Lampiran 1: Data Gathering Questionare

(1)

117

Nama Klien Pasangan Klien

Nama Wirahadi Kusuma

Tempat & Tanggal

Lahir Situbondo, 22 Maret 1978

Umur 30 tahun

Alamat rumah Jl. Pierre Tandean 20

Mojokerto Telephone 031-60748870 Fax - Handphone 081-336655114 Pekerjaan Manager Rosa Fashion Jabatan Manager

Perusahaan Rosa Fashion

Alamat Kantor Jl. Mojopahit 184

Mojokerto

(2)

(3)

Lampiran 2: AXA Financial Investor Risk Profiling

RISK PROFILING – Situasional

A. Situasional Anda Profil Anda -->

No Pertanyaan Jawaban Pilihan

1 Usia A. 20 – 30 _√ B. 31 – 40

C. 41 – 50 D. 51 ke atas

2 Jumlah Dependent A. Tidak ada _√ B. 1 orang

C. 2 – 3 orang D. 4 orang ke atas

3 Lama Bekerja A. Kurang 2 tahun

B. 2 – 5 tahun _√ C. 5 – 10 tahun

D. Lebih dari 10 tahun 4 Lima tahun ke depan anda melihat

perekonomian nasional

A. Lebih Buruk B. Sama saja

C. Lebih baik _√ D. Sangat baik

5 Pada pekerjaan saat ini, anda melihat penghasilan anda dalam tiga tahun ke depan

A. Meningkat 10% / tahun _√ B. Meningkat 20% / tahun

C. Meningkat 30% / tahun D. Meningkat lebih dari 30% / tahun

6 Usia pensiun yang diharapkan A. Lebih dari 60 tahun

B. Usia 55 – 60 tahun _√ C. Usia 45 – 55 tahun

D. Di bawah usia 45 tahun 7 Usaha / pekerjaan yang anda lakukan akan

mampu bertahan paling tidak A. Sampai 3 tahun B. 3 – 5 tahun

C. 5 – 10 tahun _√ D. Di atas 10 tahun

(4)

Lampiran 2: AXA Financial Investor Risk Profiling (lanjutan)

RISK PROFILING – Situasional

B. Karakter Anda Profil Anda -->

No Pertanyaan Jawaban Pilihan

1 Anda berada di TV Games & anda harus memilih untuk berhenti dengan Rp. 30 juta di tangan atau mempertaruhkan seluruhnya ke dalam beberapa alternatif

A. Berhenti & dapat Rp. 30 juta

B. Terus & 50% kemungkinan

menang Rp. 100 juta √ C. Terus & 25% kemungkinan

menang Rp. 200 juta D. Terus & 10% kemungkinan

menang Rp 200 juta 2 Jika anda baru saja membeli sejumlah saham &

seminggu kemudian harganya turun sebanyak 15%, apa yang anda lakukan ?

A. Jual seluruh saham untuk menghentikan kerugian B. Jual sebagin saja C. Menyimpan & menunggu

sampai harga naik kembali

D. Membeli lebih banyak lagi _√ 3 Jika ada kesempatan untuk membeli perusahaan

komputer seharga Rp. 500 juta. Kemungkinan untung sebesar Rp. 5 milyar dalam 5 tahun adalah 5% dan kemungkinan bangkrut dalam 5 tahun juga 50%

A. Langsung menolak

B. Menolak & mencarikan calon lain _√ C. Memikirkan secara serius

D. Langsung menerima 4 Jika anda akan menginvestasikan uang anda dalam

jangka waktu 2 tahun apa yang anda pilih

A. Emas _√

B. Deposito

C. Reksadana

D. Saham

5 Jika anda akan menginvestasikan uang anda dalam jangka waktu 10 tahun apa yang anda pilih

A. Emas

B. Deposito

C. Reksadana

D. Saham _√

6 Apakah anda mengenai reksadana ? A. Tidak sama sekali

B. Tahu, tapi tidak tahu cara kerjanya C. Tahu cara kerjanya, tapi tidak

memiliki unitnya √ D. Memiliki unit reksadana

7 Inflasi nasional diperkirakan 6%, mana menurut anda

tempat menyimpan uang yang paling aman ? A. Tabungan berbunga 3,5% nett B. Membeli US$

C. Deposito berbunga 6% gross D. Reksadana pasar uang dengan

hasil 8% nett √

Jumlah : 13

(5)

(6)

Lampiran 3: Suku Bunga BI

(7)

Lampiran 4: data Inflasi Indonesia

Bulan Inflation Rate

Sep-08 12.14% Agustus 2008 11.85% Juli 2008 11.90% Juni 2008 11.03% Mei 2008 10.38% April 2008 8.96% Maret 2008 8.17% Februari 2008 7.40% Januari 2008 7.36% Desember 2007 6.59% Nov-07 6.71% Oktober 2007 6.88% Sep-07 6.95% Agustus 2007 6.51% Juli 2007 6.06% Juni 2007 5.77% Mei 2007 6.01% Apr-07 6.29% Maret 2007 6.52% Februari 2007 6.30% Januari 2007 6.26% Desember 2006 6.60% Nov-06 5.27% Oktober 2006 6.29% Sep-06 14.55% Agustus 2006 14.90% Juli 2006 15.15% Juni 2006 15.53% Mei 2006 15.60% Apr-06 15.40% Maret 2006 15.74% Februari 2006 17.92% Januari 2006 17.03% Desember 2005 17.11% Nov-05 18.38% Oktober 2005 17.89% Sep-05 9.06% Agustus 2005 8.33% Juli 2005 7.84% Juni 2005 7.42% Mei 2005 7.40% Apr-05 8.12%

(8)

Lampiran 4: Data Inflasi Indonesia (lanjutan) Maret 2005 8.81% Februari 2005 7.15% Januari 2005 7.32% Desember 2004 6.40% Nov-04 6.18% Oktober 2004 6.22% Sep-04 6.27% Agustus 2004 6.67% Juli 2004 7.20% Juni 2004 6.83% Mei 2004 6.47% Apr-04 5.92% Maret 2004 5.11% Februari 2004 4.60% Januari 2004 4.82% Desember 2003 5.16% Nov-03 5.53% Oktober 2003 6.48% Sep-03 6.33% Agustus 2003 6.51% Juli 2003 6.27% Juni 2003 6.98% Mei 2003 7.15% Apr-03 7.62% Maret 2003 7.17% Februari 2003 7.60% Januari 2003 8.68% Rata-rata 8.70% (Sumber : www.bi.go.id)

(9)

Lampiran 5: Kurs Transaksi Bank Indonesia

KURS TRANSAKSI BANK INDONESIA

26-Sep-08

Mata

Uang Nilai Kurs Jual Kurs Beli AUD 1,00 7884.01 7804.45 BND 1,00 6629.39 6557.73 CAD 1,00 9123.91 9027.67 CHF 1,00 8689.04 8599.21 DKK 1,00 1852.83 1852.83 EUR 1,00 13820.82 13682.05 GBP 1,00 17368.39 17190.50 HKD 1,00 1211.13 1198.96 JPY 100,00 8898.23 8807.82 MYR 1,00 2746.21 2716.45 NOK 1,00 1672.49 1654.14 NZD 1,00 6481.57 6407.60 PGK 1,00 3810.53 3555.73 PHP 1,00 202.47 200.28 SEK 1,00 1433.15 1416.77 SGD 1,00 6629.39 6557.73 THB 1,00 277.61 274.60 USD 1,00 9425.00 9331.00 (Sumber: www.bi.go.id)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

(15)

(16)

(17)

(18)

(19)

(20)

(21)

(22)

Lampiran 12: 50 Best Bank

(23)

Lampiran 13: Suku Bunga Tabungan BCA

(24)

Lampiran 14: Suku Bunga Tabungan BCA

(25)

Lampiran 15: 25 Manajer Investasi Terbesar

(26)

Lampiran 16: Peringkat Reksadana Pasar Uang

(27)

Lampiran 17: Peringkat Reksadana Pendapatan Tetap

(28)

(29)

Lampiran 18: Peringkat Reksadana Campuran (lanjutan)

(30)

Lampiran 19: Peringkat Reksadana Saham

(31)

Lampiran 20: Peringkat Asuransi Jiwa

(32)

Lampiran 21: Keunggulan Produk Tahapan BCA

Tabungan hari Depan atau yang lebih dikenal dengan Tahapan BCA adalah satu produk perbankan unggulan BCA. Tahapan BCA merupakan produk pertama yang memberikan hadiah pada pemilik rekening. Hanya dengan kelipatan saldo rata-rata per bulan Rp.5.000.000,00 dari Tahapan BCA, nasabah akan mendapat kupon undian dan otomatis diikutsertakan dalam program undian Gebyar Hadiah Tahapan BCA. Keunggulan dari produk tabungan ini adalah:

• Mempunyai fasilitas ATM BCA, Debit BCA, Tunai BCA, kantor cabang, KlikBCA Internet Banking, m-BCA mobile banking, BCA Link, dan Call Center yang terhubung secara real time online.

• Mempunyai fasilitas ATM terbanyak di seluruh Indonesia. Per Juni 2007 telah memiliki sekitar 5.332 ATM tunai maupun non-tunai serta ATM Setoran Tunai yang disediakan di berbagai lokasi strategis di seluruh Indonesia.

• Mengambil uang tunai di tempat-tempat bertanda ”Cirrus” di seluruh dunia dan berbelanja di tempat-tempat bertanda ”Maestro” di seluruh dunia.

• Pembayaran berbagai tagihan seperti kartu kredit, telepon, ponsel, listrik, internet, pendidikan, ticket/ voucher, reksadana, mail order BCA, dan

lain-lain.

• Informasi saldo dan kurs valuta asing.

• Pembelian pulsa isi ulang.

• Transfer antar rekening BCA gratis.

• Melakukan transaksi penarikan dan penyetoran di setiap kantor cabang BCA di seluruh Indonesia dengan frekuensi tidak terbatas.

• Bunga tabungan yang dihitung berdasarkan saldo rata-rata bulanan.

(33)

Lampiran 21: Keunggulan Produk (lanjutan)

• Fasilitas auto-debet.

• Fasilitas transfer secara otomatis.

• Dapat dijadikan sebagai jaminan kredit.

• Saldo minimum hanya senilai Rp. 10.000,00.

• Memberikan berbagai macam hadiah menarik kepada para nasabah, melalui program Gebyar Hadiah Tahapan.

• Mendapatkan ICSA (Indonesian Customer Satisfaction Award) 2007.

“Tingkat Kepuasan Pelanggan Tertinggi” untuk kategori produk perbankan Tahapan BCA dan Kartu Kredit BCA. Data ini diperoleh dari majalah SWA-Frontier tanggal 7 September 2007.

Deposito Panin

• Suku Bunga Kompetitif, salah satu dari 10 besar bank nasional.

• Tersedia dalam mata uang rupiah dan asing: US Dollar, Pound Sterling, Australia Dollar, EURO, Swiss franc, Singapore Dollar, YEN, Canadian Dollar, Hongkong Dollar, New Zealand Dollar.

• Jangka waktu simpanan yang bervariasi sesuai kebutuhan. Pilihan jangka waktu dari 7 hari, 14 hari, atau 1,3,6,12, hingga 24 bulan.

• Pencairan dan perpanjangan deposito secara mudah. Pencairan deposito pada waktu jatuh tempo sesuai instruksi nasabah, deposito dapat diperpanjang baik untuk jumlah pokok, atau jumlah pokok beserta bunga.

• Jaringan kantor yang luas. Nasabah dapat mengkses jaringan online di

lebih dari 300 kantor cabang Panin di seluruh kota penting di Indonesia.

Fortis Rupiah Plus (Reksa Dana Pendapatan Tetap)

• Dikelola oleh PT. Fortis Investment yang merupakan peringkat kedua manager investasi dalam 25 Manager investasi Terbesar, versi majalah Investor edisi X/177 11 Febuari – 10 Maret 2008.

(34)

• Terbit sejak tanggal 14 Oktober 2003.

• Peringkat 35 terbaik reksadana pendapatan tetap 2008 periode 3 tahun versi majalah Investor edisi X/177 11 Febuari – 10 Maret 2008.

• Peringkat 1 pada ranking weighted return dan ranking volatility pada

kuadran Gold dalam matrix reksadana pendapatan tetap, versi www.portalreksadana.com per 30 September 2008.

• Memiliki rating “bagus” untuk rating 3 tahun per September 2008, versi www.infovesta.com.

Trimegah Dana Stabil (Reksadana Pendapatan Tetap)

• Dikelola oleh PT. Trimegah Securities Tbk yang merupakan peringkat 9 manager investasi dalam 25 Manager Investasi Terbesar, versi majalah Investor edisi X/177 11 Febuari – 10 Maret 2008.

• Terbit sejak tanggal 20 Febuari 2004.

• Peringkat 18 terbaik reksadana pendapatan tetap 2008 periode 3 tahun versi majalah Investor edisi X/177 11 Febuari – 10 Maret 2008.

kuadran Gold dalam matrix reksadana pendapatan tetap, versi www.portalreksadana.com per 30 September 2008.

• Memiliki rating “bagus” untuk rating 3 tahun per September 2008, versi www.infovesta.com.

Schroder Dana Terpadu (Reksa Dana Campuran)

• Dikelola oleh PT. Schroder Investment Management Indonesia yang merupakan peringkat 1 Manager Investasi dalam 25 Manager investasi Terbesar, versi majalah Investor edisi X/177 11 Febuari – 10 Maret 2008.

(35)

• Peringkat 6 terbaik reksadana campuran 2008 periode 3 tahun versi majalah Investor edisi X/177 11 Febuari – 10 Maret 2008.

kuadran Gold dalam matrix reksadana campuran, versi www.portalreksadana.com per 30 September 2008.

• Memiliki rating rata-rata untuk rating 3 tahun per September 2008, versi www.infovesta.com.

Phinisi Dana Saham

• Masuk ke dalam 5 besar Manajer Investasi pengelola dana terbaik Mei 2007. Data ini diperoleh dari Majalah Investor no. XI/171 edisi September 2007.

• Mendapatkan 2007 Canada’s 10 Most Admired Corporate Cultures. Data

didapat dari www.manulife-indonesia.com.

• Masuk ke dalam 50 reksadana terbaik Mei 2007. Data ini diperoleh dari Majalah Investor no. XI/171 edisi September 2007.

• Memiliki Track record yang baik

• Hasil Investasi yang kompetitif

Manulife Dana Kas

• Dikelola oleh manajer investasi dari PT. Manulife Aset Manajemen Indonesia

• Memiliki Track record yang baik

• Hasil Investasi yang kompetitif

• Reksadana pasar uang yang memiliki return yang lebih tinggi dibangding dengan deposito.

• Masuk ke dalam 5 besar Manajer Investasi pengelola dana terbaik Mei 2007. Data ini diperoleh dari Majalah Investor no.XI/171 edisi September 2007.

(36)

• Termasuk dalam Peringkat 25 Manajer Investasi Terbesar tahun 2008 berdasarkan total dana kelolaan (peringkat dilakukan oleh Majalah Investor no 177 edisi Maret 2008).

• Termasuk dalam Peringkat Reksadana Terbaik tahun 2008 berdasarkan risk and return, dana kelolaan, dan pertumbuhan unit penyertaan selama 3 tahun

(berdasarkan Majalah Investor no 177 edisi Maret 2008).

Manulife Dana Campuran

• Dikelola oleh manajer investasi dari PT. Manulife Aset Manajemen Indonesia dimana perusahaan tersebut telah diakui memiliki prestasi baik dalam memberikan hasil investasi yang kompetitif dikombinasikan dengan faktor keamanan yang tinggi.

• Investasi pada saham-saham unggulan (blue chips) dan instrumen utang yang

dikeluarkan oleh Pemerintah.

• Minimal pembelian pertama hanya Rp 100.000 dan selanjutnya Rp 100.000.

• Menduduki peringkat 2 kategori reksadana campuran periode 3 tahun, menurut majalah investor edisi X/177, Maret 2008.

Schroder Dana Prestasi Plus

• Dikelola oleh PT. Schroder Investment Management Indonesia yang merupakan peringkat 1 Manager Investasi dalam 25 Manager investasi Terbesar, versi majalah Investor edisi X/177 11 Febuari – 10 Maret 2008.

• Peringkat 5 terbaik reksadana campuran 2008 periode 3 tahun versi majalah Investor edisi X/177 11 Febuari – 10 Maret 2008.

(37)

(38)

(39)

(40)

(41)

(42)

(43)

(44)

(45)

(46)

(47)

Lampiran 22: Kinerja Reksadana

TRIMEGAH DANA STABIL (3yr)

tanggal price return return tahunan return standard koefisien bulanan dalam bulan tahunan deviation varian

31/10/2005 1092,64 30/11/2005 1124,09 2,88% 29/12/2005 1144,94 1,85% 30/1/2006 1159,88 1,30% 28/2/2006 1170,37 0,90% 29/3/2006 1184,06 1,17% 28/4/2006 1201,59 1,48% 31/5/2006 1214,78 1,10% 30/6/2006 1225,19 0,86% 31/7/2006 1245,88 1,69% 31/8/2006 1272,99 2,18% 29/9/2006 1285,37 0,97% 31/10/2006 1299,53 1,10% 18,93% 30/11/2006 1322,76 1,79% 17,67% 28/12/2006 1350,41 2,09% 17,95% 18,18% 0,66% 31/1/2007 1364,37 1,03% 17,63% 28/2/2007 1375,79 0,84% 17,55% 30/3/2007 1387,91 0,88% 17,22% 30/4/2007 1400,81 0,93% 16,58% 31/5/2007 1413,25 0,89% 16,34% 29/6/2007 1425,46 0,86% 16,35% 31/7/2007 1439,81 1,01% 15,57% 31/8/2007 1451,69 0,83% 14,04% 28/9/2007 1462,7 0,76% 13,80% 31/10/2007 1475,3 0,86% 13,53% 30/11/2007 1486,51 0,76% 12,38% 28/12/2007 1502,31 1,06% 11,25% 15,18% 2,13% 31/1/2008 1515,1 0,85% 11,05% 29/2/2008 1525,71 0,70% 10,90% 31/3/2008 1517,76 -0,52% 9,36% 30/4/2008 1526,6 0,58% 8,98% 30/5/2008 1536,24 0,63% 8,70% 30/6/2008 1546,55 0,67% 8,49% 31/7/2008 1557,24 0,69% 8,16% 29/8/2008 1564,55 0,47% 7,77% 9,18% 1,21% total 14,18% 1,33% 0,09

(48)

Lampiran 22: Kinerja Reksadana (lanjutan)

REKSADANA GANESHA ABADI (3yr)

31/10/2005 1081,37 30/11/2005 1086,55 0,48% 29/12/2005 1103,19 1,53% 30/1/2006 1101,94 -0,11% 28/2/2006 1122,45 1,86% 29/3/2006 1152,46 2,67% 28/4/2006 1218,82 5,76% 31/5/2006 1212,72 -0,50% 30/6/2006 1234,35 1,78% 31/7/2006 1266,35 2,59% 31/8/2006 1307,54 3,25% 29/9/2006 1360,22 4,03% 31/10/2006 1407,74 3,49% 30,18% 30/11/2006 1419,19 0,81% 30,61% 28/12/2006 1486,19 4,72% 34,72% 31,84% 2,50% 31/1/2007 1489,54 0,23% 35,17% 28/2/2007 1489,52 0,00% 32,70% 30/3/2007 1514,9 1,70% 31,45% 30/4/2007 1540,18 1,67% 26,37% 31/5/2007 1554,69 0,94% 28,20% 29/6/2007 1567,82 0,84% 27,02% 31/7/2007 1596,55 1,83% 26,07% 31/8/2007 1608,51 0,75% 23,02% 28/9/2007 1631,28 1,42% 19,93% 31/10/2007 1665,55 2,10% 18,31% 30/11/2007 1671,86 0,38% 17,80% 28/12/2007 1688,52 1,00% 13,61% 24,97% 6,59% 31/1/2008 1694,71 0,37% 13,77% 29/2/2008 1713,19 1,09% 15,02% 31/3/2008 1693,48 -1,15% 11,79% 30/4/2008 1647,23 -2,73% 6,95% 30/5/2008 1672,28 1,52% 7,56% 30/6/2008 1557,98 -6,83% -0,63% 31/7/2008 1569,56 0,74% -1,69% 29/8/2008 1575,64 0,39% -2,04% 6,34% 7,02% total 21,05% 5,37% 0,26

(49)

Fortis Rupiah Plus (3yr)

31/10/2005 1071,97 30/11/2005 1080,78 0,82% 29/12/2005 1091,62 1,00% 30/1/2006 1107,3 1,44% 28/2/2006 1121,69 1,30% 29/3/2006 1132,18 0,94% 28/4/2006 1146,29 1,25% 31/5/2006 1153,4 0,62% 30/6/2006 1163,11 0,84% 31/7/2006 1178,68 1,34% 31/8/2006 1192,53 1,18% 29/9/2006 1202,09 0,80% 31/10/2006 1219,57 1,45% 13,77% 30/11/2006 1229,89 0,85% 13,80% 28/12/2006 1241,07 0,91% 13,69% 13,75% 0,05% 31/1/2007 1254,5 1,08% 13,29% 28/2/2007 1257,89 0,27% 12,14% 30/3/2007 1268,31 0,83% 12,02% 30/4/2007 1276,02 0,61% 11,32% 31/5/2007 1288,48 0,98% 11,71% 29/6/2007 1295,31 0,53% 11,37% 31/7/2007 1300,5 0,40% 10,34% 31/8/2007 1301,54 0,08% 9,14% 28/9/2007 1311,23 0,74% 9,08% 31/10/2007 1322,93 0,89% 8,48% 30/11/2007 1324,52 0,12% 7,69% 28/12/2007 1331,61 0,54% 7,30% 10,32% 1,94% 31/1/2008 1339,19 0,57% 6,75% 29/2/2008 1341,38 0,16% 6,64% 31/3/2008 1340,47 -0,07% 5,69% 30/4/2008 1332,77 -0,57% 4,45% 30/5/2008 1340,45 0,58% 4,03% 30/6/2008 1341,88 0,11% 3,60% 31/7/2008 1365,39 1,75% 4,99% 29/8/2008 1370,32 0,36% 5,28% 5,18% 1,15% total 9,75% 1,05% 0,11

(50)

Danareksa Anggrek (3yr)

31/10/2005 1785,74 30/11/2005 1817,46 1,78% 29/12/2005 1866,91 2,72% 30/1/2006 1946,44 4,26% 28/2/2006 1949,29 0,15% 29/3/2006 2062,87 5,83% 28/4/2006 2353,7 14,10% 31/5/2006 2270,2 -3,55% 30/6/2006 2258,86 -0,50% 31/7/2006 2316,6 2,56% 31/8/2006 2428,26 4,82% 29/9/2006 2530,95 4,23% 31/10/2006 2581,64 2,00% 44,57% 30/11/2006 2694,04 4,35% 48,23% 28/12/2006 2776,59 3,06% 48,73% 47,18% 2,27% 31/1/2007 2652,37 -4,47% 36,27% 28/2/2007 2622,96 -1,11% 34,56% 30/3/2007 2737,91 4,38% 32,72% 30/4/2007 2914,29 6,44% 23,82% 31/5/2007 2938,26 0,82% 29,43% 29/6/2007 2971,23 1,12% 31,54% 31/7/2007 3196,13 7,57% 37,97% 31/8/2007 3055,4 -4,40% 25,83% 28/9/2007 3220,74 5,41% 27,25% 31/10/2007 3594,77 11,61% 39,24% 30/11/2007 3713,17 3,29% 37,83% 28/12/2007 3754,72 1,12% 35,23% 32,64% 5,11% 31/1/2008 3638,19 -3,10% 37,17% 29/2/2008 3785,67 4,05% 44,33% 31/3/2008 3487,6 -7,87% 27,38% 30/4/2008 3332,19 -4,46% 14,34% 30/5/2008 3435,37 3,10% 16,92% 30/6/2008 3372,09 -1,84% 13,49% 31/7/2008 3356,35 -0,47% 5,01% 29/8/2008 3229,23 -3,79% 5,69% 20,54% 14,40% total 33,45% 7,26% 0,22

(51)

Manulife Dana Campuran (3yr)

31/10/2005 1812,82 30/11/2005 1850,49 2,08% 29/12/2005 1922,32 3,88% 30/1/2006 2020,28 5,10% 28/2/2006 2056,31 1,78% 29/3/2006 2150,99 4,60% 28/4/2006 2319,66 7,84% 31/5/2006 2234,54 -3,67% 30/6/2006 2219,64 -0,67% 31/7/2006 2286,46 3,01% 31/8/2006 2373,64 3,81% 29/9/2006 2462,11 3,73% 31/10/2006 2526,37 2,61% 39,36% 30/11/2006 2644,15 4,66% 42,89% 28/12/2006 2715,88 2,71% 41,28% 41,18% 1,77% 31/1/2007 2678,67 -1,37% 32,59% 28/2/2007 2647,08 -1,18% 28,73% 30/3/2007 2741,06 3,55% 27,43% 30/4/2007 2880,56 5,09% 24,18% 31/5/2007 2978,19 3,39% 33,28% 29/6/2007 3041,71 2,13% 37,04% 31/7/2007 3259,9 7,17% 42,57% 31/8/2007 3102,23 -4,84% 30,70% 28/9/2007 3292,87 6,15% 33,74% 31/10/2007 3594,09 9,15% 42,26% 30/11/2007 3608,28 0,39% 36,46% 28/12/2007 3659,76 1,43% 34,75% 33,64% 5,53% 31/1/2008 3614,08 -1,25% 34,92% 29/2/2008 3672,64 1,62% 38,74% 31/3/2008 3352,04 -8,73% 22,29% 30/4/2008 3173,95 -5,31% 10,19% 30/5/2008 3297,82 3,90% 10,73% 30/6/2008 3177,49 -3,65% 4,46% 31/7/2008 3196,49 0,60% -1,95% 29/8/2008 3112,83 -2,62% 0,34% 14,97% 15,44% total 29,93% 7,58% 0,25

(52)

SCHRODER DANA TERPADU (3yr)

31/10/2005 3590,72 30/11/2005 3664,78 2,06% 29/12/2005 3812,45 4,03% 30/1/2006 3966,31 4,04% 28/2/2006 3967,62 0,03% 29/3/2006 4178,55 5,32% 28/4/2006 4476,3 7,13% 31/5/2006 4261,94 -4,79% 30/6/2006 4242,24 -0,46% 31/7/2006 4330,53 2,08% 31/8/2006 4505,97 4,05% 29/9/2006 4664,92 3,53% 31/10/2006 4741,76 1,65% 32,06% 30/11/2006 4978,03 4,98% 35,83% 28/12/2006 5125,95 2,97% 34,45% 34,11% 1,91% 31/1/2007 5005,46 -2,35% 26,20% 28/2/2007 4937,08 -1,37% 24,43% 30/3/2007 5097,38 3,25% 21,99% 30/4/2007 5332,46 4,61% 19,13% 31/5/2007 5485,75 2,87% 28,71% 29/6/2007 5652,7 3,04% 33,25% 31/7/2007 6057,54 7,16% 39,88% 31/8/2007 5803,98 -4,19% 28,81% 28/9/2007 6042,42 4,11% 29,53% 31/10/2007 6528,78 8,05% 37,69% 30/11/2007 6551,1 0,34% 31,60% 28/12/2007 6653,97 1,57% 29,81% 29,25% 5,99% 31/1/2008 6568,97 -1,28% 31,24% 29/2/2008 6681,75 1,72% 35,34% 31/3/2008 6328,73 -5,28% 24,16% 30/4/2008 6109,59 -3,46% 14,57% 30/5/2008 6332,75 3,65% 15,44% 30/6/2008 6165,95 -2,63% 9,08% 31/7/2008 6220,43 0,88% 2,69% 29/8/2008 6133,09 -1,40% 5,67% 17,27% 11,92% total 26,88% 6,60% 0,25

(53)

Panin Dana Maksima (3yr)

31/10/2005 6956,18 30/11/2005 7200,22 3,51% 29/12/2005 7521,54 4,46% 30/1/2006 8051,68 7,05% 28/2/2006 8349,48 3,70% 29/3/2006 9007,38 7,88% 28/4/2006 9819,59 9,02% 31/5/2006 9184,45 -6,47% 30/6/2006 9168,69 -0,17% 31/7/2006 9519,74 3,83% 31/8/2006 10106,8 6,17% 29/9/2006 10727,5 6,14% 31/10/2006 11135,5 3,80% 60,08% 30/11/2006 11913,4 6,99% 65,46% 28/12/2006 12813,4 7,55% 70,36% 65,30% 5,14% 31/1/2007 13284,7 3,68% 64,99% 28/2/2007 13049,3 -1,77% 56,29% 30/3/2007 13223 1,33% 46,80% 30/4/2007 14256,5 7,82% 45,18% 31/5/2007 15024,5 5,39% 63,59% 29/6/2007 15727,8 4,68% 71,54% 31/7/2007 16886,2 7,37% 77,38% 31/8/2007 15965,7 -5,45% 57,97% 28/9/2007 16548,5 3,65% 54,26% 31/10/2007 17342,4 4,80% 55,74% 30/11/2007 16624,5 -4,14% 39,54% 28/12/2007 16995,5 2,23% 32,64% 55,49% 13,00% 31/1/2008 15571,4 -8,38% 17,21% 29/2/2008 15511 -0,39% 18,86% 31/3/2008 14619,5 -5,75% 10,56% 30/4/2008 13954,2 -4,55% -2,12% 30/5/2008 15993,3 14,61% 6,45% 30/6/2008 15863 -0,81% 0,86% 31/7/2008 17208,1 8,48% 1,91% 29/8/2008 16500,2 -4,11% 3,35% 7,14% 7,73% total 42,64% 8,62% 0,20

(54)

Phinisi Dana Saham (3yr) tanggal price return

return

tahunan return standard koefisien bulanan dalam bulan tahunan deviation varian

31/10/2005 4287,5 30/11/2005 4415,38 2,98% 29/12/2005 4690,96 6,24% 30/1/2006 5056,91 7,80% 28/2/2006 5147,92 1,80% 29/3/2006 5486,46 6,58% 28/4/2006 6153,54 12,16% 31/5/2006 5728,58 -6,91% 30/6/2006 5637,09 -1,60% 31/7/2006 5869,45 4,12% 31/8/2006 6213,24 5,86% 29/9/2006 6540,5 5,27% 31/10/2006 6775,4 3,59% 58,03% 30/11/2006 7244,58 6,92% 64,08% 28/12/2006 7504,25 3,58% 59,97% 60,69% 3,09% 31/1/2007 7242,61 -3,49% 43,22% 28/2/2007 7107,26 -1,87% 38,06% 30/3/2007 7536,76 6,04% 37,37% 30/4/2007 8261,34 9,61% 34,25% 31/5/2007 8453,89 2,33% 47,57% 29/6/2007 8704,42 2,96% 54,41% 31/7/2007 9519,51 9,36% 62,19% 31/8/2007 8978,06 -5,69% 44,50% 28/9/2007 9705,78 8,11% 48,40% 31/10/2007 11385,8 17,31% 68,05% 30/11/2007 11821 3,82% 63,17% 28/12/2007 11989,8 1,43% 59,77% 50,08% 11,27% 31/1/2008 11639,7 -2,92% 60,71% 29/2/2008 12052,8 3,55% 69,58% 31/3/2008 10715,1 -11,10% 42,17% 30/4/2008 10112,7 -5,62% 22,41% 30/5/2008 10845,8 7,25% 28,29% 30/6/2008 10486,5 -3,31% 20,47% 31/7/2008 10133,9 -3,36% 6,45% 29/8/2008 9639,08 -4,88% 7,36% 32,18% 23,42% total 47,65% 12,59% 0,26

(55)

Schroder Dana Prestasi Plus (3yr)

31/10/2005 5017,9 30/11/2005 5184,03 3,31% 29/12/2005 5443,71 5,01% 30/1/2006 5737,31 5,39% 28/2/2006 5713,94 -0,41% 29/3/2006 6187,45 8,29% 28/4/2006 6860,3 10,87% 31/5/2006 6279,04 -8,47% 30/6/2006 6281,17 0,03% 31/7/2006 6491,91 3,36% 31/8/2006 6912,07 6,47% 29/9/2006 7334,62 6,11% 31/10/2006 7596,42 3,57% 51,39% 30/11/2006 8176,09 7,63% 57,72% 28/12/2006 8574,86 4,88% 57,52% 55,54% 3,60% 31/1/2007 8189,54 -4,49% 42,74% 28/2/2007 8040,15 -1,82% 40,71% 30/3/2007 8414,6 4,66% 35,99% 30/4/2007 9039,89 7,43% 31,77% 31/5/2007 9539,25 5,52% 51,92% 29/6/2007 9963,48 4,45% 58,62% 31/7/2007 11042,8 10,83% 70,10% 31/8/2007 10547 -4,49% 52,59% 28/9/2007 11293,9 7,08% 53,98% 31/10/2007 12900,1 14,22% 69,82% 30/11/2007 13123,7 1,73% 60,51% 28/12/2007 13379,5 1,95% 56,03% 52,07% 12,29% 31/1/2008 12939 -3,29% 57,99% 29/2/2008 13373,7 3,36% 66,34% 31/3/2008 11939,2 -10,73% 41,89% 30/4/2008 11244,8 -5,82% 24,39% 30/5/2008 12004,5 6,76% 25,84% 30/6/2008 11473,4 -4,42% 15,15% 31/7/2008 11393,9 -0,69% 3,18% 29/8/2008 10954,6 -3,86% 3,86% 29,83% 23,65% total 45,81% 13,18% 0,29

(56)

Lampiran 23: Coefficient of Correlation REAGAN WK RDPT RDC RDS GA TDS FRP DA MDC SDT PDM PDS RDPT GA 1,00 0,39 0,56 0,60 0,63 0,61 0,51 0,56 TDS 0,39 1,00 0,47 0,39 0,46 0,43 0,39 0,40 FRP 0,56 0,47 1,00 0,40 0,56 0,47 0,60 0,41 RD C DA 0,60 0,60 0,40 1,00 0,93 0,93 0,67 0,96 MDC 0,63 0,63 0,56 0,93 1,00 0,97 0,77 0,96 SDT 0,61 0,61 0,47 0,93 0,97 1,00 0,78 0,95 RDS PDM 0,51 0,51 0,60 0,67 0,77 0,78 1,00 0,71 PDS 0,56 0,56 0,41 0,96 0,96 0,95 0,71 1,00 SDPP 0,62 0,62 0,43 0,94 0,97 0,99 0,76 0,97

(57)

Lampiran 24: Skenario Reksadana

DANA PERNIKAHAN

Skenario 1

Instrumen Investasi Gross Nett Proporsi

Deposito Panin 9,00% 7,20% 65%

Manulife Dana Kas 4,23% 35%

100%

Return 6,16% chosen

Skenario 2

100%

Return 6,04%

Skenario 3

100%

(58)

Lampiran 24: Skenario Reksadana (lanjutan)

BERLIBUR KE LOURDES Skenario 1

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi

Ganesha Abadi 21,05% 5,37% 30%

Schroder Dana Terpadu 26,88% 6,60% 40%

100%

Return 19,23%

Standar Deviation 3,09%

Coeffecient of Varian 0,16

Skenario 2

100%

Return 18,94%

Skenario 3

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi

100%

Return 17,26%

Coeffecient of Varian 0,15 chosen

(59)

DANA BELI MOBIL Skenario 1

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Trim Dana Stabil 14,18% 1,33% 50% Danareksa Anggrek 33,45% 7,26% 25% Schroder Dana Terpadu 26,88% 6,60% 25%

100% Return 22,17% Standar Deviation 3,73% Coeffecient of Varian 0,17 chosen Skenario 2

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Trim Dana Stabil 14,18% 1,33% 40% Danareksa anggrek 33,45% 7,26% 30% Schroder Dana Terpadu 26,88% 6,60% 30%

100%

Return 23,77% Standar Deviation 4,34%

Skenario 3

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Trim Dana Stabil 14,18% 1,33% 35% Danareksa anggrek 33,45% 7,26% 35% Schroder Dana Terpadu 26,88% 6,60% 30%

100%

Return 24,74% Standar Deviation 4,66%

(60)

DANA MELAHIRKAN ANAK PERTAMA Skenario 1

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Trim Dana Stabil 14,18% 1,33% 30%

100%

Return 20,45%

Skenario 2

100%

Return 21,32%

(61)

BERLIBUR KE CINA Skenario 1

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Trim Dana Stabil 14,18% 1,33% 40% Danareksa Anggrek 33,45% 7,26% 30% Panin Dana Maksima 42,64% 8,62% 30%

100%

Return 28,50%

Skenario 2

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Trim Dana Stabil 14,18% 1,33% 50% Danareksa anggrek 33,45% 7,26% 25% Panin Dana Maksima 42,64% 8,62% 25%

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Trim Dana Stabil 14,18% 1,33% 30% Danareksa anggrek 33,45% 7,26% 40% Panin Dana Maksima 42,64% 8,62% 30%

100%

Return 30,43%

(62)

DANA MELAHIRKAN ANAK KEDUA Skenario 1

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Fortis Rupiah Plus 9,75% 2,26% 40% Schroder Dana Terpadu 26,88% 6,60% 30% Phinisi Dana Saham 47,65% 12,59% 30%

100%

Return 26,26%

Skenario 2

100%

Return 27,12%

Skenario 3

100%

Return 23,51%

(63)

DANA PENDIDIKAN Skenario 1

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Manulife Dana Campuran 29,93% 7,58% 40% Schroder Dana Terpadu 26,88% 6,60% 30% Panin Dana Maksima 42,64% 8,62% 30%

100%

Return 32,83%

Skenario 2

100%

Return 32,68%

(64)

DANA BELI RUMAH Skenario 1

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Danareksa Anggrek 33,45% 7,26% 25% Panin Dana Maksima 42,64% 8,62% 25% Schroder Dana Prestasi Plus 45,81% 13,18% 50%

100%

Return 41,93%

Skenario 2

Danareksa Anggrek 33,45% 7,26% 40%

Panin Dana Maksima 42,64% 8,62% 25% Schroder Dana Prestasi Plus 45,81% 13,18% 35%

100%

Return 40,08%

Skenario 3

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Danareksa Anggrek 33,45% 7,26% 45% Panin Dana Maksima 42,64% 8,62% 30% Schroder Dana Prestasi Plus 45,81% 13,18% 25%

100%

Return 39,30%

(65)

BERLIBUR KE JEPANG Skenario 1

Trim Dana Stabil 14,18% 1,33% 35%

Manulife Dana Campuran 29,93% 7,58% 35% Schroder Dana Prestasi Plus 45,81% 13,18% 30%

100%

Return 29,18%

Skenario 2

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi

100%

Return 31,56%

(66)

DANA PENSIUN Skenario 1

Instrumen Investasi Return S.dev Proporsi Danareksa Anggrek 33,45% 7,26% 35% Phinisi Dana Saham 47,65% 12,59% 35% Panin Dana Maksima 42,64% 8,62% 30%

100%

Return 41,18%

Skenario 2

100%

Return 41,89%

(67)

Lampiran 25: Range Profil Risiko Acuan: FPSB Balanced investor Pasar Uang 15% - 40% Pend Tetap 30% - 40% Saham 30% - 45%

(68)

(69)

Lampiran 26: Rincian Simpanan Dana Beli Mobil

Keterangan Tahun

Nilai saat ini Rp 205.750.000

Inflasi 8,70%

Jangka waktu 4

Nilai akan datang Rp 287.248.666

PV Rp 128.926.975

Sisa di Aset Rp 49.284.341

Kekurangan Rp 79.642.634

Target investasi 22,17%

Simpanan per tahun Rp 32.040.992

Simpanan per Bulan:

Bulan Simpanan Bunga Saldo

0 Rp 2.365.762 Rp - Rp 2.365.762 1 Rp 2.365.762 Rp 43.715 Rp 4.775.239 2 Rp 2.365.762 Rp 88.238 Rp 7.229.239 3 Rp 2.365.762 Rp 133.584 Rp 9.728.585 4 Rp 2.365.762 Rp 179.768 Rp 12.274.115 5 Rp 2.365.762 Rp 226.805 Rp 14.866.681 6 Rp 2.365.762 Rp 274.711 Rp 17.507.154 7 Rp 2.365.762 Rp 323.502 Rp 20.196.418 8 Rp 2.365.762 Rp 373.195 Rp 22.935.375 9 Rp 2.365.762 Rp 423.806 Rp 25.724.944 10 Rp 2.365.762 Rp 475.353 Rp 28.566.058 11 Rp 2.365.762 Rp 527.852 Rp 31.459.672 12 Rp 581.321 Rp 32.040.992

(70)

Lampiran 27: Rincian Simpanan Dana Melahirkan Anak Pertama

Keterangan Tahun

Inflasi 8,7%

Jangka waktu 3

Target Investasi 20,40%

Periode 3

Simpanan per Bulan:

0 Rp 533.398 Rp - Rp 533.398 1 Rp 533.398 Rp 9.066 Rp 1.075.862 2 Rp 533.398 Rp 18.285 Rp 1.627.546 3 Rp 533.398 Rp 27.662 Rp 2.188.606 4 Rp 533.398 Rp 37.197 Rp 2.759.201 5 Rp 533.398 Rp 46.895 Rp 3.339.495 6 Rp 533.398 Rp 56.758 Rp 3.929.651 7 Rp 533.398 Rp 66.788 Rp 4.529.837 8 Rp 533.398 Rp 76.989 Rp 5.140.224 9 Rp 533.398 Rp 87.363 Rp 5.760.986 10 Rp 533.398 Rp 97.913 Rp 6.392.297 11 Rp 533.398 Rp 108.643 Rp 7.034.339 12 Rp 119.555 Rp 7.153.894

(71)

Lampiran 28: Rincian Simpanan Dana Berlibur ke Cina

Keterangan Tahun

Inflasi 9,0%

Jangka waktu 5

Periode 5

Simpanan per Bulan:

(72)

Lampiran 29: Rincian Simpanan Dana Melahirkan Anak Kedua

Keterangan Tahun

Inflasi 8,7%

Jangka waktu 6

Periode 6

Simpanan per Bulan:

0 Rp 221.145 Rp - Rp 221.145 1 Rp 221.145 Rp 4.332 Rp 446.621 2 Rp 221.145 Rp 8.749 Rp 676.515 3 Rp 221.145 Rp 13.253 Rp 910.913 4 Rp 221.145 Rp 17.845 Rp 1.149.903 5 Rp 221.145 Rp 22.527 Rp 1.393.574 6 Rp 221.145 Rp 27.301 Rp 1.642.019 7 Rp 221.145 Rp 32.168 Rp 1.895.332 8 Rp 221.145 Rp 37.130 Rp 2.153.607 9 Rp 221.145 Rp 42.190 Rp 2.416.941 10 Rp 221.145 Rp 47.349 Rp 2.685.434 11 Rp 221.145 Rp 52.609 Rp 2.959.187 12 Rp 57.972 Rp 3.017.159

(73)

Lampiran 30: Rincian Simpanan Dana Berlibur ke Jepang

Keterangan Tahun

Inflasi 9,0%

Jangka waktu 8

Periode 8

Simpanan per Bulan:

(74)

Lampiran 31: Rincian Simpanan Dana Pendidikan Anak Pertama:

(75)

Lampiran 31: Rincian Simpanan Dana Pendidikan (lanjutan) Anak Kedua:

(76)