Risk Management Table

(1)

Tabel 1.1 Pengungkapan Ukuran Utama

Table 1.1 Disclosure of Keymetrics

Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah

Risk Management Table

a b c d e

Dec-20 Sep-20 Jun-20 Mar-20 Dec-19

Modal yang Tersedia (nilai)

1 Modal Inti Utama (CET1) 13.876.745 13.643.361 13.402.878 13.290.226 9.008.262 2 Modal Inti (Tier 1) 13.876.745 13.643.361 13.402.878 13.290.226 9.008.262

3 Total Modal 14.420.668 14.258.068 14.034.518 13.902.539 9.551.789

Aset Tertimbang Menurut Risiko (Nilai)

4 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 46.482.033 52.102.220 53.538.825 51.985.857 46.226.846 Rasio Modal berbasis Risiko dalam bentuk persentase dari ATMR

5 Rasio CET1 (%) 29,85% 26,19% 25,03% 25,57% 19,49%

6 Rasio Tier 1 (%) 29,85% 26,19% 25,03% 25,57% 19,49%

7 Rasio Total Modal (%) 31,02% 27,37% 26,21% 26,74% 20,67%

Tambahan CET1 yang berfungsi sebagai buffer dalam bentuk persentase dari ATMR

8 Capital conservation buffer (2.5% dari ATMR) (%) 2,50% 2,50% 2,50% 2,50% 2,50% 9 Countercyclical Buffer (0 - 2.5% dari ATMR) (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 10 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (1% - 2.5%) (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 11 Total CET1 sebagai buffer (Baris 8 + Baris 9 + Baris 10) 2,50% 2,50% 2,50% 2,50% 2,50%

12 Komponen CET1 untuk buffer 22,02% 18,37% 17,21% 17,74% 11,67%

Rasio pengungkit sesuai Basel III

13 Total Eksposur 74.710.403 83.097.775 79.425.882 84.896.357 76.472.125 14 Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika

ada) 18,57% 16,42% 16,87% 15,65% 11,78%

14b Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan

GWM (jika ada) 18,57% 16,42% 16,87% 15,65% 11,78%

14c

Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset Securities Financing Transaction (SFT) secara gross

18,57% 16,42% 16,87% 15,65% 11,78%

14d Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan

GWM (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross 18,57% 16,42% 16,87% 15,65% 11,78% Rasio Kecukupan Likuiditas (LCR)

15 Total Aset Likuid Berkualitas Tinggi (HQLA) 13.704.693 10.285.863 10.299.299 11.612.343 11.054.112 16 Total Arus Kas Keluar Bersih (net cash outflow) 3.763.003 4.211.349 4.623.566 4.858.922 4.606.684

17 LCR (%) 364,20% 244,24% 222,76% 238,99% 239,96%

Rasio Pendanaan Stabil Bersih (NSFR)

18 Total Pendanaan Stabil yang Tersedia (ASF) 35.348.233 39.090.940 38.211.988 39.706.562 34.808.515 19 Total Pendanaan Stabil yang Diperlukan (RSF) 28.572.752 32.196.593 32.068.709 33.066.322 28.540.613

20 NSFR (%) 123,71% 121,41% 119,16% 120,08% 121,96%

(2)

Analisa Kualitatif

• Nilai Rasio Total Modal untuk periode Desember 2020 adalah 31,02%, meningkat dibandingkan dengan periode bulan September 2020 sebesar 27,37% yang disebabkan oleh peningkatan Total Modal yang disebabkan peningkatan CKPN dan penurunan pada Total Aset Tertimbang Menurut Risiko yang disebabkan oleh penurunan kredit yang diberikan.

• Nilai Rasio Pengungkit untuk periode Desember 2020 sebesar 18,57%, meningkat dibandingkan dengan Rasio Pengungkit periode September sebesar 16,42%. Peningkatan Rasio Pengungkit dikarenakan menurunnya Total Eksposur, dari Eksposur Aset. Komponen total eksposur yang dimiliki Bank pada saat ini terdiri dari Eksposur Aset, Eksposur Transaksi Derivatif dan Eksposur Transaksi Rekening Administratif (TRA). Pada periode ini Bank tidak memiliki Eksposur dari Transaksi Securities Financing Transaction (SFT). Total Eksposur yang dimiliki Bank paling berpengaruh atau terbesar dari Eksposur Aset dari komponen Kredit yang Diberikan.

• Nilai Rasio LCR untuk periode Desember 2020 adalah 364,20%, meningkat dibandingkan dengan periode bulan September 2020 sebesar 244,24% yang disebabkan oleh peningkatan nilai total HQLA yang disebabkan oleh kenaikan Penempatan pada Bank Indonesia.

• Rasio NSFR pada periode Desember 2020 adalah sebesar 123,71% meningkat dibandingkan dengan periode September 2020 sebesar 121,41%, yang disebabkan oleh menurunnya RSF (Required Amount of Stable Funding) dimana yang mengalami penurunan di komponen Kredit yang diberikan. Komposisi utama NSFR dipengaruhi oleh Modal KPMM, Pendanaan dari DPK (Dana Pihak Ketiga) dan Pinjaman Jangka Panjang Luar Negeri dari Parent Bank untuk komponen ASF (Available Stable Funding) dan Kredit yang diberikan untuk komponen RSF (Required Amount of Stable Funding), yang merupakan komponen aset dan liabilitas yang saling bergantung dan berpengaruhi pada rasio NSFR.

Tabel 1.1 Pengungkapan Ukuran Utama

Table 1.1 Disclosure of Keymetrics

(3)

Qualitative Analysis

• The ratio of Total Capital for the period of December 2020 is 31.02%, an increase compared to September 2020 of 27.37% which was caused by an increase in Total Capital due to an increase in CKPN and a decrease in Total Risk Weighted Assets caused by a decrease in loans extended.

• The amount of Leverage Ratio for the period of December 2020 is 18.57%, an increase compared to the Leverage Ratio in September of 16.42%. The increase in Leverage Ratio is due to the decrease in the Total Exposure from the Asset Exposure. The component of total exposure currently held by the Bank consists of Asset Exposure, Derivative Transaction Exposure and Administrative Account Transaction Exposure (TRA). In this period, the Bank did not have Exposure from Securities Financing Transaction (SFT). The most influential or the largest component of Total Exposure owned by the Bank is from the Asset Exposure, namely the Loans extended.

• The LCR Ratio for the period of December 2020 is 364.20%, an increase compared to the September 2020 period of 244.24% due to an increase in the total value of HQLA due to an increase in Placements with Bank Indonesia.

• The NSFR ratio for the period of December 2020 is 123.71%, an increase compared to the September 2020 period of 121.41%, which was caused by a decrease in RSF (Required Amount of Stable Funding) in the component of Loans extended. The main composition of the NSFR is influenced by KPMM Capital, Funding from TPF (Third Party Funds) and Long-Term Offshore Borrowings from Parent Bank for the ASF (Available Stable Funding) component and Loans extended for the RSF (Required Amount of Stable Funding) component, which are the components of assets and liabilities that are interdependent and have impact to the NSFR ratio.

(4)

LIABILITAS DAN EKUITAS / LIABILITIES AND EQUITIES Liabilitas / Liabilities

Giro / Current Account 6.195.455 - - - 6.195.455 -

Tabungan / Saving Account 7.934.277 - - - 7.934.277 -

Deposito / Time deposit 11.264.664 - - - 11.264.664 -

Uang Elektronik / electronic money - - - -

Liabilitas kepada Bank Indonesia / Liabilities to Bank Indonesia - - - - Liabilitas kepada Bank lain / Liabilities to other banks 289.402 - - - 289.402 -

Tabel 1.2 Perbedaan antara Cakupan Konsolidasi Sesuai Standar Akuntansi dengan Ketentuan Kehati-hatian

Table 1.2 The Difference Between the Consolidated Coverage in Accordance with Accounting Standards and The Prudential

Requirements

a+b c d e f g Nilai tercatat sebagaimana tercantum dalam publikasi laporan keuangan / Carrying amount based on published financial statements

Nilai tercatat masing-masing risiko / Carrying amount of each risk

Sesuai kerangka risiko kredit / Based on credit risk framework Sesuai kerangka counterparty credit risk/ Based on counterparty credit risk framework Sesuai kerangka sekuritisasi/ Based on sekuritization framework Sesuai kerangka risiko pasar/ Based on market risk framework Tidak mengacu pada persyaratan permodalan atau berdasarkan pengurangan modal / Does not

refer to capital requirements or based on capital reduction ASET / ASSETS Kas / Cash 5.059 5.059 - - 5.059 -

Penempatan pada Bank Indonesia / Placement with Bank Indonesia 11.352.230 11.352.229 - - 11.352.230 - Penempatan pada bank lain / Placement with Other Banks 3.941.205 3.941.206 - - 3.941.205 - Tagihan spot dan derivatif / Spot and Derivative Receivables 640.049 - 1.752.078 - - - Surat berharga / Marketable Securities 1.758.383 1.758.383 - - 1.758.383 - Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) / Securities sold under repo - - - - Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) / Claims on

securities purchased under reverse repo - - - -

Tagihan akseptasi / Acceptance Receivables 2.512.963 2.512.963 - - 2.512.963 - Kredit yang diberikan / Loans 43.140.312 43.140.312 - - 43.140.312 -

Pembiayaan syariah / Sharia Financing - - - -

Penyertaan modal / Equity Investment - - - -

Aset keuangan lainnya / Other Financial Assets 139.896 - - - 139.896 - Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / Allowance for impairment losses

-/-a. Surat berharga yang dimiliki / Marketable Securities (91) - - - (91) - b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah / Loans and sharia financing (378.631) (329.187) - - (378.631) -

c. Lainnya / Others (423.682) (421.909) - - (423.682) -

Aset tidak berwujud / Intangible assets 137.252 - - - - -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / Accumulated amortization of intangible assets -/- (94.512) - - - - - Aset tetap dan inventaris / Fixed Assets and inventory 429.629 429.629 - - - - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / Accumulated amortization of fixed assets and

inventory -/- (237.957) (237.957) - - - -

Aset non produktif / Non earning assets

a. Properti terbengkalai / Abandoned assets - - - -

b. Agunan yang diambil alih / Foreclosed assets - - - -

c. Rekening tunda / Suspense account - - - -

d. Aset antarkantor / Interoffice assets - - - -

Aset Lainnya / Other assets 285.338 314.230 - - - -

(5)

Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah a+b c d e f g Nilai tercatat sebagaimana tercantum dalam publikasi laporan keuangan / Carrying amount based on published financial statements

Nilai tercatat masing-masing risiko / Carrying amount of each risk

Sesuai kerangka risiko kredit / Based on credit risk framework Sesuai kerangka counterparty credit risk/ Based on counterparty credit risk framework Sesuai kerangka sekuritisasi/ Based on sekuritization framework Sesuai kerangka risiko pasar/ Based on market risk framework Tidak mengacu pada persyaratan permodalan atau berdasarkan pengurangan modal / Does not

refer to capital requirements or based on capital

reduction

LIABILITAS DAN EKUITAS / LIABILITIES AND EQUITIES

Surat berharga yang diterbitkan / Securities Issued - - - - -

Pinjaman yang diterima / Fund Borrowings 20.236.565 - - - 20.236.565 -

Setoran jaminan / Guarantee Deposit - - - -

Liabilitas antar kantor / Inter-office Liabilities - - - - Liabilitas lainnya / Other Liabilities 720.723 - - - 720.723 -

Kepentingan minoritas / Minority Interest - - - -

Total liabilitas / Total Liabilities 49.083.456 - - - 48.416.753 - Ekuitas / Equity

Modal disetor / Paid-up capital

a. Modal disetor / Paid-up capital 12.000.000 - - - - -

b. Modal yang belum disetor / Unpaid capital -/- (4.615.426) - - - - - c. Saham yang dibeli kembali / Treasury stock -/- - - - - Tambahan modal disetor / Additional paid-up capital

a. Agio 8.125 - - - - -

b. Diagio -/- - - - -

c. Dana setoran modal - - - -

d. Lainya - - - -

Penghasilan komprehensif lain / Other comprehensive income

a. Keuntungan / Income 262 - - - - -

b. Kerugian / Loss -/- - - - -

Cadangan / Reserves

a. Cadangan umum / General Reserve 1.476.915 - - - - -

b. Cadangan tujuan / Specific Reserve - - - -

Laba/Rugi / Profit/Loss

a. Tahun-tahun lalu / Retained earnings 4.884.716 - - - - -

b. Tahun berjalan / Current year 369.395 - - - - -

c. Dividen yang dibayarkan / Paid dividend -/- - - - - Total Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada pemilik / Total equity attributtable to shareholders 14.123.987 - - - - -

Total Ekuitas / Total Equity 14.123.987 - - - - -

Total liabilitas dan Ekuitas / Total Liabilities and Equity 63.207.443 - - - 48.416.753 -

Analisa Kualitatif / Qualitative Analysis

Pada jenis aset keuangan, pemberian kredit merupakan aset dengan ekposur terbesar yang memiliki risiko kredit dan risiko pasar. Terkait dengan risiko kredit, atas ekposur tersebut telah diperhitungkan pencadangannya sebagaimana ketentuan yang berlaku. Sementara terkait dengan risiko pasar, Bank telah menetapkan metode pengukuran risiko dan melakukan pemantauan risiko suku bunga di Banking Book yang dilaporkan secara berkala di rapat komite ALCO.

In the type of financial asset, loans extended is the asset with the greatest exposure to credit risk and market risk. Related to credit risk, the provision for such exposure has been calculated according to the applicable stipulations. Meanwhile, related to market risk, the Bank has established a risk measurement method and conducts monitoring on interest rate risk in the Banking Book which is reported regularly at ALCO committee meetings.

(6)

Tabel 1.3 Perbedaan Utama antara Eksposur Sesuai Ketentuan Kehati-hatian dengan Carrying Values sesuai Standar

Akuntansi Keuangan

Table 1.3 The Differences Between the Exposure in Accordance with Prudential Requiements and the Carrying Values in

Accordance with Financial Accounting Standards

a b c d e

Jumlah / Total

Item sesuai/ items based on:

Kerangka risiko kredit / Credit risk framework Kerangka sekuritisasi/ Securitization framework Kerangka Counterparty credit risk/ Counterparty credit risk framework Kerangka risiko pasar / Market risk framework

Nilai tercatat aset sesuai dengan cakupan konsolidasi ketentuan kehati-hatian (sebagaimana dilaporkan pada template LI1) / The carrying amount of the asset is in accordance with the prudential consolidated coverage (as reported on template LI1)

126.264.680 62.464.958 - 1.752.078 62.047.644

Nilai tercatat liabilitas sesuai lingkup sesuai dengan cakupan konsolidasi ketentuan kehati-hatian (sebagaimana dilaporkan pada template LI1) / The carrying amount of the liability is in

accordance with the scope of the consolidated prudential provisions (as reported in template LI1) 48.416.753 - - - 48.416.753 Total nilai bersih sesuai dengan cakupan konsolidasi ketentuan kehati-hatian / The total net

value is in accordance with the prudential consolidated coverage 77.847.927 62.464.958 - 1.752.078 13.630.891

Nilai rekening administratif / Administrative account amount 7.689.363 7.689.363 - - -

Perbedaan valuasi / Variance of valuation - - - - -

Perbedaan antara netting rules, selain dari yang termasuk pada baris 2 / The difference

between netting rules, other than those included in line 2 - - - - -

Perbedaan provisi / Difference provision - - - - -

Perbedaan prudential filters / Difference prudential filters - - - - -

Nilai eksposur yang dipertimbangkan, sesuai dengan cakupan konsolidasi ketentuan kehati-hatian / The exposure value considered is in accordance with the

consolidated scope of the precautionary provisions 85.537.290 70.154.321 - 1.752.078 13.630.891

Tabel 1.4 Pengungkapan Nilai Leverage Ratio (LR) - Bank secara Individual - Tabel 1

Table 1.4 Disclosure of Leveratio Ratio Bank Only - Table 1

No. Keterangan Dec-20

Jumlah 1 Total aset di laporan posisi pada laporan keuangan publikasi. (nilai gross sebelum dikurangi CKPN). 64.009.847 2 Penyesuaian untuk nilai penyertaan pada bank, lembaga keuangan, perusahaan asuransi, dan/atau entitas lain yang berdasarkan standar akuntansi keuangan harus _{dikonsolidasikan namun diluar cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.} - 3 Penyesuaian untuk nilai kumpulan aset keuangan yang mendasari yang telah dialihkan dalam sekuritisasi aset yang memenuhi persyaratan jual putus sebagaimana diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.

Dalam hal aset keuangan yang mendasari dimaksud telah dikurangkan dari total aset pada laporan posisi keuangan maka angka pada baris ini adalah 0 (nol). - 4 Penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada). N/A 5 Penyesuaian untuk aset fidusia yang diakui sebagai komponen laporan posisi keuangan berdasarkan standar akuntansi keuangan namun dikeluarkan dari perhitungan total _{eksposur dalam Rasio Pengungkit.} N/A 6 Penyesuaian untuk nilai pembelian atau penjualan aset keuangan secara regular dengan menggunakan metode akuntansi tanggal perdagangan. - 7 Penyesuaian untuk nilai transaksi cash pooling yang memenuhi persyaratan sebagaimana diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini. -

8 Penyesuaian untuk nilai eksposur transaksi derivatif 1.112.028

9 Penyesuaian untuk nilai eksposur SFT sebagai contoh transaksi reverse repo. - 10 Penyesuaian untuk nilai eksposur TRA yang telah dikalikan dengan FKK 10.553.792 11 Penyesuaian penilaian prudensial berupa faktor pengurang modal dan CKPN. (965.264)

12 Penyesuaian lainnya -

(7)

Tabel 1.4 Pengungkapan Nilai Leverage Ratio (LR) - Bank secara Individual - Tabel 2

Table 1.4 Disclosure of Leveratio Ratio Bank Only - Table 2

No. Keterangan Periode

Dec-20 Sep-20

Eksposur Aset dalam Laporan Posisi Keuangan (Neraca)

1 Eksposur aset dalam laporan posisi keuangan termasuk aset jaminan, namun tidak termasuk eksposur transaksi derivatif dan eksposur SFT. _{(Nilai gross sebelum dikurangi CKPN)} 63.369.798 71.071.425 2 Nilai penambahan kembali untuk agunan derivatif yang diserahkan kepada pihak lawan dan penyediaan agunan tersebut mengakibatkan penurunan total _{eksposur aset dalam neraca karena adanya penerapan standar akuntansi.} - - 3 (Pengurangan atas piutang terkait CVM yang diberikan dalam transaksi derivatif) - - 4 (Penyesuaian untuk nilai tercatat surat berharga yang diterima dalam eksposur SFT yang diakui sebagai aset) - -

5 (CKPN atas aset tersebut sesuai standar akuntansi) (802.404) (125.163)

6 (Aset yang telah diperhitungkan sebagai faktor pengurang Modal Inti sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan yang mengatur _{mengenai kewajiban penyediaan modal minimum bank umum)} (153.744) (30.820) 7 Total Eksposur aset dalam laporan posisi keuangan (Penjumlahan baris 1 sampai dengan baris 6) 62.413.650 70.915.442

Eksposur Transaksi Derivatif

8 Nilai RC untuk seluruh transaksi derivatif baik dalam hal terdapat variation margin yang memenuhi syarat ataupun terdapat perjanjian saling hapus yang _{memenuhi persyaratan tertentu} 899.415 743.860 9 Nilai penambahan yang merupakan PFE untuk seluruh transaksi derivatif 852.662 910.896 10 (Pengecualian atas eksposur transaksi derivatif yang diselesaikan melalui central counterparty (CCP)) N/A N/A

11 Penyesuaian untuk nilai nosional efektif dari derivatif kredit - -

12 (Penyesuaian untuk nilai nosional efektif yang dilakukan saling hapus dan pengurangan add-on untuk transaksi penjualan kredit derivatif) - - 13 Total Eksposur Transaksi Derivatif (Penjumlahan baris 8 sampai dengan baris 12) 1.752.077 1.654.756

Eksposur Securities Financing Transaction (SFT)

14 Nilai tercatat aset SFT secara gross -

-15 (Nilai bersih antara liabilitas kas dan tagihan kas) -

-16 Risiko Kredit akibat kegagalan pihak lawan terkait aset SFT yang mengacu perhitungan current exposure sebagaimana diatur dalam Lampiran Peraturan _{Otoritas Jasa Keuangan ini.} -

-17 Eksposur sebagai agen SFT -

-18 Total Eksposur SFT (Penjumlahan baris 14 sampai dengan baris 17) -

-Eksposur Transaksi Rekening Administratif (TRA)

19 Nilai seluruh kewajiban komitmen atau kewajiban kontijensi. Nilai gross sebelum dikurangi CKPN 61.362.507 62.798.832 20 (Penyesuaian terhadap hasil perkalian antara nilai kewajiban komitmen atau kewajiban kontijensi dan FKK kemudian dikurangi CKPN) (50.808.715) (52.260.258) 21 (CKPN atas TRA tersebut sesuai standar akuntansi keuangan) (9.116) (10.997) 22 Total Eksposur TRA Penjumlahan dari baris 19 sampai dengan baris 21 10.544.676 10.527.577

Modal dan Total Ekposur

23 Modal Inti 13.876.745 13.643.361

24 Total Eksposur (Penjumlahan baris 7, baris 13, baris 18, dan baris 22) 74.710.403 83.097.775 Rasio Leverage

25 Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia _{dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada)} 18,57% 16,42% 25a Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank _{Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada)} 18,57% 16,42%

26 Nilai Minimum Rasio Pengungkit 3,00% 3,00%

27 Bantalan terhadap nilai Rasio Pengungkit N/A N/A

Pengungkapan Nilai Rata-Rata

28 Nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross, setelah penyesuaian untuk transaksi akuntansi penjualan (sale accounting transaction) yang _{dihitung secara bersih (nett) dengan liabilitas kas dalam SFT dan tagihan kas dalam SFT} - -29 Nilai akhir triwulan laporan dari nilai tercatat aset SFT secara gross, setelah penyesuaian untuk transaksi akuntansi penjualan (sale accounting _{transaction) yang dihitung secara bersih (nett) dengan liabilitas kas dalam SFT dan tagihan kas dalam SFT} - -30 Total Eksposur, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross

sebagaimana dimaksud dalam baris 28 74.710.403 83.097.775

30a Total Eksposur, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross

sebagaimana dimaksud dalam baris 28 74.710.403 83.097.775

31 Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara

gross sebagaimana dimaksud dalam baris 28 18,57% 16,42%

31a Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT

secara gross sebagaimana dimaksud dalam baris 28 18,57% 16,42%

(8)

Tabel 1.4 Pengungkapan Nilai Leverage Ratio (LR) - Bank secara Individual - Tabel 2

Table 1.4 Disclosure of Leveratio Ratio Bank Only - Table 2

Analisa Kualitatif / Qualitative Analysis

Nilai Rasio Pengungkit untuk periode Desember 2020 sebesar 18,57% , meningkat dibandingkan dengan Rasio Pengungkit periode September sebesar 16,42%. Peningkatan Rasio Pengungkit dikarenakan menurunnya Total Eksposur, dari Eksposur Aset. Komponen total eksposur yang dimiliki bank pada saat ini terdiri dari Eksposur Aset, Eksposur Transaksi Derivatif dan Eksposur Transaksi Rekening Administratif (TRA), pada periode ini bank tidak memiliki Eksposur dari Transaksi Securities Financing Transaction (SFT). Total Eksposur yang dimiliki bank paling berpengaruh atau terbesar dari Eksposur Aset dari komponen Kredit yang Diberikan.

The amount of Leverage Ratio for the period of December 2020 is 18.57%, an increase compared to the Leverage Ratio in September of 16.42%. The increase in Leverage Ratio is due to the decrease in the Total Exposure from the Asset Exposure. The component of total exposure currently held by the Bank consists of Asset Exposure, Derivative Transaction Exposure and Administrative Account Transaction Exposure (TRA). In this period, the Bank did not have Exposure from Securities Financing Transaction (SFT). The most influential or the largest component of Total Exposure owned by the Bank is from the Asset Exposure, namely the Loans extended.

(9)

Tabel 2.1 Pengungkapan Struktur Pemodalan Kuantitatif- Bank secara Individual

Table 2.1 Disclosure of Quantitative Capital Structure - Bank Only Commitment & Contingencies

FY2020 FY2019

I KOMPONEN MODAL / CAPITAL COMPONENT

A Modal Inti / Core Capital (Tier-1) 13,876,745 9,008,262

1 Modal disetor / Paid-up Capital 7,384,574 3,269,574

2 Cadangan Tambahan Modal / Disclosed Reserve 6,645,915 5,745,960

3 Modal Inovatif / Innovative Capital Instruments -

-4 Faktor Pengurang Modal Inti / Tier-1 Capital Deduction Factor (153,744) (7,272)

5 Kepentingan Non Pengendali / Non-controlling Interest -

-B Modal Pelengkap / Complementary Capital (Tier-2) 543,923 543,527

1 Level Atas / Upper Tier-2 543,923 543,527

2 Level Bawah maksimum 50% dari Modal Inti / Lower Tier-2 (maximum 50% of Tier-1 Capital) -

-3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap / Capital Deduction factor -

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap / Tier-1 and Tier-2 Capital Deduction Factor -

-1 Eksposur Sekuritisasi / Securitization Exposures -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Syarat (Tier 3)/ Additional Supplementary Capital (Tier-3) -

-E Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar_{Additional Supplementary Capital for Market Risk Anticipation} -

-II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) _{TOTAL OF CORE CAPITAL AND SUPPLEMENTARY CAPITAL (A+B-C)} 14,420,668 9,551,789

III

TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)

TOTAL OF CORE CAPITAL, SUPPLEMENTARY CAPITAL, AND ADDITIONAL SUPPLEMENTARY FOR MARKET RISK ANTICIPATION (A+B-C+E)

14,420,668 9,551,789

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT / RISK WEIGHTED ASSET FOR CREDIT RISK 43,506,702 43,418,254

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL_{RISK WEIGHTED ASSET FOR OPERATIONAL RISK} 2,736,313 2,601,588

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR_{RISK WEIGHTED ASSET FOR MARKET RISK} 239,018 207,004

A Model Standar/ Standardized Method 239,018 207,004

B Model Internal/ Internal Model -

-VII

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [ III : (IV + V + VI) ]

MINIMUM CAPITAL ADEQUACY RATIO FOR CREDIT RISK, OPERATIONAL RISK AND MARKET RISK [III: (IV+V+VI)]

31.02% 20.67%

(10)

Tabel 2.2 Komposisi Permodalan - Bank secara Individual

Table 2.2 Capital Composision - Bank Only

No. Komponen / Component Jumlah / Total No. Ref. yang berasal dari

Neraca Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor / Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

1 Saham biasa (termasuk stock surplus) / Directly issued qualifying common share (and equivalent for non-joint stock companies) capital plus related stock surplus 7.392.699 a

2 Laba ditahan / Retained Earnings 5.254.111 b

3 Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) / Accummulated other comprehensive income (and other reserves) 1.476.915 c 4 Modal yang termasuk phase out dari CET1 / Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies)

-5 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan / Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group _CET1) - 6 CET1 sebelum regulatory adjustment / Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments 14.123.725

CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) / Common Equity Tier 1 Capital: Regulatory Adjustments

7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book / Prudential valuation adjustments -

8 Goodwill / Goodwill (net of related tax liability) -

9 Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights) / Other intangibles other than mortgage-servicing rights (net of related tax liability) 42.740 d 10 Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability / Deferred tax asssets that rely on future profitability excluding those arising from temporary _{differences (net of related tax liablity)} -

11 Cash-flow hedge reserve -

12 Shortfall of provisions to expected losses -

13 Keuntungan dari sekuritisasi / Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel II framework) - 14 Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) / Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities - 15 Asset pensiun manfaat pasti / Defined-benefit pension fund net assets - 16 Investasi pada saham sendiri (jika belum net dalam modal di neraca) / Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance _sheet) - 17 Pemilikan saham biasa secara resiprokal / Reciprocal cross-holdings in common equity - 18 Penyertaan dalam bentuk CET1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi / Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more

than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold) - 19 Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan / Significant investments in the common stock of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10%

threshold) -

20 Mortgage servicing rights / Mortgage servicing right (amount above 10% threshold) - 21 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah diatas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) / Deferred tax assets arising from _{temporary deifferences (amount above 10% threshold, net of related tax liability)} - 22 Jumlah melebihi batasan 15% dari: / Amount exceeding the 15% threshold of which : - 23 • Investasi signifikan pada saham biasa financials / Significant investments in the common stock of financials - 24 • Mortgage servicing rights / Deferred tax assets arising from temporary differences - 25 • Pajak tanggguhan dari perbedaan temporer / Defrred tax assets arising from temporary differences - 26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional / National specific regulatory adjustments -

26a. Selisih PPA dan CKPN / Difference reserve and allowance for impairment losses 93.236 e 26b. PPA atas aset non produktif / reserve of non-earning assets -

26c. Aset Pajak Tangguhan / Deferred tax assets 111.004

26d. Penyertaan / Equity investment -

26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi / deficiency of capital in insurance subsidiary company -

26f. Eksposur sekuritisasi / securitization exposure -

26g. Faktor pengurang modal inti lainnya / deduction factors of other core capital - 27 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain / Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 and Tier 2 to cover deductions - 28 Jumlah pengurang (regulatory adjustment) terhadap CET 1 / Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1 246.980 29 Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang / Common Equity Tier 1 Capital (CET 1) 13.876.745

Modal Inti Tambahan (AT 1): Instrumen / Additional Tier 1 Capital: Instruments

30 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus) / Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus: - 31 • Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi / Classified as equity under applicable accounting standards - 32 • Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi / Classified as liabilities under applicable accounting standards - 33 Modal yang termasuk phase out dari AT 1 / Directly issued capital instruments subject to phase out from Additional Tier 1 -34 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi / Additional Tier 1 instruments (and CET 1 _{instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)phase out from Additional Tier 1} - 35 • Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out / Instruments issued by subsidiaries subject to phase out -36 Jumlah AT1 sebelum regulatory adjustment / Total Additional Tier 1 Capital before regulatory adjustments -

Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) / Additional Tier 1 capital: Regulatory Adjustments

37 Investasi pada instrumen AT1 sendiri / Investments in own Additional Tier 1 instruments - 38 Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal / Reciprocal cross-holdings in additional Tier 1 instruments - 39 Penyertaan dalam bentuk CET1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi / Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more

(11)

-Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah

No. Komponen / Component Jumlah / Total No. Ref. yang berasal dari

Neraca 50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan _{/ Provisions} 543.923 f 51 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2)sebelum faktor pengurang / Tier 2 capital before regulatory adjustments 543.923

Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) / Tier 2 capital: regulatory adjustments

52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri / Investments in own Tier 2 instruments -53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal / Reciprocal cross-holdings in Tier 2 instruments -54 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50% dan kepada perusahaan asuransi./ Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more

than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold) -55 Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan / Significant investments in the capital _{banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)} -56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional / National specific regulatory adjustments

-56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

-56b. Sinking fund

-57 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) Modal Pelengkap / Total regulatory adjustments to Tier 2 capital

58 Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjustment / Tier 2 capital (T2) 543.923 59 Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) / Total capital (TC = T1 + T2) 14.420.668 60 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) / Total risk weighted assets 46.482.033

Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer) / Capital ratios and buffers

61 Rasio Modal Inti Utama (CET1) - persentase terhadap ATMR / Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets) 29,85% 62 Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR / Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets) 29,85% 63 Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR / Total capital (as a percentage of risk weighted assets) 31,02% 64 Tambahan modal (buffer) - persentase terhadap ATMR / Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation _{buffer plus countercyclical buffer requirement, expressed as a percentafe of risk weighted assets)} - 65 • Capital Conservation Buffer / Capital conservation buffer requirement 2,5% 66 • Countercyclical Buffer / Bank specific countercyclical buffer requirement 0%

67 • Capital Surcharge untuk D-SIB / G-SIB buffer requirement 0%

68 Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) - persentase terhadap ATMR / Common Equity Tier 1 available to _{meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)percentage of risk weighted assets)} 22,02% National minima (jika berbeda dari Basel 3) / National minima (if Different from Basel 3)

69 Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) / National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if Different from Basel 3 minimum) -70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) / National Tier 1 minimum ratio (if Different from Basel 3 minimum) -71 Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) / National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

-Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko) / Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)

72 Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain / Non-significant investments in the capital of other financials -73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan / Significant investments in the common stock of financials -74 Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) / Mortgage servicing rights (net of related tax liability) -75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak) / Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related _{tax liability)}

-Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 / Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2

76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) / Provisions eligible for inclusion _{in Tier 2 in respect of exposure subject to standardised approach (prior to application cap)} -77 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar / Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach -78 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) / Provisions eligible for inclusion in _{Tier 2 in respect of exposure subject to internal ratings-based approach (prior to application cap)} -79 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB / Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings-based approach

-Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 jan 2022) / Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022)

80 Cap pada AT1 yang termasuk phase out / Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements -81 Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan diatas cap setelah redemptions dan maturities) / Amount excluded from CET1 due to cap _{(excess over cap after redemptions and maturities)} -82 Cap pada AT1 yang termasuk phase out / Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements -83 Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan diatas cap setelah redemptions dan maturities) / Amount excluded from AT1 due to cap _{(excess over cap after redemptions and maturities)} -84 Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out / Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements -85 Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan diatas cap setelah redemptions dan maturities) / Amount excluded from T2 due to cap _{(excess over cap after redemtions and maturities)}

(12)

No. POS - POS / Accounts

BANK

31-Dec-20 No. Ref.

ASET / ASSETS

1. Kas / Cash 5.059

2. Penempatan pada Bank Indonesia / Placement with Bank Indonesia 11.352.229

3. Penempatan pada bank lain / Placement with Other Banks 3.941.206

4. Tagihan spot dan derivatif/forward / Spot and Derivative Receivables 640.049

5. Surat berharga / Marketable Securities

a. Diukur pada nilai wajar melalui laba rugi / Measured at fair value through profit/loss -

b. Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain / Measured at fair value through other

comprehensive income -

c. Diukur pada biaya perolehan diamortisasi / Measured at amortized cost 1.758.383

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) / Securities sold under repo -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) / Claims on securities _{purchased under reverse repo} -

8. Tagihan akseptasi / Acceptance Receivables 2.512.963

9. Kredit / Loans

a. Diukur pada nilai wajar melalui laba rugi / Measured at fair value through profit/loss -

b. Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain / Measured at fair value through other

c. Diukur pada biaya perolehan diamortisasi / Measured at amortized cost 43.140.312

10. Pembiayaan syariah / Sharia Financing 1) -

11. Penyertaan / Investment -

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- / Allowance for impairment loss of financial assets

-/-a. Surat berharga / Marketable Securities (90) e

b. Kredit / Loans (378.631) e

c. Lainnya / Others (423.683) e

Penyediaan Pencadangan Aktiva Produktif / Provision of Reserves on Earning Assets (904.756) e

Cadangan umum PPAP yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit / PPAP general reserves that must be calculated with a maximum amount of 1.25%

from RWA for Credit Risk (543.923) f

13. Aset tidak berwujud / Intangible Assets 137.252 d

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- / Accumulated amortization of intangible assets -/- (94.512) d

14. Aset tetap dan inventaris / Fixed Assets and Inventory 429.629

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- / Accumulated depreciation of fixed assets and

inventory -/- (237.957)

15. Aset non produktif / Non-earning assets

a. Properti terbengkalai / Abandoned property -

b. Aset yang diambil alih / Foreclosed assets -

c. Rekening tunda / Suspense account -

d. Aset antar kantor / Inter-office Assets 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia / Conducting operational activities in Indonesia -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia / Conducting operational activities outside

Indonesia -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- / Allowance for impairment loss of non-_{financial assets -/-} -

17. Sewa pembiayaan / Finance Lease 3) -

18. Aset pajak tangguhan / Deferred Tax Assets -

19. Aset lainnya / Other Assets 425.234

(13)

Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah

No. POS - POS / Accounts

BANK

31-Dec-20 No. Ref.

LIABILITAS DAN EKUITAS / LIABILITIES AND EQUITY

Liabilitas / Liabilities

4. Dana investasi revenue sharing / Revenue Sharing Investment Funds 1) -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia / Borrowings from Bank Indonesia -

6. Pinjaman dari bank lain / Borrowings from Other Banks 289.402

7. Liabilitas spot dan derivatif / Spot and Derivative Liabilities 666.703

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) / Liabilities on securities sold _{under repo} -

9. Utang akseptasi / Acceptances Payable 1.775.667

10. Surat berharga yang diterbitkan / Securities Issued -

11. Pinjaman yang diterima / Fund Borrowings 20.236.565

12. Setoran jaminan / Guarantee Deposit -

13. Liabilitas antar kantor / Inter-office Liabilities 2) -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia / Conducting operational activities in Indonesia -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia / Conducting operational activities outside

Indonesia -

14. Liabilitas pajak tangguhan / Deferred Tax Liabilities -

15. Liabilitas lainnya / Other Liabilities 720.723

Cadangan kerugian penurunan nilai Transaksi Rekening Administratif / Allowance for impairment losses

on Administrative Accounts 9.116 e

16. Dana investasi profit sharing / Profit Sharing Invesment Funds 1) -

TOTAL LIABILITAS / TOTAL LIABILITIES 49.083.456

Ekuitas / Equity

17. Modal disetor / Paid-up Capital

a. Modal dasar / Authorized Capital 12.000.000 a

b. Modal yang belum disetor -/- / Unpaid Capital (4.615.426) a

c. Saham yang dibeli kembali / Treasury stock -/- -

18. Tambahan modal disetor / Additional Paid-in Capital

a. Agio 8.125 a

b. Disagio -/- -

c. Modal sumbangan / Donated Capital -

d. Dana setoran modal / Capital Paid in Advance - a

e. Lainnya / Others -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain / Other Comprehensive Income (Loss) -

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing / Adjustments due to

disclosure of financial statements in foreign currencies -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual /

Gain (loss) from changes in the value of marketable securities - available for sale -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas / Effective portion of cash flow hedge -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap / Gain on fixed assets revaluation -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi / Portion of other comprehensive income

from associates -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti / Gain (loss) on defined benefit actuarial plan 262 g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain / Income tax related to other

h. Lainnya / Others -

20. Selisih kuasi reorganisasi / Difference in quasi reorganization 4) -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali / Difference in restructuring of entities under common control ₅₎ -

22. Ekuitas lainnya / Other Equity -

23. Cadangan / Reserves

a. Cadangan umum / General Reserves 1.476.915 c

b. Cadangan tujuan / Specific Reserves -

24. Laba/rugi / Profit/Loss

a. Tahun-tahun lalu / Previous Years 4.884.716 b

b. Tahun berjalan / Current Year 369.395 b

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK / TOTAL EQUITY ATTRIBUTABLE

TO SHAREHOLDERS 14.123.987

25. Kepentingan non pengendali / Non-Controlling Interests 6)

TOTAL EKUITAS / TOTAL EQUITY 14.123.987

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS / TOTAL LIABILITIES AND EQUITY 63.207.443

(14)

Pengungkapan Rincian Fitur Instrumen Permodalan / Disclosure of Detailed Capital Instrument Features

No. Pertanyaan / Questions Jawaban / Answers

1 Penerbit / Publisher PT.Bank Mizuho Indonesia

2 Nomor identifikasi / Identification Number 000007 - 000008

3 Hukum yang digunakan / Applicable Law Hukum Indonesia

Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM / Instrument treatment based on KPMM provisions

4 Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM / Instrument treatment based on KPMM provisions

-5 Setelah masa transisi / After the Transition Period CET1

6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo / Is the instrument eligible for Solo/Group or

Group and Solo Solo

7 Jenis instrumen / Type of Instrument Saham Biasa

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM / Amount recognized in KPMM calculation 7.384.574

9 Nilai Par dari instrumen / Par Value of Instrument 1

10 Klasifikasi akuntansi / Accounting Classification Ekuitas

11 Tanggal penerbitan / Date of Publication 1-Apr-20

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo / No maturity date (perpetual) or with maturity date Perpetual

13 Tanggal jatuh tempo / Maturity Date

-14 Eksekusi call option atas persetujuan Pengawas Bank / Call option execution with the approval of the Bank _Supervisor Tidak

15 Tanggal call option, jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) / Call option date, withdrawal _{amount and other call option requirements (if any)}

-16 Subsequent call option

-Kupon/dividen / Coupon/Dividend

17 Fixed atau floating / Fixed or Floating Floating

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan / Coupon rate or other index as reference

-19 Ada atau tidaknya dividend stopper / Is there a Dividend Stopper Tidak

20 Fully discretionary; partial atau mandatory / Fully discretionary; partial or mandatory Fully discretionary

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain / Is there a step up feature or other incentives Tidak

22 Noncumulative atau cumulative / Noncumulative or cumulative Noncumulative

23 Convertible atau non-convertible / Convertible or non-convertible Non-convertible

24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya / If convertible, state the trigger point

-25 Jika convertible, apakah seluruh atau sebagian / If convertible, is it all or a part

-26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya / If converted, what is the conversion rate

-27 Jika dikonversi; apakah mandatory atau optional / If converted, is it mandatory or optional

-28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya / If converted, state the type of conversion instrument

-29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into / If converted, state the issuer of instrument it _{converts into}

-30 Fitur write-down / Write-down feature Tidak

31 Jika write-down, sebutkan trigger-nya / If write-down, state the triggers

-32 Jika write down, apakah penuh atau sebagian / If write-down, is it all or a part

-33 Jika write down; permanen atau temporer / If write-down, permanent or temporary

-34 Jika write down temporer, jelaskan mekanisme write-up / If the write down is temporary, explain the write-up

mechanism

-35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi / Hierarchy of instruments at the time of liquidation

-36 Apakah transisi untuk fitur yang non-compliant / Is there a transition to non-compliant features Tidak

37 Jika Ya, jelaskan fitur non-compliant / If yes, explain the non-compliant feature

-Tabel 2.4 Pengungkapan Fitur Utama Instrumen Permodalan Bank

Table 2.4 Disclosure of Main Features of Bank’s Capital Instruments

(15)

(16)

Tabel 3.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

Table 3.1 Disclosure of Net Receivables by Area – Bank Only

No. Kategori Porfolio / Portfolio

Category

31 Desember 2020 / December 31st_{, 2020} _{31 Desember 2019 / December 31}st_{, 2019}

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah / Net Receivables by Area Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah / Net Receivables by Area

Area 1 Area 2 Area 3 Area 4 Area 5 Area 6 Area 7 Total Area 1 Area 2 Area 3 Area 4 Area 5 Area 6 Area 7 Total

1 Tagihan Kepada Pemerintah /_{Receivables on Sovereigns} 13.160.870 - - - 13.160.870 14.468.594 - - - 14.468.594

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entities

1.908.899 - - - 1.908.899 4.083.668 78.922 - - - 4.162.590

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral Development Banks and International Institutions

- - -

-4 Tagihan Kepada Bank / _{on Banks} Receivables 3.816.368 - - - 1.759.168 5.575.536 3.067.569 - - - 580.523 3.648.092

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans Secured by Residential Property

8.769 7.323 - - - 16.092 5.889 6.110 - - - 11.999

6

Kredit Beragun Properti Komersial / Loans Secured by Commercial

Real Estate - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan / _{Employee/Retired Loans} - - -

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on Micro, Small Business & Retail Portfolio

5.965 9.706 103 - 11 - - 15.785 7.267 10.580 133 - 23 - - 18.003

9 Tagihan Kepada Korporasi / _{Receivables on Corporate} 23.184.943 19.806.772 272.865 2.785.540 1.221.419 703.945 1.651.007 49.626.491 24.226.459 17.650.539 193.119 2.455.735 2.837.769 408 3.266.764 50.630.793

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo/ _{Past Due Receivables} - - -

-11 Aset Lainnya / Other Assets 371.065 - - - 371.065 308.943 - - - 308.943

12 Eksposur di Unit Syariah / _{Exposures at Sharia Based} - - -

-Jumlah / Total 42.456.879 19.823.801 272.968 2.785.540 1.221.430 703.945 3.410.175 70.674.738 46.168.389 17.746.151 193.252 2.455.735 2.837.792 408 3.847.287 73.249.014

(17)

No. Kategori Porfolio / Portfolio

Category

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah / Net Receivables by Area Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah / Net Receivables by Area

Area 1 Area 2 Area 3 Area 4 Area 5 Area 6 Area 7 Total Area 1 Area 2 Area 3 Area 4 Area 5 Area 6 Area 7 Total

1 Tagihan Kepada Pemerintah /_{Receivables on Sovereigns} 13.160.870 - - - 13.160.870 14.468.594 - - - 14.468.594

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entities

1.908.899 - - - 1.908.899 4.083.668 78.922 - - - 4.162.590

3

- - -

-4 Tagihan Kepada Bank / _{on Banks} Receivables 3.816.368 - - - 1.759.168 5.575.536 3.067.569 - - - 580.523 3.648.092

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans Secured by Residential Property

8.769 7.323 - - - 16.092 5.889 6.110 - - - 11.999

6

Kredit Beragun Properti Komersial / Loans Secured by Commercial

Real Estate - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan / _{Employee/Retired Loans} - - -

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on Micro, Small Business & Retail Portfolio

5.965 9.706 103 - 11 - - 15.785 7.267 10.580 133 - 23 - - 18.003

9 Tagihan Kepada Korporasi / _{Receivables on Corporate} 23.184.943 19.806.772 272.865 2.785.540 1.221.419 703.945 1.651.007 49.626.491 24.226.459 17.650.539 193.119 2.455.735 2.837.769 408 3.266.764 50.630.793

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo/ _{Past Due Receivables} - - -

-11 Aset Lainnya / Other Assets 371.065 - - - 371.065 308.943 - - - 308.943

12 Eksposur di Unit Syariah / _{Exposures at Sharia Based} - - -

-Jumlah / Total 42.456.879 19.823.801 272.968 2.785.540 1.221.430 703.945 3.410.175 70.674.738 46.168.389 17.746.151 193.252 2.455.735 2.837.792 408 3.847.287 73.249.014

Area 1 : Area 2 : Area 3 : Area 4 : Area 5 : Area 6 : Area 7 : Jakarta

Jawa Barat - West Java Jawa Tengah - Central Java Jawa Timur - East Java Sumatera & Kalimantan Indonesia Timur (Bali, Sulawesi, Nusa Tenggara, Maluku & Papua) - Eastern Indonesia (Bali, Sulawesi, Nusa Tenggara, Maluku & Papua)

Diluar Indonesia - Overseas

(18)

Tabel 3.2 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual

Table 3.2 Disclosure of Net Receivables by Contractual Maturity – Bank Only

No. Kategori Porfolio / Portfolio Category

Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu / Net Receivables by Contractual Maturity Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu / Net Receivables by Contractual Maturity

≤ 1 tahun >1 thn s.d 3thn

year

>3 thn s.d 5thn

year

> 5 tahun Kontraktual

Non-Contractual Jumlah Total ≤ 1 tahun >1 thn s.d 3thn year >3 thn s.d 5thn year

Non-Contractual

Jumlah

Total

1 Tagihan Kepada Pemerintah / _{on Sovereigns} Receivables 10.108.500 140.809 - 278.231 2.633.330 13.160.870 10.602.761 139.465 139.513 - 3.586.855 14.468.594

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / _{Receivables on Public Sector Entities} 254.394 1.654.505 - - - 1.908.899 1.038.851 1.471.998 1.651.741 - - 4.162.590

3

- - -

-4 Tagihan Kepada Bank / _Banks Receivables on 3.709.530 146.031 35.450 48.319 1.636.206 5.575.536 3.315.575 150.234 25.539 28.228 128.516 3.648.092

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans _{Secured by Residential Property} - - 729 15.363 - 16.092 - - 192 11.807 - 11.999

6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans _{Secured by Commercial Real Estate} - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/_{Retired Loans} - - -

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on

Micro, Small Business & Retail Portfolio 392 3.678 2.749 8.966 - 15.785 415 3.177 2.966 11.445 - 18.003

9 Tagihan Kepada Korporasi / Receivables _{on Corporate} 31.696.568 7.440.694 8.276.631 2.212.598 - 49.626.491 35.036.501 11.020.232 3.165.725 1.408.335 - 50.630.793

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo / Past _{Due Receivables} - - -

-11 Aset Lainnya / Other Assets - - - - 371.065 371.065 - - - - 308.943 308.943

Jumlah / Total 45.769.384 9.385.717 8.315.559 2.563.477 4.640.601 70.674.738 49.994.103 12.785.106 4.985.676 1.459.815 4.024.314 73.249.014

(19)

No. Kategori Porfolio / Portfolio Category

Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu / Net Receivables by Contractual Maturity Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu / Net Receivables by Contractual Maturity

≤ 1 tahun >1 thn s.d 3thn

year

>3 thn s.d 5thn

year

Non-Contractual Jumlah Total ≤ 1 tahun >1 thn s.d 3thn year >3 thn s.d 5thn year

Non-Contractual

Jumlah

Total

1 Tagihan Kepada Pemerintah / _{on Sovereigns} Receivables 10.108.500 140.809 - 278.231 2.633.330 13.160.870 10.602.761 139.465 139.513 - 3.586.855 14.468.594

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / _{Receivables on Public Sector Entities} 254.394 1.654.505 - - - 1.908.899 1.038.851 1.471.998 1.651.741 - - 4.162.590

3

- - -

-4 Tagihan Kepada Bank / _Banks Receivables on 3.709.530 146.031 35.450 48.319 1.636.206 5.575.536 3.315.575 150.234 25.539 28.228 128.516 3.648.092

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans _{Secured by Residential Property} - - 729 15.363 - 16.092 - - 192 11.807 - 11.999

6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans _{Secured by Commercial Real Estate} - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/_{Retired Loans} - - -

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on

Micro, Small Business & Retail Portfolio 392 3.678 2.749 8.966 - 15.785 415 3.177 2.966 11.445 - 18.003

9 Tagihan Kepada Korporasi / Receivables _{on Corporate} 31.696.568 7.440.694 8.276.631 2.212.598 - 49.626.491 35.036.501 11.020.232 3.165.725 1.408.335 - 50.630.793

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo / Past _{Due Receivables} - - -

-11 Aset Lainnya / Other Assets - - - - 371.065 371.065 - - - - 308.943 308.943

Jumlah / Total 45.769.384 9.385.717 8.315.559 2.563.477 4.640.601 70.674.738 49.994.103 12.785.106 4.985.676 1.459.815 4.024.314 73.249.014

(20)

Tabel 3.3 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

Table 3.3 Disclosure of Net Receivables by Economic Sectors - Bank Only

No _{Economic Sectors}Sektor Ekonomi

Tagihan Kepada Pemerintah Receivables on Sovereigns Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Receivables on Public Sector Entities Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Receivables on Multilateral Development Banks and International Institutions Tagihan Kepada Bank Receivables on Banks Kredit Beragun Rumah Tinggal Loans Secured by Residential Property Kredit Beragun Properti Komersial Loans Secured by Commercial Real Estate Kredit Pegawai/ Pensiunan Employee/ Retired Loans Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Receivables on Micro, Small Business & Retail Portfolio Tagihan Kepada Korporasi Receivables on Corporate Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo Past Due Receivables Aset Lainnya Eksposur di Unit Syariah Exposures at Business Activity Unit 31 Desember 2020 / December 31st_{, 2020}

1 Pertanian, Perburuan dan Kehutanan / Agriculture, Hunting and Forestry - - - 16.794 - -

-2 Perikanan / Fishery - - -

-3 Pertambangan dan Penggalian / Mining and Quarrying - - - 2.895.739 - -

-4 Industri Pengolahan / Manufacturing - - - 24.098.328 - -

-5 Listrik, Gas dan Air / Electricity, Gas and Water - 1.908.899 - - - 2.691.468 - -

-6 Konstruksi / Construction - - - 1.471.131 - -

-7 Perdagangan Besar dan Eceran / Wholesale and Retail Trading - - - 4.559.185 - -

-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan Minum / Hotel and _{Food & Beverage} - - -

-9 Transportasi, Pergudangan dan Komunikasi / Transportation, _{Warehousing and Communications} - - - 963.228 - -

-10 Perantara Keuangan / Financial Intermediary 13.160.870 - - 5.575.536 - - - - 11.886.296 - -

-11 Real Estate, Usaha Persewaan dan Jasa Perusahaan / Real Estate, _{Rental and Business Services} - - - 1.021.658 - -

-12 Administrasi Pemerintah, Pertahanan dan Jaminan Sosial Wajib / _{Public Administration, Defense and Compulsory Social Security} - - -

-13 Jasa Pendidikan / Education Services - - -

-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial / Human Health and Social Work _Activities - - -

-15

Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya / Public, Socio-Culture, Entertainment and Other Personal

Services - - - 22.664 - -

-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga / Activities of _{Households as Employers} - - -

-17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya / _{International Institution and Other Extra International Agencies} - - -

-18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya / Undefined Activities - - -

-19 Bukan Lapangan Usaha / Non Business Field - - - - 16.092 - - 15.057 - - -

-20 Lainnya / Others - - - 728 - - 371.065

(21)

-Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah Dalam jutaan Rupiah / in millions of Rupiah

-3 Pertambangan dan Penggalian / Mining and Quarrying - - - 2.895.739 - -

-6 Konstruksi / Construction - - - 1.471.131 - -

-15

Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya / Public, Socio-Culture, Entertainment and Other Personal

Services - - - 22.664 - -

-20 Lainnya / Others - - - 728 - - 371.065

-Jumlah / Total 13.160.870 1.908.899 - 5.575.536 16.092 - - 15.785 49.626.491 - 371.065

(22)

Tabel 3.3 (Lanjutan) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

Table 3.3 (Continuation) Disclosure of Net Receivables by Economic Sectors - Bank Only

-3 Pertambangan dan Penggalian / Mining and Quarrying - 938.810 - - - 3.250.214 - -

-6 Konstruksi / Construction - 1.038.853 - - - 2.634.109 - -

-15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya / Public, Socio-Culture, Entertainment and Other Personal Services

- - - 21.795 - -

-20 Lainnya / Others - - - 1.148 - - 308.943