PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a . Rupia h 2.828.374 2.783.318
b. Va luta a s ing 45.354 49.952
2. Beban Bunga
a . Rupia h 983.420 1.241.266
b. Va luta a s ing 7.966 28.578 Pendapatan (Beban) Bunga Bers ih 1.882.342 1.563.426 B. Pendapatan dan Beban Operas ional s elain Bunga
1. Pendapatan Operas ional Selain Bunga 314.933 198.170
a . Pe ningka ta n nila i wa ja r a s e t ke ua nga n
i. Sura t be rha rga 65.627 22.158
ii. Kre dit -
-iii. Spot da n de riva tif -
-iv. As e t ke ua nga n la innya -
-b. Pe nuruna n nila i wa ja r lia bilita s ke ua nga n - -c. Ke untunga n pe njua la n a s e t ke ua nga n
i. Sura t be rha rga 71.551 17.876
ii. Kre dit -
-iii. As e t ke ua nga n la innya -
-d. Ke untunga n tra ns a ks i s pot da n de riva tif (re a lis e d) 1.738 1.266 e . Ke untunga n da ri pe nye rta a n de nga n equity method -
-f. De vide n 5.751 5.073
g. Komis i/provis i/fee da n a dminis tra s i 13.909 31.097 h. Pe muliha n a ta s ca da nga n ke rugia n pe nuruna n nila i - -i. Pe nda pa ta n la innya 156.357 120.700
2. Beban Operas ional Selain Bunga 1.570.667 1.550.782
a . Pe nuruna n nila i wa ja r a s e t ke ua nga n
i. Sura t be rha rga 14.992 160.363
ii. Kre dit -
-iii. Spot da n de riva tif -
-iv. As e t ke ua nga n la innya -
-b. Pe ningka ta n nila i wa ja r lia bilita s ke ua nga n - -c. Ke rugia n pe njua la n a s e t ke ua nga n
i. Sura t be rha rga 31 9.430
ii. Kre dit -
-iii. As e t ke ua nga n la innya -
-d. Ke rugia n tra ns a ks i s pot da n de riva tif (re a lis e d) 247 297 e . Ke rugia n pe nuruna n nila i a s e t ke ua nga n (impa irme nt)
i. Sura t be rha rga -
-ii. Kre dit 231.481 366.696
iii. Pe mbia ya a n s ya ria h 92.406 33.912
iv. As e t ke ua nga n la innya 41.186 39.431
f. Ke rugia n te rka it ris iko ope ra s iona l 474 -g. Ke rugia n da ri pe nye rta a n de nga n equity method -
-h. Komis i/provis i/fee da n a dminis tra s i -
-i. Ke rugia n pe nuruna n nila i a s e t la innya (non ke ua nga n) - -j. Be ba n te na ga ke rja 661.810 569.738 k. Be ba n promos i 10.416 15.251
l. Be ba n la innya 517.624 355.664
Pendapatan (Beban) Operas ional Selain Bunga Bers ih (1.255.734) (1.352.612)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 626.608 210.814
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Ke untunga n (ke rugia n) pe njua la n a s e t te ta p da n inve nta ris (706) (435) 2. Ke untunga n (ke rugia n) pe nja ba ra n tra ns a ks i va luta a s ing 1.392 747 3. Pe nda pa ta n (be ba n) non ope ra s iona l la innya 2.618 6.941
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3.304 7.253
LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SEBELUM PAJ AK 629.912 218.067
Pa ja k pe ngha s ila n
a . Ta ks ira n pa ja k ta hun be rja la n (157.478) (75.811)
b. Pe nda pa ta n (be ba n) pa ja k ta ngguha n -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SETELAH PAJ AK BERSIH 472.434 142.256
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos -pos yang tidak akan direklas ifikas i ke laba rugi
a . ke untunga n re va lua s i a s e t te ta p 368.684 -b. Ke untunga n (ke rugia n) a ktua ria l progra m imba la n pa s ti - -c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. la innya -
-e . Pa ja k p-e ngha s ila n t-e rka it pos -pos ya ng tida k a ka n
dire kla s ifika s i ke la ba rugi (92.171)
-2. Pos -pos yang akan direklas ifikas i ke laba rugi a . Pe nye s ua ia n a kiba t pe nja ba ra n la pora n ke ua nga n
da la m ma ta ua ng a s ing -
-b. Ke untunga n (ke rugia n) da ri pe ruba ha n nila i a s e t
ke ua nga n da la m ke lompok te rs e dia untuk dijua l 628.319 (517.594) c. Ba gia n-ba gia n e fe ktif da ri pe ruba ha n nila i wa ja r -
-d. La innya -
-e . Pa ja k p-e ngha s ila n t-e rka it pos -pos ya ng a ka n
dire kla s ifika s i ke la ba rugi (35.112)
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJ ALAN
- NET PAJ AK PENGHASILA N 869.720 (517.594)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJ ALAN 1.342.154 (375.338)
La ba ya ng da pa t dia tribus ika n ke pa da :
PEMILIK 472.434 142.256
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
-TOTAL LABA TAHUN BERJ ALAN 472.434 142.256
Tota l La ba Kompre he ns if ya ng da pa t dia tribus ika n ke pa da :
PEMILIK 1.342.154 (375.338)
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
-TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJ ALAN 1.342.154 (375.338)
I MODAL INTI (TIER-1) 6.190.519 3.180.391
1 Modal Inti Utama (CET 1) 6.190.519 3.180.391
1.1 Modal dis etor (Setelah dikurangi Treas ury Stock) 3.931.159
1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.356.347
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan -
-1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok AFS 140.447
-1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.106.052 -1.2.1.2 Cadangan Tambahan Modal Lainnya
1.2.1.2.1 Agio -
-1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.062.914
-1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 146.855
-1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 467.404
-1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1
-1.2.1.2.6 Lainnya -
-1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan -
-1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok AFS -
-1.2.2.2 Cadangan Tambahan Modal Lainnya
1.2.2.2.1 Disagio -
-1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu -
-1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan -
-1.2.2.2.4 Selisih kurang antara PPA dan CKPN
atas aset produktif (567.326)
-1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book -
-1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dihitung -
-1.2.2.2.7 Lainnya -
-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (96.987)
-1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (76.691)
-1.4.2 Goodwill -
-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (8.759)
-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang (11.537)
-1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-1.4.6 Eksposur sekuritisasi -
-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya -
-1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain -
-1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
kerena hukum, hibah atau hibah wasiat -
-2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -
-2.2 Agio / Disagio -
-2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain -
-2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
kerena hukum, hibah atau hibah wasiat -
-II MODAL PELANGKAP (TIER-2) 315.586 500.494
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier-2 74.653
-2 Agio / disagio -
-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 240.933
-4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -
-4.1 Sinking Fund -
-4.2 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2
pada bank lain -
-4.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan kerena hukum, hibah atau hibah wasiat -
-III TOTAL MODAL 6.506.105 3.680.885
P E R H IT U N G AN K E WAJ IBAN P E N YE DIAAN MO DAL MIN IMU M
Periode 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
(Tidak Diaudit)30 Sep 2016(Tidak Diaudit)30 Sep 2015NO KETERANGAN 30 SEP 2016
(Tidak Diaudit) 30 SEP 2015 (Tidak Diaudit) KETERANGAN
30 SEP 2016 (Tidak Diaudit)
30 SEP 2015 (Tidak Diaudit)
KANNY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA
De wa n Pe nga wa s Sya ria h
ANTONIUS WIDODO MULYONO
Dire ks i
LAP O R AN K E UAN G AN P U B LIK AS I T R IWU LAN AN U N IT U S AH A S YAR IAH
Periode 30 September 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
L A P O R A N K E U A N G A N
LAP O R AN P O S IS I K E UAN G AN
Periode 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
(Tidak Diaudit)30 Sep 2016 31 Des 2015(Diaudit)ASET
1 Kas 655.513 724.219
2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.532.268 3.692.144
3 Penempatan pada bank lain 4.190.903 2.101.278
4 Tagihan spot dan derivatif 70
-5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 396.208 889.075 b. Tersedia untuk dijual 4.471.793 4.909.051 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 460.000 14.000
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -
-6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 2.220.692
-8 Tagihan akseptasi - 6.478
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -
-b. Tersedia untuk dijual -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 21.243.455 22.267.680
10 Pembiayaan syariah 3.320.634 3.281.684
11 Penyertaan 11.537 11.537
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga - (40) b. Kredit (1.186.892) (1.025.204) c. Lainnya (13.334) (13.855)
13 Aset tidak berwujud 23.506
-Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (14.747)
-14 Aset tetap dan inventaris 1.578.056 1.568.287
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (263.469) (247.101) 15 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai -
-b. Aset yang diambil alih 78.625
-c. Rekening tunda -
-d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- -
-17 Sewa pembiayaan -
-18 Aset pajak tangguhan 76.691
-19 Rupa-rupa aset 1.071.842 458.374
TOTAL ASET 41.853.351 38.637.607
KEWAJ IBAN & MODAL
1 Giro 7.631.768 10.089.065
2 Tabungan 5.930.201 7.544.071
3 Simpanan berjangka 16.037.361 10.556.269 4 Dana investasi revenue sharing -5 Pinjaman dari Bank Indonesia -6 Pinjaman dari bank lain 762.707 796.211 7 Liabilitas spot dan derivatif 102 -8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 783.060 827.100 9 Utang akseptasi - 6.478 10 Surat berharga yang diterbitkan 1.299.653 624.354 11 Pinjaman yang diterima 743.797 94.311 12 Setoran jaminan 6.486 21.248 13 Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
-14 Liabilitas pajak tangguhan - 199.822
15 Liabilitas lainnya 1.651.922 1.992.847
16 Dana investasi profit sharing -
-TOTAL LIABILITAS 34.847.057 32.751.776
17 Modal disetor
a. Modal dasar 11.500.000 11.500.000
b. Modal yang belum disetor -/- (7.568.841) (7.568.841) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18 Tambahan modal disetor
a. Agio -
-b. Disagio -/- -
-c. Modal sumbangan -
-d. Dana setoran modal 1 1
e. Lainnya -
-19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS 140.447 (300.610)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Selisih penilaian kembali aset tetap 1.106.052 829.539 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi -
-f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti 18.362 18.362 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -
-h. Lainnya -
-20 Selisih kuasi reorganisasi -
-21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
-22 Ekuitas lainnya -
-23 Cadangan
a. Cadangan umum 1.062.914 1.062.914
b. Cadangan tujuan 128.070 128.070
24 Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 146.855 (15.404)
b. Tahun berjalan 472.434 231.800
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 7.006.294 5.885.831 25 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS 7.006.294 5.885.831
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 41.853.351 38.637.607
LAP O R AN LAB A R U G I KO MP R E H E N S IF
Periode 1 Januari s/d 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
1 J an 2016 s /d 30 Sep 2016 (Tidak Diaudit)
1 J an 2015 s /d 30 Sep 2015 (Tidak Diaudit)
LAP O R AN KO MIT ME N DAN KO N T IN J E N S I
Periode 30 September 2016 Dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
(Tidak Diaudit)30 Sep 2016 31 Des 2015(Diaudit)I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah 69.600 69.600
b. Valuta asing -
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 58.361
-3. Lainnya 61.909 158.872
II. KEWAJ IBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i.Committed
- Rupiah -
-- Valuta asing -
-ii.Uncommitted
- Rupiah -
-- Valuta asing -
-b. Lainnya
i.Committed -
-ii.Uncommitted 1.437.515 1.934.895 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.Committed
i. Rupiah -
-ii. Valuta asing -
-b.Uncommitted
i. Rupiah -
-ii. Valuta asing -
-3.Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 61.909 139.958
b. L/C dalam negeri - 18.914
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 58.392
-5. Lainnya -
-III. TAGIHAN KONTINJ ENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah -
-b. Valuta asing 124.718
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 279.504 291.805
b. Bunga lainnya -
-3. Lainnya 80.839
-IV. KEWAJ IBAN KONTINJ ENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 140.463 386.472
b. Valuta asing 124.308 224.868
2. Lainnya -
-T R AN S AK S I S P O -T DAN DE R IVA-T IF
Periode 30 September 2016 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
TUJ UAN
TAGIHAN & LIABILITAS DERIVATIF
No.
TRANSAKSI
NILAI NOTIONAL
TRADING
HEDGING
TAGIHAN
LIABILITAS
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 29.200 29.200 - 70 102
2. Forwa rd - - - -
-3. Option
a . J ua l - - - -
-b. Be li - - - -
-4. Future - - - -
-5. Swa p - - - -
-6. La innya - - - -
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forwa rd - - - -
-2. Option
a . J ua l - - - -
-b. Be li - - - -
-3. Future - - - -
-4. Swa p - - - -
-5. La innya - - - -
-C. Lainnya - - - -
-J UMLAH 29.200 29.200 - 70 102
S U K U B U N G A DAS AR K R E DIT
(Prim e Lan d in g R ate )
Periode 30 Juni 2016
Suku Bunga Das ar Kredit (Prime Lending rate)
Berdas arkan Segmen Bis nis
Kredit
Korporas i
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Komers ial
KPR
Non KPR
Suku Bunga Da s a r Kre dit (Prime Le nding Ra te ) 11,00% 12,00% 18,00% 11,00% 12,00%
P E N G U R U S B AN K
P E MILIK B AN K
Dewan Komis aris
- Komis a ris Uta ma (Inde pe nde n) : Honggo Widjojo Ka ngma s to
- Komis a ris : He ru Budi Ha rtono
- Komis a ris Inde pe nde n : Sa rwa nto
- Komis a ris Inde pe nde n : Ahdi J umha ri Luddin
Dewan Direks i
- Dire ktur Uta ma : Kre s no Se dia rs i
- Dire ktur Ke pa tuha n : Budi Mulyo Utomo
- Dire ktur : Antonius Widodo Mulyono
- Dire ktur : Fa re l Tua Sila la hi
- Dire ktur : Pria gung Supra pto
- Dire ktur : Sigit Pra s towo
1. Pe me rinta h Provins i DKI J a ka rta = 99,97%
2. PD. Pa s a r J a ya = 0,03%
Catatan :
1 Informas i keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 September 2016 dan 30 September 2015 tidak di audit.
2 Untuk informa s i ke ua nga n pe r ta ngga l da n untuk pe riode ya ng be ra khir pa da ta ngga l 31 De s e mbe r 2015 dia mbil da ri La pora n Ke ua nga n ya ng te la h dia udit ole h Ka ntor Akunta n P ublik P urwa ntono, S ungkoro & S urja ("P S S ") [firma a nggota Erns t & Young Globa l Limite d], de nga n pa rtne r pe na nggung ja wa b a da la h Da nil S e tia di Ha nda ja , CPA, a uditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian), sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 29 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikas i ini.
3 Be rda s a rka n P e ra tura n Otorita s J a s a Ke ua nga n (P OJ K) No. 34/P OJ K.03/2016 ta ngga l 22 S e pte mbe r 2016 te nta ng pe ruba ha n a ta s P OJ K Nomor 11/P OJ K.03/2016 te nta ng “Ke wa jiba n P e nye dia a n Moda l Minimum Ba nk Umum” ya ng be rla ku s e ja k ta ngga l diunda ngka n (26 S e pte mbe r 2016) da n S ura t Eda ra n OJ K (S EOJ K) No. 43/S EOJ K.03/2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional” yang berlaku sejak tanggal ditetapkan (28 September 2016), Cadangan Tujuan tidak dapat lagi diperhitungkan s ebagai komponen Modal Pelengkap (Tier 2 Capital) dalam Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum.
4 Informas i keuangan diatas telah dis us un dan dis ajikan s es uai dengan hal-hal s ebagai berikut : ‘
a. P e ra tura n Otorita s J a s a Ke ua nga n (P OJ K) No. 32/P OJ K.03/2016 ta ngga l 8 Agus tus 2016 te nta ng pe ruba ha n a ta s P e ra tura n Otorita s J a s a Ke ua nga n No. 6/P OJ K.03/2015 tentang “Trans aparans i dan Publikas i Laporan Bank”.
b. Sura t Eda ra n Otorita s J a s a Ke ua nga n (SEOJ K) No. 43/SEOJ K.03/2016 ta ngga l 28 Se pte mbe r 2016 te nta ng “Tra ns pa ra ns i da n Publika s i La pora n Ba nk Umum Konve ns iona l”. c. P e ra tura n Otorita s J a s a Ke ua nga n (P OJ K) No. 34/P OJ K.03/2016 ta ngga l 22 S e pte mbe r 2016 te nta ng pe ruba ha n a ta s P OJ K Nomor 11/P OJ K.03/2016 te nta ng “Ke wa jiba n
Penyediaan Modal Minimum Bank Umum”.
d. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perus ahaan Publik”.
e. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perus ahaan Publik”.
5 Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2016, 30 September 2015, dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp13.051,00, Rp14.650,00 dan Rp13.785,00.
J a ka rta , 28 Oktobe r 2016
S.E & O
PT. BANK DKI
KRESNO SEDIARSI
Dire ktur Uta ma
SIGIT PRASTOWO
Dire ktur
A. PEMBIAYAAN
1 Ba nk -
-2 Non Ba nk 3.272.099 43.014
B. PENGHIMPUNAN DANA
1 Giro wadiah
a . Ba nk 1.854 14 -
-b. Non Ba nk 141.848 1.082 -
-2 Giro mudharabah
a . Ba nk - - - -
-b. Non Ba nk - - - -
-3 Ta bunga n wadiah
a . Ba nk - - -
-b. Non Ba nk 73.614 561 -
-4 Ta bunga n mudharabah
a . Ba nk - - -
-b. Non Ba nk 189.703 1.447 35.00% 506 3.20%
5 De pos ito mudharabah
a . Ba nk
1 Bula n 515.868 3.934 55.00% 2.164 5.03%
3 Bula n - - - -
-6 Bula n - - - -
-12 Bula n - - - -
-b. Non Ba nk
1 Bula n 3.068.837 23.402 55.00% 12.858 5.03%
3 Bula n - - - -
6 Bula n - - - -
12 Bula n - - - -
TOTAL 3.991.724 30.440 15.528
DIS T R IB U S I B AG I H AS IL
Per 30 September 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Indikator
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagihas ilkan
Pors i Pemilik Dana
Nis bah % J umlah Bonus dan Bagi Has il
Indikas i Rate of Return
A B C D E=(D/A x 100%) x 12
I. TAGIHAN KONTINJ ENSI
1. Fa s ilita s Pe mbia ya a n ya ng be lum dita rik -
-2. Pos is i pe mbe lia n s pot da n forwa rd ya ng ma s ih be rja la n -
-3. La innya -
-II. KEWAJ IBAN KOMITMEN
1. Fa s ilita s Pe mbia ya a n ya ng be lum dita rik 67.517 381.262
2. La innya -
-III. TAGIHAN KONTINJ ENSI
1. Ga ra ns i ya ng dite rima -
-2. Pe nda pa ta n ma rgin da la m pe nye le s a ia n 79.050
-3. La innya -
-IV. KEWAJ IBAN KONTINJ ENSI
1. Ga ra ns i ya ng dibe rika n 1.207 6.334
2. La innya -
-KO MIT ME N DAN -KO N T IN J E N S I
Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 30 Sep 2016 31 Des 2015
R AS IO K E UAN G AN
Periode 30 September 2016 dan 2015
No. POS-POS Sep 2016 Sep 2015
1 Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS 11,87% 10,65%
2 As e t produktif be rma s a la h te rha da p tota l a s e t produktif 5,84% 3,34%
3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
a s e t produktif 4,10% 3,02%
4 NPF gross 5,84% 3,37%
5 NPF net 2,42% 1,38%
6 Return On Assets (ROA) 2,63% 1,33%
7 Pe mbia ya a n ba gi ha s il te rha da p tota l pe mbia ya a n 36,72% 42,37%
8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 98,04% 126,27% ASET
1 Ka s 20.436 14.363
2 Pe ne mpa ta n pa da Ba nk Indone s ia 187.079 143.447
3 Pe ne mpa ta n pa da ba nk la in -
-4 Sura t be rha rga dimiliki - 4.000
5 Pe mbia ya a n be rba s is piuta ng 1.416.910 1.216.237
6 Pe mbia ya a n ba gi ha s il 1.219.352 1.392.972
7 Pe mbia ya a n s e wa 684.372 814.394
8 As e t produktif la innya -
-9 Ca da nga n ke rugia n pe nuruna n nila i a s e t produktif (-/-)
a . Individua l 79.038 95.277
b. Kole ktif 57.303 46.683
10 As e t te ta p da n inve nta ris 9.031 9.834
11 As e t non produktif -
-12 Ca da nga n ke rugia n pe nuruna n nila i a s e t la innya -/- -
-13 As e t la innya 85.616 9.806
TOTAL ASET 3.486.454 3.463.095
LIABILITAS
1. Da na s impa na n wa dia h 211.792 213.404
2 Da na inve s ta s i non profit sharing 3.175.098 1.932.188
3 Lia bilita s ke pa da Ba nk Indone s ia -
-4 Lia bilita s ke pa da ba nk la in 589.547 187.174
5 Sura t be rha rga dite rbitka n -
-6 Lia bilita s la innya 536.143 506.337
7 Da na inve s ta s i profit sharing -
-8 Da na us a ha (1.105.573) 604.805
9 Sa ldo la ba (rugi) 79.448 19.187
TOTAL LIABILITAS 3.486.454 3.463.095
LAP O R AN P O S IS I K E UAN G AN
Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 30 Sep 2016 31 Des 2015
LAP O R AN LAB A R U G I
Per 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 30 Sep 2016 30 Sep 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operas ional dari Penyaluran Dana
1 Pendapatan Penyaluran Dana 355.496 263.171
a . Pe nda pa ta n da ri piuta ng 134.714 75.923
b. Pe nda pa ta n da ri ba gi ha s il 97.060 115.484
c.La innya 123.722 71.763
2. Bagi has il untuk pemilik dana inves tas i -/- 153.107 135.693
a .Non profit sharing 153.107 135.693
b.Profit sharing -
-3. Pendapatan s etelah dis tribus i bagi has il 202.389 127.478
B. Pendapatan dan Beban Operas ional s elain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operas ional Lainnya 80.768 98.114
a . Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah -
-b. Komis i/provis i/fee da n a dminis tra s i 5.431 5.953
c.Pe nda pa ta n la innya 75.337 92.162
2. Beban Operas ional Lainnya 204.099 188.970
a . Be ba n bonus wa dia h 3.051 3.085
b. Ke rugia n pe nuruna n nila i a s e t ke ua nga n (impa irme nt) 92.406 33.912
c.Ke rugia n te rka it ris iko ope ra s iona l -
-d. Komis i/provis i/fee da n a dminis tra s i -
-e . K-e rugia n p-e nuruna n nila i a s -e t la innya (non k-e ua nga n) -
-f. Be ba n te na ga ke rja 34.793 29.181
g. Be ba n la innya 73.849 122.793
3. Pendapatan (Beban) Operas ional Lainnya (123.330) (90.856)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 79.059 36.622
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Ke untunga n (ke rugia n) pe njua la n a s e t te ta p da n inve nta ris -
-2. Ke untunga n (ke rugia n) pe nja ba ra n tra ns a ks i va luta a s ing 298 (74)
3. Pe nda pa ta n (be ba n) non ope ra s iona l la innya 91 (59)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 389 (132)
LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SEBELUM PAJ AK 79.448 36.490
Pa ja k pe ngha s ila n -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SETELAH PAJ AK BERSIH 79.448 36.490
Catatan :
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
J a ka rta , 28 Oktobe r 2016
PT. Bank DKI
Unit Us aha Syariah
Ke te ra nga n :a .S uku Bunga Da s a r Kre dit (S BDK) diguna ka n s e ba ga i da s a r pe ne ta pa n s uku bunga kre dit ya ng a ka n dike na ka n ole h Ba nk ke pa da na s ba h. S BDK be lum me mpe rhitungka n kompone n e s tima s i pre mi ris iko ya ng be s a rnya te rga ntung da ri pe nila ia n Ba nk te rha da p ris iko ma s ing-ma s ing de bitur a ta u ke lompok de bitur. De nga n de mikia n, be s a rnya s uku bunga kre dit ya ng dike na ka n ke pa da de bitur be lum te ntu s a ma de nga n SBDK.
b.Da la m Kre dit Kons ums i non KPR tida k te rma s uk pe nya lura n da na me la lui ka rtu kre dit da n kre dit ta npa a guna n (KTA).
C ADAN G AN P E N YIS IH AN K E R U G IAN
Periode 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
30 September 2016 (Tidak Diaudit)
30 September 2015 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA WAJ IB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJ IB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
1. Pe ne mpa ta n pa da ba nk la in - 1.144 41.274 1.247 - 1.288 41.524 1.247
2. Ta giha n s pot da n de riva tif - - -
-3. Sura t be rha rga - - 5.306 - - 40 7.257
-4. Sura t be rha rga ya ng dijua l de nga n ja nji dibe li ke mba li (Re po) - - -
-5. Ta giha n a ta s s ura t be rha rga ya ng dibe li de nga n ja nji - - -
-dijua l ke mba li (Re ve rs e Re po)
6. Ta giha n a ks e pta s i - - - 11.469 -
-7. Kre dit 578.790 608.102 216.591 1.496.563 517.098 397.384 211.724 1.295.520
8. Pe nye rta a n - - 115 - - - 115
-9. Pe nye rta a n moda l s e me nta ra - - -
-10. Tra ns a ks i re ke ning a dminis tra tif - 12.190 - - -
-A ASET TERTIMBANG RASIO KPMM
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 17.890.844 20.152.641Ras io CET1 27,85% 13,26% ATMR RISIKO PASAR 366.076 452.105 Ras io Tier 1 27,85% 13,26% ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.974.726 3.378.618 Ras io Tier 2 1,42% 2,09% TOTAL ATMR 22.231.646 23.983.364Ras io Total 29,27% 15,35% RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO 11% 11%
CET 1 UNTUK BUFFER 1,00% PERSENTASE BUFFER YANG B ALOKASI PEMENUHAN KPMM WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET1 9,58% 9,58%Capital Conservation Buffer 0,625% NIL
Dari AT1 0,00% 0,00%Countercyclical Buffer 0,000% NIL
Dari Tier 2 1,42% 1,42%Capital Surcharge untuk D-SIB 0,000% NIL
P E R H IT U N G AN R AS IO K E UAN G AN
Periode 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
RASIO%
30 Sep 2016(Tidak Diaudit)(Tidak Diaudit)30 Sep015RASIO KINERJ A
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 29.27 15.35
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif 4.47 4.32 3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 5.15 4.95 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 3.31 2.63
5. NPL Gross 7.60 7.18
6. NPL Net 3.76 4.12
7. ROA 2.15 0.76
8. ROE 10.82 5.08
9. NIM 7.42 6.24
10. BOPO 80.26 92.99
11. LDR 82.99 73.63
KEPATUHAN 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait -
-a.2. pihak tidak terkait -
-b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait -
-b.2. pihak tidak terkait -
-2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah 6.91 9.15
b. GWM - Valas 9.53 8.30
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan 0.65 0.67
b. PDN - Neraca 0.64 0.69
PIHAK TERKAIT
1.Pe ne mpa ta n pa da ba nk la in
a . Rupia h - - -
-b. Va luta a s ing - - -
-2.Ta giha n s pot da n de riva tif
a . Rupia h - - -
-b. Va luta a s ing 3.Sura t be rha rga
a . Rupia h - - -
-b. Va luta a s ing - - -
-4.Sura t be rha rga yg dijua l dgn ja nji dibe li ke mba li (Re po)
a . Rupia h - - -
-b. Va luta a s ing - - -
-5.Ta giha n a ta s s ura t be rha rga ya ng dibe li de nga n ja nji dijua l ke mba li (Re ve rs e Re po)
a . Rupia h - - -
-b. Va luta a s ing - - -
-6.Ta giha n a ks e pta s i - - -
-7.Kre dit
a . De bitur Us a ha Mikro, Ke cil da n Me ne nga h (UMKM)
i. Rupia h - - -
-ii. Va luta a s ing - - -
-b. Buka n de bitur UMKM
i. Rupia h 14.183 - - - - 14.183 15.176 - - - - 15.176
ii. Va luta a s ing - - -
-c. Kre dit ya ng dire s trukturis a s i
i. Rupia h - - -
-ii. Va luta a s ing - - -
-d. Kre dit prope rti - - -
-8.Pe nye rta a n - - -
-9.Pe nye rta a n moda l s e me nta ra - - -
-10 Ta giha n La innya - - -
-11Komitme n da n kontinje ns i
a . Rupia h - - -
-b. Va luta a s ing - - -
-12 As e t ya ng dia mbil a lih - - -
-PIHAK TIDAK TERKAIT
1.Pe ne mpa ta n pa da ba nk la in
a . Rupia h 3.760.243 - - - - 3.760.243 3.689.250 - - - - 3.689.250
b. Va luta a s ing 429.516 - - - 1.144 430.660 496.198 - - - 1.288 497.486
2.Ta giha n s pot da n de riva tif
a . Rupia h 70 - - - - 70 - - -
-b. Va luta a s ing - - -
-3.Sura t be rha rga
a . Rupia h 4.400.833 - - - - 4.400.833 5.440.640 - - - - 5.440.640
b. Va luta a s ing 927.168 - - - - 927.168 926.373 - - - - 926.373
4.Sura t be rha rga yg dijua l dgn ja nji dibe li ke mba li (Re po)
a . Rupia h - - -
-b. Va luta a s ing - - -
-5.Ta giha n a ta s s ura t be rha rga ya ng dibe li de nga n ja nji dijua l ke mba li (Re ve rs e Re po)
a . Rupia h 2.220.692 - - - - 2.220.692 419.257 - - - - 419.257
b. Va luta a s ing - - -
-6.Ta giha n a ks e pta s i - - -
-7.Kre dit
a . De bitur Us a ha Mikro, Ke cil da n Me ne nga h (UMKM)
i. Rupia h 740.335 73.170 37.726 27.937 130.478 1.009.646 1.057.023 79.857 28.275 9.919 84.921 1.259.995
ii. Va luta a s ing - - -
-b. Buka n de bitur UMKM
i. Rupia h 20.521.645 1.141.977 246.094 102.319 1.323.497 23.335.532 19.533.525 1.327.726 290.034 206.281 1.123.740 22.481.306
ii. Va luta a s ing 204.728 - - - - 204.728 531.625 - - - - 531.625
c. Kre dit ya ng dire s trukturis a s i
i. Rupia h - - -
-ii. Va luta a s ing - - -
-d. Kre dit prope rti 3.393.689 753.638 66.527 73.854 230.849 4.518.557 3.649.405 502.349 28.534 34.146 88.106 4.302.540
8.Pe nye rta a n 11.537 - - - - 11.537 11.537 - - - - 11.537
9.Pe nye rta a n moda l s e me nta ra - - - - - - - - - - -
-10 Ta giha n La innya 61.909 - - - - 61.909 382.118 - - - - 382.118
11Komitme n da n kontinje ns i
a . Rupia h 1.545.214 - - - - 1.545.214 2.731.990 - - - - 2.731.990
b. Va luta a s ing 215.464 - - - - 215.464 683.466 - - - - 683.466
12 As e t ya ng dia mbil a lih - - - - - -
-INFORMASI LAIN
1.Tota l a s e t ba nk ya ng dija minka n
a . Pa da Ba nk Indone s ia -
-b. Pa da piha k la in -
-2.Tota l CKPN a s e t ke ua nga n a ta s a s e t produktif 1.200.226 927.279
3.Tota l PPA ya ng wa jib dibe ntuk a ta s a s e t 1.761.096 1.557.387
4.Pe rs e nta s e kre dit ke pa da UMKM te rha da p tota l kre dit 3,47% 4,41%
5.Pe rs e nta s e kre dit UMK te rha da p tota l kre dit 1,81% 2,38%
6.Pe rs e nta s e jumla h de bitur UMKM te rha da p tota l de bitur 3,58% 4,34%
7.Pe rs e nta s e jumla h de bitur UMK te rha da p tota l de bitur 3,23% 3,89%
8.La innya
a . Pe ne rus a n kre dit -
-b. Pe nya lura n da na Murdha ra ba h Ma qa yya h -
-c. As e t produktif ya ng diha pus buku 1.058.971 762.405
d. As e t produktif ya ng diputihka n/be rha s il dita gih 514.025 504.529
e . As e t produktif ya ng diha pus ta gih -
-K UALITAS AS E T P R O DU -K T IF DAN IN F O R MAS I LAIN N YA
Periode 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
30 September 2016 (Tidak Diaudit)
30 September 2015 (Tidak Diaudit)
L
DPK
KL
D
M
J UMLAH
L
DPK
KL
D
M
J UMLAH
LAP O R AN AR U S K AS
Untuk Periode yang Berakhir pada 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 Sep 2016(Tidak Diaudit)(Tidak Diaudit)30 Sep 2015ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah 2.719.200 2.676.972 Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah (858.811) (1.142.536) Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 4.800 8.873
Pembayaran pajak penghasilan (141.364) (31.639)
Pendapatan operasional lainnya 310.905 25.854
Beban operasional lainnya (1.083.621) (722.847)
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto (126.491) (3.572) Laba s ebelum perubahan dalam as et & liabilitas operas i 824.618 811.105 Perubahan dalam as et dan liabilitas operas i
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek 475.059 76.394
Kredit Yang Diberikan (275.986) (1.439.895)
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain (1.583.194) 316.397
Aset lain-lain (131.466) 144.771
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera 32.217 18.749
Simpanan dari nasabah dan bank lain (3.230.869) 3.424.889
Liabilitas lain-lain 213.008 (260.791)
Arus Kas Bers ih Diperoleh dari Aktivitas Operas i (510.225) 3.091.619 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto -
-Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto 1.338.579 (630.504)
Penambahan investasi saham -
-Perolehan aset tetap dan inventaris -
-Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris ( 82.689) (33.479) Arus kas neto digunakan untuk aktifitas inves tas i 1.255.890 (663.983) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima 649.466 (3.071)
Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo - (44.891)
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan (325.000)
-Penerbitan surat berharga 1.000.000
-Penambahan Modal Disetor 1.000.000
-Pembayaran deviden (263.200) (79)
Lainnya -
-Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas pendanaan 2.061.266 (48.041)
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS 2.806.931 2.379.595
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE 7.613.077 5.227.577
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 29.405 5.905
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE 10.449.413 7.613.077
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas 655.513 562.962
Giro pada Bank Indonesia 2.375.041 3.030.769
Giro pada Bank Lain 513.561 534.249
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 4.684.606 3.065.000 Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) -
-Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 2.220.692 420.097
J umlah 10.449.413 7.613.077
Keterangan :
Ra s io Ke cukupa n Moda l (Ca pita l Ade qua cy Ra tio [CAR]) pe riode 30 S e pte mbe r 2016 dihitung be rda s a rka n P OJ K No. 34/POJ K.03/2016 ta ngga l 22 Se pte mbe r 2016 te nta ng Ke wa jiba n Pe nye dia a n Moda l Minimum Ba nk Umum, s e me nta ra KPMM Ra s io Ke cukupa n Moda l (Ca pita l Ade qua cy Ra tio [CAR]) pe riode 30 Se pte mbe r 2015 dihitung be rda s a rka n PBI No. 15/12/P BI/2013 ta ngga l 12 De s e mbe r 2013 te nta ng Ke wa jiba n P e nye dia a n Moda l MInimum Ba nk Umum.
