat memberi manfaat bagi pembaca khususnya bagi Peserta Dana Pensiun BNI serta sebagai gambaran tentang kondisi keuangan terkini dari dana pensiun yang kita cintai ini. Penyajian ini juga dimaksudkan untuk memenuhi kewajiban Pengurus untuk menyampaikan keterangan kepada Peserta, sesuai ketentuan Peraturan Dana Pensiun BNI. Seluruh Laporan yang disajikan berikut adalah versi Unaudited kecuali bila disebutkan berbeda.

1. Aset Neto

Aset Neto pada akhir Semester II Tahun 2013 sebesar Rp. 5,02 triliun, jika dibandingkan dengan posisi akhir Semester I 2013 sebesar Rp. 5,16 triliun, nampak mengalami penurunan 3,63% atau Rp._189,16 miliar. Unsur aktiva yang mengalami perubahan cukup signifikan adalah :

Investasi :

• Surat Berharga Negara menurun Rp. 58,94 miliar, karena adanya pelepasan investasi investasi pada Surat Berharga Negara FR20 (jatuh tempo) dan adanya penurunan harga pasar.

• Deposito On Call dan Deposito berjangka meningkat Rp. 23,11 miliar, dengan adanya kenaikan posisi DOC dan Deposito Berjangka di Bank Permata cabang Sudirman (kelolaan Fund Manager.Schroders).

• Saham menurun Rp. 10,00 miliar dikarenakan menurunnya harga pasar atas saham – saham yang dimiliki DPBNI

• Obligasi Korporasi meningkat Rp. 22,66 miliar, dipengaruhi pembelian emisi baru a.l. obligasi berkelanjutan jasa marga tahap I, Adira DMF, Bank CIMB Niaga, Astra Sedaya Finance dan Bank Permata.

• Unit Penyertaan Reksadana menurun Rp. 2,12 miliar, karena adanya penjualan beberapa Reksadana a.l. Reksadana Schroders Dana Prestasi.

Aset Lancar Diluar Investasi :

Aset Lancar Diluar investasi meningkat a.l. karena dari Piutang pembelian Surat berharga / saham (terutama yang dikelola oleh Fund Manager Schroders).

Liabilitas Diluar nilai Kini Aktuarial :

Meningkat 103,86% atau Rp. 46,54 miliar, terutama dipengaruhi meningkatnya hutang pembelian saham di bursa efek dan hutang pajak untuk tahun 2013, yang dibuku di akhir semester II

2. Perubahan Aset Neto

Perubahan Aset Neto merupakan laporan yang menunjukkan unsur – unsur yang menyebabkan perubahan pada Aset Neto selama periode berjalan. Unsur – unsurnya a.l. pendapatan, biaya investasi dan biaya operasional, iuran pensiun dan pembayaran pensiun. Kenaikan Aset Neto sampai dengan Semester II Tahun 2013 sebesar Rp. 504,42 miliar sedangkan pencapaian sampai dengan Semester I Tahun 2013 kenaikan aset neto adalah Rp. 693,58 miliar.

Penurunan aset neto di semester II dipengaruhi pembayaran manfaat pensiun sekaligus dan penurunan nilai wajar / nilai pasar investasi saham dan surat berharga negara

(5)

Info Dapenbni

LAPORAN KEUANGAN & PORTOFOLIO

INVESTASI DPBNI

SEMESTER II TAHUN 2013 (Unaudited)

Info Dapenbni

3. Hasil Usaha Bersih.

Hasil Usaha bersih pada akhir Semester II (setelah pajak) Tahun 2013 sebesar Rp. 379,50 miliar, sebelum pajak Rp. 386,90 miliar, jika dibandingkan dengan posisi akhir Semester I 2013 (sebelum pajak) sebesar Rp. 209,09 miliar, nampak mengalami peningkatan 85,04% atau Rp. 177,81 miliar. Unsur Hasil Usaha Bersih di semester II ini yang mengalami perubahan cukup signifikan adalah :

Pendapatan Investasi : Pendapatan investasi sampai dengan akhir semester II Tahun 2013 telah mencapai Rp. 379,50 miliar atau meningkat 81,59% dari pencapaian sampai dengan akhir semester I Tahun 2013. Peningkatan pendapatan dikontribusikan terutama oleh Bunga (Deposito, Deposito On Call, Obligasi dan Surat Berharga Negara), Dividen Saham & Penyertaan Langsung (Perusahaan Anak) dan Sewa Tanah dan atau Bangunan.

Beban Investasi :

Beban investasi sampai dengan akhir semester II Tahun 2013 sebesar Rp. 55,46 miliar atau mencapai 116,81% dari realisasi sampai dengan semester I Tahun 2013. Hal ini dipengaruhi adanya kebutuhan perbaikan / maintenance Gedung di Jl. Jend. Sudirman Kav. 1, Jakarta.

Beban Operasional :

Beban operasional s/d Akhir semester II Tahun 2013 sebesar Rp. 18,59 miliar. Hal ini dipengaruhi adanya accrued beban Jasa produksi atas kinerja profitabilitas tahun 2013 yang melampaui target.

LAPORAN ASET NETO

Per 31 Desember 2013

NBDU : 00100

Nama Dana Pensiun : Bank Negara Indonesia

Jenis Program : PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI

(dalam rupiah)

A S E T Semester II 2013 Semester I 2013 INVESTASI (Nilai Wajar)

Surat Berharga Negara 1.452.530.239.547 1.511.472.590.114

Tabungan 0 0

Deposito on call 58.850.000.000 49.860.000.000 Deposito Berjangka 102.679.050.370 88.556.072.260 Sertifikat Deposito 0 0 Sertifikat Bank Indonesia 0 0 Saham 577.376.049.111 677.405.670.071 Obligasi 1.170.529.252.887 1.147.868.848.337

Sukuk 0 0

Unit Penyertaan Reksa Dana:

- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap,

Reksa Dana Saham, dan Reksa Dana Campuran 10.846.388.076 12.963.324.610 - Reksa Dana terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan

dan Reksa Dana Indeks 0 0 - Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif

Penyertaan Terbatas 0 0 - Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di

Bursa Efek 0 0 Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek

Beragun Aset 0 0 Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk Kontrak

Investasi Kolektif 0 0 Kontrak Opsi Saham 0 0 Penempatan Langsung 474.229.240.000 474.685.250.000

Tanah 0 0

Bangunan 0 0

Tanah dan Bangunan 1.071.562.493.400 1.119.104.654.897

Total Investasi 4.918.602.713.391 5.081.916.410.289 ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI

Kas & Bank 595.215.424 680.894.164 Piutang Iuran

Iuran Normal Pemberi Kerja 0 0 Iuran Normal Peserta 0 0 Iuran Tambahan 0 0 Piutang Bunga Keterlambatan Iuran 0 0 Beban Dibayar di Muka 9.038.908.442 31.912.132.281 Piutang Investasi 57.942.979.758 10.713.733.518 Piutang Hasil Investasi 48.082.298.624 54.761.197.147 Piutang Lain-lain 29.273.744 47.116.891

Total Aset Lancar di Luar Investasi 115.688.675.992 98.115.074.001 ASET OPERASIONAL (Nilai buku)

Tanah dan Bangunan 11.920.141.668 12.299.436.092 Kendaraan 1.182.443.791 1.349.368.771 Peralatan Komputer 213.648.293 273.422.219 Peralatan Kantor 67.803.043 70.264.693 Aset Operasional Lain 0 0

Total Aset Operasional 13.384.036.795 13.992.491.775 ASET LAIN-LAIN 65.579.079.568 61.850.892.836 ASET TERSEDIA 5.113.254.505.746 5.255.874.868.901 L I A B I L I T A S

LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL

Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo 366.708.568 258.090.844 Utang Investasi 74.686.737.349 1.210.201.764 Pendapatan Diterima di Muka 2.218.986.235 36.407.041.628 Beban yang Masih Harus Dibayar 6.808.453.766 3.795.230.571 Liabilitas lain 7.265.819.801 3.138.253.994

(6)

Info Dapenbni

4. Portofolio Investasi.

Perkembangan portofolio Investasi DP BNI menunjukkan adanya penurunan nilai wajar Investasi dalam tahun 2013 yang mana telah dijelaskan pada butir 1 yaitu mengenai perkembangan Aset Neto.

5. Return On Investment

Dari portofolio investasi diatas, hasil investasinya dalam satuan ukuran kinerja ROI (Return On Invest-ment) dengan memperhitungkan Hasil Investasi Yang

Belum Terealisir (potensial gain / loss) adalah sebesar 18,48%

Sedangkan kinerja ROI tanpa memperhitungkan potensial gain/loss adalah sebesar 8,69%.

Untuk lebih lengkapya, informasi tentang kondisi keuangan Dana Pensiun BNI tahun 2013 dapat Bapak / Ibu lihat pada halaman - halaman berikut.(BYB)

LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO

Periode 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2013

NBDU : 00100

(dalam rupiah)

PENAMBAHAN Semester II 2013 Semester I 2013

Pendapatan Investasi

Bunga/Bagi Hasil 294.286.585.393 146.855.678.795 Dividen 45.899.123.491 26.858.846.824 Sewa 92.069.885.076 43.146.425.587 Laba (Rugi) Pelepasan Investasi 25.112.020.923 25.028.934.075 Pendapatan Investasi Lain 369.500.000 26.500.000

457.737.114.883 241.916.385.281

Peningkatan (Penurunan) Nilai Investasi 457.194.789.354 657.392.005.737

Iuran Jatuh Tempo

Iuran Normal Pemberi Kerja 67.225.980.706 33.322.408.466 Iuran Normal Peserta 25.120.334.497 12.713.198.169 Iuran Tambahan 0 0

Pendapatan di Luar Investasi 3.263.035.983 312.549.654

Pengalihan Dana Dari Dana Pensiun Lain 0 0

1.010.541.255.423 945.656.547.307

PENGURANGAN

Beban Investasi 55.460.870.031 25.580.116.847 Beban Operasional 18.589.504.371 7.524.675.195 Beban di Luar Investasi dan Operasional 48.884.549 29.918.257 Manfaat Pensiun 421.900.329.231 217.960.428.094 Pajak Penghasilan 7.407.307.750 0 Pengalihan Dana ke Dana Pensiun Lain 2.715.377.643 984.176.993

506.122.273.575 252.079.315.386

KENAIKAN (PENURUNAN) ASET NETO 504.418.981.848 693.577.231.921

(7)

Info Dapenbni

LAPORAN NERACA

Per 31 Desember 2013

NBDU : 00100

(dalam rupiah)

A S E T Semester II 2013 Semester I 2013

INVESTASI (Nilai Historis)

Surat Berharga Negara 1.547.492.503.823 1.568.187.007.379

Tabungan 0 0

Deposito On Call 58.850.000.000 49.860.000.000 Deposito Berjangka 102.586.902.560 88.373.985.125 Sertifikat Deposito 0 0 Sertifikat Bank Indonesia 0 0 Saham 596.724.146.412 612.495.313.178 Obligasi 1.176.830.422.887 1.149.441.851.337

Sukuk 0 0

Unit Penyertaan Reksa Dana:

- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap,

Reksa Dana Saham, dan Reksa Dana Campuran 12.750.000.000 12.750.000.002 - Reksa Dana terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan

dan Reksa Dana Indeks 0 0 - Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif

Penyertaan Terbatas 0 0 - Reksa Dana yang Unit Penyertaannya

Diperdagangkan di Bursa Efek 0 0 Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek

Beragun Aset 0 0

Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk

Kontrak Investasi Kolektif 0 0 Kontrak Opsi Saham 0 0 Penempatan Langsung 187.104.000.000 187.204.000.000

Tanah 0 0

Bangunan 0 0

Tanah dan Bangunan 399.749.269.381 373.355.174.613 Akumulasi Penyusutan Bangunan (298.464.654.192) (294.928.260.248)

Total Investasi (Nilai Historis) 3.783.622.590.871 3.746.739.071.386 SELISIH PENILAIAN INVESTASI 1.134.980.122.520 1.335.177.338.903 ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI

Kas dan Bank 595.215.424 680.894.164 Piutang Iuran

Iuran Normal Pemberi Kerja 0 0 Iuran Normal Peserta 0 0 Iuran Tambahan 0 0 Piutang Bunga Keterlambatan Iuran 0 0 Beban Dibayar Di Muka 9.038.908.442 31.912.132.281 Piutang Investasi 57.942.979.758 10.713.733.518 Piutang Hasil Investasi 48.082.298.624 54.761.197.147 Piutang Lain-lain 29.273.744 47.116.891

Total Aset Lancar Di Luar Investasi 115.688.675.992 98.115.074.001 ASET OPERASIONAL

Tanah dan Bangunan 19.520.142.410 19.494.574.228 Kendaraan 1.780.150.000 1.780.150.000 Peralatan Komputer 2.981.155.154 2.949.806.063 Peralatan Kantor 330.698.808 323.901.408 Aset Operasional Lain 0 0 Akumulasi Penyusutan (11.228.109.577) (10.555.939.924)

Total Aset Operasional 13.384.036.795 13.992.491.775

ASET LAIN-LAIN 65.579.079.568 61.850.892.836

TOTAL ASET 5.113.254.505.746 5.255.874.868.901

NILAI KINI AKTUARIAL 4.621.971.957.000 4.512.085.957.998

SELISIH NILAI KINI AKTUARIAL 399.935.843.027 698.980.092.102 LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL

Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo 366.708.568 258.090.844 Utang Investasi 74.686.737.349 1.210.201.764 Pendapatan Diterima di Muka 2.218.986.235 36.407.041.628 Beban yang Masih Harus Dibayar 6.808.453.766 3.795.230.571 Liabilitas lain 7.265.819.801 3.138.253.994

(8)

Info Dapenbni

LAPORAN HASIL USAHA

Periode 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2013

NBDU : 00100

(dalam rupiah)

KETERANGAN Semester II 2013 Semester I 2013

PENDAPATAN INVESTASI

Bunga/Bagi Hasil 294.286.585.393 146.855.678.795 Dividen 45.899.123.491 26.858.846.824 Sewa 92.069.885.076 43.146.425.587 Laba (Rugi) Pelepasan Investasi 25.112.020.923 25.028.934.075 Pendapatan Investasi Lain 369.500.000 26.500.000

Total Pendapatan Investasi 457.737.114.883 241.916.385.281

BEBAN INVESTASI

Beban Transaksi 0 0 Beban Pemeliharaan Tanah dan Bangunan 42.749.614.450 19.622.332.083 Beban Penyusutan Bangunan 6.414.520.710 2.878.126.766 Beban Manajer Investasi 3.025.594.054 1.601.595.867 Beban Investasi Lain 3.271.140.817 1.478.062.131

Total Beban Investasi 55.460.870.031 25.580.116.847

HASIL USAHA INVESTASI 402.276.244.852 216.336.268.434

BEBAN OPERASIONAL

Gaji/Honor Karyawan, Pengurus, dan Dewan Pengawas 13.802.390.198 5.414.869.971 Beban Kantor 1.828.335.284 718.071.535 Beban Pemeliharaan 393.417.898 313.671.702 Beban Penyusutan 1.336.501.694 664.332.041 Beban Jasa Pihak Ketiga 651.370.846 204.532.440 Beban Operasional Lain 577.488.451 209.197.506

Total Beban Operasional 18.589.504.371 7.524.675.195

PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN

Bunga Keterlambatan Iuran 0 0 Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional 0 0 Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-lain 0 0 Pendapatan Lain di Luar Investasi 3.263.035.983 312.549.654 Beban Lain di Luar Investasi dan Operasional 48.884.549 29.918.257

Total Pendapatan Dan Beban Lain-Lain 3.214.151.434 282.631.397

HASIL USAHA SEBELUM PAJAK 386.900.891.915 209.094.224.636

PAJAK PENGHASILAN 7.407.307.750 0