PT BANK PERMATA Tbk FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 31 Maret 2016

(1)

PT BANK PERMATA Tbk

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 31 Maret 2016

Format Standar Pengungkapan Perhitungan Permodalan

No. Komponen No. Ref. yang berasal dari

Neraca Konsolidasi

Bank Konsolidasian

Modal Inti Utama (Copmmon Equity Tier I)/CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor

1 Saham biasa (termasuk stock surplus) 12,599,906 12,599,906 a 2 Laba ditahan 3,816,435 3,823,819 b 3 Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) 2,040,234 2,041,292 c

4 Modal yang termasuk phase out dari CET 1 N/A N/A

5 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan - 9 d 6 CET 1 sebelum regulatory adjusment 18,456,575 18,465,026

CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrument keuangan dalam

trading book - -8 Goodwill - 113,015 e 9 Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage Servicing Rights) 157,132 158,283 f

10 Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability N/A N/A

11Cash-flow hedge reserve N/A N/A

12Shortfall on provisions to expected losses N/A N/A

13 Keuntungan dari sekuritisasi - -14 Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) - -15 Kerugian atas pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti -

-16 Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) N/A N/A

17 Pemilikan saham biasa secara resiprokal N/A N/A

18 Penyertaan dalam bentuk CET1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan

20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi N/A N/A

19 Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar

cakupan konsolidasi secara ketentuan N/A N/A

20Mortgage servicing rights - -21 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan

10%, net dari kewajiban pajak) N/A N/A

22 Jumlah melebihi batasan 15% dari : N/A N/A

23 Investasi signifikan pada saham biasa financials N/A N/A

24 Mortgage servicing rights N/A N/A

25 Pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A N/A

26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

26.a Selisih PPA dan CKPN - -26.b PPA atas aset non produktif 257 257 26.c Aset pajak tangguhan 524,683 525,695 g 26.d Penyertaan 2,659,338 2,486,660 h 26.e Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -26.f Eksposur sekuritisasi - -26.g Faktor pengurang modal inti lainnya 281,387 - i

27 Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada Bank lain - -28Jumlah pengurang (regulatory adjusment terhadap CET 1) 3,622,797 3,283,910 29Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 14,833,778 15,181,116

Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen

30 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) - -31 Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi - -32 Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi -

-33 Modal yang termasuk phase out dari AT1 N/A N/A

34 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan

KPMM secara konsolidasi -

-35 Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A N/A

36Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjusment - -Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment)

37 Investasi pada instrumen AT 1 sendiri N/A N/A

38 Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal N/A N/A

39 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi

N/A N/A

40 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan N/A N/A 41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

41.a Investasi pada instrumen AT1 pada Bank lain - -42 Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain - -43Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) terhadap AT 1 - -44Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang - -45Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT1) 14,833,778 15,181,116

Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan Cadangan

46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) 4,656,396 4,656,396 j

47 Modal yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A N/A

48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan

KPMM secara konsolidasi -

-49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A N/A

50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling

tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan 1,042,622 1,044,145 51Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 5,699,018 5,700,541

Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment)

52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A N/A

53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal N/A N/A

54 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan

20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi N/A N/A

55 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan

konsolidasi secara ketentuan N/A N/A

56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

56. a Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain - -56. b Sinking fund - -57Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) Modal Pelengkap - - 58Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjusment 5,699,018 5,700,541 59Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 20,532,796 20,881,657 60Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 136,018,974 136,392,946

Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal

(Capital Buffer) 15.10% 15.31%

61 Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR 10.91% 11.13%

62 Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR 10.91% 11.13%

63 Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR 15.10% 15.31%

64 Tambahan modal (buffer) - persentase terhadap ATMR

65 Capital Conservation Buffer 0.63% 0.63%

66 Countercyclical Buffer 0.00% 0.00%

67 Capital Surcharge untuk D-SIB 0.25% 0.25%

68 Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) - persentase terhadap ATMR

4.91% 5.13%

National minima (jika berbeda dengan Basel 3)

69 Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A

70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A

71 Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A

Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

72 Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain N/A N/A

73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan N/A N/A

74Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) N/A N/A

75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban

pajak) N/A N/A

Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan

pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) N/A N/A

77Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar _N/A _N/A

78 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan

pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) N/A N/A

79 Cap atas provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB _N/A _N/A

Instrumen Modal yang termasuk phase out(hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d.

1 Jan 2022) N/A N/A

80Cap pada CET 1 yang termasuk phase out N/A N/A

81 Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap

setelah redemptions dan maturities) N/A N/A

82Cap pada AT 1 yang termasuk phase out N/A N/A

83 Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap

setelah redemptions dan maturities) -

-84Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out N/A N/A

85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap

setelah redemptions dan maturities) N/A N/A

(2)

PT BANK PERMATA Tbk REKONSILIASI PERMODALAN Posisi 31 Maret 2016

(Dalam jutaan Rupiah)

Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian

ASET

1. Kas 1,618,976 1,618,976 1,618,976 1,618,976 2. Penempatan pada Bank Indonesia 14,592,279 14,592,279 14,592,279 14,592,279 3. Penempatan pada bank lain 1,483,875 1,483,875 1,483,875 1,483,875 4. Tagihan spot dan derivatif 579,585 579,585 579,585 579,585 5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,709,244 1,709,244 1,709,244 1,709,244 b. Tersedia untuk dijual 15,733,270 15,733,270 15,733,270 15,733,270 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1,013,954 1,013,954 1,013,954 1,013,954 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -7.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 4,323,064 4,323,064 4,323,064 4,323,064 8. Tagihan akseptasi 4,009,690 4,009,690 4,009,690 4,009,690 9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -b. Tersedia untuk dijual - - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 111,742,435 112,070,940 111,742,435 112,070,940 10. Pembiayaan syariah 10,654,440 10,654,440 10,654,440 10,654,440 11. Penyertaan 2,660,137 2,487,459 -

Diperhitungkan di KPMM - - 2,659,338 2,486,660 h Tidak diperhitungkan di KPMM - - 799 799 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga (164) (164) (164) (164) b. Kredit (5,147,118) (5,150,089) (5,147,118) (5,150,089) c. Lainnya (23,384) (23,384) (23,384) (23,384) 13. Aset tidak berwujud 369,384 591,389 -

Goodwill - - - 113,015 e Aset tidak berwujud - lainnya - - 369,384 478,374 f Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (212,252) (320,091) (212,252) (320,091) f 14. Aset tetap dan inventaris 3,181,094 3,232,207 3,181,094 3,232,207

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (535,148) (581,773) (535,148) (581,773) 15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 14,527 14,527 14,527 14,527 b. Aset yang diambil alih 286,768 286,768 286,768 286,768 c. Rekening tunda 146,894 146,894 146,894 146,894 d. Aset antar kantor *

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (70,913) (70,913) (70,913) (70,913) 17. Sewa pembiayaan - - - -18. Aset pajak tangguhan * 524,683 525,695 524,683 525,695 g 19. Aset lainnya 5,789,965 5,793,699 5,789,965 5,793,699

TOTAL ASET 174,445,285 174,721,541 174,445,285 174,721,541

No POS-POS Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi

(3)

Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 26,188,128 26,186,785 26,188,128 26,186,785 2. Tabungan 19,930,047 19,925,491 19,930,047 19,925,491 3. Simpanan berjangka 79,378,098 79,378,098 79,378,098 79,378,098 4. Dana investasi revenue sharing 10,933,580 10,933,580 10,933,580 10,933,580 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -6. Pinjaman dari bank lain 3,233,804 3,233,804 3,233,804 3,233,804 7. Liabilitas spot dan derivatif 339,318 339,318 339,318 339,318 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -9. Utang akseptasi 4,016,181 4,016,181 4,016,181 4,016,181 10. Surat berharga yang diterbitkan 671,076 671,076 671,076 671,076 11. Pinjaman yang diterima 7,819,074 7,819,074

Diperhitungkan di KPMM - - 4,656,396 4,656,396 j Tidak diperhitungkan di KPMM - - 3,162,678 3,162,678 12. Setoran jaminan 20,856 20,856 20,856 20,856 13. Liabilitas antar kantor *

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 2,689 2,689 2,689 2,689 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -14. Liabilitas pajak tangguhan * - - - -15. Liabilitas lainnya 3,684,708 3,699,835 3,684,708 3,699,835 16. Dana investasi profit sharing - - -

-TOTAL LIABILITAS 156,217,559 156,226,787 156,217,559 156,226,787

EKUITAS 17. Modal disetor

a. Modal dasar 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 a b. Modal yang belum disetor -/- (3,781,878) (3,781,878) (3,781,878) (3,781,878) a c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -18. Tambahan modal disetor

a. Agio 10,781,784 10,781,784 10,781,784 10,781,784 a b. Disagio -/- - - - -c. Modal sumbangan - - - -d. Dana setoran modal - - - -e. Lainnya (281,387) - (281,387) - i 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual 90,667 90,667 90,667 90,667 c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,634,051 1,634,051 1,634,051 1,634,051 c e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 29,600 29,600 29,600 29,600 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (33,922) (32,511) (33,922) (32,511) c g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (14,186) (14,539) (14,186) (14,539) c h. Lainnya - - - -20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22,810 - 22,810 -22. Ekuitas lainnya - - - -23. Cadangan a. Cadangan umum 363,624 363,624 363,624 363,624 c b. Cadangan tujuan 128 128 128 128 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 4,194,886 4,200,070 4,194,886 4,200,070 b b. Tahun berjalan (378,451) (376,251) (378,451) (376,251) b

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 18,227,726 18,494,745 18,227,726 18,494,745 25. Kepentingan non pengendali - 9 - 9 d

TOTAL EKUITAS 18,227,726 18,494,754 18,227,726 18,494,754 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 174,445,285 174,721,541 174,445,285 174,721,541 * Disajikan secara neto.

No POS-POS Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi

(4)

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PERMATA Tbk

POSISI MARET 2016

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011 - BNLI02SB

NO Pertanyaan Jawaban

1 Penerbit Bank Permata, Tbk

2 Nomor Identifikasi ISIN: IDA000048300

3 Hukum yang digunakan Indonesia

Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

4 Pada saat masa transisi N/A

5 Setelah masa transisi T2

6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo

7 Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 754,673 9 Nilai Par dari instrumen 1,750,000

10 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost;

11 Tanggal penerbitan 28-Jun-11

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo

13 Tanggal jatuh tempo 28-Jun-18

14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A

15

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya

(bila ada) N/A

16 Subsequent call option N/A

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Fixed

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 11.00%

19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak

20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak

22 Noncumulative atau cumulative Cumulative

23 Convertible atau non-convertible Non Convertible

24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A

25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A

26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A

27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A

28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A

30 Fitur Write-down N/A

31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya N/A

32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian N/A

33 Jika write-down,permanent atau temporer N/A

34 Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A

35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior bonds

36 Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak

(5)

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012 - BNLI01SBCN1

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 440,535 151667

9 Nilai Par dari instrumen 700,000

15

(bila ada) N/A

Kupon/deviden

(6)

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012 - BNLI01SBCN2

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 1,315,770 9 Nilai Par dari instrumen 1,800,000

11 Tanggal penerbitan 19-Dec-12

13 Tanggal jatuh tempo 19-Dec-19

15

(bila ada) N/A

Kupon/deviden

(7)

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap I Tahun 2013 - BNLI02SBCN1

2 Nomor Identifikasi ISIN:IDA000061501

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 856,169 9 Nilai Par dari instrumen 860,000

11 Tanggal penerbitan 24-Dec-13

13 Tanggal jatuh tempo 24-Dec-20

15

(bila ada) N/A

Kupon/deviden

(8)

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014 - BNLI02SBCN2

2 Nomor Identifikasi ISIN:IDA000065106

11 Tanggal penerbitan 24-Oct-14

13 Tanggal jatuh tempo 24-Oct-21

15

(bila ada) N/A

Kupon/deviden

30 Fitur Write-down Ya

31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya Mengikuti ketentuan OJK

32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Mengikuti ketentuan OJK

33 Jika write-down,permanent atau temporer Mengikuti ketentuan OJK

(9)

(Dalam Juta Rupiah) Pinjaman Subordinasi USD100 juta Tahun 2009 - MTNUSD

2 Nomor Identifikasi N/A

3 Hukum yang digunakan Hukum Inggris dan Indonesia

7 Jenis instrumen Pinjaman Subordinasi

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Rp44,099

9 Nilai Par dari instrumen USD 100,000,000

14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Ya

15

(bila ada) 17 Juni 2016

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Fixed to Floating

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan

Fixed : 9.75% (Year 1-7) dan Floating : LIBOR 6mo + 660.35bps (Year 8-12)

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Ya

(10)

(Dalam Juta Rupiah) Pinjaman Subordinasi Rp700 miliar Tahun 2010 - MTNIDR

2 Nomor Identifikasi N/A

3 Hukum yang digunakan Hukum Inggris dan Indonesia

7 Jenis instrumen Pinjaman Subordinasi

11 Tanggal penerbitan 10-Mar-10

13 Tanggal jatuh tempo 10-Mar-20

14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Ya

15

(bila ada) N/A

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Floating

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan SBI rate 3 mo + 275bps

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain N/A

(11)

(Dalam Juta Rupiah) Ekuitas Saham

2 Nomor Identifikasi ID1000098205

5 Setelah masa transisi CET1

7 Jenis instrumen Saham Biasa

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 12,599,906 9 Nilai Par dari instrumen 12,599,906

10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas

11 Tanggal penerbitan 5-Jul-90

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Perpetual

13 Tanggal jatuh tempo N/A

15

(bila ada) N/A

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Floating

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan N/A

20 Fully discretionary; partial or mandatory Full Discretionary

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain N/A

22 Noncumulative atau cumulative Non Cumulative

23 Convertible atau non-convertible N/A

35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Paling akhir